Размещено на http://www.allbest.ru/

1. Законы денежного обращения

Для нормального функционирования товарно-денежных отношений в каждой стране требуется определенное количество денег. Необходимое количество денег для обращения определяется законом денежного обращения. Этот закон был открыт К. Марксом, установившем то самое необходимое количество денег, требующееся стране для нормального функционирования рыночных отношений. Его можно описать формулой:

Д = (Ц - В + П - ВП) / С.о., (1)

где Д - количество денежных единиц, необходимый в данный период для обращения;

Ц - сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В-сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;

П - сумма цен товаров, проданных в прошлые годы, платежи по которым поступили;

ВП - сумма взаимопогашенных платежей;

С.о. - скорость оборота денежной единицы.

Из этой формулы можно сделать вывод, что количество денег необходимое для соблюдения функциональности денег прежде всего зависит от трех факторов. Прямо пропорционально - от количества проданных на рынке товаров и услуг и от уровня цен и тарифов. И обратно пропорционально - от скорости обращения денег.

Все эти факторы можно установить исходя из условий производства. Развитие общественного разделения труда приводит к увеличению объема продаж товаров и услуг на рынке, что в свою очередь снижает стоимость товаров и услуг. Исходя из этого формулу (1) можем представить в упрощенной форме:

Д = (М * Ц) / С.о., (2)

где М - масса реализуемых товаров;

Ц - средняя цена товара;

С.о. - средняя скорость оборота денежной массы.

Преобразовав формулу (2) получим уравнение обмена:

Д * С.о. = М * Ц. (3)

Смысл уравнения обмена заключается в том, что произведение количества денег на скорость обращения денежной массы равно произведению уровня цен на товарную массу. Нарушение этого равенства означает обесценивание денег и, как следствие кризис в экономике страны. При этом равенство (3) будет выглядеть следующим образом:

Д * С.о. > M * Ц.

Количество знаков стоимости, в условиях отсутствия золотого стандарта, приравнивалось с оценочным количеством золотух денег, требуемых в обращении. В условиях утраты золотом своих денежных функций, т.е. его демонетизации, закон денежного обращения претерпел некоторые изменения. Мерой стоимости товаров и услуг становится денежный капитал, измеряющий стоимости в процессе производства, т.е. товара к товару. При этом к инфляции в стране может привести эмиссия денежной массы без учета реальной стоимости проданных товаров и оказанных услуг, вызывая излишки. Главное и необходимое условие поддержания в стране стабильности денежной единицы - это выравнивание потребности хозяйствующих субъектов в деньгах и их фактическое наличие в обороте. Исходя из выше изложенного, мы можем сделать вывод, что закон денежного обращения - это объективный экономический закон, объясняющий необходимость использования части национального дохода для увеличения и качественного улучшения производственного процесса, положительного прироста национального богатства страны.

Объем денежной массы, являясь наиболее значимым количественным показателем движения денег, представляет собой общую сумму покупательных, накопительных и платежных средств, участвующих в экономических связях как среди частных отношений хозяйствующих субъектов, так и между хозяйствующими субъектами и государством.

Состав и структура денежной массы в ходи истории изменялась в зависимости от уровня развития товарно-денежных отношений. Так, например, в начале ХХ века структуру денежной массы можно представить как:

золотые монеты - 40%;

банкноты и другие кредитные деньги - 50%;

остатки на счетах в кредитных учреждениях - 10%.

В период перед Первой мировой войной структура изменяется, выглядя соответственно - 15, 22, 67%. В процессе эволюции деньги стали заменять неразменными кредитными деньгами как в наличной, так и в безналичной денежной форме, что в конечном итоге привело к полному исчезновению золотых денег из системы товарно-денежных отношений.

Для удобства изучения статистики изменения денежной массы, а также видов денег и денежных средств, отличающихся друг от друга степенью ликвидности, начали использовать показатели структуры денежной массы или денежные агрегаты. При этом в разных странах состав денежных агрегатов различен. Можем выделить наиболее часто используемые агрегаты, такие как М0, М1, М2, М3, М 4.

Агрегат М0 представляет собой наличные деньги - монеты и бумажные деньги (банкноты и казначейские билеты).

Агрегат М1 характеризует объем наличных денег в обращении, а также вкладов до востребования и чеков. Он обслуживает операции по реализации ВВП, по распределению и перераспределению национального дохода, накоплению и потреблении, т.е. финансовые высоколиквидные активы.

