Мировой финансовый кризис в России: плюсы и минусы

Размещено на http://www.allbest.ru//

Размещено на http://www.allbest.ru//

ФГОУ ВПО «Кемеровский государственный сельскохозяйственный институт»

Мировой финансовый кризис в России: плюсы и минусы

Николаева Э.В.

Причины рассмотренного финансового кризиса 2008 года лежат далеко за пределами нашей страны. Сложившаяся экономическая ситуация сформировалась не за один день, этому предшествовало ряд других процессов, последствия которых постоянно накапливались и просто не могли не привести к тому, что мы имеем сейчас.

Финансовый кризис США отразился на всем остальном деловом мире, и Россия не стала исключением. Ощутимо сказались на экономике страны невозможность дальнейшего получения дешевых иностранных кредитов на межбанковском рынке, а также снижение объемов экспорта продукции. Кроме того, причиной рассматриваемого кризиса считается падение цен на нефть - молниеносное - со 150$ до 40$ за 1 баррель. Энергоносители (газ и нефть) имеют первостепенное значение для нашей страны, поэтому снижение цен на сырье резко снизило и доходы от его экспорта.

Некоторые особенности отечественной экономики предопределили тяжесть тех последствий, которые ощутили граждане России за период кризиса. Экономика нашей страны оказалась чересчур накаченной деньгами за счет инвестиций иностранных государств, что еще больше утяжелило последствия глобального кризиса.

У нас растут, и будут расти цены на товары, а это усугубляет последствия кризиса для малоимущих слоев населения.

Один из главных каналов влияния кризиса на экономическое развитие России - это снижение цен на топливо, сырье и металлы. Пытаясь выжить в условиях рецессии, компании и фирмы пытаются экономить на всем, в том числе сокращая потребление нефти, газа, металла, леса, удобрений. Сокращение платежеспособного спроса здесь привело к значительному падению цен. Цены на черные металлы снизились на 30%, и это не предел.

Наиболее важное значение для России имеет сокращение цены на нефть, которая вызвала тенденцию к снижению цены на природный газ. В контрактах на 2010 год для Европы Газпром сокращает цену за поставку тысячи кубометров газа. В III квартале 2009 года цена газа в Европе составляла 502$, а на конец 2010 года в контрактах цена определяется уже в 176$. Столь значительное снижение цены на нефть, газ, металлы, суммарная доля которых в экспорте России составляет более 75%, приведет к абсолютному сокращению размеров экспорта - с 465 млрд. $ в 2009 году, до 269 млрд. $ в 2010 году - по оценке Минэкономразвития, и до 235 млрд. $ - по оценке Центра макроэкономического анализа. Поэтому приток валюты по экспорту в Россию через каналы внешней торговли сократится как минимум на 200 млрд. $ [4].

Общий отток валютных ресурсов в 2010 году составит 300-400 млрд. $.

Сокращение объема экспорта нефти и газа привело к недополучению госбюджетом доходом в размере 2,5 трлн. рублей [4].

В 2007 г. из 8% прироста ВВП в течение года около 4% этого прироста осуществлялось за счет повышения цен на нефть, газ и металлы. Теперь этого прироста не будет, и поэтому темпы экономического развития России за счет этого фактора снизятся примерно вдвое. А с учетом последствий кризиса они снизятся, конечно, намного больше - станут отрицательными: -3% ВВП. Сокращение темпов социально-экономического развития и прироста бюджета неизбежно вынудят пересмотреть государственный бюджет и динамику всех макроэкономических показателей на среднесрочную и долгосрочную перспективу.

