Анализ деятельности ПАО "Сбербанк России"
История развития Публичного акционерного общества Сбербанк, направления деятельности. Организационная структура банка. Динамика активов и структура пассивов предприятия за 2015-2017 года. Организация службы маркетинга. Штатная численность сотрудников.
| Рубрика | Экономика и экономическая теория |
| Вид | отчет по практике |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 23.11.2019 |
| Размер файла | 581,3 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Содержание
Введение
1. История развития предприятия
2. Организационная структура предприятия
3. Технико-экономические показатели деятельности предприятия
4. Маркетинговая деятельность предприятия
5. Персонал и оплата труда на предприятии
6. Подготовка и повышение квалификации персонала
Заключение
Список литературы
Введение
Лидером на рынке банковских услуг в нашей стране является ПАО «Сбербанк России». На долю лидера российского банковского сектора по общему объему активов приходится 28,7% совокупных банковских активов (по состоянию на 1 января 2017 года). Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов.
Для более подробного изучения деятельности банка я проходила производственную практику в ПАО «Сбербанк России».
Целью производственной практики является овладение навыками экономической работы через получение практического опыта работы в банковском учреждении.
При написании отчета был изучена и использована литература по кредитным операциям, банковскому делу и нормативно-правовая документация ПАО «Сбербанк России».
1. История развития предприятия
ПАО Сбербанк -- крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. Учредителем и основным акционером ПАО Сбербанк является Центральный банк РФ, владеющий 50% уставного капитала плюс одной голосующей акцией; свыше 40% акций принадлежит зарубежным компаниям. Около половины российского рынка частных вкладов, а также каждый третий корпоративный и розничный кредит в России приходятся на ПАО Сбербанк.
Полное фирменное наименование банка: Публичное акционерное общество Сбербанк.
Сокращенное наименование банка: ПАО Сбербанк.
История Сбербанка России начинается с именного указа императора Николая I от 1841 года об учреждении сберегательных касс, первая из которых открылась в Санкт-Петербурге в 1842 году. Спустя полтора века -- в 1987-м -- на базе государственных трудовых сберегательных касс был создан специализированный банк трудовых сбережений и кредитования населения -- Сбербанк СССР, который также работал и с юридическими лицами. В состав Сбербанка СССР входили 15 республиканских банков, в том числе Российский республиканский банк.
На данный момент несмотря на далеко не выдающееся качество обслуживания в большинстве отделений (за исключением услуг для VIP-клиентов), банк лидирует не только по размеру активов, но и по количеству расчетных счетов юридических лиц (свыше 1 млн). На рынке частных вкладов ПАО Сбербанк является монополистом -- контролирует 45% рынка (основная масса депозитов «физиков» приходится на так называемые пенсионные вклады в рублях). Стоит отметить, что на начало 2002 года доля банка составляла 71,4%. Дальнейшему снижению доли рынка, занимаемой Сбербанком, в немалой степени способствует система страхования вкладов и увеличение суммы страхового возмещения. Через ПАО Сбербанк зарплату получают около 11 млн человек, а пенсии -- 12 млн. Банком эмитировано более 30 млн пластиковых карт, количество установленных банкоматов превышает 19 тыс.
Основные направления банковской деятельности:
Корпоративный бизнес: обслуживание расчетных и текущих счетов, открытие депозитов, предоставление всех видов финансирования, выдача гарантий, обслуживание экспортно-импортных операций клиентов, услуги инкассации, кассовые услуги, конверсионные услуги, услуги по переводу средств населением в пользу юридических лиц, операции с векселями и другие.
Розничный бизнес: оказание банковских услуг клиентам - физическим лицам по принятию средств во вклады, кредитованию, обслуживанью банковских карт, операциям с драгоценными металлами, сберегательными сертификатами и векселями, купле-продаже иностранной валюты, платежам, денежным переводам, в том числе без открытия банковских счетов, хранению ценностей и другие.
Операции на финансовых рынках: с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, иностранной валютой; размещение и привлечение средств на межбанковском рынке и рынках капитала и другие.
В рамках перечисленных направлений деятельности ПАО Сбербанк предлагает широкий спектр банковских продуктов и услуг.
Помимо банковских операций банк осуществляет:
Выдачу поручительств за третьих лиц;
Приобретение прав требования от третьих лиц;
Доверительное управление денежными средствами;
Профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг, в том числе брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность;
Другие операции и услуги.
