Международные финансы

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

ВЕДЕНИЕ

1. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ

1.1 Цели, функции, задачи МБРР

1.2 Структура органов управления МБРР

1.3 Деятельность МБРР

2. ГРУППА ВСЕМИРНОГО БАНКА

2.1 Всемирный банк как источник финансирования для развивающихся стран

2.2 Сотрудничество России со всемирным банком

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

ВВЕДЕНИЕ

В связи со сложностью характеристики, в научной литературе до настоящего времени не сформулировано общепринятое понятие мировой экономики. Наиболее распространено определение мировой экономики как совокупности национальных экономик, связанных между собой системой хозяйственных отношений. Недостатком такого подхода является доминирование национальных особенностей, недооценка интернациональных факторов и интеграционных процессов, а также отсутствие целостности мировой экономики.

Мировая экономика (мировое хозяйство) - это целостная система, основанная на международном разделении труда, включающая национальные экономики и экономические связи между ними: интеграционные, производственные, научно-технические, торговые, валютно-финансовые, инвестиционные, кредитные, обмен трудовыми ресурсами. Основными субъектами мировой экономики являются национальные хозяйства, транснациональные корпорации, международные экономические организации, а также все хозяйствующие элементы национальных экономик (предприятия, компании, фирмы, банки и другие), занимающиеся внешнеэкономической деятельностью.

Мировая экономика - историческая категория, каждому периоду соответствовал определенный уровень развития производительных сил и производственных отношений. Экономические связи между странами возникли еще в древнем мире, но только в XVI в. в результате Великих географических открытий стал формироваться мировой рынок, ставший базой мирового хозяйства. Основы современной мировой экономики сложились на рубеже XIX - XX вв.

Мировая экономика - целостная многоуровневая система, отдельные ее элементы, являясь относительно автономными, выполняют определенные функции во всей системе, активно взаимодействуют и оказывают влияние друг на друга. В мировой экономике выделяют четыре уровня:

1) микроуровень (предприятия, компании, фирмы, банки, занимающиеся внешнеэкономической деятельностью);

2) макроуровень (деятельность государственных учреждений и организаций);

3) международный региональный уровень (деятельность региональных союзов и объединений);

4) глобальный уровень (охватывающий все субъекты мирового хозяйства через их участие во всеобщих международных соглашениях, организациях и деятельности на мировых рынках).

Как система, мировая экономика имеет определенный механизм регулирования, основанный на нормах и принципах международного права. Международные договоры, соглашения, конвенции устанавливают общие правила деятельности в той или иной сфере и являются обязательными для всех участников. Контроль за коллективными договоренностями осуществляют международные экономические организации, которые могут эти правила изменять и дополнять в зависимости от ситуации в мировой экономике. международный банк управление финансирование

Мировая экономика имеет определенную цель: удовлетворение потребностей, как отдельного человека, так и всего человечества в целом. Чем выше уровень экономического развития, тем полнее удовлетворяются материальные и духовные запросы людей. При этом следует учитывать, что рост потребностей безграничен, а, следовательно, и бесконечно развитие мировой экономики.



1. МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ

1.1 Цели, функции, задачи МБРР

МБРР (International Bank for Reconstruction and Development, IBRD) - создан в июле 1944 г. на международной валютно-финансовой конференции в г.Бреттон-Вудс (США) и начал свою деятельность в 1945 г. Входит в систему ООН в качестве специализированного учреждения. Штаб-квартира - город Вашингтон (США).

Цели: 1. оказание помощи в реконструкции и развитии экономик стран-членов путем поощрения капиталовложений на производственные цели.

2. Поощрение частных и иностранных инвестиций посредством предоставления гарантий или участия в займах и инвестициях частных кредиторов

3.Содействие перспективному сбалансированному росту международной торговли и поддержание равновесия платежных балансов путем инвестиций в развитие производственных ресурсов.

4. Сбор и публикация статистической информации.

Функции МБРР: предоставление кредитов правительствам главным образом развивающихся стран или частным организациям под контролем правительства. Получатели кредитов обязаны использовать его по целевому назначению, предоставлять Банку информацию.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) является международным кредитно-финансовым институтом, который в начальный период своей деятельности был призван уделять основное внимание восстановлению экономики западно-европейских стран, а с 60-х годов в центре внимания банка оказались развивающиеся страны. Радикальные изменения в мировом хозяйстве в конце 80-х - первой половине 90-х годов сделали объектом деятельности банка бывшие социалистические страны.