При прочих равных условиях необходимо существенно пересмотреть и социальные обязательства государства по повышению заработной платы бюджетников, минимума зарплаты, пенсий, пособий, больших дополнительных вложений в национальные программы по здравоохранению, образованию, жилищному строительству, сельскому хозяйству и др. Однако надо принять во внимание, что у государства из-за повышения в прошлые годы цен на нефть и газ, сырьевые ресурсы и материалы, экспортируемые из России были накоплены значительные золотовалютные резервы (597 млрд. долларов максимум), в составе которых сформирован огромный Стабилизационный фонд в размере около 8 трлн. рублей, подразделяемый на Резервный фонд и Фонд национального благосостояния. Поэтому у государства есть возможности подкрепить государственный бюджет дополнительными суммами из Резервного фонда, который специально создавался для того, чтобы восполнить в случае необходимости выпадающие нефтегазовые доходы. По заявлению министра финансов А. Кудрина, возможная сумма перечислений дополнительных средств из Резервного фонда в федеральный бюджет в 2009 г. составит 2,7 трлн. рублей (60% этого фонда), что возместит только до двух третей выпадающей суммы из-за сокращения экспортных цен и налогооблагаемой базы [3]. Кроме того, значительное сокращение выручки экспортных предприятий и организаций приведет, прежде всего, к уменьшению размера их инвестиций, а значит к дополнительному снижению в перспективе объемов производства.

С 2008 г., как известно, началось сокращение добычи нефти в России. Снизилась и добыча природного газа. При этом экспорт нефти и газа сокращается в существенно больших размерах из-за увеличения потребления этих продуктов внутри нашей страны. В 2009 г. сокращение добычи нефти составило - 3%, а газа - 13%, а это уже - серьезный спад, измеряемый десятком миллионов тонн нефти и десятками миллиардов кубометров природного газа. Трудности с объемами добычи нефти и газа наблюдались в 2010 г. из-за неизбежного сокращения инвестиций в добычу нефти и газа в 2008-2009 гг.

С другой стороны, уменьшение выручки экспортных отраслей сократит размеры их оплаты смежникам - буровикам, строителям, транспортникам, трубникам, машиностроителям, энергетикам и др., которые в прошлые годы направлялись во многом на дополнительное повышение заработной платы соответствующим работникам. И из-за сокращения бюджетных доходов также придется в ограниченных размерах повышать заработные платы тех, кому труд оплачивается из бюджетных средств. Поэтому денежные доходы населения в 2009-2010 гг. росли существенно меньше, чем в предшествующие годы, а реальные доходы из-за высокой инфляции в 2010 г. сократились.

Когда мы говорим, что средний реальный доход на душу населения растет на 10% (это средний прирост за последние 9 лет), то понимаем, что рост дохода у разных групп населения различный. При этом у 20% населения рост денежных доходов не перекрывает инфляцию, и в реальном выражении их заработная плата и доход сокращаются. Еще у 40-50% рост денежных доходов и цен идут параллельно, и размер дохода немного сокращается или немного увеличивается (по несколько процентов в год). И только у 30-40% населения реальные доходы действительно растут по 10-20% в год и больше. Если же рост реальных доходов с 10% в год опустится, например, до 3%, то численность населения, у которых сокращаются реальные доходы, с 20% поднимается до 50. И, разумеется, сократится численность населения, у которых реальные доходы растут на 10-20%.[5]

Еще один канал воздействия на Россию мирового финансового кризиса состоит в значительном укреплении доллара по отношению к рублю. С 23,5 рубля за один доллар его валютный курс вырос почти до 36,5 рубля в январе 2009 г., - всего за пять месяцев. [5] Это укрепление доллара не только по отношению к рублю, но и по отношению к другим валютам - к евро (соотношение евро и доллара сократилось с 1,6 до 1,3), к фунту стерлингов (соотношение сократилось с 2,0 до 1,5) - связано со значительным повышением спроса на доллары в связи с выведением инвестиционными фирмами и банками, зарубежными инвесторами, оперирующими в долларах, своих активов из других стран мира, прежде всего развивающихся стран.

В то же время отметим, что финансовая и экономическая ситуация в США никак не способствует повышению курса доллара. Напротив, если бы не кризис, скорее всего, доллар бы продолжал сдавать свои позиции по отношению к евро, иене и другим валютам. Ведь в США не просто сохраняется двойной дефицит (дефицит бюджета и дефицит платежного баланса), от которого напрямую зависит курс национальной валюты. Этот дефицит значительно вырос в последнее время, в частности дефицит госбюджета, поскольку за счет бюджетных средств была оказана крупномасштабная помощь инвестиционным компаниям и банкам через антикризисную программу правительства. финансовый кризис инфляция

