Валюта и международные валютные отношения

Валюта и международные валютные отношения

Содержание

1. Понятие валюты, валютных отношений, валютных систем

2. Характеристика социально-экономического положения Индии

3. Определить понятие «свободно конвертируемая валюта»

Список использованной литературы

1. Понятие валюты, валютных отношений, валютных систем

Международные валютные отношения возникли с началом функционирования денег в международном платежном обороте. На протяжении истории менялись формы мировых денег и условия международных расчетов. Одновременно возрастала значимость системы мирового денежного обращения и повышалась степень ее относительной самостоятельности.

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в античном мире - Древней Греции и Древнем Риме - в виде вексельного и меняльного дела. Следующей вехой их развития явились средневековые «вексельные ярмарки» в Лионе, Антверпене, где производились расчеты по тратам. В эпоху феодализма и становления капитализма стала развиваться система международных расчетов через банки.

Международные валютные отношения (МВО) - это совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве и обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением МРТ, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией и глобализацией хозяйственных связей.

Международные валютные отношения опосредуют МЭО, которые относятся к сфере материального производства, распределения, обмена, потребления. Существует прямая и обратная связь между валютными отношениями и воспроизводством. Их объективной основой является процесс общественного воспроизводства, который порождает международный обмен товарами, капиталами, услугами.

Состояние валютных отношений зависит от развития экономики - национальной и мировой, политической обстановки, соотношения сил между странами и двух тенденций (партнерства и противоречий). В валютных отношениях переплетаются политика и экономика, дипломатия и коммерция, промышленное производство и торговля. Включение мирового рынка в процесс кругооборота капитала означает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных расчетных, валютных, кредитных и финансовых операциях.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определенные формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей (валютная система). Валютная система - это форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

Между понятиями международной валютной системы и международных валютных отношений существует тесная взаимосвязь (рис. 1).

Рисунок 1 - Понятие валютных международных отношений и международной валютной системы

Валютная система состоит из двух элементов: валютного механизма и валютных отношений.

Валютный механизм - это правовые нормы и инструменты, их представляющие как на национальном, так и на межгосударственном уровнях.

Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Различают национальную, региональную и мировую валютные системы (рис. 2).

Рисунок 2 - Мировая, региональная и национальная валютные системы

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Элементами национальной валютной системы являются: национальная валюта; объем и состав валютных резервов; валютный паритет и валютный курс национальной валюты; условия конвертируемости валюты; статус национальных органов и учреждений, регулирующих валютные отношения страны; условия функционирования национального рынка валюты и золота.

Элементы региональной валютной системы определяются условиями соответствующего соглашения (например, европейская валютная система)

Мировая валютная система (МВС) - это денежная система всех стран, в рамках которой формируются и используются валютные ресурсы, осуществляется международный платежный оборот. Цель функционирования мировой валютной системы - обеспечение эффективности международной торговли товарами и услугами и достижение обоюдной выгоды участников внешнеэкономической деятельности (табл. 1).

Основной задачей международной валютной системы является регулирование сферы международных расчетов для обеспечения устойчивого экономического роста и поддержания равновесия во внешнеторговом обмене.

Таблица 1 - Основные элементы национальной и мировой валютной системы

В целом валютная система характеризуется тем, какую в данный период валюту используют в качестве мировых денег и как в данный период регулируются межгосударственные расчеты. Поэтому основой валютной системы является валюта. Под валютой понимается денежная единица, используемая для измерения величины стоимости товара или услуги. Если рассматривать понятие валюты с позиции международных финансовых отношений, то можно привести следующее определение: валюта - это денежная единица государства, обращающаяся на внутреннем рынке и за его национальными границами, а также денежные единицы международных валютно-финансовых организаций.

Общим правилом осуществления международной торговли является выражение цены товара в национальных денежных единицах. В России - это рубль, в США - доллар, в Великобритании - фунт стерлингов.

Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» определяет основные понятия.

Валюта РФ - находящиеся в обращении (или изымаемые из обращения, но обмениваемые на рубли) банковские билеты (банкноты) Банка России и монеты; средства в рублях, на счетах в банках и иных кредитных учреждениях России; средства в рублях, на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в других государствах, с которыми заключены соответствующие соглашения.

Иностранная валюта - денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монет, находящиеся в обращении в других государствах; средства на счетах в денежных единицах иностранных государств и международных расчетных единицах (СДР, евро).

