Особенности и последствия инфляции в Российской Федерации

Размещено на http://www.allbest.ru/

Содержание

Введение

1. Инфляция: ее причины и виды

2. Эволюция теорий инфляции

3. Особенности и последствия инфляции в Российской Федерации

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Одним из аспектов макроэкономической нестабильности является инфляция.

Проблема инфляции занимает важное место в экономической науке, поскольку ее показатели играют серьезную роль в оценке экономической безопасности страны. Данная проблема в настоящее время широко обсуждается различными авторами (Р.М. Шахновича, А.А. Акаева, В.Н. Найденова, В. Кизилов) в научной литературе, а также политическими деятелями.

Так, например, Р.М. Шахнович считает: “Инфляция была и остается одной из самых актуальных проблем, как макроэкономической теории, так экономической практики. Даже в настоящее время, когда финансовый кризис привел к падению спроса, и проблема инфляции для большинства развитых стран, казалось бы, отошла на второй план, для некоторых стран, в том числе и для России, она остается вполне актуальной и требует своего решения. При этом и для развитых стран проблема инфляции и антиинфляционной политики через какой- то промежуток времени может стать весьма острой, поскольку стимулирование спроса в определенный момент времени может вызвать скачок инфляции и вызвать необходимость проведения антиинфляционных мер”

А Валерий Кизилов считает, что люди должны понимать, что такое инфляция: ”Потому что от этого злобного чудовища, которое съедает наши сбережения и разрушает наши финансовые планы, страдаем все мы. Можно без преувеличения сказать, что знания о инфляции не менее актуальны, чем знания оказания первой помощи. Правда, частный человек может самостоятельно оказать ближнему первую помощь. А вот бороться с инфляцией самостоятельно он не может - в его силах лишь проголосовать на выборах за тех, кто предлагает разумную (или наиболее разумную) финансовую политику”.

Объектом данного исследования является сфера обращения, предметом - денежное обращение.

Целью курсовой работы является изучение теоретических аспектов инфляции, рассмотрение категории инфляции в разных экономических школах, выявление схожестей и различий.

Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

Определить понятие инфляции, выявить причины и охарактеризовать ее виды;

Проследить развитие экономической мысли по отношению к инфляции в разных экономических школах;

Рассмотреть особенности и последствия инфляции в Российской Федерации.

Поставленные задачи логически предопределили структуру работы, которая состоит из введения и трех глав, последовательно раскрывающих тему, заключения и списка использованной литературы.

Методологической основой исследования является диалектико-материалистический подход к изучению экономических процессов и явлений, общенаучные методы исследования, системный подход, анализ и синтез, статистические наблюдения, экспертные оценки и др.

Инфляция непосредственно затрагивает интересы каждого. Интригующе загадочная, обманчиво доступная и поэтому привлекательная проблема инфляции порождает множество различных суждений.

1. Инфляция: ее причины и виды

Термин инфляция (от латинского inflatio - вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначил процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употреблялся также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляции получило в XX веке после первой мировой войны, а в советской экономической литературе - с середины 20-х годов.

Наиболее общее, традиционное определение инфляции - переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Есть и другие определения инфляции:

Инфляция - это обесценивание денежной единицы, уменьшение ее покупательской способности.

Другие считают, что инфляция - это рост цен, вызванный переполнением денег, сфер обращения бумажными деньгами сверх их нормальных потребностей.

Инфляция - это повышение общего уровня цен в стране, возникающее в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса.

Инфляция - это социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства.

Инфляция - это превышение количества денежных единиц в обращении над суммой товарных цен.

Следует отметить, сколько бы ни было определений инфляции, не одно из них не может охватить все содержание инфляции как явления экономической жизни. Они лишь отражают ее черты.

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Трудно с определенностью сказать, когда проблема инфляции впервые встала перед человечеством. Однако, понимая, что инфляция напрямую связана с деньгами и денежным обращением, можно смело утверждать, что возникновение инфляции связано с достаточно высокой фазой развития рыночных отношений, когда регулярные хозяйственные связи по поводу обмена товаров потребовали выделения из их огромной массы универсального эквивалента.

Что касается причин инфляции, то их существует много, однако часто бывает трудно определить, какая именно причина вызвала инфляцию в каждом конкретном случае, так как они почти всегда существуют в какой-то комбинации. На практике чаще всего встречаются следующие причины возникновения инфляции:

1. В отдельных случаях инфляцию вызывает неправильная политика центрального банка. Главная задача центрального банка заключается в снабжении народного хозяйства необходимым количеством денег. Но часто в экономике возникают такие проблемы, решение которых требует применения тех сильнодействующих инструментов, которые находятся в распоряжении центрального банка. Например, без вмешательства центрального банка трудно предотвратить спад производства или остановить снижение курса акций на фондовой бирже. В этих случаях центральный банк, как правило, начинает увеличивать предложение денег. Денежный рынок реагирует понижением их "цены" (ставок банковского процента). Происходит удешевление кредита. Он становится более доступным для предпринимателей, которые направляют деньги на капиталовложения. Центральному банку приходится наращивать объем денежной массы и в том случае, когда у него берет взаймы правительство, покрывающее таким образом дефицит государственного бюджета.

В связи с возникшим кризисом данным методом воспользовались ряд банков, снижая ставки банковского процента.

«16 декабря 2008 года впервые за всё время своего существования ФРС опустила целевую ставку по федеральным фондам до нуля (точнее, объявила диапазон ставки от 0 до 0,25%). Никогда раньше она не заходила так далеко в своих попытках оживить кредитную активность (если не сказать «так низко»). Аналогичным образом поступают центробанки других ведущих стран. Так, всего за 14 месяцев Банк Англии опустил ставку с 5,75 до 1% - самого низкого уровня за всю его историю, берущего начало в 1694 году. Той же политики, хотя и с меньшим радикализмом, придерживается Европейский ЦБ. А для Банка Японии режим низких ставок не является чем-то принципиально новым: в конце 1990-х - начале 2000-х японцы уже держали ставки на нулевых отметках. Впрочем, данная политика особого успеха не имела. Вот в США с помощью такого инструмента действительно удалось добиться разворота экономического цикла, правда, это привело к новым перекосам, легшим в основу сегодняшнего кризиса.

