Сущность рынка. Преимущества и недостатки рыночных отношений. Роль государства в рыночной экономике

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего образования

Финансовый университет при правительстве Российской Федерации

Кафедра "Экономика и финансы"

Направление: Менеджмент

Контрольная работа

по дисциплине: Институциональная экономика

Сущность рынка. Преимущества и недостатки рыночных отношений. Роль государства в рыночной экономике

Введение

Любое общество для удовлетворения многообразных потребностей человека

Рынок - это центральная категория любого экономического механизма, основанная на обмене продукции общественного труда. Рынок - это сфера обмена товарами и услугами.

С древних времен рынок определяется как место торговли продуктами и товарами (рыночная площадь). Предпосылками его возникновения являются общественное разделение труда и частная собственность на продукты труда. Условием существования рынка является необходимость обмена результатами труда между хозяйствующими субъектами.

В любой стране имеются свой внутренний рынок (сфера заключения внутри торговых операций) и внешний рынок, где осуществляются экспортно-импортные связи. Любой из рынков обладает определенной структурой, под которой понимаются условия, определяющие его возможности и подлежащие выявлению в процессе исследования. Прежде всего фирму интересует монополизация рынка - численное соотношение на нем покупателей и продавцов и характер их взаимоотношений.

Сталкивается с извечной фундаментальной проблемой - проблемой адекватного, рационального использования ограниченных, редких ресурсов. Соответственно обществу приходится делать выбор: что, как и для кого производить. Другими словами, решая вопрос, что производить, необходимо определить, какие товары и услуги производить и в каком объеме. Важно также оценить, применение каких технологий, методов организации предпринимательской деятельности, использования каких ресурсов даст максимальный экономический и социальный эффект. Кроме того, обществу необходимо учитывать, как будет распределяться произведенная продукция, а значит, как будет распределяться доход, как будут обеспечены все члены общества, в том числе нетрудоспособные, малоимущие и безработные.

Разрешая эти сложные и многогранные проблемы, общество ставит перед собой цель - обеспечить экономический рост, полную занятость, стабильность цен, экономическую свободу, справедливое распределение дохода, социальные гарантии престарелым, больным, малоимущим. Данной работой ставится цель анализа: насколько успешно рыночная система может достигать поставленные перед ней цели.

1. Мировой рынок начала XXI века и его структура

Развитие международного разделения труда закладывает материальные основы формирования и последующего динамичного развития мирового рынка. Генетически и исторически этот процесс базируется на развитии внутренних рынков отдельных стран, когда товары и услуги, факторы производства (рабочая сила, капитал) выходят за национально-государственные рамки и начинают свое движение уже в системе международных экономических отношений. В экономической теории используются различные понятия, связанные с рынком: внутренний, национальный, международный и мировой рынок.

Внутренний рынок - сфера экономического общения (обмена), в рамках которой все произведенное и предназначенное для продажи реализуется внутри данной страны. Иными словами, понятие "внутренний рынок" предполагает такие рыночные отношения, при которых отечественные продукты не уходят из страны, продаются отечественным потребителям.

Национальный рынок - рынок данной страны, часть которого связана с международным обменом (экспортом и импортом товаров и услуг). Таким образом, внутренний рынок дополняется той частью экономического пространства данной страны, которая связана с международным экономическим обменом.

Международный рынок - совокупность сегментов национальных рынков, которые связаны с зарубежными рынками и ориентированных на иностранных покупателей и продавцов. Международные экономические отношения. / Под ред. Б.М .Смитиенко - М.: ИНФРА-М, 2012. Стр. 64.

Мировой рынок - синтетическое понятие, объединяющее рынки всех стран мира в единое целое. При этом связь между рынками отдельных стран опосредствуется международной торговлей товарами и услугами, международным движением капитала и рабочей силы (в более широком контексте - международной миграцией населения), а также - во все более значительных масштабах международным информационным обменом. Поэтому в широком смысле мировой рынок - это все более целостное и внутренне взаимосвязанное общемировое единство рынков товаров, услуг, капиталов, рабочей силы, а также информации, это единое рыночное пространство в общем комплексе государств современного мира. В условиях глобализации экономики термин "мировой рынок" все больше приобретает свой подлинный смысл. К основным чертам мирового рынка относятся следующие.

l. В его лежит развитие рыночного хозяйства, выходящего в поисках сфер и объектов сбыта, эффективного международного взаимодействия в целом за национальные рамки.

2. Мировой рынок находит свое проявление в межгосударственном перемещении товаров, услуг и основных факторов производства (рабочей силы, капитала) под воздействием соотношения не только внутренних, но и внешних спроса и предложения.

3. Мировой рынок (в большей степени, чем внутренний) оптимизирует использование факторов производства, направляя их движение в наиболее экономически эффективные сферы рынка.

