Блокчейн как революционная технология децентрализованного взаимодействия
Блокчейн как технология децентрализованного хранения данных, этапы её внедрения. Преимущества применения блокчейн в корпоративном секторе. Трансформация внутренних бизнес-процессов корпораций. Применение технологии блокчейн в разных секторах экономики.
| Рубрика | Экономика и экономическая теория |
| Вид | статья |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 29.06.2018 |
| Размер файла | 132,0 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Размещено на http://www.allbest.ru/
Санкт-Петербургский государственный экономический университет
Блокчейн как революционная технология децентрализованного взаимодействия
Цурюпа Е.О.
В статье рассматривается понятие "блокчейн" как технологии децентрализованного хранения данных. Оцениваются ключевые преимущества применения блокчейн в корпоративном секторе, а также проводится анализ влияния данной технологии на трансформацию внутренних бизнес-процессов корпораций.
Похожие материалы
· Особенности аудита консолидированной финансовой отчетности нефтяных компаний
· Слияния и поглощения как элемент повышения конкурентоспособности нефтегазовой отрасли
· Краудсорсинг как инструмент повышения эффективности деятельности компаний
· Разработка финансовой стратегия предприятия
· Прогрессивные информационные технологии в налоговой системе
Переход к экономике знаний обуславливает качественную трансформацию подходов к организации и ведению бизнеса за счет постепенной «цифровизации» производства, необходимости анализа и оперирования большими объемами данных, а также вовлеченности потребителей в производственные процессы за счет возможностей широкого доступа к данным посредством сети Интернет. В условиях волатильности мирового рынка нефти, усиления конкуренции в связи с глобализационными процессами, быстрого развития информационной архитектуры компании все больше сосредотачивают свое внимание на оптимизации процессов хранения, обработки и аналитики данных, что достигается за счет применения технологии Blockhain.
Blockhain представляет собой распределенную базу данных, в которой хранится защищенная от несанкционированного доступа информация обо всех транзакциях участников системы в виде «цепочки блоков» [3].
Распределенные книги можно рассматривать как тип базы данных, но в отличие от традиционных баз данных, распределенные регистры управляются с помощью одноранговой (P2P) архитектуры и не имеют централизованного хранилища данных. Блочные цепи чаще всего связаны с криптовалютой (в частности, с Биткойном) [9].
Согласно мнению участников финансового рынка наибольшими возможностями по применению технологии блокчейн обладают расчетные и клиринговые операции на бирже. В целом, блокчейн окажется следующее влияние на трансформацию операций на бирже (Таблица 1. )
Таблица 1
Трансформация операций на бирже под влиянием блокчейн [1]
|
Биржевая операция |
Трансформационные процессы |
|
|
Листинг |
Открытие доступа на рынок капитала малому и среднему бизнесу за счет снижения издержек размещения акций. При регистрации акций вся информация о компании будет доступна одновременно всем участникам рынка, что снизит издержки поиска инвесторов. |
|
|
Реестр сделок |
Существующая система хранения записей обо всех транзакциях в центральном депозитарии характеризуется наличием большого числа финансовых посредников, что значительно увеличивает транзакционные издержки участников рынка. Внедрение блокчейн позволит исключить посредников и предоставит возможность корпорациям продавать финансовые инструменты напрямую инвесторам, что снизит вероятность ошибки учета транзакций |
|
|
Клиринг и расчетные операции |
На текущий момент многие биржи производят расчетные операции через банковские счета по принципу T+2: расчеты по сделке производятся не в день ее заключения, а через 2 дня. Данный принцип используется на большинстве международных бирж, включая Московскую биржу. Принцип расчетов T+2, по мнению аналитиков, частично снижает ликвидность на рынках капитала. Применение технологии блокчейн может существенно сократить время проведения процесса клиринга и расчетов между контрагентами, что снизит риск контрагента и издержки при проведении транзакций, а также увеличит ликвидность рынков. Однако, при использовании принципа Т+0 портфельным менеджерам перед каждой операцией необходимо будет убедиться в том, что у них имеется достаточная сумма средств для проведения транзакции. |
На данный момент многие инвесторы проявляют интерес к технологии блокчейн: первые инвестиции в компании, предлагающие различные решения на основе технологии, были сделаны в 2012 г. и составили 2,13 млн. долл. США. По состоянию на 2016 г. объем инвестиций в блокчейн составил 587 млн.долл. США, что выше показателя предыдущего года 103 млн. долл. США или на 21,3% [2, с. 115].
