Размещено на http://www.allbest.ru/

Инфляция и девальвация России

Введение

1.2 Кредитная эмиссия

Кредит - это часть денежных средств, не предназначенных для потребления, передаваемых от одних участников рынка другим на условиях срочности, возвратности, платности.

Кредит является неотъемлемым элементом рыночного хозяйства, оказывающим воздействие на процессы расширенного воспроизводства.

Кредитная эмиссия - это увеличение банком денежной массы страны с помощью создания новых чековых счетов для тех клиентов, которые получили от этого банка ссуды. Главная цель эмиссии безналичных денег в оборот - удовлетворение дополнительной потребности предприятий в оборотных средствах. Коммерческие банки удовлетворяют эту потребность, предоставляя предприятиям кредиты. Избыточные резервы банк сам превращает для своих заемщиков в депозиты.

1.3 Объем денежной массы

Приведен анализ структуры денежной массы М2. На рисунке 2 приведена структура на 01.02.2016. На рисунке 3 приведена структура на 01.02.2017.

Рисунок 2. Структура денежной массы на 01.02.2016

Рисунок 3. Структура денежной массы на 01.02.2017.

На рисунке 2 и рисунке 3 показана структура денежной массы. С 2016 на 2017 год показатели наличных денег уменьшился на 1%, показатели депозитов населения увеличились на 1%, а показатели депозитов нефинансовых и финансовых организаций уменьшились на 1%. Структуры этих двух лет относительно равны и показатели не менялись более чем на 2%.

На основании данных, взятых с сайта Центрального Банка России, можно сделать вывод, что динамика национальной денежной массы с начала 2016 до начала 2017 годов увеличивалась.

1.4 Кредитная эмиссия, мультипликация безналичных денег

Денежный мультипликатор - экономический коэффициент, равный отношению денежной массы к денежной базе и характеризующий степень роста количества денег за счёт кредитных банковских операций.

Около 80% платежей в стране -- безналичный расчет. Он охватывает распределение национального дохода, приобретение товаров и услуг; платежи для формирования прибыли и затрат бюджета, финансирование организаций и другие перераспределения средств.

В таблице 2 в приложении А приведены данные денежной массы и денежной базы с 01.01.2016 по 01.12.2017. Также, в этой таблице показаны расчеты мультипликации безналичных денег [5].

На основании данных, приведенных в таблице 2, можно сделать вывод, что в течение двух последних лет количество денежной массы и денежной базы увеличивалась стабильно. По расчетам мультипликации безналичных денег видно, что коэффициент оставался практически неизменным. Эти показатели мультипликации безналичных денег свидетельствуют о том, что рост количества денег за счёт кредитных банковских операций практически не наблюдается. Также, денежная база и денежная масса увеличиваются за счет продвижения в Российской Федерации технологии безналичного расчета. Этот способ стал удобен и быстр в использовании для народа.

1.5 Соотношение между товарной и денежной массой

Существует несколько объектов регулирования:

- Спрос на деньги и предложение денег

- Объем и структура денежной массы

- Скорость оборота денег

- Объем кредитов

- Коэффициент депозитов и банковских мультипликаторов

- Объем структуры денежных доходов и расходов

- Курс национальной денежной единицы

Спрос на деньги и предложение денег в системе денежного кредитного регулирования являются трудно определяемыми величинами [6].

Увеличение спроса на деньги со стороны участников денежного оборота определяется:

- Ростом экономики

- Снижением инфляции и инфляционных ожиданий

- Ростом доверия к банковской системе

Денежная масса - совокупность всех денежных средств, находящихся в хозяйстве в наличной и безналичной формах, обеспечивающих обращение товаров и услуг в народном хозяйстве. Денежное обращение является важным составным элементом экономического механизма, а его устойчивость - необходимым условием общехозяйственной сбалансированности. Длительное нарушение устойчивости денежного обращения негативно влияет на развитие экономики, затрагивая в той или иной степени практически все экономические процессы. Устойчивость денежного обращения проявляется в относительной стабильности покупательной способности денег, что выражается в постоянстве или росте количества пользующихся спросом товаров и услуг, которые можно приобрести на денежную единицу.

