Экспортные кредитные агентства как механизм государственной финансовой поддержки экспорта

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

На правах рукописи

УДК 339.564

ББК 65.428

Ш-408

АВТОРЕФЕРАТ

диссертации на соискание ученой степени

Экспортные кредитные агентства как механизм государственной финансовой поддержки экспорта

кандидата экономических наук

Шеколинский Николай Николаевич

Специальность: 08.00.14 - Мировая экономика

Москва - 2006

Диссертационная работа выполнена на кафедре мировой и национальной экономики Всероссийской ордена Дружбы народов Академии внешней торговли.

Научный руководитель:доктор экономических наук, профессор Долгов Сергей Иванович

Официальные оппоненты:доктор экономических наук, профессор Спартак Андрей Николаевич

кандидат экономических наук, доцент Родыгина Наталья Юрьевна

Ведущая организация:Всероссийский научно-исследовательский

институт внешнеэкономических связей

Защита состоится «___» _________ 2006г. в ____ часов на заседании Диссертационного совета Д 227.002.01 при Всероссийской академии внешней торговли по адресу: 119285, г. Москва, ул. Пудовкина, д. 4-а (ауд. 202)

С диссертацией можно ознакомиться в библиотеке Всероссийской академии внешней торговли.

Автореферат разослан «___» ___________ 2006 г.

Ученый секретарь

Диссертационного совета

к.э.н., доцентВ.И.Пстыго

финансовый экспорт глобализация кредитный

Общая характеристика работы

Актуальность выбранной темы исследования. Практически в каждой стране функционирует механизм государственной финансовой поддержки экспортной деятельности, который является важнейшей составляющей национальной системы стимулирования экспорта (включает также организационные, административные, информационно-консультационные и иные меры господдержки).

Финансовая поддержка экспорта - одно из приоритетных направлений политики правительства по обеспечению высокой конкурентоспособности национальных компаний на мировом рынке, позволяющей им добиваться успеха в острой конкурентной борьбе и получать выгодные заказы. Эта поддержка способствует расширению и повышению устойчивости внешнеторговых потоков, играющих возрастающую роль в современном экономическом развитии.

В условиях сворачивания экспортных кредитов, особое значение приобретают страхование и гарантирование экспортных кредитов и зарубежных инвестиций как механизма государственной финансовой поддержки экспорта. В условиях усиления международной конкуренции именно страхование и гарантирование экспорта, как показывает зарубежная практика, служат эффективным средством стимулирования вывоза продукции широкого круга отраслей обрабатывающей промышленности и сельского хозяйства, а также услуг.

Потребность в углубленном изучении практики современного страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций обусловлена, на наш взгляд, следующими факторами. Во-первых, от функционирования этих инструментов стимулирования экспорта и заграничных инвестиций во многом зависят конкурентные позиции страны на мировом рынке. Во-вторых, развитие страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций является перспективным направлением внешнеэкономической политики правительств в силу универсального характера и гибкости указанных инструментов, их привлекательности для малого и среднего бизнеса, начинающих экспортеров. В-третьих, России необходимо иметь механизмы страхования и гарантирования экспортных кредитов и заграничных инвестиций, как минимум не уступающие по эффективности другим развитым странам в интересах не только увеличения объема экспорта, но и совершенствования его структуры за счет повышения доли продукции обрабатывающей промышленности и услуг, пользующихся растущим спросом на мировом рынке. Попытки создания системы страхования и гарантирования экспорта в нашей стране до последнего времени не увенчались успехом, в том числе по причине неадекватного институционального обеспечения этой деятельности, а именно из-за отсутствия располагающего необходимыми ресурсами и возможностями национального экспортного кредитного агентства.

Степень научной разработанности проблемы. По вопросам государственного стимулирования экспорта, включая его финансовую поддержку и деятельность экспортных кредитных агентств (ЭКА), среди работ последнего времени можно отметить монографию Корякина М.Ю. «Страхование политических рисков внешнеторговых операций и международных инвестиций» (М., 2002), коллективную монографию Института мировой экономики и международных отношений РАН «Всемирная торговая организация и национальные экономические интересы» (М., 2003), монографию СпартакаА.Н. «Россия в международном разделении труда» (М., 2004), монографию РодыгинойН.Ю. «Экспортные стратегии промышленно развитых стран: возможности использования для России» (М., 2005), а также статьи Воробьева Д.С. «Экспортные агентства во внешнеторговой деятельности зарубежных стран» («Внешнеэкономический бюллетень», №11, 2004) и Викторовой В.С. «Государственное гарантирование экспорта: зарубежный опыт» (там же, №8, 2005).

Из зарубежных изданий наиболее обстоятельно вопросы создания и деятельности ЭКА рассмотрены в монографии Stephens M. "The Changing Role of Export Credit Agencies" (IMF, Washington D.C., 1999).

Кроме того, в Дипломатической академии МИД РФ в 2003 г. защищена кандидатская диссертация Шевченко О. на тему "Механизм стимулирования экспорта: использование международного опыта в российских условиях" и во ВНИКИ в 2005 г. - Атаевым А.В. на тему "Современные тенденции и направления государственной поддержки экспорта за рубежом и в России", где основной акцент сделан на предпосылках возникновения, формирования и функционирования национальных систем поддержки экспорта, а методы его финансовой поддержки рассматривались среди прочих.

