Международная валютная система. Основные международные экономические организации

24

1. Национальная и международная валютные системы: структура и содержание

Формирование устойчивых отношений по поводу купли-продажи валюты и их юридическое закрепление исторически привели к формированию сначала национальных, а затем и мировой валютных систем. Поэтому валютную систему можно рассматривать с двух сторон: во-первых, она является объективной реальностью, которая возникает с углублением экономических связей между странами; с другой стороны, эта объективная реальность осознается и закрепляется в правовых нормах, институтах, международных соглашениях. Именно в этом смысле можно говорить о создании валютной системы как о целенаправленной деятельности.

Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями. По мере интернационализации хозяйственных связей формируются национальная, мировая, международная (региональная) валютные системы.

Исторически вначале возникли национальные валютные системы, закрепленные национальным законодательством с учетом норм международного права. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, хотя она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития и состоянием экономики и внешнеэкономических связей страны.

На национальную валютную систему возлагается ряд функций:

¦ формирование и использование валютных ресурсов;

¦ обеспечение внешнеэкономических связей страны;

¦ обеспечение оптимальных условий функционирования национального хозяйства.

Региональная валютная система - это форма организации валютных отношений ряда государств определенного региона, закрепленная в межгосударственных соглашениях и в создании межгосударственных финансово-кредитных институтов. Наиболее яркий пример валютной системы такого уровня Европейская валютная система. Национальная валютная система неразрывно связана с мировой валютной системой (МВС) - формой организации международных валютных отношений закрепленных межгосударственными соглашениями. Мировая валютная система сложилась к середине XIX века. Характер функционирования и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия ее принципов структуре мирового хозяйства, расстановке сил и интересам ведущих стран. При изменении данных условий возникает периодический кризис мировой валютной системы, который завершается ее крушением и созданием новой валютной системы.

Мировая валютная система прежде всего решает мирохозяйственные задачи, что отражается на ее функциях. В качестве основных функций МВС следует отметить следующие:

- обеспечение международных экономических связей:

- обеспечение платежно-расчетного оборота в рамках мирового хозяйства;

- обеспечение необходимых условий для нормального воспроизводственного процесса и бесперебойной реализации производимых товаров;

- регламентирование и координирование режимов национальных валютных систем;

- унификация и стандартизация принципов валютных отношений.

Хотя мировая валютная система преследует глобальные мирохозяйственные цели и имеет особый механизм функционирования и регулирования, она тесно связана с национальными валютными системами. Эта связь осуществляется через национальные банки, обслуживающие внешнеэкономическую деятельность, и проявляется в межгосударственном валютном регулировании.

Современная мировая валютная система не выступает как нечто обособленное, а формируется, исходя из взаимосвязи и взаимодействия национальных и международных валютных систем. С ростом интернационализации хозяйственной жизни грани между этими валютными системами постепенно стираются. Сбой отдельной национальной валютной системы может оказать негативное воздействие на региональные и мировую валютные системы (например, события в России 17 августа 1998 г.), или реформирование региональной валютной системы ведет к серьезным переменам как в различных национальных системах, так и в мировой валютной системе в целом (например, введение в ЕВС ЕВРО).

Мировая валютная система включает в себя ряд конструктивных элементов, среди которых:

1) мировой денежный товар и международная ликвидность;

2) валютный курс;

3) валютные рынки;

4) международные валютно-финансовые

организации;

5) межгосударственные договоренности. Мировой денежный товар принимается каждой страной в качестве эквивалента выведенного из нее богатства и обслуживает международные отношения. Первым международным денежным товаром выступало золото. Далее мировыми деньгами стали национальные валюты ведущих мировых держав (кредитные деньги). В настоящее время в этом качестве также распространены композиционные, или фидуциарные (основанные на доверии к эмитенту) деньги. К ним относятся международные и региональные платежные единицы (такие, как СДР).

Международная ликвидность - это возможность страны или группы стран обеспечивать свои краткосрочные внешние обязательства приемлемыми платежными средствами. Международная ликвидность связана с обеспечением мировой валютной системы международными резервами, необходимыми для ее нормального функционирования, с порядком их создания и регулирования. Международная ликвидность характеризует состояние внешней платежеспособности отдельных стран или регионов. Основу внешней ликвидности образуют золотовалютные резервы государства.

Национальные и международные валютные системы состоят из целого ряда схожих элементов. Однако различные задачи, функции и условия деятельности данных систем накладывают на их элементы определенную специфику (табл. 1).

Основой национальной валютной системы является национальная валюта - установленная законом денежная единица данного государства. Т.е., деньги, используемые в МЭО, становятся валютой. В международных расчетах обычно используется иностранная валюта - денежная единица других стран.

Мировая валютная система базируется на функциональных формах мировых денег. Мировыми называются деньги, которые обслуживают международные отношения (экономические, политические, культурные).

Эволюция функциональных форм мировых денег повторяет с известным отставанием путь развития национальных денег - от золотых к кредитным деньгам.

Таблица 1 - Основные элементы национальной и мировой валютных систем

Национальная валютная система	Мировая валютная система
1) национальная валютная единица	1) резервные валюты и международные счетные валютные единицы
2) условия конвертируемости национальной валюты	2) условия взаимной конвертируемости валют
3) паритет национальной валюты	3) унифицированный режим валютных паритетов
Национальная валютная система	Мировая валютная система
4) режим валютного курса	4) регламентация режимов валютных курсов
5) наличие или отсутствие валютных ограничений	5) межгосударственное регулирование валютных ограничений
6) регулирование испо-льзования международных кредитных средств обращения	6) унификация использо-вания международных кредитных средств обращения
7) регулирование внешнеэкономических расчетов страны	7) унификация форм международных расчетов
8) режим национального валютного рынка	8) режим мировых валютных рынков
9) режим национального золотого рынка	9) режим мировых золотых рынков
10)состав и структура ликвидности страны	10) межгосударственное регулирование между на родной валютной ликвидности
11) национальные государственные органы, регулирующие валютные отношения страны	11) международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование

Особой категорией конвертируемой национальной валюты является резервная (ключевая) валюта, которая выполняет роль функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран, широко используется для проведения валютной интервенции с целью регулирования курса валют стран-участниц мировой валютной системы.