В указанных случаях количество денег, находящихся в обращении, возрастает. Если скорость, с которой расширяется денежная масса, не выходит за рамки условия долгосрочного равновесия денежного рынка, то, вообще говоря, ничего страшного не происходит:

ras=y+Pe

где ras - долгосрочный (среднегодовой) темп роста предложения денег;

y - долгосрочный (среднегодовой) показатель, характеризующий изменение реального (в постоянных ценах) совокупного дохода;

Ре - уровень цен в условиях постоянного краткосрочного равновесия.

Но гораздо чаще встречаются случаи, что государство, решая сиюминутные проблемы, прибегает к экономически необоснованной денежной экспансии. Подключение центрального банка к любой из них приводит к тому, что утрачивается истинное предназначение денежной политики. Вместо того, чтобы оберегать хозяйство от инфляции, центральный банк, наводняя экономику лишними денежными знаками, только способствует ее ускорению.

2. Инфляция неизбежна и в том случае, когда расходы государства превышают его доходы. Если уж в бюджете дефицит, то, как его ни финансируй, от инфляции не уйти. Но вот скорость ее нарастания зависит от способа покрытия дефицитных расходов: если государство прибегает к денежной эмиссии, то инфляция будет развиваться очень быстро; наилучший же способ - "занять" денег у населения, т.е. выпустить государственные ценные бумаги.

3. Инфляция возникает и там, где идет процесс милитаризации. Когда масштабы деятельности ВПК достаточно велики, появляются по крайней мере три инфляционных эффекта. Во-первых, военный сектор создает постоянный дефицит государственного бюджета. Во-вторых, на военные нужды идут огромные людские и материальные ресурсы, которые могли бы быть заняты в производстве товаров массового спроса, что также усиливает инфляцию. И, в-третьих, занятые в оборонном секторе выступают на потребительском рынке исключительно в качестве покупателей: они предъявляют спрос, но никак не способствуют увеличению предложения.

4. Интенсивность инфляционного процесса сильно зависит от состояния рынков, от того, существует там конкурентный механизм или господствует монополия.

Конечно, монополии не начинают инфляции, но они ее активно продолжают и усиливают. При ослаблении конкурентных сил наблюдается неэластичность цен в направлении понижения.

5. Инфляционный эффект могут вызвать также неверные действия государства в сфере налогообложения. Когда налоги становятся слишком высокими, предприниматели либо сокращают объем производства в силу его невыгодности, либо, если это возможно, повышают цены на свою продукцию.

6. Существуют и такие факторы инфляции, которые находятся за пределами экономики данной страны. Если, скажем, банки страны А выплачивают по краткосрочным депозитам 5% годовых, а банки страны Б - 7%, последняя ставка, действуя наподобие магнита, притягивают капиталы из страны А. Получив эти средства, банки страны Б превращают часть из них в кредиты и продвигают в обращение. Там образуется дополнительная денежная масса, за которой, понятно, нет никакого прироста товарного предложения. Протекавший в экономике страны Б инфляционный процесс становится, следовательно, более интенсивным. В случае радикального изменения соотношения процентных ставок капиталы начнут перемещаться в обратном направлении. Если банки страны А будут платить по вкладам больше банков страны Б, капиталы покинут последнюю и удар инфляции ощутит уже экономика страны А.[1,с.154-159]

А так же в экономической литературе выделяют немного другие причины инфляции:

1. Увеличение производственных издержек. Речь идет о повышении роста цен на сырье, промежуточные товары, об опережающем росте заработной платы по сравнению с производительностью труда, об издержках финансового характера. При наличии любой из перечисленных причин предприниматель постарается заложить это повышение в себестоимость продукции с целью обеспечения прибыли. Однако это возможно, когда остальные предприниматели, отмечая аналогичное повышение издержек, следуют такой же линии поведения. В противном случае конкуренция является препятствием для повышения цен, которое намеревается осуществить одно предприятие. Такую же роль будет играть конкуренция продукции иностранного производства.

2. Избыток спроса. Между предложением и спросом может возникнуть расхождение. В тех случаях, когда спрос превышает объем производства, продавцы могут увеличивать цены без риска способствовать понижению спроса или обращению спроса к продукции других производителей. Единственным ограничением в повышении цен может оказаться существование конкуренции со стороны продукции иностранного производства. В тех областях, где такой конкуренции не наблюдается (жилищный фонд, услуги), повышение цен может быть существенным.

3. Монопольное ценообразование, ведущее к росту монопольных прибылей и инфляции прибылей.

Все эти причины отмечаются кейнсианской школой. Монетаристская модель распространения инфляции ищет ее корни в излишке образования денежной массы.

4. Излишек в образовании денежной массы.

Обратимся к уравнению количественной теории денег:

М х V=Р х V

Темповая запись этого уравнения выглядит следующим образом:

М,% х V,%=Р,% х V,%

где: М - масса денег,

V - скорость обращения денег,

Р х V - показатель дохода нации,

М,% - прирост денежного предложения в %,

V,% - прирост скорости обращения денег в %,

Р,% - прирост цен в %,

М,% - прирост объема производства в %.

Из уравнения количественной теории видно, что для того, чтобы обеспечить такое равновесие, надо, чтобы масса денег увеличивалась в той же мере, что и рост выпуска товаров. В противном случае излишняя денежная эмиссия приведет к избыточному спросу, к росту показателя Р, т.е. к инфляции (монетаристы придерживаются той точки зрения, что скорость обращения денег постоянна).[4,с.248-255]

Следовательно причин возникновения инфляции много, поэтому к инфляции нужно относится с особым вниманием, чтобы не допустить их проявления.

