Потенциал мировой экономики

2

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ АГЕНТСТВО ПО ОБРАЗОВАНИЮ

ОРЛОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ИНСТИТУТ ЭКОНОМИКИ И ТОРГОВЛИ

Кафедра теории национальной и мировой экономики

Тема: Потенциал мировой экономики

ОРЕЛ - 2008 г.

1. Финансовые ресурсы мировой экономики

Капитал как экономический ресурс подразделяется на реальный и денежный. Реальный капитал - это средства производства и товарные запасы. Денежный капитал или капитал в денежной форме представляет собой финансовые ресурсы (финансовые активы или финансы). Финансовые ресурсы принадлежат частным лицам, компаниям, национальным и международным организациям, государствам. По широкому определению, финансовые ресурсы мира (мировые финансы) - это совокупность финансовых ресурсов всех стран, международных организаций и международных финансовых центров мира. По узкому определению, это только те финансовые ресурсы, которые используются в международных экономических отношениях, т.е. отношениях между резидентами и нерезидентами.

Финансовые ресурсы мира находятся преимущественно в движении, перераспределяясь между различными участниками международных экономических отношений. Часть из них попадает в золотовалютные резервы (ЗВР), часть перераспределяется за рубеж на льготных условиях в виде помощи, но основная масса покупается и продается на мировом финансовом рынке (мировых рынках капитала). Основная масса финансовых ресурсов мира сосредоточена в развитых странах.

Составные элементы мировых финансовых ресурсов:

1. Золотовалютные резервы (ЗВР).

Составляющей финансовых ресурсов мира являются официальные и частные ЗВР. Физические лица, компании, организации и государство часть своих финансовых ресурсов обращают в резервы, т.е. активы, сберегаемые для возможных будущих расходов. При анализе мировой экономики внимание уделяют прежде всего резервам, которые состоят преимущественно из иностранной валюты и золота, и особенно тем из них, что принадлежат государству (официальные ЗВР). Официальные ЗВР предназначены для обеспечения платежеспособности страны по ее международным финансовым обязательствам, прежде всего в сфере валютно-расчетных отношений. Существует общепринятый минимум официальных ЗВР - трехмесячный оборот импорта товаров и услуг. В России ЗВР в последние годы колеблются в диапазоне 12-24 млрд. долл., т.е. равняются двух-трехмесячной величине российского импорта товаров и услуг.

Величина всех ЗВР мира составляет 1,7 трлн. долл. Примерно половина их сосредоточена в развитых странах, прежде всего в США (свыше 70 млрд. долл.), Японии (свыше 225 млрд. долл.), Германии (свыше 80 млрд. долл.). Из развивающихся стран наиболее крупные ЗВР имеются у Бразилии (примерно 50 млрд. долл.), Мексики (около 25 млрд. долл.). Одними из крупнейших ЗВР в мире располагает Китай, к его собственным 140 млрд. долл. перешли 80 млрд. долл. Гонконга. Велики ЗВР Тайваня (около 90 млрд. долл.) и Сингапура (более 80 млрд. долл.).

Если в начале века ЗВР состояли преимущественно из золота, то сейчас на него приходится незначительная часть официальных ЗВР мира. Наибольший золотой запас традиционно имеют США, однако он уменьшился с 15 тыс. т в 1961 г. до примерно 8 тыс. т в последние годы. Золотой запас в 2,5-3,5 тыс. т имеют Германия, Франция, Швейцария. В Японии и Китае он намного меньше - несколько сотен тонн. Уменьшился и золотой запас России. Если в 1913 г. он составлял 1338 т, в 1953 г. - 2050, в 1985 г. - 719,5 т (СССР), то в 90-е гг. он колеблется вокруг 300 т., а сегодня немногим более 400 т.