Агрегат М2 - образуется путем сложения агрегата М1 и наиболее распространенных видов срочных вкладов (срочные и сберегательные депозиты в коммерческих банках, краткосрочные государственные ценные бумаги).

Агрегат М3 - образуется с учетом агрегата М2 и некоторых видов крупных срочных вкладов и срочных соглашений об обратном выпуске, а также ценные бумаги, обращающиеся на денежном рынке (депозитные сертификаты, облигации госзаймов).

Агрегат М4 равен сумме агрегата М3 и различных форм депозитов в кредитных учреждениях.

Денежные агрегаты можно представить как иерархическую систему, где каждый последующий агрегат включает в себя предыдущий. При этом между собой агрегаты отличаются не только по составу, но и по степени ликвидности, которая уменьшается от агрегата М0 до агрегата М4.

Закон денежного обращения говорит нам о том, что количество денег, необходимое для нормального функционирования экономики, должно быть равно сумме цен реализуемых товаров, деленное на скорость их обращения. Следовательно, в случае, когда количество выпущенных денег будет равно теоретическому количеству золотых денег, никаких отрицательных явлений не должно возникнуть. Если же эмиссия денег не ограничена, то это моментально приводит к нарушению закона денежного обращения. При появляется излишняя денежная масса и обесценивание денег, т.е. инфляция.

Можно сделать вывод, что поддержание стабильности денежного обращения зависит от двух взаимосвязанных факторов: потребности хозяйствующих субъектов в деньгах и их реальном количестве в обороте.

Деньги связывают весь процесс обращения товара воедино, заменяя собою товар и, тем самум, доводя его до потребителя. Денежное обращение - постоянное монотонное повторение одного и того же процесса. Деньги, как покупательное средство, постоянно находятся на стороне покупателя.

В тоже время товар - на стороне продавца. Находясь в постоянном процессе обмена (товар-деньги-товар) деньги постоянно перемещаются от покупателя к продавцу, в тоже время, превращая продавца в покупателя и продолжая свое движение. Таким образом, деньги реализуют функцию средства обращения.

Когда появляются кредитные деньги, происходит практически необеспеченная эмиссия, т.е. количество денег может быть сколь угодно велико. В этом случае неизбежно появление инфляции. В этом случае необходимо отслеживать ту часть денежных обязательств, которые могут быть взаимно погашены без дополнительной эмиссии. На первый взгляд может показаться, что для выполнения деньгами функции средства платежа необходимо их дополнительное количество. Это не совсем так. Дело в том, что часть товаров продается в кредит и оплачивается в пределах определенного периода. В результате на соответствующую величину уменьшается нужное количество денежных единиц. Кроме того значительная часть долговых обязательств погашается не наличными, а их взаимным зачетом. Следует также учитывать сумму платежей за товары, проданные в кредит ранее расчетного периода. Основными параметрами, определяющими массу денег, необходимых для обращения, являются товарная масса, которая пребывает в обращении, уровень цен товаров и скорость обращения денег, причем увеличение скорости обращения денежной единицы равноценно уменьшению денежной массы.

Когда функционировали полноценные деньги, в обращении находилось только нужное количество денежных единиц. Роль резерва, регулирующего их количество, стихийно играла часть денег, выполняющая функцию средства накопления богатства (сбережения, сокровищ). Если потребность в деньгах снижается, часть их «выпадает» из обращения, превращаясь в сбережения; если наоборот, потребность обращения в деньгах растет, то дополнительное их количество поступает в обращение из сбережений.

Однако в обращении, кроме полноценных денег, находятся бумажно-кредитные деньги, подчиненные закону обращения бумажных денег. Суть этого специфического закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должна равняться количеству золотых денег, нужных для нормального функционирования товарооборота.

Из выше сказанного следует очень важный принцип денежного обращения, гласящий, что равновесие в экономике, сбалансированность спроса и предложения обеспечиваются товарной массой, которая оценивается суммой покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственное обращение и принадлежащих государству, фирмам и отдельным лицам. В денежной массе различают активные деньги, находящиеся в наличном и безналичном обращении, и пассивные (накопления, резервы, остатки на счетах), которые только потенциально могут использоваться в соглашениях. Образцы банкнот и монет утверждаются Банком России. Сообщение о выпуске банкнот и монет новых образцов, а также их описание публикуются в средствах массовой информации. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории страны и во всех видах платежей, а также для зачисления на счета, во вклады и для перевода. Срок изъятия старых банкнот не должен быть меньше одного года, но не более пяти лет. При обмене не допускается какое-либо ограничение сумм и субъектов обмена. Банкноты и монеты могут быть объявлены по закону недействительными (утратившими силу законного платежного средства). Подделка и незаконное изготовление денег преследуются по закону.