Специальных исследований, посвященных государственной финансовой поддержке экспорта, которая является основным механизмом его стимулирования, в условиях глобализации и применительно к странам с переходной экономикой не проводилось. Вместе с тем потребность в таком исследовании в настоящее время, когда в России все большее внимание уделяется использованию преимуществ интеграции в международную торговую систему, представляется особенно насущной с практической точки зрения. Очевидно, что получение реальных выгод от будущего членства России в ВТО во многом зависит от эффективной господдержки национального экспорта, способствующей его товарной и географической диверсификации. Изучение накопленного в мире опыта государственной финансовой поддержки экспорта, включая функционирование соответствующих институтов и применение общепризнанных правил ее регулирования, позволяет быстрее совершенствовать такую поддержку в России в интересах ускорения развития национальной экономики и повышения благосостояния населения.

Цель и задачи исследования. Основной целью диссертационного исследования является разработка предложений по использованию опыта государственной финансовой поддержки экспорта в развитых и развивающихся странах, а также в странах с переходной экономикой в интересах повышения эффективности использования этих инструментов в России.

Достижение поставленной цели потребовало решения следующих задач:

­ определить и систематизировать современные инструменты государственной финансовой поддержки экспорта;

­ проанализировать национальные и региональные особенности государственной финансовой поддержки экспорта;

­ уяснить причины и сферы многостороннего регулирования государственной финансовой поддержки экспорта (при участии ОЭСР и ГАТТ/ВТО);

­ выявить направления развития системы государственной финансовой поддержки экспорта в условиях глобализации мирового хозяйства;

­ раскрыть методологические аспекты функционирования ЭКА (Экспортных кредитных агентств) и уяснить их роль в стимулировании экспорта и зарубежных инвестиций;

­ изучить генезис и особенности деятельности ЭКА в современных условиях в развитых и развивающихся странах;

­ проанализировать эволюцию и основные функции ЭКА в постсоциалистических странах Центральной и Восточной Европы;

­ оценить опыт становления систем страхования и гарантирования экспорта в странах СНГ;

­ исследовать эволюцию финансовой поддержки экспорта в России, выявить позитивные и негативные тенденции в этой сфере;

­ определить основные причины, препятствующие оптимизации финансовой поддержки экспорта в России, и пути их устранения;

­ сформулировать предложения по совершенствованию существующих механизмов финансовой поддержки экспорта в России.

Объект исследования. Объектом исследования являются экспортные кредитные агентства (ЭКА), представляющие собой основу современной системы государственной поддержки экспорта за рубежом.

Предмет исследования. Предметом исследования являются организация, формы и направления деятельности ЭКА, новые тенденции в их развитии в условиях глобализации для определения наиболее эффективных подходов к совершенствованию механизмов государственной поддержки экспорта в России.

Научная новизна исследования. Научная новизна диссертационной работы состоит в том, что в работе подробно рассмотрены вопросы создания и деятельности ЭКА, занимающихся страхованием и гарантированием экспортных кредитов и заграничных инвестиций, в основных группах стран. Полученные автором результаты свидетельствуют о растущей роли ЭКА в системе государственной поддержки экспорта, что доказывает целесообразность развития аналогичных институтов в России, а также сформулированы предложения по совершенствованию существующих механизмов финансовой поддержки экспорта в России.

К наиболее существенным результатам, полученным лично соискателем можно отнести следующее:

­ представлены наиболее существенные и перспективные тенденции в государственной финансовой поддержке экспорта в условиях глобализации;

­ показаны новые аспекты функционирования ЭКА, в частности, в связи с изменением отраслевой структуры и географии страхования, а также круга страхуемых рисков;

­ исследован опыт становления экспортных кредитных агентств на в странах СНГ;

­ выявлены причины трудностей создания механизма государственной финансовой поддержки экспорта в России в 90-е годы и дана характеристика современного состояния этой деятельности;

­ определены условия эффективного функционирования банка - агента Правительства РФ, ответственного за финансовую поддержку экспорта, с учетом экономического положения страны;

­ разработаны на основе международного опыта предложения по совершенствованию существующих механизмов государственной финансовой поддержки экспорта.

Практическая значимость исследования. Практическая значимость исследования состоит в обобщении мирового опыта государственной финансовой поддержки экспорта и разработке конкретных предложений, которые могут быть использованы Министерством экономического развития и торговли РФ, Министерством промышленности и энергетики РФ и другими российскими ведомствами при подготовке проектов документов по вопросам совершенствования российского механизма такой поддержки с учетом международных правил. Кроме того, материалы диссертации могут найти применение в учебном процессе в вузах - при подготовке курсов лекций по внешнеэкономическим и финансовым дисциплинам.

Публикации. По теме диссертации автором опубликованы три научных статьи в журналах и бюллетенях общим объемом свыше 2 а.л.

Структура диссертации. Структура и логика диссертации определены целью и задачами исследования.

