Этапы развития международного разделения труда

Содержание

I. Международное разделение труда как основа всемирного хозяйства

II. Основные международные валютно-финансовые организации и их деятельность

Список используемой литературы

I. Международное разделение труда как основа всемирного хозяйства

I. Международное разделение труда (МРТ) - это обособление и специализация видов деятельности, предполагающие, что единый производственный процесс расчленяется и распадается на относительно самостоятельные фазы, которые концентрируются на отдельных территориях в различных странах. В основе объединения национальных хозяйств в единое мировое хозяйство лежит МРТ, представляющее собой специализацию отдельных стран на производстве отдельных видом продуктов, которыми страны впоследствии обмениваются между собой. Международное разделение труда - это объективная основа международного обмена товарами, услугами и знаниями производственного, научно-технического, торгового и иного сотрудничества между всеми странами мира, независимо от их социально-экономического развития.

Международное разделение труда осуществляется:

· между странами и регионами мира;

· между фирмами различных стран;

· внутри фирм (транснациональных корпораций) между входящими в них предприятиями.

МТР формируется стихийно в острой конкурентной борьбе на мировом рынке. На его основе происходит специализация регионов и отдельных странна производстве определенных видом продукции и услуг. В результате появляются возможности повышения производительности труда и эффективности производства, экономии трудовых затрат. Главное в процессе развития МРТ состоит в том, что каждый его участник должен иметь экономический интерес, выгоду от своего участия в нем. Эта выгода может состоять в следующем:

· во-первых, в получении разницы между международной и внутренней ценой экспортируемых товаров и услуг;

· во вторых, в экономии внутренних затрат из-за отказа от товаров собственного производства и замены их более дешевым импортом.

Международное разделение труда прошло в своем развитии три этапа.

Первый этап охватывает XVI - первую половину XVШ в. Он характеризовался стихийным характером развития соответствующих процессов, на основе так называемых естественных (первичных) процессов, т.е. непосредственно дынных природой, факторов производства. Их использование не обеспечивало высокого уровня производительности труда и значительных излишков продукции, поэтому на экспорт поступало лишь то, что не употреблялось внутри страны.

Второй этап (вторая половина XVШ - XIX в.) характеризуется тем, что основу международного разделения труда искусственные (вторичные) факторы, сформировавшиеся в результате использования достижений промышленной революции.

Страны, овладевшие машинным производством, стали поставлять на внешний рынок технически сложную продукцию, а так же дешевые товары массового спроса. Тем же, кому это не удалось, оставалось довольствоваться торговлей сырьем, сельскохозяйственной продукцией, ремесленными изделиями.

Большая часть третьего этапа (1917 - 90 гг.) охватывающего ХХ в., характеризовалась расколом мира на враждующие политические системы - социалистическую и капиталистическую. Экономическое развитие входящих в них стран, а соответственно и разделение труда осуществлялось в каждой обособленно. Но общая тенденция к взаимному проникновению, интеграции национальных экономик прослеживалась (в социалистическом мире она сдерживалась политическими факторами).

В то же время мир остается разделенным на развитые и развивающиеся страны. В прежней модели МНР в первых были сосредоточены отрасли обрабатывающей промышленности; во-вторых - добывающей и сельского хозяйства, т.е. они сохранялись в качестве аграрно-сырьевого придатка.

Формирующаяся сегодня новая модель МРТ основывается на участии всех государств, в т.ч. и развивающихся, на производства готового продукта. Однако, в ее рамках развитые страны специализируются на наукоемком производстве (радиоэлектроника, приборостроение), а развивающиеся - на ресурсоемком, наносящем вред окружающей среде. Причем некоторые из них и сейчас сохраняют монокультурную сырьевую ориентацию. Практика показывает, что возможности любой страны участвовать в международном разделении труда, ее место и роль в нем зависят от многих факторов. К ним прежде всего относятся:

1. емкость внутреннего рынка страны. У крупных государств (США, Германия и др.) больше возможностей найти на нем необходимые факторы производства и потребительские товары и, следовательно, меньшая потребность участвовать в МРТ и товарообмене;

2. динамика национального производства. Под воздействием НТП темпы его роста во второй половине ХХ столетия существенно ускорились, в результате чего даже обширные внутренние рынки становятся тесными. Это позволяет направлять все большую часть продукции на экспорт и расширять импорт экзотических товаров более высокого качества, чем местные, и разнообразить тем самым удовлетворение собственных потребностей;

3. прогрессивность структуры экономики страны и уровень ее научно-технического развития, который во многом определяет ее международную специализацию. Например, в основном только США, Франция, Германия и Россия производят сложную военную технику (самолеты, танки, ракеты, космическое оборудование и т.п.).