Еще меньшая часть ЗВР состоит из особой международной валюты - специальных прав заимствования (СДР), эмитированных МВФ для стран-участниц Фонда в качестве специальной международной валюты для расчетов между государствами. Однако СДР не смогли потеснить доллар и другие ключевые валюты в международных валютно-расчетных отношениях.

На сегодняшний день официальные ЗВР мира на ? состоят из иностранных валют.

2. Финансовая помощь

Следующей составляющей финансовых ресурсов мира является финансовая помощь. Финансовую помощь нуждающимся экономикам оказывают как экономически развитые государства, так и международные организации (преимущественно МВФ и МБРР). Помощь, оказываемая в виде услуг, называется технической, а в виде поставок продовольствия, медикаментов и других предметов первой необходимости - гуманитарной. От подобной помощи отделяют военную помощь (в виде поставок вооружения и др.).

Для наименее развитых стран мира она стала одним из главных источников их финансовых ресурсов. Если в 1980 г. она составляла 4% по отношению к ВВП этих стран, то в середине 90-х гг. - более 12%, обеспечивая значительную часть их капиталовложений и государственных расходов. Большинство отсталых стран получают меньше внешней помощи, хотя есть немало исключений: так, если для Азербайджана, Албании, Армении, Грузии, Киргизии внешняя помощь в середине 90-х гг. означала добавку к их ВВП в размере 4-19%, то для Монголии - 28%. Для таких развивающихся и постсоциалистических стран, как Индия, Китай и Россия, внешняя помощь обычно составляет менее 1-2% к их ВВП.

3. Мировой финансовый рынок (валютный рынок, рынок дериватов, рынок страховых услуг, рынок акций, кредитный рынок, рынок страховых услуг)

Мировой финансовый рынок (мировой рынок капитала) представляет собой совокупность финансово-кредитных организаций, которые в качестве посредников перераспределяют финансовые активы между кредиторами и заемщиками, продавцами и покупателями финансовых ресурсов. Главными агентами мирового финансового рынка являются транснациональные банки, транснациональные компании. Немалую роль играют и государственные органы, и международные организации, осуществляющие размещение или предоставление своих займов за рубежом.

Наиболее активно перелив финансовых ресурсов осуществляется в мировых финансовых центрах (финансовых центрах мира). К ним относятся те места в мире, где торговля финансовыми активами между резидентами разных стран имеет особенно большие масштабы. Это, прежде всего, Нью-Йорк и Чикаго - в Америке, Лондон, Франкфурт, Париж, Цюрих, Женева, Люксембург в Европе, Токио, Сингапур, Гонконг, Бахрейн - в Азии.

Осуществление в мире огромных объемов платежей в иностранной валюте приводит к тому, что величина валютного рынка очень велика и продолжает быстро расти. Объем совершающихся здесь сделок приближается к 1,5 трлн. долл. в день (в 1989 г. - 0,5 трлн. долл.), а за год - к примерно 400 трлн. долл.

2. Предпринимательские ресурсы мира

Предпринимательский ресурс становится все более важным экономическим ресурсом. Предпринимательский ресурс (предпринимательский потенциал, предпринимательские способности, предпринимательство) - это способность к эффективной организации взаимодействия остальных экономических ресурсов (труда, земли, капитала, знаний) для осуществления хозяйственной деятельности. Этот ресурс реализуется в сфере менеджмента, т.е. при управлении деятельностью фирм и организаций. В состав предпринимательского ресурса входят его носители -- предприниматели, его инфраструктура -- рыночные институты, его этика и культура.

К предпринимателям относят владельцев компаний и менеджеров, не являющихся собственниками компании, а также тех организаторов бизнеса, которые сочетают в одном лице владельцев и управляющих. В русском языке у термина «предприниматель» есть два значения: капиталист, владеющий предприятием, и предприимчивый человек, делец. Таким образом, предприниматель -- это лицо, занимающееся организацией экономических процессов на микроуровне. Границы слоя предпринимателей расплывчаты. Так, многие владельцы компаний не принимают реального участия в их управлении. Большинство менеджеров низшего звена являются в основном простыми исполнителями, а не организаторами экономических процессов, и поэтому они также не могут быть отнесены к предпринимателям. К ним нельзя отнести и чиновников государственных учреждений, хотя их деятельность оказывает серьезное воздействие на предпринимательство.