Закон денежного обращения гласит: количество денег в обращении прямо пропорционально сумме цен товарной массы и обратно пропорционально скорости обращения денег.

Из этой формулы видно, что чем больше созданный в стране национальный продукт, тем больше денег должно находиться в обращении. С увеличением физического объема количества произведенных товаров приходится наращивать и денежную массу.

Если в стране нарушается закон денежного обращения и появляется избыточное количество денег, то происходит обесценивание денег, которое сопровождается ростом товарных цен без всякого улучшения качества продукции. В этом проявляется феномен инфляции (от лат. inflatio - вздутие).

Современные деньги представляют по сути номинальный (существующий только по названию, на бумаге) знак стоимости, никак не соответствующий затратам на изготовление. Следовательно, стоимость денег - это их покупательная способность, т.е. количество товаров, которое можно купить на денежную единицу. При прочих равных условиях чем больше денег находится в обращении, тем меньше их стоимость, и наоборот.

Сегодня эмиссия (от лат. emissio - выпуск) бумажных денег не связана с золотом, она регулируется центральным банком и определяется национальным объемом производства.

Денежная масса и скорость обращения денег

Важнейшим количественным показателем денежного обращения является денежная масса, представляющая собой совокупный объем покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственный оборот и принадлежащих частным лицам, предприятиям и государству.

Для анализа количественных изменений денежного обращения на определенную дату и за определенный период, а также для разработки мероприятий по регулированию темпов роста и объема денежной массы используются различные показатели (денежные агрегаты).

К основным денежным агрегатам, применяемым в финансовой статистике промышленно развитых стран, относятся:

агрегат M1 - включает наличные деньги в обращении (банкноты, металлические монеты, а в некоторых странах - казначейские билеты) и средства на текущих банковских счетах;

агрегат М2 - состоит из агрегата Ml плюс срочные и сберегательные вклады в коммерческих банках (до четырех лет);

агрегат М3 - содержит агрегат М2 плюс сберегательные вклады в специализированных кредитных организациях;

агрегат М4 - состоит из агрегата М3 плюс депозитные сертификаты крупных коммерческих банков.

В США для определения денежной массы используются четыре денежных агрегата, в Японии и Германии - три, в Англии - пять.

Для расчета совокупной денежной массы в обращении в Российской Федерации предусмотрены следующие денежные агрегаты:

агрегат М0 - наличные деньги;

агрегат Ml - равен агрегату М0 плюс средства расчетных, текущих и прочих счетах (специальные счета, счета капитальных вложений, аккредитивы и чековые счета, счета местных бюджетов, счета бюджетных, профсоюзных, общественных и других организаций), плюс средства Госстраха, и плюс вклады в коммерческих банках; плюс депозиты до востребования в Сбербанке;

агрегат М2 - равен агрегату Ml плюс срочные вклады в Сбербанке;

агрегат М3 - включает агрегат М2, депозитные сертификаты и облигации государственных займов.

Самостоятельным компонентом денежной массы в России является денежная база. Она включает агрегат М0 плюс денежные средства в кассах банков, обязательные резервы, банков и их средства на корреспондентских счетах в ЦБ РФ.

Совокупный объем денежной массы (денежный агрегат М2) возрос в России в 41,1 раза на 1 января 1997 г. по сравнению с 1 января 1993 г. (с 7,18 трлн руб. до 295,2 трлн руб.), а наличных денег (денежный агрегат М0) - в 58 раз за соответствующий период (с 1,79 трлн руб. до 103,8 трлн руб.). Положительной тенденцией является сокращение удельного веса наличных денег (агрегат М0) в совокупном объеме денежной массы (агрегат М2) с 40% на 1 января 1993 г. до 35,2% на 1 января 1997 г.

Анализ структуры и динамики денежной массы имеет важное значение при выработке центральными банками ориентиров кредитно-денежной политики. Банк России ежегодно при формировании основных направлений денежно-кредитной политики устанавливает целевой ориентир для роста денежного агрегата М2. Например, при определении денежно-кредитной политики на 1997 г. был установлен предел роста денежного агрегата М2 22-30% в год или 1,7-2,2% в месяц при инфляции (среднемесячные темпы прироста потребительских цен) - 0,93.