Весьма важна для характеристики системы степень конвертируемости валюты, т.е. степень свободы ее обмена на иностранную. По этому критерию различаются свободно конвертируемые (свободно используемые валюты), частично конвертируемые и неконвертируемые (замкнутые) валюты.

Различие между степенями конвертируемости валюты зависит от того, какие ограничения накладывает правительство на обмен валюты. Все страны - члены МВФ, подписывая соглашение о вступлении в его рады, обязуются в соответствии со статьей 8 Устава МВФ устранить все ограничения на международные платежи. Валюта считается свободно конвертируемой, когда резиденты и нерезиденты свободно, без всяких ограничений, могут обменивать национальную валюту на иностранную и использовать иностранную валюту в сделках с реальными финансовыми активами. Частично конвертируемая валюта - валюта тех стран, где существуют количественные ограничения или специальные разрешительные процедуры по отдельным видам операций (лицензирование импорта, количественные ограничения, запретительные тарифы и т.д.). Неконвертируемые или замкнутые национальные денежные единицы - связаны с законодательным запретом на осуществление большинства валютных операций.

Мировое хозяйство предъявляет определенные требования к мировой валютной системе, которая должна: обеспечивать международный обмен достаточным количеством пользующихся доверием платежно-расчетных средств; поддерживать относительную стабильность и эластичность приспособления валютного механизма к изменению условий мировой экономики; служить интересам стран-участниц. Выполнению этих требований препятствуют противоречия воспроизводства, изменения в структуре мирового хозяйства и в соотношении сил на мировой арене.

2. Основные международные экономические организации: ООН, ВТО, МВФ, Всемирный банк

2.1 Объединенные Нации / Организация Объединенных Наций -- ООН (United Nations -- UN / United Nations Organisation -- UNO).

Создана в 1945 г. Ее учредительная конференция состоялась в Сан-Франциско 26 июня 1945 г. Устав ООН был ратифицирован и вступил в силу 24 октября 1945 г. Значе-ние Устава ООН состоит в том, что он не только является конституционным документом, регулирующим жизнедеятельность международной организации, но и призван играть исключительную роль в качестве фундамента формирования системы коллективной безопасности, равной для всех государств, и выработки своеобразного кодекса поведения государств в военной, политической, экономической, экологической, гуманитарной и иных областях. На основе Устава ООН возникла разветвленная система многосторонних договоров, заключенных в рамках ООН. Членами ООН являются 185 государств.

Официальные цели ООН:

* поддержание международного мира и безопасности путем принятия коллективных мер и мирного урегулирования споров;

* развитие дружественных отношений между странами на основе уважения принципа равноправия и самоопределения народов;

* осуществление международного сотрудничества в разрешении международных проблем экономического, социального, культурного и гуманитарного характера и поощрение и развитие уважения к правам человека и основным свободам для всех людей без каких-либо различий;

* выполнение функции центрального органа по согласованию усилий разных стран, направленных на достижение этих целей.

Принципы ООН:

* суверенное равенство всех ее членов;

* добросовестное выполнение принятых на себя по Уставу обязательств;

* разрешение международных споров мирными средствами;

* воздержание в международных отношениях от угрозы силой или ее применение против другого государства;

* оказание членами Организации помощи во всех ее действиях, принимаемых в соответствии с этими принципами.

ООН разрабатывает рекомендации, конвенции, мероприятия, которые предлагает своим членам принять и реализовать путем включения в законодательство или путем введения нормативных актов. ООН стремится побуждать государства к принятию соответствующих мер, к координации их действий и инициатив.

Система Объединенных Наций состоит из органов главных и вспомогательных, специализированных организаций и учреждений и автономных организаций, входящих составной частью в систему ООН.

К числу главных органов относятся: Генеральная Ассамблея (ГА); Совет Безопасности (СБ); Экономический и социальный совет (ЭКОСОС); Совет по опеке (СО); Международный суд и Секретариат. Вспомогательные органы, которые окажутся необходимыми, учреждаются в соответствии с Уставом.

Система ООН включает ряд программ, советов и комиссий, осуществляющих конкретные возложенные на них функции.

2.1.1 Экономические функции организаций системы ООН

Согласно Уставу ООН, целью ее деятельности в экономической области является осуществление многостороннего сотрудничества в разрешении международных проблем экономического характера. К числу таких проблем относятся:

* глобальные экономические проблемы современности;

* оказание помощи на цели развития;

* оказание содействия в экономическом развитии наименее развитым развивающимся странам и странам с переходной экономикой;

* вопросы природоохранной деятельности и защиты окружающей среды;

* вопросы оказания гуманитарной помощи в чрезвычайных ситуациях.

Глобальные экономические проблемы охватывают сферы: макроэкономики, народонаселения, статистики, науки и техники, государственного управления и финансов.

Проведенные в 90-е годы форумы ООН по различным аспектам глобального развития поставили перед мировым сообществом приоритетные задачи в достижении устойчивого развития, в том числе в отношении его экономических, природоохранных и социальных направлений.