Нормальное функционирование международных товарно-денежных отношений возможно лишь при условии свободного обмена национальной валюты на валюту других стран, свободного хождения денег за рамками государственной границы. Таким образом, наиболее эффективное включение в международное разделение труда возможно только на основе конвертируемой валюты (конвертируемость характеризует качество валюты). Понятие конвертируемость значительно шире, чем просто обмен денежной единицы одной страны на денежную единицу другой или купли-продажи валют. Конвертируемость - это такие состояние и характер экономической и валютно-финансовой системы страны, при которых для обладателей средств в национальной валюте обеспечивается свобода совершения тех или иных операций не только внутри страны, но и за границей. Достижение и поддержание страной конвертируемости своей национальной валюты - сложная экономическая проблема.

Группы (разряды) валют (определяет МВФ):

1) Свободно-конвертируемая валюта (СКВ). Эта валюта свободно и неограниченно обменивается на другие иностранные валюты. СКВ обладает внутренней и внешней обратимостью, то есть одинаковыми режимами обмена. Сфера обмена СКВ распространяется на все текущие операции, связанные с внешнеэкономической деятельностью страны.

К числу СКВ относится валюта той страны, законами которой отменены и не предусматриваются какие-либо ограничения по любым видам операций с ней. Например, доллар, фунт стерлингов, японская йена, канадский доллар и др.

Особой категорией конвертируемой валюты является резервная валюта. Она выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции с целью регулирования курса валют стран-участниц мировой валютной системы.

2) Частично конвертируемая валюта (ЧКВ) - это валюта стран, в которых существуют валютные ограничения для резидентов и по отдельным видам валютных операций. ЧКВ обладает внутренней конвертируемостью. Примером является российский рубль.

3) 3амкнутая (неконвертируемая) валюта: функционирует только в пределах одной страны, не обменивается на иностранные валюты (запрет), в странах существуют различные ограничения и запреты по ввозу и вывозу, покупке и продаже, обмену национальной и иностранной валют.

4) Клиринговые валюты - это расчетные валютные единицы, которые существуют только в идеальной (счетной) форме в виде бухгалтерских записей банковских операций по взаимным поставкам товаров и оказанию услуг странами-участницами платежного соглашения.

В 1979 году в Европе страны Европейского экономического сообщества (ЕЭС) организовали европейскую валютную систему, которая базировалась на европейской коллективной денежной единице - ЭКЮ - расчетная коллективная денежная единица, курс которой определялся на основе валютной корзины из двенадцати валют стран-членов ЕЭС.

Создание ЭВС дает странам-участницам экономические выгоды. Введение евро должно способствовать экономическому росту в европейских странах. Европейская комиссия провела специальный анализ и дала опенку преимуществам введения евро:

- снижение затрат за счет отмены программного контроля и других формальностей;

- увеличение занятости;

- минимизация расходов предприятий по обменным операциям;

- невозможность для западноевропейских стран проводить девальвацию своих валют в целях повышения конкурентоспобности своих товаров;

- минимизация валютных рисков;

- в перспективе - статус резервной валюты.

2. Характеристика социально-экономического положения Индии

Республика Индия расположена в Южной Азии на полуострове Индостан, в состав ее входят острова - Лаккадивские в Аравийском море, а также Андаманские и Никобарские в Бенгальском заливе.

Денежная единица Индии - индийская рупия, делящаяся на 100 пайса. Один доллар США равен приблизительно 45.4 рупий. Финансовый год в Индии начинается 1 апреля и заканчивается 31 марта.

Индия - аграрно-индустриальная страна. От колониального периода она унаследовала значительную экономическую отсталость и ужасающую нищету громадной массы населения.

После достижения независимости в 1947 году Индия приступила к строительству экономики смешанного типа, опирающейся одновременно на государственный и частный секторы. Правительство объявило о переходе под контроль государства промышленности, производящей вооружение и военную амуницию, железнодорожного транспорта, телеграфной и телефонной связи, атомной энергетики, угольных шахт, предприятий черной металлургии, самолетостроения и судостроения. В середине 1950-х годов государство взяло под свой контроль развитие нефтехимической, фармацевтической отраслей, тяжелого машиностроения, а также автодорожной сети, выплавку меди, свинца, цинка и других цветных металлов, сооружение всех горнодобывающих объектов и производство пластмасс и синтетического каучука. Кроме того, контроль был распространен на ведущие банки, страховые компании. В государственном секторе, где в 1970 было сконцентрировано 60% капитала, в середине 1990-х годов создавалась четверть национального дохода и работало более 18 млн. человек.

