Риски в инновационной деятельности

Размещено на http://www.allbest.ru/

Контрольная работа

Риски в инновационной деятельности



1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА И ВИДЫ РИСКА В ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

В связи с развитием рыночных отношений предпринимательскую деятельность приходится осуществлять в условиях нарастающей неопределенности ситуации и изменчивости экономической среды. Значит, возникает неясность и неуверенность в получении ожидаемого конечного результата, а, следовательно, возникает риск, т.е. опасность неудачи, непредвиденных потерь. В особенности, это присуще начальным стадиям освоения предпринимательства [13,с.161-163].

Инновационная деятельность в большей степени, чем другие направления предпринимательской деятельности, сопря жена с риском, так как полная гарантия благополучного ре зультата в инновационном предпринимательстве практичес ки отсутствует. В крупных организациях этот риск, однако, значительно меньше, поскольку перекрывается масштабами обычной хозяйственной деятельности (отлаженной и чаще всего диверсифицированной). В отличие от крупных малые предприятия более подвержены риску, поэтому обычно их на зывают «рисковыми» предприятиями. Такое положение обусловливается, помимо особенностей самой инновационной деятельности, высокой зависимостью малых предприятий от изменений внешней среды [15,с.206-207].

В общем виде риск в инновационном предпринимательстве можно определить как вероятность потерь, возникающих при вложении предпринимательской фирмой средств в производ ство новых товаров и услуг, в разработку новой техники и тех нологий, которые, возможно, не найдут ожидаемого спроса на рынке, а также при вложении средств в разработку управленче ских инноваций, которые не принесут ожидаемого эффекта. предпринимательский риск проектный трансфер

Предприниматель может иметь потери на всех стадиях воспроизводства - от поставки сырья до производства и реализации готовой продукции.

Следовательно, хотим мы того или не хотим, но осваивая предпринимательство, нам придется иметь дело с неопределенностью и повышенным риском. Задача подлинного предпринимателя, хозяйственника нового типа состоит не в том, чтобы искать дело с заведомо предсказуемым результатом, избегая риска. Надо не уходить от возможного риска, а уметь чувствовать риск, оценивать его степень и не переходить за допустимые пределы.

Под хозяйственным (предпринимательским) понимают риск, возникающий при любых видах деятельности, связанных с производством продукции, товаров, услуг, их реализацией, товарно-денежными и финансовыми операциями, осуществлением социально-экономических и научно-технических проектов.

В итоге предпринимательский риск характеризуется как опасность потенциально-возможной, вероятной потери ресурсов или недополучения доходов по сравнению с вариантом, рассчитанным на основе рационального использования ресурсов в данном виде предпринимательской деятельности.

Иначе говоря, риск есть угроза того, что фирма понесет потери в виде дополнительных расходов сверх предусмотренных прогнозом, программой его действий либо получит доходы ниже тех, на которые она рассчитывала.

В целом риск, возникающий в инновационном предпри нимательстве, включает в себя следующие основные виды ри сков [15,с.206-207]:

­ риски ошибочного выбора инновационного проекта;

­ риски не обеспечения инновационного проекта достаточ ным уровнем финансирования;

­ маркетинговые риски текущего снабжения ресурсами, не обходимыми для реализации инновационного проекта;

­ маркетинговые риски сбыта результатов инновационного проекта;

­ риски неисполнения хозяйственных договоров (контрак тов);

­ риски возникновения непредвиденных затрат и снижения доходов;

­ риски усиления конкуренции;

­ риски, связанные с недостаточным уровнем кадрового обес печения;

­ риски, связанные с обеспечением прав собственности на инновационный проект, и др.

Причинами возникновения риска ошибочного выбора инновационного проекта являются:

­ Ошибочная оценка роли краткосрочных и долгосрочных интересов собственников предприятия. Если собственники предприятия стремятся к быстрейшему нарастанию капитала или к распределению прибылей от его деятельности в пользу дру гих предприятий, владельцами которых они являются, то в этом случае долгосрочная экономическая цель реализаций инновационного проекта в виде максимизации доли предприя тия на рынках сбыта не будет достигнута.

­ Специалисты также могут ошибиться в оценке современного финансового состояния предприятия и его перспектив на рынке: Если допущена такая ошибка и буду щее финансовое состояние предприятия оценено как устой чивое, а целью инновационного проекта выбрана максимиза ция получения прибыли в краткосрочном плане за счет увели чения объема продаж выгодного продукта, то при изменении конъюнктуры рынка финансовое положение предприятия может резко ухудшиться.

­ Следующей причиной возникновения риска неправильного выбора цели инновационного проекта может явиться ошибоч ная оценка рынка потребления. Данная причина характерна для так называемых «авторских» инновационных проектов, разрабатываемых учеными именно «авторские» инновационные проекты являются наиболее рисковыми, так как они, как правило, выполняются не под конкретного заказчика, по этому результат не всегда находит покупателей, а расходы по реализации проекта для разработчиков могут стать невоспол нимыми затратами.