4. Мировой рынок выступает в качестве своеобразного "фильтра", выбраковывающего из международного обмена те или иные товары, не соответствующие международным стандартам качества и не выдерживающие жестких требований международной конкуренции. Иными словами, мировой рынок играет "санирующую" роль, выводя из сферы международного обмена те или иные товары, не соответствующие международным стандартам качества, техническим и другим стандартам. При этом из сферы международного обмена выводятся как товары, так и производящие и реализующие их фирмы, которые при таком развитии событий могут оказаться банкротами. Действительно, тот факт, что произведенный B данной стране товар успешно реализуется на ее внутреннем рынке, вовсе не означает, что этот же товар с таким же успехом будет реализовываться и на международном рынке. В связи с этим в международной торговле различаются понятия так называемых торгуемых товаров (Iradable goods), которые реализуются на зарубежных рынках, и не торгуемых товаров.

2. Государственное регулирование экономики

В любой стране, при любой общественно-политической и социально-экономической системе экономика в той или иной степени регулируется государством.

Современная экономика, преодолев крайности альтернативного социального состояния - или "капитализм" ("чистый рынок"), или "социализм" (административно-командная плановая экономика), является социально-рыночной (смешанной). В смешанной экономике рыночное саморегулирование в той или иной мере дополняется регулированием общественного производства со стороны государства.

Задача современной экономической теории состоит в том, чтобы найти оптимальную меру и наиболее эффективные формы государственного регулирования экономики, которые, не разрушая ее рыночную природу, в то же время обеспечили бы рыночной экономике максимальную социальную эффективность.

Государство - институт, представляющий все общество и обладающий правом внеэкономического вмешательства в экономические отношения, является стержнем существующей общественной системы, оно концентрирует власть, санкционирует существование всех других не государственных институтов. Государство формулирует и реализует политические и социально-экономические принципы сообщества граждан и организует формы общественной жизни, образуя основу институциональной иерархии. Государство породило новую форму общественной обусловленности поведения человека, отделив общий интерес от частного, активно участвует в формировании макро- и микроэкономических процессов' Экономическая теория / Под ред. А.И. Добрынина, Л.С.Тарасевича. 3-е изд. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ; Питер, 2001.

При обосновании необходимости вмешательства государства в экономику мировая наука чаще всего использует теорию фиаско ("осечки", "провала", недостаточности, несостоятельности) рынка? Признавая неоспоримые преимущества свободной рыночной экономики перед экономикой командной, экономическая теория в то же время подчеркивает, что рыночная система не справляется с решением целого ряда вопросов или решает их недостаточно эффективно. Способность нерегулируемого рынка обеспечивать общее равновесие и высокую эффективность производства весьма ограниченна. Даже развитой рыночной экономике присущи и общее неравновесие, и неэффективность. Такие ситуации в теории и носят название "рыночных провалов". Они характерны и для условий совершенства Микроэкономика. Теория и российская практика: Учебник / Под. ред. А. Г. Грязновой, А. Ю. Юданова. - М.: КНОРУС, 2010 стр. 241..

3. Преимущества и недостатки рыночных отношений

Рыночные отношения - это отношения собственников, каждый из которых ищет и находит свою выгоду. Один из этих собственников, человек - производитель, другой, человек - потребитель.

Преимущества и недостатки рыночного механизма "Хотя у ценовой системы есть множество достоинств, возможности ее отнюдь не беспредельны. Есть случаи, когда она просто не работает, и, как бы хороша она ни была в определенных.

Говоря о рыночных отношениях, которые господствуют в природе, нельзя не согласиться с утверждением, что "бог не играет в кости, создавая свои творения". Рыночные отношения не являются случайными. На рынке всегда присутствуют два противоположных по своим потребностям объекта. Они целеустремленно, осознанно, ищут друг друга. И как только они встречаются, то между ними начинаются интеграционные процессы. Любая интеграция, даже на бессознательном уровне осуществляется, благодаря этому, осознанно и целенаправленно, используя простые правила. Вначале из всех претендентов в первую очередь удовлетворяются самые главные отношения полезности, составляющие принципиальный характер интеграции. Затем, по мере важности отношений удовлетворяются все другие отношения. Если при этом будут удовлетворены все отношения, то будет достигнута гармонизация отношений. В результате гармонизации, мы получим равновесную цену, при которой объем спроса будет равен объему предложений

4. Общественные блага. Роль государства в рыночной экономике

Общественные потребности

Общественные потребности возникают прежде всего в связи с "провалами" рынка. "Провалы" (фиаско) рынка (markef failures) - это случаи, когда рынок оказывается не в состоянии обеспечить эффективное использование ресурсов. Обычно выделяют четыре типа неэффективных ситуаций, свидетельствующих о "провалах" рынка:

1) монополия;

2) несовершенная (асимметричная) информация;

3) внешние эффекты;

4) общественные блага.