Такое сложное масштабное явление как инфляция подразделяется по видам, причем по различным критериям. Рассмотрим их:

1. Сбалансированность

Сбалансированность расхождения роста цен по различным товарным группам. По степени выделяют два вида: сбалансированная инфляция и несбалансированная. При первой цены различных товаров относительно друг друга остаются низменными, а при второй - цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях. Несбалансированная инфляция встречается гораздо чаще и представляет большую беду для экономики, т.к. хаос с ростом цен затрудняет ориентировку и оценку экономической ситуации для граждан, предприятий и инвесторов.

2. Предсказуемость.

По данному критерию инфляция разделяется на ожидаемую и неожидаемую. Первая предсказывается и прогнозируется заранее, вторая - нет. Этим она опасней ожидаемой, т.к. индивиды и хозяйственные агенты не успевают к ней приготовиться, что может быть чревато частичной или полной потерей сбережений. Неожиданная инфляция дезорганизует экономику, может привести к панике, отпугивает иностранных инвесторов нестабильностью, поэтому ее допущение считается крупным просчетом правительства.

3. Свобода цен.

По данному критерию инфляция подразделяется на открытую и подавленную. Главное отличие между этими двумя основными направлениями в степени деформационных проявлений инфляции. При открытой инфляции деятельность рыночного механизма хотя и затруднена, но сохраняется, поэтому инфляционные процессы здесь протекают в их естественной форме.

О подавленной инфляции следует сказать особо. Она порождена неверной деятельностью государства. Например, введение им временного замораживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста; стремление удержать динамику заработанной платы на уровне, не превышающем темпы роста производительности труда; или даже тотальный административный контроль над ценами и доходами.

Такие действия, обусловленные противоестественным монополизмом и администрированием в сфере ценообразования ведут к глубинной, деформации рыночных механизмов. Что, конечно, не ликвидирует инфляцию, но изменяет формы ее проявления. Прежде всего это выражается в страшной нехватке людям необходимых товаров и услуг. Например, многим знакомы двух-трехчасовые очереди за дефицитными товарами. Дефицит же в свою очередь приводит к изменению психологии потребителей и производителей. Первые создают ажиотажный спрос, обусловленный принципом: не купишь сейчас, больше не сможешь найти (дефицитные ожидания). Возникнув на почве дефицита, подобные ожидания способствуют его ускорению и самовоспроизводству, придавая механизмам подавленной инфляции дополнительную устойчивость (таким образом, инфляция воспроизводит как бы сама себя). А вторые, наоборот, придерживают товары как в надежде на очередное разрешение поднятия уровня цен, так и с целью продажи их на черном рынке, возникающем вследствие разрыва между административными ценами и ценами теневой экономики, выравнивающими предложение с инфляционным спросом. Появляется мощный экономический стимул, вызывающий перемещение товарных масс из официальной экономики в теневую, от сосуществования которой государство терпит большие убытки ввиду невозможности обложения последней налогами. Борьба же Правительства с теневым бизнесом ни к чему не приводит, т.к. причина его возникновения лежат в самой экономической системе.

Но главное зло, которое несет подавленная инфляция - это лишение изготовителей ценовых стимулов, препятствие развертыванию инвестиционного процесса, расширению производства и предложения. Поскольку зависимость цен от спроса исчезает, инвесторы теряют ориентировку, а отраслевое распределение финансовых, материальных и человеческих ресурсов становиться заведомо неоптимальным. Кредитные функции банков становятся весьма странными: давая в долг деньги убыточным предприятиям они уже заранее знают, что кредиты останутся невозвращенными; предприятия же уверены, что будучи монополистами, добьются от правительства аннулирования этих кредитов. Такое положение в недавнем прошлом было реалией нашей экономики, неся в себе все отрицательные последствия этого процесса, в том числе и наращивание темпов инфляции из-за возрастания издержек производства и увеличения денежной массы.

Итак, подавленная инфляция представляет собой наибольшую опасность для нормальной экономической жизни страны, поэтому либерализация цен, проводящаяся в России, является, несомненно, положительным моментом.

4. Темп роста цен.

По темпам роста цен инфляцию разделяют на три типа:

1. Умеренная (ползущая) - 10% в год.

2. Галопирующая от 20% до 200% в год.

3. Гиперинфляция 50% в месяц.

Первый тип - инфляции (умеренная, ползучая) наименее опасен и сопровождает развитие экономики практически всех стран. Темпы умеренной инфляции обычно не превышают 10% в год и, по мнению многих экономистов, являются просто платой за развитие промышленности страны. При такой инфляции стоимость денег сохраняется. Нарастающая инфляция изменяется, следуя за экономическим циклом. Она увеличивается во время подъема и уменьшается в период спада. Однако здесь выявлена интересная закономерность: спад снижает темпы инфляции на меньшую величину, чем увеличивает их следующий за ним подъем.

Второй тип - (галопирующая инфляция) представляется ростом цен сотнями процентов в год. Контракты составляются с учетом темпов инфляции. Психология населения претерпевает значительные изменения. Люди стремятся защитить свои сбережения от инфляции. Наблюдается ускоренная материализация денег. Обычно процесс галопирующей инфляции возникает вследствие продолжающейся необдуманной денежно-кредитной политики. Процессы, происходящие при галопирующей инфляции, по нашему мнению хорошо выражает Кейнсианская теория. Она показывает, что, появляясь, галопирующая инфляция сначала движет кривую спроса вверх вдоль кривой предложения, что приводит к увеличению как цен, так и объема производства. Дальнейшее развитие процесса лишь перемещает вверх кривую предложения параллельно линии естественного объема производства. Это объясняется тем, что продолжающееся повышение цен перестает стимулировать производство к дальнейшему росту, т.к. цены на ресурсы уже успели подняться, повысив издержки.