Риски необеспения инновационного проекта достаточным уровнем финансирования включают в себя нижеследующие:

­ средств, необходимых для разработки инновационного проекта. Данный риск характерен для ситуа ций, когда инновационный проект требует больших финан совых средств, а предприятие не смогло их получить;

­ при выборе источника финансирования инновационного проекта у предприятий существует три возможных варианта финансирования. Первый метод -- самофинансирование про екта, второй -- опора делается на внешние источники финан сирования, третий представляет собой комбинацию вышеназ ванных. Соответственно возникает риск неполучения финан совых средств в результате неправильно выбранного метода финансирования.

Следующая группа рисков, возникающих в процессе инновационной деятельности, - это маркетинговые риски, связанные со снабжением и сбытом. Данные риски в первую очередь обусловлены техническими особенностями инновационного проекта. В некоторых случаях для его реализации требуются уникальное оборудование или высококачественные комплектующие или материалы, которые также требуют разработ ки и освоения. Поэтому в некоторых случаях перед предприя тием встает проблема поиска поставщиков, способных разра ботать подобные уникальные ресурсы для инновационного проекта [15,с.213-214].

Маркетинговые риски сбыта разработанного инновационного проекта включают следующие:

§ риск недостаточной сегментации рынка, который чаще всего возникает при разработке и внедрении новых товаров и услуг высокого качества и высокой стоимости, в результате чего предполагаемые потребители не смогут их купить, а это в свою очередь влияет на объемы реализации новых изделий;

§ риск ошибочного выбора целевого сегмента рынка;

§ риск ошибочного выбора стратегии продаж новшества из-за выбора неудачной организации сети сбыта и сис темы продвижения новшества к потребителю;

§ риск проведения неэффективной рекламы новых товаров и услуг либо товаров с усовершенствованными характеристиками.

Риск по хозяйственным договорам (контрактам) в иннова ционной деятельности, включает несколько ви дов рисков. Во-первых, риск отказа партнера от заключения договора после проведения переговоров. Этот риск может возникнуть в случае необходимости изменения предварительных условий контракта и в случае недобросовестности партнера.

Во-вторых, риск заключения инновационной фирмой договоров на условиях, отличающихся от наиболее приемлемых либо обычных для предприятия данной отрасли. Данная ситу ация возможна в том случае, если для выполнения инноваци онного проекта требуется уникальное сырье, материалы или комплектующие изделия, количество поставщиков которых ограничено. В этом случае поставщики могут навязывать предприятиям дополнительные требования, например, обязательства по транспортировке закупаемых товаров и их страхова нию, открытию аккредитива, предоставлению банковской га рантии и т. п. Данный риск возникает также и в случае, когда предприятие не имеет достаточного опыта, постоянных и про веренных партнеров и достаточной гибкости, позволяющих ей заключать более сложные контракты на выгодных условиях.

В-третьих, риск заключения договоров (контрактов) с недееспособными или неплатежеспособными партнерами (контрагентами).

В-четвертых, риск невыполнения партнерами договорных обязательств в установленный срок, в результате чего возни кают потери инновационного предприятия, связанные с на рушением графиков поставок, невыполнения партнерами ра бот, необходимых для осуществления инновационного проекта.

На рынке инноваций, как правило, действуют десятки и сотни фирм, что является причиной возникновения рисков из-за усиления конкуренции инновационных предприятий (фирм), научно-исследовательских организаций. Причинами возникновения данного вида риска могут быть следующие:

­ утечка конфиденциальной информации либо по вине со трудников фирмы, либо в результате промышленного шпио нажа, предпринятого конкурентами;

­ несовершенство маркетинговой политики, то есть непра вильный выбор рынков сбыта и неполная информация о кон курентах или отсутствие достоверной информации о конку рентах;

­ замедленное внедрение нововведений по сравнению с кон курентами из-за отсутствия необходимых средств для прове дения научно-исследовательских работ, внедрения новых тех нологий, освоения производства новых высококачественных и конкурентных товаров;

­ недобросовестность конкурентов, заключающаяся в ис пользовании в процессе конкурентной борьбы методов недо бросовестной конкуренции;

­ появление на рынке производителей из других отраслей, предлагающих однотипные, взаимозаменяемые товары, спо собные удовлетворить спрос потребителей;

­ выявление непредвиденных функционально однородных заменителей производимых товаров в отрасли, в которой дей ствует данная фирма;

­ появление местных новых фирм-конкурентов;

­ экспансия на местный рынок производимого продукта или его аналогов со стороны зарубежных экспортеров.

Риски, связанные с обеспечением прав собственности на инновационный проект, возникают по различным причинам. Так, риск не обеспечения условий патентования технических, дизайновых и маркетинговых решений возникает в результате недостаточно «плотной» патентной защиты изобретения, тех нологии. Упущения при проведении патентной политики предприятия могут свести на нет все рыночные преимущества нововведений при сбыте новых и усовершенствованных про дуктов и услуг, а также в результате неполучения или долгого оформления патента, несвоевременного получения лицензии.

Кроме рассмотренных выше видов рисков на деятельность инновационных предприятий влияют риски, характерный для всех предпринимательских организаций: политические, кредитные, инвестиционные и др.

С экономической точки зрения риски подразделяются на производственный, коммерческий, финансовый (кредитный), инвестиционный и рыночный [25, с.298-299].

