Критика положения неоклассической теории о том что обмен происходит без издержек послужила основанием для введения в экономический анализ нового понятия - трансакционные издержки [1 с. 31].

Как известно идею трансакционных издержек ввел в научный оборот Р. Коуз в своей статье «Природа фирмы» (1937) однако до 1960-х годов она была практически не востребованной. Лишь после появления еще одной работы того же автора «Проблема социальных издержек» (1960) в которой Р. Коуз доказывает известную теорему значение трансакционных издержек стало объектом широкой дискуссии. Разработке этой проблемы посвятили свои работы многие известные ученые-экономисты: Д. Норт О. Уильямсон К. Эрроу и др.

Первоначально к трансакционным относили лишь издержки возникающие при использовании рыночного механизма. Такой подход акцентирует внимание исследователей на рыночных операциях купли-продажи. И это не случайно поскольку основным объектом экономического анализа традиционно является именно рынок механизм его функционирования. В связи с этим трансакционные издержки обычно характеризуют как издержки по обмену правами собственности или по осуществлению и защите контрактов. Однако это не единственный подход в экономической науке существуют разнообразные взгляды на природу трансакционных издержек. Их определяют также как издержки связанные с получением выгод от специализации и разделения труда издержки координации деятельности экономических агентов издержки по установлению и функционированию институтов обеспечивающих соблюдение норм хозяйственного поведения и т.д.

В условиях современного экономического анализа трансакционные издержки получили множество толкований иногда полностью противоположных.

Развивая подход Р. Коуза Ю. Ниханс предположил что трансакционные издержки могут существовать только в рыночной экономике. Однако такое представление делает несравнимыми хозяйственные системы основанные на разных принципах координации деятельности людей и приводит к существенным трудностям при изучении экономики переходного периода. Противоположный взгляд предложенный К. Эрроу и трактующий Трансакционные издержки как издержки по эксплуатации экономических систем напротив предполагает что такие издержки существуют в любой экономической системе. Преимуществом такого подхода является то что он позволяет исследовать сравнительную эффективность различных типов организации экономики. Поскольку экономическую систему обычно представляют как совокупность экономических отношений между субъектами то в более широком плане трансакционные издержки часто рассматривают как издержки взаимодействия.

В трактовке Д. Норта трансакционные издержки «состоят из издержек оценки полезных свойств объекта обмена и издержек обеспечения прав и принуждения к их соблюдению». Эти издержки служат источником социальных политических и экономических институтов.

Наиболее радикальное определение трансакционных издержек принадлежит С.Чангу: "В самом широком смысле слова "трансакционные издержки" состоят из тех издержек существование которых невозможно себе представить в экономике Робинзона Крузо". Поскольку процесс производства и от Робинзона Крузо требует известных затрат то значит в экономике с двумя и более участниками трансакционными издержками следует считать все затраты сверх и помимо собственных издержек производства. Итак чем сильнее в экономике интенсивность обмена тем выше при прочих равных условиях уровень трансакционных издержек [1 с. 32-33].

Очевидно что трактовок трансакционных издержек множество таким образом трансакционные издержки можно было бы определить как издержки экономического взаимодействия в каких бы формах оно ни протекало: трансакционные издержки охватывают издержки принятия решений выработки планов и организации предстоящей деятельности ведения переговоров о ее содержании и условиях когда в деловые отношения вступают двое или более участников; издержки по изменению планов пересмотру условий сделки и разрешению спорных вопросов когда это диктуется изменившимися обстоятельствами; издержки обеспечения того чтобы участники соблюдали достигнутые договоренности и.т.д.

Трансакции и их характеристики

Естественно что уровень трансакционных издержек определяется особенностями самих совершаемых сделок. Трансакции различаются по тому какие требования они предъявляют к ограниченным рациональным способностям экономических агентов и какой простор оставляют они для их оппортунистического поведения. Для каждого типа сделок создаются специальные координирующие и защитные механизмы смягчающие связанные с ним трения и потери.