Третий тип - гиперинфляция. Она представляет собой период времени, на протяжении которого нестабильность цен становится столь значимой, что начинает доминировать в повседневной жизни, приводя к дезорганизации производства и рынка, а также перераспределяя доходы и богатство в обществе.

Гиперинфляцией считается такое положение, в условиях которого годовая норма инфляции превосходит уровень 1000%. Она может проявляться в различных формах: в катастрофически высоком росте цен, когда экономика базируется на рыночных принципах, или в подавленной своей форме, которая характеризуется страшным дефицитом товаров.

Гиперинфляция - это экстремальное явление и неординарное событие. Она зачастую связана с хаосом в политической жизни общества, социальными революциями, а также войнами и их последствиями. Подобные ситуации время от времени возникают и сегодня, однако наиболее интересным примером является знаменитая, развившаяся астрономическими темпами гиперинфляции 20-х годов в Германии.

Германия проиграла первую мировую войну, потеряла часть своих территорий, должна была выплатить значительную контрибуцию. Уровень государственных расходов был огромен, налоговые же поступления находились на низком уровне. Огромный дефицит государственного бюджета восполнялся при помощи печатного станка.

С быстрым повышением цен граждане с целью избежать альтернативных издержек от гиперинфляции начинают сокращать свои реальные денежные остатки (те суммы, которые хранили в условиях низкой инфляции). Этот процесс получил название "бегство от денег".

Необходимо отметить, что согласно современной количественной теории гиперинфляция, раз начавшись, может далее развиваться, не получая никаких новых стимулов извне.

Другой важный аспект инфляции, получивший наиболее яркое выражение в период гиперинфляции (сверхинфляция), - инфляционный налог.

Инфляция налогообложения - это те издержки, которые накладываются инфляцией на владельцев, чьи реальные остатки теряют стоимость с ростом уровня цен. Таким образом, государство финансирует дефицит бюджета, заставляя население ограничивать свое потребление для поддержания реальных денежных остатков на прежнем уровне, что оказывает влияние, равносильное взиманию налогов на ту же сумму. Этот метод весьма эффективен из-за затрудненности ухода из-под налога, хотя может привести к краху экономики страны.

5. Так же инфляцию можно разделить на инфляцию спроса, инфляцию предложения и инфляцию ожидания.

Инфляция предложения (инфляция издержек) - возникает в результате роста объема издержек, например, за счет сильного роста зарплаты, несоразмерного с ростом производительности труда.

Инфляция предложения может быть изображена графически (рис. 1). Смещение кривой совокупного предложения влево вверх в результате действия указанных причин отражает увеличение издержек на единицу продукции, при возрастании цен сокращается реальный объем производства или реальный ВНП.

Рис.1 Инфляция предложения

Инфляция спроса - вызывается увеличением спроса. При этом скорость роста спроса превышает скорость роста предложения. В общем плане инфляция спроса обозначает нарушение равновесия между совокупным спросом и совокупном предложением. Сдвиг кривой совокупного спроса вправо от AD1 к AD2 ведет к росту цен, если экономика находится на промежуточном или классическом отрезках кривой совокупного предложения. Графически инфляция спроса продемонстрирована на рис.2.

Рис.2 Инфляция спроса

В последнее время экономисты стали выделять особый новый вид инфляции - стагфляцию. Стагфляция тесно связана с инфляцией предложения и спроса. А причинами являются структурное несовершенство рынка и отсутствие конкуренции, т.к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Многие исследователи также полагают, что причиной стагфляции могут служить инфляционные ожидания: в условиях инфляционного спроса владельцы факторов производства начинают завышать стоимость своих услуг, ожидая возможное падение доходов из-за инфляции. Это приводит к росту издержек производства и уменьшению совокупного предложения. Наблюдается процесс одновременного роста цен (из-за инфляции спроса) и падение объемов производства.[9,с.82-90]

Измерение инфляции

Несмотря на сложность экономического явления, инфляция поддается количественному измерению. Наиболее распространенным и официальным численным показателем инфляции является индекс потребительских цен, который определяется как отношение общего уровня цен в текущем периоде к базисному периоду, или отношение цены потребительской корзины в текущем году к идентичной потребительской корзине в базисном году. При определении индекса потребительских цен состав потребительской корзины фиксируется на уровне базисного года. Предполагается, что состав потребительской корзины из года в год не меняется.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом:

Существует ещё «правило величины 70», которое дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции.

На практике, часто виды инфляции переплетаются, поэтому многие экономисты как за рубежом, так и в нашей стране рассматривают инфляцию как многофакторное явление, противостоящее росту производства и полноценному экономическому развитию страны.

Так, мы рассмотрели Главу 1, а теперь перейдем ко второй главе.

2. Эволюция теорий инфляции

В настоящий момент история экономики насчитывает довольно большое количество различных экономических учений, школ и течений: меркантилисты, физиократы, классики и неоклассики, марксистская экономия и многие другие. Представители почти каждого из этих направлений разрабатывали или разрабатывают свои взгляды, зачастую совершенно противоположные, на глобальные экономические проблемы человечества. Существуют, конечно, и их теории относительно инфляции как одной из наиболее серьезных проблем, препятствующих полноценному экономическому развитию.

Марксистская теория

В традиционной марксистской экономике инфляция понималась как нарушение в процессе общественного производства в докапиталистических формациях и в условиях капитализма, проявляющаяся в переполнении сферы обращения денежными знаками сверх реальных потребностей хозяйства и их обесценении. Инфляция, по марксистской школе, органически связана с особенностями воспроизводительного цикла, государственно-монополистическим регулированием хозяйственных процессов, милитаризацией экономики, безработицей и т.д. Порождается социально-экономическими противоречиями капиталистического производства, диспропорцией между реальным объемом общественного продукта и его стоимостным выражением. И используется господствующими эксплуататорскими классами для перераспределения национального дохода и национального богатства в свою пользу за счет снижения реальных доходов трудящихся. К непосредственным ее причинам марксистская школа относила объективно происходящие изменения в объеме и структуре общественного производства, политику монополий и империалистических государств, главным из которого считала дефицит бюджета.

