Инфляция: причины, виды, последствия, способы борьбы

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

высшего профессионального образования

«НИЖЕГОРОДСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

им. Н.И. ЛОБАЧЕВСКОГО»

ФИНАНСОВЫЙ ФАКУЛЬТЕТ

КАФЕДРА ТЕОРИИ ЭКОНОМИКИ

КУРСОВАЯ РАБОТА

По дисциплине: «Экономическая теория»

На тему: “Инфляция: причины, виды, последствия, способы борьбы”

Выполнила:

Студентка 1 курса, группы13108

Дневного отделения,

Специальности «Налоги и налогообложение»

Казакова Ю.С.

Проверил: ст. пр.

Самочадин А.М.

Нижний Новгород, 2011 г.

Содержание

Введение

Глава 1. Теоретико-методологические аспекты изучения инфляции

1.1 Экономическая сущность инфляции

1.2 Виды и причины инфляции

Глава 2. Особенности инфляции в России

Глава 3. Последствия инфляции и антиинфляционная политика

3.1 Причины и последствия инфляции в России

3.2 Антиинфляционная политика России

Заключение

Список использованных источников и литературы

Введение

инфляция антиинфляционная политика

Инфляция является очень сложным социально-экономическим явлением. На протяжении столетий с изменением форм собственности, типов ценообразования, денежных систем изменялись причины, следствия, формы проявления инфляционного процесса. Неизменной оставалась лишь сущность инфляции - обесценение денег.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция не только означает снижение покупательной способности денег, но и подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

Таким образом, тема “Инфляция: причины, виды, последствия, способы борьбы” является очень актуальной на сегодняшний день.

В данной работе поставлена цель - исследовать понятие инфляции, как одно из сложных социально-экономических явлений на сегодняшний день.

Исходя из поставленной цели, в работе решены следующие задачи:

ь Изучить теоретико-методологические аспекты инфляции;

ь Исследовать особенности инфляции в России;

ь Рассмотреть последствия инфляции;

ь Проанализировать антиинфляционную политику;

ь Сделать необходимые выводы по данной теме.

Объектом исследования в данной работе является инфляция.

Предметом изучения выступают инфляционный процесс и его особенности.

Структурно данная работа состоит из введения, трех разделов, четырех подразделов, заключения и списка использованных источников и литературы. В первом разделе рассматриваются понятие, виды и причины инфляции. Во втором - динамика инфляционных процессов в России. В третьем разделе рассматриваются социально-экономические последствия инфляции и антиинфляционная политика.

В существующей работе применялись такие методы как сравнительный анализ, индукция, структурно-функциональный метод.

Хронологические рамки работы охватывают период с начала 90-х гг. ХХ века, так как именно в то время открыто произошел взрыв инфляции, когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие. С этого момента инфляционный процесс стал неотъемлемой чертой российской денежной системы.

Настоящая работа писалась на основе учебной литературы, статей из журнала «Вопросы экономики».

Глава 1. Теоретико-методологические аспекты изучения инфляции

1.1 Экономическая сущность инфляции

Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. [2.2, c. 423]

Она появлялась в государствах, использующих неполноценные деньги при растратах казны в связи с войнами, содержанием войск, государственного аппарата, расходами правящих лиц, чрезвычайными стихийными бедствиями (например, повторяющийся неурожай) или при товарно-денежной несбалансированности и диспропорциях на воспроизводственном и межотраслевом уровнях. История знает тому немало примеров. Впервые чеканку неполноценных серебряных монет, содержание которых наполовину соответствовало номиналу («проча монет»), в VI в. до н.э. использовал в Афинах Гиппий. [2.4, с.245]

Термин инфляция (от латинского inflatio - вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В XIX в. этот термин употребляется также в Англии и Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в XX в. после первой мировой войны, а советской экономической литературе - с середины 20-х гг. [2.2, с.423]