4. наличие природных ресурсов. Так, большое количество запасов нефти определяет международную специализацию Ирана, Ирака и других стран ОПЕК. Значительные запасы золота и алмазов в Южно-Африканской Респ ублике, газа в России, меди в Чили - соответственно направления их участие в МРТ.

Высокая степень обеспечения страны только одним видом ресурсов (например, нефть, кофе, бананы, каучук, и проч.) и недостаток других вызывают необходимость более активного участи страны в международном разделении труда.

5. удельный вес в структуре экономики страны базовых отраслей промышленности (экономика, добывающая промышленность, металлургия и др.). Чем он выше, тем, как правило, меньше ее включение в систему международных экономических отношений;

6. степень открытости национальной экономики, ее готовность к внешнему сотрудничеству;

7. способность адаптироваться к условиям международной хозяйственной жизни и одновременно воздействовать на них в желаемом направлении.

Влияние этих факторов может быть в той или иной степени ослаблено, например, например, повышением международной конкурентоспособности местной продукции, ограничением экспорта.

На низших этапах общественного развития определяющими факторами разделения труда были естественные; в настоящее время - общественные.

В настоящее время существует отчетливая тенденция дальнейшего углубления международного разделения труда, а вместе с ним предметная, подетальная и технологическая специализация.

Существование того или иного благоприятного условия дает стране возможность специализироваться на производстве определенного товара. Место страны в мировой экономике определяется всей совокупностью импортных потребностей и экспортных возможностей.

Различают два вида международного разделения труда:

1. международная специализация - это концентрация производства однородной продукции в одной или нескольких странах для удовлетворения своих потребностей и потребностей заинтересованных стран;

2. международное кооперирование - это объединение производств 2-х и более стран в интересах выполнения единой производственной программы.

Международная специализация производства - форма разделения труда между странами, при которой на длительное время происходит концентрация выпуска однородной продукции в рамках страны (группы стран) с целью создания предприятий оптимального размера с высоким уровнем техники и технологии, снижения его себестоимости и повышения качества (но не все виды производства в равной мере участвуют в специализации). В результате растет взаимозависимость и взаимодополняемость национальных экономик. Специализация может осуществляться стихийно или быть согласованным, скоординированным процессом.

Степень международной специализации отражает соответствующий коэффициент:

Удельный вес товара (товарной группы) в национальном экспорте Удельный вес товара (группы) в мировом экспорте

Исторически первой разновидностью специализации была предметная, достигшая своего расцвета в1950-1960-е гг. Она происходила в рамках первичных отраслей и предполагала, что производители сосредотачивали свои усилия на выпуске завершенных продуктов, имеющих полностью пригодную для конечного потребления форму (автомобилей, станков, телевизоров и проч.).

В 1970-1980-е гг. развивается внутриотраслевая форма и соответствующий обмен товарами - аналогами с различающимися потребительскими характеристиками (например, колесных тракторов и тракторов на гусеничном ходу, кожаной и резиновой обуви и т.п.).

В последнее время получила развитие новая форма предметной специализации.

Речь идет о производстве комплексного оборудования, сооружении производственных предприятий «под ключ» и проч.

Дальнейший процесс разделения труда привел к возникновению подетальной (поузловой) специализации. Фирмы уже могли не выпускать готовое изделие полностью, а лишь отдельные его фрагменты, с их последующей поставкой предприятию, собирающему эти части и производящему готовый продукт.

Специализация предприятий разных стран на изготовлении частичных продуктов связана с современным этапом НТР. Усложнение технологии производства привело к росту числа деталей и узлов, используемых в готовом изделии. Например, в легковом автомобиле их насчитывается до 20 тыс., в прокатных станах - около 100 тыс., в электровозах - до 250 тыс.