Во всех этих случаях государство прих0дит на помощь рынку. Оно пытается решить эти проблемы, осуществляя антимонопольную политику, социальное страхование‚ ограничивая производство товаров с отрицательными внешними эффектами и стимулируя производство общественные потребности и потребление экономических благ с положительными внешними эффектами.

Для решения этих задач государство может использовать как позитивные стимулы, так и негативные. Более того, оно обладает специфическими правами. Общеизвестно, что родители могут использовать по отношению к своим детям принуждение. Государство использует тот же метод. Оно обладает общепризнанным и исключительным правом принуждения по отношению ко взрослому населению.

Следует, однако, уточнить, что понимается в экономической науке под принуждением. Принуждать - это склонять людей к совместной деятельности, ограничивая свободу их выбора; убеждать - это склонять людей к совместной деятельности, расширяя свободу их выбора. Государство обладает легитимной, институционализированной властью по отношению к принуждению. Дело в том, что оно способно устанавливать, защищать и изменять права собственности и в конечном счете влиять на "правила игры" в обществе. Вольчик В.В. Институциональная и эволюционная экономика: учебное пособие. - Ростов н/Д: Изд-во ЮФУ, 2011. Стр. 479.

Общественные блага.

Государство производит общественные блага. Чисто общественное благо (pure public good) это такое благо, которое потребляется коллективно всеми гражданами независимо от того платят люди за него или нет. Чисто общественное благо характеризуется двумя свойствами: неизбирательностью и неисключаемостью в потреблении. Такими свойствами обладают, например, защита окружающей среды и национальная оборона.

Неудивительно, что при этом возникают естественные вопросы: а обязательно ли прибегать к принуждению? Нельзя ли добиться лучших результатов, полагаясь лишь на добровольную совместную деятельность? Почему рыночный обмен не может остаться единственным стимулом к совместной деятельности? И вообще, что бы произошло, если бы в нашем обществе совсем не было государства?

Чтобы ответить на эти вопросы, проанализируем сначала, какие же блага "производит" государство для людей.

Ресурсы государства. В условиях, когда есть реальная опасность не налоги до производства общественных благ, единственный рациональный путь решения проблемы - это выработать процедуру, обязывающую граждан участвовать в финансировании их производства не на добровольной, а на

принудительной основе. Поэтому государство не только удовлетворяет специфические потребности и производит особые блага. Оно обладает и весьма специфическими ресурсами для их производства. Такими ресурсами являются прежде всего налоги.

Вводя налогообложение, государство ограничивает права граждан на получаемые ими доходы. По существу, присваивая часть этих доходов, государство выступает как сособственник, подобно тому, как акционер получает дивиденды на вложенный в акционерное общество капитал. Налоги формируют государственные финансы, часть которых "оседает" в форме государственной собственности. Сумма ресурсов, находящихся в распоряжении государства, и составляет общественный сектор экономики. При этом государственную собственность можно трактовать как накопленный запас, а государственные финансы (доходы и расходы) - как потоки собираемых и расходуемых средств.

Рыночная экономика не сводится к отдельным трансакциям. Для того чтобы она функционировала и успешно развивалась, необходим общественный сектор. Его отсутствие оборачивается неэффективностью частного сектора и может привести к застою в экономике, как это случилось в ряде постсоветских республик.

Если в частном секторе экономики основным источником являются доходы от собственности на факторы производства, тогда как безвозмездные поступления являются редким и второстепенным ресурсом, то в общественном секторе все обстоит как раз наоборот.

Главным источником являются налоги, т. е. обязательные платежи граждан и организаций, а второстепенным - неналоговые поступления, доходы от принадлежащих государству факторов производства. На налоговые поступления в развитых странах приходится 80-90%, а на неналоговые - только 10-20%. Именно налоги предопределяют масштабы государственной деятельности. После значительного снижения налогов в 1980-е гг. в конце ХХ в. вновь наметилась тенденция к их росту.

Налоговые обязательства могут быть и в денежной, и в натуральной форме. Налоги делятся на прямые и косвенные, целевые (маркированные) и нецелевые (немаркированные). Налоги могут быть прогрессивными, пропорциональными и регрессивными, т. е. могут расти быстрее, пропорционально или медленнее роста доходов.

Альтернативными издержками производства

Альтернативные не которых общественных благ могут являть издержки производства общественных благ, издержки их производства в частном секторе экономики. На рис. 13-9 показаны альтернативные варианты экономического развития общества: вариант (а) предполагает равномерное развитие производства частных и общественных товаров, вариант (6) - неравномерное. Второй вариант возможен в различных модификациях. На рисунке линия I показывает ситуацию, когда стабильное производство общественных товаров сопровождается ростом частных товаров, а линия 2 - когда увеличение общественных товаров происходит за счет сокращения частных товаров (как в СССР 1930-х гг.) Вольчик В.В. Институциональная и эволюционная экономика: учебное пособие. - Ростов н/Д: Изд-во ЮФУ, 2011. Стр.482.