Всемирный банк как специализированный финансовый институт ООН призван наилучшим образом способствовать выполнению стратегической задачи: интегрировать экономику всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.

Членами МБРР могут стать только государства, являющиеся членами МВФ.

Капитал МБРР образован путем подписки в соответствии с квотой, определенной для каждого государства в соответствии с его относительным экономическим потенциалом. Наибольшей квотой (около 17,5 %) и числом голосов (примерно 17 %) обладают США.

МБРР предоставляет кредиты только платежеспособным заемщикам.

Особенностью банка является то, что он не переносит сроки платежей по предоставленным кредитам. Потому МБРР никогда не имел убытков. Банк накопил значительный опыт в проектном финансировании (кредитовании на основе тщательного изучения экономической и финансовой целесообразности отдельных проектов). На группу МБРР постоянно приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными органами развивающимся странам. В 2013 финансовом году (у группы МБРР финансовый год заканчивается 30 июня) МБРР ассигновал этим странам рекордную сумму кредитов -- около 27 млрд. долл., а вместе со своими филиалами -- около 56 млрд. долл.

Финансовые ресурсы МБРР складываются из собственного капитала (203,5 млрд. долл. по состоянию на 30 июня 2013г.), получаемой прибыли от операций, а также из средне- и долгосрочных займов на международных рынках капиталов. Часть заемных средств банк получает от центральных банков отдельных стран.

МБРР - международная финансовая организация в структуре ООН, основными задачами которой являются: стимулирование экономического развития стран-членов, содействие развитию международной торговли, поддержание платежных балансов. Средства банка складываются из уставного капитала, образованного путем подписки стран-членов на его акции, заемных средств, ссудных капиталов. Основная деятельность МБРР - предоставление долгосрочных кредитов как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительств.

Взносы стран, вступающих в члены Банка, составляют менее 5 процентов бюджета МБРР. Правительства стран-членов покупают акции, количество которых определяется относительным уровнем экономического развития той или иной страны, но оплачивают лишь незначительную часть их стоимости. Неоплаченная часть - это "деньги до востребования" на тот случай, если банк понесет настолько большие убытки, что окажется не в состоянии платить своим кредиторам, хотя такого еще ни разу не происходило. Этот гарантийный капитал может использоваться только для выплат держателям облигаций и не может быть направлен на покрытие административных расходов или предоставление займов.

Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда.

Задача МБРР состоит в том, чтобы, содействуя устойчивому развитию, снизить уровень бедности в странах со средним уровнем дохода, а также в более бедных платежеспособных странах, посредством предоставления займов, гарантий и не кредитных услуг, в том числе аналитических и консультационных. МБРР не стремится к извлечению максимальной прибыли, однако, начиная с 1948 года, ежегодно получает чистый доход. За счет прибыли финансируются некоторые виды деятельности в области развития и поддерживается финансовая стабильность, что позволяет привлекать дешевые средства на рынках капитала и предоставлять такие средства заемщикам на выгодных для них условиях

Участники МБРР - 188 государств. Страны, подающие заявку на вступление в МБРР, должны быть членами Международного валютного фонда (МВФ).

Уставный капитал Банка - уже 2174,3 млрд.долл.США на 30 июня 2013 года. Минимальное число акций, на которые подписывается государство-член, определяется Банком. Квота в МБРР примерно соответствует имеющейся квоте в МВФ.

1.2 Структура органов управления МБРР

Высшим органом Банка является Совет управляющих, в функции которого входит определение общей политики Банка, прием новых членов, принятие решений о размерах уставного капитала, распределение чистого дохода.

Исполнительным органом Банка является Директорат, который избирает президента Банка. Президент осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и отвечает за штат служащих. Традиционно президентом МБРР избирается представитель США -- страны, имеющей в Банке наибольший процент голосов. Право голоса, как и в МВФ, определяется размером взноса страны в его капитал: семь ведущих государств располагают более чем половиной всех голосов в Банке, а США имеют столько же голосов, сколько сто развивающихся стран.

Каждое государство -- член группы назначает управляющего и альтернативного управляющего. Основная доля власти управляющих делегирована совету исполнительных директоров. Каждый из пяти крупнейших акционеров Всемирного банка -- Франция, Германия, Япония, Великобритания и США -- назначает своего исполнительного директора, другие страны представлены 19 исполнительными директорами. Двадцать четыре исполнительных директора обычно встречаются два раза в неделю для проведения обзора деятельности банка, включая утверждение займов и гарантий, административного бюджета, стратегии помощи странам, кредитование и финансовые решения.

