Международная конкуренция и формы ее проявления

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

ИРКУТСКИЙ НАЦИОНАЛЬНЫЙ ИССЛЕДОВАТЕЛЬСКИЙ ТЕХНИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ

Заочно-вечерний факультет

Кафедра «Мировая экономика»

Курсовая работа

на тему: Международная конкуренция и формы ее проявления

по дисциплине: «Мировая экономика и международные экономические отношения»

Иркутск, 2016

ЗАДАНИЕ

на курсовую работу

По дисциплине «Мировая экономика и международные экономические отношения»

Студенту гр. ФКБЗ-12-1 Аликина Е.С.

Тема курсовой работы: «Международная конкуренция и формы ее проявления»

Исходные данные: законодательные, нормативные, правовые материалы, научная, учебно-методическая, специализированная литература, аналитические и статистические данные, Интернет- ресурсы.

Рекомендуемая литература:

1. Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х ч. - Ч. I и II. Международная микроэкономика: движение товаров и факторов производства. Учебное пособие для вузов. - М.: Международные отношения, 2006.

2.Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008.

3. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007.

Дата выдачи задания « 9 » апреля 2015 г.

Дата представления курсовой работы руководителю «13 » марта 2016 г.

Руководитель курсовой работы ____________

СОДЕРЖАНИЕ

• ВВЕДЕНИЕ
• 1. СУЩНОСТЬ, СТРУКТУРА И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ
• 1.1 ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ
• 1.2 ЗНАЧЕНИЕ ФИНАНСОВ В РАЗВИТИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
• 1.3 ОСНОВНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ
• 2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
• 2.1 МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ
• 2.2 МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ
• 2.3 КРУПНЕЙШИЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ
• 3. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ
• ЗАКЛЮЧЕНИЕ
• СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ
• ВВЕДЕНИЕ
• Финансы оказывают важнейшее влияние на развитие современных международных экономических отношений. Финансы, как экономический инструмент воздействия на экономику, способствует формированию международного сотрудничества между странами, что положительно сказывается на дальнейшем их развитии.
• Роль финансов в развитии международных связей проявляется в изыскании источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества, регулировании международных интеграционных процессов, стимулировании развития каждого вида международных отношений и непосредственных участников этих отношений.
• С помощью финансов стимулируется выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая реализуется в результате внешнеэкономической деятельности, тем самым финансы оказывают влияние на экспортно-импортные операции.
• Еще одним направлением воздействия финансов на развитие международных связей является мобилизация ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции осуществляются в виде привлечения средств иностранных государств-инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных компаний для сооружения объектов в различных отраслях экономики. Совместные предприятия и иностранные юридические лица финансируются иностранными предпринимателями за счет фондов своих фирм, а также из средств бюджетов иностранных государств.
• Актуальность избранной темы обусловлена тем, что иностранные инвестиции в экономику Российской Федерации способствуют ее развитию и создают условия для интеграции в мировую экономику.
• Цель данной работы заключается в изучении роли финансов в развитии современных международных экономических отношений.
• Для выполнения данной цели в работе поставлены следующие задачи:
• 1) раскрыть понятие и структуру международных финансов;
• 2) определить роль и значение финансов в развитии международных экономических отношений;
• 3) рассмотреть основные тенденции развития международных финансов;
• 4) раскрыть понятие международных инвестиций, международного кредита;
• 5) рассмотреть роль и деятельность крупнейших международных финансовых организаций;
• 5) показать роль России в системе современных финансово-экономических отношений.

При выполнении работы использованы методы экономического анализа, сравнения и описание.

В процессе написания данной работы использовалась литература отечественных и зарубежных авторов.

международный финансы экономический инвестиция

1. СУЩНОСТЬ, СТРУКТУРА И РОЛЬ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ

1.1 ПОНЯТИЕ И СТРУКТУРА МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ

Международные финансы - ресурсы, используемые в международных экономических отношениях, т. е. в отношениях между резидентами и нерезидентами.

Международные финансы являются частью мировой экономики и представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира: финансовых ресурсов стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира.

Предпосылками и причинами возникновения мировых финансов явились распространения финансовых отношений на мирохозяйственные связи и развитие финансовой подсистемы мировой экономики.

Финансовые ресурсы мира находятся в обращении и образуют мировой финансовый рынок (МФР). Мировые финансы образуют следующую структуру:

1) финансовая помощь (межгосударственные кредиты и гаранты; кредиты и гаранты международных организаций);

2) мировой финансовый рынок (валютный спот-рынок; рынок деривативов; рынок долговых и долевых ценных бумаг; кредитный рынок, рынок банковских кредитов; рынок страховых услуг);

3) золотовалютные резервы (частные золотовалютные резервы; официальные золотовалютные резервы).