5. Влияние мирового кризиса на экономику России

Особенности кризиса в России

До июля 2008 года бытовало мнение, что мировой финансовый кризис минует страны с так называемой растущей экономикой, каковыми являются Россия и Китай: что российские банки все еще помнят дефолт 1998 года, и потому их отношение к кризису консервативно, что долги у российского рынка недвижимости мелкие; что, хотя огромным офисам и торговым центрам требуются колоссальные суммы, приобретение, в основном, недвижимости коррелировано наличными деньгами, так же, как в операциях экономической системы по большей части используются наличные. Поэтому считалось, что Россию этот кризис не коснется. К тому времени цена на нефть достигла пика:11 июля она составила 147 долларов США за баррель. Так что у России, казалось бы, имелся сильный иммунитет по отношению к вирусу кризиса, распространенного на рынках Запада, поскольку, как ее экономика, так и государственный бюджет, в значительной степени зависят от цен на природные ресурсы ( в особенности, на энергоресурсы) на мировом рынке. А с 2004 года рост на мировом рынке цен на энергоресурсы позволил России создать стабилизационный фонд, который достиг максимума к июлю 2008 года.

Вот такое мнение бытовало тогда в России, но глубокая рецессия, вскоре развившаяся на Западе, радикально изменила ситуацию: первым, существенным фактором стали катастрофически растущие цены на нефть, что нанесло серьезный ущерб западному потребителю. Второй фактор - ликвидация упомянутого крупнейшего банка "Lehman Brothers" (ведущего игрока на рынке ценных бумаг) и сопутствующие этому явления.

В конце лета 2008 года общий долг российских олигархов (которые брали огромные кредиты в виде долларов), банков и компаний составил 486 миллиардов долларов. Из них почти 150 миллиардов должны были быть погашены за 16 месяцев. Сложилась паническая ситуация: цена доллара стала стремительно расти, соответственно, цена нефти значительно упала. Здесь стоит уточнить, что Россия - это страна-экспортер, бюджет которой основывается на доходах, получаемых от экспорта полезных ископаемых. Это напрямую связано с тем, что в России опасно сужен внутренний рынок. Если в США внешний товарооборот составляет лишь 10%, во Франции - до 30%, то наша экономика на 70% зависит от торговли на внешних рынках. Кроме того, все бюджетные обязательства находятся внутри страны и выражены в рублях. Учитывая эти два фактора, неудивительным является то, что при девальвации доллара в условиях мирового финансового кризиса, стране ничего не остается, кроме как девальвировать рубль и удешевить те средства, которые нужно отдать внутри страны. Также стоит учесть, что Международные резервы Минфина и Центробанка размещены за границей, в связи с чем для России девальвация доллара будет иметь дополнительные негативные последствия. экономический кризис мировой финансовый

Исходя из вышеперечисленных факторов, после того, как на мировую экономическую систему обрушился финансовый кризис, в центре которого оказались США, в структуре Международных резервов заметно снизилась доля долларовых активов, в том числе облигаций американских государственных ипотечных агентств, но увеличилась доля евро и европейских госбумаг. Об этом заявил Глава ЦБ Сергей Игнатьев на "парламентском часе" в Госдуме 19 ноября 2008 года.

Благодаря значительным золотовалютным резервам, Россия пыталась путем валютных интервенций поддерживать курс рубля, однако в ноябре 2008 года финансовые власти страны фактически объявили о начале плавной девальвации. За полмесяца Центробанк дважды расширил диапазон колебаний курса рубля к бивалютной корзине. После нескольких дней почти непрерывной "управляемой девальвации" ЦБ России сделал однодневную паузу -- 23.12.2008г., банк России поддерживал рубль на торговой сессии ММВБ на уровне 33, 4 руб. к "корзине". Уже 24.12.2008г. поддержка вновь закончилась -- на торговой сессии "корзина" проваливалась ниже 33, 8 руб., официальные курсы ЦБ (28, 61 руб./$ и 39, 96 руб./€) соответствуют цене "корзины" в 33, 72 руб./$. Банк России вновь отпустил рубль, сохраняя резервы. "Рубль пустился в предновогоднее плавание" // Газета "Коммерсантъ" № 236(4053) от 25.12.2008 В результате российская валюта начала стремительно сдавать позиции: всего с середины лета доллар подрос уже более чем на 16%, а значит, пропорционально подорожали и кредиты, взятые в американской валюте. Влад Гринкевич "Банкиры готовятся к ослаблению рубля" // РИА Новости от 02.12.2008

Итак, чтобы предотвратить резкое падение курса российского рубля, с сентября Центробанк вынес на валютный рынок и истратил значительную часть резервного фонда. Сокращение резервного фонда остановилось лишь после того, как в первом квартале 2009 года цены на нефть на мировом рынке относительно стабилизировалась (в пределах 40-50 долларов США). Хотя, как известно, цена природного газа привязана к цене на нефть и по временному фактору на 6-8 месяцев отстает от изменения цены на нефть, т. е., она в плане падения значительно изменилась с апреля 2009 года, что, естественно, отрицательно повлияло на экономику России.