Директорат в своей работе опирается на пять комитетов: совместный аудиторский комитет; комитет по вопросам кадровой политики; комитет по выработке регламента; комитет по вопросам эффективности затрат и бюджетной практике; комитет по административным вопросам.

1.3 Деятельность МБРР

Основное направление деятельности Международного Банка реконструкции и развития - предоставление займов для экономического развития.

Кредиты предназначены только для беднейших стран, которые обычно некредитоспособны на международных финансовых ранках и не в состоянии платить процентные ставки, близкие к рыночным. Предоставление займов таким странам осуществляет Международная ассоциация развития (МАР).

Приоритетные для МБРР - такие структурные преобразования, как либерализация внешней торговли, приватизация, реформы систем образования и здравоохранения, инвестиции в инфраструктуру. МБРР выдает долгосрочные займы, как правило, на коммерческих условиях, хотя бедным странам предоставляются кредиты по льготным, сильно заниженным процентным ставкам. Банк специализируется на двух видах кредитов:

· целевые кредиты предназначены для финансирования конкретных инвестиционных проектов, например, строительство дорог, мостов или электростанций;

· программные кредиты призваны помочь правительству осуществить структурные реформы в ключевых областях экономики, например, провести либерализацию внешнеэкономических связей.

В настоящее время МБРР концентрирует внимание, главным образом, на развивающихся странах, а также на государствах Центральной и Восточной Европы. Основные направления его деятельности включают средне- и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов, включая их подготовку, техническое и финансово-экономическое обоснование.

Процентная ставка по займам МБРР развивающимся странам пересматривается каждые шесть месяцев. Займы предоставляются под гарантии правительства государства-члена. Выплаты по обслуживанию займов, как правило, начинаются через три- пять лет после их предоставления, а весь срок погашения не превышает 15-20 лет. Часть средств, которые МБРР дает взаймы развивающимся странам. Банк получает в качестве взносов от стран - членов, однако большую часть этих средств Банк получает за счет продажи своих облигаций на мировых финансовых рынках.

Необходимо подчеркнуть, что банк покрывает своими займами лишь 30% стоимости объекта, причём наибольшая часть ссуд направляется в отрасли инфраструктуры: энергетику, транспорт, связь. С середины 80 - х гг. МБРР увеличил долю займов, направляемых в сельское хозяйство (до 20%), в здравоохранение и образование. В промышленность направляется менее 15% ссуд банка. В последние годы МБРР занимается проблемой урегулирования внешнего долга развивающихся стран: 1/3 займов он выдаёт в форме так называемого совместного финансирования. Банк предоставляет структурные займы для регулирования структуры экономики, оздоровления платёжного баланса. Кредитное сотрудничество МБРР с заемщиками строится на основе регулярно утверждаемой Советом директоров для каждого из них Страновой стратегии помощи, готовящейся на основе анализа экономического и социального положения страны, ее потребностей в заемных ресурсах, вытекающих из определяемых правительством и согласуемых с Банком приоритетов развития.

В настоящий момент Банк осуществляет стратегическую реформу, основные цели которой: увеличение эффективности ссудных и других операций, повышение качества и расширение круга предоставляемых услуг, сокращение расходов, децентрализация деятельности и пр. Важный элемент деятельности Банка - инвестиции в трудовые ресурсы, здравоохранение, образование.

МБРР изменил приоритеты в выдаче новых займов, пересмотрел весь портфель проектов по каждой стране-должнику. В результате произошло качественное изменение портфеля займов Банка: из него практически исчезли проекты, осуществляемые надолго уехавшими из страны липами- сократились займы на создание крупной инфраструктуры типа дамб и портов; больше кредитов стало выделяться под социальные программы в области образования, здравоохранения и прав женщин. Кроме того Всемирный банк сделал новый акцент на частный сектор. Хотя возможности частного сектора в экономическом развитии не оспариваются, МБРР находится в затруднительном положении, поскольку эти функции относятся к Международной финансовой корпорации (МФК) для работы с частным сектором, а МБРР предоставляет кредиты, как правило, субъектам международных публичных финансов. Тем не менее Банк стремится к созданию благоприятных для частного сектора условий.



2. ВСЕМИРНЫЙ БАНК

2.1 Группа Всемирного банка

Группа Всемирного банка является одним из крупнейших в мире источников финансирования и знаний для развивающихся стран. В нее входят пять тесно взаимосвязанных организаций: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и Международная ассоциация развития (МАР), которые совместно составляют Всемирный банк; Международная финансовая корпорация (IFC); Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (MIGA); Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (ICSID). Каждая из этих организаций играет свою особую роль в деле борьбы с бедностью и повышения уровня жизни людей в развивающихся странах мира.