В составе международных финансов можно выделить:

1) публичные финансы. Субъектами являются: суверенные государства; нации и народы, борющиеся за создание самостоятельного государства; межгосударственные организации; государственные образования; вольные города.

2) частные финансы. Субъектами являются: национальные и иностранные физические и юридические лица государства; созданные физическими и юридическими лицами государства.

По срокам обращения финансовых активов выделяются следующие сегменты мирового финансового рынка: валютный (краткосрочный) рынок; рынок капитала (долгосрочный)

Возможно перемещение части мировых финансовых ресурсов с одного сегмента на другой, так как границы между различными сегментами мирового финансового рынка размыты.

Выделяются следующие признаки классификации мирового финансового рынка:

1) характер участия субъектов в операциях. Участники рынка делятся на: прямые (непосредственные) - те, кто заключают сделки за свой счет и (или) за счет и по поручению клиентов, косвенных участников, не заключающих самостоятельных сделок; косвенные (опосредованные);

2) типы элементов и их характеристики: международные и межнациональные агентства; национальные правительства и суверенные заемщики; провинциальные и региональные правительства (местная администрация); муниципальные правительства; корпорации, банки и другие организации;

3) страны происхождения субъектов. В зависимости от страны происхождения участники подразделяются: развитые страны; развивающиеся страны; международные институты; оффшорные зоны -- территории, где действуют налоговые, валютные и другие льготы для тех нерезидентов, которые базируют свои счета и фирмы на этих территориях, но осуществляют финансовые операции исключительно с другими странами;

4) типы инвесторов и должников. Выделяют две основные группы:

- частные инвесторы - это физические лица, которые, как правило, стремятся к диверсификации своих сбережений или увеличению процентов дохода путем приобретения различных финансовых активов; институциональные инвесторы - это профессиональные участники финансовых рынков.

1.2 ЗНАЧЕНИЕ ФИНАНСОВ В РАЗВИТИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

Значение и роль финансов в развитии международных экономических отношений проявляется в следующем:

- поиск источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества;

- регулирование международных интеграционных процессов;

- стимулирование развития всех видов международных отношений и непосредственных участников этих отношений.

Финансы оказывают влияние, прежде всего на экспортно-импортные операции. С их помощью стимулируется выпуск конкурентоспособной продукции, пользующейся спросом на мировом рынке. Финансы способствуют формированию той доли национального дохода, которая реализуется в результате внешнеэкономической деятельности.

Еще одним направлением воздействия финансов на развитие международных связей является мобилизация ресурсов иностранных инвесторов. Иностранные инвестиции осуществляются в виде привлечения средств иностранных государств-инвесторов, иностранных коммерческих организаций, международных строительных компаний для сооружения объектов в различных отраслях отечественной экономики.

За правильностью и законностью ведения финансовых операций в сфере внешнеэкономической деятельности осуществляется финансовый, валютный и таможенный контроль. При обнаружении нарушений и злоупотреблений правомочные органы применяют установленные законодательством санкции и штрафы, регулируя, таким образом, организацию финансовых отношений.

Как особая сфера функционирования, финансы внешнеэкономической деятельности обладают специфическими чертами. Они воплощаются в ресурсах, формирующихся не только в рублях, но и в иностранной валюте. Обязательным субъектом распределительных отношений является зарубежный партнер в лице иностранного государства, международной организации, иностранной фирмы и т.д. Финансовые отношения выходят за границы национальных экономик и опосредуют международный интеграционный процесс, содействуя его развитию и углублению. Расширение международных экономических связей способствует формированию внешних источников финансовых ресурсов, используемых в укреплении экономики России.

1.3 ОСНОВНЫЕ ТЕНДЕНЦИИ РАЗВИТИЯ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВ

В последнем десятилетии XX века явственно обозначился ряд новых тенденций мировой экономики, которые будут определять ее развитие.

Эти тенденции состоят в следующем:

1. Глобализация экономической деятельности, выражающаяся во все большем расширении и углублении международных связей в сфере инвестиций, производства, обращения, снабжения и сбыта, финансов, научно-технического прогресса, образования.

Термин "финансовая глобализация" понимает мир как связанный, взаимозависимый и продолжающий интегрироваться безграничный рынок. В финансовой сфере такие участники рынка, как банки, финансовые институты, правительства, центральные банки, заемщики, инвесторы и производители информационных технологий оказывают влияние на важнейшие факторы финансовой глобализации. К взаимодействующим между собой факторам можно отнести: международные потоки капиталов; современные теории управления портфелями активов; профессионализм участников; финансовые инновации; конкуренцию; свободное движение капитала; информационные технологии. Все эти факторы являются рычагами финансовой глобализации. Находясь в постоянном обоюдном сцеплении, они воздействуют на развитие международных экономических связей.