Во время длительного периода ослабления рубля при относительно высокой инфляции происходило достаточно резкое ухудшение условий конкуренции для отечественных товаров в сравнении с импортом. Импорт вытеснял отечественного товаропроизводителя с конкурирующих рынков, становясь сверхприбыльным, а укрепление рубля толкало бизнес российских товаропроизводителей в сторону убытка. Импортозамещение становилось все более невыгодным. Импорт ускорялся, что вызывало сокращение прироста большинства отраслей реального сектора. А отдельные отрасли, например, отрасли легкой промышленности или отдельные отрасли машиностроения, обрекал на деградацию, абсолютное сокращение производства, или в лучшем случае - на стагнацию, отсутствие средств для обновления устаревшей технической базы, консервирование производства устаревшей, пользующейся все меньшим спросом продукции, вызывая повышенные энергетические, материальные, трудовые затраты.

Отсюда понятно, почему с каждым годом импорт рос повышающимися темпами. В 2004 г. он вырос на 28%, в 2005 г. - на 29%, в 2006 г. - на 40%, в 2007 г. - на 27% и в 2008 г. он увеличился на рекордные 46%.[5]

В подавляющей части импорт - это ввоз промышленных товаров, поэтому уместно сравнить рост импорта с увеличением промышленности. В 2003 г. она выросла на 7%. В 2004 г. - на 6%; в 2005-м - около 3,9%; в 2006-м - около 4%, в 2007-м - 6%, а в 2008-м опять темп сократился до 2% из-за обвала производства в ноябре-декабре.

С другой стороны, укрепление рубля дестимулировало экспорт, особенно готовой продукции.

До сих пор мы говорили и приводили пример ситуации, когда курс рубля по отношению к доллару укрепляется. Легко понять и проиллюстрировать это примерами в том случае, если будет противоположная тенденция - если доллар будет укрепляться по отношению к рублю, а рубль ослабевать по отношению к доллару. В этом случае укрепляется конкурентоспособность российских товаропроизводителей по отношению к импортерам. Прибыль импортера с каждым укреплением доллара сокращается, а нашего производителя, напротив, увеличивается. Уже в ноябре-декабре 2008 г. в связи с этим импорт сократился на 20%, хотя до этого рос рекордными темпами, в 2009 г. - на 22%.

Экспортер из России тоже получает видимое преимущество. С каждым новым циклом укрепления доллара он получает все больше средств во внутренней валюте, поскольку за доллар дают все больше рублей. Его прибыль и выручка тоже растут. Именно сейчас, как мы говорили, идет процесс довольно заметного укрепления доллара. Но этой позитивной тенденции противостоит внутренний рост инфляции в России, который в 2008 г. повысился до 13,3% против 3,5% в США и 2,5% в Европе. Эта инфляция существенно снижает выгоду для отечественных товаропроизводителей. В 2009 г. рост инфляции в России сохранился на уровне 13%, а в США и Европе снизился соответственно до 1,5 и 1%.[1]

Таким образом, любой экономический процесс имеет, как положительныетак и негативные стороны. В целом, процесс укрепления рубля как негативный, имеет и некоторые позитивные стороны.

Если рубль укрепляется, то легче отдавать взятые ранее займы в валюте, поскольку вы можете теперь купить валюту за меньшее количество рублей, чем раньше. Кроме того, при укреплении рубля более выгодно закупать за рубежом разную продукцию, прежде всего технологическое оборудование, нужное для обновления наших устаревших фондов, машин и оборудования. С каждым циклом укрепления рубля в рублевом выражении импорт оборудования стал обходиться все дешевле. Укрепление рубля удешевляет также поездки за рубеж, в том числе и на отдых. Наконец, укрепление рубля имеет серьезное имиджевое значение для страны, валюта которой является более устойчивой, более значимой по отношению к другим валютам.

Соответственно, плюсы укрепления рубля являются минусами в ситуации, когда укрепляется доллар по отношению к рублю, что происходит сейчас.

Список использованной литературы

Кризис как способ построения мирового тотального государства. 14.04.2009 г. http://www.fondsk.ru

Истинные причины возникновения мирового экономического кризиса. 10.04.2009 г. http://www.artekgroup.com

Контроль над обществом: антикризисный пакет Кремля. 19.05.2009 г. http://www.agentura.ru

Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. - 2009. -№1.

Кудрин А. Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию // Вопросы экономики. -2009. - №2.

Размещено на Allbest.ru