Однако в конце 80-х годов правительство было вынуждено взять курс на либерализацию экономики, так как развитие госсектора не могло обеспечить высоких темпов экономического роста. Кризис внешних платежей в начале 1990-х годов вынудил Индию обратиться за крупными займами в Международный валютный фонд и Всемирный банк. В результате новой государственной политики темпы экономического роста Индии возросли с 3-4% до 6-7% в год. Помимо направленности на скорейшую макроэкономическую стабилизацию (за счет снижения внешней задолженности и урезания бюджетного дефицита) новая политика нацелена на интеграцию Индии в мировую торговлю, привлечение иностранных капиталовложений и снятие ограничений на частную предпринимательскую деятельность. Началась приватизация государственных предприятий. Производство товаров, которые ранее традиционно импортировались, было защищено рядом протекционистских мер. Приоритетной задачей правительства стала стабилизация цен.

За годы независимого развития Индия проделала огромный путь в экономике, но до сих пор четверть населения живет за чертой бедности. Но, несмотря на все недостатки, социально-экономические преобразования обусловили устойчивый хозяйственный подъем страны.

До начала реформ Индия была в основном сельскохозяйственной страной. Сейчас сельскохозяйственный сектор составляет около 20% от валового национального продукта, обеспечивая при этом занятость более половины населения. После обретения независимости продовольствия в Индии не хватало, она зависела от иностранной помощи. Сейчас пищевая промышленность растет.

В сельском хозяйстве Индии до сих пор сохраняются большие контрасты -- крупные плантации соседствуют с мелкими крестьянскими хозяйствами. Многие крестьяне имеют мало земли или вообще ее не имеют. В большинстве сёл вообще нет электричества. По площади орошаемых земель (54,8 млн. га) Индия занимает первое место в мире. В сельском хозяйстве занято 60 % рабочей силы. Доля сельскохозяйственной продукции в экспорте Индии составляет 15 %.

Основными потребительскими культурами Индии являются рис и пшеница. Современная Индия в основном обеспечивает свои потребности в продовольствии, хотя и на очень низком уровне примерно в 250 кг на душу населения. В юго-восточной части Индо-Гангской низменности располагается главная рисоводческая зона Индии, где рис возделывают в сезон харифа (май-сентябрь) под муссонные дожди, а в сезон раби (октябрь-апрель) используется искусственное орошение. В северо-западной части Индо-Гангской низменности возделывается пшеница. Её выращивают при искусственном орошении. В 2002 году собрано: пшеницы 71,8 млн. т, кукурузы 10,6 млн. т, риса 116,6 млн. т, картофеля 24 млн. т. Основными техническими культурами являются хлопчатник и сахарный тростник.

Товарные культуры, особенно чай и кофе приносят главный экспортный доход. Индия - крупнейший в мире производитель чая, ежегодно производящий около 470 миллионов тонн, из которых 200 миллионов тонн экспортируется. Индия также занимает около 30% мирового рынка специй, экспорт которых составляет около 120,000 тонн в год.

Животноводство развито гораздо слабее, хотя и играет важную роль в сельском хозяйстве Индии. По количеству поголовья крупного рогатого скота (221,9 млн. т) Индия занимает первое место в мире, однако по потреблению мяса -- одно из последних в мире, что объясняется религиозными воззрениями индийцев -- в индуизме корова является священным животным. Насчитывается 58,8 млн. овец, 18 млн. свиней, 9 млн. верблюдов.

Государственный сектор играет важную роль в развитии национальной экономики Индии, обеспечивая производство 28% ВВП и 39% промышленной продукции. На долю государственных предприятий приходится 100% добычи и переработки нефти, 98% каменного угля, 94% выработки электроэнергии, 80% производства стали. Частный сектор преобладает в сельском хозяйстве, машиностроении, химической, легкой, пищевой и медицинской промышленности, строительстве, торговле, автомобильном транспорте. К частному сектору так же относятся индийские монополии такие, некоторые из них входят в число богатейших корпораций мира. Самой крупной монополией является Группа Компаний ТАТА, годовой оборот капитала которой достигает 14 млрд. долларов США, а прибыль - 10,37 млрд. долларов США или 2,4% ВВП Индии. На долю Группы приходится 6% экспортного потенциала страны. Интересы Группы сконцентрированы в таких отраслях, как: металлургия, тяжёлое машиностроение, химия, электроэнергетика, информатика и телекоммуникации, автомобилестроение, гостиничный бизнес, производство чая, кофе, потребительских товаров, в т.ч. - кожевенных изделий, инвестирование, финансы и экономический консалтинг.