Кейнсианская теория инфляции. Кривая Филипса

Используя данные статистики Великобритании за 1861-1956 гг., английский экономист А. Филипс предложил в 1958 году кривую, отражающую обратную зависимость между уровнем ставок заработной платы и уровнем безработицы. При этом было установлено, что увеличение безработицы в Англии свыше 2,5 - 3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Отсюда следовал вывод, что уменьшение сопровождается повышением цен и заработной платы. Таким образом, уровень безработицы может быть снижен за счет ускорения темпов инфляции. инфляция денежный спрос товарооборот

Рис. 3 Кривая Филипса

Теоретическую базу под расчеты Филипса подвел экономист Р. Липси. В дальнейшем американские экономисты П.Самуэльсон и Р.Солоу модифицировали кривую Филипса, заменив ставки заработной платы темпами роста товарных цен. В таком виде кривую стали использовать для экономической политики, прежде всего для определения уровней, при которых возможны высокий уровень занятости и производства и определенная стабильность цен.

На оси абсцисс показан уровень безработицы, на оси ординат - темпы роста товарных цен.

Если правительство рассматривает уровень безработицы u1как излишне высокий, то для его понижения проводятся бюджетные и денежно-кредитные мероприятия, стимулирующие спрос, что ведет к расширению производства и созданию новых рабочих мест. Уровень безработицы снижается до величины u2, но одновременно возрастает темп инфляции до Р2. Возникшие условия могут вызвать кризисные явления, что вынудит правительство принять меры для снижения темпов роста цен до уровня Р3, а безработица увеличится до уровня u3 (см.рис.3)

Практика показывает, что кривая Филипса применима для экономической ситуации в краткосрочный период, так как в долгосрочном плане, несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым комплексом обстоятельств.

Среди этих обстоятельств важно выделить политику стимулирования спроса. Стремление правительства снизить уровень безработицы ценой увеличения инфляции успешно только тогда, когда у населения удается создать так называемые “ложные ожидания”. К примеру, работающие по найму, наблюдая рост ставок зарплаты, увеличивают предложения труда. И тогда, как и предполагалось в концепции кривой Филипса, наблюдается рост инфляции и связанной с ней номинальной заработной платы.

Однако как только люди начинают замечать, что реальная заработная плата все уменьшается (в отличие от номинальной) то никто больше не будет увеличивать предложения труда.

Особое внимание на эти взаимосвязи обратил еще в 60-е гг. американский экономист М. Фридман, который подчеркивал неэффективность борьбы с безработицей путем “накачивания” спроса инфляционными мероприятиями. Таким образом, когда население преодолеет свои ложные ожидания, тогда инфляция будет сопровождаться уменьшением предложения труда, т.е. растущей безработицей.

Считается также, что кривая Филипса применима лишь для анализа в условиях умеренной инфляции с постоянным темпом. При неожиданных экономических потрясениях, темп инфляции возрастает неожиданно и может сопровождаться резким увеличением безработицы.

Кейнсианская позиция, концентрирующаяся вокруг проблемы совокупных расходов, как главного фактора определяющего национальное производство и занятость, берет за основу кривую Филипса (жесткая зависимость между инфляцией и безработицей). Эта модель, как отмечалось выше, показывает, что в экономике может возникнуть либо инфляция, либо безработица, но одновременно они появиться не могут. Однако, руководствуясь событиями 70-80х в США и настоящими, протекающими в России, когда наблюдался параллельный рост цен и уровень безработицы, мы можем поставить под сомнение правильность кейнсианских выводов. Назрела объективная причина для пересмотра теории, и кейнсианцы объяснили эти процессы серией шоков предложения, или ценовых шоков, сдвинувших кривую Филлипса вправо вверх.

Несмотря на такую доработку, приведшую теорию в соответствие с фактами, одновременный рост инфляции и безработицы в течение нескольких лет экономического подъема 1983-1988 годов заставил многих задуматься о существовании между инфляцией и безработицей явной обратной связи.

Монетаристская теория инфляции.

Проблема инфляции занимает одно из центральных мест и в монетаристской литературе, где причинная зависимость между изменением количества денег и уровня цен рассматривается как основная экономическая закономерность. Монетаристы важнейшей и практически единственной причиной инфляционного процесса считают более быстрый рост национальной денежной массы по сравнению с ростом продукта. Следуя их теории, в долговременной перспективе деньги полностью нейтральны и эффект денежных импульсов (ускорения или замедления темпов роста денег) отражается лишь на динамике общего уровня цен, не оказывая ощутимого воздействия на объем производства, инвестиций, занятости рабочей силы и т.д. Однако в течение более кратких периодов (один экономический цикл) изменение денежной массы могут оказать некоторое влияние на состояние производства и занятости, но эффект будет недолгим: через определенное время темп роста реальных показателей производства вернется к исходному уровню. Важная роль в монетаристской модели принадлежит и инфляционным ожиданиям, которые формируются с учетом ошибок в прошлых предсказаниях цен.

Теория адаптивных ожиданий.