Использование различных показателей денежной массы позволяют дифференцированно подойти к анализу состояния денежного обращения.

Изменение объема денежной массы может быть результатом как изменения массы денег в обращении, так и ускорения их оборота.

Скорость обращения денег - показатель интенсификации движения денег при функционировании их в качестве средства обращения и средства платежа. Он трудно поддается количественной оценке, поэтому для его расчета используются косвенные данные.

В промышленно развитых странах в основном исчисляются два показателя скорости роста оборота денег:

показатель скорости обращения в кругообороте доходов - отношение валового национального продукта (ВНП) или национального дохода к денежной массе, а именно к агрегату Ml или М2; этот показатель раскрывает взаимосвязь между денежным обращением и процессами экономического развития;

показатель оборачиваемости денег в платежном обороте - отношение суммы переведенных средств по банковским текущим счетам к средней величине денежной массы.

В Российской Федерации в практике статистической работы в зависимости от полноты охвата оборота наличных денег различают: во-первых, скорость возврата денег в кассы учреждений Центрального банка России как отношение суммы поступлений денег в кассы банка к среднегодовой массе, денег в обращении; во-вторых, скорость обращения денег в налично-денежном обороте, исчисляемую путем деления суммы поступлений и выдачи наличных денег, включая оборот почты и учреждений Сберегательного банка, на среднегодовую массу денег в обращении.

Изменение скорости обращения денег зависит от многих факторов как общеэкономических (циклического развития экономики, темпов экономического роста, движения цен), так и чисто монетарных (структуры платежного оборота, развития кредитных операций и взаимных расчетов, уровня процентных ставок на денежном рынке и т.д.).

Ускорению обращения денег способствуют развитие системы взаимных расчетов, внедрение ЭВМ в банковское дело, применение систем электронных платежей. При прочих равных условиях ускорение скорости обращения денег равнозначно увеличению денежной массы и является одним из факторов инфляции.

В России в период с начала проведения экономических реформ характерной долгосрочной тенденцией развития денежной сферы являлось замедление темпов прироста скорости обращения денег, а в 1996 г. впервые происходит абсолютное снижение скорости обращения среднегодовой денежной массы. Скорость обращения среднегодовой денежной массы определяется как отношение ВВП, произведенного за год, к среднегодовой денежной массе.

Скорость обращения будет продолжать снижаться при переходе экономики в фазу экономического роста, что будет выражаться в увеличении спроса на деньги, а также в изменении структуры денежной массы за счет повышения доли менее ликвидных компонентов.



2. Особенности инфляции в России

Природа российской инфляции, равно как и содержание экономической политики, способной обеспечить её подавление, уже много лет является острейшей научной и политической дискуссией. Всё многообразие точек зрения можно свести к двум: по одной - инфляция имеет немонетарную (неденежную) или не только монетарную природу, по другой - это чисто монетарное явление.

Инфляция в экономике России возникла еще в 50-х - начале 60-х годов XX в. и была связана с резким падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную продукцию и высоких на все виды сырья. С 1960 по 1988 г. стоимость рубля снижалась и составила 40 коп. к уровню 1960 г.

Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие, что вызывало необходимость систематической индексации заработной платы, в частности работникам бюджетной сферы. Это и замыкало порочный круг инфляции в России, развивающейся по спирали. С этого момента инфляционный процесс стал неотъемлемой чертой российской денежной системы.

После августовского кризиса 1998 года, ситуация не изменилась, а обесценивание рубля вследствие девальвации и значительного роста курса доллара, вынудило руководство страны составить бюджет на 1999 и 2000 годы таким образом, чтобы в нем уже заранее были учтены денежные средства для увеличения заработной платы бюджетникам. Это заведомо провоцировало рост уровня инфляции.

К основным, по большей части специфическим причинам российской инфляции следует отнести:

1) катастрофический спад производства;

2) глубокие структурные диспропорции в экономике, проявляющиеся в преобладании тяжелой промышленности и сложном положении в сельском хозяйстве;

3) быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический комплекс и транспорт);

4) масштабный разрыв хозяйственных связей внутри бывшего СССР и внутри РФ;

5) долларизацию денежного обращения, значительный приток инвалют способствовал росту цен;

6) экономическую и социальную нестабильность;

7) огромный отток материальных и валютных ресурсов заграницу;

8) вытеснение импортом отечественных товаров;

9) огромный внутренний и внешний долг;

10) финансовые противоречия между центром и регионами;

10) либерализацию валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.