Вступление Индии на путь индустриализации повысило роль ее топливных и сырьевых ресурсов. Запасы полезных ископаемых значительны. Добывается железная руда (73,5 млн. т), каменный уголь, нефть. Индия не обеспечивает полностью потребности в нефти и вынуждена импортировать её.

Главными центрами обрабатывающей промышленности Индии являются города Бомбей, Калькутта, Дели и Мадрас. По развитию атомной промышленности Индия является лидером в развивающемся мире. Главными отраслями лёгкой промышленности является текстильная промышленность, которая работает на отечественном сырье. Для металлургии используется собственная железная руда. Развиты такие отрасли, как автомобильная промышленность, сборка велосипедов, производство телевизоров и радиоприемников, бумаги, удобрений и цемента.

После десятилетия реформ производственный сектор готовится удовлетворять потребности нового тысячелетия.

Соотношение внешнего долга Индии к ВВП значительно улучшилось, в марте 2005 года размер внешнего долга был равен 20% - один из самых низких показателей среди развивающихся стран. Сам внешний долг в настоящее время превышает 113 млрд. долл. (начало 2007). Экономическое развитие в разных штатах идет весьма неравномерно - в применении как к секторам и отраслям, так и регионам и штатам страны. Региональная неравномерность развития служит питательной средой различных автономистских и сепаратистских тенденций.

Удельный вес Индии в мировой торговле сравнительно невысок, и этот показатель имеет тенденцию к понижению: доля Индии в мировом экспорте, сократилась с 1,05% в 1961 до 0,6% в настоящее время. Вместе с тем абсолютный объем как экспорта, так и импорта Индии неуклонно увеличивается.

Основные экспортные товары Индии: сельхозпродукты - 19,1%, текстиль, включая швейные изделия - 22,6%, изделия художественных промыслов - 19,2, драгоценные камни и ювелирные изделия - 16,6%, машины и оборудование - 13,7%, а так же химикаты, изделия из кожи, программное обеспечение.

Основными странами-импортерами индийских товаров являются: США, Китай, ОАЭ, Великобритания, Германия. Основные статьи импорта Индии: нефть и нефтепродукты, машины и оборудование, минеральные удобрения, черные и цветные металлы, химикаты. Главные страны-импортеры товаров в Индию: США, Бельгия, Китай, Сингапур, Великобритания, Германия. На промышленно развитые капиталистические страны приходится почти 60% товарооборота Индии.

Существенным источником валютных поступлений Индии служит иностранный туризм, что приносит ей порядка 3,5 млрд. долларов.

Индия является привлекательной с точки зрения инвестиций в ее экономику. С целью дальнейшего роста промышленного производственного сектора были разрешены прямые иностранные инвестиции по автоматическому маршруту почти во всех отраслях промышленности с некоторыми ограничениями. Многие иностранные компании вкладывают средства в развитие различных отраслей промышленности страны.

Конкретные примеры из хозяйственной практики зарубежных предприятий индийских фирм показывают, что они уже не вписываются в модель мелкомасштабного, низкопроизводительного производства. Однако в последнее время ярко просматривается обратная тенденция - индийские компании активно участвуют в инвестировании предприятий, как в странах Азии, так и в некоторых странах Европы. Валютный резерв Индии составляет более 86 млрд. долларов и превышает валютные резервы США, Франции, России и Германии.

Основными сферами сотрудничества с Россией являются фундаментальные науки, газовая и нефтяная промышленность, производство медицинских препаратов, электроника и информатика, обработка алмазов, создание совместных российско-индийских предприятий и инвестиционных проектов. В частности, республика готова вложить до 20 млрд. долларов в российскую компанию «Газпром». В рамках этого договора предполагается развитие и строительство перерабатывающих предприятий в России Индии и третьих странах; проектирование, строительство и эксплуатация магистральных газопроводов; развитие научно-технического сотрудничества; сотрудничество в области повышения квалификации и переподготовки кадров. Индийская компания уже работает в России - ей принадлежит 20% в проекте «Сахалин-1». Вложив в этот проект 2,8 млрд. долларов, ONGC стала одним из крупнейших инвесторов в российскую экономику.

Быстрому росту экономики способствует широко развитая банковская система. Есть и государственные, и частные, и иностранные банковские и финансовые учреждения. Это инвестиционные фонды, лизинговые компании и т.д. Имеется развитый фондовый рынок, который быстро развивается и приближается по своей структуре к мировому. В секторе страхования было разрешено 26%-ное участие иностранного капитала.