Рассмотрим теорию адаптивных ожиданий, предложенную так же монетаристами. Она построена на основе естественного уровня безработицы, под которым понимается такое количество рабочей силы на рынке труда, при котором не будет ощущаться ни ее нехватки, ни избытка. Данная теория разделяет кривую Филлипса на краткосрочную и долгосрочную. Где первая почти совпадает с кейнсианской, и перемещение по ней объясняется на основе следующего принципа: когда действительный уровень инфляции выше, чем ожидаемый, уровень безработицы упадет, и наоборот. Долгосрочная же кривая Филипса имеет вид вертикальной прямой с ординатой в точке естественного уровня безработицы

Она объясняется теорией адаптационных ожиданий: хозяйствующие агенты формируют свои ожидания по поводу затрат на основе простого переложения тенденций изменения инфляции и связанных с ней процессов в прошлом на будущее. В результате монетаристы приходят к выводу, что любой данный уровень инфляции сочетается с естественным уровнем безработицы.

Рис. 4 Теория адаптивных ожиданий

Неоколассическая теория.

В соответствии с неоклассическим подходом в краткосрочном плане изменения уровня цен, полностью соответствующие ожиданиям, не меняют уровень реального выпуска, поскольку номинальная зарплата немедленно изменяется в том же направлении и в той же пропорции, что и уровень цен. Следовательно, в случае существования предварительных ожиданий изменения цен реальную ситуацию верно отражает только кривая долгосрочного совокупного предложения.

Эти временные изменения реального объема производства, заявляют экономисты неоклассической школы, зависят от совокупного спроса и совокупного предложения.

Пример: допустим, что непредвиденное увеличение зарубежного спроса на российские товары увеличит уровень цен. Вследствие этого экономика переместится вдоль краткосрочной кривой совокупного предложения к уровню более высокого объема реального выпуска. Но в долгосрочном плане номинальная зарплата и цены других затрачиваемых факторов будут расти в ответ на более высокий уровень цен. Экономика вернется к своему потенциальному объему реального выпуска.

Общий вывод неоклассической теории: хотя неожиданные колебания уровня цен могут вызвать краткосрочную макроэкономическую нестабильность, экономика остается устойчивой в долгосрочном плане при объеме выпуска, соответствующем уровню полной занятости.

Современная макроэкономическая теория находится в состоянии постоянного изменения. Существуют конкурирующие между собой теории которые пытаются объяснить, как функционирует экономика, а в частности объяснить инфляционные процессы.

На наш взгляд, наиболее логичной, обоснованной и верной является теория неоклассиков. Она заключила в себе все особенности и учла ошибки кривой Филлипса, которая за последние три десятилетия трактовки радикально изменилась. Первоначальная идея об устойчивой альтернативности безработицы и инфляции уступила место подходу адаптивных ожиданий, в соответствии с которым подобная альтернативная связь возможна лишь в краткосрочном плане, а в долгосрочном она не существует.

Возникшая позднее теория рациональных ожиданий доказывает, что макроэкономическая политика оказывается неэффективной, поскольку ее последствия заранее учитываются рабочими. Следовательно, делается вывод о том, что не существует даже кратковременной альтернативной связи между инфляцией и безработицей.

Какой из этих взглядов правилен? Существует ли обратная зависимость между уровнем безработицы и инфляции, как предполагает кривая Филлипса? Или такой связи в долгосрочном плане не существует, как предполагает концепция естественного уровня? Наверное, самым непротиворечивым утверждением в этих условиях может быть то, что большинство экономистов считают справедливым предположение об альтернативности безработицы и инфляции в краткосрочном плане, но вероятность такой связи в долгосрочном плане намного ниже.

А в следующей главе рассмотрим особенности инфляции в Российской Федерации.

3. Особенности и последствия инфляции в Российской Федерации

Основной целью денежно - кредитной политики (ДКП) Российской Федерации в 2000 - е годы было замедление темпов инфляции, показателем которой считается индекс потребительских цен (ИПЦ). В послании Президента РФ Федеральному собранию в 2004 году была поставлена задача снижения его до 3%. Прогнозом социально - экономического развития РФ на 2008 - 2010 гг. предусмотрено снижение ИПЦ в 2010 г. до 5 - 6% против 7 - 8% в 2007 г. Однако фактическое значение ИПЦ в 2007 г.(11,9%) увеличилось по сравнению предыдущим годом (9%) - впервые после 1998 года, а в 2008 г., и вовсе, составило 13,5%.

Средние темпы инфляции в промышленно развитых странах являются низкими с начала 1990 - х годов, что отражает успехи в проведении мер по стабилизации инфляции 1970 - х - начала 1980 - х годов. В частности, ее темпы в среднем колеблются на уровне 2 -3 %, хотя в начале 1980 - х годов они составляли около 9 %.

Инфляция в России имеет сложный характер и подвержена влиянию многих факторов. Одни из них оказывают влияние в долгосрочном периоде, другие - на коротком отрезке времени. Отдельные факторы носят эпизодический характер, но тоже оказывают сильное воздействие. На протяжении всего постсоветского периода состав факторов, определяющих поведение ИПЦ и характер их влияния на инфляцию, постоянно менялся.

При всех усилиях антиинфляционной политики российских денежных властей в посткризисный период уровень инфляции в стране остается высоким даже в сравнении с другими странами СНГ, не говоря уже о странах Центральной и Восточной Европы. Так, к примеру, в 2006 году среди стран бывшего СССР только в Молдове(13%) и Таджикистане(12%) инфляция была выше, чем в России(9%).

При анализе монетарных факторов, влияющих на динамику инфляции в постсоветский период, традиционно выделяют три временных интервала: февраль 1992 - февраль 1995; март 1995 - сентябрь 1998; октябрь 1998 - по настоящее время. В каждом из них цены формировались по своим законам. Структурные сдвиги, происходившие в экономике на рубеже этих временных интервалов, существенно повлияли на устойчивые взаимосвязи между основными макроэкономическими показателями.

Первый временной отрезок характеризовался небывало высокими темпами роста инфляции и денежной массы. Достаточно сложно проводить эконометрическое оценивание на указанном временном интервале, так как в этот период не наблюдалось каких - либо устойчивых взаимосвязей между экономическими переменными. Более того, правительство продолжало регулировать цены на социально значимые потребительские товары (прежде всего на продукты питания) и на часть продукции ТЭК (нефть, нефтепродукты, уголь).

