Инфляция: зарубежный опыт и российская практика

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Министерство образования и науки Российской Федерации

Федеральное государственное бюджетное образовательное

учреждение высшего профессионального образования

"Кузбасский государственный технический университет"

Кафедра финансы и кредит

КУРСОВАЯ РАБОТА

по макроэкономике

на тему

Инфляция: зарубежный опыт и российская практика

Кемерово 2013

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение

1.Теоретические аспекты анализа инфляции

1.1 Сущность и причины инфляции

1.2 Виды и социально-экономические последствия инфляции

1.3 Теоретические аспекты антиинфляционной политики

2. Инфляция в современной рыночной экономике

2.1 Особенности инфляционных процессов в развитых капиталистических странах

2.2 Проблемы инфляции в России

Заключение

Список использованной литературы

ВВЕДЕНИЕ

инфляция капиталистический потребительский валовый

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время и денег в обращении не может быть бесконечным. В обращении должно быть столько денежных средств, сколько необходимо для нормального функционирования экономики при сложившемся уровне цен и скорости обращения денег. Неконтролируемая инфляция отражает кризисное состояние экономики. Инфляция - повышение общего уровня цен на товары и услуги. И неизбежный спутник долгосрочного развития экономики с гибкими ценами. Поддержание уровня полной занятости без инфляции - цель государственного регулирования экономики. Однако инфляция - сложный и по-разному проявляющийся социально-экономический феномен, вызывающий споры и разногласия среди экономистов.

Эта тема актуальна на всех этапах развития рыночной экономики с гибкими ценами. Ни одна страна в рыночной экономике не застрахована от этого пагубного явления, особенно тема инфляции актуальна для нашей страны, не так давно тяжело перешедшей с плановой экономики на рыночную и еще не до конца адаптировавшейся к ней. Экономический кризис, поразивший Россию в первой половине 90х годов, по своим масштабам и глубине не имеет аналогов в новой истории. Также актуальность работы обусловлена тяжёлым экономическим кризисом, разразившимся осенью 2008г и наиболее сильно ударившим по развивающимся странам, к которым относится и Россия.

Целью данной курсовой работы является изучение и раскрытие инфляции. В связи с поставленной целью необходимо решить следующие задачи:

1. Дать определение инфляции.

2. Выявить ее причины.

3. Рассмотреть виды инфляции и последствия этого явления.

4. Рассмотреть антиинфляционную политику.

5. Проследить особенности инфляционных процессов в России и в развитых капиталистических странах.

1. Теоретические аспекты анализа инфляции

1.1 Сущность и причины инфляции

«Термин «инфляция» впервые стали употреблять в Северной Америке в период Гражданской войны 1861-1865гг. для обозначения процесса разбухания бумажно-денежного обращения. Inflatio в переводе с латинского означает «вздутие». Суть инфляции сводилась к чрезмерному увеличению находящейся в обращении массы бумажных денег по сравнению с реальным предложением товаров [1]. В XIX веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Инфляция (лат. inflatio -- вздутие) -- это долговременный и непрерывный рост общего уровня цен, или обесценение денег, снижение их покупательной способности. Инфляция может носить и другие формы. В СССР имела место скрытая инфляция, проявлявшаяся в спекуляции дефицитными товарами и услугами при неизменных государственных ценах на них.

Рост цен может быть вызван разными причинам и улучшением качества продукции, ухудшением условий производства сырья, изменением потребностей общества. Поэтому не любое повышение цен является показателем инфляции. В ряде случаев имеет место не инфляционный, а оправданный рост цен на отдельные виды товаров. Инфляция же подразумевает общий рост цен в стране, возникающий в связи с длительным неравновесием на рынках.

Инфляция -- очень сложный, противоречивый и еще недостаточно изученный процесс. Взгляды ученых на ее природу различны. В основе инфляционного повышения цен могут лежать различные, как правило, взаимосвязанные факторы. При этом меняются масштабы, характер и темпы инфляции. Наиболее важная причина заключается в том, что денег много, а товаров мало и покупательский спрос превышает товарное предложение[2].

Существуют теории различных экономических школ относительно инфляции как одной из наиболее серьезных проблем, препятствующих полноценному экономическому развитию. Вот некоторые из них.

Об инфляционном росте цен К. Маркс написал в небольшой статье: «Торговые кризисы и денежное обращение в Англии»[2]. Известно, что Маркс теоретически объяснил инфляцию в работе «К критике политической экономии» (1859 г.) и в первом томе «Капитала» (1867 г.). Но он не употреблял в них самого термина «инфляция». На базе положения теории денег К. Маркса об их золотой основе развивается первый вариант марксистской теории инфляции, который объяснял тенденции изменения цен изменением соотношения производительности труда в золотодобывающей промышленности по сравнению с производительностью труда во всем остальном производстве. С точки зрения К. Маркса, бумажные деньги являются всего лишь представителями золотого фонда, поэтому золото определяет стоимость бумажных денег. При удешевлении золота удешевляются и бумажные деньги, возникает инфляция. Однако подобное объяснение инфляции даже для периода господства металлических денег было достаточно условным. Господствующее положение завоевала иная, более реалистичная концепция, связывающая инфляцию с избыточным бумажно-денежным обращением и опирающаяся на положение теории денег К. Маркса о бумажных деньгах как представителях золотых денег. Но и она имела слабые стороны. Во-первых, крайняя надуманность и неправдоподобность упорного связывания современных бумажных денег с золотом в условиях, когда их обмен прекратился даже на международном уровне. Во-вторых, очевидно, что процессы роста цен в XX в. вызывались процессами не только в сфере денежного обращения, но и в сфере производства и рыночного предложения товаров. Таким образом, теория К. Маркса представляет собой однобокую, догматизированную точку зрения, в которой абсолютизируются процессы денежного обращения [3].