По темпам прироста объем займов на международном рынке капитала в предшествующие 10-15 лет превысил на 60% объем внешней торговли и на 130% валовой мировой продукт. Увеличивается количество международных организаций-инвесторов.

Немаловажное значение имеет глобализация финансовых рынков. Она связана с устранением барьеров между внутренними и международными финансовыми рынками и развитием множественных связей между отдельными секторами. В идеале на глобальном уровне капитал должен свободно перемещаться с внутренних на мировой финансовый рынок и наоборот. Он должен стремиться туда, где доходы и производительность выше, чем на местном уровне.

Можно выделить основные предпосылки финансовой глобализации:

- либерализация торговли товарами и услугами, рынков, сделавшие мировую торговлю более свободной;

- небывалая концентрация и централизация капитала;

- рост производственных финансово-экономических инструментов;

- резкое сокращение времени осуществления межвалютных сделок;

На международном уровне делались многочисленные попытки стабилизировать мировые финансы, снизить риски стран, фирм, отдельных лиц. Тем не менее быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

2. Либерализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в постепенном (хотя далеко не всегда последовательном и прямолинейном) ослаблении или устранении препятствий на пути международного движения товаров, услуг, объектов интеллектуальной собственности, труда, капитала, финансовых ресурсов.

3. Регионализация мировой экономики, международной экономической деятельности, выражающаяся в формировании на всех континентах межгосударственных объединений (зон свободной торговли, таможенных союзов, "общих рынков", экономических сообществ и т.п.), предусматривающих создание благоприятных условий для развития экономических связей между странами-участниками.

4. Информатизация мировой экономики, выражающаяся во всем более широком использовании компьютерных систем, телекоммуникаций, сети Интернет в современной экономике, науке, образовании, культуре. Информационные технологии развиваются ускоряющимися, опережающими темпами, а информация - научно-техническая, экономическая, политическая, социальная - приобретает все большее значение в жизни общества, в том числе для международной экономической деятельности.

Каждая из этих тенденций находится под влиянием как национальных особенностей, исторических традиций, экономической структуры отдельных стран, так и всей международной экономической и политической обстановки. Кроме того, все указанные тенденции находятся во взаимосвязи друг с другом, образуя в своей совокупности весьма динамичную, сложную и противоречивую систему мировой экономики на ее современном этапе.

Таким образом, международные финансы являются частью мировой экономики и представляют собой совокупность финансовых ресурсов мира: финансовых ресурсов стран с их финансовыми организациями, международных организаций и международных финансовых центров мира. Роль финансов в развитии международных экономических отношений проявляется в поиске источников и мобилизация необходимых финансовых ресурсов для финансирования различных направлений международного сотрудничества; регулировании международных интеграционных процессов; стимулирование развития всех видов международных отношений и непосредственных участников этих отношений. К основным тенденциям на мировых финансовых рынках относятся глобализация финансовых рынков и усиление взаимозависимости национальных экономик.

2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ И МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

2.1 МЕЖДУНАРОДНЫЙ КРЕДИТ

Международный кредит представляет собой движение ссудного капитала в сфере международных экономических отношений, связанное с предоставлением товарных и валютных ресурсов. Мировой кредитный рынок -- сфера рыночных отношений, где осуществляется движение ссудного капитала между странами на условиях возвратности и уплаты процента и формируются спрос и предложение.

Традиционно различались рынок краткосрочных ссудных капиталов (денежный рынок) и рынок средне- и долгосрочных капиталов (рынок капиталов), включающий и финансовый рынок. Это разграничение постепенно утрачивает свое значение. На практике постоянно происходит взаимный перелив капиталов, краткосрочные вложения трансформируются в средне- и долгосрочные кредиты (обычно с помощью банковских и государственных гарантий). Усиливается секьюритизация -- замещение обычных банковских кредитов эмиссией ценных бумаг.

Классические иностранные кредиты и займы основаны на принципе единства места заимствования и единства валюты (обычно валюты кредитора). Например, французская фирма получает кредит в Лондоне в фунтах стерлингов. С конца 50-х годов 20 века постепенно сформировался еврорынок, который почти непрерывно расширяется, демонстрируя жизнеспособность не регламентируемого государством рынка, хотя периодически проявляется его хрупкость. Международный кредит, опосредствуя движение товаров, услуг, капиталов, связан с такими экономическими категориями, как прибыль, цена, деньги, валютный курс, платежный баланс и всей совокупностью экономических законов. В соответствии с требованиями основного экономического закона международный кредит создает условия для получения прибылей субъектами рынка. Создание мирового рынка капитала фактически повышает процент, получаемый кредиторами в странах с избыточным капиталом, и понижает процент, выплачиваемый должниками в странах, испытывающих дефицит капитала.