МБРР - головная организация в составе этой группы. Учреждения являются независимыми институтами, каждое выполняет свои функции, но их деятельность подчинена общей стратегии.

Международная ассоциация развития была создана в 1960 г. с целью оказания финансовой помощи самым отсталым в экономическом отношении государствам, которые не могли получить кредиты в МБРР. Ресурсы MAP формируются из взносов развитых стран, а также трансферта прибыли МБРР. Многие проекты кредитуются совместно этими организациями. Членами MAP являются 162 государства, входящих в МБРР, но представители многих стран участия в работе ассоциации не принимают. Право получения кредита имеют страны с годовым доходом на душу населения менее 1000 долл., таких в мире не более 80. MAP представляет долгосрочные кредиты сроком от 35 до 40 лет с 10 -летним льготным периодом. Ссуды беспроцентные, взимается только плата на покрытие административных расходов. Структура кредитов имеет в основном социальную направленность: строительство школ, больниц, создание учреждений социального обеспечения, развитие сельского хозяйства.

Международная финансовая корпорация была организована и 1956 г. для стимулирования притока частных иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран и поддержки и них частного сектора. Членам МФК являются 174 государства. Корпорация не требует правительственных гарантий и все риски берёт на себя, поэтому её кредиты не превышают 25% стоимости проекта. МФК не только предоставляет кредиты, но и приобретает акции национальных компаний. При этом корпорация не стремится стать собственником, её задача - привлечь частных инвесторов из - за рубежа. С этой целью МФК систематизирует информацию о состояний фондовых рынков развивающихся стран и публикует её. Одно из основных направлений деятельности -- кредитование базовых отраслей промышленности. Кредиты МФК предоставляет в среднем на срок 7-8 лет, максимальный период -15 лет.

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций Образовано в 1988 г. с целью стимулирования прямых Иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран. МАГИ страхует инвестиции от некоммерческих рисков, к которым относят: политические кризисы, военные действия, национализацию имущества инвестора, изменение валютного законодательства и отмену конвертируемости валюты. Гарантии агентства покрывают до 90% объёма инвестиций, максимальный срок страхования не может превышать 20 лет. Кроме предоставления гарантий, МАГИ проводит консультации правительственных органов развивающихся стран по вопросам инвестирования, организует переговоры государственных чиновников с потенциальными инвесторами, информирует деловые круги Запада о программах приватизации.

Международный центр по урегулированию инвестиционных споров не является финансовым учреждением, но входит в Группу Всемирного банка. Он основан в 1966г. и предоставляет услуги по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между иностранными инвесторами и правительствами развивающихся стран. Центр располагает обширной информацией об инвестиционном законодательстве многих государств, его сотрудники проводят научные исследования в этой области.

Спрос со стороны заемщиков на 65 процентов превышает докризисный уровень

ВАШИНГТОН, 1 июля 2014 года - На фоне подготовки Группы Всемирного банка к переходу на новую модель операционной деятельности в 2014 финансовом году резко возрос объем ее помощи развивающимся странам - до 61 млрд долл. США, по сравнению с 52,6 млрд долл. США в 2013 ф.г.

Средства, зарезервированные Группой Всемирного банка в 2014 и 2013 финансовых годах (в млрд долл. США)
Группа Всемирного банка	2014 ф.г.*	2013 ф.г.
МБРР	18,6	15,2
МАР	22,2	16,3
IFC	17,0+	18,3+
MIGA	3,2	2,8
ВСЕГО	61,0	52,6
* Предварительные и не прошедшие аудиторскую проверку данные на 1 июля.
+ Только собственные средства. Без учета более чем 5 млрд долл. США в 2014 ф.г. и 6,5 млрд долл. США в 2013 ф.г., привлеченных из других источников.

«Этот мощный рост спроса на наши услуги наблюдается в период, когда в Банке происходят самые глубокие за последние десятилетия перемены», - заявил Президент Группы Всемирного банка Джим Ён Ким. - «Это - признание заслуг сотрудников Группы Всемирного банка, делавших все возможное для удовлетворения потребностей наших клиентов и одновременно готовивших переход на новую систему, которая позволит нам эффективнее делиться нашими глобальными знаниями со всеми 188 странами-членами Банка».