Производственный риск связан с производством и реализацией продукции (работ, услуг), осуществлением любых видов производственной деятельности.

На этот вид риска наибольшее влияние оказывают сокращение намеченного объема производства и реализации продукции, превышение плановых материальных и трудовых затрат, снижение цен, брак, дефекты изделий, рекламаций и др.

Коммерческий риск возникает в процессе реализации закупленных предпринимателем товаров и оказания услуг. В коммерческой сделке необходимо учитывать такие факторы, как невыгодное изменение (повышение) цены закупаемых средств производства, снижение цены, по которой реализуется продукция, потеря товара в процессе обращения, повышение издержек обращения.

Финансовый риск может возникнуть при осуществлении финансового предпринимательства или финансовых (денежных) сделок. На финансовый риск наряду с факторами, характерными для других видов предпринимательского риска, воздействуют и такие, как неплатежеспособность одной из сторон финансовой сделки, ограничения на валютно-денежные операции и т.п.

Причиной инвестиционного риска может быть обесценивание инвестиционно-финансового портфеля, состоящего из собственных и приобретенных ценных бумаг.

Рыночный риск связан с возможным колебанием рыночных процентных ставок, национальной денежной единицы или зарубежных курсов валют, а возможно, тем и другим одновременно.

Риски можно также классифицировать по их природе на "внутренние", т.е., которые возникают на том или ином конкретном предприятии или обусловлены деятельностью самой фирмы, и "внешние", которые воздействуют извне на фирму.

Внутренние - это пожар, взрыв, повреждение от воды, кража со взломом, грабеж, халатность, оплошность, ошибки, поломки машин и оборудования, различные аварийные события (короткое замыкание электротока, избыточное напряжение, повышенное или пониженное давление и т.д.), забастовки, растраты, хищения и т.д.

Как внешние можно рассматривать риски, возникающие в результате стихийных бедствий (землетрясений, извержений вулкана или действий подземного огня, оползней, горных обвалов, посадки грунта, бури, вихря, урагана, наводнения, града или ливня, затопления и т.д.), в результате удара молнии или распространения огня с близлежащих территорий, в результате загрязнения окружающей среды, в результате неплатежей по договорам, не поставки материалов и оборудования и т.п.



2. ОЦЕНКА ПРОЕКТНЫХ РИСКОВ

Для снижения риска инновационной деятельности предпринимательской фирме необходимо в первую очередь про вести тщательную оценку предлагаемого к осуществлению инновационного проекта. Инновационный проект, эффектив ный для одного предприятия, может оказаться неэффектив ным для другого в силу объективных и субъективных причин, таких, как территориальная расположенность предприятия, уровень компетентности персонала по основным направлени ям инновационного Прежде всего, необходимо отметить обратную зависимость проекта, состояние основных фондов и т.п.

Риски делятся на краткосрочные (в пределах одного года) и долгосрочные (рис.2). К последним, в ча стности, относятся политические риски, связанные с воз можностью утраты прав собственности (из-за несовершенства и изменений законодательства, структуры органон публичного управления, смены их персонала, что ведет к новой трактовке законов и принятию иных подзаконных ак тов), с неблагоприятными изменениями в налогообложении и таможенных правилах. К этой же группе относятся стра ховые риски, связанные с угрозой общего ухудшения экономической ситуации из-за снижения покупательской способности населения, падения экспорта, удорожания импорта, роста внешнего долга и инфляции. Все это было характерно для Молдовы 90-х годов.

Для конкретного проекта особенно важно разделение рисков на допустимые (потеря прибыли), критические (убытки, связанные с возмещением затрат за свой счет) и катастрофические (потеря инвестиций в связи с банкротством предприятия).

По возможности устранения (рис.5.2) риски делятся на диверсифицируемые (т.е. есть устранимые за счет организационных мер, расширения ассортимента продукции, поиска новых рынков) и систематические (требующие специального страхования).

Опыт развитых стран доказывает целесообразность покупки фирмами с высоким инновационным потенциалом, в том числе средними и малыми фирмами, высокотехнологических отраслей, предлагающих высокоэффективные проекты активов (акций) серийных заводов с низким инновационным потенциалом, но со значительными и плохо используемыми производственными мощностями. В итоге достигается синергический (дополнительный системный) эффект. Выигрывают обе стороны: заказчик проекта получает готовые мощности для его реализации, что обходится гораздо дешевле, чем новое строительство. Простаивающий завод получает инвестиции для восстановления нормальной работы.

Для проектов, рассчитанных на 1-2 года, рекомендуется упрощенная классификация подлежащих страхованию рисков реализации инновационных проектов. Они делятся на технологические и коммерческие [22,с.287-288].

К технологическим относятся:

­ отрицательные результаты НИР, положенных в основу проекта;

­ недостижение проектных параметров в ходе ОКР;

­ невозможность полного освоения нововведения из-за отставания технического уровня в сфере его использования;

­ появления новых технологических решений, делающих целесообразным реализацию проекта;

­ появления побочных и отсроченных во времени отрицательных последствий реализации проекта, которые не могут быть эффективно устранены при современном уровне НТП.

