Инфляция в Беларуси

Размещено на http://www.allbest.ru/

Введение

Инфляция - один из наиболее значительных аспектов нестабильности экономики. Развёртывание инфляции в целом приводит к обострению экономических и социальных последствий. Современная интерпретация понятия инфляции включает осознание его не только как сугубо денежного явления, а как общеэкономического процесса, подразумевающего общее повышение товарных цен и понижение обменного курса национальной валюты. инфляция экономический социальный государство

Актуальность проблемы инфляции для Республики Беларусь можно объяснить переходом от ситуации жесткой фиксации цен в течение долгого периода времени, когда цены не имели ничего общего с затратами и устанавливались административно, к их либерализации, то есть свободе производителей и продавцов устанавливать цены исходя из спроса и предложения, что неизбежно сопровождается резким и разно порядковым ростом цен. Характерной особенностью экономик с формирующимся рынком, таких как белорусская экономика, является наличие и постоянное возобновление в них внутренних системных дисбалансов, обусловленных неразвитостью рыночных механизмов и их неспособностью к саморегулированию. Именно поэтому для достижения высокого уровня жизни, интенсивного темпа экономического роста и сбалансированности национальной экономики необходимо изучать, прогнозировать и контролировать инфляционные процессы, учитывая специфику белорусской экономической системы [29].

Объектом исследования данной курсовой работы является инфляция.

Предметом исследования является социально-экономические последствия инфляции.

Цель работы - рассмотреть особенности современной инфляции и провести анализ ее социально-экономических последствий. Для достижения данной цели поставлен ряд задач, таких как:

- Изучение причин инфляции, её типов, видов, форм, а также различных подходов к сущности инфляционных процессов;

- Рассмотрение конкретных социально-экономических последствий инфляции; - Изучение особенностей протекания инфляционных процессов в Республике Беларусь, а так же механизмов антиинфляционного регулирования и перспектив их развития.

Для достижения поставленной цели и задач в данной работе были использованы такие методы исследования, как сравнительный анализ, метод экспертной оценки, экономико-математические методы, группировка.

При написании теоретической части работы были использованы различные учебные пособия по макроэкономике в основном отечественных авторов.

Что касается инфляции в нашей стране, особенно на современном этапе, то огромное количество информации было получено из многочисленных статей периодических изданий нашей страны. Среди них газета «Белорусы и рынок», а также журнал «Финансы. Учёт. Аудит».

Также при написании были использованы электронные ресурсы сети Интернет.



1. Сущность инфляционного процесса

1.1 Понятие и причины инфляции

Инфляция - (inflatio - от лат. означает «вздутие», «расширение») - процесс обесценения денег, характеризуемый устойчивой тенденцией к росту цен в экономической системе [26, c. 416].

В западных научных источниках предложены различные точки зрения на сущность современной инфляции и толкование самого термина, которые в свою очередь не противоречат друг другу, а раскрывают данное явление с разных сторон. В частности К.Р. Макконнелл, С. Брю и К. Эклунд определяли инфляцию как повышение общего (среднего) уровня цен в экономике [26, c. 415], П. Хейне - как падение ценности или покупательной способности денег [26, c. 415]. Монетаристский подход, в свою очередь, сводится к тому, что инфляция вызывается избытком денег по отношению к выпуску товаров [28, c. 263]. В целом инфляция в национальной экономике - показатель кризиса денежного обращения, что проявляется в разбухании денежной массы, находящейся в обращении и как следствие в повышении общего уровня цен, дефиците товаров, в бегстве от национальной валюты, т. е. накоплении иностранной валюты резидентами, а также долговых обязательств, понижении валютного курса национальной денежной единицы, создании запасов товарно-материальных ценностей [11, c.196].

В общественном представлении понятие инфляции тесно связано с повышением общего уровня цен в стране. Но не всякое повышение цены обязательно носит инфляционный характер. Не являются проявлениями инфляции:

1) Сезонный рост цен.

2) Удорожание сырьевых ресурсов в связи с усложнением горно-геологических условий добычи.

3) Увеличение цен на более качественные и технологически более сложные товары.

4) Повышение уровня цен как следствие изменения товарной структуры (появление принципиально новых видов товаров способно изменить структуру целой отрасли).

5) Скачок цен перед праздниками.

6) Рост цен в результате циклической смены фаз экономики, когда растёт товарное предложение и объём продаж [1, с.232].

Всю совокупность причин способствующих возникновению инфляции в экономике можно разделить на два типа: внутренние, непосредственно связанные с национальной экономикой и внешние, являющиеся следствием влияния конъюнктуры мирового рынка. Среди внутренних причин правомерно различение денежных (монетарных) и неденежных компонентов.

Внутренние причины:

1. Денежные факторы:

1.1 Несбалансированность государственных доходов и расходов, дефицитность бюджета; широкое использование внутренних заимствований на покрытия бюджетного дефицита способствуют увеличению денежной массы в обращении, а следовательно, повышению цен.

1.2 Рост массы кредитных орудий обращения в результате расширения кредитной системы.

Роль кредита в развитии инфляции зависит от: структуры банковских операций с точки зрения срочности привлечения депозитов и предоставления ссуд, масштаба фондовых, особенно спекулятивных, операций банков, нарушения банковской ликвидности в результате несвоевременного погашения и невозврата кредитов.

1.3 выпуск в обращение не полностью регулируемых государством платёжных средств (например, финансовых векселей).

1.4 чрезмерность инвестиций, которые приводят к перепроизводству одних товаров и одновременно дефициту других.

1.5 опережающий рост заработной платы по сравнению с повышением производительности труда (это явление может иметь место в государственном секторе экономики вследствие проведения популистской политики увеличения доходов населения).

1.6 увеличение скорости оборота денег. При ее повышении при прочих равных условиях для опосредования производства и реализации товаров и услуг необходимо меньшее количество денег, поскольку в этом случае одна денежная единица за тот же промежуток времени примет участие в большем числе расчетных операций [1, c.550].