В 2014 ф.г. (с 1 июля 2013 года по 30 июня 2014 года) Группой Всемирного банка было предоставлено, согласно оценкам, 963 займа, гранта, инвестиции в акционерный капитал и гарантии на цели содействия ускорению экономического роста, борьбы с бедностью и поддержки частного предпринимательства. Объемы финансирования Группой Всемирного банка развития инфраструктуры, играющей огромную роль в создании новых рабочих мест и увеличении производительности, достигнут, по некоторым оценкам, почти 24 млрд долл. США в 2014 ф.г. - около 40 процентов общего объема средств, зарезервированных Группой. В частности, объем предоставленной МБРР/МАР помощи на развитие инфраструктуры увеличился до 19,4 млрд долл. США, что составляет 47 процентов от общей суммы средств, зарезервированных МБРР/МАР в 2014 ф.г.

В течение последнего финансового года общий объем средств, зарезервированных Международным банком реконструкции и развития (МБРР), который предоставляет странам финансирование, продукты управления рисками и другие финансовые услуги, достиг 18,6 млрд долл. США, тогда как в 2013 ф.г. он составлял 15,2 млрд долл. США.

Объем средств, зарезервированных Международной ассоциацией развития (МАР) - фондом Всемирного банка по борьбе с бедностью, который предоставляет льготные кредиты и гранты 82 беднейшим странам мира, вырос с 16,3 млрд долл. США в 2013 ф.г. до 22,2 млрд долл. США в 2014 ф.г. 2014 ф.г. стал третьим годом 16-го пополнения МАР, и в течение этого финансового года были зарезервированы все оставшиеся средства МАР-16.

Совокупный объем кредитования по линии МБРР/МАР в 2014 ф.г. превысил уровень докризисного периода на 65 процентов, а сумма зарезервированных средств увеличилась по сравнению с 2007 ф.г. более чем на 16 млрд долл. США.

«Мы продолжали заниматься перспективными вопросами и расширили масштабы работы в районах со сложной обстановкой», - заявила Шри Мульяни Индравати, Управляющий директор и Главный операционный директор Всемирного банка. - «Мы пообещали находящимся в тяжелом положении странам Сахеля предоставить 1,5 млрд долл. США, чтобы форсировать экономический рост и освободить население региона от тяжких оков крайней бедности. Мы зарезервировали 2 млрд долл. США для Мьянмы, чтобы обеспечить всем ее жителям доступ к медицинскому обслуживанию и электроснабжению. Мы заложили основы регионального энергетического проекта в Центральной и Южной Азии, и помогаем Иордании и Ливану справиться с наплывом беженцев из соседней Сирии. Это - лишь некоторые примеры наших достижений в истекшем финансовом году».

IFC - крупнейшая всемирная организация содействия развитию, занимающаяся исключительно вопросами частного сектора, - продолжала оказывать активную поддержку компаниям в развивающихся странах, максимально используя возможности частного сектора по созданию рабочих мест и решению наиболее безотлагательных задач в сфере развития в мире.

Согласно предварительным и не прошедшим аудиторскую проверку данным, общий объем инвестиций IFC превысил 22 млрд долл. США, включая средства, привлеченные от других инвесторов. Эта цифра включает более 17 млрд долл. США, зарезервированных IFC из собственных средств, а также более 5 млрд долл. США, привлеченных от других инвесторов. Эти инвестиции были направлены на финансирование примерно 600 проектов во всем мире.

IFC сохранила стратегическую ориентацию на наиболее бедные страны и регионы. Рекордного уровня достиг объем инвестиций Корпорации в финансирование развития частного сектора в странах, отвечающих критериям кредитования МАР, - в общей сложности, он превысил 8 млрд долл. США, включая средства, привлеченные от других инвесторов. В этих странах осуществлялась почти половина проектов IFC. Финансирование из средств IFC предприятий в нестабильных и затронутых конфликтами странах мира достигло рекордного показателя - почти 950 млн долл. США, включая средства, привлеченные Корпорацией от других инвесторов.

«IFC оказала значительное воздействие на процесс развития, в том числе в странах мира, находящихся в самых сложных ситуациях», - отметил генеральный директор IFC Джин-Ен Кай.- «Нам удалось добиться этого, сосредоточив внимание на мероприятиях, максимально способных помочь покончить с бедностью и ускорить обеспечение благосостояния для всех».

2014 ф.г. был очень успешным и для Службы консультационных услуг IFC: две трети ее мероприятий приходилось на страны, отвечающие критериям кредитования МАР, в том числе 20 процентов - на нестабильные и затронутые конфликтами регионы. Она добилась высоких показателей эффективности консультационных услуг в области развития и удовлетворенности клиентов.