Коммерческие риски включают:

­ завышение прогнозируемого объема использования нововведения из-за неправильного выбора сегмента рын ка, неверной оценки или непредвиденного изменения его общей емкости, недооценки позиций конкурентов, неправильного выбора системы товаропродвижения, сбыта, рекламы;

­ не обеспечение проекта финансовыми ресурсами из-за смены собственников, изменения их финансового положения, неэффективности избранного метода финансирования;

­ удлинение срока реализации проекта из-за несоблюде ния плановых сроков НИОКР, графика поставок, необ ходимости дополнительных работ;

­ отсутствие поставщиков уникальных ресурсов по приемлемой цене, отказ намеченных поставщиков от заключения контрактов по политическим или конкурент ным соображениям;

­ непредвиденное повышение цен на ресурсы, увеличе ние ставок процента по кредитам, налогов и обязательных отчислений;

­ не достижение прогнозируемого уровня цен на резуль таты проекта из-за ошибок в маркетинговом исследовании и ценообразовании;

­ несоблюдение планируемого графика расходов и доходов из-за непредвиденного изменения цен, условий пла тежа, необходимости предоплаты, задержек в оплате счетов покупателями.

По мнению зарубежных экономистов, наиболее суще ственны ошибки в оценке сроков реализации проекта (в 1,4 - 3 раза) и затрат (до 1,5 раз).

Для оценки риска используются статистические и экспертные методы. При статистическом методе изучается статистика потерь и прибылей на аналогичных проектах, уста навливается величина и частотность потерь, вероятность получения того или иного уровня рентабельности и составляется наиболее вероятный прогноз.

Риск количественно оценивается как произведение ве роятности отклонения от проектируемых параметров на ве личину возможного ущерба (включая потери и упущенную выгоду). Ранжирование рисков по значимости позволяет наиболее рационально распределить средства на сокраще ние риска (образование финансовых резервов, внесение страховых платежей, заключение предварительных кон трактов с дополнительными поставщиками, параллельное выполнение НИОКР) и построить карту предпочтений для разных соотношений рентабельности и рискованности про екта. Надежность возврата вложенных средств определяется как разность между 1 и процентной вероятностью неуспеха [22,с.290,294].

При оценке степени потенциального риска широко используется компьютерное моделирование, позволяющее определить влияние на эффективность инновационного проекта различных сочетаний наиболее важных видов риска, ис числить ожидаемую чистую дисконтированную стоимость проекта и ее вероятное распределение при всех сочетаниях значений параметров.

Для понимания природы риска фундаментальное значение имеет связь между риском и прибылью. Адам Смит указывал, что получение даже самой малой прибыли связано с риском. Фирме не гарантируется получение прибыли, а компенсацией за потраченное время, силы и опасность может стать как прибыль, так и потери.

Фирма может передать (перевести) часть риска другим хозяйствующим объектам, однако полностью избежать его невозможно.

Таким образом, для получения экономической прибыли фирма должна идти на риск.



3. УПРАВЛЕНИЕ ИННОВАЦИОННЫМИ РИСКАМИ

Управление инновационными рисками является компонентом подсистемы разработки и реализации управленческих решений. Управление рисками осуществляется ради повышения качества и обоснованности управленческого (особенно стратегического) решения. Схема управления рисками в процессе разработки и реализации управленческих решений.

Элементами «входа» процесса разработки решения могут быть па раметры возникшей проблемы (технической, экологической, эконо мической, политической, управленческой и др.), требования к реше нию проблемы, ее комплексному обеспечению и т. д. Для того чтобы «выход» был качественным, необходимо обеспечить сначала каче ственный «вход», а затем качественный «процесс». Одним из условий обеспечения высокого качества «входа» является количественное из мерение параметров «входа» и внешней среды, оптимизация количе ства факторов, регулирующих эти компоненты, т. е. снижение уровня неопределенности в системе управления инновационными рисками.

Процесс разработки и реализации управленческого решения следует обеспечивать соответствующими нормативно-методическими докумен тами, материально-техническими, финансовыми, трудовыми, информа ционными ресурсами.

К экономическим вопросам управления риском Относим следующие:

§ исследование внешних и внутренних факторов риска;

§ анализ профессионализма субъекта риска;

§ анализ параметров объекта риска;

§ разработку предложений по улучшению параметров объекта и субъекта риска;

§ экономическое обоснование эффективности работ по управле нию риском;

§ стимулирование достижения высоких результатов.

Организационные вопросы управления рисками включают:

§ формулирование принципов организации управления рисками;

§ разработку организационной структуры управления рисками;

§ выбор моделей управления рисками;

§ сбор, обобщение и переработка информации;

§ защиту результатов оптимизации рисков на ученом (техниче ском) совете;

§ корректировку материалов и сдача их заказчику.

Процесс управления рисками обеспечивает необходимый механизм защиты.

Целью управления рисками является помощь фирме в защите ее от негативных последствий непредвиденных событий или неблагоприятных обстоятельств. [13,с.168-173].

Управление рисками - это процесс, включающий следующие этапы:

определение риска;

оценка риска;

контроль риска;

финансирование риска.

Если риск - это опасность потери ресурсов или дохода, то существует его количественная мера, определяемая абсолютным или относительным уровнем потерь.