1. Неденежные факторы:

2.1 Деформация структуры экономики, что может выражаться в гипертрофированном развитии некоторых отраслей, например тяжелой промышленности или сырьевых отраслей, на фоне легкой промышленности, сферы услуг, агропромышленного комплекса. Деформация структуры экономики имеет место при росте расходов на военный комплекс страны. Милитаризация экономики способна стимулировать инфляционные процессы. Занятые в оборонном секторе предъявляют спрос на потребительские товары, не способствуя увеличению их предложения. Кроме того, используя материальные, трудовые и интеллектуальные ресурсы, потребляемые военно-промышленным комплексом, можно было увеличить производство потребительских товаров. Также, военные расходы, как и другие государственные расходы, способствуют возникновению эффекта вытеснения.

2.2 Монополизация экономики - является одной из основных причин инфляции. Можно выделить три основные сферы монополизма:

а) Монополия центрального банка на эмиссию денег, например в целях покрытия бюджетного дефицита.

б) Деятельность профсоюзов и профсоюзных объединений, способствующая установлению уровня заработной платы выше равновесного уровня. В условиях высокой инфляции профсоюзы активно добиваются повышения номинальной заработной платы, что увеличивает текущий спрос и раскручивает спираль «зарплата-цены».

в) Естественные монополии, а также недостаточно жесткий контроль государства за соблюдением антимонопольного законодательства и обоснованностью тарифов естественных монополий. Большинство отраслей в современной экономике представлено олигополистическими структурами - в них господствует несколько крупных фирм. Ценовая конкуренция в таких отраслях может принимать характер соглашений и, возможно, также «лидерства в ценах», когда большинство фирм в отрасли ориентируются на цены фирмы-лидера. Такие условия создают возможность всеобщего повышения цен [28, c.351-352].

2.3 Ошибки в проведении денежно-кредитной, налогово-бюджетной и ценовой политики государства. В частности, в случае, если акцент в налогообложении делается на косвенные налоги, которые непосредственно входят в структуры цены, это обуславливает рост цен и требует соответствующего роста денежной массы.

2.4 Инфляционные ожидания населения способствуют повышению текущего спроса за счет того, что люди в надежде избежать потерь от инфляции приобретают товары сверх своих текущих потребностей, а также размещают свои денежные средства в стабильную конвертируемую валюту, недвижимость и т.п. Это ведёт к ускорению обращения денег, что в ещё большей мере усиливает инфляцию.

Внешние причины:

1) Большой размер государственного долга и, как результат, увеличение бюджетных расходов на его покрытие.

2) Ввоз пользующихся высоким спросом импортных товаров, более дорогих по сравнению с национальными, что способствует удорожанию последних посредствам механизма «подтягивания» уровня цен.

3) Падение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран, что приводит к росту цен на импортные товары на внутреннем рынке.

4) Мировые экономические кризисы, которые приводят к существенным сдвигам в мировом хозяйстве. Сокращается спрос на мировом рынке, меняется структура цен. В условиях глобальной финансовой нестабильности ухудшаются платежные балансы многих стран, происходит падение курсов национальных валют, возрастает внешняя задолженность. Все это оказывает стимулирующее воздействие на инфляционные процессы в экономике ряда стран.

5) Большой приток иностранной валюты в страну и покупка ее центральным банком, что приводит к дополнительной эмиссии национальной валюты [36, c. 106-107].

1.2 Типы, виды и формы инфляции

В зависимости от критерия можно выделить несколько типов, видов и форм инфляции. Наиболее общим является деление инфляции на инфляцию спроса и инфляцию издержек, в зависимости от преобладающих причин ее возникновения.

1) Инфляция спроса - складывается ситуация, когда в условиях, близких к полной занятости, совокупный спрос превышает совокупное предложение товаров и услуг. Результатом этого и является рост цен, стремящийся восстановить нарушенный баланс между спросом и предложением. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: «Слишком большое количество денег охотится за слишком малым количеством товара» [5, c. 434].

2) Инфляция издержек - источником инфляции выступает рост издержек и сокращению совокупного предложения и росту уровня цен. Стимулировать рост издержек могут повышение мировых цен на энергоносители, реализация государством комплекса экологических мер, увеличение налоговых ставок. Можно привести следующую схему развития инфляции издержек: рост цен на факторы производства определяет сокращение товарного предложения и соответственно, рост товарных цен. Повышение номинальной заработной платы, однако, не означает увеличение реальной, поскольку цены растут быстрее. Увеличение заработной платы, наращивание затрат на сырьё, комплектующие изделия, топливо, энергию и др. дают новый толчок росту цен. Если денежная масса быстро не увеличиться, адаптируясь к возвышенному уровню цен, то возникнут проблемы денежного оборота и опасность остановки производства, сокращения товарной массы [21, c. 390].

Инфляцию издержек может провоцировать так называемая инфляционная спираль цен и заработной платы. Первоначально устанавливается новый уровень заработной платы на соответствующем сегменте рынка труда, затем происходит изменение общего уровня заработной платы в масштабе государства. Если этот процесс не уравновешивается соответствующим ростом производительности труда, то увеличение издержек на единицу продукции приводит к сокращению производства. При увеличивающемся спросе уменьшение предложения приводит к росту цен. Рост цен в свою очередь даёт импульс к началу очередных переговоров работников с работодателями об изменениях в оплате труда. Таким образом ситуация повторяется на новом уровне, «витке» спирали. В качестве инфляционного импульса может рассматриваться не только заработная плата, но и прибыль.

В качестве разновидности и инфляции издержек некоторые экономисты выделяют инфляцию предложения, которая связана с недоиспользованием производственных мощностей предприятий.

Инфляция спроса и издержек взаимосвязаны. Являясь продуктом разбалансированного денежного обращения, инфляция спроса распространяется дальше, усиливая неравномерность развития различных сфер хозяйствования, приводя в конечном счёте к инфляции издержек.

По характеру протекания выделяют следующие формы инфляции:

1) Открытую инфляцию - проявляется в росте цен на товары и услуги, характерна для свободного ценообразования в условиях рыночной экономики, реализующегося через платёжеспособный спрос и товарное предложение [6, c.157].