Изготовлять эти элементы на одном предприятии и даже в одной стране технически невозможно и экономически нецелесообразно. Так, при производстве марки «Вольво» более 60% комплектующих изделий производится на специализированных предприятиях за пределами Швеции и затем ввозится в страну окончательной сборки.

Наконец, технологическая специализация означает сосредоточение усилий странна выполнении отдельных операций по изготовлению готового изделия (например, сборка, сварка, окраска, производство отливок, заготовок и т.п.). Примером международной технологической специализации может служить поставка из-за рубежа вРоссию глинозема и выплавка из него алюминия.

Специализация позволяет максимально использовать факторы производства (экономические ресурсы - природные, трудовые и др.), которыми по причине неравномерности территориального распределения или изменения потребности в них в данный момент в избытке обладает та или иная страна в рамках международного разделения труда. Поэтому ее преимущества, возникающие в связи с этим, не являются раз и навсегда данными.

Теоретически необходимость специализации и основанной на ней внешней торговли обосновал один из крупнейших экономистов XIX в. - Д. Рикардо. Он показал, что в основе специализации лежат преимущества, которыми обладает та или иная страна по сравнению с другими государствами. Это преимущество он разделил на две категории.

Абсолютное преимущество страны возникает благодаря ее природным богатствам (полезным ископаемым, благоприятному климату и проч.) или накопленному производственному потенциалу, обладанию современными технологиями, квалифицированной рабочей силой. Таким образом, по своему происхождению абсолютное преимущество может быть естественным или приобретенным. Оно позволяет производить единицу какого-либо товара с меньшими затратами по сравнению с другими странами.

В случае отсутствия международной специализации производства каждая страна может потреблять те товары в том количестве, какие и сколько она производит. Их цены на внутреннем рынке определяются национальными издержками производства, поэтому в разных странах всегда различны. Если эта разница превышает затраты на транспортировку товаров из страны в страну, есть возможность получать прибыль от обмена ими.

Сравнительное преимущество характеризует способность страны производить товары и услуги с относительно меньшими издержками замещения (хотя по абсолютной величине могут быть и выше), чем в других странах. На практике пропорции обмена и выгоды зависят от соотношения спроса и предложения соответствующих товаров. Таким образом, при неизменности факторов и издержек производства, основывающихся на них сравнительных преимуществ, а также сохранении различий в соотношениях внутренних цен у каждой из стран всегда найдется такой товар, производство которого будет более выгодно при существующем соотношении издержек с точки зрения затрат, чем производство остальных продуктов.

Этот вывод получен исходя из предположения, что издержки замещения остаются неизменными при любых объемах производства, и страна максимизирует получаемый эффект, если будет полностью специализироваться на производстве продукта, по которому она обладает сравнительным преимуществом. На самом же деле в результате конкуренции между странами предельные издержки замещения выравниваются.

Отсюда можно сделать вывод, что направления специализации определяются теми преимуществами, которая страна имеет перед другими в производстве этих благ (например, относительными издержками), независимо от того, имеет ли она абсолютное преимущество в производстве какого-либо продукта или нет.

В результате, если страны будут специализироваться, то увеличат объем выпуска соответствующих видов продукции (следовательно, растет и ее мировое производство), повысят экономическое благополучие, расширят возможности потребления.

Потребности современного крупномасштабного высокомеханизированного и автоматизированного производства привели к тому, что преимущественно торгово-экономические связи уступают место международному научно-техническому сотрудничеству и производственному кооперированию (МПК), которым должна дополняться специализация.

Сегодня кооперирование становиться производительной силой, позволяющей сократить затраты на производство и реализацию продукции, а следовательно, и ее цену, повысить эффективность и конкурентоспособность.

Кооперирование может быть межотраслевым, внутреотраслевым (внутрифирменным и межфирменным), а по содержанию - научно-техническим; сбытовым и сервисным; научно-производственным (охватыват полный цикл).

Международное кооперирование производства - форма разделения труда, процесс установления устойчивых производственных связей между самостоятельными предприятиями разных стран. Его объективной основой является дифференциация производства.

Как определенная система отношений кооперирование характеризуется специфическими областями применения и методами сотрудничества. В отдельных случаях он носит комплексных характер, охватывая научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКАР), производство и сбыт продукции. В результате меняется представление о предприятии как главном звене производства.