Исходя из этого, обычно выделяют следующие необходимые условия стабильности покупательной способности денег:

- Поддержание экономически обоснованного соотношения между денежной массой в обращении и массой реализуемых товаров, определяемого в соответствии с законами денежного обращения. Это значит, что объем обращающихся денег должен соответствовать действительной потребности общественного хозяйства в орудиях обращения и средствах платежа;

- Обеспечение эластичности денежного обращения, т.е. способности денежной массы расширяться и сокращаться в зависимости от потребностей товарного оборота, динамики развития общественного хозяйства;

- Обеспечение стабильности курса национальной валюты.

Для поддержания устойчивости денежной единицы важно правильно обеспечить соответствие денежного предложения.[7]

В таблице 3 в приложении А приведены данные товарной и денежной массы, а также высчитано отношение денежной массы к товарной массе.

На основе этих данных, взятых с официального сайта Центрального Банка, можно сделать вывод о том, что с 2016 по 2017 год товарная и денежная массы увеличивались, а отношение денежной массы к товарной массе практически не менялось. Денежная масса с каждым месяцем увеличивалась, а значит, следовало увеличение обращения наличных и безналичных денег, увеличивалось количество открытых вкладов до востребования, увеличились продажи государственных облигаций, увеличилось количество открытых небольших срочных вкладов и крупных срочных вкладов. Товарная масса увеличивалась за счет продвижения новых инновационных технологий, развития страны и увеличение демографии в Российской Федерации.

1.6 Инфляция и девальвация

В ежемесячном информационно-аналитическом материале Банка России «Инфляция на потребительском рынке» используется официальная статистика о динамике цен, публикуемая Росстатом, и расчеты Банка России на основании этой статистики.

Оценки Банка России производятся на основе официальной статистической информации Росстата об индексах потребительских цен и структуре потребительских расходов населения, используемой в качестве весов для расчета.

Темп инфляции - это скорость прохождения процессов инфляции, которые определяются темпами увеличения цен. Выделяют три главных темпа инфляции:

- Ползучая, или умеренная инфляция, при которой рост цен относительно невысок и составляет порядка 10% в год. Инфляция такого рода не является чем-то экстраординарным для экономики большинства развитых стран. Умеренный темп инфляции позволяет деньгам сохранять стабильную стоимость.

- Галопирующая инфляция, для которой характерен более быстрый рост цен -- от 20 до 200 % в год. Такой темп инфляции создает большее напряжение в экономике, хотя рост уровня цен поддается прогнозированию. Деньги ускоренно превращаются в потребительские или инвестиционные товары. Для начальной стадии характерен рост денежной массы, опережающий рост уровня цен. Положение резко меняется на основной стадии: резкий всплеск роста цен может вызывать даже незначительное увеличение денежной массы.

- Гиперинфляция, при которой уровень цен возрастает более чем на 200% в год. Различают еще супер-гиперинфляцию, при которой цены вырастают на 50% ежемесячно, но и этот показатель не является предельным. Гиперинфляция вызывает утрату деньгами своей цены, функции меры стоимости, средства сбережения.

При расчете показателей структуры прироста инфляции за счет изменения цен по группам товаров и услуг (измеряются в процентных пунктах) вклад динамики цен на определенную группу потребительских товаров или услуг в инфляцию оценивается как произведение темпа прироста цен на соответствующую группу товаров (услуг) на вес этой группы товаров (услуг) в потребительских расходах.

Показатели вклада в прирост инфляции по группам товаров и услуг (измеряются в процентах) рассчитываются путем нормирования соответствующих показателей так, чтобы сумма вкладов по всем рассматриваемым группам товаров и услуг была равна 100% (с учетом статистической погрешности) [8].