2) Подавленная (скрытая) инфляция - проявляется через товарный дефицит, ухудшение качества выпускаемых товаров, рост «теневого», спекулятивного рынка. Эта форма инфляции характерна для плановой экономики и централизованного государственного ценообразования, когда цены, уровни заработной платы, доходы граждан, основной ассортимент товаров и услуг контролируются и устанавливаются государством. В то же время подавленная инфляция может наблюдаться и в условиях рыночной экономики, если государство административными мерами пытается сдержать рост цен. Последствия скрытой инфляции являются более тяжелыми, чем открытой, так как в случае подавленной инфляции нельзя применить механизм индексации, поскольку невозможно точно определить, насколько обесценились деньги [6, c. 157].

Подавленная инфляция имеет экономические последствия:

1) Рыночный механизм теряет возможность саморегуляции, экономическое равновесие между отраслями не достигается при помощи рынка.

2) Подавленная инфляция неизбежно влечет за собой возникновение разрыва между административно установленными и более высокими рыночными ценами, в результате чего появляется дефицит и возникает «теневая экономика», куда перемещается некоторая часть товарной массы [8, c.45-46].

По способам возникновения выделяют такие формы инфляции, как:

1) Административная инфляция - инфляция, порождаемая административно установленными ценами. Например, при установлении цен на отдельные товары на социально низком уровне образуется некоторый излишек денежной массы, который формирует дополнительный спрос на другие товары и, как следствие, способствует росту цен.

2) Импортируемая инфляция - вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением цен импортируемых товаров. Чрезмерная зависимость рынка от импорта способна перенести инфляционные процессы на экономику в целом. После Ямайского соглашения 1976 г., когда были отменены фиксированные валютные курсы и введены плавающие механизм импорта инфляции несколько изменился. Теперь инфляцию порождает не увеличение денежной массы, а рост цен в национальной валюте, вызываемый понижением ее валютного курса [4, с.98].

3) Кредитная инфляция - вызывается ростом предоставляемых кредитов и, как результат, ростом совокупного спроса. В мировой практике наибольшую инфляционную значимость имеют кредиты центральных банков национальным правительствам.

4) Индуцированная инфляция - вызывается увеличением совокупного спроса за счет действия макроэкономических факторов, таких как рост цен на товары и услуги естественных монополий.

5) Таксфляция (налоговая инфляция) - инфляция, спровоцированная ростом налогов, и прежде всего, налогов на потребление (например, высокими ставками НДС).

6) Агфляция - рост цен, вызванный глобальным ростом спроса над предложением на продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье. Рост спроса на продовольственные товары может быть связан с такими факторами, как ускоренная индустриализация Индии и Китая, государств Юго-Восточной Азии, а также растущие доходы людей в этих странах, увеличение численности населения Земли, растущая урбанизация. Предложение продовольственных товаров не может быть резко увеличено из-за ограниченности посевных площадей в странах, являющихся основными экспортерами подобной продукции [26, c.631-633].

В зависимости от темпов роста по товарным группам различают:

1) Сбалансированную инфляцию, при которой цены различных товарных групп относительно друг друга остаются неизменны. Сбалансированная инфляция не наносит ощутимого ущерба бизнесу, так как производителям приходится лишь эпизодически поднимать цены товаров. Риск потери доходности присущ лишь тем предпринимателям, которые стоят последними в цепочке повышения цен.

2) Несбалансированную инфляцию, при которой цены товаров постоянно меняются по отношению друг к другу, причем в разных пропорциях. Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции не наносит ощутимого ущерба экономике страны, а несбалансированная и неожиданная инфляция приносит издержки в виде адаптационных расходов.

По степени предсказуемости принято различать:

1) Ожидаемую (предсказуемую) инфляцию, темпы которой прогнозируются заранее на основе анализа факторов текущего периода.

2) Неожиданную (непредсказуемую) инфляцию, характеризуемую тем, что темпы инфляции превышают прогнозные оценки. В случае, если при резком росте цен в экономике уже присутствовали инфляционные ожидания, население увеличивает спрос на товары, боясь обесценения своих доходов.

В зависимости от характера (темпов роста цен на рынке) различают:

1) Умеренная (ползучая) инфляцию, темпы роста которой не превышают планки в 10-15% в год. Она постоянно сопровождает товарное хозяйство и является нормальным явлением в условиях рыночной экономики.

2) Галопирующую инфляцию, при которой ежегодные темпы роста цен составляют до 200% в год. Она отражает общую нестабильность экономической обстановки и выражается в скачкообразных темпах роста цен.

3) Гиперинфляцию - инфляцию с очень высоким темпом роста цен, который может доходить до 50% в месяц и более согласно классификации Международного валютного фонда. Эта цифра довольно условная, так как в силу разнообразия экономического состояния разных стран точно указать количественную грань достаточно проблематично. Международные стандарты финансовой отчетности определяют наличие гиперинфляции через следующие характеристики экономической ситуации [18, с.235]:

а) Население предпочитает хранить свои сбережения в неденежной форме или относительно стабильной иностранной валюте.

б) Население в целом рассматривает денежные суммы не в местной валюте, а в относительно стабильной иностранной валюте.

в) Продажи и покупки в кредит производятся по ценам, которые компенсируют предполагаемую потерю покупательной способности в течение срока кредита, даже если этот период непродолжителен.

г) Процентные ставки, заработная плата и цены связаны с уровнем цен. д) Совокупный рост инфляции за три года приближается или превосходит 100%.

Как известно, инфляция позволяет государству получать инфляционный налог. Однако гиперинфляция корректирует данное фискальное последствие из-за так называемого эффекта Оливера-Танзи. Он состоит в том, что высокая инфляция обесценивает поступления от налогообложения и печатный станок перестаёт удовлетворять потребность в платёжных средствах [22, c. 178].