В западных теориях инфляции за основу была взята функция денег как средства обращения. Именно на этой базе развилась количественная теория денег, возникшая в XVI в. (Д. Рикардо). Наиболее четко она была сформулирована И. Фишером в его работе «Покупательская сила денег». Именно он обосновал уравнение обмена:

MV=PQ,

M- количество денег в обращении; V- скорость обращения денег; P- средний уровень товарной сделки; Q- количество товарных сделок. Причем V и Q рассматривались как постоянные величины; M, то есть количество денег в обращении, выступало как причина, а P- уровень цен- как следствие.

Количественная теория предстает как наиболее простой вариант теории инфляции, объясняющий рост цен и связанное с ним обесценение бумажных денег исключительно увеличением количества денег в обращении.

В 1930-е гг. получили распространение идеи М. Кейнса. Главным, что привнесло кейнсианство в трактовку инфляции,- это возможность изменения и скорости обращения денег, и объема товарных сделок (продукции) в обеих частях уравнения обмена и соответственно влияние этих изменений на инфляционные процессы. В анализ количественных закономерностей были включены норма процента и неодинаковая ликвидность различных платежных средств и ценных бумаг. Кейнсианство выдвинуло тезис о полезности низкой ползучей инфляции в стимулировании производства и деловой активности вообще [4]

На основе кейнсианской теории появились работы, доказывающие относительно жесткую обратную связь между инфляцией и безработицей (эта закономерность получила название «кривой Филипса»).

В 70-80-е годы происходит возрождение неоклассической теории в виде монетаризма. Главный представитель - М. Фридмен. В рамках монетаризма полностью восстанавливается роль и значение количественной теории денег (хотя и в более усложненной форме). М. Фридмен в своей работе «Контрреволюция в денежной теории» назвал инфляцию «чисто денежным феноменом в смысле превышения темпа роста денежной массы над темпом роста производства» [5]. Большую роль в экономическом развитии монетаристы придают инфляционным ожиданиям, объясняя ими количественные закономерности, противоречащие «кривой Филипса».

Таким образом, любая современная школа не представляет собой единого монолита. Все теории и концепции становятся взаимосвязанными, одна дополняет, продолжает другую или является альтернативной ей, обеспечивая возможность широкого выбора методов объяснения, понимания и исследования инфляционных процессов.

В теории принято выделять монетарные (денежные) и немонетарные (неденежные) факторы инфляции. К монетарным факторам относят:

-Дефицит государственного бюджета, связанный с ростом правительственных расходов;

-Нарушение условий кредитования в виде предоставления кредитов на безвозмездной основе и кредитования неперспективных проектов;

-Высокий уровень непроизводительных расходов по обслуживанию правительственного аппарата, а также финансирование военных нужд;

-«Инфляция, инспирированная совокупным спросом. Возникновение этого типа инфляции происходит в результате нарушения равновесия между совокупным спросом, с одной стороны, и объемом производства, занятости и уровнем цен - с другой». Это случается тогда, когда существует полная занятость и задействованы все имеющиеся производственные ресурсы. Поэтому удовлетворить избыточный спрос увеличением производства невозможно и равновесие восстанавливается за счет повышения цен (инфляции).

-Использование механизма налогообложения для пополнения бюджетных средств путем завышения налога на прибыль, что приводит к снижению объемов производства;

-Рост внешней задолженности, который неизбежно приводит к чрезмерной эмиссии денежных знаков.

К немонетарным факторам относят:

-Необоснованное увеличение предприятиями-монополистами цен на свои товары;

-Диспропорции на микро и макроуровнях, вызванные циклическими кризисными явлениями [6].

-Большое место в причинах развития инфляционных процессов занимают инфляционные ожидания. Они представляют собой реакцию субъектов экономики, основанную на прошлом опыте инфляции: фирмы и владельцы факторов производства настроены на устойчивое повышение цен, что приводит к инфляционной рецессии, т.е. одновременному росту цен, безработицы и падению реального объема производства [7]. В этой ситуации нужна чёткая правительственная политика: стабильные темпы роста денежной массы, положительное сальдо государственного бюджета и платежного баланса, обменный валютный курс должен отражать реальное состояние экономики. Инфляция может быть вызвана не только объективными, но и субъективными факторами: чрезмерным воздействием государственной власти, недальновидной экономической политикой. По словам Л. Эрхарда, «инфляция не обрушивается на нас как проклятье или трагически роковое событие. Она всегда вызывается легкомысленной или даже преступной политикой» [8].

-Инфляция, инспирированная затратами,- «инфляция издержек». Она обусловлена издержками производства на единицу продукции. Повышение издержек в виде роста заработной платы, цен на сырье, энергию влечёт за собой уменьшение прибыли, сокращение объемов производства и совокупного предложения, что вызывает увеличение цен на товары и услуги. Источниками роста издержек выступают три основных фактора:

1. Государство, которое увеличивает издержки путем эмиссии ценных бумаг; оплаты госзаказов, выполняемых предприятиями по завышенным ценам; посредством использования финансово-кредитного механизма.

2. Профсоюзы, добивающиеся повышения заработной платы, которая составляет существенную роль в объеме издержек. Рост заработной платы является источником инфляционного спроса и инфляционных издержек. Возникает инфляционная спираль «цены заработная плата».

3. Крупные фирмы. Они располагают возможностями устанавливать монопольно высокие цены, что ведет к возникновению инфляционных процессов [9].

1.2 Виды и социально-экономические последствия инфляции

Выделяют следующие виды инфляции:

1. В зависимости от «глубины» государственного регулирования экономики инфляция может протекать в открытой или подавленной форме. Открытая инфляция характерна для рыночного характера ценообразования и проявляется в росте общего уровня цен [10]. Подавленная инфляция - когда цены в значительной мере регулируются государством, и фактически приводит к замедлению скорости оборота денег, что проявляется в увеличении товарного дефицита, росте очередей за товарами, а также снижении качества товаров без соответствующего изменения цен. В планово-директивной экономике СССР была характерна подавленная инфляция в объемах спроса, не обеспеченного предложением товаров и услуг [11].