Своеобразные черты инфляционного процесса в России наряду с обычными формами проявляются в следующем:

1) нехватке платежных средств для товарно-денежного оборота;

2) неплатежеспособности государства, хозяйствующих субъектов и физических лиц. Государство не оплачивает свои госзаказы, хозяйствующие субъекты нарушают денежные обязательства по сделкам, население задерживает и уклоняется в огромных масштабах от уплаты налогов. Регионы не выполняют своих обязанностей перед центром. Физические лица вовремя не получают зарплату, пособия, пенсии;

3) слабой собираемости налогов, вызванной не только уходом от обложения, но и обеднением определенных слоев населения и неполучением оплаты труда;

4) нарастании использования денежных суррогатов в обращении;

5) высоком уровне безработицы.

Специфика российской инфляции состоит в том, что она своими корнями уходит в существовавшую ранее централизованную систему хозяйствования. Оттуда проистекают два фактора: технологическая отсталость и монополизм.

Инфляция в России имеет монетарные и немонетарные причины.

Немонетарные причины:

1. Диспропорции в экономике, обусловленные долгим развитием ее под влиянием командно-административной системы.

2. Чрезмерное развитие ВПК (Военно-промышленного комплекса).

3. Малый экспортный сектор (в основном - сырьевой направленности) при сильной импортной зависимости.

4. Распад хозяйственных связей в результате развала СССР.

5. Спад объема внутреннего валового продукта (ВВП).

6. Инфляционные ожидания населения.

Монетарные причины:

1. Дефицит госбюджета.

2. На темпы инфляции влияет объем денежной массы. Увеличение активов ЦБ во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате этого возрастает уровень цен на товары (сокращение объемов кредитной эмиссии способствует снижению темпов инфляции.)

3. Скорость обращения денег. Она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием к рублю и инфляционными ожиданиями населения.

4. Особенность российской инфляции - временной лаг между проведением кредитной эмиссии и увеличением объемов денежной массы в обращении, с одной стороны, и ускорением роста цен - с другой.

Также важной причиной российской инфляции является претворение в жизнь идеи подтягивания цен на нефть, природный газ и некоторые другие продукты добывающей промышленности до уровня мировых.

Искусственно взвинчиваемый государством рост цен на топливо тянул за собой вверх цены всех товаров, производимых в России, что стало одной из важных причин инфляции.

В течение последних семи лет Центробанк вместе с Министерством финансов России активно проводил политику сдерживания цен. Она состояла из рублевых заимствований денежных средств из обращения для сокращения ликвидности и последовательном искусственном снижении курса доллара на внутреннем рынке.

В следующей главе мы рассмотрим статистические данные инфляции за 2007-2010 года.

Статистические данные инфляции в России за 2007-2010 года

2007 год

Росстат: инфляция в России по итогам 2007 г. составила 11,9%

Инфляция в России за 2007 г. достигла 11,9%, превысив первоначальный прогноз Минэкономразвития на 3,9%. При этом за последний месяц года она составила 1,1%.

По данным Росстата, базовая инфляция (базовый индекс потребительских цен), исключающий кратковременные неравномерные изменения цен под влиянием отдельных факторов административного, событийного и сезонного характера, в 2007 г. составила 11%, а в декабре - 0,9%. В целом темп среднесуточного прироста цен в декабре прошедшего года составлял 0,036%.

За прошедший год цены на продовольственные товары повысились на 15,6%, на непродовольственные товары - на 6,5%, тарифы на платные услуги населению - на 13,3%. При этом цены на продовольственные товары в декабре повысились на 1,6%, а на непродовольственные товары возросли на 0,7%, тарифы на платные услуги населению - на 0,9%.

Среди основных групп продовольственных товаров в декабре 2007 г. более всего повысились цены на плодоовощную продукцию - на 5,6%, молоко и молочную продукцию - на 2,5%, макаронные изделия и сливочное масло - на 2%, крупу и бобовые - на 1,7%, рыбу и морепродукты - на 1,1%, подсолнечное масло и алкогольные напитки - на 0,7%, хлеб и хлебобулочные изделия - на 0,6%. Вместе с тем, зафиксировано снижение цен на сахар-песок - на 1%.

Наибольший рост инфляции в декабре 2007 г. по регионам России зафиксирован в Липецкой области - на 2%. В семи субъектах РФ инфляция за данный период превысила 1,5%. В Москве инфляция составила 0,9% (за год в целом - 10,2%), в Санкт-Петербурге - 1,2% (за год в целом - 13,2%).