Выделяют следующие виды международного кооперирования.

Производственно-технологическое. В его сферу входят:

· взаимный обмен лицензиями и правами собственности;

· объединение усилий для выполнения подрядов в области строительных и монтажных работ, модернизации объединяющихся предприятий;

· проведение работ по совершенствованию управления производством, стандартизации, унификации, сертификации, реализации производственных программ.

Организационной формой реализации совместных программ кооперирующихся стран являются международные консорциумы. Они возникают в первую очередь в авиационной, космической промышленности, энергетике, планируют осуществление технически сложных и дорогостоящих проектов, которые не под силу компаниям одной страны даже при поддержке правительства, участвуют в создании международных свободных экономических зон и т.п.

Торгово-экономическое кооперирование связано с реализацией продукции, произведенной участниками, друг другу и третьим лицам в различных странах. Сегодня более 30% взаимной торговли развитых стран приходиться на согласованные кооперационные поставки.

Кооперирование в области послепродажного обслуживания техники. Так, например, головной фирмой производства А-300 и его модификаций А-310 и А- 320 являются компания Airbus industry. Национальные компании ряда европейских стран (Франция, Германия, Великобритания, Испания, Нидерланды и Бельгия) имеют в ней свои доли акций. Будучи генеральным подрядчиком, Airbus industry осуществляет свой связи с авиакомпаниями и правительствами заинтересованных стран, определяет политику в сфере прода, послепродажное обслуживание и обучение летно-технического персонала клиентов¹.

Налаживание кооперативных связей осуществляется путем:

· осуществление совместных программ;

· специализации в договорном порядке;

· создание совместных предприятии.

Осуществление совместных программ происходит в виде подрядного производственного кооперирования и совместного производства. Подрядное производственное кооперирование на основе соглашения между двумя сторонами предлагает выполнение подрядчиком определенного объема работы по поручению заказчика в установленные сроки и с заданным качеством.

Договорная специализация предполагает распределение производственных программ между участниками производственного кооперирования, с тем чтобы устранить или уменьшить дублирование производства и прямую конкуренцию между собой на рынке.

Совместное производство - это так называемая интегрированная кооперация, получившая сегодня широкое распространение, когда объединяется капитал нескольких участников для реализации отдельных согласованных целей.

Основные условия международного кооперирования:

· предварительное согласование странами в договорном порядке условий кооперирования;

· координация производственной деятельности в процессе реализации выпускаемой продукции;

· долгосрочность сотрудничества;

· комплексный характер научных исследований производства и сбыта.

Межгосударственное регулирование международных экономических отношений, начавшееся с середины ХХ в., во все большей степени стало затрагивать основы международного разделения труда, и последнее превращается в планируемый, управляемый процесс. Прежде всего это касается взаимодействия между развитыми и развитыми странами.

Промышленно развитые страны сосредотачивают сегодня свои интересы на тех отраслях экономики, где велика доля высококвалифицированной рабочей силы и особенно интенсивно протекает научно-технический процесс. В развивающихся странах растут прямые иностранные инвестиции в отрасли обрабатывающей промышленности, прежде всего в «грязные» производства, которые сюда переносятся из развитых государств.

Итоговая схема выглядит следующим образом:

· наиболее развитые в научно-техническом отношении страны специализируются на проведении сложных исследовательских, конструкторских, технологических работ, передавая серийное производство в государства «третьего мира»;

· развитые страны выпускают в основном товары, требующие сравнительно квалифицированного труда и современных технологий;

· менее развитые страны специализируются на производстве трудоемких изделий, по поставке сырья на мировой рынок;

· самые отсталые страны вообще не попадают в эту схему.

Анализ показывает, что при современном уровне развития производительных сил в мире сложился новый тип специализации и кооперирования между промышленно развитыми и развивающимися странами, усиливается интеграция последних в мировое хозяйство.

Международная специализация и кооперирование производства снижают капиталоемкость и сокращают время производства новых товаров.

II. Основные международные валютно-финансовые организации и их деятельность

Важнейшим рычагом институционального регулирования валютных отношений являются международные организации, и прежде всего МВФ и МБРР.

