Организация финансовой работы предприятия

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Банк открывает Клиенту расчетный счет 40702810975030000210, и осуществляет расчетно-кассовое обслуживание в соответствии с Законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

1.2. Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к расчетно-кассовому обслуживанию (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, траст, операции с ценными бумагами и т.п.), осуществляется Банком на основе отдельных договоров.

2. ПРАВА И ОБЯЗАТЕЛЬСТВА БАНКА

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Открыть Клиенту счет в течение одного рабочего дня с момента принятия Банком всех необходимых документов, требуемых в соответствии с действующим законодательством и положениями Банка.

2.1.2. Банк обязуется зачислять поступающие на счет Клиента денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету на условиях, предусмотренных действующим законодательством и данным Договором.

Обмен финансовыми документами между Банком и Клиентом осуществляется с использованием документов на бумажном носителе или с использованием электронной системы платежей "Банк-Клиент" или (и) "Интернет Банкинг" и "Защищенная почта" (далее системы удаленного доступа). Порядок обмена документами в электронном виде определяется договором на обслуживание с использованием систем удаленного доступа.

2.1.3. Выполнять поручения Клиента о перечислении (списании) денежных сумм с принадлежащего ему счета.

2.1.4. Возвратить денежные средства в полном объеме по первому требованию Клиента.

2.1.5. Гарантировать тайну счета Клиента, операций по счету и сведений о Клиенте. Не представлять сведения, составляющие банковскую тайну, без согласия Клиента, за исключением случаев, предусмотренных законом.

2.1.6. Осуществлять списание денежных средств со счета Клиента только на основании распоряжения Клиента. Без распоряжения Клиента (безакцептном, бесспорном порядке) списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или договорами Клиента. В последнем случае Клиент обязан представить в письменном виде в Банк: сведения о кредиторе (получателе средств), который имеет право выставлять платежные требования (инкассовые поручения) на списание денежных средств в безакцептном (бесспорном) порядке, наименовании товаров, работ, услуг, за которые будут производиться платежи, а также дату, номер и пункт договора, в соответствии с которым предусмотрено право безакцептного (бесспорного) списания средств. В случае если одно из вышеперечисленных условий отсутствует, платежное требование оплачивается в порядке предварительного акцепта, а инкассовое поручение возвращается без исполнения.

2.1.7. Зачислять поступившие на счет Клиента денежные средства не позже дня, следующего за днем поступления в банк соответствующего платежного документа.

2.1.8. Выдавать или перечислять со счета денежные средства Клиента не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа, в пределах наличия денежных средств на счете. Исполнение поручений Клиента при отсутствии денежных средств (кредитование счета) может быть предусмотрено отдельным договором.

2.1.9. Выдавать Клиенту или его уполномоченному представителю, действующему на основании доверенности, Выписки по расчетному счету в порядке и в сроки, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

2.1.10. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

2.1.11. Оказывать помощь Клиенту, в пределах своих возможностей, по розыску сумм, не поступивших получателю или не поступивших на его счет, по которым нет извещений о причине неоплаты. По письменному обращению Клиента, направлять в исполняющий банк запрос о причине неоплаты расчетных документов, в течение 3-х банковских дней с момента поступления обращения, с возмещением расходов за счет Клиента.

2.1.12. Соблюдать очередность списания денежных средств со счета Клиента, установленную действующим законодательством, осуществлять расчетные операции по поручению Клиента в соответствии с действующими законодательными актами.

2.1.13. В течение 3-х банковских дней с момента принятия на инкассо расчетных документов, отправлять их по назначению или возвращать без исполнения, в случае ненадлежащего оформления документов Клиентом. Способ доставки расчетных документов по инкассо определяет Банк.

2.1.14. Информировать Клиента об исполнении платежного поручения, в течение 3-х банковских дней с момента получения от него соответствующего письменного требования.

2.1.15. Размещать сведения о размере тарифов, за услуги оказанные Банком в общедоступном месте в Банке, на стенде информации, или в СМИ, сведения о новом размере тарифов размещать на следующий день после принятия соответствующего решения компетентным органом Банка.

2.2. Банк имеет право:

2.2.1. Использовать денежные средства Клиента, хранящиеся на счете, гарантируя право Клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

2.2.2. Отказать Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций в случае нарушения Клиентом действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных документов и сроков их представления в Банк.

2.2.3. Отказать Клиенту в совершении операции по счету при невозможности совершения операции по техническим условиям, не зависящим от Банка.