Среди основных групп непродовольственных товаров в декабре 2007 г. в наибольшей мере подорожал автомобильный бензин - на 3,6%. Цены на одежду и белье, трикотажные изделия и табачные изделия выросли на 0,8%, моющие и чистящие средства - на 0,7%, обувь и медикаменты - на 0,6%.

Среди платных услуг населению за декабрь заметно выросли тарифы на услуги пассажирского транспорта - на 3,8%, бытовые услуги - на 1,1%. Тарифы на жилищно-коммунальные услуги за месяц увеличились на 0,2%. Тарифы на услуги связи повысились на 0,1%. Тарифы на страховые услуги остались прежними.

Прирост денежной массы в 2007 году составил 47%, в то время как российская экономика могла бы выдержать 33-35%. Это явилось главным фактором сохранения высокой инфляции.

2008 год

По итогам 2008 года инфляция составила 13,3%, сообщила Федеральная служба государственной статистики (Росстат) Это максимальный рост цен за последние шесть лет.

Цены выросли на 13,3%, что намного выше 10%, которые прогнозировали власти в начале прошлого года. Потребительская корзина подорожала на 17,5%. Главные причины - дорогое сырье, рост тарифов, а также падение курса рубля.

В январе 2008 года беспрецедентный рост цен на овощи и фрукты. За первый месяц данного года они увеличились на 8,3% против 4,1% в январе 2007 года. При этом за последние три года при росте реальных доходов населения в 1,4 раза производство овощей выросло всего на 6%, а в прошлом году - вообще сократилось.

Рост потребительских цен мог быть более существенным, его помогли замедлить последние месяцы 2008 года. Так, в ноябре подъем цен составил 0,8% к предыдущему месяцу, а в декабре - 0,7%. На 0,5% подешевели крупы и бобовые. Существенное снижение продемонстрировало подсолнечное масло (-1,9%) и сахарный песок (-0,8%). Хорошей новостью стало снижение цен на автомобильный бензин и дизельное топливо - на 7,3% и 7,5% соответственно. Остальные товары в декабре подорожали.

Так, в последнем месяце прошлого года молоко и молочная продукция выросли в цене на 0,7% в добавок к росту на 2,4% в ноябре. Из овощей и фруктов более всего прибавили в цене капуста белокочанная (+4,6%), груши, бананы и виноград (2,2-8,1%). Мясо и птица подорожали на 1,2%, рыба и морепродукты - на 2,2%, хлеб и хлебобулочные изделия - на 0,2%.

Стоимость минимального набора продуктов питания в среднем по России за декабрь выросла на 1,1%, а с начала года - на 17,5%.

В целом за год цены на некоторые продукты выросли более чем на 20%: макароны подорожали на 33,8%, хлеб и хлебобулочные изделия - на 25,9%, крупы и бобовые - на 25,8%, мясо и птица - на 22,2%, подсолнечное масло - на 22,1%. Для самых бедных слоев населения, у которых продукты питания составляют основную часть расходов, инфляция в 2008 году, по подсчетам экспертов, превысила 25%.

Таким образом, правительству не удалось удержать рост цен в рамках 10%, объявленных в самом начале года. Всего государство четырежды повышало свой прогноз на итоговый показатель инфляции. Высокая инфляция в 2008 году обусловлена давлением цен производителей, которые росли быстрее потребительских цен, а также ростом цен на энергоносители.

2009 год

Изначально Минэкономразвития прогнозировал ее на уровне 11%.

Потребительские цены на товары и услуги в 2009 году показали самый небольшой рост за всю новейшую историю России с момента распада СССР.

Эксперты объясняют это рекордное достижение не успехом антиинфляционной политики правительства, а падением уровня доходов россиян в период кризиса и, как следствие, резким снижением потребительской активности граждан.

В декабре индекс потребительских цен составил 100,4%, за период с начала года - 108,8% (в декабре 2008 г. - 100,7%, за период с начала года - 113,3%).

Индексы цен на отдельные группы и виды продовольственных товаров:

Из продовольствия больше всего цены выросли на сахар-песок (на 42,7%).

В декабре в группе плодоовощной продукции наиболее заметно подорожали виноград - на 13,5%, капуста белокочанная свежая - на 6,8%, лук репчатый - на 6,6%, морковь - на 4,1%, картофель и чеснок - на 3,7% и 3,2% соответственно. Вместе с тем цены на бананы снизились на 1,3%.

Существенно выросли цены на сыры твердые и мягкие - на 4,0%.