В абсолютном выражении риск может определяться величиной возможных потерь в материально-вещественном или стоимостном выражении, если только ущерб подается такому измерению.

В относительном измерении риск определяется как величина возможных потерь, отнесенная к некоторой базе, в виде которой наиболее удобно принимать либо имущественное состояние фирмы, либо общие затраты ресурсов на данный вид предпринимательской деятельности, либо ожидаемый доход (прибыль) от предпринимательства.

В оценке хозяйственного риска важно привести анализ и прогнозирование возможных потерь ресурсов при осуществлении предпринимательской деятельности.

Потери, которые могут быть в хозяйственной деятельности, целесообразно разделить на материальные трудовые, финансовые, потери времени, специальные виды потерь.

Материальные виды потерь проявляются в предусмотренных предпринимательским проектом дополнительных затратах или прямых потерях оборудования, имущества, продукции, сырья, энергии и т.д. По отношению к каждому отдельному из перечисленных видов потерь применимы свои единые измерения.

Наиболее естественно измерять материальные потери в тех же единицах, в которых измеряется количество данного вида материальных ресурсов, т.е. в физических единицах веса, объема, площади и др.

Трудовые потери представляют потери рабочего времени, вызванные случайными, непредвиденными обстоятельствами. В непосредственном измерении трудовые потери выражаются в человеко-часах, человеко-днях или просто часах рабочего времени.

Перевод трудовых потерь в стоимостное денежное выражение, осуществляется путем умножения трудочасов на стоимость (цену) одного часа.

Финансовые потери - прямой денежный ущерб, связанный с непредусмотренными платежами, выплатой штрафов, уплатой дополнительных налогов, потерей денежных средств и ценных бумаг. Кроме того, финансовые потери могут быть при не- дополучении денег из предусмотренных источников, при не возврате долгов, неоплате покупателем поставленной ему продукции, уменьшении выручки вследствие снижения цен на реализуемые продукцию и услуги.

Особые виды денежного ущерба связаны с инфляцией, изменением валютного курса, дополнительными и узаконенными изъятиями средств фирм в бюджет.

Потери времени существуют тогда, когда процесс хозяйственной деятельности идет медленнее, чем было намечено.

Прямая оценки таких потерь осуществляется в часах, днях, неделях, месяцах запаздывания в получении намеченного результата.

Чтобы перевести оценку потерь времени в стоимостное измерение, необходимо установить, к каким потерям дохода или прибыли от предпринимательства способны приводить случайные потери времени.

Специальные виды потерь проявляются в нанесении ущерба здоровью и жизни людей, окружающей среде, престижу предприятия, а также вследствие других неблагоприятных социальных и морально-психологических последствий.

Чаще всего, специальные виды потерь крайне трудно определить в количественном и, тем более, в стоимостном выражении.

Особая группа специальных видов потерь - потери от воздействия непредвиденных факторов политического характера. Они вносят неразбериху в сложившиеся экономические условия жизни людей, нарушают ритм производственно-хозяйственной деятельности, порождают повышенные затраты живого и овеществленного труда, снижают прибыль. К типичным источникам политического фактора риска можно отнести: снижение деловой активности людей, снижение уровня трудовой и исполнительской дисциплины, неисполнение принятых законодательных актов, нарушение платежей и взаиморасчетов, неустойчивость налоговых ставок, принудительные отчисления и платежи, не имеющие здравого экономического смысла, отчуждение имущества или денежных средств и др.

Анализируя перечисленные выше виды потерь, необходимо разделить вероятные потери на определяющие и побочные, исходя из самой общей оценки их величины.

При определении хозяйственного риска в количественной оценке его уровня побочные потери могут быть исключены. Если в числе рассматриваемых потерь выделяется один вид, который либо по величине, либо по вероятности возникновения заведомо "подавляет" остальные, то при количественной оценке уровня риска в расчет можно принимать только этот вид потерь.

Если потери можно заранее предвидеть, то они должны рассматриваться не как потери, а как неизбежные затраты, и включаться в расчетную калькуляцию.

Факторы, являющиеся неконтролируемыми, внешними и оказывающие сильное влияние на возникновение риска, называются источниками систематического риска.

Напротив, контролируемые, внутренние факторы, довольно специфические для различных фирм, можно отнести к источникам несистематического риска.

Систематический риск относится к той части в изменении доходов, которая вызвана факторами, воздействующими на цены. Систематический риск является следствием экономических, политических и социологических изменений. Они одинаково воздействуют на цены почти всех сделок. В экономически развитых странах в среднем 50% изменений в ценах может быть объяснено рыночными изменениями. Другими словами, около половины общего риска приходится на систематический риск. Как указывает Дональд Фишер, систематические риски можно разделить на рыночные (ценовые) риски, покупательские риски и риски процентной ставки.

Несистематический риск - это часть общего риска, которая специфична для одной фирмы, как управленческие способности, потребительские предпочтения и забастовки рабочих ведут к систематическим изменениям в доходе фирмы. Несистематические факторы более независимы от факторов, воздействующих на одну фирму, они могут быть изучены для каждой фирмы в отдельности.

Далее охарактеризуем потери, потенциальная возможность которых порождает предпринимательский риск [13,с.173-176].