2.2.4. Привлекать другие банки для выполнения операций по перечислению денежных средств по поручению Клиента.

2.2.5. Производить в бесспорном (безакцептном) порядке списание со счета Клиента задолженности, образовавшейся перед Банком в рамках настоящего договора, по другим договорам (кредитным, поручительствам, купли-продажи векселей и д.т.), денежных сумм, ошибочно записанных на счет, но не принадлежащих Клиенту, а также возмещение оплаты услуг предприятий связи, образовавшихся при выполнении поручений клиентов.

2.2.6. Осуществлять проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами в соответствии с требованиями Банка России.

3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА

3.1. Клиент обязуется:

3.1.1. Выполнять действующие инструкции, правила и другие нормативные акты по вопросам совершения расчетно-кассовых операций. Представлять Банку платежные документы, содержание и форма которых соответствует требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

3.1.2. Оплачивать услуги Банка на условиях, в порядке и размерах, предусмотренных тарифами Банка.

3.1.3. Представлять Банку на согласование в 5-ти дневный срок после открытия счета лимит остатка наличных денег в кассе Клиента. Лимит остатка наличных денег в кассе Клиента может пересматриваться в течении года в установленном порядке по обоснованной просьбе Клиента. Лимит остатка наличных денег в кассе Клиента устанавливается Банком ежегодно в соответствии с требованиями Банка России.

3.1.4. Ежегодно подтверждать Банку остатки денежных средств по всем своим счетам, открытым в Банке, по состоянию на 1 января нового года, не позднее 15 января того же года.

3.1.5. Следить за работой счета. Клиент обязан в течение десяти дней после выдачи ему выписок письменно сообщить Банку о суммах, ошибочно записанных в кредит или дебет счета. При отсутствии в течение десяти дней после проведения операций претензий к проведенным платежам все операции по счету Клиента считаются принятыми.

3.1.6. В случае внесения изменений в Учредительные документы Клиента, предоставить Банку в пятидневный срок документы, подтверждающие данные изменения. При не предоставлении Клиентом данных документов Банк не несет ответственность за какие-либо неблагоприятные последствия и убытки, возникшие в связи с расчетно-кассовым обслуживанием Клиента (отказ в проведении операции по счету из-за несоответствия наименования Клиента на расчетных документах наименованию в Уставных документах и карточке с образцами подписей, в том числе несоответствие организационно-правовой формы, и тому подобное).

3.1.7. Следить за изменениями тарифов за услуги Банка.

3.1.8. В случае предоставления или получения денежных средств от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц беспроцентного займа (в том числе оказание материальной помощи), покупки беспроцентного векселя, векселя без дисконта предоставлять в Банк копию договора в день платежа.

3.1.9. При проведении операций на основании агентского договора, договоров поручения, договоров комиссии, договоров доверительного управления и иных операций и сделок, в которых присутствует выгодоприобретатель, предоставлять в Банк копию договора и сведения для идентификации выгодоприобретателя (Анкета) в срок не позднее 5 рабочих дней с момента проведения операции, за исключением случаев, когда организация (индивидуальный предприниматель, физическое лицо), являясь выгодоприобретателем, обслуживается в Банке.

3.2. Клиент имеет право:

3.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке, установленном действующим законодательством.

3.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию.

3.2.3. Получать наличные деньги в пределах имеющихся средств на расчетном счете в случаях, установленных действующим законодательством и настоящим договором.

4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА

4.1. Порядок взимания платы:

4.1.1. Одновременно с оказанием услуг Клиенту, Банк при наличии на счете Клиента денежных средств - в безакцептном (бесспорном) порядке взимает плату за услуги согласно тарифам банковским ордером, а при недостатке средств - помещает расчетный документ в картотеку неоплаченных документов по причине отсутствия денежных средств и взимает плату в ином порядке по согласованию сторон.

4.2 В течение срока действия договора Банк вправе, в одностороннем порядке изменять тариф, исключать из числа платных, отдельные услуги, вводить новые платные услуги. Новый размер тарифов применяется не ранее, чем через десять дней после принятия соответствующего решения уполномоченным, в соответствии с учредительными документами, органом Банка.

4.3. За пользование денежными средствами, находящимися на счете Клиента, Банк проценты не начисляет.

5. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТА

5.1. Банк осуществляет прием и выдачу наличных денег из своих касс Клиенту в течение операционного дня.