Подразделение Группы Всемирного банка по страхованию политических рисков - Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (MIGA) предоставило в течение этого года новые гарантии на сумму 3,2 млрд долл. США, поставив очередной рекорд и сохранив ярко выраженную тенденцию к росту. Предоставляемая MIGA поддержка помогает привлекать прямые иностранные инвестиции в развивающиеся страны.

«Осуществляя меры по повышению кредитного качества в дополнение к мероприятиям по страхованию политического риска, MIGA продолжает наращивать усилия по страхованию инвестиций в частный сектор, обеспечивающих создание новых рабочих мест, совершенствование инфраструктуры и поддержку экономического развития во всем мире», - отметила исполнительный вице-президент и генеральный директор MIGA Кейко Хонда.

Объем средств, зарезервированных на содействие странам Африки к югу от Сахары, приоритетного для Банка региона, увеличился с 14,7 млрд долл. США в 2013 ф.г. до рекордно высокого для организации уровня - 15,1 млрд долл. США в 2014 ф.г. Средства, зарезервированные на финансирование проектов в странах Африки в 2014 ф.г., включали 10,2 млрд долл. США из средств МАР и 420 млн долл. США из средств МБРР, более 4 млрд долл. США из средств IFC и гарантии MIGA на 516 млн долл. США.

Управление рисками

В последние годы валютные курсы, процентные ставки и цены на биржевые товары были неустойчивыми, а последствия стихийных бедствий становились все более тяжелыми. В результате Всемирный банк продолжает оказывать странам содействие в реализации стратегий управления рисками и предлагать финансовые продукты, которые могут помочь снижению их уязвимости. Казначейское управление Всемирного банка провело в течение этого года 43 сделки от имени стран-клиентов на общую сумму 3,8 млрд долл. США, чтобы дать им возможность повысить устойчивость курсов их валюты и процентных ставок. Кроме того, Казначейское управление Всемирного банка оказывало консультационные услуги по управлению государственным долгом 29 странам, а по вопросам управления активами - 53 клиентам из официального сектора, и предоставляло финансовые продукты, позволяющие странам - членам Банка решать стоящие перед ними задачи в сфере управления рисками.

Группа Всемирного банка помогала странам-клиентам повышать устойчивость к потрясениям, вызванным стихийными бедствиями и погодными катаклизмами. Так, например, МБРР провел в декабре 2013 года сделку по страхованию погодных рисков и цен на нефть для Administraciуn Nacional de Usinas y Transmisiones Elйctricas (UTE) - уругвайской государственной гидроэнергетической компании. В рамках этой операции UTE была на 18 месяцев застрахована на случай засухи и высоких цен на нефть - оба этих фактора имели в прошлом негативные финансовые последствия для компании и государственных финансов. Кроме того, МБРР от имени МАР во второй раз предоставил шести тихоокеанским островным государствам страхование от риска стихийных бедствий на сумму 67 млн долл. США в рамках Тихоокеанского пилотного проекта страхования от риска стихийных бедствий.

В истекшем финансовом году МБРР разработал новый продукт - Программу Всемирного банка по выпуску ценных бумаг для хеджирования капитала под риском, - позволяющий странам выходить на финансовые рынки для хеджирования некоторых видов риска, в том числе риска природных катастроф. В июне 2014 года МБРР выпустил в рамках этой программы первую облигацию, которая стала первой в истории Всемирного банка «катастрофной» облигацией. Облигация привязана к риску землетрясений и тропических циклонов в 16 странах Карибского бассейна и обеспечивает перестрахование Карибскому механизму страхования риска катастроф (CCRIF). CCRIF - это фонд объединения рисков, призванный ограничить финансовые последствия катастрофических землетрясений и ураганов для 16 стран Карибского бассейна, являющихся его членами.

2.2 Сотрудничество России со всемирным банком

Российская Федерация вступила в группу Всемирного банка в июне 1992 г., став соответственно членом входящих в его структуру Международного банка реконструкции и развития (МБРР), Международной финансовой корпорации (МФК), Международной ассоциации развития (МАР) и Международного агентства по гарантиям инвестиций (МАГИ)*. Доля нашей страны в капитале этих организаций - порядка 3% (так, например, в МБРР она составляет 2,85%, в МФК - 3,43%, в МАГИ - 3,13%).

Управляющим от Российской Федерации во Всемирном банке является Министр финансов А.Г.Силуанов. Исполнительный директор от России в МБРР и МАГИ - В.Н.Гришин.