Логика исследования определила следующее содержание работы:

Введение

Глава 1. Функции и параметры государственной финансовой поддержки экспорта за рубежом

1.1. Роль, задачи и инструменты государственной финансовой поддержки экспорта

1.2. Национальная и региональная специфика государственной финансовой поддержки экспорта

1.3. Международные правила государственной финансовой поддержки экспорта

1.4. Развитие инструментария государственной финансовой поддержки экспорта в условиях глобализации

Глава 2. Значение экспортных кредитных агентств в системе государственной финансовой поддержки экспорта

2.1. Методологические и практические аспекты функционирования экспортных кредитных агентств в современных условиях

2.2. Особенности организации и деятельности экспортных кредитных агентств в развитых и развивающихся странах

Глава 3. Деятельность экспортных кредитных агентств в странах с переходной экономикой

3.1. Эволюция и основные функции экспортных кредитных агентств в странах Центральной и Восточной Европы

3.2. Опыт становления экспортных кредитных агентств в странах СНГ, включая Россию

Заключение

Библиография

Приложение

Основное содержание работы

В первой главе анализируются значение и основные элементы современной государственной финансовой поддержки экспорта в зарубежных странах, включая многосторонние договоренности по ее упорядочению и по ограничению применения мер, противоречащих справедливой конкуренции на мировом рынке, а также выявляются тенденции развития этой поддержки под влиянием процессов глобализации. Отмечается приоритетность государственной финансовой поддержки экспорта в экономической политике правительств, поскольку компенсация поставщикам при сбыте за границей высоких расходов и защита от многих рисков повышают заинтересованность предпринимателей в реализации товаров и услуг на внешних рынках и позволяют более эффективно использовать национальные ресурсы.

Обращается внимание на усиление государственной поддержки экспорта как на сложившуюся тенденцию в условиях глобализирующейся экономики. Это дает возможность поставщику повысить ценовую конкурентоспособность товаров и услуг, уменьшить его риски, сократить собственные затраты и увеличить ликвидность.

Рассматриваются основные инструменты поддержки: (1) предоставление экспортерам кредитов на благоприятных условиях, (2) льготное страхование и гарантирование этих кредитов, (3) реализация товаров и услуг в счет оказываемой правительствами развитых стран официальной помощи развитию, (4) налоговые льготы экспортерам и (5) субсидирование поставок за границу ряда видов продукции. Определяются значение и легитимность этих инструментов, оцениваются перспективы их дальнейшего использования.

В работе анализируются национальные и региональные особенности финансовой поддержки экспорта в США, Канаде, ФРГ, Японии и специфика мероприятий в рамках Евросоюза, в частности субсидирование сельскохозяйственного экспорта, ассигнований в соответствии с Ломейскими конвенциями, программой МЕДА и др.

Отмечается, что изучение основных инструментов государственной финансовой поддержки экспорта и ее национальных особенностей может облегчить и ускорить проведение мероприятий по повышению эффективности такой поддержки российского экспорта, а опыт Евросоюза может быть использован в совместной внешнеторговой деятельности стран постсоветского пространства для облегчения доступа на рынки развивающихся государств.

Существенным элементом функционирования современной государственной финансовой поддержки экспорта является многостороннее регулирование некоторых важных ее сфер. Основными средствами такого регулирования служат договоренности стран - членов ОЭСР и ГАТТ/ВТО.

В работе анализируются соглашения, заключенные в рамках ОЭСР об упорядочении льготного кредитования с государственным участием экспортеров судов (1969 г.), оборудования для наземных станций космической связи (1969 г.) и всех экспортеров (именуется часто "Консенсус", 1979 г.), а также унификация органами ОЭСР условий предоставления официальной помощи развитию.

Подробно рассматриваются статьи ХVI и VI первоначального текста ГАТТ (1947 г.) - "Субсидии" и "Антидемпинговые и компенсационные пошлины" и дополняющее их Соглашение ВТО по субсидиям и компенсационным мерам, достигнутое в итоге Уругвайского раунда торговых переговоров (1986-1993 гг.). Особое внимание обращено на ст. 4, в которой указаны (1) запрещенные субсидии; (2) субсидии, дающие основание для принятия мер; (3) субсидии, не дающие основание для принятия мер, т.е. разрешенные, а также на Приложение 1, в котором содержится иллюстративный перечень многих видов запрещенных экспортных субсидий.

Рассмотрены также положения Соглашения ВТО по сельскому хозяйству, направленные на сокращение субсидирования экспорта аграрной продукции (предусматриваются конкретные обязательства и сроки их выполнения). Отмечено, что развивающиеся государства на Конференции министров стран - членов ВТО в Гонконге (декабрь 2005 г.) добились отказа развитых стран от субсидирования экспорта аграрной продукции к 2013 г. (по хлопку - к 2011 г.). Это имеет большое значение для вывода из тупика и завершения ведущихся с 2001 г. многосторонних торговых переговоров в целом.

Достигнутая договоренность не препятствует государственной финансовой поддержке производителей сельскохозяйственных продуктов, но устанавливает экономически обоснованные рыночными принципами хозяйствования правила такой деятельности.

Завершает главу анализ существенного влияния процессов глобализации на государственную финансовую поддержку экспорта. В условиях формирования всемирной экономики требуется единство в подходе к оказанию государственной финансовой поддержки экспорта. Поэтому происходящее с 70-х годов усиление тенденции по упорядочению использования основных инструментов такой поддержки и достигнутые в данной области результаты можно считать последствием глобализации.

Кроме того, выявляются и другие формы проявления глобализации в сфере государственной финансовой поддержки экспорта. В частности, рост значения международных экономических отношений в национальном хозяйстве и повышение доли экспорта в ВВП связаны с государственной финансовой поддержкой, которая сравнительно быстро развивается в последние десятилетия (имеются в виду создание дополнительных структур для такой поддержки, улучшение условий и совершенствование технологий ее предоставления и т.д.).

Рост расходов на поддержку экспортеров за счет бюджета не может бесконечно возрастать. Поэтому ее акцент смещается на повышение эффективности путем развития тех направлений, которые представляются наиболее перспективными. К сравнительно новым таким направлениям государственной финансовой поддержки экспорта в условиях глобализации можно отнести следующие.