Следует отметить и то, что в России, в отличие от других стран, перманентно происходит повышение таможенных налогов на импортированную продукцию, в оправдание чего приводится попытка спасти местное производство. Это вызывает все большую закрытость российского рынка. Из-за упомянутого курса теряется здоровая конкуренция, характерная для условий свободного рынка, что само по себе отрицательно влияет на правильное развитие целого ряда отраслей (к примеру, машиностроения) и значительно снижает их конкурентоспособность на ближайшую перспективу. В то же время Россия стремится вступить во Всемирную торговую организацию, что подразумевает не строгое регулирование рынка государством, а наоборот - либерализацию. Подобные шаги стали значительным барьером на пути к вступлению в эту организацию.

Таким образом, существующее положение закономерно вызывает острый кризис реального сектора экономики Российской Федерации, значительный дефицит бюджета, недостаточность его доходной части и неконтролируемый рост государственных долгов.

6. Влияние кризиса на финансовую систему

Перед кризисом экономика России демонстрировала очень хорошие макроэкономические показатели: заметный профицит бюджета и счета текущих операций, быстрые темпы роста золотовалютных резервов и средств бюджетных фондов. Вместе с тем в последние годы было допущено некоторое ослабление денежно-кредитной и бюджетной политики. Так, в 2007 г. расходы федерального бюджета увеличились в реальном выражении на 24, 9%, то есть их рост более чем в три раза превышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, фактически отрицательные в реальном выражении, что привело к бурному росту кредитования. Естественным результатом стал "перегрев" экономики. С одной стороны, это способствовало усилению инфляционного давления, а с другой -- быстрому наращиванию внешних заимствований. Всего за три года (2005--2007) внешний долг негосударственного сектора увеличился почти в четыре раза. На начало 2005 г. он составил 108 млрд долл. США., а на конец 2007 г. 417, 2 млрд. Быстрый рост государственных расходов и импорта маскировался повышением цен на нефть и другие товары российского экспорта. Однако фактически описанные процессы делали российскую экономику уязвимой к воздействию глобального кризиса. А. Кудрин, "Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию"

Привлечение российскими банками средств на мировом рынке капитала позволило им проводить экспансию на кредитном рынке, что привело к повышению доступности денежных ресурсов и снижению ставок на внутреннем рынке заимствований. Чистая международная инвестиционная позиция кредитных организаций устойчиво ухудшалась, а чистый приток капитала в России сменился чистым его оттоком: так, в 2011 году чистый отток капитала из России составил, по оценке Центрального Банка, 84, 2 млрд. долларов. Отток капитала из России ускорился в четвертом квартале 2011 года до 37, 8 млрд. долларов с 19 млрд. долларов в третьем квартале. В первом квартале 2011 года был зафиксирован вывоз 20, 1 миллиарда долларов, во втором квартале - 7, 3 миллиарда долларов. Банк России отмечал, что чистый отток может достигнуть по итогам года около 80 млрд. долларов. Минфин РФ ожидал, что из российской экономики может уйти до 85 млрд. долларов. По данным ЦБ, в 2010 году чистый отток частного капитала из РФ составил 33, 6 млрд. долларов. В кризисный 2009 год из России ушло 57 млрд. долларов. Больший отток капитала, чем в 2011 году, был зафиксирован лишь в 2008 году - 129, 9 млрд. долларов.

В целях сокращения оттока капитала за границу Центральным банком с 1 декабря установлена ставка рефинансирования в 13%, но уже с 24 апреля 2009 года она понизилась на 0, 5%, а в результате дальнейших изменений ее Центральным Банком с 26 декабря 2011 года она составляет 8%. Также в 2008 году был расширен валютный коридор и до сих пор рубль значительно ослаблен по отношению к доллару США и другим валютам: если на 12 июля 2008 года курс доллара был 23, 1255 рубля, то на 19 мая 2012 он составляет 31, 3921 рубля.

Возвращаясь к оттоку капитала, стоит сказать, что в результате значительно сократились и все еще продолжают сокращаться валютные и золотовалютные резервы страны, причем их сокращение с августа 2011 года значительно ускорилось, что не является положительным фактором для российской экономики, хотя Россия по уровню международных резервов прочно держится на третьем месте. Золотовалютные резервы РФ представляют собой находящиеся в распоряжении Банка России и правительства Российской Федерации высоколиквидные финансовые активы, которые складываются из иностранной валюты, монетарного золота, специальных прав заимствования (SDR), резервной позиции в МВФ и других резервных активов.

Основным источником денежного предложения стало пополнение ликвидности со стороны денежных властей. Предпринятые шаги позволили насытить рынок краткосрочной ликвидностью, однако не смогли компенсировать дефицит долгосрочных ресурсов. Предложение "длинных" денег в экономике и стабилизацию денежного рынка в долгосрочной перспективе должны обеспечить институциональные инвесторы, а также сами коммерческие банки за счет кредитной активности.

Одним из источников "длинных" пассивов служат депозиты юридических лиц и вклады физических лиц, размещенные на срок более трех лет. На протяжении последних лет их доля в общих пассивах составляла 5 -- 6%, но отмечается тенденция роста депозитов: в первом полугодии 2011 года рост депозитов юридических лиц в российских банках составил 8, 9%, тогда как объем вкладов населения увеличился на 7, 4%. Данные сайта banki.ru

Говоря о вкладах, стоит отметить также, что количество валютных депозитов все еще превышает депозиты рублевые.

7. Влияние кризиса на фондовый рынок

В условиях разразившегося кризиса российский фондовый рынок очень болезненно реагирует на внешние факторы. Среди них надо отметить денежную политику ФРС США, Европейского ЦБ, Банка Англии, Банка Китая и Банка Японии, влияющие на курсовые валютные пары евро/доллар и йена/доллар и на динамику мировых фондовых индексов, в первую очередь таких стран, как США, Германии, Великобритании, Франции, Японии, Индии и Китая. Так, в течение последних лет были моменты, когда российский рынок акций в меньшей степени реагировал на корпоративные и макроэкономические внутренние новости и в большей степени реагировал на краткосрочную динамику фьючерсов на американские фондовые индексы, фондовые индексы Германии и Великобритании, а также на рост японской Йены к доллару США.

Иногда влияние внешних факторов на российский фондовый рынок выглядело избыточно гипертрофированным. Так, например, 22 января и 8 февраля 2008 года, глядя на краткосрочную конъюнктуру российского рынка акций, можно было подумать, что существуют опасения рецессии не в США, а в России. Дальнейшие события показали, что Россия настолько интегрирована в мировую финансовую систему, что разговоры о "тихой гавани" оказались ошибочны. Так, например, в январе падение индекса РТС было максимальным из всех фондовых индексов стран Америки, Европы и Азии. Таким образом, в январе 2008 года наш рынок полностью проигнорировал хорошие фундаменталии (высокие цены на нефть, рекордно высокие ЗФР Банка России, положительное сальдо торгового баланса РФ и др.), а реагировал исключительно на внешний негатив.

Но все же в России фондовый рынок обвалился больше, чем в других странах. Индексы фондовых бирж в России сократились в 4, 5 раза против 1, 5-1, 7 раза в США, в Европе, в Японии и на других больших фондовых рынках, а ведь фондовый рынок России является одним из крупнейших в мире, по объему 1 триллион 350 млрд. долларов, но после изъятия активов его объем сократился до 350 млрд. долларов (в частности, индекс РТС, достигавший 2400, упал до 530, примерно в тех же объемах сократился наш главный фондовый рынок - ММВБ). Это восьмой по значимости фондовый рынок. И он не просто обвалился. Объем торгов на нем заметно упал и составил, с точки зрения объемов этого рынка, мизерную сумму. Если раньше Россия была на 21-м месте в мире по объему торгов на фондовых рынках, то теперь она переместилась на 25-е место. И Россия является, пожалуй, одной из немногих стран, где котировки активов на фондовых рынках сократились и переместились на фондовые площадки других стран. Если до кризиса 70% всех ценных бумаг российских компаний котировались на российских биржах и только 30% - на зарубежных (в значительной мере на Лондонской и Франкфуртской бирже и немного на Нью-Йоркской), то уже к концу 2008 года 55% всех российских ценных бумаг торговалось на зарубежных биржах и относительно меньшая часть в России. По числу торгуемых акций объем Российской биржи в период кризиса не увеличился, а Лондонская биржа выросла в 2, 8 раза Аганбегян А.Г., "Россия в период глобального финансово-экономического кризиса 2008-2009 гг." //Банковские услуги, №1/2009, стр. 13, из чего можно сделать неоднозначный вывод о том, где оказалась часть активов Российского фондового рынка.

8. Влияние кризиса на реальный сектор экономики

Развитие ситуации в финансовой сфере серьезно повлияло и на реальный сектор экономики. Начавшись в финансовом секторе, нынешний кризис губит как раз не финансовые капиталы, а реальные производства, доходность в которых ниже доходности в сфере финансовых спекуляций. Тем самым углубляется фундаментальная причина кризиса, а именно - колоссальное перенакопление капитала, не соответствующее реально произведенным ценностям.