В соответствии с уставом общее руководство деятельностью банка осуществляет наблюдательный совет. В компетенции наблюдательного совета относятся вопросы определения приоритетных направлений деятельности банка, назначения членов правления и досрочное прекращение их полномочий, вопросы созыва и подготовки общих собраний акционеров, рекомендации по размеру дивидендов по акциям, периодическое заслушивание отчетов президента, председателя правления банка о деятельности банка и другие вопросы. Комитеты наблюдательного совета являются органами, созданными для предварительного рассмотрения наиболее важных вопросов, отнесенных к компетенции наблюдательного совета, и подготовки рекомендации по ним. Формирование комитетов осуществляется ежегодно из числа членов наблюдательного совета банка. В состав каждого комитета включаются независимые директора. Комитеты способствуют рабочему взаимодействию с органами управления банка. Руководство текущей деятельностью банка осуществляется президентом, председателем правления и правлением банка.
В целях повышения эффективности работы и развития бизнеса в банке функционирует ряд коллегиальных рабочих органов (комитетов), подотчетных правлению ПАО Сбербанк, основными задачами которых является решение вопросов проведение единой, согласованной политики по различным направлениям операционной деятельности банка. Коллегия является площадкой для активного обсуждения стратегических вопросов развития банка и выработки оптимальных решений, учитывающих особенности регионов.
2. Организационная структура предприятия
Структура управления Сбербанка состоит из следующих органов:
Общее собрание акционеров. Это высший руководящий орган кредитно-финансовой организации, курирующий основные виды деятельности банка. Собрание проводится 1 раз в год. В рамках этого мероприятия принимаются решения о распределении чистого дохода, порядке и объеме выплат собственникам бизнеса, стратегии развития кредитно-финансовой организации и другие.
Наблюдательный совет. Его члены избираются Общим собранием акционеров. Координирует деятельность финансового института. В частности, определяет приоритетные направления активной и пассивной политики, утверждает повестку Собрания акционеров, принимает решение об увеличении капитала и размещении свободных средств в ценные бумаги.
Правление банка. Это коллегиальный исполнительный орган, в компетенцию которого входят следующие задачи:
- обсуждение отчетов, поступающих от территориальных банков;
- формирование политики в области управления рисками;
- утверждение процентных ставок по депозитам для физических и юридических лиц;
- утверждение штатной численности сотрудников, принятие решения о слиянии, ликвидации подразделений;
- внедрение в деятельность розничного и корпоративного блока прогрессивные банковские технологии;
- разработку и внедрение внутренних документов, регулирующих деятельность банка и другие.
Президент банка. С 2007 года возглавляет банк Герман Греф. Именно он отвечает за обещания, представленные Общему собранию акционеров на ежегодном совещании. К основным управленческим функциям Президента, Председателя Правления банка можно отнести:
организация работы всех структурных единиц;
распределение обязанностей и зоны ответственности между заместителями;
утверждения выпуска эмиссионных ценных бумаг;
решение текущих вопросов и другое.
Рисунок 1 - Организационная структура банка
Организационная структура Сбербанка включает 4 главных блока:
Центральный аппарат. Основное предназначение -- гибкое управление филиалами, дополнительными офисами, территориальными банками на основе единого подхода к оценке и ограничению процентного, курсового, балансового и рыночного рисков. Центральный аппарат разрабатывает нормативы и внутрибанковские акты, которыми должны руководствоваться на всех уровнях принятия решения.
В структуру центрального аппарата банка входят следующие основные подразделения:
Казначейство;
Депозитарий;
Управление банковской системой;
Управление операциями физических лиц;
Управление операциями корпоративного блока;
Финансовое управление;
Управление стратегического планирования;
Управление инкассации;
Юридическое управление;
Управление банковских карт;
Управление ценных бумаг;
Управление безопасности;
Операционное управление;
Управление банковских технологий;
Управление контроля и учета банковских операций и другие.
Функции некоторых структурных подразделений постепенно передаются в дочерние организации и в дивизионы. Наиболее известные: Сбербанк Корпорация, Сбербанк Цифровые платформы, Сбербанк Цифровой корпоративный блок и другие.
Территориальные отделения (банки). Сбербанк насчитывает 13 территориальных банков: Байкальский, Волго-Вятский, Дальневосточный, Западно-Сибирский, Московский, Поволжский, Северо-Западный, Волгоградский, Сибирский, Среднерусский, Уральский, Центрально-Черноземный, Юго-Западный.
В 2017 году было проведено объединение 3 территориальных подразделений. Наиболее крупное оптимизационное мероприятие -- соединение Северного и Северо-Западного банка, в результате которого первый перестал существовать.