Во-первых, правительства уделяют растущее внимание повышению конкурентоспособности производителей национальной продукции, ориентирующихся на сбыт ее за границей. Во-вторых, правительства отдают приоритет финансовой поддержке экспорта на наиболее перспективных зарубежных рынках. В-третьих, правительства стремятся максимально реализовать отечественный экспортный потенциал и полнее использовать имеющиеся для этого резервы (например, в качестве значительного недоиспользуемого резерва расширения экспорта в развитых странах обоснованно рассматриваются малые и средние предприятия). В-четвертых, правительства принимают меры по привлечению иностранных прямых инвестиций в национальную экономику для увеличения экспорта наукоемкой промышленной продукции. Наконец, правительства проявляют повышенный интерес к стимулированию длительного торгово-экономического сотрудничества и с этой целью составляют разного рода среднесрочные программы действий, предусматривающие и мероприятия в области финансовой поддержки экспорта.

Особое направление повышения эффективности государственной поддержки экспорта в условиях глобализации связано с развитием электронной системой предоставления финансовой поддержки экспорта, которое возникло и получает быстрое распространение в результате сочетания достижений научно-технического прогресса в области телекоммуникаций с растущей потребностью в упрощении оформления растущего количества международных коммерческих операций.

Таким образом, современная государственная финансовая поддержка экспорта, использующая новейшие методы и технологии, способствует установлению и расширению стабильного экономического сотрудничества, помогающего предпринимателям приспособиться к глобализации, чтобы воспользоваться ее преимуществами и преодолеть негативные последствия.

Остальная часть работы посвящена вопросам создания и деятельности экспортных кредитных агентств (ЭКА), являющихся одним из важных направлений государственной финансовой поддержки экспорта и зарубежных капиталовложений национальных компаний.

Во второй главе рассматриваются методологические и практические аспекты функционирования ЭКА, анализируются их эволюция и повышение роли в развитии внешней торговли. Внимание акцентируется, прежде всего, на большом значении этих агентств для экономики многих стран. Отмечается, что основная цель ЭКА - защитить экспортеров и инвесторов, а также финансирующие их банки от потерь в связи с разного рода рисками, осложняющими их участие во внешнеэкономической деятельности.

О важной роли ЭКА в международной торговле и трансграничных инвестициях свидетельствуют данные Международного союза страховщиков кредитов и инвестиций (Бернского союза), объединяющего все крупные ЭКА мира. По итогам за 2004 г. агентства - члены Бернского союза оказали поддержку экспорту и капиталовложениям за рубежом на сумму 788 млрд. долл., что составляет около 10% мирового объема экспорта товаров.

Экспортные агентства начали создаваться после Первой мировой войны, а в настоящее время они функционируют в десятках стран всех регионов мира. Большинство ЭКА учреждены в последние три десятилетия, когда государственное страхование экспортных операций, и особенно зарубежной инвестиционной деятельности от политических рисков, стало объективной необходимостью. В условиях обострения конкуренции на мировом рынке товаров и услуг частные зарубежные инвестиции являются важным инструментом завоевания новых, быстрорастущих, но нестабильных рынков развивающихся стран, поскольку деятельность на этих рынках сопряжена с высокими коммерческими и политическими рисками.

В каждой стране обычно создается одно ЭКА, пользующееся государственной поддержкой. Агентство может принадлежать или управляться государством; часть его страховой деятельности осуществляется от имени и за счет государства. ЭКА руководствуются национальными государственными интересами и, соответственно, стремятся повышать конкурентоспособность отечественной экономики. Агентства (вне зависимости от страны нахождения и вида гарантируемых операций) предоставляют страховое покрытие, как правило, для национальных компаний по товарам, произведенным на территории страны пребывания, а также тех отраслей, которые имеют приоритетный с точки зрения государственных интересов характер. При решении вопроса о страховании ущерба от некоммерческих рисков в расчет принимаются не только экономические, но и внешнеполитические мотивы.

Единой модели или типичного экспортного кредитного агентства не существует. При общности целей, объектов и многих условий страхования экспорта и зарубежных инвестиций ЭКА имеют значительные различия, связанные с их ориентацией на потребности местных компаний. На конкретных примерах проиллюстрированы особенности ЭКА в различных странах с точки зрения масштабов, видов, организационных форм, функций и направлений деятельности.

Экспортные агентства прошли долгий путь в своем развитии, адаптируясь к меняющимся условиям. Их деятельность, начавшаяся с относительно простых страховых операций, в дальнейшем не только расширялась количественно, но и усложнялась, охватывая все более широкий круг рисков, внешнеэкономических операций, стран и экспортеров. В итоге крупные ЭКА развитых стран стали покрывать практически все риски, которые могут возникнуть при осуществлении экспортных операций. Увеличился объем операций, связанных со страхованием инвестиций от политических рисков и поддержкой проектного финансирования.

Активность ЭКА развитых стран возросла в последние годы в таких сферах, как телекоммуникации, создание инфраструктуры для транспортировки энергоносителей, нефтегазовая промышленность, добыча полезных ископаемых. Если первоначально их операции ориентировались преимущественно на рынки продвинутых развивающихся государств, таких, например, как Бразилия и Индия, то в дальнейшем география страхования экспорта и частных зарубежных инвестиций расширилась, охватив десятки наименее развитых и нестабильных стран мира, регионы ЦВЕ и СНГ.