В целом, инфляция приводит к деформации денежного оборота, оттоку ресурсов из сферы производства в сферу обращения, где скорость обращения денег является значительно более высокой. Это ведёт к дальнейшему ухудшению условий производства и дальнейшему развитию инфляции, что подтверждает необходимость регулирования денежного оборота со стороны государства.



1.3 Экономические и социальные последствия инфляции

Инфляция в целом оказывает дестабилизирующее влияние на экономику. Даже небольшие темпы ее роста способны привести к существенным экономическим и социальным последствиям.

Инфляция противоречиво воздействует на экономический рост. Незначительная инфляция - до 3-4% в год - способна временно стимулировать экономическое развитие. Умеренный рост цен вызывает рост доходов и совокупного спроса, что создает для предпринимателей возможности расширения производства, вовлечения незадействованных трудовых и материальных ресурсов. Слабая инфляция может быть средством активизации деловой жизни и сокращения безработицы.

Несоблюдение же этой меры приводит к далеко идущим негативным последствиям для экономики. Во-первых, в ходе инфляции деформируется механизм рыночного ценообразования, обеспечивающий всех хозяйствующих субъектов информацией о величине экономических издержек производства и реализации тех или иных товаров, а также изменении общественных потребностей в них. Всеобщий рост цен вызывает «бегство от денег» к дорогим товарам независимо от действительной потребности в них, что искажает структуру потребительского спроса. Производитель утрачивает правильные ориентиры в развитии производства. В результате возникают многочисленные хозяйственные диспропорции, замедляется внедрение новой техники и технологии, понижается эффективность использования производственных ресурсов. «Гонка» цен, их неравномерный рост дезорганизуют хозяйственные связи в обществе, разрушают сложившиеся отношения между экономическими субъектами. Все это отрицательно сказывается на темпах экономического развития и его качестве.

Во-вторых, инфляция сокращает денежные накопления. Рост цен приводит к обесценению вкладов и понижению доходности сбережений. Сбережения приносят все меньший реальный доход. На определенном этапе темпы роста цен могут обогнать ставку процента и придать ей отрицательное значение. В этих условиях сбережение теряет экономический смысл. С развитием инфляции вкладчики (в целях защиты своих сбережений) направляют их на приобретение высокодоходных ценных бумаг, иностранной валюты, материальных ценностей - недвижимости, драгоценностей, произведений искусства, потребительских товаров длительного пользования. Накопления в обществе приобретают преимущественно товарно-материальную форму. Большая же часть населения, не имеющая возможности такого использования своих сбережений, направляет их на расширение текущего потребления и спроса.

В-третьих, утрата стимулов к денежным накоплениям нарушает функционирование денежно-кредитной системы. Предоставление средств в кредит становится невыгодным для кредитора и выгодным для должника. Кредит, получаемый более полноценными деньгами, возвращается обесцененными. В этих условиях сокращается доля долгосрочного и среднесрочного кредитования. Осуществление долгосрочных вложений становится рискованным.

В-четвертых, инфляция негативно сказывается на инвестициях. Сокращение сбережений в обществе и свертывание долгосрочного кредитования производства ведет к сокращению капиталовложений. В условиях утраты стабильных источников финансовых ресурсов предприниматели воздерживаются от осуществления крупных инвестиционных проектов, особенно с большими сроками окупаемости. Инфляция деформирует и структуру инвестиций. Происходит перелив капитала из сферы производства в сферу торговли и область спекулятивных финансовых операций. Свертывание инвестиций приводит к технико-технологической отсталости и росту издержек, что в свою очередь стимулирует инфляционные процессы в стране.

В-пятых, инфляция сказывается на состоянии государственных финансов. С одной стороны, финансируя дефицит бюджета путем увеличения денежной массы, государство облагает население специфическим инфляционным налогом. Используя возросшую денежную массу для оплаты приобретаемых товаров и услуг, правительство снижает реальную покупательную способность денег, находящихся на руках у людей. Это означает фактическое изъятие части их реального дохода в пользу государства. Помимо того, инфляция помогает государству решать проблему внутреннего долга, позволяя ему погашать свои обязательства обесцененными деньгами. С другой стороны, инфляция обесценивает налоговые поступления в бюджет, которые оказываются не в состоянии реально обеспечить растущие государственные расходы. Правительство вынуждено изыскивать для этого дополнительные средства, в том числе прибегать к эмиссии денег. Это еще в большей степени раскручивает инфляционную спираль и дестабилизирует финансовую систему страны. В таких условиях экономические рычаги государственного регулирования экономики утрачивают эффективность, снижается доверие населения к правительственным мероприятиям, ослабляются позиции властных структур в целом.

В-шестых, негативные последствия инфляции проявляются и в области внешнеэкономических отношений. Инфляция отрицательно сказывается на состоянии платежного баланса страны, ведет к обесцениванию национальной валюты, создает проблемы погашения внешней задолженности. С ростом цен на национальном рынке происходит сокращение экспорта и рост импорта. Платежный баланс страны становится отрицательным. Для покрытия дефицита платежного баланса государству приходится использовать золотовалютные резервы, а затем, когда эти резервы исчерпаны, девальвировать национальную валюту. Последняя мера хотя и усиливает экспортные возможности экономики, создает трудности в развитии отраслей, потребляющих импортные товары или сырье. Кроме того, девальвация крайне затрудняет выплату внешних долгов: для возврата единицы иностранной валюты требуется все большее количество единиц национальной валюты.

В-седьмых, важным последствием инфляции является перераспределение дохода. С ростом цен снижается жизненный уровень основной массы населения в результате сокращения ее реальных доходов. Однако различные социальные группы в разной степени несут потери от инфляции. В первую очередь от роста цен страдают лица, получающие фиксированные доходы - пенсионеры, студенты, безработные. Меры правительства по индексации пенсий, стипендий, пособий, как правило, отстают от роста цен. Значительные потери несут почти все лица, занятые в бюджетной сфере. Заработная плата, особенно работников образования, науки, культуры и др., всегда растет медленнее, чем цены. В результате сокращается их мотивация к труду. Происходит перемещение рабочей силы из этих социально важных сфер в более доходные сектора экономики.