Территориальные банки возглавляются Председателями, которые назначаются на должность Президентом Сбербанка. В прямом подчинении у ТБ Сбербанка находятся ГОСБы -- головные объединения Сбербанка, расположенные в областных городах субъектов РФ. Например: Карельский, Архангельский, Тверской, Саратовский, Мурманский, Вологодский и другие. В ГОСБы входят отделы, сектора и УРМ, расположенные в отдаленных местностях.
Стратегические задачи территориальных банков:
планирование и координация активной и пассивной политики головных отделений;
оценка микро- и макросреды;
оптимизация деятельности с учетом социально-экономических и политических факторов;
внедрение модели работы, разработанной Центральным аппаратом;
участие в региональных программах и т.д.
Филиалы. Филиальная сеть банка представлена внутренними структурными подразделениями (ВСП), в которые входят дополнительные офисы и операционные кассы вне кассового узла.
Основные задачи
повышение качества предоставляемых услуг;
увеличение доли операций, проводимой через дистанционные каналы банковского обслуживания;
привлечение новых клиентов;
работа с претензиями, жалобами и возражениями клиентов;
работа с кредитным портфелем;
увеличение обхвата частных и юридических лиц приоритетными продуктами банка и другие.
Прочие подразделения банка. Основная их цель -- обеспечение гибкой, клиентоориентированной деятельности Сбербанка. Например: Сбербанк Сервис, Сбербанк Новые технологии, Сбербанк Управление активами, Сбербанк - АСТ, Сбербанк Инвестиции и другие.
3. Технико-экономические показатели деятельности предприятия
Рассмотрим финансовое состояние ПАО Сбербанк.
Таблица 1 - Основные финансовые показатели ПАО Сбербанк за 2015-2017гг.,млн р.
|
Показатель |
2015 |
2016 |
2017 |
Отклонение 2016 от 2015, % |
Отклонение 2017 от 2016, % |
|
|
Активы |
13 581 754 |
16 275 097 |
21 746 760 |
19,8 |
33,6 |
|
|
Прибыль до налогообложения |
474 709 |
502 789 |
429 206 |
5,9 |
-14,6 |
|
|
Прибыль после налогообложения |
346 175 |
377 649 |
311 213 |
9,1 |
-17,5 |
|
|
Капитал |
1 679 091 |
1 987 749 |
2 311 530 |
18,4 |
16,2 |
Прирост активов в 2015 году по отношению к 2016 году составил 19,8%, а в 2017 году по отношению к 2016 году темп прироста увеличился до 33,6%. Отклонение капитала банка в 2016 году по отношению к 2015 году составило 18,4%, а в 2017 году по отношению к 2016 году темп прироста сократился до 16,2%.
Рассмотри динамику и структуру балансовых показателей банка.
Таблица 2 - Динамика активов ПАО Сбербанк за 2015 - 2017гг., млрд р.
|
Показатель |
2015 |
2016 |
2017 |
Отклонение 2016 от 2015 |
Отклонение 2017 от 2016 |
|||
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|||||
|
Денежные средства |
725 |
717 |
1 241 |
-8 |
-1 |
524 |
73 |
|
|
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
381 |
409 |
370 |
28 |
7 |
-39 |
-9 |
|
|
Обязательные резервы |
122 |
112 |
143 |
-10 |
-8 |
31 |
27 |
|
|
Средства в кредитных организациях |
81 |
94 |
356 |
13 |
16 |
262 |
278 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыли или убыток |
102 |
145 |
826 |
43 |
42 |
681 |
469 |
|
|
Чистая ссудная задолженность |
9 773 |
11 978 |
15 890 |
2 205 |
22 |
3 912 |
32 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
1 542 |
1 744 |
1 745 |
202 |
13 |
1 |
0,1 |
|
|
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
281 |
311 |
386 |
30 |
10 |
75 |
24 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
362 |
404 |
366 |
42 |
11 |
-38 |
-9 |
|
|
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
438 |
468 |
479 |
30 |
6 |
11 |
2,3 |
|
|
Прочие активы |
178 |
316 |
407 |
138 |
77 |
91 |
28 |
|
|
Всего активов |
13 582 |
16 275 |
21 747 |
2 693 |
19 |
5 472 |
34 |
Активы банка в 2016 году увеличились на 19% по отношению к предыдущему периоду, тогда как в 2017 году рост составил 34% по сравнению с 2016 годом. Основными факторами роста активов банка являются: увеличение чистой ссудной задолженности, которое составило 32% в 2017 году и 22% в 2016 году, рост вложений в ценные бумаги на 0,1% в 2017 году и на 13% в 2016 году. Также в 2017 году наблюдается значительный прирост денежных средств. Увеличение темпов прироста совокупных активов обусловлено увеличением прироста по основным статьям активов.