Особенно активно развивается сектор услуг. Услуги составляют 41% валового национального продукта. Все услуги совершенствуются, усложняются, приближаются по типу и качеству к мировому уровню. Услуги финансовые, бухгалтерские, программные высокопрофессиональны. Они являются главным стимулом экономического развития. Наибольшие успехи Индия делает в сфере информационных услуг. Microsoft, Hughes, и Computer Associates сделали в Индии существенные вложения. Многие транснациональные корпорации открыли в Индии центры по оказанию услуг и обработки заказов.

В Индии одна из самых развитых дорожных сетей в мире. Развивается гражданская авиация, железнодорожный транспорт, отгрузка, передача данных, выработка и распределение энергии. Для увеличения частного иностранного участия был создан пакет преимуществ и льгот. Индия успешно осваивает космические технологии, ракетостроение.

Не смотря на бурное развитие, в Индии остается прежнее кастовое разделение, что отражается в структуре рынка потребления. Слои населения с самым низким уровнем доходов пользуются необходимыми для жизни предметами потребления. За чертой бедности находится примерно треть населения. Самые богатые - этот сектор населения быстро растет - потребляют товары международных торговых марок по международным ценам. Средний класс сам по себе сильно дифференцирован в зависимости от товара и цены. Количество самых бедных уменьшается, растет средний класс.

Несмотря на все препятствия, производство в Индии нацелено на дальнейший рост. Специалисты прогнозируют дальнейшее сокращение беднейших слоев населения и расширение верхнего уровня потребления. После того как экономика Индии была дерегулирована, темпы ее роста.

Экономика Индии становится все более открытой, успешно интегрируясь в мировую экономику. Корпорации GE Сapital, PepsiCo и Motorola уделяют Индии очень большое внимание в своей деятельности. Сейчас это очень привлекательная для зарубежных инвесторов страна. Экономика Индии стабильна и интенсивно развивается. Особенно это заметно на фоне Азиатского рынка.

Сейчас Индия по ряду показателей входит в первую десятку стран мира. Сегодня Индия занимает 10-е место в мире по размерам валового внутреннего продукта (ВВП) и 16-е место по объему промышленного производства. Имеется увеличение экспорта, особенно в области информационных технологий. Создан мощный многоотраслевой промышленный комплекс, включающий ряд высокотехнологичных отраслей - аэрокосмическую, электронную, производство новых материалов и др.

В период с 2006 по 2007 уровень роста экономики Индии составил более 9%, с 2007 по 2008 годы - 8.6%. Многочисленные факторы лежат в основе стабильного развития индийской экономики до 2001 года. Высокие темпы роста в промышленности и секторе услуг и благоприятная обстановка в мировой экономике обеспечили хорошую основу для индийской экономики. Другой положительной чертой было то, что экономический рост сопровождался относительной стабильностью цен.

В 2007 году ВВП Индии превысил отметку 1 трлн. долл., благодаря чему страна вошла в клуб государств-триллионеров, став его двенадцатым участником. Преодолению барьера способствовало укрепление национальной валюты Индии, рупии, по отношению к доллару.

Экономические характеристики: ВВП в текущих ценах: 1005 миллиард долл. США; Структура ВВП: услуги-56%, сельское хозяйство - 22% и промышленность - 22% (2007-2008 гг.).

3. Определить понятие «свободно конвертируемая валюта»

Свободно конвертируемая валюта (СКВ) - валюта стран, полностью отменивших валютные ограничения как для нерезидентов (иностранных физических и юридических лиц), так и для резидентов (физических и юридических лиц данной страны), является обратимой и может обмениваться на любую иностранную валюту.

В настоящее время к числу СКВ относятся доллары США и Канады, национальные валюты стран-членов ЕС, а так же Швейцарии, Швеции и Японии.

Сфера обмена СКВ распространяется на все текущие операции, связанные с внешнеэкономической деятельностью страны.

Список использованной литературы

1. Авдокушин Е.Ф.Международные экономические отношения Е. Ф. Авдокушин. - М.: Экономистъ, 2004. - 366 с.

2. Борисов, А.Б. Большой экономический словарь / А.Б.Борисов. - М.: Книжный мир, 2003. - 895 с.

3. Воротилова О.А. Международные валютно-кредитные отношения: Учеб. пособие / О.А. Воротилова. - Волгоград: ВОЛГГТУ, 2003. - 104 с.

4. Лунев С.И. Индия. Политическое развитие и внешняя политика. Учебное пособие / С.И.Лунев, А.В. Шахматов. - М.: МГИМО, 2006. - 300 с.

5. Экономика Индии. Экономический обзор индийского рынка. [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.india.ru/business/review.shtml, свободный