Выигрышем от международного кредита может быть ускорение экономического роста и макроэкономическая стабилизация. Как элемент механизма действия закона стоимости международный кредит снижает индивидуальную стоимость товаров по сравнению с их общественной стоимостью, например, на основе внедрения импортного оборудования, купленного в кредит.

Международный кредит участвует в кругообороте капитала на всех его стадиях: при превращении денежного капитала в производственный путем приобретения импортного оборудования, сырья, материалов; в процессе производства в форме кредитования под незавершенное производство; при реализации товаров на мировых рынках.

Связь международного кредита с экономическими законами рынка и воспроизводством проявляется в его принципах: возвратность, срочность, платность, обеспеченность и целевой характер.

Международный кредит, являясь формой движения ссудного капитала, отражает его специфику в сфере международных экономических отношений посредством выполнения следующих функций:

1. Перераспределение ссудных капиталов между странами, регионами, отраслями для обеспечения потребностей расширенного воспроизводства.

2. Экономия издержек обращения в сфере международных расчетов путем замены действительных денег (золотых, серебряных) кредитными, а также путем развития и ускорения безналичных платежей, замены наличного валютного оборота международными кредитными операциями.

3. Ускорение концентрации и централизации капитала. Ускоряется процесс капитализации прибавочной стоимости. В современных условиях международный кредит выполняет функцию регулирования экономики и сам является объектом регулирования.

2.2 МЕЖДУНАРОДНЫЕ ИНВЕСТИЦИИ

Международные инвестиции, как известно, являются фактором экономического роста, дополнительным источником капитальных вложений в национальное производство товаров и услуг, сопровождаемых передачей технологий, ноу-хау, новейших методов менеджмента и.т.д. В условиях глобализации с увеличением масштабов международного перемещения капитала роль инвестиций, как важного фактора экономического развития возрастает.

Под иностранными инвестициями понимается «любой вид имущества, который принадлежит инвестору на праве собственности или контролируется им на основании иного права прямо или косвенно, включая прямые инвестиции, портфельные инвестиции, недвижимость, интеллектуальную собственность, права в соответствии с заключенными сделками и права, возникшие в силу их уступки».

В мировой практике выделяют три основные формы инвестирования:

1. Прямые, или реальные, инвестиции (помещение капитала в промышленность, торговлю, сферу услуг непосредственно в предприятия).

2. Портфельные, или финансовые, инвестиции (инвестиции в иностранные акции, облигации и иные ценные бумаги).

3. Среднесрочные и долгосрочные международные кредиты и займы ссудного капитала промышленным и торговым корпорациям, банкам и другим финансовым учреждениям.

Прямые инвестиции, обеспечивающие иностранным инвесторам право на управление предприятием, представляют собой преимущественно взносы в уставный фонд совместных предприятий и кредиты, полученные от зарубежных совладельцев предприятий.

Прямые иностранные инвестиции обладают рядом преимуществ перед национальными источниками капитала и средствами международных фондов:

1) они сочетают в себе капитал с одновременным переносом практических навыков и управленческого мастерства и со взаимовыгодным обменом ноу-хау:

2) их мультипликативный эффект может активизировать виртуальный инвестиционный цикл, что позитивно отразится не только на производстве, но также на других секторах экономики;

3) они активизируют конкуренцию и могут способствовать развитию среднего и малого бизнеса;

4) при правильной организации, стимулировании и размещении они могут ускорить восстановление профилирующих отраслей и регионов;

5) ПИИ способствуют общей социально-экономической стабильности и снижению уровня экономической преступности, стимулируя производственные инвестиции в материальную базу в противовес спекулятивным и нестабильным портфельным инвестициям, которые могут быть внезапно выведены с крайне негативными последствиями для экономики в целом;

6) приток капитала и ноу-хау благотворно воздействует на реальную экономику, стабилизирует занятость и повышает уровень доходов населения, расширяет налоговую базу.

Прямые иностранные инвестиции играют сейчас важнейшую роль в создании интегрированной интернациональной производственной системы - производственного ядра глобализируемой мировой экономики.

Страны буквально вступают в острую конкурентную борьбу за привлечение иностранных инвестиций, рассматривая их как эффективное дополнительное средство ускорить экономическое развитие, привлечь современные технологии и обеспечить более эффективный способ управления. Это обусловливает проведение ими широкой и всесторонней либерализации инвестиционной политики, направленной не только на существенную модернизацию, но и на унификацию инвестиционного режима, расширение круга предоставляемых иностранным инвесторам гарантий, облегчение доступа их на национальные рынки и снижение непредсказуемости в обеспечении стабильности гарантированных условий инвестирования. В развитых государствах иностранцы по-прежнему инвестируют средства в наукоемкие производства, а в развивающихся - для освоения новых рынков сбыта и получения доступа к сырью.