Среди наблюдаемых видов молочных продуктов на 1,5-2,0% дороже стали молоко цельное питьевое и сухое, молочный напиток пастеризованный, творог различной жирности, кисломолочные продукты, сметана.

Из остальных наблюдаемых видов продуктов питания цены на консервы рыбные натуральные и с добавлением масла стали выше на 1,7%, пиво отечественное - на 1,4%.

Вместе с тем снижение цен было зафиксировано на икру лососевых рыб отечественную (на 2,7%), филе рыбное, мясо птицы, муку пшеничную, пшено, крупы гречневую, овсяную и перловую, горох и фасоль, а также рис шлифованный (на 1,1-1,9%).

Стоимость минимального набора продуктов питания в среднем по России в конце декабря составила 2131 рубль в расчете на месяц. По сравнению с концом ноября его стоимость увеличилась на 1,1% (с начала года - на 0,7%).

Индексы цен на отдельные группы непродовольственных товаров:

В декабре на 0,9-1,8% выросли цены на сезонную одежду и обувь для детей и взрослых, трикотажные головные уборы, свежесрезанные цветы, нитки, а также отдельные виды верхнего трикотажа, меховых головных уборов, металлической и фарфоро-фаянсовой посуды.

Среди наблюдаемых видов медицинских товаров существенное увеличение цен отмечалось на галазолин - на 6,3%, аспирин отечественный и амброксол - на 4,7% и 4,1% соответственно, нитроглицерин и медицинские термометры ртутные - на 1,8%. В то же время на 1,1-1,7% снизились цены на анальгин отечественный, супрастин, индапамид и йод.

В группе нефтепродуктов различные марки бензина автомобильного стали дешевле на 1,4-2,5%, дизельное топливо - на 0,4%.

Кроме того, на 0,3-1,3% снизились цены на фотоаппараты, пиломатериалы, кирпич красный и цемент.

Индексы цен и тарифов на отдельные группы и виды услуг:

Основной вклад в рост тарифов на услуги внес жилищно-коммунальный комплекс: свою работу он стал ценить на 19,6% дороже, чем в 2008 году.

Накануне новогодних праздников значительно выросли тарифы на проезд в различных типах вагонов поездов дальнего следования (на 9,0-10,2%). Экскурсионные поездки в Финляндию и по городам Европы стали дороже на 3,1% и 2,3% соответственно, поездки в Китай - на 2,1%.

На 0,8-1,9% подорожали посещение кинотеатров, проживание в студенческом общежитии, услуги городского наземного электрического транспорта, а также отдельные виды услуг банков, бытовых, медицинских и посреднических услуг.

В 2009 году в среднем по России товары продуктового минимума подорожали всего на 0,7%. Очевидно, что основной вклад в динамику цен на непродовольственные товары внес резко подорожавший из-за девальвации рубля в начале года импорт.

Росстат также констатировал небольшой уровень инфляции в декабре 2009 года. Минэкономразвития прогнозировал месячный рост цен на 0,5-0,6%. Однако на практике они увеличились за месяц на 0,4%, а с 22 по 28 декабря цены в целом не изменились вовсе. В частности же, по данным Росстата, за последнюю неделю 2009 года подорожали сахар, овощи и некоторые молочные продукты, а вот многие крупы, чай и даже автомобильный бензин слегка подешевели. Между тем год назад декабрьская инфляция составила 0,7%.

Антиинфляционные меры государства в 2009 году: снижение ставки рефинансирования; льготные банковские кредиты предпринимателям; регулирование цен на медикаменты.

2010 год

Инфляция в России в сентябре 2010 года составила 0,8%, за 9 месяцев текущего года - 6,2%. Такие данные приводит сегодня Федеральная служба государственной статистики.

Напомним, что в сентябре прошлого года инфляция была нулевой, за период с начала года - составила 8,1% (за 2009 год - 8,8%).

В сентябре в 13 субъектах РФ прирост потребительских цен составил 1,6% и более. Заметнее всего цены и тарифы выросли в Ставропольском крае, республиках Калмыкия и Дагестан - на 2,4-2,6% в результате увеличения цен на продукты питания на 6,3%, 5% и 4,7% соответственно.

Снижение потребительских цен отмечено в Чукотском автономном округе - на 0,2%, где продукты питания подешевели на 0,4%.

Как отмечают в Росстате, в 52 субъектах РФ прирост цен на яйца составил 30% и более. Среди наблюдаемых видов крупяных изделий в наибольшей степени выросли цены на крупу гречневую-ядрицу - на 24,7%, в том числе в 17 субъектах РФ - на 30% и более.