Российская Федерация начала привлекать финансовые ресурсы МБРР с 1992 г. За это время Банк одобрил предоставление России заемных средств на финансирование 66 проектов в различных отраслях на общую сумму свыше 10,5 млрд. долл. Около 95% общего кредитного портфеля уже освоено.

По состоянию на середину года 2012 г. российский портфель МБРР насчитывал 11 проектов на общую сумму 816 млн. долл. США.

За последние 5 лет объемы сотрудничества России с МБРР заметно снизились. Это объясняется улучшением финансово-экономического положения страны и политикой Правительства Российской Федерации, направленной на сокращение государственного внешнего долга.

Происходит и постепенное сокращение числа новых проектов Банка в России. Так, в 2007 г. вступил в силу один проект («Поддержка судебной реформы»), в 2008 г. два проекта («Развитие системы государственной статистики-II» и «Развитие системы государственной регистрации прав на недвижимость»), в 2009 г. - еще один проект («Реформирование жилищно-коммунального хозяйства»). В 2012-2013 гг. Всемирный банк приступил к финансированию двух совместных проектов - по сохранению и использованию культурного наследия России с Администрацией Новгородской области (100 млн. долл. сроком на 17 лет с отсрочкой выплат на 6 лет) и по повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в Российской Федерации (сумма обязательств - 25 млн. долл.). Кроме того, в настоящее время Правительство Российской Федерации ведет переговоры с МБРР о привлечении средств Банка для финансирования проекта «Реформирование лесоуправления и меры по борьбе с лесными пожарами в России. Лесной проект - II».

На фоне снижения объемов заимствований России в МБРР наблюдается расширение взаимодействия по линии оказания Банком консультационных услуг и технической помощи, в том числе на платной основе. Всего с 1992 г. было осуществлено более 40 крупных проектов технического содействия, а число конечных его получателей - предприятий и организаций - превысило 9 тыс.

Все большее место в деятельности Банка в России занимают регионы, руководство которых проявляет высокий интерес к сотрудничеству с Банком в целях более эффективного решения задач социально-экономического развития. В настоящее время 4 из 13 действующих проектов имеют значительный региональный охват (участие более 7 регионов).

Наблюдается также активизация диалога с другими членами группы Всемирного банка - МФК и МАГИ, которые ориентированы на развитие частного сектора и осуществляют свои операции без предоставления суверенных гарантий. Россия в настоящее время является одним из крупнейших клиентов указанных институтов.

Общая сумма предоставленных средств по проектам МФК в России составляет 2,2 млрд. долл. (третье место среди государств-клиентов, около 6,5% от общего кредитного портфеля Корпорации).

С 2006 г. Россия занимает первое место среди стран-бенефициаров МАГИ. Общий объем действующих гарантийных контрактов МАГИ составил по состоянию на конец 2013 г. 921 млн. долл. (или 10% общего портфеля МАГИ).

В декабре 2011 г. Совет директоров ВБ одобрил новую Стратегию партнерства ВБ с Россией на 2012 - 2016 гг., которая во многом совпадает с приоритетами Правительства РФ в сфере социально-экономического развития, улучшения качества государственного управления, повышения глобальной роли страны. При этом, в Стратегии заложен индикативный объем кредитования России со стороны Банка в размере 5 млрд.долл.

Продолжено деловое взаимодействие с Международной финансовой корпорацией (МФК), Международной ассоциацией развития (МАР) и Многосторонним агентством по гарантированию инвестиций (МАГИ), которые ориентированы на развитие частного сектора и осуществляют свои операции без предоставления суверенных гарантий. В 2011-2012 гг. главным проектом МФК в России стало создание Фонда капитализации российских банков, соглашение о финансировании которого было подписано в июне 2011 г. Согласно достигнутым договоренностям, объем обязательств МФК составил порядка 550 млн. долларов (вклад российской стороны в фонд составит 250 млн. долл. по линии Внешэкономбанка и 50 млн. долл. по линии Минфина России). В октябре 2011 г. Ассоциация региональных банков России и МФК подписали соглашение (в рамках консультативной программы МФК в Европе и Центральной Азии по укреплению финансовых рынков) о продолжении сотрудничества в области поддержки российских банков в совершенствовании их систем управления рисками и кредитами, а также развитию финансовых механизмов по рекапитализации кредитных организаций. Активно развивалось сотрудничество с Международной ассоциацией развития (МАР), в том числе в части наращивания финансовых ресурсов данной организации. В качестве страны-донора в МАР, Россия приняла решение осуществить в 2011--2019 гг. уплату взносов в рамках 16-го пополнения капитала ассоциации в размере эквивалентном 115,5 млн. СДР(в рамках предыдущего 15-го пополнения капитала МАР вклад России на период 2009--2017 гг. составил 70 млн. СДР).