2.3 КРУПНЕЙШИЕ МЕЖДУНАРОДНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ

В настоящее время насчитывается несколько тысяч международных финансовых организаций, работающих в интересах обеспечения политической, экономической стабильности и социального благосостояния во всем мире. Их создание явилось результатом поиска эффективных мер для разрешения чрезвычайных или кризисных ситуаций в рамках всего мира.

Целями образования международных финансовых институтов явились:

- изучение и принятие мер по наиболее важным проблемам международных финансов и мировой экономики;

- осуществление межгосударственного финансового и валютно-кредитного регулирования;

- совместная разработка и координация стратегии и тактики мировой валютно-кредитной и финансовой политики;

- обеспечение стабилизации валют;

- устранение торговых барьеров и содействие широкому товарообмену между государствами;

- изыскание дополнительных к частному капиталов для развития технологического и экономического прогресса.

В зависимости от целей и степени универсальности выделяются три основных типа международных финансовых и валютно-кредитных институтов:

1) организации, регулирующие противоречивую целостность всемирного хозяйства, обеспечивая в целом бесперебойное функционирование финансово-валютных отношений;

2) механизмы налаживания сотрудничества между странами, разбирательства и вынесения решений по международным спорам;

3) организации, обеспечивающие сбор, изучение и анализ информации по актуальным финансовым и валютно-кредитным проблемам, выработку рекомендаций по их устранению.

Банк международных расчетов

Банк международных расчетов (БМР) был создан в 1930 г. на основе межправительственного соглашения шести государств (Бельгии, Великобритании, Германии, Италии, Франции, Японии) и конвенции этих государств со Швейцарией, на территории которой функционирует Банк. Он является старейшей международной организацией в области международного валютно-финансового сотрудничества.

Цели Банка международных расчетов: содействие сотрудничеству между центральными банками; обеспечение благоприятных условий для международных финансовых операций; выполнение роли доверенного лица или агента по проведению международных расчетов своих членов.

Международный валютный фонд

Международный валютный, фонд (МВФ), (International Monetary Fond, IMF) -- межправительственная организация, предназначенная для регулирования валютно-кредитных отношений между государствами и оказания финансовой помощи странам-членам для ликвидации валютных затруднений, вызванных нарушениями равновесия платежных балансов. МВФ был учрежден на международной валютно-финансовой конференции (1--22 июля 1944 г.) в Бреттон-Вудсе (США, штат Нью-Хэмпшир). Практическую деятельность Фонд начал с 1 марта 1947 г. В настоящее время членами МВФ являются 182 государства. Членом организации может стать любая страна, проводящая самостоятельную внешнюю политику и готовая принять права и обязательства, предусмотренные Уставом МВФ.

Группа Всемирного банка

Всемирный банк (далее -- Банк или ВБ) -- это межправительственная финансово-кредитная организация, мощнейший мировой инвестиционный институт, объединяющий 182 государства-акционера. Учрежден одновременно с МВФ.

Европейский банк реконструкции и развития

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) был учрежден в 1991 г. с целью оказания содействия странам Центральной и Восточной Европы и Содружества Независимых Государств (СНГ) в становлении рыночной экономики после крушения административно-командной системы. Способствуя процессу перехода к ориентированной на рынок экономике, Банк предоставляет прямое финансирование деятельности частного сектора, структурной перестройки и приватизации, а также финансирование инфраструктуры, поддерживающей такую деятельность. Его капиталовложения помогают также строительству и укреплению организационных структур. Основными формами финансирования ЕБРР являются кредиты, вложения в акционерные капиталы (акции) и гарантии.

Региональные финансово-кредитные организации

В последние годы заметными стали усилия региональных банков развития, которые стали оказывать более серьезную конкуренцию группе Всемирного банка.

Азиатский банк развития (АзБР) был создан в 1963 г. под эгидой Экономической комиссии для Азии и Дальнего Востока, позднее переименованной в Экономическую и социальную комиссию для Азии и Тихого океана (ЭСКАТО). Соглашение об учреждении Банка было подписано в 1965 г. и вступило в силу в 1966 г. Банк приступил к операциям в 1966 г.

Межамериканский банк развития (МАБР) был создан в 1959 г. с целью оказания помощи в ускорении экономического и социального развития в Латинской Америке и Карибском бассейне.

На Ближнем Востоке и среди арабских государств Северной Африки наиболее влиятельным институтом является Исламский банк развития, который был создан в 1974 г. с целью содействия экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин в соответствии с принципами шариата.