Помощь ООН на цели развития (оперативная деятельность ООН) направлена на мобилизацию ресурсов доноров для осуществления по линии фондов и программ (ПРООН, ЮНИСЕФ, ЮНФПА, ВПП) конкретных проектов на страновом и региональном уровнях. В последнее время происходит определенная переориентация этой деятельности с учетом требований устойчивого и ориентированного социального развития. По линии фондов и программ ООН общий ежегодный объем предоставляемой безвозмездной помощи составляет порядка 4--5 млрд. долл. Она преимущественно направлена на поддержку беднейших стран. Продолжает расширяться содействие со стороны этих фондов и программ России, странам Центральной Европы, СНГ и Балтии.

Особое внимание в экономической работе ООН уделяется отдельным наиболее бедным группам стран и регионам -- Африке, наименее развитым странам (группа из 48 стран, преимущественно африканских, с наиболее низкими подушевыми доходами), малым островным государствам. В последние годы ведется работа ООН по оказанию содействия странам с переходной экономикой для интеграции в мировое хозяйство и внедрения рыночных институтов.

Важную область работы ООН представляет природоохранная деятельность. Комиссия ООН по устойчивому развитию (как политический орган для координации общесистемных усилий на этом направлении) и ЮНЕП (как ведущее учреждение по природоохранной проблематике) обеспечивают комплексный подход к наблюдению за окружающей средой, разработке экологических нормативов и стандартов, обеспечению соответствующих режимов в отдельных секторах (охрана глобального климата, борьба с опустыниванием, загрязнением атмосферы, морей, океанов, безопасное обращение с отходами, сохранение биоразнообразия, устойчивое лесопользование и т.д.). Ресурсное обеспечение глобальной природоохранной деятельности осуществляется за счет средств Глобального экологического фонда (объем внесенных средств в завершившемся трехлетнем программном цикле составил 2 млрд. долл.), фонда ЮНЕП, целевых фондов в рамках отдельных конвенций и донорских поступлений. В решениях спецсессии ГА ООН по окружающей среде и развитию (23--27 июня 1997 г.) в число приоритетных направлений будущей деятельности ООН включены вопросы устойчивого энергопользования, транспорта, обеспечения пресной водой, рационального лесопользования, внедрения странами ресурсосберегающих моделей потребления и производства.

Вопросы оказания гуманитарной помощи в чрезвычайных ситуациях выдвинулись на передний план в работе ООН в последние годы. Помимо традиционного реагирования на стихийные бедствия, Организация во все большей степени вовлечена в работу по погашению комплексных гуманитарных кризисов, вызванных конфликтами на политической, этнической и иной почве. Объем потребностей пострадавшего населения в результате чрезвычайных ситуаций такого рода постоянно растет и в ежегодном измерении составляет 3--4 млрд. долл.

Деятельность ООН на экономическом направлении охватывает также прогнозно-аналитическую и информационную работу по состоянию и перспективам развития глобальной экономики, региональных и страновых ситуаций; оказание экспертно-консультационных услуг; содействие в разработке норм и стандартов; реализацию конкретных программ и проектов, предоставление помощи в случае чрезвычайных и кризисных ситуаций.

2.1.2 Специализированные учреждения ООН и межправительственные организации, связанные с ООН

Включают 3 группы организаций, некоторые из которых занимаются экономическими вопросами:

1) фонды, программы и рабочие органы ООН;

2) специализированные учреждения ООН;

3) автономные организации, связанные с ООН.

В группе «Фонды, программы и рабочие органы ООН» (Funds, Programmes and Bodies of the United Nations) экономическими вопросами ведают 7 организаций. В их числе:

* Фонд развития инвестиций (UN Capital Development Fund -- UNCDF);

* Конференция ООН по торговле и развитию -- ЮНКТАД (UN Conference on Trade and Development -- UNCTAD);

* Орган по обслуживанию проектов (UN Office for Projet Services -- UNOPS);

* Программа развития ООН -- ПРООН (UN Development Programme -- UNPP);

* Программа ООН по окружающей среде -- ЮНЕП (UN Environment Programme -- UNEP);

* Международная программа ООН по контролю за наркотическими средствами (UN International Drug Control Programme - UNDCP);

* Всемирная продовольственная программа -- ВПП (World Food Programme -- WFP).В группу "Специализированные учреждения ООН" входят:

* Международная организация труда -- МОТ (International Labour Organisation -- ILO);

* Продовольственная и сельскохозяйственная организация -- ФАО (Food and Agriculture Organisation -- FAO);

* Организация Объединенных Наций по вопросам образования, науки и культуры -- ЮНЕСКО (UN Educational Scientific and Cultural Organisation -- UNESCO);

* Международная организация гражданской авиации -- ИКАО (International Civil Aviation Organisation -- ICAO);

* Группа Всемирного банка (World Bank Group), в которую входят:

Международный банк реконструкции и развития -- МБРР (International Bank for Reconstruction and Development -- IBRD);

Международная ассоциация развития -- MAP (International Development Association -- IDA);

Международная финансовая корпорация -- МФК (International Finance Corporation -- IFC);

Ассоциированные организации;

* Международный валютный фонд -- МВФ (International Monetary Fund -- IMF);

* Всемирный почтовый союз -- ВПС (Universal Postal Union -- UPU);

* Всемирная организация здравоохранения -- ВОЗ (World Health Organisation -- WHO);

* Международный союз по телекоммуникациям -- МСТ (International Telecommunication Union -- ITU);

* Всемирная метеорологическая организация -- ВМО (World Meteorological Organisation -- WMO);

* Международная морская организация -- ММО (International Maritime Organisation -- IMO);

* Всемирная организация интеллектуальной собственности -- ВОИС (World Intellectual Property Organisation -- WIPO);

* Международный фонд сельскохозяйственного развития -- МФСР (International Fund for Agricultural Development -- IFAD);

* Организация Объединенных Наций по промышленному развитию -- ЮНИДО (UN Industrial Development Organisation - UNIDO);

В группу «Автономные организации, связанные с ООН», входят:

* Международное агентство по атомной энергии -- МАГАТЭ (International Atomic Energy Agency -- IAEA);

* Международный совет по контролю за наркотическими средствами (International Narcotics Control Board -- INCB);

* Международный торговый центр МТЦ ЮНКТАД/ВТО (International Trade Centre UNCTAD/WTO);

* Всемирная торговая организация -- ВТО (World Trade Organisation);

* Всемирная организация по туризму -- ВОТ (World Tourism Organisation -- WTO);

2.2 Всемирный банк (ВБ)

Всемирный банк (ВБ) -- это многостороннее кредитное учреждение, состоящее из шести тесно связанных между собой организаций, входящих в систему ООН, общей целью которых является оказание финансовой помощи развивающимся странам за счет развитых стран.