Период с марта 1995г. по июль 1998г. характеризуется непродолжительной стабилизацией основных макроэкономических процессов, прежде всего инфляции. Существенно замедлились и темпы роста денежной массы.

Основным фактором, определяющим динамику ИПЦ на данном этапе, являлся номинальный обменный курс рубля к доллару. Нужно отметить, что на протяжении всего периода Банк России осуществлял политику валютного "коридора", контролируя динамику номинального курса рубля. В то же время влияние изменений денежной массы на инфляцию заметно снизилось по сравнению с предыдущим периодом.

Анализ инфляции с октября 1998 г. позволяет сделать вывод о нестабильности коэффициента эластичности инфляции на всем посткризисном периоде. Принято считать, что влияние денежных факторов на инфляцию в последние годы ослабло. И связано это, прежде всего с функционированием Стабилизационного фонда.

Несмотря на волатильность и наблюдавшееся в последние годы резкое ослабление позиций американской валюты на мировом рынке при одновременном укреплении позиций евро, доллар остается доминирующей иностранной валютой в России. Объясняется это двумя основными причинами: сырьевой направленностью российского экспорта; чрезвычайно высокой степенью долларизации российской экономики, сложившейся в процессе перехода к рынку.

В 2005 - 2007 гг. наблюдается чистый приток частного капитала, который ежегодно увеличивается. Необходимо отметить, что в 1994 - 2004 гг. происходил ежегодный отток капитала (в 2000г. максимум - 24,8 млрд долл.). В государственном секторе в 1994 - 2004 гг., напротив, наблюдается ежегодный приток капитала (исключение 2000 г.), что было вызвано ростом внешних заимствований. В 2005 - 2006 гг. тенденция изменилась в связи с отказом от новых внешних заимствований и досрочным погашением внешнего долга страны. Значительная финансовая "подушка", аккумулированная в Стабилизационном фонде, позволила России 2005 - 2007 гг. досрочно погасить значительную часть государственного внешнего долга - свыше 45 млрд долл.

Но уже в 2008 году в связи с мировым финансовым кризисом чистый отток капитала составил 130 млрд. долл. По данным Центробанка, чистый отток в январе-феврале 2009 года составил 33,5 млрд. долл., в том числе, в январе --29 млрд. долл., в феврале --4,5 млрд. долл. Прогнозируется, что чистый отток капитала из России составит в 2009 году менее $100 млрд.

Высокими остаются темпы роста денежного предложения, что было вызвано, прежде всего, высокими ценами на товары российского экспорта (в первую очередь на энергоносители). Так, за 2004 г. прирост денежной базы составил 24,9%, за 2005 г. - 31,6%, за 2006 г. - 39,6% и за 2007г. достиг 37 %. За 2004 г. прирост денежной массы составил 35,8%, за 2005 г. - 38,6%, за 2006 г. - 48,8% и за 2007 год прирост составил 52 %. Превышение темпов роста денежной массы над денежной базой обусловлено снижением доли наличных денег в обращении.

По оценкам Минэкономразвития, влияние монетарных факторов на инфляцию не так велико, как раньше, а ее ускорение, наблюдаемое с апреля 2007 г., связано главным образом со скачком цен на продукты питания в результате заметного роста цен на продовольствие на мировых рынках при низких темпах роста отечественного производства и сохранении локального монополизма. Поэтому с 15 октября 2007 г. были снижены ввозные пошлины на молоко и молочную продукцию и сыры; инициировано подписание соглашений между производителями продовольственных товаров и торговыми сетевыми компаниями о замораживании цен на отдельные виды социально значимых продуктов, с 29 октября 2007 г. проводились товарные интервенции на рынке зерна.

Председатель Совета Федерации, напротив, убежден в том, что причиной роста цен на продовольствие выступает "беспредел перекупщиков". Он обвинил региональные власти в поддержке спекулянтов: "В каждом регионе существует огромное количество фирм по перепродаже продуктов, аффинированных с органами власти субъектов Федерации".

Министр сельского хозяйства заявил, что его ведомство намерено провести проверку крупных торговых сетей, "поскольку наценки у них порой доходят до 50%". До этого Минсельхоз рост цен на продовольствие объяснял ростом спроса на него в азиатских странах, снижением Евросоюзом субсидий на поставки сухого молока и сливочного масла, а также увеличением производства биотоплива из сельскохозяйственного сырья.

По мнению В. Путина, рост цен на некоторые виды продуктов (молоко, подсолнечное масло, зерновые), достигший, в середине 2008 г., 60%, связан в том числе с ростом потребления альтернативного топлива, то есть так называемого биоэтанола, который производиться из зерна и используется в различных энергосмесях. Кроме того, он заметил, что региональные и муниципальные власти должны "не крышевать перекупщиков, а создавать рыночные условия" для их работы.

Общепризнано, что рост цен на энергоносители выступает важнейшим фактором инфляции для стран - экспортеров. Механизм его действия - частый случай явления называемого "голландской болезнью" второго рода. Не очевидны причины, по которым в России продолжается в последние годы рост обрабатывающих производств при многократном росте цен на нефть и газ, а следовательно, и рентных доходов от их экспорта.

При этом рост экспортных цен "возвращается" странам - экспортерам в виде повышения цен на ввозимые ими товары. Например, важнейшим фактором повышения мировых цен на продовольствие является именно рост производства биотоплива из сельскохозяйственного сырья (кукурузы, пшеницы, рапса, сахарного тростника, пальмового масла). Но его эффективность объясняется многократным ростом цен на нефтепродукты в последние годы. Так что "продовольственный" фактор в российской инфляции - это косвенный результат действия основного фактора - роста цен на нефть.