Среди африканских финансовых организаций наибольший интерес представляет Группа Африканского банка развития (АфБР). Она включает в себя Африканский банк развития (АБР), Африканский фонд развития (АФР), Доверительный фонд Нигерии (ДФН).

Другие африканские кредитно-финансовые институты: Восточноафриканский банк развития (ВАБР), Банк развития государств Центральной Африки (БДЕАС), Западноафриканский банк развития (БОАД).

Важную роль в процессах экономической интеграции в Западной Европе играют валютно-кредитные и финансовые институты, созданные в рамках Европейского экономического сообщества (ныне Европейского союза).

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) был учрежден в соответствии с Римским договором в 1958 г. ЕИБ предоставляет долгосрочные кредиты и гарантии компаниям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования преимущественно инфраструктурных объектов в менее развитых регионах ЕС. Деятельность этого банка, первоначально охватывающая только участников ЕС, в последующем распространилась и на другие европейские государства, а также развивающиеся, в частности, на страны, подписавшие Ломейские конвенции.

Европейский фонд развития (ЕФР) (с 1958 г.) предоставляет в основном субсидии и льготные долгосрочные кредиты под низкие проценты развивающимся странам, ассоциированным с ЕС.

Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства (ФЕОГА) был учрежден в 1962 г. в целях улучшения условий для развития сельского хозяйства в странах ЕС. Программы, осуществляемые Фондом, направлены на модернизацию сельского хозяйства. Из этого Фонда фермерам выплачиваются различные компенсации и субсидии, в частности, экспортные.

Таким образом, в условиях глобализации с увеличением масштабов международного перемещения капитала роль международных инвестиций, как важного фактора экономического развития возрастает. Международный кредит может повысить экономическое благосостояние как в странах-заемщиках, так и странах-кредиторах, что позволяет увеличить размеры финансирования накопления капитала и повысить размер оптимального заимствования в странах, имеющих дефицит капитала.

Международные финансовые организации - международные организации, в той или иной мере выполняющие функции регулирования международных валютных, кредитных и финансовых отношений, проведения исследований по проблемам валютно-кредитной и финансовой сфер мирового хозяйства, выработки рекомендаций и предложений. Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка - Международный банк реконструкции и развития (МБРР).

3. РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ В СИСТЕМЕ МЕЖДУНАРОДНЫХ ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ

Стремление России к интеграции в мировое хозяйство предполагает ее активное участие в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях. Чтобы стать полноправным участником этих отношений, России предстоит решить немало проблем. При этом стратегической задачей ее валютной политики является введение свободного обмена рубля на конвертируемые валюты. Это предполагает наличие сбалансированного и открытого (в рамках избранной стратегии) для нерезидентов внутреннего рынка товаров, услуг, капитала, валют, отмену валютных ограничений. Курс рубля к конвертируемым валютам обеспечивает связь экономики России с мировым рынком.

Интеграция России в мировое хозяйство дает возможность участия в операциях мирового рынка ссудного капитала, портфельных и прямых инвестиций. Однако эта возможность не может быть реализована в полной мере из-за существующих валютных ограничений, неблагоприятного инвестиционного климата в стране, "бегства капиталов" за рубеж, устойчивого состояния недоверия к национальной валюте.

Многие из перечисленных факторов, препятствующих полноценному участию России в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях, связаны между собой. Так, сохранение ограничений в области движения капиталов в России обычно связывается с необходимостью борьбы с утечкой капитала.

Акцент в политике государственных заимствований на внешние источники связан с тем, что они дешевле внутренних. К тому же объемы внутренних займов ограничены размерами денежной массы.

Если для западных финансовых организаций займы для России представляют рискованное, но весьма прибыльное с точки зрения долгосрочных интересов помещение капитала, то для России это вынужденное мероприятие, влекущее за собой многолетние и крупные выплаты из бюджета в счет погашения долгов. При этом кредиты и займы не гарантируют осуществление необходимых структурных преобразований в российской экономике и, соответственно, ее специализации в международном разделении труда.

Большую часть внешнего долга России в зависимости от природы его происхождения можно разделить на три группы: кредиты Парижского, Лондонского и Токийского клубов. Совокупный долг им без процентов составляет около 80 млрд. долл.

Внешний долг России вырос до 623,963 миллиарда долларов на 1 января 2013 года с 540,555 миллиарда долларов на 1 января 2012 года. Об этом свидетельствуют предварительные данные Банка России. То есть внешний долг страны увеличился за 2012 год на 83,408 миллиарда долларов, или на 15,4%. Наиболее объемная задолженность приходится на долги банковского сектора - 208,37 млрд долл., которые увеличились за прошлый год на 28%.