В группу Всемирного банка входят:

1. Международный банк реконструкции и развития (МБРР), созданный в 1945 г. с целью предоставления кредитов относительно богатым развивающимся странам.

2. Международная ассоциация развития (MAP), основанная в 1960 г. с целью предоставления кредитов на особо льготных условиях беднейшим развивающимся странам.

3. Международная финансовая корпорация (МФК.), созданная в 1956 г. с целью содействия экономическому развитию в развивающихся странах путем оказания поддержки частному сектору.

4. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (МАИГ). основанное в 1988 г. с целью поощрения иностранных инвестиций в развивающихся странах путем предоставления гарантий иностранным инвесторам от потерь, вызванных коммерческими рисками.

5. Международный центр по урегулированию инвестиционных споров (МЦУИС), созданный в 1966 г. в целях содействия увеличению потоков международных инвестиций путем предоставления услуг по арбитражному разбирательству и урегулированию споров между правительствами и иностранными инвесторами.

Такая межгосударственная инвестиционная группа превратилась в крупнейший в мире инвестиционный институт. На долю группы Всемирного банка приходится не менее половины общего годового объема средств, выделяемых всеми межгосударственными организациями развивающимся странам. Всемирный банк призван способствовать интеграции экономики всех стран-членов с основными центрами мировой системы хозяйства.4.1.1. Международный банк реконструкции и развития -- МБРР (International Bank for Reconstruction and Development -- IBRD)

Создан в 1945 г. в результате подписания 28 странами Соглашения в Бреттон-Вудсе (июль 1944 г.). В 1947 г. Генеральная Ассамблея ООН утвердила Соглашение, определяющее отношение между Банком и ООН. В нем, в частности, говорится, что вследствие характера своих международных обязанностей и положений Устава Банк является независимой международной организацией и должен функционировать как таковая. Соглашением предусматривается представительство Банка на Генеральной Ассамблее ООН, в Экономическом и социальном совете, в региональных экономических комиссиях ООН, в Программе развития ООН. Банк считается специализированным учреждением ООН, его обязанности перед ООН состоят в участии в консультациях и предоставлении неконфиденциальной информации. В свою очередь, ООН взяло на себя обязательство воздерживаться от рекомендаций Банку относительно отдельных займов или относительно условий финансирования.

Устав МБРР неоднократно изменялся.

Членами МБРР могут быть только члены Международного валютного фонда (МВФ). В состав МБРР входят 180 государств.

Цели МБРР:

* содействие реконструкции и развитию стран-членов путем поощрения капиталовложений для производственных целей;

* поощрение частных иностранных капиталовложений, предоставление займов для целей производства;

* содействие долгосрочному сбалансированному росту международной торговли и поддержанию равновесия платежных балансов путем поощрения международных капиталовложений для развития производственных ресурсов стран--членов Банка.

Основными направлениями деятельности МБРР являются:

* предоставление развивающимся странам долгосрочных займов и кредитов для производственных целей: развития сельского хозяйства и сельских районов, энергетики; гарантирование погашения задолженности соответствующим правительством; предоставление займов под конкретные проекты;

* предоставление займов развивающимся странам на создание в них инфраструктуры: шоссейных и железных дорог, электросвязи, городских портов, энергетических установок, а также на развитие образования, здравоохранения, подготовку кадров. Обычно подобные займы выдаются при соблюдении развивающимися странами таких условий, как создание благоприятного климата для деятельности ТНК; девальвация национальных валют; либерализация контроля над экспортом; ликвидация субсидий потребителям; освобождение иностранных вкладчиков капитала от налогов; свободный вывоз прибылей; предоставление гарантий от национализации и др.

* предоставление займов тем развивающимся странам, которые не в состоянии выплачивать процентные ставки, близкие к рыночным; денежные

средства для этих займов поступают от инвесторов, покупающих облигационные обязательства, выпускаемые МБРР;

* кредитование беднейших стран, которые некредитоспособны на международных финансовых рынках и не в состоянии оплатить процентные ставки, близкие к рыночным; предоставление займов беднейшим странам осуществляется Международной ассоциацией развития (MAP);

* предоставление долгосрочных займов и кредитов странам--членам Банка, включая частные фирмы. Последним займы выдаются в случае предоставления гарантий правительством соответствующей страны; Банк должен убедиться, что необходимые средства невозможно получить из других источников на приемлемых условиях; использование займов не может быть ограничено покупками в какой-либо конкретной стране-члене или странах-членах;.