Потери в производственном предпринимательстве приводят к снижению намеченных объемов производства и реализации продукции вследствие уменьшения производительности труда, простоя оборудования или недоиспользования производственных мощностей, потерь рабочего времени, отсутствия необходимого количества исходных материалов, повышенного процента брака, что ведет к недополучению запланированной выручки. Вероятные потери (Д) в этом случае в стоимостном выражении определяется по формуле:

Д = О · Ц, (1)

где: О - вероятное суммарное уменьшение объема

выпуска продукции;

Ц - цена реализации единицы объема

продукции.

Снижение цен, по которым намечается реализовать продукцию, в связи с недостаточным количеством, неблаго-приятным изменением рыночной конъюнктуры, падением спроса, ценовой инфляцией приводит к вероятным потерям, определяемых по формуле:

Д = Ц ·О, (2)

где: Ц - вероятное уменьшение цены единицы объема продукции;

О - общий объем намеченной к выпуску реализации продукции.

Повышенные материальные затраты, обусловленные перерасходом материалов, сырья, топлива, энергии, ведут к потерям, определяемым зависимостью:



Д = М1 ·Ц1 + М2 · Ц2 + … (3)

где: М - вероятный перерасход материальных ресурсов;

Ц - цена единицы ресурса.

Другие повышенные издержки, которые могут быть вследствие высоких транспортных расходов, торговых издержек и др. побочных расходов.

Перерасход намеченной величины фонда оплаты труда вследствие повышения расчетной численности либо вследствие выплаты более высокого, чем запланировано, уровня заработной платы отдельным работникам.

Уплата повышенных отчислений и налогов, если в процессе осуществления бизнес-плана ставки отчислений и налогов изменятся в неблагоприятную для предпринимателя сторону.

Не следует упускать из виду и возможности потерь в виде штрафов, естественной убыли, а также обусловленных стихийными бедствиями, хотя учесть такие потери расчетным образом не представляется возможным.

Высокая степень риска в предпринимательской деятельности заставляет искать способы его снижения.

Основными способами уменьшения риска могут быть:

привлечение к разработке бизнес-планов компетентных партнеров, компаньонов и консультантов;

глубокая проработка сопутствующих проблем;

прогнозирование тенденций развития рыночной конъюнктуры, спроса на данную продукцию или услуги;

распределение риска между участниками проекта, его соисполнителями;

страхование;

резервирование средств на покрытие непредвиденных расходов.



4. МЕТОДЫ И ПУТИ СНИЖЕНИЯ РИСКОВ В ИННОВАЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

Избежать полностью риска в инновационном предприни мательстве не возможно, поскольку инновации и риск - две взаимосвязанные категории. Нововведенческая деятельность обладает высокой степенью неопределенности. Очень трудно предвидеть, какое нововведение будет иметь успех на рынке, а какое не будет пользоваться спросом. Поэтому инновацион ным предприятиям в первую очередь следует тщательно ана лизировать инновационные проекты для того, чтобы избежать возможных ошибок на самой ранней стадии - стадии отбора проектов.

Рассмотрим вкратце экономические и организационные методы снижения рисков, наиболее часто встречающиеся в практике инновационного предпринимательства.

Метод уклонения от рисков основан на отклонении инвестиционного проекта в случае обнаружения каких-либо ненадежных действий партнеров, контрагентов, поставщиков, разработанных и представлен ных заказчику документов. Чем выше уровень неопределенности внеш них факторов риска, тем больше будет отклоненных проектов или их исполнителей.

Передача (трансфер) риска путем заключения контрактов - следующий метод минимизации риска инновационной деятельности. Если проведение каких-либо работ по инновационному проекту слишком рискованно и величина возможно го риска неприемлема для инновационного предприятия, оно может передать эти риски другой организации. Выделяют три причины, в результате действия которых передача риска выгодна как для стороны передающей (трансфера), так и для при нимающей (трансфери) [15,с.224-225]:

· потери, которые велики для стороны, передающей риск, могут быть незначительны для стороны, риск на себя прини мающей;

· трансфери может находиться в лучшей позиции для со кращения потерь или контроля за хозяйственным риском.

Передача риска инновационной деятельности, как прави ло, производится путем заключения контрактов.

При передаче риска инновационная предпринимательская фирма должна учитывать следующие моменты:

§ распределение рисков между трансфером и трансфери должно быть четким и недвусмысленным;

§ трансфери должен иметь возможность быстро выполнить все принятые на себя обязательства;

§ трансфери должен иметь значительные полномочия для сокращения и контроля за риском и наилучшим образом ис пользовать эти полномочия;

§ решение о трансфере должно приниматься на базе критерия эффективности (как недорогой или более прибыльный ме тод) в сравнении с аналогичными по надежности, методами минимизации предпринимательского риска;

§ риск должен, передаваться по цене, одинаково привлекательной как для трансфера, так и для трансфери.