К настоящему времени накоплен богатый опыт оказания Всемирным банком технического содействия России. Что касается уже реализуемых проектов, то техническая поддержка оказывается России со стороны Всемирного банка в сферах энергоэффективности, развития государственно-частного партнерства, в области занятости, в вопросах антикризисной политики и т.д.



ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Кредитная политика МБРР отвечает интересам частного капитала, функционирующего в развивающихся странах. Это проявляется в самой процедуре рассмотрения заявок стран-членов на банковские кредиты. При решении вопроса о предоставлении средств Банк требует развернутую информацию об экономическом и финансовом положении этих стран, направляет туда свои экономические миссии. Такие миссии, состоящие в основном из представителей промышленно развитых стран, проводят обследование экономики и финансов стран-членов, влияют на составление и выполнение национальных программ их экономического развития. В рекомендациях миссий МБРР приоритет отдается развитию частного сектора экономики и привлечению иностранного капитала в развивающиеся страны. Деятельность этих миссий не может не затрагивать суверенитет стран-членов. Если рекомендации МБРР не принимаются страной, испрашивающей кредит, то зачастую он не предоставляется. Причем делаются попытки ограничить доступ и к другим источникам международных кредитов, поскольку МБРР не только координирует свою кредитную политику с другими международными валютно-кредитными и финансовыми организациями, прежде всего с МВФ, но и возглавляет большинство консорциумов и клубов помощи отдельным развивающимся государствам, используемых развитыми странами-донорами для более эффективного использования своей двухсторонней официальной помощи развитию.

МБРР осуществляет воздействие на экономическое развитие развивающихся стран, особенно путем регламентации инвестиционной политики стран- заемщиц, поскольку кредиты Банка покрывают в среднем лишь около 30% общей стоимости кредитуемых объектов, а остальная часть расходов по объекту должна обеспечиваться за счет внутренних источников кредитования и финансирования или иных внешних источников.

Основная задача МБРР - кредитование конкретных объектов (преимущественно инфраструктурных - транспорт, связь, энергетика) на основе их тщательного отбора. С середины 70-х годов в кредитах Банка все большую роль играют социальные аспекты развития, особенно борьба с бедностью.

Увеличиваются кредиты на развитие здравоохранения, образование, планирование семьи, развитие сельского хозяйства. Особое внимание уделяется охране окружающей среды и приватизации.

Основными направления деятельности МБРР в настоящее время являются:

· среднесрочное и долгосрочное кредитование инвестиционных проектов;

· подготовка, техническое и финансово-экономическое обоснование инвестиционных проектов;

· финансирование программ структурной перестройки в развивающихся и постсоциалистических странах.

В настоящее время Россия перешла из категории заемщиков Всемирного банка в категорию его партнеров как по вопросам социально-экономического развития России, так и в решении мировых проблем борьбы с бедностью, списания задолженности беднейших стран и защиты окружающей среды.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Всемирный портал:

http://www.worldbank.org/ru/news/press-release/2014/07/01/world-bank-group-commitments-rise-sharply-in-fy14-amid-organizational-change

На фоне организационных преобразований в Группе Всемирного банка резко вырос объем средств, зарезервированных ею в 2014 ф.г.

2. Всероссийский портал: https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9C%D0%B5%D0%B6%D0%B4%D1%83%D0%BD%D0%B0%D1%80%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D1%8B%D0%B9_%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA_%D1%80%D0%B5%D0%BA%D0%BE%D0%BD%D1%81%D1%82%D1%80%D1%83%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8_%D0%B8_%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B2%D0%B8%D1%82%D0%B8%D1%8F

Международный банк реконструкции и развития

5.Всероссийский портал: http://jur.vslovar.org.ru/8493.html

Важный элемент стратегии Банка - инвестиции в трудовые ресурсы, здравоохранение, образование

6. Всероссийский портал: http://www.mid.ru/bdomp/nsdipecon.nsf/370924d7f91618e0c32576bf002c1caf/24158d355935559a44257bb8003e6978

Сотрудничество России со всемирным банком

7. Всероссийский портал: http://forexaw.com/TERMs/Global_Institutions/l1011_IBRD

Международный Банк реконструкции и развития - один из финансовых институтов послевоенного периода, целью которого является оказание помощи развивающимся странам в подъеме жизненного уровня населения.

Размещено на Allbest.ru