* оказание технической помощи развивающимся странам, которая подразделяется на следующие виды: (1) техническая помощь, финансируемая как составная часть займов и кредитов; бессрочные займы и кредиты на техническую помощь; техническая помощь, финансируемая через Фонд подготовки проектов; (2) техническая помощь, предоставляемая, но не финансируемая Банком -- здесь Банк выступает в качестве административного органа и сюда включаются проекты, осуществляемые под руководством Банка; к этому виду относятся также программы оплачиваемой технической помощи для богатых развивающихся стран, например, нефтедобывающих стран, и для Международного фонда сельскохозяйственного развития; (3) техническая помощь, оказываемая за счет административного бюджета;

* подготовка и реализация финансируемых проектов, включающая: опреде-ление объекта, проведение предварительной подготовки и оценки стоимости проекта; ведение переговоров и представление проекта руководству Банка; практическое осуществление проекта и контроль за его окончанием; оценка результатов;

* проведение исследований по экономической и научно-технической проблематике; по вопросам разработки и осуществления конкретных программ; по вопросам кредитной политики, политики инвестирования и оказания технической помощи; оказание содействия развивающимся странам в повышении их исследовательского потенциала. Банк совместно с 40 другими организациями оказывает поддержку 18 международным центрам сельскохозяйственных исследований, которые разрабатывают современные эффективные технологии производства продовольствия;

* оказание содействия политическому диалогу между Банком и бедными странами-членами в связи с финансированием отраслевых и общеэкономических планов развития в особых условиях;

* финансирование проектов и деятельности развивающихся стран по охране окружающей среды из глобального фонда окружающей среды, в котором банк выступает в качестве попечителя и заказчика проектов;

* сотрудничество на национальном уровне с негосударственными организациями, предоставляя им средства на финансирование проектов и консультационную помощь;

* организация и проведение семинаров, учебных курсов для представителей из развивающихся стран; издание и распространение учебных материалов;

* деятельность в качестве члена консультативного органа, созданного Канадой, Францией, Нидерландами, США в целях координации деятельности стран-кредиторов, осуществляющих систематическое финансирование программ в развивающихся странах;

* предоставление информации о проектах в странах-членах, одобренных Банком. Сюда входит проектная документация; результаты экспертиз; национальные программы охраны окружающей среды; информация о развитии отдельных стран и секторов экономики.

Высшим органом Банка является Совет управляющих, в функции которого входит: определение общей политики Банка; прием новых членов; принятие решений о размерах уставного капитала банка; распределение чистого дохода. Исполнительным органом Банка является Директорат, состоящий из 24 директоров-распорядителей, из которых 5 -- назначаются странами-членами, имеющими наибольшее число акций, а 19 -- избираются управляющими из числа представителей остальных стран-членов. Директорат избирает президента Банка, который осуществляет оперативное руководство деятельностью Банка и отвечает за штат служащих. Директорат в своей работе опирается на 5 комитетов: (1) совместный аудиторский комитет; (2) комитет по вопросам кадровой политики; (3) комитет по выработке регламента; (4) комитет по вопросам эффективности затрат и бюджетной практике; (5) комитет по административным вопросам.

Координация деятельности МБРР и МВФ осуществляется в рамках Комитета по развитию, представляющему собой совместный министерский комитет Советов управляющих. Он состоит из 24 членов -- министров финансов или должностных лиц сопоставимого уровня. Комитет дает консультации и готовит доклады для советов управляющих МБРР и МВФ. Комитет рассматривает такие вопросы, как воздействие политики промышленно развитых стран на развивающиеся страны; сокращение задолженности развивающихся стран и передача ресурсов; развитие частного сектора; борьба с нищетой.

Финансовые средства Банка образуются из взносов стран-членов, из займов на международных рынках ссудного капитала и банковской прибыли.

Уставный капитал МБРР, образуемый путем подписки стран-членов, первоначально не превышал 10 млрд. долл. Переориентация деятельности Банка на обширный регион развивающихся стран вынуждало руководство постоянно увеличивать кредитные ресурсы. Подписной капитал увеличивался в 1959 г., в 1980 г., в 1988 г. В 1997 г. он составлял 182 млрд. долл., из которых 11 млрд. долл. -- оплаченный капитал и 171 млрд. долл. -- часть подписки, которая может быть востребована Банком лишь в случае отсутствия у него ресурсов для срочного погашения своих обязательств. Именно эта, большая, часть и служит тем гарантийным фондом, под который МБРР заимствует значительные средства, прежде всего на мировом финансовом рынке, выпуская облигационные займы для расширения своих кредитных операций. На 1997 г. внешние заимствования Банка составляли 10 млрд. долл. Из этих средств Банк осуществляет финансирование своих кредитных операций. Кроме того Банк черпает средства из нераспределенной прибыли, а также за счет платежей в погашение предоставленных им займов. Банк предоставляет среднесрочные и долгосрочные займы правительствам входящих в него стран или частным организациям под гарантию правительств и контролирует их использование. Страны-получатели обязаны выполнять рекомендации Банка и предоставлять ему отчеты об использовании займов и требуемую информацию.

В рекомендациях МБРР приоритет отдается развитию частного сектора экономики и привлечению иностранного капитала в развивающиеся страны. Если рекомендации МБРР не принимаются страной, запрашивающей кредит, то зачастую он не предоставляется. Кредиты Банка покрывают в среднем лишь около 30% общей стоимости кредитуемых объектов, а остальная часть расходов по объекту должна обеспечиваться за счет внутренних источников кредитования и финансирования или иных внешних источников. Основная задача МБРР -- кредитование конкретных объектов (преимущественно инфраструктурных -- транспорт, связь, энергетика) на основе их тщательного отбора. С 80-х годов в кредитах Банка все большую роль играют социальные аспекты развития, особенно борьба с бедностью. Увеличиваются кредиты на развитие здравоохранения, образование, планирование семьи, развитие сельского хозяйства. Особое внимание уделяется охране окружающей среды и приватизации.

МБРР стал предоставлять также кредиты на структурную адаптацию в соответствии с программой экономических реформ и перехода страны-заемщика к рыночной экономике. При этом выделяемые Банком кредиты не привязаны к конкретным объектам, и страны-заемщики могут достаточно свободно распоряжаться заемными средствами.