Как показывает международный опыт, применение технологии блокчейн для создания защищенной базы данных возможно не только в финансовом секторе, но и в других секторах экономики. Так, в 2015 г. в Сингапуре был запущен проект AgriLedger, представляющий мобильное приложение. Принцип работы приложения заключается в применении криптографических реестров, предоставляющих возможность сельскохозяйственным кооперативам и фермерам надежный способ ведения документооборота и учета товаров. На сайте самого проекта представлена статистика ООН, в соответствии с которой около 50% урожая не доходит до пункта продажи.
AgriLedger является эффективным инструментом оптимизации документооборота, решения юридических вопросов, финансового планирования и поиска рынков сбыта, что в итоге снижает риск фальсификации сделок и коррупции [5].
Еще одним стартапом, использующим технологию блокчейн, является Everledger. Корпорация использует данную технологию для отслеживания происхождения и истории владения драгоценными камнями -- бриллиантами. На данный момент в блокчейн-платформе Everledger зарегистрировано 900 тыс. драгоценных камней, имеющих свой уникальный код, учитывающий сорок различных параметров. Связанные с бриллиантами данные от страховых компаний и правоохранительных органов хранятся на частной блокчейн-платформе корпорации, что затрудняет процесс их перепродажи в случае кражи и снижает вероятность подделки [10].
В целом можно выделить следующие преимущества применения технологии блокчейн корпорациями:
1. Сокращение транзакционных издержек за счет применения смарт-контрактов и подтверждения осуществления транзакций с товарами в режиме реального времени (замена сложных процедур клиринга и расчета на несколько баз данных с единым регистром, таким как блок-цепочка).
2. Отслеживание данных о качестве выпускаемой продукции, а также оптимизация поставок за счет записи в системе характеристик (атрибутов) произведенной продукции.
3. Оптимизация бухгалтерского учета за счет отказа от практики ведения раздельных учетных записей, создавая взаимосвязанную систему постоянных бухгалтерских записей.
4. Повышение степени защиты информации за счет уникальных характеристик блоковой цепи. Особенность технологии блокчейн заключается в децентрализованном хранении информации о транзакциях, что делает взлом, удаление или изменение этих данных невозможным. Кроме того, каждая транзакция, осуществляемая в системе блокчейн, шифруется криптографическими ключами, что обеспечивает защиту информации от фальсификации.
5. Сокращение бумажного документооборота, дублирования документов и ошибок при осуществлении транзакций за счет автоматизации процессов учета и подтверждения сделок с помощью криптографических ключей в онлайн-режиме.
Согласно мнению аналитиков J.P. Morgan широкое применение технологии блокчейн станет возможным через 10 лет (Рисунок 1).
На данный момент технология блокчейн еще не получила широкого распространения, но несмотря на это многие корпорации уже оценили возможные преимущества использования данной технологии при совершении торговых транзакций и оптимизации отдельных бизнес-процессов (Таблица 2).