МВФ (IMF), или Международный валютный фонд, является международной организацией, которая практически служит институциональной основой мировой валютной системы. МВФ выполняет функции регулирования валютно-кредитных отношений между участвующими государствами оказания им помощи при возникновении дефицита платежного баланса, в форме кратко- и среднесрочных кредитов в иностранной валюте.

Бреттон-Вудская конференция приняла статьи Соглашения об образовании МВФ, служащие в качестве его устава. Документ вступил в силу 27 декабря 1945 г. и к настоящему моменту несколько раз пересматривался.

· в 1976-1978 гг. в связи с введением механизма специальных прав заимствования (СДР);

· в 1976-1978 гг. с связи с определением основных принципов нового (Ямайского) международного валютного устройства, сменившего Бреттон-Вудскую систему;

· 1990-1992 гг. в связи с установлением санкции в виде приостановки права участия в голосовании в отношении субъектов, не выполняющих свои обязательства перед Фондом, и проч.

Практическая деятельность МВФ началась в мае 1946 г., в том числе валютные операции - с марта 1947 г. СССР принял участие в конференции, но статьи договора в связи с началом «холодной войны» не ратифицировал. Первоначально членами МВФ стали 59 стран. В настоящее время их насчитывается более 150. Россия присоединилась к нему с 1 июня 1992 г.

Международный валютный фонд - многонациональный институт, который действует в 2-х основных сферах:

1. установления и поддержания валютных курсов. До 1971 г. они были фиксированными и менялись лишь с одобрения МВФ (таким образом, их пересмотр не быт односторонним актом). С 1971 г. для обеспечения большей гибкости было разрешено их свободное колебание, в результате он потерял формальный контроль над этими процессами;

2. международной ликвидности. Страны - участницы МВФ при необходимости наделяются им так называемыми правами заимствования, которые могут использовать наряду с собственными валютными резервами для покрытия дефицита платежных балансов.

Официальные цели МВФ состоят в следующем:

· «способствовать международному сотрудничеству в валютно-финансовой сфере в рамках постоянно действующего учреждения»;

· «содействовать расширения и сбалансированному росту международной торговли» для поддержания высокого уровня занятости и реальных доходов, развития производственного потенциала всех стран-участниц;

· «Обеспечивать стабильность валют, поддерживать упорядоченные отношения в валютной области среди участвующих государств»;

· не допускать «обесценения валют с целью получения конкурентных преимуществ»;

· «оказывать помощь в создании многосторонней системы расчетов по текущим операциям среди государств-участников, а также устранении валютных ограничений, предоставлять на временной основе государствам-участникам средства в иностранной валюте, которые давали бы им возможность исправлять нарушения в платежных балансах», а так же осуществлять структурную перестройку экономики;

· обеспечивать необходимые условия функционирования международной валютной системы путем согласования и координации валютной политики и поддержания валютных паритетов и курсов, обратимости валют;

· предоставлять консультации по валютным и финансовым вопросам;

· осуществлять контроль над соблюдением странами кодекса поведения в международных валютных отношениях.

Принципами деятельности МВФ являются:

· запрет манипуляции валютным курсом или международной валютной системой для уклонения от регулирования;

· проведение (в случае необходимости) интервенции на валютных рынках для прекращения валютного кризиса с учетом участников, в особенности тех, в отношении которых интервенции осуществляются.

МВФ устроен по принципу корпоративного предприятия, капитал которого складывается из взносов стран-участниц. Каждая из них располагает пересматриваемой не реже 1 раза в 5 лет квотой, выраженной в СПЗ (СДР).

Квота определяет возможности использования ресурсов Фонда, сумму подписки на его капитал при очередном распределении ресурсов, число голосов при решении вопросов.

Размеры квот устанавливаются на основе удельного веса страны в мировой экономике, торговле и научно-техническом потенциале. До 1978 г. до 25% квот оплачивалось золотом (ныне СДР и конвертируемыми валютами, определяемыми с согласия стран - эмитентов этих валют), а 75% суммы подписки - национальной валютой.

США внесли - 26,5 млрд. специальных прав заимствования (СДР), Великобритания - 7,4; ФРГ - 8,2; Япония - 8,2; Голландия -3,4; Россия - 4 млрд. Общая сумма взносов в МВФ достигает 135 214,7 СДР.