Россия вступила в МБРР и в МВФ в 1992 г. Ее квота в МБРР соответствует квоте в МВФ и составляет 3% общей суммы капитала. Квота РФ в общей сумме 333,2 млн. долл. была внесена в конвертируемой валюте в сумме 33,3 млн. долл. и в национальной валюте -- 299,9 млн. долл. Вступление России в МБРР предполагает ее участие и в Международной ассоциации развития. Взнос России в MAP определен в 136,6 млн. долл., который она должна сделать в течение 10 лет. Предполагалось использовать кредиты МБРР на укрепление институциональной базы финансовой инфраструктуры, на инвестиционные проекты, жизненно необходимый импорт и структурные преобразования. В 1998 г. Россия получила от МБРР кредиты на сумму 1,7 млрд. долл., в том числе 0,9 млрд. долл. -- ранее согласованные объемы и 0,8 млрд. долл. -- дополнительные финансирования. На 1999 г. предусмотрено получение кредитов от МБРР на сумму 4,3 млрд. долл., из которых 1,1 -- ранее согласованные объемы и 3,2 млрд. долл. -- дополнительное финансирование.4.1.2. Международная ассоциация развития -- MAP (International Development Association -- IDA)

Создана в 1960 г. Формально считается независимой от МБРР, поскольку имеет самостоятельный Устав и финансовую базу, однако фактически она представляет собой фонд ресурсов, которым управляет МБРР, и является филиалом МБРР. Президент МБРР является одновременно президентом MAP. Международная ассоциация развития -- это специализированное учреждение в системе ООН.

Отличие между МБРР и MAP состоит в источниках приобретения финансовых средств для кредитования и в условиях, на которых они предоставляют займы развивающихся странам. МБРР большую часть своих финансовых средств получает на мировых финансовых рынках и предоставляет займы развивающимся странам под более низкий процент и с более длительными сроками погашения, чем коммерческие банки; MAP предоставляет развивающимся странам беспроцентные кредиты за счет взносов стран-доноров.

В состав MAP входят 159 государств-членов, которые разбиваются на 2 категории: категория 1 -- 26 экономически более развитых стран; категория II -- 133 менее развитые страны. К числу стран категории I относятся: Австралия, Австрия, Бельгия, Великобритания, Германия, Дания, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Кувейт, Люксембург, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, ОАЭ, Португалия, Российская Федерация, США, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция. ЮАР, Япония.

Цели MAP:

* предоставление долгосрочных кредитов наиболее бедным развивающимся странам;

* оказание содействия экономическому развитию, повышению уровня жизни в наименее развитых странах-членах Ассоциации, в частности, путем предоставления им необходимых средств на финансирование конкретных проектов, целесообразность которых подтверждается экспертами МБРР;

* оказание содействия повышению производительности труда в странах с наиболее низкими годовыми доходами на душу населения.

Основными направлениями деятельности MAP являются:

* кредитование проектов в беднейших и наименее кредитоспособных странах в целях их экономического развития. Страны, получающие кредиты, выбираются по 4 критериям: (1) страна должна иметь годовой доход на душу населения менее 1305 долл.; (2) страна должна обладать достаточной экономической, финансовой и политической стабильностью, чтобы оправдать предоставление долгосрочных кредитов на цели развития; (3) страна должна испытывать серьезные трудности с платежным балансом; (4) политика страны должна быть нацелена на экономическое развитие. Фактически большая часть кредитов, предоставленных

MAP, приходится на наименее развитые страны с годовым доходом на душу населения до 800 долл. В рамках программы специальной помощи осуществляется поддержка стран южнее Сахары с низкими доходами и высокими долгами. MAP предоставляет кредиты, как правило, на срок в 50 лет, с началом погашения через 10 лет после получения кредита; в течение последующих 10 лет погашается по 1% суммы кредита в год и в течение остальных 30 лет -- по 3% в год. За пользование кредитом проценты не взимаются. Кредиты предоставляются в иностранной валюте для оплаты импорта товаров и услуг. В соответствии с Соглашением MAP не может увязывать предоставляемые кредиты с закупками товаров в конкретных странах, а расходование кредитов должно осуществляться через торги, аукционы и др.;

* проведение экспертизы финансируемых проектов для определения эффективности использования финансовой помощи;

* оказание содействия странам-членам в проведении экономических реформ; в обеспечении развития в сфере экологии; в борьбе с нищетой. Члены Совета управляющих, Исполнительного директората и президент МБРР, а также должностные лица и штатные сотрудники МБРР по совместительству выполняют аналогичные обязанности в MAP. Основная часть финансовых ресурсов MAP поступает из трех источников: (1) переводов из прибыли МБРР; (2) капитала, подписчиками которого являются страны-члены; (3) взносов более богатых членов MAP, включая ряд стран со средним уровнем годового дохода на душу населения.

2.3 Международный валютный фонд -- МВФ (International Monetary Fund -- IMF)

Был учрежден на международной валютно-финансовой конференции ООН в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Конференция приняла Соглашение, которое выполняет роль его Устава. Соглашение вступило в силу в 1945 г., практическая деятельность Фонда началась в 1947 г. Соглашением определяются отношения ООН и МВФ; последний выступает как специализированное учреждение ООН. В Соглашении содержится положение о том, что ООН не имеет права давать Фонду рекомендации, относящиеся к проводимой им политике.

Статьи Соглашения изменялись трижды: в 1969, в 1978 и в 1992 гг. В 1969 г. -- в связи с введением специальных прав заимствования (СПЗ). В 1978 г. -- в результате изменения порядка валютного регулирования: вместо права утверждать валютные паритеты было введено наблюдение за функ-ционированием мировой валютной системы и состоянием валютных курсов. В 1992 г. -- в связи с предоставлением Фонду права временно приостанавливать права членов на участие в голосовании и других связанных с этим прав в тех случаях, когда страна-должник с просроченной задолженностью, которую МВФ лишил права заимствовать его ресурсы, продолжает уклоняться от выполнения своих уставных обязанностей.