Рассмотрим анализ структуры активов ПАО Сбербанк.
Таблица 3 - Структура активов ПАО Сбербанк за 2015 - 2017 гг., млрд р.
|
Показатель |
2015 |
2016 |
2017 |
||||
|
сумма |
% |
сумма |
сумма |
% |
сумма |
||
|
Денежные средства |
725 |
5 |
717 |
4 |
1 241 |
5,71 |
|
|
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
381 |
2 |
409 |
2,5 |
370 |
1,7 |
|
|
Обязательные резервы |
122 |
0,8 |
112 |
0,6 |
143 |
0,66 |
|
|
Средства в кредитных организациях |
81 |
0,5 |
94 |
0,5 |
356 |
1,64 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыли или убыток |
102 |
0,7 |
145 |
0,8 |
826 |
3,8 |
|
|
Чистая ссудная задолженность |
9 773 |
71 |
11 978 |
73 |
15 890 |
73,1 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
1542 |
11 |
1 744 |
10 |
1745 |
8,02 |
|
|
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
281 |
2 |
311 |
1,9 |
386 |
1,77 |
|
|
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
362 |
2,6 |
404 |
2 |
366 |
1,68 |
|
|
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
438 |
3 |
468 |
2,8 |
479 |
2,2 |
|
|
Прочие активы |
178 |
1 |
316 |
1,9 |
407 |
1,87 |
|
|
Всего активов |
13 582 |
100 |
16 275 |
100 |
21 747 |
100 |
Наибольшую долю в структуре активов банка занимает чистая ссудная задолженность (73%), которая держится на том же уровне в исследуемом периоде. Чистые вложения в ценные бумаги занимают 10% актива баланса банка, что свидетельствует о высокой инвестиционной активности банка.
Таблица 4 - Анализ динамики собственных средств ПАО Сбербанк за 2015-- 2017 гг., млрд р.
|
Показатель |
2015 |
2016 |
2017 |
Отклонение 2016 к 2015 |
Отклонение 2017 к 2016 |
|||
|
сумма |
% |
сумма |
% |
|||||
|
Средства акционеров |
68 |
68 |
68 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Эмиссионный доход |
228 |
228 |
228 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Резервный фонд |
3 |
3 |
4 |
0 |
0 |
1 |
33,33 |
|
|
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии до продажи |
26 |
-8 |
-197 |
-34 |
-130 |
-189 |
611 |
|
|
Переоценка основных средств |
84 |
83 |
81 |
-1 |
-1 |
-2 |
-2,41 |
|
|
Нераспределённая прибыль прошлых лет |
895 |
1 183 |
1 489 |
228 |
25 |
306 |
25,87 |
|
|
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчётный период |
346 |
378 |
311 |
32 |
9 |
-67 |
-17,72 |
|
|
Всего источников собственных средств |
1 651 |
1 935 |
1 982 |
284 |
17 |
47 |
2,43 |
Из данных динамики собственных средств можно сделать вывод, что в промежутке с 2015 по 2016 гг. наблюдается увеличение некоторых показателей, таких как: «нераспределённая прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет» и «неиспользованная прибыль (убыток) за отчётный период».
Как видно на рисунке собственные средства показывают устойчивый рост.
Таблица 5 - Анализ структуры собственных средств ПАО Сбербанк за 2015-- 2017 гг., млрд р.
|
Показатель |
2015 |
2016 |
2017 |
||||
|
сумма |
% |
сумма |
сумма |
% |
сумма |
||
|
Средства акционеров |
68 |
4 |
68 |
3 |
68 |
3,4 |
|
|
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
|
|
Эмиссионный доход |
228 |
13 |
228 |
12 |
228 |
11,5 |
|
|
Резервный фонд |
3 |
0,1 |
3 |
0,1 |
4 |
0,2 |
|
|
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
26 |
1,5 |
-8 |
-0,4 |
-197 |
-9,9 |
|
|
Переоценка основных средств |
84 |
5 |
83 |
4 |
81 |
4,1 |
|
|
Нераспределённая прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
895 |
54 |
1 183 |
64 |
1 489 |
75,1 |
|
|
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчётный период |
346 |
21 |
378 |
19 |
311 |
15,7 |
|
|
Всего источников собственных средств |
1 651 |
100 |
1 935 |
100 |
1 982 |
10 |
По данным таблицы наибольшую долю в структуре собственных средств занимает реинвестированная прибыль, при этом наблюдается устойчивый рост удельного веса по статье нераспределенная прибыль прошлых лет, а доля неиспользованной прибыли отчетного периода имеет тенденцию к снижению. Также снижается доля сумм переоценки основных средств акционеров, эмиссионного дохода. Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи представляет отрицательную величину что свидетельствует об убытках от инвестиционной деятельности.
