Международный валютный фонд

Размещено на http://www.allbest.ru/

25

Содержание

Введение

I. Особенности, цели и задачи МВФ

1.История создания МВФ

2. Основные задачи, инструменты и функции МВФ

3. Структура органов управления МВФ

II.Особенности кредитной политики МВФ

III. Развитие отношений Российской Федерации с МВФ

Заключение

Введение

Особое место среди международных валютно-кредитных институтов в системе ООН занимает Международный валютный фонд (МВФ (INTERNATIONAL MONETARY FUND, IMF)) со штаб-квартирой в Вашингтоне, США.

МВФ является центральным учреждением международной валютно-финансовой системы. МФВ позволяет странам вести между собой экономические операции, стремится предотвращать кризисы в этой системе, поощряя принятие государствами обоснованной экономической политики; в то же время, как следует из названия, он также представляет собой фонд, который могут использовать государства-члены, нуждающиеся во временном финансировании для решения проблем платежного баланса. МВФ служит на благо мирового процветания, содействуя:

1. сбалансированному росту мировой торговли;

2. стабильности обменных курсов;

3. недопущению использования девальвации валют в целях получения преимущества в конкуренции;

4. упорядоченному решению проблем платежного баланса.

Анализ деятельности МВФ в качестве мирового кредитора имеет актуальное значение как с точки зрения адаптации к потребностям мировой экономики и его способности оказывать своевременную помощь странам-членам в случае возникновения финансовых кризисов, так и с позиций усиления необходимости координации политики международных организаций и государств в валютно-финансовой сфере.

Участие в программах стабилизации и развития национальных экономик обуславливает высокий уровень наличия средств у МВФ, что потребовало разработки новых механизмов пополнения его ресурсов. В этой связи актуальным предоставляется вопрос о возможных путях привлечения дополнительных средств - за счет увеличения уставного капитала и квот стран-членов или посредством займов на внешних рынках.

Безусловный научный интерес вызывает также рассмотрение перспектив сотрудничества России с МВФ. В условиях экономического роста и увеличения собственных золотовалютных резервов Россия нуждается в выработке нового подхода к взаимоотношениям с МВФ.

МВФ предназначен для регулирования валютно-кредитных отношений государств-членов и оказания им финансовой помощи при валютных затруднениях, вызываемых дефицитом платежного баланса, путем предоставления кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте. Фонд имеет статус специализированного учреждения ООН. Международные валютно-финансовые и кредитные организации позволяют регулировать функционирование валютно-расчетных отношений; служат форумом для налаживания валютно-расчетных отношений между странами (эта функция усиливается); изучают, анализируют и обобщают информацию о тенденциях развития и вырабатывают рекомендации по важнейшим проблемам мирового хозяйства.

Цель контрольной работы: определение роли и места МВФ в современной мировой валютной системе, изучение динамики его развития и перспектив.

Задачи контрольной работы:

1. Изучить историю создания, задачи, инструменты и функции МВФ;

2. Проанализировать структуру органов управления МВФ;

3. Определить в чем особенность кредитной политики МВФ

4. Рассмотреть развитие отношений Российской Федерации с МВФ.

I. Особенности, цели и задачи МВФ

1. История создания МВФ

МВФ был задуман в июле 1944 года на международной конференции, проводившейся в Бреттон-Вудсе штат Нью-гемпшир (США). Делегаты от государств на конференции договорились об основах экономического сотрудничества, призванных не допустить повторения губительной экономической политики, ставшей одной из причин Великой депрессии 1930-х годов.

В течение того десятилетия в основных промышленно-развитых странах снизился уровень экономической активности, страны пытались защитить свою экономику путем введения более жестких ограничений на импорт, но это лишь усугубляло стремительный спад мировой торговли, производства и занятости. В целях сохранения истощающихся золотовалютных резервов некоторые страны ограничили для своих граждан возможность покупать за рубежом, другие девальвировали свою валюту, третьи установили сложные ограничения на право граждан владеть иностранной валютой. Однако эти решения оказались непродуктивными, и ни одна страна не смогла за их счет надолго вырваться вперед. Такая «политика разорения соседа» подорвала международную экономику; объем мировой торговли резко сократился, и во многих странах снизились занятость и уровень жизни.

С приближением конца второй мировой войны ведущие государства-союзники начали рассматривать различные планы восстановления порядка в международных валютно-финансовых отношениях; в результате на Бреттон-Вудской конференции было принято решение о создании МВФ. Наиболее существенный вклад в разработку фонда внесли Джон Мейнард Кейнс, который возглавлял британскую делегацию, и Гарри Декстер Уайт высокопоставленный сотрудник Министерства финансов США. Представители стран разработали устав (или Статьи соглашения) международной организации для надзора за международной валютно-финансовой системой, а также для содействия устранению валютных ограничений, связанных с торговлей товарами и услугами, и укреплению стабильности обменных курсов.