Выбор контрагентами того или иного типа контракта зависит от характеристик осуществляемых трансакций. Первой характеристикой является уровень неопределенности. Собственно неопределенность не есть неотъемлемый атрибут трансакции она скорее представляет собой характеристику внешней среды. Однако при рассмотрении уровня неопределенности как параметра осуществления трансакций необходимо выявить во-первых основной источник неопределенности и во-вторых поддается ли она структурированию то есть могут ли экономические агенты ожидать наступление будущих событий с некоторой вероятностью или они действуют в условиях радикальной неопределенности.

Невозможность оценки всех будущих событий усугубляется неожиданностями связанными с реакцией партнеров на экзогенные шоки например изменение рыночной конъюнктуры. Стороны соглашения не только не способны сделать предположения о вероятности и направлении изменений но и определить насколько оппортунистически поведет себя контрагент.

Вторая характеристика трансакций - степень специфичности активов являющихся объектом соглашения или ресурсов использование которых связано с выполнением контракта. Специфическим называется актив или ресурс приобретающий особую ценность в рамках данных отношений. Это означает что степень специфичности определяется в соответствии с возможностью перепрофилирования ресурсов или активов для использования в альтернативных целях или в отношениях с другими партнерами без потерь в производственном потенциале.

Мы будем выделять неспецифические малоспецифические и идиосинкратические ресурсы и активы. Если доход от использования ресурса не превышает величины альтернативных издержек то этот ресурс может рассматриваться как ресурс общего назначения (неспецифический). Если альтернативные издержки использования ресурса меньше извлекаемого из него дохода но больше нуля то это малоспецифический ресурс. Наконец если альтернативные издержки пренебрежимо малы или равны нулю то ресурс становится идиосинкратическим.

Третьей характеристикой влияющей на выбор типа контракта является частота трансакций. Для того чтобы издержки по созданию и поддержанию сложных механизмов управления были оправданы необходима повторяемость трансакций при которой возникает положительный эффект от масштаба. Можно выделить три уровня частоты сделок: разовые случайные и регулярные.

Таким образом трансакция понимается как активное экономическое взаимодействие хозяйствующих субъектов охватывающих материальные контрактные аспекты обмена и используются для обозначения как обмена товаров так и обмена различными видами деятельности. Использование специфических ресурсов и активов повышает не только сложность контрактных отношений но также влияет на их длительность путем увеличения взаимозависимости контрагентов. В условиях повторяемости сделок отношения партнеров приобретают менее формальный более персонифицированный характер. Это позволяет избегать издержек возникающих при использовании таких формальных механизмов как суд арбитраж или государственные регулирующие органы.

Итак в условиях радикальной неопределенности выбор механизма управления контрактными отношениями будет зависеть от частоты трансакций и степени специфичности используемых ресурсов.

Виды трансакционных издержек

Современные экономисты предлагают различные классификации трансакционных издержек. Нужно отметить что единой общепринятой классификации пока нет. Можно попробовать рассмотреть трансакционные издержки в той последовательности в какой они возникают по ходу совершения сделок:

1. Издержки поиска информации. Перед тем как будет совершена сделка нужно располагать информацией о том где можно найти потенциальных покупателей или продавцов потребительских благ или производственных факторов и каковы сложившиеся на данный момент цены. Издержки такого рода складываются из затрат времени и ресурсов необходимых для ведения поиска а также из потерь связанных с неполнотой и несовершенством получаемой информации.

2. Издержки измерения. Любое благо имеет множество измерений поскольку обладает комплексом полезных свойств. Существует два типа характеристик благ - физические и правовые следовательно можно выделить и два типа издержек измерения связанных с оценкой свойств принадлежащих различным типам. Необходимо измерить и/или оценить наличие этих свойств что предполагает затраты на измерительную аппаратуру затраты времени.

3. Издержки ведения переговоров и заключения контракта. Рынок требует отвлечения значительных средств на проведение переговоров об условиях обмена на заключение и оформление контрактов. Чем больше участников сделки и чем сложнее ее предмет тем выше эти издержки. Дополнительным их источником являются потери из-за неудачно заключенных плохо оформленных и ненадежно защищенных соглашений.