4. Маркетинговая деятельность предприятия
В целом планируется увеличить долю чистой прибыли, полученной за пределами России, до 14% к 2018 г.
Организация маркетинга в ОАО «Сбербанк России» представлена следующей структурой (см. рис. 2)
Рисунок 2 - Организация службы маркетинга ОАО «Сбербанк России»
Директор по маркетингу руководит департаментом маркетинга банка, организует и управляет всей деятельностью банка в сфере маркетинга, рекламы и стимулирования сбыта.
Ему напрямую подчинены руководители групп департамента маркетинга, а в специальном отношении - директора департаментов, подразделений и служб, выполняющие маркетинговые функции и задачи в банке. Группа маркетингового планирования и контроля отвечает за стратегическое и текущее планирование маркетинговой деятельности банка. Специалисты этой группы осуществляют контроль выполнения маркетинговых функций подразделениями банка, которые структурно не входят в состав департамента маркетинга.
На них же возложена задача периодической ревизии организации системы маркетинговой деятельности в банке.
Группа маркетинговых исследований отвечает за планирование, организацию, сбор информации и обработку результатов маркетинговых исследований, проводимых департаментом маркетинга. При этом, сферой исследований может выступать любой элемент как внешней та и внутренней маркетинговой среды предприятия.
При необходимости, специалисты данной группы могут привлекать внешние ресурсы (компании) к проведению маркетинговых исследований. Также занимаются изучением новинок.
Группа экономического анализа и ценовой политики осуществляет анализ экономических показателей деятельности банка. При этом в задачу группы не входят задачи финансового анализа и планирования деятельности. Специалисты этой группы определяют ценовую политику банка, политику скидок, составляют предложения по банковским продуктам.
Группа рекламы, и стимулирования продаж банковских продуктов предназначена для планирования, организации и контроля рекламной деятельности банка, деятельности в области продвижения товаров и стимулирования сбыта. На эту же группу возлагаются обязанности по поддержанию общественных связей банка.
Группа управления банковскими продуктами состоит из менеджеров по каждому из типов банковских продуктов, которую можно сформировать из имеющихся на предприятии категорийных менеджеров, в задачи которых входит координирование всего комплекса маркетинга своей продуктовой группы и определение политики банка по каждому виду продукта. Менеджеры этой группы могут оперативнее реагировать на малейшие изменения ситуации на рынке, они лучше других сотрудников департамента маркетинга знают особенности своего рыночного сегмента и своего продукта.
Поставленные цели и задачи требуют принятия маркетинговой политики Сбербанка, отвечающей предпочтениям и потребностям целевых групп существующих и потенциальных клиентов. Активная адресная продажа продуктов и услуг предусматривает определенные приоритеты в продуктовой политике, а также оптимизацию форм и методов продаж. Форма предложения должна быть удобна, доступна и привлекательна, качество - отвечать требованиям клиента, цена - соответствовать рыночному уровню и обеспечивать необходимую рентабельность.
Итак в зависимости от того, какой из 5 концепций управления маркетингом придерживается банк, предопределяются в последствии и задачи банка. В данный момент развития ОАО «Сбербанк России» АОСБ № 8625 ориентируется на концепцию совершенствования организации деятельности банка, то есть стремится к совершенствованию методов деятельности для увеличения распространения своих продуктов и снижению издержек.
Задачи банка:
1. Максимальная ориентация на клиента и в этом смысле превращение Сбербанка в «сервисную» компанию. Это значит, что Банк будет стремиться удовлетворить максимальный объем потребностей в финансовых услугах каждого своего клиента и тем самым максимизировать свои доходы от каждого набора клиентских отношений.
2. «Индустриализация» систем и процессов в Банке повысит уровень управляемости и масштабируемости, снизит затраты, улучшит качество обслуживания клиентов и позволит Банку более эффективно управлять кредитными и другими видами рисков.
3. Формализация Производственной Системы Сбербанка (ПСС) как новой идеологии управления Банком. Разрабатываемый на базе технологий Lean2, этот подход предполагает интегрированную работу по оптимизации и рационализации деятельности по всем направлениям «снизу вверх», создание в Банке систематической способности к обновлению и самосовершенствованию, а также изменение менталитета и ценностных установок сотрудников.
4. Развитие операций на международных рынках как одно из приоритетных направлений.