Отмечаются изменения в методах ведения страховой деятельности. Развитие информационных технологий и создание емкого банка данных о потенциальных клиентах (банк данных крупных страховых компаний “Сoface”, “Euler Hermes”, “EСGD” содержит сведения на более чем 40 млн. фирм-покупателей) позволяют солидным и хорошо управляемым компаниям осуществлять быстрое компьютерное страхование небольших краткосрочных кредитов.

Средне- и долгосрочное страхование значительно усложнило деятельность ЭКА, в том числе в связи с необходимостью проработки широкого круга технических вопросов и появлением специфических политических рисков (риск "ползущей экспроприации", риск терроризма), нередко требующих новых страховых продуктов и совершенствования методологии страхования.

Кооперация в области проектного финансирования компаний ряда стран привела к расширению сотрудничества ЭКА. После 1998 г. количество международных соглашений об их кооперации (обмен информацией, параллельное страхование, сострахование, перестрахование) резко возросло. ЭКА расширили сферу своей деятельности за счет предоставления национальным предприятиям дополнительных услуг - консультационных, маркетинговых, информационных, факторинговых, связанных со страхованием экспорта.

Существенные изменения отмечались в деятельности ЭКА в развитых странах. В результате усиления позиций коммерческих страховых компаний государственные агентства в большинстве стран ОЭСР утратили монопольное положение на рынке страховых услуг - сначала в области страхования краткосрочных экспортных кредитов, а затем и в сфере средне- и долгосрочного страхования, в том числе от политических рисков. В странах Евросоюза к началу 90-х годов получила одобрение концепция, в соответствии с которой ЭКА должны функционировать на принципе самоокупаемости и дополнять деятельность частного сектора.

Появилось новое понятие - "рыночные риски", т. е. риски, представляющие интерес для коммерческих страховых компаний, и "нерыночные риски" - для страхования ЭКА за счет средств государственного бюджета. С 1 января 2002 г. коммерческие и политические риски по страхованию экспорта до двух лет, направляемому в основные страны ОЭСР, считаются "рыночными", не подлежащими страхованию за счет бюджета.

В связи со стремлением правительств ряда стран превратить ЭКА в коммерчески ориентированные организации в государственном секторе страховых услуг произошли структурные сдвиги. В частности, некоторые крупные ЭКА (“Coface”, “Hermes” и др.) были приватизированы и стали акционерными обществами, функционирующими как за собственный счет, так и за счет государства. В странах ЦВЕ, заново создающих государственную систему поддержки экспорта по образцу западноевропейских стран, ЭКА учреждались в форме акционерных обществ (“KUKE” в Польше, “EGAP” в Чехии).

В обозримом будущем ЭКА сохранят важную роль в поддержке и развитии внешнеэкономической деятельности, связанной с рисками. Стабильное увеличение объема страхования в последние годы свидетельствует о необходимости страховой защиты экспорта и инвестиций, растущем доверии клиентов к солидным и хорошо управляемым компаниям, оказывающим такие услуги. Появление новых политических рисков побуждает экспортеров и инвесторов предпринимать более активные действия для защиты своих интересов. Повышающийся спрос на финансовые гарантии при оплате крупных контрактов под силу удовлетворить лишь ЭКА, пользующимся государственной поддержкой. ЭКА, в свою очередь, принимают меры по повышению привлекательности их деятельности для сохранения и расширения присутствия на страховом рынке.

Завершает главу анализ особенностей организации и деятельности ряда государственных агентств в развитых странах (Великобритании, Германии, Италии, Швейцарии) и развивающихся (Индии, Республике Корея, Мексике, Турции).

В третьей главе исследуются генезис и основные функции ЭКА в постсоциалистических странах Центральной и Восточной Европы (ЦВЕ), а также в ряде стран СНГ. Подробно проанализирован сложный процесс становления государственной финансовой поддержки экспорта в России и современное состояние такой поддержки.

Отмечено, что ЭКА всех стран ЦВЕ, а также Белоруссии, Казахстана и Узбекистана являются членами Пражского клуба - ассоциации, созданной в 1993 г. по инициативе Международного союза страховщиков кредитов и инвестиций и Европейского банка реконструкции и развития с целью содействия расширению и совершенствованию страхования экспортных кредитов.

Деятельность ЭКА в странах ЦВЕ - членах Евросоюза осуществляется в соответствии с принципами ВТО и правилами, содержащимися в Консенсусе ОЭСР, включая директивы по борьбе с коррупцией и процедуры экологической оценки страховых сделок. ЭКА Чехии (“EGAP”), Польши (“KUKE”), Словении (“SID”), Венгрии (“MEHIB”) и Словакии (“Eximbanka SR”), страхующие относительно большие объемы экспортных кредитов и доказавшие на деле приверженность принципам Международного союза страховщиков кредитов и инвестиций, стали его членами. Агентства в упомянутых странах предлагают национальным фирмам и банкам, их финансирующим, страховые продукты, не уступающие по разнообразию, качеству и условиям предоставления аналогичным продуктам ЭКА развитых стран.

Страховой бизнес в ЦВЕ динамично растет, что связано с огромной ролью внешней торговли для устойчивого развития национальной экономики этих стран - небольших, с ограниченными природными и финансовыми ресурсами. В соответствии с географической структурой внешнеэкономических связей региона ЭКА в основном поддерживают экспорт товаров (в основном на условиях краткосрочной отсрочки платежа), направляемый в промышленно развитые, или соседние страны ЦВЕ.