Увеличение цен на муку пшеничную составило 4,4%. Прирост цен на отдельные виды хлеба составил 1,2-1,9%. Среди наблюдаемых видов молочных продуктов существенный прирост цен отмечен на творог и молоко питьевое - 3,6-4,1%.

По оценкам Росстата, стоимость минимального набора продуктов питания в среднем по России в конце сентября 2010 года составила 2 тыс. 442,5 рубля в расчете на месяц. По сравнению с концом августа его стоимость увеличилась на 3% (с начала года - на 14,1%).

В прошлом месяце цены на продовольственные товары возросли на 1,6%, на непродовольственные товары - на 0,6%. Тарифы на услуги населению не изменились.

Минэкономразвития РФ из-за влияния засухи повысило свой прогноз по росту потребительских цен в 2010 году до 7-8%, наиболее вероятной считая инфляцию на уровне 7,5-7,8%.

Однако, с учетом уже наметившегося в сентябре роста цен на непродовольственные товары, вслед за ценами на продовольственную продукцию, всплеск которых был обусловлен аномальной засухой, некоторые эксперты уже объявили невыполнимой задачу сохранения 8% уровня инфляции и спрогнозировали более высокие ее итоговые параметры - 9,2%.

Причины инфляции в 2010 году:

· рост тарифов на услуги ЖКХ;

· низкая конкуренция среди производителей;

· высокие издержки из-за банковских ставок;

· рост курса рубля;

· отсутствие координации денежно-кредитной политики Центрального Банка с налогово-бюджетной политикой МинФина;

· восстановление потребительского спроса, связанного с ростом экономической активности и усилением денежного предложения;

· засуха, рост цен на зерно на мировом рынке.

Антиинфляционные меры государства в 2010 году:

· снижение ставки рефинансирования;

· льготные банковские кредиты предпринимателям;

· регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах;

· снижение государственных расходов;

· государственное регулирование цен на лекарства;

· государственное регулирование цен на услуги ЖКХ;

· государственное регулирование цен на продукты (ограничение торговых наценок на социально значимые продукты);

· усложнения процедуры получения внешних займов для бизнеса;

· ограничение импорта пшеницы и других продуктов для сдерживания внутренних цен;

· зерновые интервенции;

· изымание ликвидности с помощью депозитных аукционов и размещения ОБР.



Список использованной литературы

инфляция денежный платежный покупательный

1. Антонов Н.Г., Песселъ М.А. Денежное обращение, кредит, банки: Учебник. М., 2002.-500 с.

2. Аристотель. Сочь. М.: Мысль, 1984 Т. 4.-156 с.

3. Банковское дело // Под ред. В.И. Ламенкова и Л.П. Дроливецкой. - М.: Финансы и статистика, 2005.-592 с.

4. Денежное обращение и банки: Учеб, пособие // Под ред. Г.М. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой. М.:2003.-495 с.

5. Деньги. Кредит. Банки: Учебник // Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др.; Под ред. Е.Ф. Жукова. М., 2004.-394 с.

6. Долан Э.Дж. Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р.Дж. Деньги, банковское дело, денежно-кредитная политика: Пер. с англ. // Под. Общ. Ред. В.В. Лукашевича, Н.Б. Ярцева. СП6. М.: 2000. - 398 с.

7. Ильясов С.М. О сущности и основных факторах устойчивости банковской системы // Журнал Деньги и кредит, 2006, №2 с. 45-48

8. Лаврушин О.И. Организация платежного оборота и межбанковские корреспондентские отношения // Банковское дело, 2002, с. 363-406

9. Пашкус Ю. Деньги: прошлое и современность. Л.: Изд-во ЛГУ, 2000-560 с.

10. Полисюк Г.Б. Спрос на деньги. Предложение денег. Равновесие на рынке денег // Финансы. Денежное обращение. Кредит, 2003 с. 13-20

11. Поляк Г.Б. Денежная масса. Закон денежного обращения. Скорость оборота денег // Денежное обращение. Кредит, 2002 с. 33-38

12. Статья. Саркисянц А.Г. Банки и реальный сектор на современном этапе // Журнал Банковское дело №2, 2006 с. 6-12

13. Соколов Б.И., Соколова С.В. Экономика: Учебник. СП6.: Издат-ий дом «Бизнес-пресса», 2002.-495 с.

Размещено на Allbest.ru