2. С позиции темпов роста цен различают три вида:

-Умеренная, или ползучая, инфляция; цены возрастают не более чем на 10% в год. Обычно такая инфляция не оказывает серьезного отрицательного воздействия на процесс воспроизводства. Она даёт возможность для корректировок цен с учетом изменения условий производства и спроса. «Оценка размера допустимой ползучей инфляции различается по странам. В Швейцарии, например, в качестве допустимого ползучего уровня рассматривается инфляция, не превышающая 1% годового прироста цен» [12].

-Галопирующая инфляция; рост цен достигает 200% в год. При ней возникает серьезное напряжение в экономике, хотя контракты и сделки учитывают рост цен. Галопирующая инфляция наблюдалась в экономически развитых странах в послевоенные годы (1945-1952) и в 1970-е годы вследствие повышения ОПЕК цен на нефть.

-Гиперинфляция - рост цен превышает 200% в год. «Рекорд последних десятилетий - 330-разовое повышение цен в Никарагуа в 1988 г. В истории зафиксированы и более «выдающиеся» случаи. Например, после Первой мировой войны в Германии в последний год инфляции (1923 г.) в отдельные месяцы цены увеличивались в 100 раз и более» [13]. Чрезмерное увеличение цен и денежной массы в обращении ведет к резкому обесценению денежной единицы, к катастрофическому расхождению между ростом цен и заработной платы, к нарушению нормальных хозяйственных связей.

3. Исходя из того, насколько успешно экономика адаптируется к темпам роста цен, выделяют сбалансированную и несбалансированную инфляцию. При сбалансированной инфляции цены на различные товарные группы по отношению друг к другу остаются неизменными. При несбалансированной инфляции цены различных товарных групп по отношению друг к другу постоянно изменяются, причем в различных пропорциях. В России в 1991-1995 гг. преобладала несбалансированная инфляция.

4. С позиции ожидаемости и предсказуемости выделяют ожидаемую и неожидаемую инфляцию. «Ожидаемой, или предсказуемой, является инфляция, которую можно предсказать, спрогнозировать заранее. Неожидаемая инфляция, которая характеризуется внезапным повышением цен, что, в свою очередь, ухудшает экономическую ситуацию, отрицательно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. Неожидаемая инфляция вызывает внезапный рост цен, который сопровождается дальнейшими инфляционными ожиданиями и как результат новым повышением цен» [14].

Несмотря на сложность этого экономического явления, инфляция поддается количественному измерению. Для измерения открытой инфляции используются несколько показателей. Наиболее известными являются индекс инфляции потребительских цен и дефлятор валового внутреннего продукта (ВВП).

Индекс потребительских цен рассчитывается по формуле:

,

где ИПЦ - индекс потребительских цен; W_i - стоимость корзины потребительских благ в исследуемом году; W₀ - стоимость корзины потребительских благ в базовом году [15].

Ряд экономистов считает, «что индекс потребительских цен завышает рост стоимости жизни, так не принимает во внимание изменение стиля поведения (в сфере услуг) и качественные сдвиги (например, улучшение качества товаров и услуг), а следовательно, могут возникнуть проблемы измерения темпов инфляции, их завышения» [16]. Для измерения темпа инфляции используют следующую формулу:

,

где И_T - темпы прироста среднего уровня потребительских цен; ИПЦ_i - индекс потребительских цен исследуемого года; ИПЦ₀ - индекс потребительских цен в году, принятом за базовый.

Для измерения уровня цен в экономике в целом используется такой показатель, как дефлятор ВВП:

,

где Д_ВВП - дефлятор ВВП; ВВП_Н - валовой внутренний продукт, выраженный в ценах текущего года, или номинальный; ВВП_Р - валовой внутренний продукт, выраженный в ценах базового года, или реальный.

ВВП наиболее полно отражает динамику общего уровня цен в экономике [17].

Последствия инфляции являются неоднозначными. Умеренная инфляция в странах с развитой рыночной экономикой неустранима при нормальном развитии, а иногда оказывает положительное влияние, поскольку малая инфляция содействуют росту цен и нормы прибыли, то она выступает в качестве стимула деловой активности. Но, повышение инфляции выше нормы ограничивает экономическое развитие, а галопирующий рост цен дезорганизует производство, обостряет экономическую и социальную напряженность[18].

К социально-экономическим последствиям инфляции можно отнести:

1. Обесценение денежных доходов. Денежные накопления населения и фирм обесцениваются из-за того, что номинальные доходы в виде заработной платы, ренты, прибыли или процента остаются стабильными или растут, но медленнее, чем темпы повышения инфляции. Это сильнее всего сказывается на пенсионерах, студентах, работниках с фиксированным доходом.

2. Обесценение денежных сбережений. «Высокие темпы инфляции снижают реальную ценность сбережений в виде вкладов в банки, облигаций, страховок, а также наличных денег. Обесценению подвергаются также амортизационные фонды фирм, что затрудняет осуществление нормальных воспроизводственных процессов».

3. Обесценение инвестиционных средств. Инфляция инвестиций возникает в результате несоответствия между предложением и спросом на капитальные вложения. Причина - принятие народнохозяйственных программ по сооружению экономически необоснованных объектов, не подкреплённых инвестиционными ресурсами. Это ведёт к росту их цен. В условиях инфляции более выгодны краткосрочные инвестиции.

4. Инфляция налогов. Государство вызывает её увеличением ставок налогов с целью покрытия возрастающих расходов. В результате такой налоговой политики происходит скрытая конфискация денежных средств у населения и предприятий, при этом страдает и само государство, так как налоги за период от сбора и до поступления в бюджет успевают обесцениться. Этот процесс назван «эффект Танзи - Оливера».

5. Перераспределение доходов. Инфляция имеет социальные последствия, так как ведёт к перераспределению сбережений. От инфляции выигрывают субъекты, получившие кредит, а также предприятия, у которых дебиторская задолженность превышает кредиторскую. От инфляции выигрывает и имеющее значительный государственный долг правительство, так как за счёт инфляции оно оплачивает долги деньгами, имеющими пониженную покупательную способность [19]. Кроме того, в начальный период раскручивания инфляции государство может увеличивать свои доходы за счёт дополнительной эмиссии денег. Разница между суммой номиналов дополнительно выпущенных банкнот и затратами на их печатание называется сеньоражем. Доходы государства увеличиваются на величину стоимости реальных ресурсов, которую они может приобрести за счёт сеньоража.

6. Уменьшение политической стабильности общества, усиление социальной напряжённости [20].

Можно привести пример ряда долговременных последствий российской инфляции. Во-первых, высокая инфляция сдерживала рост реальных доходов населения и тем самым ограничивала экономический рост. Во-вторых, под ее давлением в условиях отсутствия активной промышленной политики преимущественное развитие получили сырьевые отрасли при стагнации или прямой деградации обрабатывающей промышленности, особенно ее наукоемких отраслей. В-третьих, инфляция ко всему прочему стала как бы легким идеологическим барьером на пути новых капиталовложений в экономику страны. Огромные финансовые ресурсы, приобретенные страной за счет мировых цен на газ и нефть, не идут в новые инвестиции, а в виде Стабилизационного фонда и золотовалютных резервов вкладываются в низкопроцентные иностранные бумаги и тем самым служат финансированию экономического развития других, гораздо более богатых стран [21].

1.3 Теоретические аспекты антиинфляционной политики

Современная рыночная экономика инфляционна, «поскольку в ней невозможно устранить все причины инфляции (бюджетный дефицит, монополии, диспропорции в структуре экономики, переброс инфляции по внешнеэкономическим каналам). Негативные социальные и экономические последствия инфляции вынуждают правительства разных стран проводить политику, направленную на их смягчение.

Антиинфляционная политика - это совокупность инструментов государственного регулирования, направленных на снижение инфляции. При этом обычно ставятся цели сделать инфляцию умеренной по темпам, контролируемой, не допустить разрушительных ее масштабов» [22].

При господстве кейнсианских концепций на первый план выдвинулось два варианта антиинфляционной политики - политика доходов и дефляционная политика.

Политика доходов. Существуют два направления: определение уровня заработной платы и цен и прямой контроль над ними. Это уменьшает инфляционные ожидания, инфляционную инерцию и гасит стремление монополий и сильных профсоюзов к увеличению прибыли и заработной платы. Контроль осуществляется принятием законов об одновременном «замораживании» цен и заработной платы на определенный срок. По отношению к наемным работникам политика доходов более дискриминационна по сравнению с бизнесом, поскольку госорганы и производители охотнее контролируют заработную плату, нежели цены.

«Одним из вариантов политики доходов является социальный контракт. Пытаясь достигнуть устойчивого компромисса между ростом цен и заработной платы, правительство организует переговоры между администрацией крупных предприятий и профсоюзами» [23].

Ряд экономистов относит к разновидностям политики цен и доходов индексацию номинальных денежных доходов. Индексация доходов - повышение заработной платы, пенсий, стипендий и т. п. с учетом инфляции для компенсации потерь в доходах. На практике проводится только частичная компенсация [24].

Политика доходов проводилась многими странами в борьбе с галопирующей инфляцией 60-70-х годов - Великобританией, США и др. «Так, в США политика доходов в этот период использовалась тремя администрациями - президента Кеннеди (вариант, основанный на добровольном согласии предпринимателей и профсоюзов не поднимать цены и зарплату выше определенных пределов), президента Никсона (вариант, при котором замораживание и ограничение роста цен и зарплаты основывались на законодательно-административных решениях) и президента Картера (вариант с использованием экономических мер поощрения за соблюдение пределов роста цен и зарплаты и санкций за их нарушение)» [25]. Эффективность реально проводимой политики доходов без применения косвенных методов воздействия оказалась не очень высокой. Она является средством адаптации к существующей инфляции.

Дефляционная политика («политика управления спросом»). Направлена против факторов инфляции спроса; в неё включаются различные меры, нацеленные на уменьшение платежеспособного спроса с дополнительными конфискационными денежными реформами.

В условиях стагфляции 70-х годов кейнсианские методы утратили эффективность. Для стабилизации начали применяться меры неоклассического направления, направленные, с одной стороны, на сдерживание роста денежной массы и сокращение бюджетных расходов, а с другой - на уменьшение налогового бремени для фирм и среднего класса в целях расширения совокупного предложения [26].

Монетаристы особое значение придают полной ликвидации дефицита госбюджета и поддержанию рестрикционной кредитно-денежной политики. Отрицается самостоятельная борьба с инфляцией издержек, всё, что считается необходимым в сфере производства и предложения - формирование и поддержка конкурентного климата, а во внешней экономике - сохранение устойчивого курса обмена национальной валюты.

Для снижения темпов прироста денежной массы в ряде развитых странах использовалась политика «таргетирования». Центральным банком устанавливались ориентиры для роста различных денежных агрегатов - М0, М1.

Существует альтернатива, выраженная теоретиками экономики предложения. Она предполагает не механическое снижение инфляции любым способом, а в том, чтобы сделать инфляционные процессы управляемыми. Необходимо напрямую воздействовать на совокупное предложение, пытаясь достигнуть уровня естественного объема производства. Для этого можно использовать ужесточение стандартов, целевое финансирование и кредитование, селективную поддержку отраслей, протекционистские меры, элементы политики доходов, незначительно ужесточая финансовую и денежную политику. Последний вариант создает меньшие социальные издержки и кажется более эффективным.

Приведем в качестве примера антиинфляционную программу Рейгана, успешно проведенную в жизнь в 1981-1988 гг. Только в самом первом предвыборном варианте «рейганомика» тяготела к монетаризму, поскольку в качестве решающих мер по борьбе с высокой инфляцией она предусматривала заметное сокращение социальных и хозяйственных государственных расходов, ликвидацию дефицита федерального бюджета и последовательное проведение жестко ограниченной кредитно-денежной политики. Как только обнаружилось в самом начале президентства Рейгана, что жесткое следование монетаристским рекомендациям ведет к чрезмерному спаду производства и усугубляет проблему безработицы (ситуация 1982 г.), программа была принципиально пересмотрена (в США это трактовалось как переход от «рейганомики-I» к «рейганомике-II»).

В итоге практический вариант «рейганомики» оказался отражением прежде всего политики здравого смысла, умело сочетающей методы монетаристских, и отвергаемых ранее кейнсианских теорий. Выполнение этой программы дало блестящие успехи [27].

Вышеприведенные косвенные средства антиинфляционной политики применяются в экономически развитых странах с небольшими темпами инфляции. В странах с галопирующей инфляцией или гиперинфляцией у правительства существует две альтернативы проведения антиинфляционной политики. Она может осуществляться постепенно в течение длительного периода - политика градуирования или резко - шоковая терапия. Неизвестно какая тактика эффективнее и меньше будоражит общество. Все зависит от размеров страны, темпов инфляции и уровня безработицы, степени и условий вхождения в мировой рынок, поддержки преобразований международными финансовыми организациями, социально-политической обстановкой в стране и т. п.

Радикальным средством уравновешивания денег и товара является либерализация цен и денежная реформа конфискационного типа. Обычно эти первичные средства шоковой терапии применяются для перевода инфляции из скрытой формы в явную или в условиях гиперинфляции. Сторонники таких методов считают, что последовательное применение приводит к повышению доверия населения к правительственной антиинфляционной политике. Это изменяет характер инфляционных ожиданий экономических субъектов и уничтожает инфляционную инерцию. Отрицательные последствия резкого сокращения денежной массы, бюджетных расходов и т. п. заключается в сильном спаде производства, росте безработицы, снижении материального положения людей [28]. Например, Чехия проводила «шоковую терапию» не с либерализации цен, а в противовес сложившимся стандартам - с жестких антиинфляционных мер в 1990 г., включавших ликвидацию дефицита госбюджета. И только после этих мер цены освободились от контроля. Инфляционный всплеск, вызванный «шоковой терапией», составил около 60%, а затем инфляция снизилась до ползучего уровня [29].

Градуирование в краткосрочном плане сопряжено с меньшими социальными издержками. Однако данная политика сохраняет инфляционную инерцию. Поэтому любой инфляционный импульс может привести к ускорению инфляции.

Итак, основной принцип борьбы с инфляцией - уничтожение ее источников. Но если существуют объективные причины возникновения инфляции, то полностью это явление не устранимо. Поэтому наиболее реалистичной целью антиинфляционной политики является не абсолютное уничтожение инфляции, а снижение инфляционного накала и поддержание ее темпов на стабильно низком и предсказуемом уровне.

2. Инфляция в современной рыночной экономике

2.1 Особенности инфляционных процессов в развитых капиталистических странах

Проблема устойчивой долговременной инфляции возникла в промышленных странах после второй мировой войны. Еще 40 лет назад сама мысль о том, что цены за год будут непрерывно расти, считалась неприемлемой. Однако начиная с 1955 г. цены действительно начали расти, и теперь большинство людей считают, что эта тенденция сохранится и в дальнейшем.

«В США в 20-е годы уровень цен оставался стабильным, а в начале Великой депрессии 30-х годов цены упали - то есть произошла дефляция. Сразу после второй мировой войны цены стали резко расти. Общая устойчивость цен была характерна для периода с 1951 по 1965 г., когда ежегодное повышение цен составляло менее 1,5%. Но с конца 60-х годов и в 70-х годах американцы познали такую инфляцию, темпы роста которой выражались двузначными цифрами. В 1979 и 1980 гг. уровень цен ежегодно поднимался на 12-13%. К началу 90-х годов темпы инфляции установились на уровне 2-4% в год» [30].

США, конечно, не единственная страна, которая пережила устойчивую и нарастающую инфляцию. Схожие процессы имели место в большинстве промышленно развитых стран.

Инфляция в Венгрии побила все известные рекорды. В августе 1946 г. 828 октиллионов обесцененных форинтов стоили столько же, сколько один довоенный форинт. Стоимость американского доллара достигла 3*10²² форинтов.

В 1947 г. японские рыбаки и фермеры пользовались весами, чтобы взвешивать деньги, а не утруждать себя их пересчитыванием. С 1938 по 1948 г. цены в Японии повысились в 116 раз.

Германия в 20-е годы страдала от гиперинфляции. 27 апреля 1921 г. немецкому правительству был предъявлен огромный счет репарационных выплат на сумму 132 млрд. золотых марок. Эта сумма намного превышала то, что Веймарская республика могла собрать с налогоплательщиков. Столкнувшись с таким колоссальным бюджетным дефицитом, правительство Германии пустило в ход печатный станок, чтобы оплатить свои долги. В 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470%. В 1923 г. положение ухудшилось: цены выросли в 1300 млрд. раз. К октябрю 1923 г., чтобы послать обычное письмо из Германии в США, надо было заплатить 200 тыс. марок. Фунт масла стоил 1,5 млн. марок, мяса - 2 млн., батон хлеба - 200 тыс. марок [31].