Задачи маркетинга:
1. Увеличение объема прибыли к 2014 году более чем в три раза при снижении отношения операционных затрат к чистому операционному доходу на пять процентных пунктов, что позволит поддерживать рентабельность капитала на уровне не ниже 20%.
2. Укрепление конкурентных позиций на основных банковских рынках (привлечение средств физических лиц, кредитование населения, привлечение средств и кредитование юридических лиц).
3. Лучшие в России навыки в области клиентской работы, лидерство по качеству обслуживания, современная система управления рисками, сопоставимые с лучшими мировыми аналогами управленческие и операционные процессы и системы, адекватная требованиям и масштабам бизнеса ИТ-платформа, корпоративная культура, разделяемая всеми сотрудниками Банка, нацеленная на самосовершенствование и рост производительности труда, высокопрофессиональный заинтересованный персонал, узнаваемый «позитивный» бренд, высокая степень лояльности клиентов.
4. Поэтапное увеличение объема и значимости международных операций за счет роста на рынках стран СНГ и Восточной Европы, постепенного увеличения присутствия на рынках Китая и Индии. Увеличение доли чистой прибыли, полученной за пределами России, до 5--7%, в том числе за счет дополнительных приобретений.
Стратегия маркетинга:
Для банка наиболее подходит стратегия фокуса на дифференциации. Банк должен сосредоточиться на том, чтобы стать лучшим в своей нише рынка, сосредоточившись либо на дифференциации продукта, либо на основе предложения выгодных и гибких цен в данном сегменте.
А) Построение лучшей в стране системы организации продаж и обслуживания корпоративных клиентов.
Б) Дифференциация модели работы Банка и продуктового предложения по трем ключевым сегментам: крупным, средним и малым предприятиям.
В) Развитие продуктового ряда
Г) Оптимизация внутренних технологий и процессов
сбербанк актив пассив
5. Персонал и оплата труда на предприятии
На конец 2017 года фактическая численность сотрудников Группы составила 325,1 тыс. человек. В данном разделе информация представлена по наиболее крупным участникам Группы, оказывающим значимое влияние на регионы присутствия, и охватывает 96 % от общей численности сотрудников.
Таблица 5 - Штатная численность сотрудников ПАО Сбербанк
|
2017 |
2015 |
2016 |
2017 |
||
|
Дочерние банки и компании |
41 286 |
44 883 |
46 993 |
54 235 |
|
|
Сбербанк |
255 515 |
275 723 |
271 231 |
259 999 |
|
|
Доля сотрудников, охваченных коллективными договорами |
88 |
87 |
87 |
83 |
Большинство сотрудников Группы работают в ПАО Сбербанк, их число в 2016 году составило 260 тыс. человек (около 80 % общей численности Группы). В отчетном периоде показатель текучести по Группе сократился на 1 п. п. и составил 13 %.
Рисунок 3 - Структура сотрудников по полу
Сбербанк стремится создать сотрудникам комфортные условия труда. Все сотрудники охвачены Коллективным договором, 86 % из них работают на условиях полной занятости.
Таблица 6 - Текучесть кадров в ПАО Сбербанк
|
Текучесть, % |
2016 |
2017 |
2015 |
2016 |
|
|
Текучесть кадров в дочерних банках и компаниях |
24 |
27 |
24 |
21 |
|
|
Текучесть кадров в Сбербанке |
22 |
17 |
13 |
12 |
|
|
Группа |
22 |
18 |
14 |
13 |
Сбербанк активно работает над увеличением уровня вовлеченности сотрудников, предлагая конкурентоспособный социальный пакет и тщательно изучая потребности сотрудников для дальнейшего совершенствования программ лояльности.
6. Подготовка и повышение квалификации персонала
Новый подход к труду и отношение к работе неразрывно связаны с профессиональным развитием персонала. В Банке разработано и реализуется большое количество учебных программ, ориентированных на управленческую и специальную профессиональную подготовку, развитие необходимых в работе навыков. Новая программа подготовки и обучения персонала затронула абсолютно все уровни сотрудников -- от операционно-кассовых работников до топ-менеджеров.
В 2017 году Сбербанк продолжил консолидацию обучения и профессионального развития персонала на основе Корпоративного университета -- перед ним встают действительно колоссальные и уникальные задачи. Их уникальность связана с масштабами Сбербанка и с тем прорывом в уровне подготовки сотрудников, который все сотрудники должны совершить в ближайшие годы.
Сбербанк уделяет огромное внимание обучению руководящего звена. Все руководители высшего и среднего уровней проходят оценку по корпоративной модели управленческих компетенций. Цель Банка -- обеспечить максимальный охват менеджмента интенсивными программами развития, дать любому руководителю шанс выйти на новый уровень эффективности и самореализации. Активно используются современные формы обучения: деловые игры, бизнес-кейсы, бизнес-симуляции. В 2017 году обучение по различным программам управленческой подготовки прошли более 15 тыс. руководителей.