В 2010 году внешний долг России вырос на 21,695 миллиарда долларов, или на 4,6% - до 488,940 миллиарда долларов. В 2009 году России удалось сократить внешний долг на 13,296 миллиардов долларов, или на 2,8% - до 467,245 миллиарда долларов.

Российская Федерация привлекает капитал, в основном, форме прямых и портфельных инвестиций, в виде ссудных капиталовложений и путем размещения облигационных займов на международном рынке капиталов.

Основными способами привлечения прямых иностранных вложений в экономику России являются:

- привлечение иностранного капитала в предпринимательской форме путем создания совместных предприятий (в том числе - путем продажи зарубежным инвесторам крупных пакетов акций российских акционерных обществ);

- регистрация на территории России предприятий, полностью принадлежащих иностранному капиталу;

- привлечение иностранного капитала на основе концессий или соглашений о разделе продукции;

- создание свободных экономических зон, направленное на активное привлечение зарубежных инвесторов в определенные регионы страны.

За 2012 год прямые инвестиции в экономику России поступили в размере 13 миллиардов долларов, что на 4,6% больше, чем за такой же период 2011 года. Также увеличился объем портфельных инвестиций почти в 3 раза и составил 1,5 миллиардов долларов по сравнению с аналогичным периодом 2011 года. Прочие инвестиции в экономику Российской Федерации понизились на 17,2% и составили 101 миллиардов долларов. Снизился на 17,2% объем погашенных инвестиций, которые поступили ранее в Россию из-за рубежа, по сравнению с таким же периодом прошлого года. Данный показатель составил 99,7 миллиардов долларов.

Накопленный иностранный капитал в экономике России на конец сентября 2012 года составил 353 миллиардов долларов, что на 9,3% выше по сравнению с таким же периодом 2011 года. Самый большой удельный вес в накопленном иностранном капитале относится к прочим инвестициям, которые осуществляются на возвратной основе. Их показатель составил почти 60% (58,3% на конец сентября 2011 года), доля портфельных инвестиций составила -- 2,5% (2,6%), прямых -- 38,3% (39,1%).

Накопленный за рубежом объем инвестиций из России в конце сентября 2012 года составил 119,2 миллиардов долларов. В период с января по сентябрь 2012 года из Российской Федерации за рубеж было направлено 109,4 миллиардов долларов иностранных инвестиций, это на 13% больше, чем за такой же период предшествующего года.

Направленные ранее из России за рубеж объем погашенных инвестиций составил 101,3 миллиардов долларов, это на 12,9% больше, чем за этот же период 2011 года.

По данным Росстата видно, что приток прямых иностранных инвестиций в Россию значительно замедляется. В России наблюдается слабость притока иностранных прямых инвестиций. Это, прежде всего, связно с вступлением России в ВТО, что соответственно привело к увеличению объемов импорта на территорию Российской Федерации. Проведя анализ данных Росстата, экономисты прогнозируют, что иностранные инвестиции в экономике России в 2013 году будут снижаться.

Важной формой международного сотрудничества является участие России в международных организациях и фондах. Это участие предполагает внесение соответствующих квот в уставные капиталы и бюджеты данных организаций. Источниками взносов выступают валютные и другие финансовые фонды и ресурсы участвующих национальных организаций и государственных структур. Средства международных организаций аккумулируются в соответствующие фонды и распределяются на целевые программы по направлениям деятельности.

Вступление России в международные финансовые организации, такие как МВФ, дало возможности российской экономике для получения ссудного и предпринимательского капитала Международные экономические и финансовые организации представили рад кредитов нашей стране.

Членство в МВФ дает возможность России пользоваться кредитами в свободно конвертируемой валюте для финансовой поддержки экономических реформ и покрытия дефицита платежного баланса. Фактические размеры этих кредитов определяются в ходе переговоров с Фондом, с учетом реальной экономической ситуации в стране и политики ее властей, и чаще всего оказываются ниже максимально оцениваемых величин. МВФ и Россией согласован конкретный механизм постоянного взаимодействия: Россия регулярно предоставляет МВФ текущую информацию об экономической ситуации, для чего создана специальная экспертная группа из представителей Министерства финансов, Министерства экономики и Центрального банка РФ.

Целью предоставляемых России кредитов МБРР является «помощь в максимально быстром переходе к рыночному финансированию путем расширения роли частного сектора, укрепления через правовые, институциональные и финансовые реформы институтов государственного сектора, а также содействия привлечению частных инвестиций в российскую экономику».