Лица с нефиксированными доходами могут выиграть от инфляции, так как у этой категории увеличение номинального дохода может опережать рост цен. Помимо того, более обеспеченные слои общества обладают большими возможностями в деле сохранения своих сбережений и доходов путем приобретения недвижимости, иностранной валюты, предметов искусства, ценных бумаг.

В целом высокая инфляция снижает реальные возможности эффективного функционирования национальной экономики, ухудшает условия жизни большей части населения страны, углубляет имущественное неравенство между людьми и усиливает социальную напряженность в обществе [8, с.42-45].

Главный вывод: инфляция ведет как к положительным (слабая инфляция может быть средством активизации деловой жизни и сокращения безработицы), так и отрицательным социально-экономическим последствиям (в ходе инфляции деформируется механизм рыночного ценообразования; инфляция сокращает денежные накопления; утрата стимулов к денежным накоплениям нарушает функционирование денежно-кредитной системы; инфляция негативно сказывается на инвестициях; она также сказывается на состоянии государственных финансов). Негативные последствия инфляции проявляются и в области внешнеэкономических отношений. Не менее важным последствием инфляции является перераспределение дохода.



2. Особенности инфляционных процессов в Беларуси

Для того, чтобы проанализировать инфляционные процессы в Республике Беларусь, изучить причины их возникновения, проследим динамику инфляции в рамках четырёх периодов:

1991-1994 гг. - разрыв связей с республиками бывшего СССР, переход на национальную денежную систему, отсутствие осознанной монетарной политики приводят к гиперинфляции в 1993-1994 годах и росту цен в 20 раз. Основные причины:

­ кризис в сфере производства:

­ монопольный характер белорусской экономики;

­ режим малого взаимодействия с мировым рынком;

­ импортируемая, прежде всего из России, инфляция.

Ноябрь 1994-1996 гг. - достигается финансовая стабилизация на макроэкономическом уровне, рост цен сокращается, однако в конце периода ситуация снова ухудшается в связи из-за нарастания государственного дирижизма экономикой, усиления административных мер регулирования. Появляется множественность обменных курсов.

1997-1999 гг. - высокий уровень инфляции, вызванный главным образом чрезмерным эмиссионным кредитованием государственных программ и поддержанием завышенного курса белорусского рубля. Именно в этот период государство начинает жить не по средствам, что на долгие годы становится его своеобразной «визитной карточкой». Также именно в этом периоде допускаются наиболее существенные ошибки в экономической политике, которые позже приводят к деформациям в денежной сфере и нарушению макроэкономического равновесия. Крайне негативную роль в нарастании темпов инфляции сыграло дальнейшее административное поддержание обменного курса рубля и, как следствие, множественность курсов. К концу 1999 года инфляция достигла рекордных значений в 350 %.

2000-2005 гг. - благодаря более взвешенной, умеренной денежно-кредитной политике темпы инфляции постепенно сокращаются, и начиная с 2001 года экономика нашей страны постепенно переходит в режим низкоинфляционного развития.

Несмотря на разнообразие инфляционных явлений в Республике Беларусь на протяжении всех четырёх периодов, можно сделать вывод, что процесс обесценения рубля протекал под воздействием ряда следующих факторов:

1. длительное проведение Национальным банком проинфляционной денежно-кредитной политики;

2. хронический дефицит государственного бюджета, покрываемый в значительной степени за счёт кредитной эмиссии;

3. сохранение пережитков административной экономики.

Так же на протекание инфляционных процессов в Республике Беларусь скрытое воздействие оказала эволюция социальных отношений, которая проявилась в:

­ потере доверия к национальной валюте и к денежным властям со стороны населения;

­ изменение демографического состава населения (старение нации).

Основными причинами инфляции в Республике Беларусь на современном этапе являются:

1) Дефицит государственного бюджета. Сюда можно отнести чрезмерную эмиссию денег в наличной и безналичной формах, расширение масштабов банковского кредитования сверх реальных потребностей хозяйства, дотации для неэффективного производства, чрезмерные расходы на социальные программы, содержание огромного бюрократического аппарата. Высокая степень бюджетизации экономики и неэффективное ведение хозяйствования.

2) Ограничение конкуренции. Монополия крупнейших корпораций, фирм, компаний, которые самостоятельно устанавливают цену на рынке и определяют собственные издержки.

3) Долларизация экономики. Долларизация представляет собой процесс замещения слабой национальной валюты твёрдой валютой, в данном случае долларами, которые в большей или меньшей степени выполняют все функции денег, но, прежде всего, используются как средства сбережения.

4) Мировой кризис. Мировой финансовый кризис начавшийся в 2008 году оказал влияние на всю мировую экономику и на каждую страну в отдельности по разному.

Вышеперечисленные причины инфляции являются основными, но не единственными. Значительное влияние оказывает воздействие повышения цен на импортируемые товары. Не последнюю роль играют так называемые «инфляционные ожидания», когда население начинает запасаться товарами в прок, опасаясь, что цены на сырье, оборудование и комплектующие поднимутся и, тем самым желая себя обезопасить. Негативное воздействие на ситуацию с финансами в стране может оказать внешний долг.

Хотя официально причины инфляции 2011 года и не были названы, чаще всего в качестве таковых называют:

­ растущий дефицит бюджета, а также торгового и платёжного баланса;

­ непрекращающаяся эмиссия белорусского рубля Национальным банком Республики Беларусь (Нацбанком), отчасти из-за «предвыборного» директивного повышения зарплат;

­ опережающий рост индекса цен производителей по сравнению с ростом цен на потребительские товары;

­ повышение регулируемых цен (тарифов) в селях сокращения перекрёстного и бюджетного субсидирования;

­ недостаточный уровень валютных резервов для удержания курса доллара на уровне 3100 рублей;

­ существующая экономическая модель;

­ повышение цен на энергоресурсы;

­ нестабильная ситуация на валютном рынке [33].