Членами МВФ являются 181 государство (1997 г.). Членство в МВФ открыто для любой страны, способной и готовой выполнить связанные с ним обязательства. В МВФ вступили страны, ранее входившие в СЭВ. В 1972 г. в МВФ вошла Румыния, в 1982 г. -- Венгрия, в 1986 г. -- Польша, в 1990 г. -- Чехословакия и Болгария. ГДР воссоединилась с ФРГ; последняя состояла членом МВФ с 1952 г. В 1992 г. в МВФ вступили все страны, бывшие ранее в составе СССР, кроме Таджикистана. Российская Федерация официально стала членом МВФ с 1 июня 1992 г.

Цели Фонда:

* содействие международному сотрудничеству в валютной сфере;

* содействие расширению и сбалансированному росту международной торговли и соответственно росту занятости и улучшению экономических условий стран-членов;

* обеспечение функционирования международной валютной системы путем согласования и координации валютной политики и поддержания валютных курсов и обратимости валют стран-членов; обеспечивать упорядоченные отношения в валютной области между странами-членами;

* определение паритетов и курсов валют; не допускать конкурентного обесценения валют;

* оказание содействия в создании многосторонней системы платежей по текущим операциям между странами-членами и в устранении валютных ограничений;

* оказание помощи странам-членам путем предоставления займов и кредитов в иностранной валюте для урегулирования платежных балансов и стабилизации валютных курсов;

* сокращение длительности и уменьшение степени неуравновешенности международных платежных балансов стран-членов;

* предоставление консультационной помощи по финансовым и валютным вопросам странам-членам;

* осуществление контроля за соблюдением странами-членами кодекса поведения в международных валютных отношениях.

Практически МВФ служит институциональной основой международной валютной системы. Он призван осуществлять регулирование валютно-расчетных отношений между государствами-членами и оказывать им финансовую помощь при возникновении валютных затруднений путем предоставления краткосрочных займов в иностранной валюте.

Основными направлениями деятельности Фонда являются:

* обеспечение международного сотрудничества в валютной сфере, которое осуществляется путем поддержания общей системы расчетов и системы расчетов по специальным правам заимствования. Фонд предоставляет краткосрочные, среднесрочные и частично долгосрочные займы в рамках счета общих ресурсов. Оплаченный капитал образуется из взносов стран-членов и специального счета в условных расчетных единицах -- СПЗ (специальные права заимствования -- Special Drawing Rights -- SDRs). СПЗ являются международными резервными активами, созданными МВФ в 1970 г. в целях удовлетворения глобальных потребностей в обеспечении средств, дополняющих существующие международные резервы. Стоимость СПЗ определяется ежедневно на основе рыночного обменного курса пяти основных валют мира. Государства-члены берут на себя обязательства о сотрудничестве между собой и с Фондом с целью обеспечения заключения соглашений об упорядоченном валютном обмене, создании стабильной системы валютных курсов наряду с многосторонней системой расчетов, свободной от ограничений; создание многосторонней системы платежей и устранение ограничений на обмен валюты обеспечивают сбалансированность платежей между странами и способствуют росту международной торговли;

* обеспечение финансовой помощи странам-членам опирается на разработанный в рамках МВФ механизм и соответствующую финансовую политику (см. подробно 4.2.2.);

* оказание консультационной и технической помощи предполагает предоставление консультаций по вопросам валютных операций, совершенствования финансовых систем стран-членов; координацию технической помощи как в рамках МВФ, так и при сотрудничестве с другими международными организациями.

Членство в МВФ является предпосылкой для вступления страны в МБРР.

Фонд поддерживает тесные связи с МБРР, ВТО, Банком международных расчетов (БМР). Высшим органом Фонда является Совет управляющих (Board of Governors). В его функции входит: прием новых членов в МВФ; утверждение изменений паритетов валют стран-членов; пересмотр квот; распределение чистого дохода Фонда; выборы исполнительных директоров. Сессии Совета управляющих проводятся ежегодно. Система голосования в нем определяется размером взноса страны в Фонд. Поскольку МВФ организован по принципу акционерного общества, число голосов стран-участниц (voting power) определяются пропорционально их доле в капитале. В 1993 г. на долю США приходилось 18,2% голосов; Великобритании -- 5,1; Германии -- 5,6; Франции -- 5,1; Италии -- 3,1; Японии -- 5,6; Канады -- 29%. Доля стран ЕС составляла в общей сумме 26,7%. Отсюда следует, что США и страны Западной Европы практически располагают возможностью осуществлять контроль над процессом принятия решений в МВФ. На долю развитых стран (22 государства) приходится 60,3% общей суммы голосов.

Страны-члены обязаны предоставлять МВФ информацию об официальных золотых запасах и валютных резервах, состоянии экономики, платежного баланса, денежного обращения, заграничных инвестициях.

На современном этапе значительно вырос в мирохозяйственной сфере удельный вес стран Западной Европы и Японии. В изменившихся условиях США лишились возможности монопольно определять политику МВФ Теперь они должны согласовывать политику МВФ совместно со своими главными партнерами -- странами Западной Европы и Японии. Практика показывает, что все решения, касающиеся вопросов, которые принимаются в рамках МВФ, фактически разрабатываются и согласовываются в небольшом кругу промышленно развитых стран, принадлежащих к «Группе десяти» (Бельгия. Великобритания, Германия, Италия, Канада, Нидерланды, США, Франция. Шве ним, Япония) или «Группы семи» (те же страны, исключая Бельгию. Нидерланды и Швецию) во главе с США. Воздействие США на решения, принимаемые МВФ, продолжает оставаться достаточно сильным и без согласия США Практически ни одна сколько-либо значительная мера не осуществляется.