Вышестоящим органом ВМФ является Совет управляющих, где каждая страна имеет одного представителя и его заместителя (обычно это министры финансов и руководители центральных банков). Управляющие собираются на свою сессию раз в год.

В ведении Совета находится решение ключевых вопросов деятельности Фонда (внесение изменений в статьи соглашения, прием и исключение участников, определение и пересмотр долей в капитале, выборы исполнительных директоров).

Исполнительный орган МВФ - директорат, в который входят представители 6 стран с наиболее крупной долей и 16 стран, выбираемых по географическому принципу. Он работает в своей штаб-квартире в Вашингтоне, а его отделение в Париже.

Директорат несет ответственность за ведение дел МВФ, включающих широкий круг административных, политических, оперативных вопросов частности предоставление кредитов странам-участницам и осуществление надзора за политикой их валютных курсов.

Директорат избирает на пятилетний срок директора-распорядителя. По традиции это представитель Европы, который не может быть не управляющим, ни исполнительным директором. В его функции входит ведение текущих дел и назначение должностных лиц, которых в аппарате МВФ около 2,5 тыс.

Решения в Совете управляющих обычно принимаются простым большинством, но по важнейшим вопросам 70 или 85% голосов, которые в руководящих органах распределяются между странами, исходя из размеров квот.

Каждая страна имеет 250 голосов + 1 голос за каждые 100 тыс. СДР ее квоты (принцип «взвешенного количества голосов»). Самым большим количеством голосов в МВФ обладают США - 17,78%; Германия - 5,53; Япония - 5,53; Великобритания - 4,98; Саудовская Аравия - 3,45; Италия - 3,09; Россия - 2,90; африканские страны - 4,9;арабские страны - 9,1; Израиль- 0,5%.

Предоставление кредитов МВФ обычно связывает с выполнением определенных условий (обусловленность кредитов), гарантирующих возможность получить долги. Причем в последнее время взят курс на их ужесточение, что делает МВФ стражем мирового экономического порядка.

Принцип обусловленности кредитов находит выражение в согласовании государствами-заемщиками своих экономических программ с МВФ, реализация которых им кредитуется, и внесение изменений в экономическую политику. При невыполнении требований Фонд может лишить страну возможности пользования своими ресурсами.

Такие программы содержат требования сокращения государственных расходов, в том числе социальных, отмены или уменьшения государственных субсидий на продовольствие, услуги, товары широкого потребления, увеличения налогов на личные доходы, сдерживания роста заработной платы, повышения учетных ставок, ограничения кредита, либерализации внешнеэкономических связей, девальвации национальной валюты и проч. Кроме того, страна - заемщица обязана помимо улучшения положения погашать задолженность Фонду.

Декларируя гибкий подход, МВФ тем не менее на деле проводит лишь монетаристскую политику, нацеленную на снижение совокупного спроса и ликвидацию дефицита государственного бюджета.

Кредитные операции МВФ осуществляет только с официальными органами стран-участниц: казначействами, центральными банками, валютными стабилизационными фондами.

Предоставляемые кредиты делятся на несколько видов (в зависимости от причины, вызвавшей несбалансированность внешних платежей). При этом максимальный размер кредита зависит от величины квоты страны.

Реально для предоставления кредита используется не весь капитал банка, а только ограниченный круг валют государств, чей платежный баланс и международные резервы прочны. Список этих валют постоянно пересматривается по мере изменения ситуации в странах - эмитентах.

В дополнение к собственному капиталу МВФ может привлекать средства от центральных банков таких стран, как Бельгия, Великобритания, Италия, Канада, Германия, США, Франция, Швеция, Япония, Швейцария. Эти средства используются в том случае, если нужно предотвратить или устранить расстройство международной валютной системы. У частных банков МВФ не заимствует.

Как правило, за кредитами МВФ обращаются страны с неконвертируемой валютой. Строго говоря, речь идет не о кредите, а о предоставлении под залог сроком на 3-5 лет валюты для покрытия дефицита платежного баланса.

Сумма валюты, которую страна может автоматически приобрести у МВФ, называется резервной (до 1978 г. золотой) долей. Она составляет 25% квоты страны и определяется как ее превышение над суммой национальной валюты данной страны, находящейся в распоряжении Фонда.