В последние годы в связи со стремлением ряда стран региона диверсифицировать экспорт, завоевать новые рынки сбыта и повысить экономическую безопасность наметилась тенденция к увеличению объемов страхования экспорта в европейские страны СНГ, и прежде всего Россию, представляющую для ЦВЕ уникально емкий рынок сбыта.

Анализируются особенности деятельности ЭКА в Венгрии, Польше, Словакии, Словении, Чехии, Эстонии, а также в Казахстане, опыт которого по становлению и созданию экспортного кредитного агентства является беспрецедентным по срокам, и Узбекистане.

В отношении России отмечается, что еще в январе 1994 г. было принято решение об учреждении экспортно-импортного банка, но законодательная база в сфере поддержки экспорта была создана лишь в октябре 1995 г., а реальные бюджетные ассигнования для этой цели не выделялись до 1996г.

В то время фактически единственной формой государственной финансовой поддержки экспортеров были краткосрочные бюджетные ссуды, которые выдавались поставщикам машинотехнической продукции на срок, не выходящий за пределы текущего финансового года (проценты устанавливались в размере половины ставки рефинансирования Банка России). Формально учрежденное в 1996 г. Российское экспортное страховое агентство в условиях отсутствия государственного финансирования фактически не приступило к осуществлению операций.

В 2003г. в России началась реальная разработка механизма государственной финансовой поддержки экспорта. В частности, была разработана Концепция развития такой поддержки, предусматривавшая основные цели, задачи и приоритеты, в том числе создание инструментов гарантирования политических и долгосрочных коммерческих рисков, а в качестве агента, ответственного за поддержку, определен Российский экспортно-импортный банк (РОСЭКСИМБАНК). Сосредоточение в одном учреждении отдельных видов поддержки было обусловлено стремлением упростить процедуру подготовки, согласования и утверждения документации, создать единую базу данных по поддержке и сократить административные расходы.

В бюджете на 2004 г. на цели гарантийной поддержки экспорта промышленной продукции предусматривалось 500 млн. долл. и на 2005 г. - 600 млн. Однако в 2004 г. гарантии не выдавались ввиду отсутствия требуемых нормативных документов. В 2005 г. было принято решение Правительства РФ, в частности, о предоставлении двух гарантий на общую сумму почти 111 млн.долл. при поставке самолетов на Кубу; в 2006 г. ожидается принятие аналогичных решений еще по ряду проектов. Для осуществления таких операций выделен 1 млрд.долл.

Вместе с тем нельзя не признать, что долгосрочное и среднесрочное кредитование экспортеров в России не получило пока широкого распространения. Собственный капитал Росэксимбанка (1,7 млрд.руб.) недостаточен для этих целей, процедура предоставления кредитов за счет средств федерального бюджета слишком громоздкая и длительная.

В июне 2005 г. подготовлено постановление Правительства РФ в отношении возмещения части процентных ставок по экспортным кредитам российских банков (при условии, что кредитные ресурсы направлены на осуществление экспорта продукции с высокой степенью переработки) и уже принято решение о таком возмещении для 26 экспортеров на общую сумму 280 млн.руб.

Среди причин, тормозящих развитие финансовой поддержки российского экспорта, в первую очередь следует выделить недофинансирование необходимых мероприятий и неурегулированность межведомственных отношений. Кроме того, при исполнении государственного бюджета финансовая поддержка экспорта зачастую рассматривается законодателями как второстепенный вопрос, и эта позиция становится одной из первых в случае необходимости сокращения расходов.

В качестве положительного момента можно считать намерение Правительства РФ создать до конца 2006 г. новый Российский банк развития с уставным капиталом в 2,5 млрд.долл., который объединит Росэксимбанк, Внешэкономбанк и уже существующий Российский банк развития. Его основной целью станет содействие расширению экспорта и заграничных инвестиций отечественных компаний.

Задачи повышения конкурентоспособности и ускорения роста хозяйства требуют активизации государственной финансовой поддержки экспорта, особенно для совершенствования его структуры, выхода отечественной продукции на новые перспективные рынки и, в конечном счете, повышения устойчивости и предсказуемости экономического развития.

В заключении отмечается, что почти вековая практика государственной финансовой поддержки экспорта получает все более широкое распространение в мире, приобретает многие формы и оправдывает растущие расходы правительств.

Проведенный анализ показал, что в последние десятилетия мировое сообщество активизировало деятельность в области упорядочения государственной финансовой поддержки экспорта и ограничения применения необоснованных мер (в рамках ОЭСР). Заключенное в итоге Уругвайского раунда переговоров Соглашение ВТО о субсидиях и компенсационных мерах, содержащее ряд важных обязательств стран - членов, можно рассматривать как новый этап упорядочения такой поддержки.

Процесс упорядочения государственной финансовой поддержки экспорта и установления ограничений на использование необоснованных мер, подрывающих справедливую конкуренцию на мировом рынке, не ставит под угрозу саму систему поддержки. Развитие последней необратимо, поскольку она способствует ускорению развития производительных сил общества за счет расширения международного сотрудничества, приносящего выгоды непосредственным его участникам и национальным хозяйствам.

Важная роль в государственной поддержке экспорта национальных компаний принадлежит специализированным финансовым учреждениям - ЭКА. Такие агентства, созданные во многих развитых и развивающихся странах мира, оказывают содействие развитию их экспорта в основном путем страхования и гарантирования экспортных кредитов и частных инвестиций за рубежом (реже путем прямого кредитования внешнеторговых операций). Доля экспорта, застрахованного и прокредитованного за счет средств государственного бюджета, зависит от товарной структуры поставок, географической направленности последних, проводимой социально-экономической политики. В ряде стран (например, Республике Корея, Словении) эта доля является существенной и составляет около 20% суммарного экспорта товаров и услуг. Создание в странах СНГ ЭКА, на основе международного опыта и с привлечением зарубежных экспертов, позволило в относительно короткие сроки овладеть передовыми технологиями страхования и гарантирования внешнеторговых операций.