Девальвация - обесценивание национальной валюты, выражающиеся в снижении ее курса по отношению к иностранным валютам и международным счетным денежным единицам, ранее - к золоту. Причины девальвации - инфляция, неравномерность ее развития в отдельных странах, дефицитность платежного баланса.

Страны предпринимают все возможные меры к тому, чтобы не проводить процесс девальвации; стимулируют экспорт товаров, ограничивают импорт, поднимают учетные процентные ставки ЦБ, используют имеющееся у них золото - валютные резервы, поскольку девальвация валют свидетельствует о слабости валюты данной страны.

Девальвация всегда стимулирует экспорт товаров из страны, девальвирующей валюту, что улучшается состояние торгового и платежного баланса [2].

В таблице 4 в приложении А приведены данные динамики потребительских цен по группам товаров и услуг с начала года нарастающим итогом в %. В данной таблице можно наблюдать рост процента инфляции с каждым месяцем последних двух лет. В декабре 2016 года инфляция достигла своего пика, показатели были достаточно высоки. На 01.01.2017 наблюдался минимальный процент инфляции - 0,6%.

В таблице 5 в приложении А приведены данные структуры прироста инфляции за период с начала года за счет изменения цен по группам товаров и услуг в процентах. Также, с каждым месяцем процент инфляции увеличивался, процент платных услуг увеличивался, процент плодоовощной продукции уменьшался и даже уходил в минус. Максимальный процент базовой инфляции в декабре 2016 года составил 4,4%.

В таблице 6 приложения А приведены данные вклада в прирост инфляции за период с начала года по группам товаров и услуг в процентном соотношении. На 01.12.2016 вклад в прирост инфляции со стороны продовольственных товаров (без учета плодоовощной продукции) составляет 37,6%. На 01.10.2016 вклад в прирост инфляции со стороны непродовольственных товаров составляет 46,8%. На 01.08.2017 вклад в прирост инфляции со стороны платных услуг составляет 57,9%.

Также, в приложении А приведены графики динамик с 2014 по 2017 (в данной курсовой работе будут рассмотрены только 2016 и 2017 года). Графики приведены на рисунках 4-9.

На рисунке 4 приведена динамика цен на плодоовощную продукцию в процентном соотношении к предыдущему месяцу. Минимальная точка в динамике цен на плодоовощную продукцию достигла в августе 2017 85% по отношению к предыдущему месяцу.

На рисунке 5 приведена динамика цен на услуги в процентном отношении к предыдущему месяцу. Минимум достиг 99,8% в середине октября 2016 года, а максимум в середине июля 2016 года достиг 101,8%. Именно в середине июля каждый год последние 4 года (показано на графике) наблюдалось резкое повышение динамики цен на услуги.

На рисунке 6 приведена динамика цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции. За последние два года динамика цен на данную продукцию практически не изменялась и была стабильной. Самое минимальное значение цен на продовольственные товары достигло 99,9% в середине мая 2017 года.

На рисунке 7 приведена динамика цен на непродовольственные товары в процентном соотношении к предыдущему месяцу. В 2017 году динамика достигла минимума по сравнению с 2016 годом и была равна 100,1-100,3% в течение всего года.

На рисунке 8 приведена динамика цен на потребительские товары и услуги в процентном отношении к предыдущему году. Минимальным значением стало 99,5,% в середине августа 2017 года.

На рисунке 9 приведена динамика цен на потребительские товары и услуги, но в процентном отношении к соответствующему месяцу предыдущего года. Тогда, в 2016 и 2017 годах динамика цен уменьшалась. В 2016 году наблюдалось стабильное уменьшение с 110% до 105,5%, а в 2017 году наблюдалось уменьшение с 105% до 102,5%.