4. Издержки спецификации и защиты прав собственности. Поскольку благо имеет множество измерений с точки зрения возможных способов его использования требуются определенные ресурсы и время для четкого определения объекта и субъекта права собственности и способа наделения им. Характерный пример ? это определение границ между соседними государствами или садовыми участками. С этой точки зрения издержки связанные с урегулированием пограничных споров (в том числе и содержание вооруженных подразделений в непосредственной близости от границы сооружение укрепленных районов) так же как и стоимость услуг землемера должны быть отнесены к категории трансакционных издержек. Проблема спецификации прав собственности а также разграничения прав возникает практически повсеместно если воспроизводится система взаимодействия между людьми по поводу ограниченных ресурсов. В частности определение сферы компетенции в рамках фирмы домашнего хозяйства государственного учреждения также сопряжены с определением субъекта-носителя права объекта набора действий которые могут быть осуществлены в отношении данного объекта а также условий делегирования данного права.

5. Издержки оппортунистического поведения. Термин «оппортунистическое поведение» был введен О.Уильямсоном. Так называется недобросовестное поведение нарушающее условия сделки или нацеленное на получение односторонних выгод в ущерб партнеру. Под эту рубрику попадают различные случаи лжи обмана бездельничанья на работе манкирования взятыми на себя обязательствами и т.д. Издержки этого типа связаны с трудностями точной оценки постконтрактного поведения другого участника сделки. По существу это те же издержки измерения но только относящиеся не к результатам а процессу ? не к передаваемым продуктам а поведению контрагентов по сделке [1 с. 32].

Предконтрактный оппортунизм - модель «рынка лимонов» Акерлофа. Сигналы о качестве: государственная поддержка производителей высококачественных товаров деятельность независимых организаций потребителей целенаправленная политика производителей высококачественных товаров (репутация предоставление гарантий расточительные расходы на рекламу низкая входная цена).

Постконтрактный оппортунизм - в центре внимания исследователей оказались две основных формы оппортунистического поведения - «отлынивание» и «вымогательство».

Как можно заметить в приведенную классификацию входят только те виды трансакционных издержек которые несут непосредственные участники сделки. Мы уже отметили что определенной общепринятой классификации трансакционных издержек не сложилось. Каждый из исследователей обращает внимание на наиболее интересные с его точки зрения элементы. Итак для осуществления сделки от агента может требоваться совершение множества самых различных операций. Это такие операции как поиск информации (приемлемой цены) измерение полезных свойств благ ведение переговоров и заключение контракта спецификация прав собственности и т. п. Каждая из них может обходиться ему весьма недешево и сопровождаться ошибками и потерями. Отсюда ? многообразие видов транзакционных издержек.

1.2 Сущность теории Жан Тироля об анализе рыночного регулирования

2.1 Применение на уровне объекта - мировая экономика

Впервые попытку систематической оценки трансакционных издержек в экономике в целом предприняли Д. Норт и Дж. Уоллис. Ее результаты нашли отражение в статье «Измерение трансакционного сектора в американской экономике в 1870-1970 годах».

Авторы предлагают оценить трансакционные издержки через анализ четырех типов отношений и соответствующих им видов деятельности:

а) отношения между отдельными покупателями и продавцами;

б) внутрифирменные отношения;

в) производство услуг фирмами ? посредниками различных видов;

г) отношения связанные с защитой прав собственности.

А. Издержки трансакции для отдельных покупателей и продавцов. Рассмотрим трансакционные издержки которые возникают при покупке и продаже например финансового продукта или услуги. Сначала выясним как данная проблема выглядит со стороны покупателя. Трансакционные издержки включают:

- затраты на получение информации о предлагаемых на рынке финансовых продуктах или услугах;

- затраты в том числе времени на выбор финансового продукта (услуги);

- затраты на оформление сделки купли-продажи такового [3].

Следует отметить что здесь возникает проблема в связи с появлением вторичных трансакций когда например покупатель нанимает юриста который в свою очередь использует услуги охранника секретаря ассистента. Вот почему определение издержек как трансакционных является относительным. В данном случае расходы на услуги юриста являются элементом трансакционных издержек покупки продукта.

При продаже к трансакционным относят те издержки которые не надо было бы нести если бы продавец продал его сам себе. В трансакционные издержки продажи финансового продукта входят: расходы на рекламу; издержки связанные с доказательством надежности для контрагента (репутация); время и средства затрачиваемые на демонстрацию возможностей продукта потенциальным покупателям; оформление сделки.