Для обучения и развития менеджеров привлекаются лучшие западные преподаватели и тренеры.
Руководству Сбербанка важно, чтобы абсолютно все сотрудники в той или иной форме проходили обучение ежегодно. Потребности каждого отдельного сотрудника в обучении определяются в ходе составления индивидуальных планов развития. На корпоративном Интернет-портале создан специальный раздел «Обучение», в котором каждый сотрудник Сбербанка может получить всю необходимую информацию о тех или иных учебных программах, зарегистрироваться и пройти дистанционное обучение.
С целью оценки эффективности обучения была внедрена автоматизированная система, позволяющая проводить в онлайн-режиме тестирование знаний обученных сотрудников. Кроме того, проводится автоматизированное анкетирование прошедших обучение, а спустя определенное время обратная связь поступает от руководителей соответствующих подразделений.
Всего в 2017 году прошли обучение около 165 тыс. сотрудников территориальных банков и 2,7 тыс. сотрудников центрального аппарата (около 70% сотрудников). Соответствующие затраты составили около 515 млн рублей. Средняя продолжительность обучения в год по Сбербанку составила 6 дней (48 часов) на одного сотрудника.
С каждым годом Сбербанк изменяется все больше и больше. С приходом Г. Грефа внедряются новые технологии, системы обучения. Банком активно финансируются специализированные учебные заведения, участвующие в обучении сотрудников, повышении их квалификации, например, нашумевший проект «Сколково», в институте которого обучаются руководители. В прошлом году (в мае 2017 года) была принята новая система повышения квалификации руководителей, разработанная INSEAD и РЭШ.
Сбербанк бурно развивается, но изменения невозможны, если люди мыслят по-старому, не занимаются своим развитием. Сейчас управленческая среда банка очень разношерстна, у руководителей очень разное образование и опыт, а следовательно, нет общего управленческого языка. Задача новой программы -- создать критическую массу людей, которые будут развивать банк, используя самые передовые технологии. Этим летом будет первый выпуск, почти 500 человек. Второй выпуск через год -- столько же. Итого уже 1000 руководителей с единым отличным образованием, что приведет к системному управлению и согласованности действий всех подразделений в реализации стратегии развития банка. Так Сбербанк создает кадровое ядро, которое будет инициировать и внедрять изменения.
Программа повышения квалификации, названная «Сбербанк 500 -- программа для лидеров», была создана международной бизнес-школой INSEAD и Российской экономической школой (РЭШ). В нее входит набор дисциплин, обязательных в рамках обучения на диплом МВА.
Заключение
Подводя итоги изучения и прохождения ознакомительной практики в ПАО «Сбербанк» можно сделать следующие выводы:
· мы ознакомились с характером и основными направлениями деятельности РБ: изучили цели, задачи и функций деятельности;
· ознакомились с условиями деятельности ПАО «Сбербанк»;
· ознакомились с доступной для просмотра внутренней документацией: приказами, распоряжениями, должностными инструкциями, указами и т.д.;
· изучили структуру банка, постарались как можно ближе ознакомиться с персоналом банка;
· изучили механизм деятельности ПАО «Сбербанк», его экономические показатели.
Были выполнены следующие задачи ознакомительной практики:
- приобретены навыки самостоятельной работы в конкретных производственных условиях на основе полученных в процессе обучения знаний;
- расширены и углублены знания в результате изучения производственно - хозяйственной и управленческой деятельности банка;
- собран материал для выполнения курсовых работ.
Были рассчитаны некоторые экономические показатели, из которых видно, что предприятие функционирует довольно успешно, пользуется хорошей репутацией у клиентов.
Список литературы
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2): ФЗ от 26.01.1996 г. №14-ФЗ (ред. от 30.11.2011 г.)
2. О банках и банковской деятельности: ФЗ от 02.12.1990 г. №395-1 (ред. от 03.12.2012 г.).
3. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): ФЗ от 10.07.2002 г. №86-ФЗ (ред. от 03.12.2012 г.).
4. О национальной платежной системе: ФЗ от 27 июня 2011г. № 161-ФЗ;
5. О правилах осуществления переводов денежных средств: положение Банка России от 19.06.2012 г. №383-П.
6. О правилах обмена электронными документами между Банком России, кредитными организациями (филиалами) и другими клиентами Банка России при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России: положение Банка России от 12 марта 1998 г. № 20-П
7. Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт: положение Банка России от 24.12.2004 г. №226-П
8. О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации: положение Банка России от 16.07.2012 г. №385-ТТ.