Ключевым элементом стратегии ЕБРР в России является кредитование и финансирование путем вложений в акционерные капиталы конкретных инвестиционных проектов преимущественно в частном секторе (как правило, до 35% стоимости проекта), имеющих целью содействие структурной перестройке, приватизации, а также развитию финансового сектора и инфраструктуры (транспорт, связь, телекоммуникации и др.), обеспечивающих производственную деятельность. Кроме того. Банк оказывает России кредитную и финансовую помощь в сфере развития энергетики (нефте- и газодобыча), горнодобывающей промышленности, конверсии промышленного производства, в банковском секторе, подготовке кадров. ЕБРР обычно не требует гарантий правительства. В своей стратегической линии ЕБРР в России, как и в других странах, делает упор на инвестировании в частный сектор. Деятельность ЕБРР в России осуществляется, с одной стороны, посредством вложений через различные созданные с его участием фонды, а с другой -- путем предоставления кредитов непосредственно банкам и предприятиям или инвестиций в их акционерные капиталы.

Таким образом, интеграция России в мировую экономику предполагает ее участие в межгосударственных финансовых институтах. В условиях возросшей взаимозависимости мира страна не могла без ущерба для своих интересов оставаться в стороне от участия в международных валютно-кредитных и финансовых организациях.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Развитие финансов в системе глобальных мировых экономических связей - самый сложный и наиболее продвинутый процесс, являющийся результатом углубления финансовых связей стран, создания наиболее прочных отношений между странами.

К тенденциям на мировых финансовых рынках относятся глобализация финансовых рынков и усиление взаимозависимости национальных экономик.

Мир движется по пути интеграции: от торговли и экономических связей между отдельными странами к единому всемирному экономическому комплексу, в котором одно из главных условий существования единого рыночного пространства является совместное решение государствами большинства экономических проблем.

Глобализация финансовых рынков устраняет барьеры между внутренними и международными финансовыми рынками. МВФ пытается разработать глобальный механизм для разрешения непредвиденных ситуаций на финансовом рынке, однако на деле это у него пока получается плохо. Быстрая глобализация финансов по-прежнему остается важнейшей причиной уязвимости мировой экономики.

В конечном итоге из выше сказанного можно сделать вывод, что финансы играют важную роль в развитии международных экономических отношений.

Международные финансовые организации - международные организации, в той или иной мере выполняющие функции регулирования международных валютных, кредитных и финансовых отношений, проведения исследований по проблемам валютно-кредитной и финансовой сфер мирового хозяйства, выработки рекомендаций и предложений.

Среди них особое место занимают организации в системе ООН: Международный валютный фонд (МВФ) и группа Всемирного банка - Международный банк реконструкции и развития (МБРР). МВФ осуществляет межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений , оказывает финансовую помощь странам.

Стремление России к интеграции в мировое хозяйство предполагает ее активное участие в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях.

Международные инвестиции благотворно действуют на темпы экономического роста государств. При помощи зарубежных инвесторов Россия успешно решает собственные экономические задачи.

Состояние платежного баланса России, как и многих других стран, зависит, прежде всего, от торговли товарами. Однако из-за преобладания сырьевой структуры экспорта доходные статьи торгового баланса подвержены сильным колебаниям. Импортная зависимость РФ оценивается как высокая, в том числе по товарам, которые можно производить в стране. Особенно остро стоит проблема замещения импорта сельскохозяйственных товаров.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Киреев А.П. Международная экономика. В 2-х ч. - Ч. I и II. Международная микроэкономика: движение товаров и факторов производства. Учебное пособие для вузов. - М.: Международные отношения, 2006.

2. Максимова Л.М., Носкова И.Я. Международные экономические отношения: Учебное пособие. 2007.

3. Международные экономические отношения / Под ред. Е.Ф.Жукова. - М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

4. Международные экономические отношения. Интеграция. Колл. авторов. - М.: ЮНИТИ, 2009.

5. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: Учеб. Под ред. Л.Н. Красавиной. М.: Финансы и статистика, 2008.

6. Международные экономические отношения/Под ред. Евдокимова А.И. - М.: ТК Велби, 2007.

7. Международные экономические отношения/Под ред. Ливенцева Н.Н. - М.:РОССПЭН, 2006.

8. Международные экономические отношения/Под ред. Фаминского И.П. - М.: Юрист, 2008.

9. Общая теория финансов : Учебник/Дробозина Л.А., Константинова Ю.Н., Окунева Л.П. и др.; Под ред. Л.А. Дробозиной. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 2006 г.

10. ЩетининВ.Д. Экономическая дипломатия./ Учебник 2-е изд. - М.: Международные отношения, 2008.

11. Министерство финансов РФ // URL: http: www.minfin.ru.

12. Госкомстат РФ // URL: http: www.gks.ru.

13. Инвестиции в России // URL: http://www.investmentrussia.ru/teoriya-investirovaniya/investitzii-v-rossii-2013.html.

Размещено на Allbest.ru