В 2008-2009 годах реальный сектор экономики России пережил глубочайший спад. Производство в реальном секторе экономики сократилось из-за сжатия платёжеспособного спроса, уменьшения реальной денежной массы, высоких кредитных ставок, прекращения кредитования, высоких тарифов на электроэнергию, газ и воду.

Нерентабельными оказались целые отрасли промышленности - металлургия, машиностроение, обработка древесины, производства строительных материалов, текстильное и швейное, кожи и обуви, целлюлозно-бумажное, химическое, резиновых и пластмассовых изделий. Падение цен на сырье, сокращение внешнего спроса и отток капитала в конце 2008 г. и начале 2009 г. вызвали резкое сокращение производства в России - объемные показатели выпуска в первом полугодии 2009 г. сократились на 15-20% в годовом выражении.

В 2010-2011 годах экономика России начала стабилизироваться. Согласно Минэкономразвития, с исключением сезонного и календарного факторов промышленное производство в 1-м квартале 2011 выросло на 1.2% к 4-му кварталу прошлого года. По данным Росстата, в январе-марте этого же года выпуск продукции увеличился на 5.9% к тому же периоду 2010 года, причём месяц от месяца прирост замедлялся (+6.7% в январе, +5.8% в феврале, +5.3% в марте). Добывающий сектор окреп на 3.3% в год; производство и распределение электроэнергии, газа и воды сократилось на 1.0%; таким образом, главный вклад в итоговое увеличение внесли обрабатывающие отрасли, показавшие прирост на 10.6% к январю-марту 2010 года - хотя и тут имеет место некоторое замедление. Увы, не стоит спешить радоваться, ибо от двух третей до трёх четвертей роста обрабатывающей промышленности пришлась на производство легковых автомобилей - тут действует госпрограмма стимулирования, благодаря которой, отрасль нарастила выпуск продукции на 120%. Действие программы заканчивается, к тому же долгоиграющий стимул до дна вычерпал отложенный, текущий и даже отчасти будущий спрос - поэтому неизбежен спад в автопроизводстве, а значит, и в обрабатывающем секторе и промышленности в целом. А пока что уровень промышленного производства в целом успел вернуться к числам 2008 года, отыграв почти весь пятнадцатипроцентный кризисный обвал; но при этом ключевой сектор машиностроения и металлообработки находится лишь на уровне второй половины 2003 года. Кстати, по последним данным Росстата, в апреле 2011 года замедление в промышленности продолжилось: в целом выпуск показал годовой рост лишь в 4.5%, а обрабатывающий сектор - в 5.3%; оба значения минимальны с осени 2009 года. С. Егишянц, "Россия в посткризисную эпоху: обзор текущей ситуации и перспективы"

Аграрный сектор начал сжиматься с опозданием к остальной экономике в полтора года - с февраля 2010 года; жуткое лето существенно ослабило отрасль - но затем в ней началось восстановление. Однако зимой этот импульс роста иссяк - и показатели больше не блещут: в целом за первый квартал отмечен рост на 0.7% против того же периода 2010 года; а ведь уже 2010 год отметился спадом в отрасли на 11.9%. Надо думать, летом 2011 динамика несколько улучшилась (из-за эффекта низкой базы год назад), но огорчают худшие за весь кризис годовые изменения в животноводстве (мясо, молоко, яйца, корм для скота) и слабая посевная в земледелии. Разумеется, резкий рост цен на топливо и корма тоже не способствует оптимистичному настроению аграриев

В современных условиях принимающие страны, как развитые, так и развивающиеся, как правило, одобряют деятельность транснациональных корпораций на своей территории. Более того, в мире существует конкуренция между странами по привлечению прямых зарубежных инвестиций, в процессе которой транснациональные корпорации получают налоговые скидки и другие льготы.

При выборе страны транснациональные корпорации оценивают условия инвестирования по следующим основным критериям: оценка местного рынка с точки зрения его емкости, наличия ресурсов, местоположения и т.д., политической стабильности в стране, правовые условия иностранных инвестиций, система налогообложения, характер торговой политики, степень развития инфраструктуры, защита интеллектуальной собственности, государственное регулирование экономики, дешевизна рабочей силы и уровень ее квалификации, стабильность национальной валюты, возможности репатриации прибылей [2, с. 346-347].