Обязуясь возмещать убытки страхователей, ЭКА способствуют активизации предпринимательской инициативы и дают национальным компаниям конкурентные преимущества на международном рынке, так как экспортные кредиты, возврат которых гарантируется ЭКА, предоставляются банком на более длительные сроки и на льготных условиях.

В настоящее время ЭКА предоставляют страховую защиту по наиболее рискованным и продолжительным коммерческим операциям (до 10-15 лет), от малопредсказуемых политических рисков, осуществляют комплексное страхование и покрывают возникающие крупные экономические потери. Особый акцент в работе ЭКА делается на финансовой поддержке малых и средних предприятий-экспортеров.

В условиях обострения конкурентной борьбы на мировом рынке государственное страхование экспортных операций, и особенно зарубежной инвестиционной деятельности, является важным инструментом завоевания новых, быстрорастущих, но малоизученных рынков развивающихся стран, характеризующихся высокими коммерческими и политическими рисками. В результате такое страхование стало во многих странах необходимостью для обеспечения национальной конкурентоспособности.

Широкое распространение ЭКА в последние три десятилетия обусловлено повышением роли экспорта в развитии национального хозяйства, усложнением форм внешнеэкономической деятельности (строительство крупных промышленных и инфраструктурных объектов за рубежом, разработка полезных ископаемых), появлением новых политических рисков, в том числе связанных с терроризмом. За прошедшие 10-15 лет общее число ЭКА увеличилось за счет создания их в странах с переходной экономикой: в Центральной и Восточной Европе, а также в КНР, Казахстане, Узбекистане и др.

Эффективность государственной финансовой поддержки экспорта зависит не только от объема ассигнуемых правительством денежных средств, но и от организации их использования с учетом особенностей национального экспортного потенциала и меняющихся импортных потребностей других стран, накопленного зарубежного опыта и международных правил (хотя последние не всегда строго соблюдаются).

В условиях глобализации, когда внешнеторговые связи становятся все более значимыми для развития национальных хозяйств, важным фактором повышения эффективности государственной финансовой поддержки экспорта, как показывает практика крупных развитых стран, являются долгосрочные программы развития. Они позволяют более целенаправленно совершенствовать инструменты и технологию этой поддержки.

В России финансовая поддержка экспорта до сих пор не получила должного развития. Представляется очевидным, что при современном высоком уровне оказания государственного содействия экспорту во многих зарубежных странах отставание в этой области ослабляет международную конкурентоспособность нашей страны, ограничивает возможности использования производственных ресурсов в интересах ускорения экономического роста и повышения качества жизни населения.

С учетом международной практики полагаем, что важную роль в формировании благоприятных условий для развития внешнеэкономических связей России, изменения чрезмерной сырьевой ориентации экспорта в пользу продукции обрабатывающей промышленности могло бы играть значительное расширение масштабов и форм государственной финансовой поддержки зарубежной деятельности российских фирм. Задачами ее могли бы явиться как стимулирование экспорта и прямых зарубежных инвестиций российских компаний путем страхования и гарантирования экспортных операций, так и содействие привлечению иностранных инвестиций в российскую экономику на основе предоставления надежных страховых услуг иностранным инвесторам.

На базе проведенного исследования общемировых тенденций развития государственной финансовой поддержки экспорта полагаем целесообразным предложить к защите следующие меры по повышению эффективности использования существующих механизмов поддержки экспорта в России.

В первую очередь необходимо продолжить разработку в России среднесрочной программы развития финансовой поддержки экспорта, скоординированной с целевыми программами приоритетного развития отдельных отраслей экономики и предусматривающей использование хорошо зарекомендовавших себя инструментов поддержки в зарубежных странах. Основу такой программы могли бы составить: (1) выявление потенциально конкурентоспособных отраслей за рубежом, (2) определение перспективных рынков их сбыта и (3) комплекс инструментов финансовой поддержки экспорта, адекватных применяемым странами-конкурентами.

1. К потенциальным для расширения экспорта товарам и услугам, по которым Россия сохраняет передовые позиции, могли бы быть отнесены, в частности, наработки по освоению и использованию космического пространства, в отдельных областях информационных технологий, касающихся, в первую очередь, применения сложных математических методов и соответствующего программного обеспечения, разведка и добыча полезных ископаемых, атомная энергетика, ряд технологий авиастроения, создание телекоммуникационной и навигационной аппаратуры, коммерческие запуски космических спутников, а также оружие и военная техника. Представленный перечень, составленный экспертами РАН, является иллюстративным, а не исчерпывающим.

2. К перспективным заграничным рынкам сбыта отечественных товаров и услуг могли бы быть отнесены страны Центральной и Восточной Европы, с которыми у бывшего СССР в прошлом сложились тесные экономические связи, и экономически быстро развивающиеся страны Азии, особенно КНР, Южная Корея, Япония, страны Евросоюза, большой интерес представляет австралийский рынок. Необходимо определить ряд стран, в отношении которых действует упрощенный порядок предоставления финансовой поддержки экспорта. Это позволит ускорить бюрократическую процедуру принятия рисков и тем самым даст дополнительные преимущества отечественным экспортерам при заключении ими экспортных контрактов.