Кроме этого, разные эксперты, бизнесмены, политики и экономисты в качестве дополнительных причин инфляции указывают: быстрый рост задолженности предприятий, вызванный издержками административно-командного управления экономикой; неадекватную ставку рефинансирования; небольшие инвестиции в модернизацию производства; отрицательное сальдо внешней торговли; «дефицит демократии»; автомобильный ажиотаж из-за повышения пошлин на импорт легковых автомобилей 1 июля 2011 года [34].

11 ноября 2011 года президент России Дмитрий Медведев указал на отсутствие своевременных экономических реформ в Беларуси как на главную причину кризиса [24].

Инфляционные процессы в Республике Беларусь во многом определяются характерными чертами национальной экономики в этой сфере, а именно:

­ длительным сохранением в течение всего переходного периода (с 1992 года) высоких темпов инфляции;

­ устойчивым лидированием Беларуси по темпам инфляции среди стран СНГ;

­ высокими темпами девальвации белорусского рубля [19, с. 281].

2000 - 2006 гг. - период снижения темпов инфляции и их относительная стабилизация с замедлением темпов социально-экономического развития страны в начале периода. Несмотря на отклонения денежно-кредитных параметров (уровня кредитной эмиссии, роста денежной массы) от их целевых прогнозных значений, имело место снижение темпов инфляции. По итогам 2001 г. рост ИПЦ составил 146,0 % , в 2002 г. - 134,8 %, в 2003 г. - 125,4 %, в 2004 г. - 114,4 %, в 2005 г. - 108,0 %, в 2006 г. - 106,6 % [37].

Однако в 2007 году в связи с резким удорожанием завозимых в республику топливно-энергетических ресурсов, ростом цен на продовольствие не удалось закрепить положительную тенденцию снижения инфляции. В целом за год темпы инфляции составили 12,1 %. Удорожание продовольственных товаров происходило под воздействием как внешних (повышение мировых цен на продовольствие и энергоресурсы), так и внутренних факторов (относительное снижение темпов роста объемов производства животноводческой продукции, нарушение ценовых пропорций из-за сдерживания цен на сельхозпродукцию в предыдущие периоды) [3, с. 69].

Индекс потребительских цен в 2008 г. превысил прогнозное значение и составил по итогам года 113,3 %. Главной причиной увеличения инфляции стали внешние факторы: в течение года на мировых рынках существенно выросли цены на энергоносители, материальные сырьевые ресурсы, продовольствие и другие товары [10].

В 2009 году индекс потребительских цен составил по итогам года 110,1 %. Рост цен произошел в основном из-за девальвации рубля, повышения тарифов на жилищно-коммунальные услуги и изменения цен на импортируемые энергоносители.

В 2010 году инфляция составила 9,9 %. Подводя итог социально-экономического развития Беларуси за этот период, белорусские власти сделали вывод, что экономика страны постепенно восстанавливается после мирового экономического кризиса, который, пусть и не значительно, но повлиял на экономику страны.

Однако на практике ситуация в экономике страны оказалась не такой радужной. За обещаниями властей и стабильно растущими основными макроэкономическими показателями прятались серьёзные проблемы. На 1 января 2011 года государственный долг Беларуси составил 12,7 млрд долларов США, или более 38,3 трлн рублей в национальном эквиваленте. Золотовалютные резервы страны уменьшились до 5 млрд долларов.

То, что произошло в Республике Беларусь в 2011 году, правильнее называть финансовым кризисом, однако официально текущее положение вещей именуется «некоторыми проблемами» [2]. Проанализируем изменения экономической ситуации в стране за январь-ноябрь 2011 года.

Дефицит торгового баланса за январь-март 2011 года составил 2,35 млрд долларов. Миссия МВФ, которая прибыла в январе для корректировки прогноза, положительно оценила работу властей в области экономики, однако предупредила об опасности высокого уровня отрицательного сальдо счёта текущих операций. Рейтинговое агентство Standard & Poor's понизило долгосрочный рейтинг РБ по обязательствам. Но правительство и правление Нацбанка было в свою очередь настроено весьма оптимистично. 17 марта глава Нацбанка Пётр Прокопович дал обещание не проводить девальвацию рубля. Население страны ему не поверило, и за март купило в банках валюты на $700 млн. больше, чем продало. Усмотрев в этом ажиотажный спрос и угрозу оставшимся золотовалютным резервам, Нацбанк прекратил продавать банкам валюту для реализации в обменных пунктах, а коридор допустимых отклонений обменного курса увеличил с 2 % до 10 %. Важно ещё и то, что 31 марта им также был введён мораторий на изменения в денежно-кредитной политике.

Обратим внимание на основные макроэкономические показатели в I квартале. Согласно официальной статистике, объём наличных денег в обращении (денежный агрегат M0) в январе-марте 2011 г. увеличился на 1,8 % до 4,575 трлн рублей. Общий объём денежных доходов населения составил 30,7 трлн рублей, что на 20,7 % больше, чем аналогичный показатель предыдущего года. Реально располагаемые денежные доходы увеличились на 19,3 %, а реальная заработная плата - на 41,4 %. Номинальная среднемесячная зарплата составила 1,5 млн рублей. Прирост экономики в первом квартале 2011 г. обеспечен в условиях роста производительности труда на 10,6 %. С начала года потребительские цены увеличились на 6,1 %, что в 2 раза выше инфляции за аналогичный период 2010 года. Рост индекса цен в этом периоде обусловлен преимущественно ростом цен на продовольственные товары [29].

Из вышесказанного можно сделать вывод, что начало года было опасным периодом для финансовой сферы страны. Неграмотные решения в это время могли привести к тяжёлым последствиям для национальной экономики.

Во втором квартале на валютном рынке страны начал складываться острый дефицит валюты, в связи с чем формируется «чёрный рынок». В апреле Нацбанк обязал обменные пункты продавать всю продаваемую населением валюту, а также ввёл свободное курсообразование на межбанковском рынке валюты. Таким образом, произошла фактическая девальвация (примерно на 25 %), так как основное число сделок с иностранной валютой осуществлялось именно на внебиржевом рынке. Из-за активной денежной эмиссии Нацбанка количество наличных рублей в обращении (денежный агрегат M0) выросло примерно на 1 триллион за апрель или на 21,3 % за месяц.

В мае наблюдался значительный рост цен и дефицит отдельных видов товаров, вызванный ажиотажным спросом. Дважды - 18 и 30 мая - повышалась ставка рефинансирования (до 14 % и 16 % соответственно). Сильно повысились цены на бензин (в среднем на 20 %), сахар (40 %), крепкий алкоголь (10 %). Но самым главным событием стала официальная девальвация. 23 мая постановлением правления Национального банка Республики Беларусь № 188 курс белорусского рубля был девальвирован до Br4930 за доллар США, то есть примерно на 56 %. Также был восстановлен двухпроцентный коридор колебаний курсов. Ни о каком улучшении ситуации вследствие этого говорить не приходится - она обесценила вклады людей в банках, а также обусловила дальнейший рост цен. В целом инфляция за месяц составила 13,1 %. За январь-май по данным Национального статистического комитета Республики Беларусь (Белстата), отрицательное сальдо внешней торговли выросло с минус $2,74 млрд до минус $3,87 млрд. по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Предвидя ухудшение ситуации, в июне правительство направило запрос в МВФ о предоставлении кредита на сумму от 3,5 до 8 млрд долларов. К такому решению оно пришло, видимо, наблюдая за курсом на чёрном рынке, который на то время установился на уровне 6100-6300 рублей за доллар. Чтобы помочь населению, министерство экономики повысило пенсии на 80500 рублей ($16 по курсу на 27 мая), а также провело индексацию зарплат в среднем на 60000 рублей ($12). Цены продолжали расти. За июнь инфляция составила 8,6 %. В очередной раз выросли цены на бензин, на этот раз на 30 %. Водители отреагировали на это протестом в форме акции «Стоп-бензин», после которой президент страны А.Лукашенко распорядился снизить цену на бензин ниже 1 %. На 0,7-90 % были повышены цены на сигареты [Приложение А, таблица А.1].

III квартал 2011г. начался с очередного повышения ставки рефинансирования (до 20 %), а также заявления Министерства экономики о прекращении политики «замораживания» цен на социально-значимые товары. В результате дополнительной эмиссии объём денежной массы в июле вырос ещё на 490 млрд. рублей, или на 8,5 %. Несмотря на это, инфляция несколько притормозила - потребительские цены в июле выросли лишь на 3,5 %. Надежда Ермакова, которая заняла пост главы Нацбанка в конце этого месяца, заявила о стабилизации в банковской системе и на финансовом рынке. Также она отметила, что курсы иностранных валют, установленные Нацбанком, отражают реальный уровень и не сдерживаются административными методами [34]. Инфляция за август составила 8,9 % [Приложение А, рисунок А.2] . У правительства появилась надежда на стабилизацию после попытки привлечения кредита на $2 млрд под залог 35 % акций ОАО «Беларуськалий», однако этого не произошло. Также не вышло получить и второй транш кредита Евразийского банка развития из-за невыполненных обязательств. Ставка рефинансирования была повышена до 22 % .

С сентября Нацбанк решил предпринять решительные меры по спасению ситуации. Во-первых, снова была повышена ставка рефинансирования, на этот раз сразу на 5 процентных пунктов, а 14 сентября - ещё на 3 пункта (30 % на конец месяца). Во-вторых, был расширен перечень иностранных валют, подлежащих обязательной продаже, в-третьих, заработала дополнительная сессия на Белорусской валютно-фондовой бирже, о чём рассказывал Александр Лукашенко ещё 30 августа. Этот пункт является наиболее важным. На дополнительной сессии началась продажа валюты всем желающим. Согласно плану, двойной курс должен был просуществовать 1,5-2 месяца. Делалось это для сближения официального курса белорусского рубля и реального, который сформировался на «чёрном рынке» на уровне 7000-8900. 14 сентября курс доллара на дополнительной торговой сессии был определён в 8600 рублей. Нацбанк не собирался вмешиваться в процесс курсообразования, по крайней мере, на первых порах. Улучшения ситуации в этом месяце предпринятые меры не вызвали, и инфляция на конец сентября составила 13,6 %. Цены на сигареты были повышены ещё на 15-50 %, минимальные отпускные цены на хлебобулочные изделия - на 10-20 %. На ухудшение ситуации в Беларуси отреагировало рейтинговое агентство S&P, понизив её кредитный рейтинг на одну ступень с «негативным» прогнозом.

Подводя итог третьему кварталу 2011 года, нужно по достоинству оценить меры, предпринятые правительством и Нацбанком для стабилизации ситуации. Возможно не все из них оказались успешными, так же пришлось пойти на определённые жертвы, однако в целом был выбран курс антиинфляционной политики, следование которому могло заметно улучшить положение дел и хотя бы замедлить инфляционные процессы.

Октябрь оказался сложным и насыщенным событиями месяцем. В начале месяца была на 28 % повышена ставка первого разряда, т.е. до 151 тыс. рублей. Объявляется 65-процентная прибавка к стипендии студентам с 1 ноября (вместо индексации). При этом в обращении находилось 7,727 трлн рублей. Ставка рефинансирования была повышена до 35 % годовых. На дополнительной сессии БВФБ спрос превысил предложение валюты вдвое, в связи с чем Нацбанк начал проводить валютные интервенции. Самым значимым событием октября по праву считается закрытие дополнительной сессии БВФБ и открытие единой сессии 20 октября. Было объявлено, что курс на ней будет устанавливаться исключительно под воздействием спроса и предложения, а Нацбанк намерен проводить минимальные валютные интервенции. Курс доллара на новой сессии составил 8680 рублей. Таким образом, произошла девальвация белорусского рубля на 52 %.

18 октября Александр Лукашенко заявил, что нельзя «зажимать» рост цен, поскольку «дальше уже цены не могут так расти» [20]. Однако, несмотря на заявления главы государства, инфляция в октябре составила 8,2 %. Один из двух крупнейших мобильных операторов Velcom повысил цены на свои услуги на 15 %.