Хотя в целом деятельность ТНК положительно сказывается на экономическом развитии и конкурентоспособности принимающих стран, тем не менее, существует много проблем, связанных с той деятельностью ТНК, которая противоречит интересам принимающих государств. К таким проблемам, в частности, относятся: подавление своей мощью местных фирм, установление монопольных цен, нарушение законов, например укрытие доходов от налогообложения путем перекачки их из одной страны в другую, хищническая эксплуатация природных и трудовых ресурсов, загрязнение окружающей среды, организация "утечки умов" в материнскую компанию, противодействие реализации экономической политики принимающих государств.

Следует отметить, что деятельность ТНК в таких отраслях экономики принимающих стран, как горнодобывающая, химическая, лесная, рыбное хозяйство наносит невосполнимый ущерб природе этих государств, приводит к нарушению экологического баланса. Поэтому большинство корпораций не проводит таких работ на национальной территории, а переносит их в развивающиеся. По этим причинам, например, в американских штатах Арканзас и Алабама была прекращена разработка бокситов, а ТНК США начали их добычу в Гайане и на Ямайке.

мировой экономический рыночный кризис

Заключение

Рассмотренная в настоящей работе тема дает обильную пищу для размышлений. Очень часто государство является первопричиной изменений экономического поведения предпринимателей. Для сглаживания социальных противоречий связанных с производством и распределением экономических благ используется активная экономическая политика, проводящаяся соответствующими государственными органами. От решений, принимаемых правительством, зависят решения, принимаемые (или не принимаемые) на микро уровне. Правительственная политика достигает цели только тогда, когда она поощряет, а не указывает в директивном порядке. При создании благоприятных условий предпринимателям их частный интерес совпадет с интересом государства, то есть общества. Следовательно, государство должно просто сделать более доступной для предпринимателей ту сферу экономики, которая является для него наиболее приоритетной.

Конечно, вмешательство государства в экономические отношения не должно быть безграничным экономика не должна быть излишне административно "зарегупирована", так как это ущемляет экономическую свободу, приводит к коррупции государственного аппарата M возникновению теневой экономики. Государство не должно вмешиваться в те сферы экономики, где его вмешательство не является необходимым. Это не только ненужно, но и вредно для экономики.

В целом трудно переоценить роль государства в экономике. Оно создает условия для экономической деятельности, защищает предпринимателей от угрозы со стороны монополий, обеспечивает потребности общества в общественных товарах, обеспечивает социальную защиту малообеспеченных слоев населения, решает вопросы национальной обороны. Особое положение государства в экономике дает ему M некоторые преимущества. Главное из них - возможность очень быстро M беспрепятственно сконцентрировать все необходимые ресурсы (материальные, финансовые, трудовые) для решения отдельных крупных проблем (строительство крупных промышленных объектов, освоение космоса, строительство новых городов), но это не должно приводить к снижению жизненного уровня населения. Государственное вмешательство может в некоторых случаях заметно ослабить рыночный механизм M принести заметный вред экономике страны, как это было во Франции в конце 70-х - начале 80-х годов. Из-за слишком активного государственного вмешательства из страны начался отток капиталов, темпы экономического роста заметно упали. В таком случае необходима приватизация M дерегулирование, что и было сделано в 1986 году.

Рынок как экономическая категория является выражением определенных общественных отношений. В наиболее общем случае под рынком понимают совокупность производственных отношений, складывающихся между производителем и потребителем товаров и услуг путем обмена. Таким образом, обязательным условием существования рынка является обмен товарами и услугами.

Рынок - это обмен, организованный по законам товарного производства и обращения, совокупность отношений товарного обмена, механизм взаимодействия покупателей продавцов, т.е. Отношение спроса и предложения, сфера обмена внутри страны и между странами. Для возникновения рынка нужны условия: общественное разделение труда, экономическая обособленность производителей, свобода предпринимательства. Рынок как развитая система отношений товарного обмена представляет собой систему отдельных рынков, как бы элементов единого большого рынка. Это прежде всего рынки ресурсов, а так же другие. В свою очередь, эти рынки разбиваются на более узкие и т. д.

Рынок выполняет ряд существенных функций: информационную, посредническую, ценообразующую, регулирующую, санирующую.

Список использованной литературы

1. Международные экономические отношения. / Под ред. Б.М .Смитиенко - М.: ИНФРА-М, 2012

2. Экономическая теория / Под ред. А.И.Добрынина, Л.С.Тарасевича. 3-е изд. - СПб.: Изд-во СПбГУЭФ; Питер, 2001

3. Микроэкономика. Теория и российская практика: Учебник / Под. ред. А. Г. Грязновой, А. Ю. Юданова. - М.: КНОРУС, 2010

4. Вольчик В.В. Институциональная и эволюционная экономика: учебное пособие. - Ростов н/Д: Изд-во ЮФУ, 2011.

5. Сайт Юданова А.Ю., редактора базового учебника Финакадемии по курсу микроэкономики, профессора кафедры "Микроэкономика" Финакадемии-- http://www.yudanov.ru

Размещено на Allbest.ru