Рисунок 1. Этапы внедрения технологии блокчейн [11]
Таблица 2
Применение технологии блокчейн в различных секторах экономики
|
Компания |
Цель |
Результат |
|
|
Barcalays Bank и стартап Wave (платформа, которая связывает всех членов цепочки поставок и позволяет им осуществлять прямой обмен документами) |
Выполнение аккредитивной транзакции между ирландским производителем молочной продукции Ornua и Сейшельской торговой компанией на сумму 100 тыс долл. США с использованием блокчейн-плафтормы [4]. |
1. Сокращение времени на осуществление транзакции с 7-10 дней до 4 ч. 2. Снижение стоимости осуществления транзакции на 6 тыс. долл. или 50% за счет отказа от бумажного документооборота и (Сумма аккредитива 100 тыс. долл. Затраты на оформление транзакции и комиссионные банку -- 12% от стоимости аккредитива, т.е. 12 тыс. долл.) |
|
|
Альфа-Банк и S7 Airlines |
Аккредитивная сделка между S7 Airlines и ПАО «Авиакомпания Сибирь» на блокчейн-платформе Ethereum с использованием смарт-контрактов [2]. |
1. Сокращение времени на осуществление транзакции с 7-10 дней до 4 ч. 2. Потенциальная экономия Альфа-Банка за счет отказа в будущем от бэк-офисов (затраты на 1 бэк-офис составляют от 160 тыс. руб. в месяц) |
|
|
М-Видео и Сбербанк |
Осуществление сверки факторинговых документов с использованием технологии блокчейн [6]. |
1. Снижение риска потери конфиденциальности и «человеческого фактора» при процессе подтверждения поставок. 2. Ускорение осуществления факторинговых платежей с 3 дней до 1-2 ч. 3. Прогнозная экономия -- 150-200 млн. руб. в год. |
|
|
Yojee |
Разработка приложения для логистических компаний на основе блокчейна для оптимизации грузовых перевозок. Приложение позволяет отслеживать состояние заказов в режиме реального времени, формировать счета и составлять рейтинг водителей, а также заменяет диспетчера за счет автоматического распределения заказов между водителями [12]. |
1. Сокращение срока выполнения заказа от 2-3 дней до 1 дня. 2. Экономия за счет сокращения числа сотрудников диспетчерской службы. |
|
|
Монетный двор Великобритании и CME Group |
Использование цифрового токена (аналог биткоина) для совершения инвесторами операций с золотом на блокчейн-платформе [7]. |
Снижение расходов на обслуживание кассовых операций и хранения золота на 0,5-1% от среднегодовой стоимости активов клиента. |
|
|
Трейдинговая компании Mercuria и банки ING, Societe Generale |
Осуществление операций по торговле сырой нефтью на платформе Easy Trading Connect [8]. |
Сокращение времени участия банка в осуществлении транзакции с 3 часов до 25 минут. |
На основании данных таблицы можно сделать вывод, что ключевыми преимуществами использования технологии блокчейн является сокращение времени и стоимости совершения транзакции за счет отказа от бумажного документооборота и снижения комиссионных финансовым учреждениям. В дальнейшем данная технология может быть использована компаниями для оптимизации процесса бухгалтерского учета за счет создания единой системы бухгалтерских записей и для подтверждения качества продукции за счет записи в системе характеристик отгружаемых партий продукции.
блокчейн децентрализованный корпоративный экономика
Список литературы
1. Яценко Б. Обзор отрасли финансовых технологий / Б. Яценко, И. Прутов, Ю. Гусев ; Ernst & Young. - Москва : EY. - 2016. - 158 с.
2. Альфа-Банк и S7 Airlines впервые в России провели сделку-аккредитив с использованием блокчейн [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.s7.ru/home/about/news/s7-airlines-i-alfa-bank-vpervye-v-rossii-proveli-sdelku-akkreditiv-s-ispolzovaniem-blokcheyn, свободный. - Загл. с эк-рана.
3. Блокчейн (Blockchain) [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.tadviser.ru/index.php/Статьи:Блокчейн_(Blockchain), свободный. - Загл. с эк-рана.
4. Израильский стартап Wave и Barclays осуществили первую международную транзакцию в блокчейне [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://bits.media/news/izrailskiy-startap-wave-i-barclays-osushchestvili-pervuyu-mezhdunarodnuyu-tranzaktsiyu-v-blokcheyne/, свободный. - Загл. с эк-рана.
5. Как Сингапур превращается в мировой блокчейн-центр [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://geektimes.ru/company/wirex/blog/281138/, свободный. - Загл. с эк-рана.
6. «М.Видео» и «Сбербанк Факторинг» провели верификацию поставок через blockchain [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.cnews.ru/news/line/2017-02-15_mvideo_i_sberbank_faktoring_proveli_verifikatsiyu, свободный. - Загл. с эк-рана.