3. К приоритетным инструментам финансовой поддержки экспорта вполне можно отнести страхование, гарантирование и кредитование экспорта.

· Российское ЭКА должно предоставлять страхование под государственную гарантию на стадии производства и поставки товара, что позволило бы получить российским экспортерам ряд преимуществ, в частности передать основную долю рисков страховщику и тем самым предотвратить возможные убытки при наступлении страхового случая, увеличить экспортные продажи на условиях отсрочки платежа, получить эффективный инструмент для "безопасной" деятельности начинающих экспортеров, а также малых и средних фирм на новых перспективных рынках, расширить возможности и улучшить условия банковского кредитования.

· Государственный агент должен также уделять значительное внимание поддержке проектов строительства крупных промышленных и инфраструктурных объектов за рубежом, страхованию новых политических рисков, в том числе связанных с терроризмом.

· Также необходимо, чтобы государственное агентство финансовой поддержки экспорта и инвестиций оказывало российским экспортерам, особенно малым и средним фирмам, широкий круг информационных, консультационных и маркетинговых услуг по продвижению отечественной продукции на внешние рынки. Имеется в виду предоставление информации о платежеспособности зарубежных покупателей, состоянии и перспективах развития мировых товарных рынков, об экспортных возможностях национальных производителей, а также разработка стратегии по продвижению отечественных технологий, товаров и услуг на международные рынки.

Государственный агент должен проводить активную информационно-разъяснительную работу об условиях страхования экспортных кредитов и инвестиций, действующих тарифах, предлагаемых продуктах, преимуществах страхования в экспортных кредитных агентствах. За частую отсутствие информации о имеющихся возможностях страхования и гарантирования экспортных операций не дает возможности вовремя выявить и реализовать имеющиеся конкурентные преимущества отечественных экспортеров.

· Членство российского государственного агентства поддержки экспорта в «CreditAlliance» - международной ассоциации партнеров, занимающихся страхованием экспортных кредитов, даст доступ к кредитной базе на более чем 45 млн. предприятий и организаций из различных стран мира, что является весьма важным для проведения качественного страхования и объективной оценки финансового положения покупателей за рубежом.

· Необходимо создать четкий механизм реализации государственной финансовой поддержки экспорта для того, чтобы исключить человеческий фактор.

· Для привлечения прямых иностранных инвестиций в российскую экономику необходимо создать механизм предоставление надежных страховых гарантий инвесторам с момента вхождения инвестора на отечественный рынок, на всех стадиях реализации инвестиционного проекта и до выхода продукции отечественного экспортера на внешний рынок. Одной из миссий ЭКА должно являться содействие улучшению инвестиционного климата страны, привлечение иностранных инвестиций в экономику России и стимулирование роста экспорта путем предоставления надежной страховой защиты интересам отечественных экспортеров и иностранных инвесторов от различного рода рисков.

ЭКА должно обеспечивать комплексную страховую защиту имущественных и личных интересов иностранных инвесторов, осуществляющих капиталовложения в экономику России, на основе предоставления надежных страховых услуг иностранным инвесторам. Для этого следует предоставить агенту государственную лицензию на осуществление перестраховочной деятельности для того, чтобы он мог предоставлять услуги по перестрахованию рисков в секторе "общего страхования". Эта услуга позволит экспортерам значительно снизить расходы по страхованию от разных рисков.

· Деятельность ЭКА должна быть полностью прозрачной, для этого аудиторскую проверку финансовых отчетов деятельности на регулярной основе должна осуществлять независимая аудиторская компания (напр. «Эрнст энд Янг» и т.п.).

Представляется, что все указанные направления государственной финансовой поддержки целесообразно использовать в комплексе.

Однако для того, чтобы все выше перечисленное имело практическую реализацию в России, требуется существенно усилить экономическую роль и финансовую устойчивость ЭКА (банка-агента Правительства РФ - «Росэксимбанк»). В данной связи предложение о создании до конца 2006 г. Российского банка развития на базе «Внешэкономбанка», «Росэксимбанка» и других банков с государственным участием представляется обоснованным и рациональным. Вместе с тем этот шаг можно было бы дополнить рядом других мер, включая доведение ежегодных ассигнований на поддержку российского экспорта как минимум до уровня 0,3-0,35% от объема валового внутреннего продукта и упрощение процедуры предоставления государственных гарантий и иных форм финансовой поддержки.

Практика стран ЦВЕ, и особенно Казахстана, показывает, что создать эффективно работающее государственное экспортное агентство можно в короткие сроки, опираясь на изучение международного опыта и профессиональные знания давно работающих ЭКА.

По теме диссертации автором опубликованы следующие работы

1. ШеколинскийН.Н. Роль, функции и задачи экспортных кредитных агентств в развитии внешнеэкономической деятельности. // «Внешнеэкономический комплекс России: современное состояние и перспективы», №2, 2005 (0,7 а.л.)

2. ШеколинскийН.Н. Деятельность экспортных кредитных агентств стран СНГ (на примере Казахстана и России) // «Бюллетень иностранной коммерческой информации», №42, «13» апреля 2006 г. (1 а.л.)

3. ШеколинскийН.Н. Современное состояние государственной финансовой поддержки экспорта в странах Центральной и Восточной Европы. // «Внешнеэкономический комплекс России: современное состояние и перспективы», №1, 2006 (0,9 а.л.)

Размещено на Allbest.ru