Предпринимательская способность, предпринимательский ресурс является редким даром. В этой связи можно говорить о некой экономической константе - ограниченном количестве предпринимателей, т.е. людей, обладающих необходимыми для ведения бизнеса качествами от природы. Большинство исследователей полагают, что успешными предпринимателями могут быть 5% активной части населения. Исследователи Гарвардского медицинского центра разработали тест для выявления способностей человека в разнообразных сферах. Они обнаружили, что только 1% людей одарены исключительной творческой потенцией (выдающиеся достижения); 10% обладают высокой творческой потенцией; оставшиеся 60% обладают умеренной или некоторой творческой потенцией; менее 30% людей не проявляют вообще или в очень малой степени свои способности. В странах Западной Европы предпринимательство формировалось столетиями. Это был длительный исторический процесс, нарабатывающий ответственность предпринимателей за свою деятельность. В этой связи необходимо отметить, что в США доля владельцев частных компаний в общем числе занятых составляет около 12%, что в два раза превышает предпринимательскую константу общества Белолипецкий, В. Предпринимательская константа в воспроизводстве хозяйственных систем [Текст] / В. Белолипецкий // Вестник МГУ. Серия 6. Экономика. - 2006. - № 3. - С. 3-17 (с. 5).. Это двукратное превышение в сущности раскрывает основную причину богатства США. Предприимчивые люди всегда стремились в эту страну. Поддержка свободы экономической деятельности, поощрение предпринимательской активности, защита конкуренции, ограничение монополий -- таковы принципы экономической политики, проводимой государственными организациями США. Российские предприниматели составляют менее 1% активной части населения. Голенкова, З. Российский предприниматель: некоторые аспекты современной жизни [Текст] / З. Голенкова, Е. Игитханян // Социс. - 2006. - № 5. - С. 29-37 (с. 32). Как мы видим, доля предпринимателей в российском обществе крайне мала.

Другая составная часть предпринимательского ресурса той или иной страны -- это рыночная инфраструктура, т.е. такие институты и нормы рыночной экономики, как биржи и банки, страховые и аудиторские компании, консультационные и юридические фирмы, суды, государственные экономические органы, хозяйственное законодательство.

Наконец, составная часть национального предпринимательского потенциала -- это этика и культура, сам предпринимательский дух общества. Если предпринимательская этика (а не только национальное законодательство) не допускает обмана партнера, а культура предпринимательства имеет длительную торию и значительная часть общества стремится к нему, то подобная атмосфера способствует изобилию предпринимательской ресурса в стране.

В целом можно сделать вывод, что в той или иной стране предпринимательский ресурс обилен, если в ней немало опытных и образованных предпринимателей, развита рыночная инфраструктура, имеет глубокие корни предпринимательская этика и культура, а сам дух общества не просто благожелателен к предпринимательству, а пронизан стремлением к нему значительной части населения. Подобными характеристиками обладают, прежде всего, развитые страны, большинство из которых взращивали предпринимательский ресурс столетиями (Европа) или являются наследниками старой предпринимательской культуры (Северная Америка и другие переселенческие страны), а также некоторые из новых развитых и новых индустриальных стран с глубокими торговыми традициями (это прежде всего государства Восточной и Юго-Восточной Азии). Мировой опыт, также показал, что предпринимательские способности наиболее эффективно реализуются в указанных странах, если сильная степень либерализации хозяйственной деятельности сочетается с высокой эффективностью государственных институтов, а также государственной поддержкой мелкого и среднего предпринимательства и политикой поощрения конкуренции на внутреннем рынке.