7. Монетный двор Великобритании начал тестирование блокчейна [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://hightech.fm/2017/04/12/royal-mint-blockchain-test, свободный. - Загл. с эк-рана.
8. Технология блокчейн протестирована в области торговли нефтью [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://forklog.com/tehnologiya-blokchejn-protestirovana-v-oblasti-torgovli-neftyu/, свободный. - Загл. с эк-рана.
9. Blockchain Technology Explained [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.blockchaintechnologies.com/blockchain-definition, свободный. - Загл. с эк-рана.
10. Everledger регистрирует бриллианты в блоковой цепи [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.coinfox.ru/novosti/kompanii/2607-everledger-registers-diamonds-in-the-blockchain-2, свободный. - Загл. с эк-рана.
11. JP Morgan Blockchain: A revolutionary technology too important to ignore [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://www.ords.com.au/verve/_resources/Ords_Quarterly_Q1_2016_V10_LR.PDF, свободный. - Загл. с эк-рана.
12. Yojee автоматизирует логистику с помощью ИИ и блокчейн [Электронный ресурс]. - Режим доступа: https://hightech.fm/2017/02/06/yojee, свободный. - Загл. с эк-рана.
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Рассмотрение понятия, основных форм и видов централизованного и децентрализованного управления рыночным хозяйством. Сущность, цели и схемы структурной организации государственного регулирования экономики. Характеристика его прямых и косвенных методов.
реферат [27,9 K], добавлен 22.11.2010Многообразие форм собственности. Свободный выбор видов и форм деятельности. Основные принципы договорных отношений. Оптимальное сочетание централизованного и децентрализованного управления. Конкуренция как неотъемлемая характеристика рыночной экономики.
презентация [34,9 K], добавлен 22.08.2015Общая характеристика инновационных процессов. Техническое развитие предприятия. Оценка эффективности инноваций. Основные направления внедрения новой техники и технологии на предприятии. Экономическая эффективность мероприятий по технике и технологии.
курсовая работа [177,7 K], добавлен 07.03.2012Понятие корпораций как организационно-правовой формы крупного бизнеса, их функции и особенности регулирования деятельности в Российской Федерации. Преимущества корпорации как рыночного субъекта. Модели взаимодействия государства и крупных корпораций.
контрольная работа [44,2 K], добавлен 14.02.2012Методика анализа влияния изменений структуры российской экономики на динамику производительности труда в экспортируемых и неэкспортируемых секторах экономики в рамках TNT-модели. Темпы роста производительности выше в секторе экспортируемых товаров.
контрольная работа [45,2 K], добавлен 28.10.2010Понятие слияний и поглощений корпораций, сущность и основные этапы данных процессов, требования к ним, мотивы и способы реализации: оборонительные и наступательные. Разделение как операция, противоположная слиянию, расчленение корпоративной организации.
презентация [1,2 M], добавлен 14.10.2014Сущность и значение внедрения прогрессивных технологических процессов и новой техники на предприятии, его методы и основные цели. Общая характеристика ОАО "Чебоксарский Агрегатный завод", анализ и оценка эффективности внедрения на нем новых технологий.
курсовая работа [83,9 K], добавлен 17.05.2009Стратегия развития предприятия, предоставляющего услуги в сфере информационных технологий в г. Твери. Описание работ и услуг ООО "Технологии в бизнесе". Анализ рынка, оценка конкурентов. Разработка организационного, производственного, финансового планов.
бизнес-план [46,4 K], добавлен 20.04.2015Понятие, структура и типы транснациональных корпораций. История становления, этапы развития и экономические преимущества ТНК. Характерные функции многонациональных корпораций: размер производства, международная деятельность, наличие зарубежных филиалов.
реферат [57,5 K], добавлен 04.11.2013Определение термина "бизнес-процесс". Роль реинжиниринга в деятельности предприятия. Сущность и этапы проводимых инновационных мероприятий в рамках инвестиционного бизнес-проекта. Сущность инжиниринга как метода проектирования деловых процессов.
реферат [16,2 K], добавлен 05.02.2014