Одним из способов снижения инновационного риска яв ляется диверсификация инновационной предприниматель ской деятельности, состоящая в распределении усилий разра ботчиков (исследователей) и капиталовложений для осуществ ления разнообразных инновационных проектов, непосредст венно не связанных друг с другом. Если в результате наступле ния непредвиденных событий один из проектов будет убыто чен, то другие проекты могут оказаться успешными и будут приносить прибыль. Предпринимательскую фирму это спасет от банкротства и даст возможность продолжать свою деятель ность. Однако на практике диверсификация может не только уменьшать, но и увеличивать риск инновационной деятель ности в случае, если предприниматель вкладывает средства в инновационный проект, который направлен в ту область дея тельности, в которой его знания и управленческие способно сти ограничены.

Важнейшим методом снижения рисков инновационной деятельности является их страхование [15,с.228-229].

Страхование - система экономических отношений, вклю чающая образование специального фонда, средств (страхового фонда) и его использование (распределения и перераспреде ления) для преодоления и возмещения разного рода потерь, ущерба, вызванных неблагоприятными событиями (страховы ми случаями) путем выплаты страхового возмещения и стра ховых сумм. В страховании обязательно наличие двух сторон: специальной организации, ведающей созданием и использо ванием соответствующего фонда, - страховщика и юридиче ских и физических лиц, вносящих в фонд установленные пла тежи, - страхователей, взаимные обязательства которых регламентируются договором страхования в соответствии с усло виями страхования. Из всех форм передачи риска страхова ние наиболее полно отвечает идеальным условиям, предъявляемым к трансферу риска, так как ресурсы для покрытия по терь инновационной фирмы получаются от страховых организаций быстрее, чем из любого другого источника.

Страхуемый вид риска характерен для таких чрезвычайных ситуаций, когда существует статистическая закономерность их возникновения, то есть, определена вероятность убытка. Отметим, что с помощью страхования инновационная предпринимательская фирма может минимизировать практически все имущественные, а также многие политические, кредитные, коммерческие и производственные риски. Вместе с тем стра хованию, как правило, не подлежат риски, связанные с недо бросовестностью партнеров - задержка платежей, неоплата продукции и т. п. Однако данный метод минимизации риска имеет ряд ограничений:

§ в первую очередь - это высокий размер страхового взноса, устанавливаемого страховой организации при заключении до говора страхования;

§ другим ограничением использования метода страхования является его недоступность, например, некоторые риски не принимаются к страхованию. Так, если вероятность наступ ления рискового события очень велика, страховые фирмы либо не берутся страховать данный вид риска, либо вводят непо мерно высокие платежи.

Метод локализации источников риска используется в тех сравни тельно редких случаях, когда удается достаточно четко и конкретно вы членить и идентифицировать источники риска. Выделив экономически наиболее опасный этап или участок деятельности, можно сделать его контролируемым и таким образом снизить уровень финального риска предприятия. Подобные методы давно применяют многие крупные про изводственные компании, например, при внедрении инновационных проектов, освоении новых видов продукции, коммерческий успех которых вызывает большие сомнения, и т.п. Для рисковых частей проекта создаются венчурные дочерние фирмы при условии допущения их к на учно-производственному потенциалу материнской компании [21,с.252-253].

Метод диссипации риска представляет собой более гибкие инструменты управления рисками. Один из основных методов диссипации заключается в распределении общего риска путем объединения (с раз ной степенью интеграции) с другими участниками, заинтересованны ми в успехе общего дела. Метод диссипации отличается от метода рас пределения рисков тем, что в первом случае риск (инвестиции) делится с посторонними физическими или юридическими лицами, а во втором - с участниками одного и того же проекта. Интеграция мо жет быть либо вертикальной (или диагональной) - объединение не скольких предприятий одного подчинения или одной отрасли для проведения согласованной ценовой политики, для разделения зон хо зяйствования, для совместных действий против «пиратства» и т.п., либо горизонтальной - по последовательности технологических переделов, операций снабжения и сбыта.

Метод компенсации рисков относится к упреждающим методам управления (управление по возмущению) путем стратегического планирования деятельности организации. Для этого на стадии планиро вания мы должны в плановых показателях компенсировать будущие трудности и неопределенности путем создания резервов.

В некоторых случаях наиболее эффективной возможнос тью избежания негативных последствий или снижения уров ня риска инновационной деятельности являются прямые управленческие воздействия на возможные управляемые факто ры риска. Такие, как [15,с.230-231]:

· анализ и оценка инновационного проекта;

· проверка предполагаемых партнеров по инновационному проекту;

· планирование и прогнозирование инновационной деятель ности;

· подбор персонала, участвующего в осуществлении инно вационной деятельности, и др.

Одним из возможных путей избежания ошибок при выбо ре партнера является создание собственной системы сбора и анализа информации о потенциальных или существующих партнерах.

Важнейшим фактором снижения риска является планиро вание и прогнозирование инновационной деятельности пред принимательской фирмы.

Одним из внутренних источников снижения предприни мательского риска является тщательный подбор работников (персонала) фирмы. Не имеет значения, каким видом предпринимательской деятельности занимается фирма, - в любом деле необходим хороший пер сонал. Следует подбирать компетентных способных работни ков, иначе фирма будет ненадежна, неэффективна. Подбор ко манды - это искусство, необходимое руководителю, для того чтобы деятельность его фирмы была эффективна, Штат сотруд ников должен формироваться по принципу компетентности и заинтересованности в работе. В большей степени это касается инновационных фирм, так как почти 50% всех ошибок при реализации инновационного проекта происходят из-за небрежности, невнимательности, низкой квалификации исполнителей проекта.