Средства, приобретаемые сверх резервной доли (100% квоты) делятся на 4 кредитных транша по 0,25 квоты. Кроме того, деньги могут предоставляться также на сумму займов в иностранной валюте, предоставленных ранее самому Фонду, но не выше 200% квоты.

Кредиты, предоставляемые сверх резервной доли, выдаются после предварительного изучения Фондом валютно-экономического положения страны и выполнения требований МВФ о проведении стабилизационных мер. По этим займам платятся проценты по рыночным ставкам.

По истечении установленного срока заемщик производит обратную операцию - выкуп собственной валюты. Одновременно страна представляет МВФ обязательства о проведении соответствующих финансово-экономических мероприятий.

Страны могут использовать средства Фонда и по другим источникам: резервные кредиты (стенд-бай) для целей, согласованных с Фондом; компенсационное фиксирование для покрытия дефицитов платежных балансов, связанных с падением цен на сырьевые товары; система расширенного кредитования для стран, испытывающих серьезные трудности в сбалансированности платежных балансов, и проч.

МВФ также помогает государствам-участникам получать кредиты у группы Всемирного банка, Банка международных расчетов, частных банков. Даже небольшой кредит МВФ облегчает стране доступ на мировой рынок ссудных капиталов, и наоборот, отказ затрудняет доступ туда.

Самым бедным странам МВФ оказывает долгосрочную помощь для уравновешивания платежных балансов и структурной перестройки в виде займов льготного характера. Эти займы финансируются не за счет общих ресурсов Фонда, других источников - главным образом кредитов и субсидий, которые те или иные страны предоставляют самому МВФ. Сроки погашения заранее не устанавливаются, но, как правило, не превышают 4-5 лет.

Фонд претендует на центральную роль в деле урегулирования кризиса внешней задолженности развивающихся стран, в том числе частным банкам.

Эта поддержка увязывается с осуществлением структурных преобразований в экономике. Но расширение кредитной деятельности МВФ произошло только после 1970 г., а до этого он играл весьма скромную роль.

Функцию координатора центральных банков 33 стран, главным образом европейских, выполняет Банк международных расчетов (БМР). Он выполняет депозитно-ссудные, валютные, фондовые операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом национальных банков, выступает агентом национальных банков, осуществляет научные исследования.

БМР был организован еще в 1930 г. в Базеле для объединения центральных банков Англии, Франции, Италии, Бельгии, Японии и американской банкирской группы Морганов.

Одной из его задач было облегчение расчетов по репарационным платежам Германии по военным долгам, а также содействие перечисленным банкам при осуществлении взаимных расчетов.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) формально представляет собой специализированное финансовое учреждение ООН, однако согласно уставу полностью независим от ее решений. Банк учрежден одновременно с МВФ в соответствии с решением Бреттон-Вудской конференции. Соглашение о МБРР вступило в действие в 1945 г., а функционировать он начал в 1946 г. в Вашингтоне.

Первоначально МБРР был призван помочь странам Западной Европы, экономика которых пострадала в годы войны, в деле реконструкции и развития их национальных экономик; содействовать сбалансированному росту торговли, предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций.

Сегодня МБРР предназначен для оказания экономической помощи входящим в него и в МВФ странам (в основном развивающимся) и укрепления их экономики. Это достигается путем предоставления государственным и частным предпринимателям под правительственные гарантии долгосрочных займов (до 20 лет) на условиях, аналогичных частных коммерческим займам, по ставке 10%.

Такие кредиты покрывают до 30% стоимости объекта и в основном направляются в отрасти инфраструктуры, транспорт, энергетику, связь, сельскохозяйственные и промышленные проекты, в том числе связанные с развитием новых отраслей, а также социальные, образовательные и иные программы. Обычно их предоставление обуславливается выполнением рекомендаций МБРР в области экономической политики.

В последние годы МБРР занимается также урегулированием внешнего долга развивающихся стран.

Фонды банка пополняются развитыми странами, а также заимствованиями на международных ранках капитала.

Значительная часть кредитов направляется в региональные банки реконструкции и развития, которые их перераспределяют среди клиентов.

Высшим органом МБРР является совет управляющих, исполнительным директорат во главе с президентом, которым традиционно является представитель США, обладающих в нем наибольшим числом голосов.