Во всем мире темпы инфляции в 1979 г. были значительно выше, чем в 1970 г. Если в 1970 г. 88% всех стран имели темпы инфляции ниже 10% в год, то в 1979 г. столь «низкие» темпы инфляции были только в 42% стран и в половине стран уровень инфляции находился в интервале 10-50%. Таким образом, весь мир стал более инфляционным.

Большинство индустриально развитых стран и стран - членов ОЭСР (организация экономического сотрудничества и развития, расположенная в Париже; является межправительственной организацией ведущих индустриальных стран, в ее задачи входит координация политики, связанной с их общими интересами) испытали воздействие инфляции, нараставшей вплоть до 1980 г. В некоторых из них, например в Италии, рост инфляции был еще более интенсивным, чем в Соединенных Штатах, в то же время Германии удалось сдержать эти процессы, и уровень инфляции был гораздо ниже.

В начале 1980-х годов во всех индустриально развитых странах предпринимались атаки на инфляцию. В Германии и Японии к 1986 г. инфляция в целом была ликвидирована, и даже в Великобритании и Италии она резко снизилась по сравнению с уровнем 1970-х годов. В 1986 г. средний показатель темпов инфляции для развитых стран упал ниже уровня 1960-х годов, когда впервые инфляция стала представлять собой серьезную проблему.

Реакция уровня цен и заработной платы на изменения в политике различается по странам. Отчасти это связано с различиями в процедурах ведения переговоров по контрактам о размерах заработной платы. Например, в Японии система заработной платы более гибкая, чем в США. Ежегодно в Японии проводится серия переговоров предпринимателей и работников по вопросу о размере заработной платы, этот период профсоюзы называют весенним наступлением. Часть зарплаты, от 25 до 30%, выплачивается в виде премий, зависящих от размера прибыли фирмы. Это означает, что, когда понижается спрос и вслед за этим размеры прибыли фирмы, уровень зарплаты также автоматически понижается.

Несмотря на то, что темпы инфляции в Японии в период 1960-1972 гг. составляли только 5,7%, нефтяной кризис 1973 г. переживался Японией особенно тяжело. В 1974 г. уровень инфляции возрос до 24%. В этот период японское правительство резко ограничило объем денежной массы, в результате чего объем промышленного производства в 1974 г. снизился на 4%, а в 1975 г. - еще на 10%. Таким образом, даже в Японии, где система заработной платы более гибкая, потребовалось довольное сильное сокращение выпуска продукции, прежде чем инфляция спустилась с отметки, превышающей 20%, до сегодняшнего уровня [32].

До 2007 г. (январь-декабрь) уровень инфляции в развитых странах составлял 2-3%. В США в 2005 г. индекс потребительских цен составил 3,4%, что несколько выше показателя за аналогичный период 2004 г., когда индекс составлял 2,7%. Это было обусловлено увеличением базовой инфляции и ростом цен на энергоносители. Характерно, что уровень повышения цен на продукты питания в США в течение всего 2005 г. был существенно ниже. В декабре 2005 г. по сравнению с 2004 г. продукты питания подорожали лишь на 2,3%.

Еще ниже уровень инфляции был в зоне евро. В декабре 2005 г. по сравнению с декабрем 2004 г. в Германии цены повысились только на 1,9%, в Великобритании - на 2,1%. При этом рост цен на энергоносители составил 11,2%. Однако слабый рост цен на остальные товары нивелировал общий уровень инфляции. Цены на продукты питания (включая мясо и мясопродукты) выросли в зоне евро только на 1,2% [33].

Пофакторное рассмотрение процесса инфляции в развитых странах позволило В. С. Пашковскому, доктору экономических наук, выделить характерную особенность: даже при значительном удорожании энергоносителей их конечное воздействие на уровень инфляции не оказалось определяющим [34].

В период экономического кризиса инфляция в США от июля 2007 г. к июлю 2008-го составила 5,6%, что является самым высоким показателем за последние 17 лет. Потребительские цены в июле 2008 г. выросли на 0,8%, замедлившись по сравнению с июньскими показателями. Месяцем ранее в Соединенных Штатах была зафиксирована максимальная за последние 26 лет инфляция - 1,1%. Цены без учета стоимости энергоносителей и продуктов питания выросли в июле на 0,3%. Энергоносители подорожали в июле на 4%, по сравнению с 6,6% в июне. При этом цены на бензин выросли на 4,1%, а на природный газ - на 7,4%. Продукты питания в июле 2008 года стали дороже на 0,9% [35].

Инфляция в зоне евро в 2008 г составила рекордные 3,2%. Хотя, еще в начале года уровень инфляции прогнозировался в 2,6%. Инфляция в зоне евро "подогревается" ростом цен на энергоносители и продукты питания.

Итак, основными причинами инфляции в развитых странах являются:

-Лидерство в ценах. Крупные компании отраслей при формировании и изменении цен ориентируются на цены, установленные крупными производителями в отрасли или в рамках локально-территориального рынка.

-Снижение роста производительности труда и падение производства. Такое явление происходило во второй половине 70-х годов. Например, если в экономике США среднегодовой темп производительности труда в 1961-1973 г.г. составлял 2,3%, то в 1974-1980 г.г.­ 0,2%, а в промышленности соответственно 3,5 и 0,1%. Аналогичные процессы были и для других промышленно развитых стран. Решающую роль в замедлении роста производительности труда сыграло ухудшение общих условий воспроизводства, вызванное как циклическими, так и структурными кризисами.

-Возросшее значение сферы услуг. Оно характеризуется, с одной стороны, более медленным ростом производительности труда по сравнению с отраслями материального производства, а с другой - большим удельным весом заработной платы в общих издержках производства.

-Ускорение прироста издержек и особенно заработной платы на единицу продукции. Экономическая мощь рабочего класса, активность профсоюзных организаций не позволяют крупным компаниям снизить рост заработной платы до уровня замедленного роста производительности труда. В то же время в результате монополистической практики ценообразования крупным компаниям были компенсированы потери за счет ускоренного роста цен, т.е. была развернута спираль "заработная плата - цены".

-Энергетический кризис. Он вызвал в 70-х годах огромное вздорожание нефти и других энергоресурсов. В результате, если в 60- годы среднегодовой рост мировых цен на продукцию промышленно развитых стран составлял всего 1,5%, то в 70-е годы - более 12% [36].

Таким образом, постоянный рост цен в XX в. в значительной мере связан с функционированием механизма олигополии, сложившейся в большинстве отраслей. По мере перехода от свободной конкуренции к монопольным, олигопольным рыночным структурам рост цен вызывается причинами производства и предложения товаров. В росте цен отражалось влияние крупнейших компаний, которые, сосредоточив в своих руках огромные материальные и трудовые ресурсы, проводили политику повышения цен, стараясь не допустить снижения прибылей. Определенную роль в ускорении темпов роста цен занимали факторы, связанные с издержками производства и динамикой производительности труда.

Интенсивный и длительный рост цен обычно создается достаточно высоким платежеспособным спросом в хозяйстве, превосходящим объем товарной массы и услуг в обращении. Платежеспособный спрос в определенной мере был искусственно расширен с помощью кредитно-денежной системы. В качестве фактора расширения спроса выступали государственные расходы, которые нередко вели к дефицитам государственных бюджетов. Связь дефицитов бюджетов с ростом денежной массы обусловлена непосредственно механизмом размещения в центральных банках облигаций государственных займов для покрытия бюджетных дефицитов. Огромные суммы государственного долга, размещенные в банковской системе, позволяют ей пополнять свои резервы, предъявляя к оплате или продавая правительственные ценные бумаги. Это дает возможность коммерческим банкам увеличивать объем своих операций, что приводит к огромному увеличению всех форм кредитования, которое поддерживает спрос в экономике и закрепляет достигнутый уровень цен.

2.2 Проблемы инфляции в России

Инфляция в Российской Федерации возникла задолго до начала перестройки и перехода к регулируемой рыночной экономике. Ее основанием является структурное несоответствие между развитием производственного и потребительского сектора. Жесткий контроль роста оплаты труда раньше позволял контролировать соответствие между денежными доходами и товарными предложениями. Однако уже на рубеже 70-х годов в ходе осуществления первого этапа хозяйственных преобразований обнаружились значительный дисбаланс экономики, выражавшийся в неудовлетворённом спросе при фиксированных ценах и, как следствие, скрытой инфляции.

«Результатом либерализации цен явилась высокая инфляция, что стало негативной составляющей всего процесса перехода России к новой рыночной экономике» [37]. Отсутствие антиинфляционной программы, ориентация преимущественно на монетаристские методы регулирования экономических процессов привели к галопирующей инфляции.

Пик пришёлся на 1992г., когда цены за год выросли в среднем на 2508%. В 1993г. на потребительские товары они увеличились в годовом исчислении на 844%, и по этому показателю в то время Россия среди других стран мира уступала лишь Бразилии (2830%). Фактически в этот период Россия переживала стагфляцию - сочетание экономического спада (стагнации) с высоким уровнем инфляции.

Специфика российской гиперинфляции 90-х годов проявлялась в следующих основных признаках:

1. Действие факторов инфляции спроса в российской инфляции относительно слабо. Превышение платежеспособного спроса над объемом товаров и услуг, типичное для 1988-1991 гг., быстро исчерпало себя ввиду огромного роста цен в первые месяцы 1992 г. В период 1992-1994 гг. ввиду жестких, хотя и колеблющихся монетаристских ограничений, рост денежной массы в России резко отставал и от роста цен, и от роста стоимостного объема товаров и услуг. Какой-либо компенсации этому процессу в виде ускорения скорости обращения денег не проявилось.

2. В рамках инфляции издержек ослаблено действие тех факторов, которые относительно легко поддаются монетаристским ограничениям. В первую очередь, это относится к спирали «зарплата-цены». Действие этой спирали обычно проявляется в превышении роста зарплаты над ростом цен. В России за 1992-1994 гг. рост средней зарплаты резко отставал от увеличения цен.

Благодаря введению валютного коридора и других мер по укреплению национальной валюты в 1996г. правительству удалось снизить уровень инфляции до 21.9% и в 1997г. до 11%. В дальнейшем предполагалось уменьшить его до 9.1% к 1998г., до 7.2 - к 1999г. и до 6.6% к 2000г [38].

Однако финансовый кризис в августе 1998г. привёл к новому витку роста потребительских цен. Уровень инфляции в этом году составил 84.4%.

В период с 2000 по 2004г. в результате проведения последовательной политики по сдерживанию роста цен вновь наметилась устойчивая тенденция к снижению данного показателя, который уменьшился за указанный период с 20.2 до 10.0%. В 2005г. правительство прогнозировало уровень инфляции в 9%, однако это не удалось, и он составил 10.9%.

Таблица 1

Динамика ИПЦ России по годам.

Год	2001	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009
Фактический уровень ИПЦ, %	118,6	115,6	112,0	111,7	110,9	109,6	114,0	110,3	111,7

Таблица 2

Динамика среднегодового уровня инфляции в России.

Год	Показатель инфляции, %
1991	160,4
1992	2508.8
1993	839,9
1994	215,1
1995	131.3
1996	21,8
1997	11.0
1998	84.4
1999	36.5
2000	20.2
2001	18.6
2002	15.1
2003	12.0
2004	11,7
2005	10.9
2006	9.0
2007	11.9
2008	13.3
2009	8,8
2010	8,8
2011	6,1
2012	6,6

В целом, выделяют следующие периоды инфляционных процессов в РФ.

1 период: февраль 1992г. - февраль 1995г. Характеризовался небывало высокими темпами инфляции и денежной массы. Преобладали немонетарные факторы - развал страны, разрушение производств и технологических цепочек, политическая нестабильность.

2 период: март 1995 - июль 1998г. Непродолжительная стабилизация основных макроэкономических процессов. Определяющим фактором на этом этапе был монетарный: номинальный обменный курс рубля к доллару, когда Банк России осуществлял политику денежного коридора.

3 период: октябрь 1998 - сентябрь 2008г. Рост экономики после августовского кризиса и инерционность инфляционных процессов, ослабление влияния денежных факторов. Немонетарные факторы - монополизация производства, теневая экономика, сырьевая зависимость, технологическое отставание [39].

4 период: октябрь 2008г. - настоящее время. Мировой экономический кризис, рост инфляции. Основные - немонетарные факторы: большие кредитные задолженности предприятий, падение производства по причине отсутствия спроса, инфляционные ожидания населения.

Какова же природа российской инфляции? По этому поводу в периодике развернулась широкомасштабная дискуссия между сторонниками монетарных и немонетарных причин.

К монетарным, по мнению Е. Гайдара, И. Илларионова и В. С. Пашковского, будут относиться:

-дефицит госбюджета;

-прирост денежной массы, который отражается на инфляции с определённым временным лагом. Увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате этого возрастает уровень цен на товары;

-скорость обращения денег, она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием к рублю;

- неупорядоченность формирования доходов населения и оплаты труда с постоянным опережением оплаты труда над его производительностью;

-девальвация национальной валюты [40].

К немонетарным причинам российской инфляции можно отнести, по мнению Л.Абалкина, Д. Львова, Ю. Осипова, а также В. Смирнова, Т. Лукьянчикова, А. В. Алексеева и Б. Плышевского:

-технологически отсталая, затратная структура производства, сравнительной низкий уровень производительности общественного труда;

-структурные диспропорции советского периода («утяжелённость» экономики, милитаризация);

-недоформирование инфраструктуры рынка, высокий уровень бюрократизации и криминализации;

-гипертрофированное развитие финансовых услуг, посреднической торговли; [41].

- малый экспортный сектор при сильной импортной зависимости;

- распад хозяйственных связей в результате развала СССР;

- спад объема внутреннего валового продукта (ВВП);

- инфляционные ожидания населения;

-повышение тарифов на электроэнергию и энергоносители, ж/д перевозки и услуги ЖКХ. Рост цен на инфраструктурные услуги в последние годы на 40-50% определяет инфляцию на потребительском рынке;

-стремление к обогащению олигархических групп, которые используют любой повод к повышению цен. Эти действия проявились в 2005-2006 гг. в решениях нефтяных монополий страны, способствующих увеличению внутренних цен на ГСМ до мирового уровня;

-наценка торговых и финансовых посредников. На хлебном рынке доля сельскохозяйственных производителей составляет 15-20%, а посредников - 40-50% конечной цены;

-теневая экономика [42];

-импортная инфляция;

-дефицит ресурсов и квалифицированного персонала;

-противодействие укреплению рубля;

-монополизация экономики [43];

-концентрация потребительского спроса преимущественно у богатой части населения (пятая часть получает половину всех доходов);

-низкая покупательная способность семей, чьи душевые доходы остаются ниже официально действующего (и заниженного) прожиточного минимума или в его зоне;

-сосредоточение инвестиционного спроса преимущественно в сырьевых, добывающих отраслях промышленности, торговле и финансовых видах деятельности при его ограниченности в сельском хозяйстве, обрабатывающей промышленности и других отраслях реальной экономики;

-хронический дефицит инвестиций [44].

Итак, в России преобладают, по мнению большинства авторов, немонетарные факторы.

Современный западный опыт свидетельствует о том, что монетаризм, его теоретические рекомендации не играют господствующей роли в решении проблем инфляции в странах Запада, а лишь определенным образом влияют на разработку соответствующих решений. Поэтому жесткое следование в экономической политике России с начала 1992 г. теоретическим построениям, воплощенным в рекомендациях МВФ, не является результатом заимствования полезного зарубежного опыта, а скорее противоречит ему.

Последнее подтверждается хотя бы тем, что природа инфляции в России не соответствуют той природе, которая предполагаются монетаристской теорией. Т.е. инфляция, подвергаемая монетаристским ограничениям должна протекать в рамках нормального развития рынка, конкуренции и рыночной инфраструктуры. Однако очевидно, что условия протекания инфляции в России не соответствовали данной картине, в ней отсутствовали элементарные основы рыночной экономики [45].

Столь устойчивое и длительное господство инфляции определялось тем, что борьба с ней велась преимущественно монетаристскими методами. Они оказались малоэффективными из-за господства инфляции издержек, прежде всего вследствие быстрого роста цен на энергетические и сырьевые ресурсы, а также транспортных тарифов. Эти факторы подорвали основы экономической деятельности в стране, разрушили былое единство ее хозяйственного пространства и производственный потенциал. Сокращение денежной массы ниже потребностей денежного обращения с целью сдерживания инфляции со стороны государства вызвало в России в массовом масштабе неплатежи всех видов, бартер, долларизацию экономики, долгосрочные задержки зарплаты и пенсий, что препятствовало развитию производства [46].

Вывод один: наряду с монетаристскими методами надо перейти к использованию на базе восстановления управляемости экономики немонетаристских мер, чтобы сдерживать инфляцию не за счет снижения производства, а за счет стабилизации, оживления и подъема. Именно такой подход диктуется описанным выше опытом Запада в успешной борьбе с высокой инфляцией.

В ближайшие годы в России следует ожидать сохранения относительно высоких темпов роста (по сравнению с другими странами мира) темпов инфляции (14-15%), поскольку не созданы действенные механизмы стабилизации экономики и регулирования уровня внутренних цен и всё это усугубляется экономическим кризисом, обусловливающим значительное падение производства.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Для роста инфляции характерны следующие причины:

Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения.

Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.

Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.

Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.