Для успешной деятельности большое значение имеет ин новационный настрой менеджмента всех уровней управления, нейтрализация сопротивления изменениям, стимулирование различных инициатив. Каждый специалист инновационной фирмы должен нести ответственность и иметь возможность для проявления инициативы. Основная задача руководителя инновационной предпринимательской фирмы - расширить уча стие непосредственных исполнителей в принятии инноваци онных решений.

Большое значение для снижения инновационного риска играет организация защиты коммерческой тайны на предприятий, так как в некоторых случаях техническая и коммерчес кая информация о разрабатываемом на фирме инновационном проекте может «подтолкнуть» конкурентов к параллель ным разработкам. Если у конкурентов более выгодные пози ции в данной области, они могут обогнать предприятие-новатора и тем самым поставить под вопрос целесообразность даль нейших разработок. В таком случае предприятие понесет убыт ки в размере уже произведенных по проекту затрат. Для обес печения защиты коммерческой тайны на предприятиях дол жен вводиться Определенный порядок работы с информацией и доступа к ней, включающий в себя комплекс правовых, административных, организационных, инженерно-технических, финансовых, социальных и иных мер.

Выше мы рассмотрели основные пути миними зации риска в инновационной деятельности. Выбор конкрет ных из них зависит от опыта руководителя и возможностей инновационного предприятия. Однако для достижения более эффективного результата, как правило, используется не один, а совокупность методов минимизации рисков на всех стадиях осуществления предпринимательского проекта.



ЛИТЕРАТУРА

1. Бизнес и инновации: [перевод с английского] / Питер Ф. Друкер. - Москва: Вильямс, 2009. - 423 с.

2. Инновационный менеджмент и интеллектуальная собственность: курс лекций / В. С. Рубашный. - Минск: ФУАинформ, 2007. - 367 с.

3. Инновационный менеджмент: учебник по экономическим и техническим специальностям и направлениям / Р. А. Фатхутдинов. - Санкт-Петербург: Питер Пресс, 2007. - 447 с.

4. Инновационный менеджмент: учебник по специальности "Менеджмент организации" / В. Г. Медынский. - Москва: Инфра-М, 2008. - 293 с.

5. Инновационный менеджмент: учебник для вузов / С. В. Ермасов, Н. Б. Ермасова. - Москва: Высшее образование, 2007. - 504 с.

6. Инновационный менеджмент: учебник по экономическим и техническим специальностям / Р. А. Фатхутдинов. - Санкт-Петербург: Питер Пресс, 2008. - 442 с.

7. Инновационный менеджмент: концепции, многоуровневые стратегии и механизмы инновационного развития: учебное пособие / [В. М. Аньшин и др.]. - Москва: Дело, 2007. - 583 с.

8. Инновационный менеджмент: учебное пособие: для высших учебных заведений / В. С. Балабанов, М. Н. Дудин, Н. В. Лясников. - Москва: Наука и образование, 2008. - 245 с.

9. Инновационный менеджмент: учебное пособие / А. Г. Ивасенко, Я. И. Никонова, А. О. Сизова. - Москва: КноРус, 2009. - 415 c.

10. Инновационный менеджмент: учебное пособие / И. П. Потехин, О. Д. Головина. - Ижевск: УГУ, 2009. - 363 с.

11. Инновационный менеджмент: учебник / А. В. Гугелев. - Москва: Дашков и Кє, 2010. - 335 с.

12. Инновационный менеджмент: учебно-методический комплекс / В. А. Вишняков, В. И. Гончаров. - Минск: Издательство МИУ, 2009. - 239 с.

13. Инновационный менеджмент: учебник для вузов / А. В. Сурин, О. П. Молчанова. - Москва: Инфра-М, 2009. - 367 с.

14. Инновационный менеджмент: учебное пособие / Б. Т. Кузнецов, А. Б. Кузнецов. - Москва: ЮНИТИ-ДАНА, 2009. - 364 с.

15. Инновационный менеджмент: учебное пособие / [К. В. Балдин и др.]. - Москва: Академия, 2010. - 362 с.

16. Инновационный менеджмент: учебное пособие / В. Д. Дорофеев, А. Н. Шмелева. - Ростов-на-Дону: Феникс, 2009. - 442 с.

17. Малое инновационное предпринимательство: учебное пособие / С. В. Валдайцев, Н. Н. Молчанов, К. Пецольдт. - Москва: Проспект, 2011. - 536 с.

18. Организация производства: инновационная стратегия устойчивого развития предприятия: учебник / М. В. Радиевский. - Москва: Инфра-М, 2009. - 376 c.

19. Управление инновационной деятельностью в условиях модернизации национальной экономики: учебное пособие / В. В. Гришин. - Москва: Дашков и Кє, 2010. - 366 с.

20. Управление инновационными проектами: учебное пособие / [В. Л. Попов и др.]. - Москва: Инфра-М, 2011. - 334 с.

Размещено на Allbest.ru