Совет состоит из 24 исполнительных директоров. Постоянным представительством в нем обладают 8 стран (США, Великобритания, Франция, Германия, Япония, Россия, Китай, Саудовская Аравия).

Директорат отвечает за принятие важных решений, определяющих политику МБРР. В его исключительном ведении находится одобрение займов.

Право голоса определяется взносом страны в его капитал. США, например, столько же голосов, сколько 100 развивающихся стран. Лидирующее положение в МБРР имеют также Япония, Великобритания, Германия, Франция, Канада, Италия.

МБРР является ядром Всемирного банка, в группу которого входит 4 финансовых института.

Во-первых, Международная финансовая корпорация, созданная в 1956 г. как филиал Банка. Она является специализированным учреждением ООН и организационно сходна с МАР и МБРР. Корпорация осуществляет кредитование высокорентабельных проектов частного сектора развивающихся стран на срок до 15 лет (в среднем 3-7) без правительственных гарантий с возможной отсрочкой платежа до 12 лет. Объем кредитования не более 25% стоимости проекта; приобретения акций - не более 35%.

Помимо предоставления займов МВК имеет право самостоятельно инвестировать средства в строительство и реконструкцию предприятий, охрану окружающей среды, малый бизнес с последующей перепродажей активов частному капиталу. Она выпускает собственные облигации, имеющие наивысший рейтинг, и предоставляет консультативные услуги.

Президентом корпорации является президент МБРР, но она полностью самостоятельна в правовом и финансовом отношении, имеет собственный штат сотрудников.

Во-вторых, Международная ассоциация развития, образованная в 1960 г. для оказания беднейшим из развивающихся стран - участниц МБРР, которые не в состоянии брать займы у Всемирного банка. Им предоставляют льготные беспроцентные кредиты на срок до 50 лет (в зависимости от кредитоспособности)с отсрочкой платежей на 10 лет. При этом взимаются лишь комиссионные в размере 34% на покрытие административных расходов.

Вместе с МФК на нее приходится 2/3 общего годового объема средств, выделяемых всеми межправительственными организациями развивающимся странам.

Ассоциация имеет устав и финансируется за счет взносов стран-доноров, независимо от их членства в Банке, по подписке и в виде добровольных дополнительных взносов (один раз в три года), возврата старых кредитов и отчислений от прибыли МБРР и координирует с ним свои действия (фактически полностью управляется). Россия вступила в Ассоциацию в 1992 г.

В-третьих, Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций. Оно основано в 1988 г. для оказания помощи развивающимся странам в привлечении частных вложений посредством предоставления инвесторам гарантий в привлечении частных вложений посредством предоставления инвесторам гарантий от политических рисков (экспроприации, военных действий, гражданских беспорядков и проч.) Предпочтение отдается проектам, обеспечивающим развитие стран и охрану окружающей среды, чегоне делают частные инвестиционные компании.

Агентство также предоставляет консультации правительствам.

В-четвертых, Международный центр урегулирования инвестиционных споров - независимая международная организация, созданная в 1966 г. для урегулирования разногласий между государствами, связанных с деятельностью группы Всемирного банка, и зарубежных инвесторов. Центр способствует укреплению доверия и увеличению потока инвестиций.

Официальная задолженность членов МВФ друг другу переоформляется и сокращается в рамках Парижского клуба (группа главных государств - кредиторов мира), который увязывает меры по сокращению долгового бремени с выполнением одобренных Фондом стабилизационных программ.

Если какая-либо страна испытывает трудности в достижении сбалансированности платежного баланса, но начинает с помощью МВФ проводить программу оздоровления экономики, Парижский клуб вносит свой вклад в решение ее проблем. Совместно с данной страной принимается соглашение о переносе срока выплат на более поздний срок. В частности, долг России 40 млрд. долларов переоформлен до 2020 г., причем уплата долга началась с 2002 г.

Список используемой литературы

1. Цыпин И.С., Веснин В.Р. Мировая экономика: учеб. М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2007.

2. Борисов Е.Ф. Экономическая теория. М., 2004.

3. Спиридонов И.А. Мировая экономика. М., 2003.

4. Авдокушин Е.Н. Международные экономические отношения. М., 2001.

5. Левшин Ф.М. Мировой рынок: конъюнктура, цены и маркетинг. М., 2000.