9. Трачук А. В. Перспективы развития безналичных розничных платежей/ А. В. Трачук// Финансы и кредит. - 2012. - №7. - С. 24-32
10. Наличные деньги и электронные средства платежа: проблемы, тенденции// Финансы и кредит. - 2012. - №7. - С. 3-23
11. Национальная платежная система России: проблемы и перспективы развития / НА. Савинская [и друг.] ; под ред. д-ра экон. наук, проф. Н.А. Савинской, д-ра окон, наук, проф. Г.Н. Белоглазовой. - СПб. : Изд-во СПбГУЭФ, 2011. - 131 с.
12. Кокорев Н. Безналичные денежные расчеты // Финансовая газета. Региональный выпуск.-2010.-№25.- С. 32.
13. Девятловский В. Н. Принципы организации безналичных расчетов/ В.Н. Девятловский// Международный журнал прикладных и фундаментальных исследо-ваний. 2012. - №12. - С. 107-109
14. Девятаева Н.В. Проблемы совершенствования системы безналичных расчетов в России/ Н. В. Девятаева// Деньги и кредит.- 2011. - №9. -- С. 3-11
15. Березина М.П. Безналичные расчеты в России: особенности организации и направления совершенствования // Финансы и Кредит, -- 2011. -- №5. -- С. 24.
16. Булатов М.А. Совершенствование безналичных расчетов // Бухгалтерия и банки. 2011. -№4.-С. 28.
17. www.sbrf.ru Официальный сайт ПАО «Сбербанк России» 18 www.cbr.ru Официальный сайт Банка России
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Сущность и содержание финансового анализа деятельности коммерческого банка. Характеристика ОАО "Сбербанк России" и оценка его положения на финансовом рынке России. Анализ эффективности деятельности, активов и пассивов, доходов и расходов организации.
курсовая работа [3,0 M], добавлен 07.09.2014Структура и динамика активов и пассивов ТОО "Костанай рудавтоматика". Динамика и состав финансовых результатов предприятия. Анализ ликвидности и финансовой устойчивости. Оценка коммерческой деятельности предприятия, роль персонала в достижении целей.
курсовая работа [841,9 K], добавлен 08.11.2013История основания и краткая характеристика современного состояния Сбербанка России, а также анализ его дивидендной политики и результатов финансово-хозяйственной деятельности. Принципы размещения и конвертации акций: обыкновенных и привилегированных.
контрольная работа [1,1 M], добавлен 28.09.2010Направления деятельности предприятия. Организационная структура и анализ факторов внешней среды. Финансовое состояние организации и его устойчивость. Информационная система управления. Процесс планирования маркетинга райпо. Инвестиционная политика.
отчет по практике [87,9 K], добавлен 12.06.2010Цели, задачи анализа активов и пассивов баланса. Внеоборотные и оборотные активы. Состав и структура собственного капитала и обязательств. Краткая характеристика ОАО "Аксион". Рекомендации по совершенствованию финансово-хозяйственной деятельности фирмы.
курсовая работа [122,9 K], добавлен 14.11.2013Организационная структура ресторана, направления деятельности и система управления персоналом. Анализ хозяйственной деятельности предприятия общественного питания, его ликвидности и финансовой устойчивости. Организация работы службы приема гостей.
отчет по практике [83,0 K], добавлен 08.12.2012Краткая экономическая характеристика и основные направления деятельности предприятия ЗАО "ЛенГазСтрой". Организационная структура компании. Анализ бухгалтерского учета и финансово-хозяйственной деятельности организации. Динамика выручки и чистой прибыли.
отчет по практике [581,5 K], добавлен 24.05.2017Организационная структура и правовые основы деятельности Центрального Банка. Цели деятельности данного финансового учреждения, его функциональные особенности и значение в экономике государства. Общая характеристика и структура баланса данного банка.
курсовая работа [29,8 K], добавлен 30.09.2014Теоретические аспекты эффективности деятельности предприятия в современных условиях. Понятие организационной структуры и её состав. Основные финансовые результаты деятельности. Анализ рентабельности показателей. Оценка конкурентного положения предприятия.
курсовая работа [318,2 K], добавлен 16.12.2014Общая характеристика ООО "Звезда": организационная структура, основные направления и принципы деятельности предприятия. Анализ издержек обращения, основных и оборотных средств, прибыли исследуемого общества. Формирование доходов и прибыли предприятия.
отчет по практике [56,3 K], добавлен 21.03.2012