2.4 Всемирная торговая организация -- ВТО (World Trade Organisation -- WTO)

Начала действовать с 1 января 1995 г. в качестве организационного механизма по обеспечению реализации правовых документов, принятых в результате переговоров, проводившихся в рамках ГАТТ с 1986 по 1993 г. и получивших название «Уругвайского раунда».

Особенность «Уругвайского раунда» многосторонних торговых переговоров состоит в том, что впервые в истории ГАТТ в повестку дня были включены вопросы, не имеющие прямого отношения к деятельности данной организации. Это относится в первую очередь к торговле услугами (включая банковские, страховые, транспортные, строительные, компьютерные), а также к вопросам защиты интеллектуальной собственности, инвестиций, связанных с торговлей. Кроме того, в повестку дня раунда были включены вопросы совершенствования и адаптации механизма ГАТТ к современному этапу развития мировой торговли. Расширяя сферу деятельности, ГАТТ по существу превратилась во всемирную экономическую организацию по гармонизации существующей международной торговой системы.

ВТО создает правовую основу для дальнейших переговоров в сфере международной торговли товарами и услугами. ВТО не имеет устава, содержащего правовые нормы и положения. Правовой основой ВТО являются: ГАТТ в редакции 1994 г. (ГАТТ-1994), включающее ряд новых соглашений, договоренностей и решений, а также Генеральное соглашение по торговле услугами (ГАТС). Соглашение по торговым аспектам прав интеллектуальной собственности (ТРИПС).

Всемирная торговая организация -- постоянно действующая международная организация; в отличие от ГАТТ она является специализированным учреждением системы ООН. ГАТТ не имело формального статуса специализированного учреждения. Оно относилось к межправительственным учреждениям, связанным с системой ООН формальным соглашением.

Всемирная торговая организация представляет собой организацию и одновременно комплекс правовых документов, своего рода многосторонний торговый договор, определяющий права и обязанности правительств в сфере международной торговли товарами и услугами. Членами ВТО являются 132 государства и еще 31 страна, среди которых Китай, Российская Федерация, Саудовская Аравия, которые ведут переговоры о вступлении в нее. Среди членов ВТО -- 32 развитых страны и 100 развивающихся стран.

Целью ВТО является либерализация международной торговли и придание ей устойчивой основы, обеспечивая таким образом экономический рост и развитие и повышение благосостояния людей. Это достигается частично на основе выработки и установления правил и соглашений, касающихся торговли между странами-членами и частично путем переговоров, направленных на дальнейшую либерализацию торговли товарами и услугами. Основными направлениями деятельности ВТО являются:

* контроль за принятием и применением многосторонних торговых соглашений, составляющих правовую основу ВТО;

* выполнение роли форума для проведения многосторонних торговых переговоров;

* урегулирование торговых споров между странами-членами;

* наблюдение за торговой политикой стран-членов;

* сбор, изучение и предоставление информации по вопросам развития и использования механизмов международной торговли и торговой политики.

ВТО охватывает соглашениями практически всю сферу международной торговой политики и значительную часть международной коммерческой практики, а именно:

таможенно-тарифное регулирование;

антидемпинговое регулирование и применение компенсационных пошлин;

использование субсидий и компенсационных мер;

нетарифные ограничения;

количественное регулирование и лицензирование экспорта и импорта, запреты экспорта и импорта;

деятельность государственных торговых предприятий;

таможенные союзы и зоны свободной торговли;

таможенные формальности, сборы, требования к внешнеторговой документации;

внутренние налоги, сборы, правила, относящиеся к внутренней торговле;

защитные меры в торговле;

технические барьеры в торговле;

санитарные и фитосанитарные меры;

правила происхождения товара;

торговля услугами;

торговые аспекты защиты прав интеллектуальной собственности, включая торговлю поддельными товарами;

торговля текстилем и одеждой;

торговля сельскохозяйственной продукцией;

осуществление правительственных закупок;

торговля гражданской авиатехникой;

торговые аспекты инвестиционных мер;

международная торговля и защита окружающей среды.

3. ЗАДАЧИ

Задача № 5

Турция и Польша производят по два товара каждая - велосипеды и очки. В Турции общее количество затрат труда на их производство составляет 1000 часов, а в Польше общее количество затрат труда, расходуемое на их производство больше, и составляет 1200 часов. В Турции необходимо затратить 5 часов на производство каждого велосипеда и 2 часа на каждые очки. В Польше - и на велосипед и на очки требуется по 3 часа.

Покажите графически границу производственных возможностей при одновременном производстве двух товаров отдельно для Турции и Польши (при условии, что издержки замещения остаются постоянными).

Подсчитайте относительную цену велосипедов, выраженную через цену очков и относительную цену очков, выраженную через цену велосипеда, в Польше и в Турции.

Сделайте выводы о сравнительных преимуществах и направлениях экспорта и импорта (если страны начнут торговать).

Определите в каком интервале будет располагаться равновесная цена на велосипеды, а также равновесная цена на очки, если страны начнут торговать.

Решение

2. В условиях, когда внешняя торговля отсутствует, каждая страна может потреблять только те товары и только то количество, которое она производит, а относительные цены этих товаров на внутреннем рынке определяются относительными издержками их производства.

Относительная цена велосипедов, выраженная через цену очков равна:

где и - соответственно издержки на производство велосипедов и издержки на производство очков в Турции.

Относительная цена очков, выраженная через цену велосипедов равна:

где и - соответственно издержки на производство очков и издержки на производство велосипедов в Турции.

Относительная цена велосипедов, выраженная через цену очков равна:

где и - соответственно издержки на производство велосипедов и издержки на производство очков в Польше.

Относительная цена очков, выраженная через цену велосипедов равна: