2

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

Глава 1. Денежная реформа в России в 1895-1897 гг

Глава 2. Денежная реформа в СССР в 1922-1924 гг

Глава 3. Значение и оценка денежных реформ в России (1895-1897 гг.) и в СССР (1922-1924 гг.)

3.1 Анализ результатов денежной реформы 1895-1897 гг

3.2 Анализ денежной реформы 1922-1924 гг

Заключение

Список литературы

Введение

реформа денежный витте

В суете повседневных забот и волнений политической жизни мы порой не ощущаем того, что постепенно происходят различные изменения, как в социальной, культурной сферах, так и в сфере экономического развития. Россия - страна, которая относительно недавно сменила парадигму своего экономического развития, отказавшись от идеологической составляющей и пережив глубочайший кризис. Однако сегодня уже можно вести речь о некоторой стабилизации ситуации и постановке новых задач, таких как интеграция российской экономики в международное экономическое сообщество, решение насущных внутренних проблем и т.д.

В данной работе будут рассмотрены и проанализированы денежные реформы в России с 1895 - 1897 годов проводимые гениальнейшим политиком, управленцем и экономистом своего времени - Витте. Среди реформ С.Ю. Витте, естественно, наибольший интерес вызывает опыт стабилизации российского рубля. Конечно, современный мир и экономика качественно отличаются от образцов конца прошлого века. Но много поучительного в проведении денежной реформы 1895-1897 гг. можно найти и сегодня. Это и анализ ведущих мировых тенденций, и выбор благоприятной ситуации для ее проведения, и привлечение к ее разработке и обоснованию ведущих ученых и практиков России. Во второй главе данной работы будут рассмотрены преобразовательные действия правительства СССР в 1922-1924 годах, которые были проделаны в период политики НЭП и направлялись на стабилизацию денежной системы, и вывода страны из существующего экономического кризиса. В третьей главе будут представлены некоторые статистические данные, которые позволят проанализировать и дать оценку проведённым денежным реформам, а соответственно осознать ошибочные пути решения, дабы не возвращаться к ним в урегулировании проблем современной экономики.

Глава 1. Денежная реформа в России в 1895-1897 гг.

В XIX в., особенно в последней его четверти, большинство стран перешло к золотовалютной системе в связи с громадным ростом товарного обращения и развитием кредита. Англия фактически перешла к золотой валюте в конце XVIII в., а официально золотой монометаллизм был провозглашен в 1816 г. В 70-х годах он был введен в Германии, в скандинавских странах, в странах латинского монетного союза (Франции, Италии, Бельгии и Швейцарии), а также в Греции и США, а в 90-х годах - в Австро-Венгрии, Японии и Аргентине.

Денежная реформа в России готовилась достаточно долго и заняла в целом примерно 15-17 лет. Значительный вклад в ее проведение внесли три предшествующих министра финансов - М. Рейтерн, Н. Бунге и И. Вышнеградский. С.Ю. Витте продолжил и завершил их дело. Причем "действовать новому министру финансов пришлось в более благоприятной обстановке: на крутом подъеме была промышленность; продолжался бурный процесс железнодорожного строительства; ряд позитивных сдвигов наблюдался в сельском хозяйстве; торговый баланс имел устойчивое положительное сальдо. Немаловажное значение приобрел и тот факт, что золотой запас государства к началу денежной реформы увеличился до 645,7 млн. руб." (при И. Вышнеградском - на 309 млн. руб.). Витте умело реализовал эти преимущества. Его главная цель состояла в том, чтобы укрепить денежную систему России - несущую конструкцию быстро формирующегося единого национального рынка.

Началу денежной реформы предшествовал ряд актов, призванных сократить объем спекулятивных сделок и ослабить валютную интервенцию. 13 июня 1893 г. банкам было запрещено даже косвенно содействовать игре на курсе. Лица, виновные в заключении подобных сделок, подлежали штрафу в размере 5-10% от суммы сделки. Была введена "статистическая" (1 коп. на 100 руб.) пошлина на ввоз и вывоз кредитных билетов. За тайный ввоз или вывоз, то есть без уплаты пошлины, предусматривался штраф в размере 25% с контрабандной суммы. На Берлинской бирже, игравшей важную роль в спекуляции с российскими рублями, в 1894 г. была произведена массовая скупка кредитных билетов по низкому курсу.

К числу подготовительных мер можно отнести и заключение таможенного договора с Германией в 1894 г.

В феврале 1895 г. Витте вышел со своими предложениями по реформе денежной системы. Они были в принципе одобрены Комитетом финансов и Государственным советом. Постановление Госсовета было в мае того же года утверждено царем и приняло силу закона. Однако по ряду причин (неведение населения о планах правительства в области валютной политики, ограничения в пользовании золотой валютой, неудобство пользования новым курсом - 1 золотой рубль равнялся 1 рублю 48 копейкам кредитными рублями) операции с золотой валютой шли крайне медленно и не наблюдалось явных сдвигов.

В марте 1896 г. Витте вошел с окончательным проектом денежной реформы в финансовый комитет, а в апреле - в Государственный совет. Новая денежная система, построенная на принципе золотого монометаллизма, включала следующие элементы:

· Десятирублевая золотая монета новой чеканки представляла собой основную монету России и законное средство платежа. Золотые монеты чеканки по закону 1885 г. были обязательны к приему по всем платежам до изъятия их из обращения по соотношению 1 руб. = 1 руб. 50 коп. в золотой монете новой чеканки.

· Платежная сила серебра ограничивалась 50 рублями.

· Государственные кредитные билеты имели силу законного средства платежа и включались в пассив банка. Их обмен на золото осуществлялся по курсу 1 руб. 50 коп. кредитных за 1 руб. золотом, или 66 ? копейки золотом за кредитный рубль, что соответствовало среднему курсу рубля и соотношению расчетного баланса, сложившегося в годы перед реформой.

· Эмиссия кредитных билетов осуществлялась Государственным банком только для коммерческих операций банка. До 1 млрд. руб. кредитные билеты обеспечивались золотом на 50%, свыше 1 млрд. руб. - полностью.

· Все обязательства по правительственным и частным займам, заключенные в металлических рублях до этого закона, остались неизменными, то есть подлежали оплате новыми рублями в полуторном размере.

Основные положения проекта уже в марте были опубликованы и дали мощный толчок дискуссиям, за которыми четко прослеживались позиции разных классов и социальных групп российского общества. Если в Комитете финансов основные положения проекта были одобрены, то в Государственном совете они встретили почти единодушное неприятие. В такой ситуации Витте решил обойти Госсовет и обратился непосредственно к царю. "Его Величество исполнил мое ходатайство, - писал он в воспоминаниях, - и собрал 2 января 1897 г. финансовый комитет в усиленном составе под своим председательством. На этом заседании и была, в сущности, решена участь финансовой реформы, то есть, решено было ввести в Российской империи металлическое обращение, основанное на золоте".

Первый закон " О чеканке и выпуске в обращение золотых монет" был подписан Николаем II на следующий день после совещания -3 января 1897 г. Были выпущены 10-рублевые золотые монеты - империалы, равнявшиеся 15 рублям кредитными билетами, и 5-рублевые - полуимпериалы, равнявшиеся 7,5 рубля кредитными билетами. Следующим актом стал указ от 29 августа 1897 г. об основах эмиссии кредитных билетов. По сравнению с ранее планировавшейся суммой выпуска кредитных билетов, обеспеченных золотом на 50%, в размере 1 млрд. руб. она была уменьшена до 600 млн. руб.

Глава 2. Денежная реформа в СССР в 1922-1924 гг.

История второй наиболее значимой денежной реформы в России связанна с понятием НЭПа. Так после осознания пробелов в политике «военного коммунизма», встала острая проблема принятия нового политического и экономического курса. В 1922 году были заложены некие основы новой программы экономических преобразований и сформирован главный штаб реализации государственных планов - Госплан. Целью этой организации послужила разработка долгосрочного плана развития хозяйства в России, который вошёл в историю под названием ГОЭЛРО - Государственный план электрификации России. Становление плановой экономики встречало на своём пути массу проблем, которые было необходимо разрешить хотя бы на теоретическом уровне. Таким образом, В.И. Ленин задумал необычный выход из кризисной ситуации, сложившейся по причине разрушительной войны и революции. Он отказался от идеи реинкарнации уже существовавшей экономической системы, т.к. она полностью себя исчерпала, и предпринял беспрецедентный шаг, согласно которому страна, стремящаяся к построению социализма, вдруг встала на рельсы рыночной экономики. Реформаторская деятельность под эгидой НЭПа направлялась на реставрацию торгового и производственного капитализма, со всеми присущими ей механизмами рыночной экономики. Первоначально Ленин видел в НЭПе временное отступление, для восстановления экономического потенциала страны, но после первых лет реформаторской деятельности, он провозгласил, что НЭП - это всерьёз и надолго. Одним из важнейших аспектов проведения новой экономической политики, было создание надёжной и устойчивой денежной системы.

К решению данной проблемы приступил нарком финансов Г.Я. Сокольников и одной из первоочередных задач, он видел стабилизацию рубля. Он выступал против безудержной денежной эмиссии, и удержал правительство от принятия решения о полном аннулировании денежных знаков и закрытия наркомата финансов.

В течении 1922 года шла острая дискуссия о необходимости проведения денежной реформы, вследствие которой стана должна будет перейти на новые деньги. Предлагался так называемый «товарный рубль». Который был бы связан лишь со средним курсом товаров, или с товарным индексом. Сокольников в свою очередь настаивал на золотом стандарте, и к концу 1922 года было решено проводить реформу по пути, предложенном Сокольниковым.

Для укрепления позиций рубля была проведена деноминация денежных знаков, то есть изменение их нарицательной стоимости по определенному соотношению старых и новых знаков. Сначала в 1922 году были выпущены так называемые совзнаки. Новый рубль приравнивался к 10 тыс. прежних рублей. В 1923 году были выпущены другие совзнаки, один рубль которых равнялся 1 млн. прежних денег и 100 рублям образца 1922 года. Одновременно с выпуском новых совзнаков, в конце ноября 1922 года была выпущена в обращение новая советская валюта - «червонец», приравненный к 7, 74 г чистого золота, или к дореволюционной золотой десятирублевой монете. Новые «золотые банкноты» на 25% обеспечивались золотом, другими драгоценными металлами и иностранной валютой, на 75% - легко реализуемыми товарами, векселями и прочими обязательствами. Выпуск червонца означал перелом в развитии финансовой системы России. Было строго запрещено использовать червонцы для покрытия бюджетного дефицита. Они предназначались, прежде всего, для кредитования промышленности и

коммерческих операций в оптовой торговле. И хотя на 1 января 1923 года доля червонцев в денежной массе была ничтожна - всего 3%, во втором полугодии они почти вытеснили совзнаки из крупного хозяйственного оборота. Уже осенью крестьяне соглашались продавать зерно только за червонцы, порой даже снижая цены, лишь бы получить «золотые банкноты».

Устойчивость червонца подтверждалась тем, что Госбанк обменивал

все предъявляемые банкноты на иностранную валюту по твердому курсу. Осенью 1922 года были созданы фондовые биржи, где разрешалась купля-продажа валюты, золота, облигаций государственных займов по свободному курсу. Если курс червонца поднимался выше официального паритета, Госбанк скупал золото и иностранную валюту на бирже, выпуская дополнительное количество червонцев, и наоборот. В результате этого в течение 1923 года курс червонца повышался по отношению к иностранным валютам. Так, если на 2 января 1924 года курс доллара на московской бирже составлял 2 рубля 20 копеек, то к 1 апреля 1924 года он достиг 1 рубля 95,5 копеек и на этом уровне остановился. То же самое происходило с фунтом стерлингов, франком, маркой и другими валютами. Уже в 1925 году червонец стал конвертируемой валютой, он официально котировался на различных валютных биржах мира Архитектор денежной реформы 1922-1924 годов // Юровский В.Е.; Вопросы истории. 1995. № 2. С. 138-143..

Заключительным этапом реформы была процедура выкупа совзнаков. В марте 1924 года был определен фиксированный курс из расчета 50 тыс. рублей совзнаками 1923 года за 1 рубль золотом казначейскими билетами. Но так как деноминация 1923 года приравняла в свое время 1 руб. образца 1923 года к 1 млн. руб. знаками дореволюционного и революционного образцов до 1921 года включительно, то это означало обесценивание бумажного рубля в 50 млрд. раз. Но это была не самая рекордная цифра. Если говорить о мировой практике, то в тот период Германия превзошла ее.

Глава 3. Значение и оценка денежных реформ в России (1895-1897 гг.) и в СССР (1922-1924 гг.)

3.1 Анализ результатов денежной реформы 1895-1897 гг.

Денежная реформа 1895-1897 гг. сыграла огромную роль в экономическом росте России, ускорила развитие национальных производительных сил. В своих воспоминаниях С.Ю Витте высоко оценил ее результаты и технику осуществления. "Одной из самых крупнейших реформ, - писал он, - которую мне пришлось сделать..., была денежная реформа, окончательно упрочившая кредит России и поставившая Россию в финансовом отношении наряду с другими великими европейскими державами".

Важным условием успеха реформы явилось привлечение к работе над ней ведущих ученых и государственных деятелей страны. Комиссия, созданная 6 октября 1895 г. "для разработки с юридической стороны вопроса о том, какою монетою согласно действующим законоположениям, русское правительство обязано оплачивать государственные кредитные билеты", включала преимущественно людей науки. В ее состав входили бывший профессор Киевского университета П. Цитович, профессор Петербургского университета И. Кауфман, доктор уголовного права II. Неклюдов, автор трудов по гражданскому праву А. Боровиковский.

Спорным является вопрос о привлечении в страну иностранного капитала и росте долговых обязательств России перед ее кредиторами. Здесь, думается, надо различать два момента. С одной стороны, прямое воздействие денежной реформы на подъем российской экономики и с другой - колоссальный прирост внешнего долга, направленного на погашение последствий русско-японской войны (противником которой всегда был Витте). Кстати, как показали исследования, все неудачи денежных реформ в XIX в. были обусловлены войнами: Отечественная война 1812 г., крымская кампания, война с Турцией.

Однако при Витте Россия хотя и увеличила свой долг, но уменьшила стоимость заимствования. Задолженность государства возросла с 4905 млн. до 6679 млн. руб. (на 1 января 1904 г.), то есть на 36%. Причем этому соответствовало увеличение государственного имущества (приобретение золотого фонда, железные дороги). Оплата же государственного долга потребовала в 1903 г. 292 млн. руб. против 261 млн. руб., то есть возросла всего на 12%. Средний процент по государственным долгам снизился с 4,35 в 1892 г. до 3,96 в 1902 г. Процент по билетам государственного казначейства был понижен до 3. Путем конверсии, выкупа, обмена за десятилетие (1892-1901 гг.) было достигнуто при увеличении годовой задолженности на 125 млн. руб. ежегодное сбережение на платеже процентов около 13,5 млн. руб. и на платеже капитала - более 18 млн. руб.

Успех денежной реформы Витте во многом связан с его политикой стабилизации бюджетной системы России. С.Ю. Витте, исходя из основ своих экономических воззрений, поднялся над примитивной и вульгарной (хорошо знакомой и нам) трактовкой экономии бюджетных расходов как панацеи от всех бед. "Сдержанность имеет свои пределы, за которыми отклонение предъявляемых требований о расширении расходов может оказать серьезными затруднениями нормальному развитию гражданской и экономической жизни страны". Бюрократической бережливости он противопоставлял финансовую политику, направленную на всемерное "содействие экономическим успехам и развитию производительных сил страны. Такая политика может дать наилучшие результаты и в отношении финансового хозяйства, возвышаясь вместе с народным благосостоянием, платежной силой населения и умножая источники государственных доходов".

3.2 Анализ денежной реформы 1922-1924 гг.

Проанализировав последствия денежной реформы проводимой в данный период, мы можем обобщить полученные результаты и привести некоторые статистические данные. По индексам Конъюнктурного института Наркомфина, как привел проф. Кондратьев в докладе 11 марта 1927 г., покупательная сила червонного рубля на "вольном рынке" по отношению к покупательной силе довоенного рубля составляла: в 1924/25 хозяйственном году - 44 % и в 1925/26 хозяйственном году - 43,1 % (а на 1 мая 1927 года - 44,2 %). Таким образом, результатов никаких, а потеря государством золота и твердой иностранной валюты в пользу частного капитала несомненна.

Понятно, что неправильная в этом отношении линия т. Сокольникова была отменена. Она обошлась нам в продажу в частные руки за семь месяцев, с октября 1925 г. по апрель 1926 г., золота на 29 млн. руб. и твердой иностранной валюты (доллары и т.п.) на 21 млн. руб., а всего в 50 млн. рублей. Правда, в последующий период за восемь месяцев - с мая по декабрь 1926 г. - удалось скупить обратно на 5 млн. руб., но главная масса осталась в частнокапиталистических руках для финансирования контрабанды и нелегальных переводов за границу и как объект внутренних валютных спекуляций. Для укрепления советского червонного рубля, по мнению экспертов, другой дорогой - дорогой снижения розничных цен. Энергичное снижение розничных цен, энергичное уменьшение прибылей кооперации и госторговли, борьба за ограничение вздувания цен частными продавцами - все это равносильно повышению курса рубля. Это и есть единственный действительный путь для увеличения его покупательной силы.

Таким образом, денежная реформа, которая была осуществлена в период НЭПа несла неоднозначные результаты, с одной стороны - на некоторое время удалось стабилизировать экономическую ситуацию в стране, что было вызвано введением единой денежной единицы и неким упорядочиванием в сфере рыночных отношений. С другой стороны эта реформа ознаменовалось целым рядом негативных последствий: неограниченное расширение денежной эмиссии привело к сумасшедшей инфляции, с которой правительство боролось на протяжении четырёх лет. Под нажимом Госплана и ВСНХ с июля по декабрь 1925 года денежная масса увеличилась по сравнению с 1924 года на 400 млн. руб., или в полтора раза, что привело к нарушению равновесия между размерами товарооборота и находившейся в обращении денежной массой.

Сельскохозяйственные районы крайне быстро отреагировали на ухудшение обстановки и сорвали план хлебозаготовок, что привело к напряжённой продовольственной ситуации внутри страны, и к нарушению внешнеторговых обязательств по продаже хлеба за границу.

Для поддержания устойчивого курса червонца на внутреннем рынке Госбанк был вынужден постоянно вводить в обращение золото и инвалюту, чтобы изымать денежные излишки. Но эти меры приводили не к сокращению эмиссии, а к истощению валютных резервов.

Так, собственно, был ликвидирован единый паритетный курс червонца, поддерживаемый Госбанком, как на внешнем, так и на внутреннем рынке, в результате чего произошло раздвоение валютных курсов. Продажа инвалюты была разрешена только для тех, кто выезжал из страны, вследствие чего возросло количество операций по вывозу червонцев за границу, чтобы обменять их по официальному курсу. Для предотвращения этого процесса с июля 1926 года было запрещено вывозить червонцы, а вскоре прекратилась и их скупка на внешнем рынке. Это означало полный отказ от котировки советских рублей за рубежом. Червонец, являвшийся одной из мировых валют, превратился в сугубо внутреннюю валюту СССР Атлас З.В. Очерки по истории денежного обращения в СССР (1917-1925 гг.), М., 2003..

Заключение

Для преодоления трудностей в решении экономических проблем в современной России как никогда будет ценен опыт, полученный в период проведения денежных реформ как XIX века, так и XX века. Сейчас перед нашей страной наиболее остро стоит вопрос восстановления покупательной способности и ценности русского рубля, интеграции его в пространство мирового рынка - конвертируемость рубля, вопрос доверия населения России к собственной денежной единице.

Итак, согласно прогнозам экспертов, в следующем - 2008 году картина укрепления рубля по отношению к другим валютам принципиально не изменится: падение доллара и, соответственно, укрепление рубля продолжится, но меньшими темпами. Движение рубля относительно евро будет обусловлено комбинацией общего усиления евро и общих благоприятных перспектив для рубля. В случае снижения цены на нефть мы можем стать свидетелями укрепления евро по отношению к рублю, что вызвало бы рост инфляции, хотя ЦБ РФ мог бы прибегнуть для сдерживания это тенденции к более активным интервенциям на открытом рынке. Слишком сильное повышение курса рубля относительно евро при принятом нами сценарии динамики нефтяных цен представляется маловероятным.

Планируемый переход к конвертируемости рубля будет способствовать притоку западных инвесторов на российский фондовый рынок, однако аналитики не ожидают каких-то существенных изменений на нем. Укрепление рубля позитивно отразится на тех секторах экономики, которые не испытывают конкуренции с импортной продукцией. Например, сборочные производства, сектор услуг. Для тех секторов обрабатывающей промышленности, которые непосредственно конкурируют с импортом, укрепление рубля является дополнительным фактором снижения конкурентоспособности по критерию "цена-качество".

Список литературы

1. Архитектор денежной реформы 1922-1924 годов // Юровский В.Е.; Вопросы истории. 1995. № 2. С. 138-143.

2. Атлас З.В. Очерки по истории денежного обращения в СССР (1917-1925 гг.), М., 2003.

3. Глейзер М.М. Советский червонец. СПб., 1993.

4. Кауфман И.И. Из истории бумажных денег в России. СПб., 1909.

5. Каценеленбаум З.С. Денежное обращение в России 1919-1924 гг. М.; Л., 1924.

6. Кац Л.З., Малышев В.П. Энциклопедия бумажных денежных знаков России. Т. 1. Правительственные эмиссии 1769-1995. СП., 2002.

7. Тхоржевский Р.И. Бонистика // Вопросы истории. 2001. № 6. С. 171-174.

8. Юровский Л.Н. Современные проблемы денежной политики. М., 2004

Размещено на Allbest.ru