Официальная дата создания МВФ 27 декабря 1945 года, когда первые 29 стран подписали его Статьи соглашения, а начал свою деятельность 1 марта 1947 года как часть Бреттон-Вудской системы. В этом же году Франция взяла первый кредит.

Уставные цели МВФ сегодня остаются теми же, что были сформулированы в 1944 году. С тех пор в мире произошел беспрецедентный рост реальных доходов. И хотя выгоды экономического роста не распределяются равномерно (как внутри стран, так и между ними), в большинстве стран уровень благосостояния резко возрос по сравнению, в частности, с периодом между двумя мировыми войнами. Это отчасти объясняется совершенствованием проводимой экономической политики, в том числе политики, которая стимулировала рост международной торговли и помогла сгладить экономический цикл чередующихся подъемов и спадов. МВФ гордится своим вкладом в эти достижения.

В течение десятилетий, прошедших со времени второй мировой войны, в мировой экономике и валютно-финансовой системе, помимо роста благосостояния, произошли другие значительные изменения, которые усилили важность и актуальность задач, выполняемых МВФ, но в то же время потребовали от него адаптации и реформ. Быстрый прогресс в области технологии и средств связи способствовал росту международной интеграции рынков и формированию более тесных связей между экономиками стран. В результате этого возникающие финансовые кризисы теперь обычно быстрее распространяются между странами.

В условиях такой растущей интеграции и взаимозависимости в мире экономическое благополучие любой страны как никогда зависит от показателей экономики других стран и от наличия открытой и стабильной глобальной экономической среды. От экономической и финансовой политики, проводимой отдельными странами, в равной степени зависит, насколько хорошо или плохо функционируют мировая торговая и платежная система. Таким образом, глобализация требует развития более активного международного сотрудничества, которое, в свою очередь, возлагает дополнительную ответственность на международные учреждения, организующие такое сотрудничество, в том числе на МВФ.

Цели МВФ также приобрели более важное значение в связи с ростом числа его членов. Число государств-членов МВФ возросло более чем вчетверо по сравнению с 44 государствами, участвовавшими в его создании, что, в частности, было связано с обретением политической независимости многими развивающимися странами и позднее -- с распадом советского блока.

Рост числа государств-членов, а также изменения в мировой экономике требуют от МВФ принятия различных мер адаптации, для того чтобы продолжать эффективно выполнять свои функции.

Страны, вступившие в МВФ в период с 1945 года по 1971 год, обязались поддерживать привязку своих валютных курсов (то есть фактически стоимость своих валют в долларах США, а в случае США -- стоимость доллара США в золотом эквиваленте) на определенных уровнях, которые могли корректироваться, но только для устранения «фундаментального неравновесия» платежного баланса и с согласия МВФ. Эта так называемая бреттонвудская система обменных курсов действовала до 1971 года, когда правительство США временно отменило конвертируемость доллара США (и долларовых резервов правительств других государств) в золото. С тех пор члены МВФ вправе выбирать любые формы курсовых режимов по своему усмотрению (кроме привязки своей валюты к золоту): одни теперь допускают свободное плавание своей валюты, другие привязывают свою валюту к иной валюте или группе валют, третьи приняли в качестве собственной валюты валюту другой страны, а некоторые участвуют в валютных блоках.

Одновременно с МВФ был образован Международный банк реконструкции и развития (МБРР), более широко известный как Всемирный банк, для содействия долгосрочному экономическому развитию, в частности с помощью финансирования инфраструктурных проектов, таких как строительство дорог и улучшение системы водоснабжения.

МВФ и Группа Всемирного банка -- которая включает Международную финансовую корпорацию (МФК) и Международную ассоциацию развития (МАР) -- дополняют деятельность друг друга. МВФ уделяет основное внимание макроэкономическим показателям, а также макроэкономической политике и политике в отношении финансового сектора, тогда как Всемирный банк занимается главным образом вопросами долгосрочного развития и сокращения бедности. В его деятельность входят кредитование развивающихся стран и стран с переходной экономикой в целях финансирования проектов в области инфраструктуры, реформы определенных секторов экономики и расширение структурных реформ. МВФ, напротив, предоставляет финансирование не для отдельных секторов экономики или проектов, а для общей поддержки платежного баланса страны и международных резервов на время принятия страной мер по преодолению возникших трудностей.

Одновременно с учреждением МВФ и Всемирного банка рассматривался вопрос о создании организации для содействия либерализации мировой торговли, но Всемирная торговая организация была создана только в 1995 году. До этого момента вопросы торговли решались в рамках Генерального соглашения о тарифах и торговле (ГАТТ).

2. Основные цели, задачи, инструменты и функции МВФ

МВФ -- это организация, представляющая 186 стран. Целями его работы являются:

1. Способствовать развитию международного сотрудничества в валютно-финансовой сфере в рамках постоянного учреждения, обеспечивающего механизм для консультаций и совместной работы над международными валютно-финансовыми проблемами.

2. Способствовать процессу расширения и сбалансированного роста международной торговли и за счет этого добиваться достижения и поддержания высокого уровня занятости и реальных доходов, а также развития производственных ресурсов от всех государств-членов, рассматривая эти действия как первоочередные задачи экономической политики.

3. Обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения валютной области среди государств-членов и избегать использования девальвации валют в целях получения преимущества в конкуренции

4. Оказывать помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям между государствами-членами, а также в устранении валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли.

5. За счет временного предоставления общих ресурсов Фонда государствам-членам при соблюдении адекватных гарантий создавать у них состояние уверенности, обеспечивая тем самым возможность исправления диспропорций в их платежных балансах без использования мер, которые могут нанести ущерб благосостоянию на национальном или международном уровне.

Фондом управляют 186 государства-члена, представляющие почти все государства мира. МВФ является центральным учреждением международной валютно-финансовой системы -- системы международных платежей и курсов национальных валют, которая позволяет странам вести между собой экономические операции.

Он стремится предотвращать кризисы в этой системе, поощряя принятии государствами обоснованной экономической политики; в то же время, как следует из названия, он также представляет собой фонд, который могут использовать государства-члены, нуждающиеся во временном финансировании для решения проблем платежного баланса.

Для реализации этих целей МВФ осуществляет следующую деятельность.

* Проводит наблюдение за изменениями в экономической и финансовой ситуации и политике в государствах-членах и на глобальном уровне и дает государствам-членам рекомендации по вопросам экономической политики, опираясь на свой более чем пятидесятилетний опыт.

* Оказывает техническую помощь правительствам и центральным банкам государств-членов и проводит подготовку кадров в сферах своей компетенции.

Являясь единственным международным учреждением, полномочия которого предусматривают ведение активного диалога практически со всеми странами по вопросам экономической политики, МВФ служит главным форумом для обсуждения не только экономической политики стран в глобальном контексте, но и вопросов, имеющих важное значение для стабильности международной валютно-финансовой системы. К ним относятся: выбор странами курсовых механизмов, недопущение дестабилизирующих международных потоков капитала и разработка признаваемых в международном масштабе стандартов и кодексов для политики и институтов в соответствующих областях.

Основные направления деятельности МВФ включают:

1. консультирование государств-членов относительно внедрения мер политики, которые могут помочь предотвратить или урегулировать финансовый кризис, добиться макроэкономической стабильности, ускорить экономический рост и снизить уровень бедности;

2. временное предоставление финансирования государствам-членам с целью помощи в урегулировании проблем платежного баланса, когда имеется недостаток иностранной валюты вследствие того, что их платежи другим странам превышают их собственные валютные доходы;

3. оказание странам по их просьбе технической помощи и содействия в подготовке кадров, чтобы помочь им сформировать базу знаний и институты, необходимые для проведения обоснованной экономической политики.

3. Структура органов управления МВФ

Высшим руководящим органом МВФ является Совет управляющих, в котором каждая страна-член представлена управляющим и его заместителем. Обычно это министры финансов или руководители центральных банков. В ведение Совета входит решение ключевых вопросов деятельности Фонда: прием и исключение новых стран-членов, определение и пересмотр их долей в капитале, пересмотр квот, изменение валютных паритетов и т. п. Управляющие встречаются раз в год на ежегодных сессиях.

Существенную роль в организационной структуре МФВ играет Международный валютно-финансовый комитет (МВФК), состоящим из 24 управляющих МВФ, (или их заместителей), в том числе от России, которые представляют те же страны или группы стран, что и 24 исполнительных директора.

МВФК представляет рекомендации Совету управляющих и отчитывается перед ним по таким вопросам, как выполняемые Советом функции надзора за управлением международной валютной и финансовой системой и ее преобразованием и связанного с ним анализа изменений глобальной ликвидности и передачи ресурсов развивающимся странам; рассмотрение предложений Исполнительного совета по внесению изменений в Статьи соглашения; а также преодоление сбоев, которые могут представлять угрозу для системы. Он не имеет полномочий по принятию решений. МВФК обычно проводит заседания два раза в год в марте или апреле и в сентябре или октябре - во время Весенних и Ежегодных совещаний.

Исполнительный совет отвечает за текущие дела МВФ. Семь из 24 Исполнительных директоров назначаются странами с наибольшими квотами (США, Германия, Япония Великобритания, Франция, Саудовская Аравия, Италия), остальные избираются от других стран на основе принципа регионального представительства. Заседания Исполнительного совета проходят несколько раз в неделю под председательством Директора-распорядителя.

Комитет по развитию (официально именуемый Объединенным министерским комитетом Советов управляющих МБРР и МВФ по передаче реальных ресурсов развивающимся странам) является совместным органом Всемирного банка и МВФ, состоящим из 24 управляющих или заместителей управляющего Всемирного банка или МВФ; он консультирует Советы управляющих МВФ и Всемирного банка по важнейшим вопросам развития, а также относительно финансовых ресурсов, требующихся для содействия экономическому развитию в развивающихся странах. Комитет по развитию, как и МВФК, обычно проводит заседания два раза в год.

II. Особенности кредитной политики МВФ

Являясь универсальной организацией, МВФ одновременно выполняет три основные функции:

1. надзор,

2. финансовую помощь,

3. техническое содействие.

Финансовая помощь МВФ не имеет формы кредитов. Когда страна берет кредит Фонда, то она осуществляет покупку иностранной валюты за национальную валюту; когда она выплачивает кредит, то осуществляет обратную покупку национальной валюты за иностранную валюту.

Для характеристики кредитной деятельности в Статьях Соглашения об МВФ используются понятия сделка (transaction), когда предоставления валютных средств странами происходит из его собственных ресурсов Фонда, и операция (operation), когда оказание посреднических финансовых и технических услуг происходит за счет заемных средств. При этом управление собственными и привлеченными средствами Фондом осуществляются раздельно.

МВФ производит кредитные операции только с официальными органами - казначействами, министерствами финансов, центральными банками и стабилизационными фондами, которые имеют полномочия проводить операции с МВФ от имени страны-члена. При этом каждая страна-член должна назначить свой центральный банк депозитарием авуаров МВФ в его валюте.

Кредиты МВФ предоставляются под рыночные проценты и могут облагаться дополнительными сборами в зависимости от вида и продолжительности кредита для того, чтобы препятствовать чрезмерному использованию средств МВФ. Страна-должник обязана досрочно производить выкуп излишней для Фонда валюты по мере улучшения ее платежного баланса и увеличения ее валютных резервов. Кроме того, страны, получающие кредиты МВФ, платят комиссионные сборы и сбор за обязательство.

Резервная доля страны члена в Фонде рассматривается как часть международных резервов страны и определяется как превышение валюты квоты страны-члена над суммой, находящейся в распоряжении Фонда национальной валюты данной страны. Если МВФ использует часть национальной валюты страны-члена для предоставления средств другим странам, то резервная доля такой страны соответственно увеличивается и уменьшается, когда заимствующие страны-члены используют эту валюту для погашения своей задолженности.

Кредитная позиция - сумма займов страны, представленных страной-членом Фонду.

Резервная позиция - резервная доля и кредитная позиция вместе.

В пределах резервной позиции страны-члены могут получать валютные средства в МВФ автоматически по первому требованию. Использование резервной позиции не рассматривается как получение кредита и не требует от страны уплаты процентных ставок и комиссионных платежей, но налагает на нее обязательства вернуть Фонду полученные средства. Единственным условием для такого заимствования является констатация страной-членом начиная с потребности в покрытии дефицита платежного баланса.

Наряду с другими многосторонними учреждениями, МВФ выступил с рядом инициатив, направленных на усиление прозрачности деятельности стран-членов. МВФ кроме финансовой помощи предоставляется право осуществлять надзор за макроэкономической и валютной политикой стран-членов, в том числе в области установления валютных ограничений. Каждая страна-член обязана по запросу Фонда предоставлять детальную информацию о состоянии реального, денежного, бюджетного и внешнего секторов экономики, включая состояние платежного баланса, а также о структурной политики национального правительства.

Главная цель надзора заключается в том, чтобы своевременно выявить потенциально опасные макроэкономические дисбалансы, которые могут повлиять на стабильность валютных курсов, и, используя лучший мировой опыт, предоставить правительству страны рекомендации, направленные на их исправление.

Надзорная функция также нацелена на то, чтобы побудить страны к снижению инфляции, проведению ключевых реформ в торговой и валютной политике и осуществлению других рыночных преобразований, способствующих обеспечению валютно-финансовой стабильности, устойчивому и сбалансированному экономическому росту.

Надзор за экономической политикой стран-членов осуществляется МВФ в трех основных формах. Согласно параграфу 3 IV Статьи Соглашения об МВФ двусторонние консультации являются основной формой надзора за экономической политикой. Миссии МВФ ежегодно посещают страны-члены и проводят переговоры с министерствами финансов развития национальной экономики, а также центральными банками. Консультации ведутся на конференциальной основе, что позволяет и правительству, и МВФ быть максимально откровенными. По итогам консультаций миссия МВФ вырабатывает свое независимое от правительства мнение о положении экономики страны и подготавливает доклад для рассмотрения на Совете директоров МВФ, в который обязательно включаются рекомендации о том, что национальному правительству следует сделать для того, чтобы улучшить состояние экономики страны.

МФВ предоставляет кратко- и среднесрочные кредиты при дефиците платежного баланса государства. Рассмотрим основные (обычные) механизмы кредитования за счет собственных ресурсов МВФ (счет общих ресурсов).

Резервная доля. Первая порция иностранной валюты, которую страна-член может приобрести в МВФ -- в пределах 25% квоты, называлась до Ямайского соглашения «золотой долей», с 1978 г. -- «резервной долей» (Reserve Tranche). Резервная доля определяется как превышение валюты квоты страны-члена над суммой, находящейся в распоряжении Фонда национальной валюты данной страны. Если МВФ использует часть этой национальной валюты страны-члена для предоставления средств других странам, то резервная доля такой страны соответственно увеличивается. Сумма займов, предоставленных страной-членом «Зонду в рамках дополнительных кредитных соглашений, образует ее «кредитную позицию». Резервная доля и кредитная позиция вместе составляют «резервную позицию» страны -- члена МВФ.

В пределах резервной позиции страны-члены могут получать валютные средства в МВФ автоматически, по первому требованию. Единственным условием для такого заимствования является констатация государством-членом наличия потребности в покрытии дефицита платежного баланса. Использование резервной позиции не рассматривается как получение кредита. Оно не требует от страны процентных и комиссионных платежей и не налагает на нее обязательства вернуть Фонду полученные средства.

Кредитные доли. Средства в иностранной валюте, которые могут быть приобретены страной-членом сверх резервной доли (в случае полного использования последней авуары МВФ в валюте страны достигают 100% квоты), делятся на четыре «кредитные доли», или транша (Credit Tranches), составляющие по 25% квоты. Доступ стран-членов к кредитным ресурсам МВФ в рамках кредитных долей ограничен: сумма валюты данной страны в активах МВФ нe может превышать 200% ее квоты (включая 75% квоты, внесенных по подписке). Таким образом, предельная сумма кредита, которую страна могла получить у Фонда в результате использования резервной и кредитных долей, составляла 125% размера ее квоты.

Однако устав предоставляет МВФ право приостанавливать его действие. На этом основании в современных условиях ресурсы Фонда на практике во многих случаях используются в размерах, существенно превышающих зафиксированный в уставе предел. Поэтому понятие «верхние кредитные доли» (Upper Credit Tranches) стало означать не только 75% квоты, как в ранний период деятельности МВФ, а любые суммы, превосходящие первую кредитную долю.

Договоренности о резервных кредитах стэнд-бай (Stand-by rrangements) (с 1952 г.) обеспечивают стране-члену гарантию того что в пределах определенной суммы и в течение срока действия договоренности она может при соблюдении оговоренных условий беспрепятственно получать иностранную валюту от МВФ в обмен на национальную. Подобная практика предоставления кредитов представляет собой открытие кредитной линии. Если использование первой кредитной доли может быть осуществлено в форме прямой покупки иностранной валюты после одобрения Фондом ее запроса, то выделение Фондом средств в счет верхних кредитных долей почти во всех случаях производится посредством договоренностей со странами-членами о резервных кредитах. С 50-х и до середины 70-х годов соглашения о кредитах стэнд-бай имели срок действия до года, с 1977 г. -- до 18 месяцев и даже до 3 лет в связи увеличением масштабов дефицитов платежных балансов.

Механизм расширенного финансирования (Extended Fund acility, EFF) (с 1974 г.) дополнил резервную и кредитные доли. Он предназначен для предоставления валютных средств странам-членам на более длительные сроки и в больших размерах по отношению к квотам, чем это предусмотрено в рамках обычных кредитных долей. Основанием для обращения страны к МВФ с просьбой предоставлении кредита в рамках системы расширенного финансирования является серьезное нарушение равновесия платежного баланса, вызванное неблагоприятными структурными измененной производства, торговли или ценового механизма. Расширенные кредиты обычно предоставляются на три года; при необходимости -- до четырех лет. Валюта, предоставляемая Фондом в рамках договоренностей о резервных кредитах (верхние кредитные доли) и расширенном финансировании, выдается определенными порциями (траншами) через установленные промежутки времени в течение срока соглашения -- ежеквартально, раз в полугодие или (в некоторых случаях) помесячно.

Главным назначением кредитов стэнд-бай и расширенных кредитов является содействие странам -- членам МВФ в осуществлении макроэкономических стабилизационных программ или структурных реформ. Фонд требует от страны, прибегающей к кредиту, выполнения определенных требований, причем степень жесткости этих требований нарастает по мере перехода от одной кредитной доли другой. Обязательства страны-заемщицы, предусматривающие проведение ею соответствующих финансово-экономических мероприятий, фиксируются в «письме о намерениях» или меморандуме об экономической и финансовой политике», направляемых в МВФ. Ход выполнения договоренности страной-получателем кредита контролируется путем проведения периодических обзоров, с помощью оценки предусмотренных договоренностью специальных целевых «критериев реализации» (Performance criteria). Если МВФ сочтет, что страна использует кредит «в противоречии с целями Фонда», не выполняет взятых на себя обязательств, он может ограничить ее дальнейшее кредитование, отказать в предоставлении очередного кредитного транша. Таким образом, этот механизм позволяет МВФ оказывать экономическое давление на страны-заемщицы.

В отличие от Всемирного банка, деятельность МФВ сосредоточена на относительно кратковременных макроэкономических кризисах. Всемирный банк предоставляет кредиты только бедным странам, МФВ может давать кредиты любой из своих стран-членов, которая испытывает нехватку иностранной валюты для покрытия краткосрочных финансовых обязательств.

валютный фонд кредитор россия

III. Развитие отношений Российской Федерации с МВФ

Интеграция российской экономики в мировое хозяйство является сложным и противоречивым процессом. Длительная относительная экономическая самоизоляция СССР и стран Запада, и задачи воссоздания рыночных отношений обуславливают необходимость активации внешнеэкономического сотрудничества в целях скорейшего восстановления экономики России и использования выгод от участия в международном разделении труда.

Главный принцип МВФ заключается в том, чтобы помогать странам, испытывающим временные трудности в уравновешивании платежного баланса. Россия же, став членом Фонда в 1992 г., по существу, с самого начала рассматривала его кредиты как средство спасения режима от хронического финансового кризиса, являясь крупнейшим должником Фонда. По состоянию на конец 1998 г. ее долг составлял около 19 млрд. долл. (более 22% всего мирового долга стран перед МВФ).

Какие же направления решения экономических проблем в России предлагались МВФ?

Контроль уровня бюджетного дефицита. Это требование основано на убежденности в том, что финансовая стабилизация, достигаемая прежде всего путем снижения уровня бюджетного дефицита, выступает важнейшей предпосылкой экономического роста в реформируемой стране. Именно возобновление экономического роста служит бы важнейшим показателем выхода страны из кризиса и появления условий для повышения народного благосостояния.

Рассмотрев эконометрические исследования конца XX века, проведенные экспертами МВФ, можно отметить, что существует сильная положительная корреляция между снижением дефицита бюджета и снижением инфляции, а также между снижением инфляции и ростом реального ВВП. Для 26 стран с переходной экономикой, включающих страны бывшего СССР, Восточную Европу и Монголию, статистически подтверждено существование такой корреляции.

Существует много крупных предприятий промышленности (вокруг них, некогда, возникали целые города), продукция которых чрезмерно дорога, низкокачественна и на нее зачастую нет спроса. Сохранение таких предприятий в их нынешнем виде требует огромных средств из госбюджета. МВФ не требовал закрытия подобных предприятий, однако если снижать уровень дефицита госбюджета, то такие предприятия неизбежно подлежат санации, перепрофилированию, и реализации иных мер для ликвидации их убыточности.

Налоговая реформа. Острый бюджетный кризис в России был обусловлен, в первую очередь, неполным сбором налогов, что в дальнейшем не позволяло правительству выполнять свои обязательства по расходной части, приводя к огромной социальной напряженности. Неприятие значительной частью общества текущей политики правительства, главным образом из-за невыплаты пенсий и зарплат работникам бюджетной сферы, подогреваемое политикой прокоммунистических партий и объединений, имеет своей первопричиной прежде всего ситуацию со сбором налогов. Это неприятие привело к формированию негативного отношения широких слоев населения к МВФ. Однако МВФ, естественно, не имел никакого отношения к невыплатам пенсий и зарплат: напротив, требуя соблюдения взаимного соответствия доходов и расходов, МВФ исходил, в частности, из того, что это необходимо для выполнения финансовых обязательств государства перед населением. Именно неспособность российского правительства достичь предусмотренного бюджетом уровня доходов побудило МВФ включить в список своих требований новое требование - по уровню собираемости налогов.

По мнению экспертов МВФ, одной из основных причин неэффективной собираемости налогов в России в конце 90-х явилась тесная связь правительственных чиновников и ряда крупных предприятий, что позволяет последним извлекать выгоду из получаемых налоговых освобождений либо просто уклоняться от уплаты официально начисляемых налогов. Проблема сбора налогов, таким образом, тесно связана с проблемой борьбы с коррупцией. Экспертами Фонда предлагались различные пути решения проблемы сбора налогов. Они сводились к упрощению налоговой системы и минимизации исключений из нее. Экономист Эндерс Эсланд в своем выступлении перед Университетом Джонса Хопкинса в Вашингтоне, отметил, что "единственное долгосрочное решение проблемы сбора налогов - снизить налоговые ставки, расширить их базу, устранить исключения и заставить платить налоги всех, кто должен платить".

Стратегия упрощения налоговой системы с одновременным снижением налоговых ставок и сведением к минимуму исключений с одновременным повышением эффективности и "прозрачности" государственных расходов является наиболее целесообразной и единственно верной для долгосрочного решения данной проблемы.

Реформа системы социального обеспечения. Необходимость изменения существовавшей системы социального обеспечения была обусловлена такими проблемами переходного периода, как возросшая безработица, сложности исполнения государственного бюджета, и др. Вопросы социальной защиты осложнялись неполнотой и искаженностью имеющейся информации о группах населения, нуждающихся в помощи. Такая ситуация, как правило, является следствием наличия теневой экономики, трудностями учета деловой активности, а следовательно уровня доходов.

Реформирование внешнеторговой политики. В области внешнеторговой политики России усилия МВФ были направлены на устранение протекционизма во внешней торговле и недопущение государственного субсидирования ориентированных на экспортные отрасли. Необходимо отметить, что сфера внешнеторговой политики России и ранее являлась объектом пристального внимания Фонда. Так, в 1996 г. Россией были отменены экспортные пошлины на нефть и газ, что в значительной степени произошло под влиянием МВФ.

Отказ от протекционистской внешней политики, на наш взгляд, имеет решающее значение для повышения конкурентоспособности российской продукции. Проблема протекционизма теоретически достаточно глубоко исследована: доказано, что протекционистские барьеры приводят к уменьшению национального дохода и его неоправданному перераспределению в пользу одних слоев населения в ущерб другим слоям населения. Политика протекционизма, тем не менее, может быть оправдана для создания новых отраслей, при условии адекватных инвестиционных усилий государства, направленных на создание материальных условий для их конкурентоспособности, и временности применения протекционистских барьеров. Для проведения такой политики необходимо, во-первых, наличие четких планов правительства по реформированию защищаемой отрасли, и наличие реальных возможностей достижения ею конкурентоспособности, и во-вторых, ясное представление о периоде применения протекционистских мер. В России эти условия никогда не выполнялись и не выполняются, поэтому протекционизм приводит только к общему ухудшению экономической ситуации в стране.

В условиях низкой управленческой культуры, бюрократизированности госаппарата и отсутствия четких временных рамок реформирования неблагополучных отраслей недопустимость политики протекционизма можно проиллюстрировать на примере функционирования уже упоминавшейся автомобилестроительной промышленности. Поддерживаемая государством на протяжении всей истории ее существования, эта отрасль не ощущает необходимости реагировать на конкуренцию со стороны зарубежных производителей и до сих пор стояла в стороне от достижений научно-технического прогресса.

Напротив, примером высокотехнологической отрасли, выросшей с нуля в условиях жесточайшей мировой конкуренции, является сборка компьютеров и бытовой техники в России. По оценкам экспертов, продукция, собираемая в России, является достаточно конкурентоспособной и даже превосходит аналоги, произведенные в передовых странах Юго-Восточной Азии.

Заключение

На основе проведенного исследования, получены следующие выводы: быстрые изменения, происходящие в мире, регулярно ставят перед МВФ новые сложные задачи. Гибко реагируя на изменение задач и условий, МВФ продолжает оставаться эффективным орудием решения международных финансовых вопросов и реализации международных финансовых задач, записанных в уставе Фонда. МВФ периодически расширяет свою программу внешних связей и публикаций, делится информацией с другими международными учреждениями, и публикует экономические и статистические документы по отдельным странам при условии, что эти страны не возражают.

Государства-члены рассматривают предложения об укреплении финансовой базы МВФ, о предоставлении чрезвычайного финансирования, повышении квот или выпуске дополнительных СДР для удовлетворения нужд государств-членов в условиях сложной мировой экономической ситуации.

Как и всякая международная организация, МВФ является ареной не только партнерства, но и соперничества национальных экономических и политических интересов. США лишились возможности монопольно определять политику Фонда, и вынуждены согласовывать свою линию поведения с главными государствами Западной Европы и Японией. Одновременно в МВФ усиливается влияние развивающихся стран Азии, Африки и Латинской Америки, отстаивающих свои интересы. Начинают активнее заявлять о себе и бывшие страны-члены СЭВ, в особенности Россия и другие государства СНГ. Из этого вытекает потребность в более эффективном механизме сопоставления, учета и примирения конфликтных интересов в рамках МВФ к выгоде всего мирового сообщества, необходимость совершенствования как институциональных структур Фонда, так и реализуемых им программных политических установок.

Результаты взаимоотношений России с МВФ неоднозначны. Оценки этих результатов различаются в зависимости от идеологических установок и методологических позиций отдельных общественно-политических сил. Наличие кризисной ситуации вынуждает Россию, равно как и другие государства бывшего СССР, обращаться к Фонду за кредитами. Однако при этом нужно отдавать себе отчет в том, что до тех пор, пока эти государства находятся в зависимости от кредитов МВФ, его воздействие продолжает оставаться существенным фактором формирования их макроэкономической, структурной и социальной политики.

Задача 1

Условие:

Страна А функция спроса Q^АD = 6 - 0, 2 РA

функция предложения Q^АS = 1 + 0, 2 РA

Страна В функция спроса Q^BD = 3 - 0, 1 РB

функция предложения Q^BS = -1+ 0, 4 РB

Транспортные расходы - нулевые.

Вычислить величину объема импорта ?

Решение:

Выясняем какая страна импортер ?

стр.А Q^АD = Q^АS стр.В Q^BD = Q^BS

6 - 0, 2 РA = 1 + 0, 2 РA 3 - 0, 1 РB = -1+ 0, 4 РB

-0,2 РA - 0, 2 РA = 1 - 6 - 0, 1 РB - 0, 4 РB = -1 - 3

-0,4 РA = - 5 - 0, 5 РB = - 4

РA = 12,5 ед. РB = 8 ед.

Страна А - Импортер . Страна В - Экспортер.

Находим мировую цену?

Величина импорта - разница между спросом и предложением в стране А.

QIM = 6 - 0, 2 Рw - (1 + 0, 2 Рw)

QIM = 5- 0, 4 Рw

Величина экспорта - разница между предложением и спросом в стране В.

Qх = -1+ 0, 4 Рw - (3 - 0, 1 Рw)

Qх = - 4+ 0, 5 Рw

Страна А и страна В торгуют между собой ,то объемы продаж равны.

QIM = Qх

5- 0, 4 Рw = 0, 5 Рw - 4

5 + 4 = 0, 5 Рw +0, 4 Рw

Рw = 10 ден. ед.

QIM = 5- 0, 4 х 10 = 1 тыс.шт.

1 тыс.шт. х 10 ден. ед. = 10 тыс. ден. ед.

Ответ: Объем импорта составляет 10 тыс. ден. ед.

Задача 2

Условие:

Ткань ( 1 м2) - Россия 3 ч. Фотоаппараты ( 1 шт) - Россия 5 ч.

Германия 4 ч. Германия 1 ч.

Решение:

Россия 5 ч : 3 ч = 1,66 ч

Германия 1ч : 4 ч = 0,25 ч

0,25 < 1 ф < 1,66

В выпуске фотоаппаратов преимущество у Германии поэтому ,

Германия будет экспортировать России фотоаппараты, а Россия - Германии ткань.

Ответ:

Диапазон цен 0,25 < 1 ф < 1,66. Соответственно, относительная цена за 3 фотоаппарата - 1 м 2 ткани.

Литература

1. "Мировая экономика " - Е.Д.Абрамова / 2008

2. "Международная экономика " - А.П.Киреев / 2007 - Ч.II. гл. 2,8

3. "Мировая экономика " - под. ред. проф. А.С.Булатова / 2003 - Гл. 7.

Размещено на Allbest.ru