денежный инфляция девальвация

Заключение

денежный инфляция девальвация

В настоящее время, с нестабильностью экономики, инфляция в Российской Федерации является одной из самых популярных проблем, которая интересует граждан страны. Для того, чтобы изучить данный вопрос досконально, удалось просмотреть и проанализировать данные Росстата и данные Центрального Банка Российской Федерации. Необходимо опираться на официальные данные и прогноз Минэкономразвития РФ, на лекционные и методические пособия, учебники по экономике и данные за последние 2 года. В ходе анализа всех источников, удалось получить полную информацию о данном положении в стране и уровне инфляции.

Официальные данные по фактической динамике от Росстата - это та информация, которой доверяют и на которую опираются все современные экономисты. Особенностью первых лет существования России как отдельного государства стали высокие показатели. Потом фактически наблюдалась стабилизация.

В практической части были приведены показатели мультипликации безналичных денег, стратегии денежного регулирования, соотношение между товарной и денежной массой, динамика потребительских цен по группам товаров и услуг, структура прироста инфляции за период с начала года за счет изменения цен по группам товаров и услуг, вклад в прирост инфляции за период с начала года по группам товаров и услуг.

Также, были приведены графики динамик по различным отраслям и областям.

В теоретической части было проведено исследование динамики денежной массы, структуры денежной массы и национальной валюты.

Согласно данным исследования, наблюдается снижение уровня инфляции в Российской Федерации. По проведенным анализам Росстата и проанализировав таблицы 4-6 в приложении А, взятых с официального источника Центрального Банка Российской Федерации, можно сделать вывод, что в 2016 году процент инфляции составлял 5,38%, а в 2017 году процент инфляции уже составил 2,52%.

Годовая инфляция в РФ в январе 2018 года, по данным Росстата, замедлилась до 2,2% с 2,5% в декабре. По прогнозу ЦБ, годовая инфляция в РФ останется ниже 4% в 2018 году и будет находиться вблизи этого уровня в 2019 году. Регулятор также признавал, что в первом полугодии 2018 года может продолжиться замедление годового роста потребительских цен в РФ.

денежный инфляция девальвация

Список использованных источников

1. Википедия. «Определение инфляции и исторические факты»

[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://ru.wikipedia.org/wiki/Инфляция/ (Дата обращения: 17.03.2018).

2. Википедия. «Определение девальвации и исторические факты»

[Электронный ресурс] - Режим доступа: https://ru.wikipedia.org/wiki/Девальвация/ (Дата обращения 18.03.2018).

3.Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. «Данные национальной денежной массы»

[Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.cbr.ru/statistics/?PrtId=ms/ (Дата обращения 19.03.2018).

4.КИС - Компьютерные Информационные Системы. «Основные факторы влияния на денежную массу»

[Электронный ресурс] - Режим доступа: http://www.cis2000.ru/Budgeting/optionBD.shtml/ (Дата обращения: 02.04.2018).

5.Официальный сайт Центрального Банка Российской Федерации. «Денежная база (в узком определении)».

Приложения

Приложение А

Таблица 1. Стратегии денежного регулирования

Таблица 2. Показатели мультипликации безналичных денег

Таблица 3. Соотношение между товарной и денежной массой

Таблица 4. Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (с начала года нарастающим итогом, %)

Таблица 5. Структура прироста инфляции за период с начала года за счет изменения цен по группам товаров и услуг (процентные пункты)

Таблица 6. Вклад в прирост инфляции за период с начала года по группам товаров и услуг (%)

Рисунок 4. Динамика цен на плодоовощную продукцию (в % к предыдущему месяцу)

Рисунок 5. Динамика цен на услуги (в % к предыдущему месяцу)

Рисунок 6. Динамика цен на продовольственные товары без плодоовощной продукции (в % к предыдущему месяцу)

Рисунок 7. Динамика цен на непродовольственные товары (в % к предыдущему месяцу)

Рисунок 8. Динамика цен на потребительские товары и услуги (в % к предыдущему месяцу)

Рисунок 9. Динамика цен на потребительские товары и услуги (в % к соответствующему месяцу предыдущего года)

Размещено на Allbest.ru