При анализе сделки по покупке финансового продукта или услуги мы сталкиваемся с ситуацией когда трансакционные издержки делятся с точки зрения возможностей их количественной оценки.

Данной оценке относительно легко поддаются трансакционные издержки по непосредственному оформлению сделки поиску информации рекламе. Оценка же затрат на выбор финансового продукта или услуги покупателем и соответствующие затраты продавцами отчасти затраты на создание своей репутации могут быть осуществлены с большим трудом через определение величины вмененных издержек.

Б. Внутрифирменные трансакционные услуги. Переходя от анализа трансакционных издержек в связи с поведением отдельных экономических агентов (покупателей и продавцов) к анализу их в связи с поведением групп следует отметить что наряду с общими моментами когда фирма выступает как один из субъектов рынка возникают и специфические когда рассматриваются трансакционные издержки в связи с внутрифирменными отношениями осуществлением внутрифирменных трансакций.

Предлагаются два варианта оценки трансакционных издержек.

Первый вариант заключается в рассмотрении сети контрактов как некоторой последовательности в рамках определений иерархической структуры: между владельцами фирмы и менеджерами менеджерами и контролерами контролерами и рабочими. В этом случае структура трансакционных издержек изменяется в зависимости от уровня на котором рассматриваются контракты. На высших уровнях более значительна доля издержек получения обработки и предоставления информации на низших выше доля издержек связанных с контролем выполнения контрактов по найму.

2. Второй вариант предполагает более простую схему: акционеры как бы заключают контракты напрямую с непосредственными производителями то есть теми кто сам участвует в процессе трансформации ресурсов в продукт. Тогда все расходы связанные с содержанием людей на промежуточных должностях в иерархии (мастера инспекторы контролеры клерки менеджеры) составляют ту часть издержек производства которая не может быть перенесена на непосредственных производителей а это как раз и является существенной характеристикой трансакционных издержек.

В. Трансакционные отрасли. Существует особая категория фирм основная деятельность которых связана с оказанием трансакционных услуг. Таким образом если в рамках их деятельности используются трансформационные услуги ресурсов на уровне экономики в целом они все равно оцениваются как часть трансакционных издержек. К данной категории фирм относятся посредники. Однако можно предложить и более точную спецификацию отраслей в которых сгруппированы фирмы оказывающие чистые трансакционные услуги или трансакционные услуги по преимуществу.

В так называемые трансакционные отрасли включены следующие группы фирм:

Финансы и операции с недвижимостью. Основная функция данных фирм -- обеспечение передачи прав собственности включая поиск альтернатив подготовку и осуществление сделок.

Банковское дело и страхование. Основная функция ? посредничество в осуществлении обменов зависящих от специфических обстоятельств и требований (неопределенных асинхронных во времени и не соответствующих по количеству и величине) а также снижение издержек связанных с безопасностью реализации прав собственности на соответствующие ресурсы. В частности один из наиболее важных видов страхования при осуществлении сделки ? это страхование титула собственности например на землю.

Правовые (юридические) услуги. Основная функция соответствующих организаций состоит в обеспечении координации направления и контроля выполнения условий контрактов.

Оптовая и розничная торговля. Более сложным оказывается вопрос об оптовой и розничной торговле которая включает как трансакционные так и трансформационные услуги. К последним можно было бы отнести например хранение благ которое аналогично транспортировке только не в пространстве а во времени. В нашу задачу не входит специальное обсуждение данного вопроса поэтому следуя предложению Д. Норта и Дж. Уоллиса мы будем относить услуги оптовой и розничной торговли к трансакционным.

Хотя вклад который был сделан работой Уолиса и Норта в экономическую теорию представляет неоспоримую научную ценность тем не менее он породил множество споров. По мнению некоторых ученых трансакционные издержки довольно трудно определить а оценить еще труднее. К тому же определенные трансакционные издержки вообще не поддаются количественной оценке. Еще одним критическим отзывом является то, что трансформационная и трансакционная деятельности часто перекрывают друг друга а это приводит к трудностям по разграничению одного типа издержек от другого.

Институциональные изменения в одном секторе экономики (например формирование организованного рынка облигаций со своими правилами игры) могут существенным образом повлиять на ситуацию в другом секторе. С одной стороны это новый источник заемных средств. Но с другой как это произошло в России ? фактор недоинвестирования в реальный сектор экономики поскольку данный рынок был ориентирован в основном на операции с государственными ценными бумагами.

Удорожание процесса обмена обусловленное неэффективным распределением прав собственности которое осуществляется государством. Это становится возможным потому что экономические интересы принимающих политические решения агентов противоречат условиям обеспечения эффективного размещения ресурсов. В то же время действия которые предпринимаются индивидами в соответствии с интересами той или иной группы не сопряжены со значительными издержками. В частности это обусловлено несовершенством политического рынка как следствием невозможности достаточно точно оценить результативность работы того или иного политика и соответствие действий выданным избирателям обещаниям.

Бурный рост многообразия благ наряду с усложнением значительной их части обусловливает рост трудностей связанных с измерением полезных свойств благ по разным параметрам и их дальнейшее упорядочивание необходимое для оценки блага в целом.

Следовательно с учетом двух последних моментов динамика трансакционного сектора не может быть рассмотрена как однозначно положительный или отрицательный фактор экономического роста и соответственно развития системы специализации разделения труда. В основе этой неоднозначности лежит с одной стороны распределительный аспект взаимодействий между экономическими агентами соответствующий двойственной природе институтов а с другой ? особенности методологии оценки. Итак в той мере в какой трансакционные издержки оказываются экзогенной или эндогенной переменной относительно институтов для выводов относительно реальной динамики последних в терминах Парето-оптимальности или Парето-улучшений недостаточно оснований. Предварительно должна быть решена проблема идентификации.

Данная двойственность проявляется в особой роли государства которое может снижать уровень трансакционных издержек через спецификацию и защиту прав собственности а может наоборот повышать их уровень являясь препятствием для экономического роста через создание благоприятных условий для распределительной деятельности организаций.

2.2 Применение на уровне объекта - национальная экономика

3.1 Результаты количественной оценки трансакционных услуг в экономике США

Основываясь на сформулированной методологии количественной оценки трансакционных издержек Д. Норт и Дж. Уоллис осуществили измерения их уровня в частном и общественном секторах экономики США.

Динамика уровня трансакционных издержек в частном секторе по отношению к ВНП в соответствующем году выглядит следующим образом:

Таблица 1. Частный трансакционный сектор США % от ВНП

Количественные оценки основанные на предложенной методике свидетельствуют о бурном развитии частного трансакционного сектора: за сто лет его доля в ВНП увеличилась более чем на 18 процентных пунктов. Следует отметить что относительный рост трансакционного сектора оказался достаточно устойчивым исключая последнее десятилетие (60-е годы) когда наметилась стабилизация.

Для определения величины общественного или государственного трансакционного сектора Д. Норт и Дж. Уоллис предложили два варианта в соответствии с которыми мы можем получить предельные величины оценок: максимальную и минимальную.

Таблица 2. Трансакционный сектор % от ВНП

На основе полученных данных можно сделать вывод о том что трансакционный сектор в экономике США в течение столетия расширялся как в соответствии с вариантом в котором часть услуг государства являются трансакционными так и в соответствии с вариантом в котором все услуги государства ? нетрансакционные. В первом случае его доля увеличилась более чем на 28 процентных пунктов а во втором ? на 22. Чем обусловлено такое бурное расширение трансакционного сектора?

Развивая идею о причинах расширения трансакционного сектора выделяют три основных фактора:

Значительно возросло значение издержек спецификации и защиты контрактов поскольку в результате роста специализации урбанизации обмен становился во все большей степени безличным деперсонализированным что требует широкого использования специалистов в области права. Важнейшим же фактором определившим рост данной формы обмена стало развитие материальной инфраструктуры в частности транспорта связи что значительно расширило спектр возможных альтернатив обмена и соответственно привело к росту общих расходов на получение и обработку информации.

Вторым важным фактором стали технологические изменения. Капиталоемкие технологии могут прибыльно использоваться в том случае если удается обеспечить стабильно высокий уровень выпуска продукта то есть реализовать экономию на масштабе. Однако для этого необходимо обеспечение ритмичного бесперебойного поступления ресурсов во-первых; создание системы обеспечивающей координацию и контроль над действиями людей внутри фирмы во-вторых и создание налаженной системы управления запасами и реализации производимой продукции в-третьих. Эти факторы вместе с изменениями в уровне транспортных расходов сделали возможным и необходимым развитие крупных форм хозяйственных организаций со сложной системой внутрифирменной специализации разделения труда и соответственно опосредующих ее воспроизводство трансакций. Вместе с тем перечисленные три компонента соответствуют трем типам внутрифирменных трансакционных функций в трансформационном частном секторе экономики выделенных Д. Нортом и Дж. Уоллисом. Таким образом экономия на масштабе производства при прочих равных условиях сопряжена с ростом средних трансакционных издержек.

Снижение издержек использования политической системы для перераспределения прав собственности. Это снижение было обусловлено с точки зрения Д. Норта и Дж. Уоллиса изменением системы правил для производства правил: основные решения следовало проводить через законодательные комиссии что значительно облегчало задачу для различных групп экономических интересов в оказании давления с целью принятия выгодных им решений.

Учитывая выделенные факторы изменения величины трансакционных услуг в экономике США а также особенности методологии их оценки можно сделать вывод что источники динамики размеров трансакционного сектора оказываются неоднородными.

Расширение трансакционного сектора может происходить за счет изменения структуры трансакций: увеличения доли рыночных. При прочих равных условиях это означает что общий уровень трансакционных издержек может остаться тем же. Это говорит о том что измерение его по величине трансакционных услуг лишь известная степень приближения.

Если эластичность спроса на трансакционные услуги по цене оказывается больше единицы то расширение трансакционного сектора может происходить и при снижающейся цене трансакционных услуг.

Элементами издержек производства являются трансакционные и трансформационные расходы.

Глава 4. Содержательное описание применимости теории Жан Тироля об анализе рыночного регулирования

4.1 Применение на уровне объекта - мировая экономика

Жан Тироль в своих работах 1990-х годов уделил немало внимания кризисным явле-ниям в мировой экономике. Он никогда не был прогнозистом в отличие, например, от Р. Шиллера, который предсказывал финансовый кризис 2008-2009 гг., однако давал грамотные и обоснованные рецепты по борьбе с негативными тенденциями. Кризис 2008-2009 гг. будут обсуждать еще долго все ведущие специалисты в экономической сфере. Конечно, не могли не спросить об этом явлении и Жана Тироля. Наиболее интересные мысли французский эко-номист высказывает в своем интервью газете «Les Echos» в 2012 году.

Так какие же уроки экономисты получили от кризиса, поразившего мировую финан-совую систему в 2008 году? Согласно Жану Тиролю, в 2008 году финансовый кризис и кри-зис в еврозоне были вызваны политикой двух институтов, регулирующих банковскую сферу: органов финансового надзора в первом случае, Государственного надзора - во втором. В обоих случаях преобладало мнение, что «все хорошо»; и риск отказывались принимать, пока опасность не стала слишком очевидной. Вопреки тому, что мы часто думаем, эти кризисы не являются технически кризисами на рынке - где участники реагируют на стимулы, с которы-ми они сталкиваются. Скорее, здесь нужно видеть симптомы сбоя в работе государственных институтов, национальных и наднациональных.

Недавний кризис банков и евро показывает, что макроэкономическая политика и кон-троль на микроэкономическом уровне финансовых учреждений являются глубоко взаимо-связанными. Интеграция влияния предупредительной макроэкономической политики на банковские показатели усилилась в последние годы.

Также интересным выглядит взгляд Тироля на известное «дело Google», о чем он вы-сказался сразу же после получения Нобелевской премии. Антимонопольные органы Евро-союза в течение долгого времени ведут расследование условий работы компании с различ-ными рекламодателями. Как считает Тироль, антимонопольное регулирование интернет-рынков требует новых нестандартных подходов.

"Это рынок, у которого есть две стороны. Конечно, регулирование требует нестан-дартных методов. Если мы говорим о Google, то потребители его услуг бесплатно получают возможность искать информацию. Но рекламодатели платят довольно много. Такая же ситуация с платежными системами"[4].

4.2 Применение на уровне объекта - национальная экономика

В своих многочисленных работах Тироль смог задать принципиально новый стандарт тщательности рыночного анализа. Свои рекомендации он выводил из фундаментальных предпосылок о предпочтениях фирм, максимально принимал во внимание производственные технологии (в том числе контрактные схемы), а также асимметрию информации, господствующую среди участников сделки. Тироль принципиально отличался от большинства ученых своего времени тем, что он не стремился вводить весьма сомнительные и мало реалистичные предположения в свои исследования, дабы просто решить нужную математическую модель. Ученый в своих моделях старался уловить все наиболее существенные особенности специфических рынков, с которыми сталкивался, описывая, таким образом, важнейшие механизмы их работы, которые предыдущими исследователями были либо описаны крайне слабо, либо вовсе игнорировались.

Организация и регулирование

Еще одним достижением Жана Тироля в области экономической мысли является то, что он сумел систематизировать имеющуюся литературу по теории отраслевых рынков. Ученый предложил связную и продуманную концепцию изучения основных проблем данной области анализа, таким образом, став создателем новой теории организации рынков. Выше уже упоминалось про его книгу 1988 года. На сегодняшний день она уже стала классикой, неизменной спутницей для всех экономистов, изучающих микроэкономику и отраслевые рынки продвинутого уровня. Она была одной из первых зарубежных книг по данной тематике, переведенной на русский язык. Впрочем, первое издание книги было неудачным из-за большого количества ошибок перевода, а также плохо продуманного названия; как итог, весь тираж был отозван с рынка. В 2000 году книга вышла во втором и окончательном на данный момент издании, а магистерские курсы стали называться «теорией отраслевых рынков» вместо «организации промышленности» в силу специфической трактовки слова «промышленность» в русском языке.

Поведенческая экономика

В своих работах по анализу рынков, взаимодействия игроков, государственного регулирования и образования пузырей Жан Тироль опирался на классические представления об эгоистичном и рациональном поведении людей. Начиная с 1990-х годов, в экономике набирает вес поведенческая школа. Результатом ее развития стало получение Нобелевской премии Даниэлем Канеманом в 2002 году за попытку интеграции экономики и психологии (он исследовал роль эмоций и ангажированности при принятии решений в условиях неопределенности). А в прошлом году одним из лауреатов премии стал Роберт Шиллер, который обосновал предсказуемость цен активов в долгосрочном периоде склонностью рыночных контрагентов к панике и маниям.

Проблема нулевой цены

В современном мире большое значение имеет анализ рынков с сетевыми эффектами, в последние годы этой проблеме посвящено немало интересных статей, где приводятся разно-образные математические модели. Жану Тиролю удалось создать модель, которая позволяет объяснить назначение цены и конкуренции на рынках с двухсторонними сетевыми эффекта-ми. Сетевые эффекты отражают увеличение полезности индивида вместе с ростом числа пользователей продукции (в качестве примера часто используют рынок программного обеспечения или сотовой связи). Под двухсторонними сетевыми эффектами понимают зависимость полезности двух индивидов А и B из разных групп от числа пользователей из другой группы. Они часто предполагают наличие особых проблем для бизнеса, а в ряде случаев и антимонопольных органов. Например, это уровень цены для отдельной группы. Если рассматривать обычный рынок, то здесь установление цены ниже средних переменных издержек является нарушением антимонопольного законодательства и называется термином «хищничество». В таком случае банки, выдающие бесплатно пластиковые карты всем гражданам, должны быть хищниками. Но так ли это? Согласно Тиролю, ответ на этот вопрос звучит как «нет» (Rochet, Tirole, 2006). Платформы, которые дают возможность двум сторонам повышать полезность друг друга, по факту назначают цену за трансакцию. Причем цена для индивида А будет тем выше, чем более эластичен спрос покупателей данной группы по сравнению с эластичностью у покупателей другой группы. В этом случае общественное благосостояние будет нейтрально по отношению к цене, уплачиваемой за трансакцию. Также оно нейтрально и по отношению к плательщику товарного налога [2].

Заключение