Таким образом, октябрь вместо прояснения ситуации лишь усилил неопределённость. Рыночный курс белорусского рубля рухнул до нового исторического минимума. Издержки предприятий растут, импортёры закладывают новый обменный курс в стоимость товаров, и, как результат, наблюдается дальнейший рост цен. Обещания по поводу скорого решения всех проблем уже не действуют на народ, да и если бы действовали, то всё равно не были бы исполнены.

В ноябре 2011 года в очередной раз повышаются акцизы на алкогольную и табачную продукцию. Повышаются тарифы на проезд в общественном транспорте, а также на международные железнодорожные пассажирские перевозки. Ставка рефинансирования возрастает до 40 %, курс доллара колеблется в районе 8600-8800 рублей. Цены на бензин возрастают в среднем на 3,5%, на дизельное топливо - на 7 %. Рейтинговое агентство S&P перемещает Беларусь в группу стран с наибольшим уровнем риска в банковских секторах.

В итоге можно сделать ряд выводов об изменении социально-экономического положения Республики Беларусь в результате возникновения сильных инфляционных процессов:

1) Курс национальной валюты с начала года (по отношению к доллару США) упал с 3000 до 8700. Главной причиной стала нехватка валюты и запрет её продажи в обменных пунктах в начале года.

2) Нехватка валюты парализовала работу многих импортёров. Отсутствие единых курсов иностранных валют в течение долгого времени вынуждало предприятия сферы торговли формировать цену товаров с учётом рисков девальвации и дальнейшего ухудшения финансовой ситуации.

3) Зарплата в долларовом эквиваленте упала с 500 долларов до 312 (по другим данным - до 220). Уровень жизни населения значительно упал. Это вызвало, к примеру, рост в 2,6 раза количества неплательщиков по кредитам.

4) Совокупная девальвация составила за неполные 11 месяцев около 190 %. Инфляция за январь-октябрь 2011 года составила 88,7 % - это самый высокий показатель в Европе и СНГ. Цены на продукты питания за этот же период выросли в среднем на 107,5 %, на непродовольственные товары -- на 97,5 %, на услуги -- на 40,3 %, на пассажирские перевозки -- на 59,3 %.

5) Многие компании, работающие в сфере услуг, понесли огромные убытки (например, мобильные операторы Life;), Velcom).

6) Цены на автомобильное топливо повышались несколько раз, вызывая недовольство населения. Так, бензин с начала года подорожал на 34-71 %.

Но, бесспорно, самым важным последствием инфляции 2011 года является огромный рост цен на товары и услуги, приобретаемые обычным населением. Некоторые из них, будучи и без того недешёвыми, и вовсе перешли в разряд роскоши.

Рост инфляции в Беларуси с начала 2012 года составил 6,8%. Цены на продовольственные товары за январь-апрель 2012 года выросли на 6,9% (в том числе в апреле на 1,8%), непродовольственные -- на 5,3% (1,2%), платные услуги -- на 9,9% (2,5%).

1. Индекс потребительских цен на товары и услуги в апреле 2012 года по сравнению с мартом 2012-го составил 101,7%, с декабрем 2011 года -- 106,8%.

2. Индекс цен производителей промышленной продукции в апреле по сравнению с мартом составил 102,2%, в том числе на инвестиционные товары -- 102,9%, промежуточные товары -- 102,6%, потребительские товары -- 101,3%.

3. Индекс цен на продовольственные товары в апреле 2012 года по сравнению с мартом 2012 года составил 101,8%, с декабрем 2011 года -- 106,9%.

4. Индекс цен на непродовольственные товары в апреле по сравнению с мартом составил 101,2%, с декабрем 2011 года -- 105,3%.

5. Индекс цен и тарифов на платные услуги в апреле 2012 года по сравнению с мартом 2012 года составил 102,5%, с декабрем 2011 года -- 109,9%.

За первые восемь месяцев 2013 года уровень инфляции в Беларуси составил 8,2% . Индекс потребительских цен на товары и услуги в Беларуси в августе 2013 г. относительно июля 2013 года составил 100,13% [32].

Необходимо отметить, что в 2011-2013 гг. темпы инфляции уже практически сравнялись с темпами девальвации белорусского рубля. Так, в январе 2011 г. - августе 2013 г. потребительские цены возросли в 2,75 раза, а официальный курс белорусского рубля к доллару США снизился за этот период в 3 раза. Для того чтобы динамика цен и обменного курса полностью выровнялись, потребительские цены должны повысится еще в среднем на 9,1% (при стабильном обменном курсе).



3. Инфляция и основные направления реализации антиинфляционной политики в Республике Беларусь

Антиинфляционная политика - макроэкономическая политика, нацеленная на стабилизацию общего уровня цен, смягчение инфляционной остроты. Она может быть активной, направленной на ликвидацию причин, породивших инфляцию, и пассивной, которая представляет собой приспособление к условиям инфляции.

В целом при разработке антиинфляционной политики с определенной условностью можно выделить антиинфляционную стратегию, включающую цели и меры долговременного характера, и антиинфляционную тактику, результаты которой становятся очевидными уже в кратковременном периоде.

Антиинфляционная стратегия включает 4 основных компонента:

1. преодоление инфляционных ожиданий, страха перед обесцениванием сбережений. Хорошие результаты в мировой практике достигаются при создании конкурентной среды и условий для развития предпринимательства, стимулировании диверсификации производства, проведении антимонопольной политики, ослаблении таможенных и импортных ограничений;

2. долгосрочную денежно-финансовую политику, направленную на введение жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы;

3. сокращение бюджетного дефицита и перестройку структуры доходов и расходов государственного бюджета в соответствии с требованиями рыночной экономики;

4. увеличение совокупного предложения посредством структурного преобразования народного хозяйства, государственное стимулирование научно-технического прогресса, мотивации инвестиционных процессов, конверсии.