5.2. Банк принимает от Клиента наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными и в тот же день зачисляет на счет Клиента. Денежные билеты должны быть рассортированы по достоинству (номиналу), сложены лицевой стороной в одном направлении, верхней горизонтальной стороной к верхней. Монеты должны быть рассортированы по достоинствам. В противном случае с клиента взыскивается дополнительная плата за сортировку согласно тарифам Банка. Если деньги вносятся Клиентом после окончания операционного дня Банка в вечернюю кассу, зачисление осуществляется следующим днем.

5.3. В тех случаях, когда кассовым работником установлено расхождение между суммой сдаваемых денег и суммой указанной в документе, а также при обнаружении сомнительных или неплатежных денежных знаков, документ переоформляется на фактически вносимую сумму денег.

5.4.За повторный пересчет сумки (мешка) по вине Клиента, с него взыскивается дополнительная плата согласно тарифам Банка. Факт повторного пересчета удостоверяется актом, подписываемым контролером и кассиром.

5.5. Выдача денег Клиентам производится по денежным чекам, при представлении документов удостоверяющих личность получателя.

5.6. Совершение операций, при которых Клиент, не внося денег, предъявляет одновременно денежный чек и объявление на взнос наличными не допускается.

5.7. Выданные из кассы деньги, упакованные в полные и неполные пачки, Клиент проверяет, не отходя от кассы в присутствии кассового работника, выдавшего деньги. Клиент имеет право по своему желанию пересчитать полученные деньги полистно. Клиент имеет право заявлять претензии о недостаче наличных денег, выявленной при пересчете денежной наличности в помещении банка и в присутствии его представителя. Банк не принимает претензии по недостачам, неплатежным или поддельным денежным знакам в полученных Клиентом наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Клиентом при получении в присутствии кассового работника.

6. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

6.1. За нарушение принятых по договору обязательств стороны несут ответственность в соответствии с действующим Законодательством.

6.2. За несвоевременное, неправильное зачисление на счет или списание со счета Клиента денежных средств, а также за невыполнение указаний Клиента о перечислении либо выдаче денежных средств со счета, Банк уплачивает Клиенту на эту сумму штраф в размере 0,1 % с учетом п. 3.1.7.

6.3. За не уведомление Банка в течение десяти дней после получения выписки со счета об ошибочно зачисленных на счет Клиента сумм, он уплачивает Банку за каждый день просрочки штраф в размере 0,1 % от неправильно зачисленной на счет не принадлежащей ему суммы.

6.4. За необоснованное списание Банком средств, по оплате представленных Банком расчетных услуг с банковского счета Клиента, Банк несет ответственность в соответствии с действующим законодательством.

6.5. Уплата неустойки Клиентом не прекращает права Банка требовать возмещения в полном объеме понесенных убытков.

6.6. Банк не несет ответственность, предусмотренную пунктом 6.1 настоящего договора, в случаях, когда неисполнение или ненадлежащее исполнение поручения имело место в связи с нарушением правил совершения расчетных операций другим банком, привлеченным для исполнения поручения Клиента.

7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

7.1. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до 31 декабря 20__ года.

7.2. Договор считается автоматически продленным на следующий календарный год, если Банк письменно не известил Клиента о прекращении срока действия настоящего договора за 15 календарных дней до истечения срока действия договора.

8. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ ДОГОВОРА

8.1. Договор может быть расторгнут по заявлению Клиента в любое время.

8.2. Клиент обязан направить Банку письменное заявление о расторжении договора с указанием о перечислении либо выдаче остатка денежных средств. Остаток денежных средств выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления Клиента.

8.3. По требованию Банка договор может быть расторгнут при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента и операций по этому счету. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечение двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет Клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

8.4. Расторжение Договора банковского счета является основанием закрытия счета Клиента.

9. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА

9.1. Обслуживание Клиента производится в операционное время с 8.30 (09.00 в зависимости от регионального подразделения) до 16.00, обеденный перерыв с 13.00 до 14.00 (кроме субботы, воскресенья и праздничных дней).

9.2. Банк не принимает поступающие от Клиента документы в после операционное время.

9.3.Все споры по настоящему Договору разрешаются в установленном законом порядке в Арбитражном суде Костромской области.

9.4. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Один экземпляр договора остается у Банка, второй - у Клиента.

10. ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

БАНК

г. Красноярск, ул. 78 Добровольческой бригады, д.11

ИНН/КПП 7730060164/997950001

Кор/сч. 30101810000000000256

БИК 043469751

телефон /факс 8(495)7898877

КЛИЕНТ