Между тем международные финансовые институты, уже в середине 2008 года, фиксировали внимание на проявившейся угрозе финансово - денежной нестабильности российской экономики. ВБ и МВФ заранее предупреждали, что инфляция выйдет за прогнозируемую границу в 10% и составит 12 - 14 % по итогам года.

Западные аналитики считают, что именно политика массированного наращивания бюджетных инвестиций в инфраструктуру и социальную сферу стала источником макроэкономической дестабилизации и инфляции. С этим трудно спорить, так как бюджетный дефицит в 2008 году вырос с 3,7 до 5,9 %.

Дефицит бюджета России в 2009 году может достигнуть 1,5-2,5 триллионов рублей, инфляция превысит 13 процентов, Кудрин уверен, что 2009 год будет самым трудным для российской и мировой экономики за последние десятилетия. По его словам, "девальвация вызовет дополнительную инфляцию", и инфляция в России сохранится на высоком уровне.

Если в качестве критерия выделения типов инфляции взять причину инфляции, то различают:

инфляцию спроса (demand-pull inflation), причиной которой служит увеличение совокупного спроса. Рост совокупного спроса может быть вызван либо увеличением любого из компонентов совокупных расходов (потребительских, инвестиционных, государственных и чистого экспорта), либо увеличением предложения денег. Основной причиной инфляции большинство экономистов, особенно представители школы монетаризма считают увеличение денежной массы, приходя к этому выводу из анализа уравнения количественной теории денег. Как отмечал глава монетаризма, известный американский экономист, лауреат Нобелевской премии Милтон Фридман: "Инфляция есть всегда и повсеместно чисто денежное явление". Именно высокие темпы роста денежной массы (эмиссии денег) с целью финансирования дефицита государственного бюджета, который возникает из-за того, что расходы государства существенно превышают его доходы, служит основной причиной высокой инфляции, наблюдаемой в развивающихся странах и странах с переходной экономикой. В этих странах эмиссия денег является по сути единственным возможным способом финансирования бюджетного дефицита, поскольку иные источники финансирования, такие как внутренний и внешний займы ограничены и даже иногда недоступны.

Увеличение совокупного спроса ведет к росту уровня цен и в краткосрочном периоде (поскольку в соответствии с современными представлениями кривая совокупного предложения имеет положительный наклон) (рис.№3 (а)), и в долгосрочном периоде (которому соответствует вертикальная кривая совокупного предложения)

Рис.5. Инфляция спроса

При этом в краткосрочном периоде инфляция (рост уровня цен от Р₁ до Р₂) сочетается с ростом реального выпуска (от Y₁ до Y₂). В долгосрочном же периоде реальный выпуск не изменяется, находясь на своем естественном (потенциальном) уровне Y*. Если рост совокупного спроса вызван увеличением предложения денег, то в долгосрочном периоде проявляется принцип "нейтральности денег". Этот принцип означает, что изменение предложения денег не будет оказывать воздействия на реальные показатели (величину реального выпуска, реальных доходов и т.п.), изменяться будет только уровень цен, вследствие чего будут изменяться номинальные показатели.

Инфляцию издержек (cost-push inflation), причиной которой является сокращение совокупного предложения, что происходит, как известно, в результате роста издержек. Инфляция издержек ведет к стагфляции (рис.№4) - одновременному спаду производства (от Y₁ до Y₂) и росту уровня цен (от Р₁ до Р₂)" Шевчук Д.А. Макроэкономика. Конспект лекций. - М.: 2009. - С.64

Рис.6. Инфляция предложения

Последствия инфляции носят противоречивый и неоднозначный характер. Умеренная инфляция в странах с развитой рыночной экономикой воспринимается в качестве неотвратимого спутника нормального развития, а в определённых условиях даже выполняет стимулирующую роль, например, оживляя деловую активность и содействуя росту цен и нормы прибыли. Но с течением времени на всех (от потребителей на рынке и вплоть до государства) распространяется критическая точка инфляции, когда ее общий положительный эффект перерастает в отрицательный. Повышение инфляции выше умеренных темпов становится сдерживающим фактором экономического развития, а галопирующий рост цен уже привносит элемент дезорганизации в производство, усиливает диспропорции через неравномерность роста цен, искажает спрос и предложение, приводит к перепроизводству одних товаров (вследствие чего возникает избыток товаров) и недопроизводству других (проявляется в дефиците товаров), тем самым обостряя экономическую и социальную напряженность в обществе. В итоге потребители вынуждены защищаться от инфляции путем избавления от обесценивающихся денег.

Социально-экономические последствия инфляции проявляются в следующих формах:

- "Первая форма - обесценение денежных доходов. В процессе инфляции все денежные доходы населения и предприятий обесцениваются. Это происходит в результате того, что номинальные доходы в виде заработной платы, ренты, прибыли или процента остаются стабильными или растут, но медленнее, чем темпы повышения инфляции. От инфляции в первую очередь страдают пенсионеры, студенты, люди с фиксированным доходом.

- Вторая форма - обесценение денежных сбережений. Высокие темпы инфляции снижают реальную ценность сбережений в виде вкладов в банки, облигаций, страховок, а также наличных денег. Обесценению подвергаются также амортизационные фонды фирм, что затрудняет осуществление нормальных воспроизводственных процессов.

- Третья форма - обесценение инвестиционных средств. Инфляция инвестиций возникает в результате несоответствия между предложением и спросом на капитальные вложения. Главной причиной возникновения такого типа инфляции является, с одной стороны, принятие народнохозяйственных и ведомственных программ по сооружению экономически необоснованных объектов производственного и непроизводственного назначения, с другой- эти объекты не подкреплены в достаточной мере инвестиционными ресурсами. Это ведет к росту цен на инвестиционные ресурсы и как результат - к инфляции в сфере капитального строительства. В условиях инфляции выгодными являются, как правило, краткосрочные инвестиции, рентабельность которых выше темпов роста инфляции.