С развитием экономической теории понятие инфляции усложнилось, и в современной литературе нет однозначного подхода к её определению. Много лет проводятся дискуссии о том, считать ли инфляцию чисто монетарным (денежным) явлением или не только монетарным. В связи с этим существуют и различные подходы к определению инфляции:

· Повышение общего уровня цен;

· Обесценение денег, снижение их покупательной способности за счёт переполнения финансовых каналов бумажными деньгами;

· Явление не только денежное, но и связанное с реальной экономикой (увеличивает издержки, отрицательно воздействует на все сферы экономической жизни страны). [2.1, c.72]

Рассматривая данные подходы, следует отметить, что не всякое повышение цен и обесценение денег служит показателем инфляции. Цены могут расти и в результате повышения качества продукции, ухудшения условий добычи ресурсов, изменения общественных потребностей. Но это не инфляционный рост цен. Кроме того, в условиях инфляции цены на различные товары поднимаются неравномерно: одни повышаются, другие остаются относительно стабильными или падают.

Ограничивать явление инфляции только существованием неполноценных денег недостаточно. Она как экономическое явление действительно появилась в силу того, что деньги независимо от их металлической, бумажной или кредитной формы становились неполноценными и их выпуск превышал потребности товарооборота. Суть изменений, происходящих в условиях инфляции, реально связана с денежной сферой: переполнением каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, обесценением денег, проявляющемся через рост цен, и кризисом денежной системы. Однако эти инфляционные явления могут произрастать и под воздействием роста цен за счёт увеличения издержек.

Инфляция - это обесценение денег, проявляющееся в устойчивом повышении общего уровня цен. Инфляция воздействует на всё сферы экономической жизни страны. Основными её составляющими является рост цен и обесценение денег. (рисунок 1) [2.1, c.73]



Рис.1. Две стороны процесса инфляции

Инфляция приводит к диспропорциям в развитии общественного производства, экономическим разрывам и перераспределению доходов различных социальных групп, а её первопричиной является нарушение равновесия между денежной массой и товарным покрытием. От него зависит равновесие между суммой цен и суммой товарных стоимостей, ценой и производством (на уровне отдельных товаров и рынков) и совокупным спросом и предложением (на макроэкономическом уровне). [2.3, с.329]

Инфляция проявляется в изменении цен и поддаётся количественному измерению. Для оценки и анализа инфляции в отечественной и зарубежной практике разработана система показателей, в которой особое место занимают индексы цен. Они выражают относительное измерение среднего уровня цен за определённый промежуток времени. Индексы, построенные на базе различных цен, как правило, дают неодинаковые оценки инфляции, поэтому при её исследовании важно, какие цены учтены в индексе, и какой индекс выбрать в качестве измерителя.

В отечественной экономике инфляция измеряется темпами прироста индекса потребительских цен (ИПЦ), когда за базу, т.е. за 100%, принимается их уровень в декабре предыдущего года. Иначе говоря, при расчётах инфляции в числителе отражается цена потребительской (базовой) корзины в текущем периоде, в знаменателе - цена потребительской (базовой) корзины в базисном периоде.

Кроме того, инфляция может характеризоваться через индекс оптовых цен или цен товаров производственного назначения, рассчитанных по ценам реализации продукции. Индекс цен товаров производственного назначения (индекс цен производителя продукции - ИЦПП) рассматривает изменение цен на сырьё, полуфабрикаты материалы, конечные виды продукции на оптовом рынке, т.е. цены определённого количества промежуточных товаров, используемых в производстве. Он измеряет инфляцию в отношении товаров потребительского рынка и производственного. Рассчитанный на раннем, «оптовом» этапе, этот индекс является хорошим показателем будущего изменения розничных цен. Следовательно, оба рассмотренных индекса тесно взаимосвязаны и характеризуют уровень инфляции в отдельных секторах экономики.

Для определения изменений, произошедших с общим уровнем цен, в том числе и за счёт инфляции, применяется средневзвешенный индекс общего уровня цен, или дефлятор ВВП. Это единственный показатель, учитывающий изменение всех цен. Дефлятор ВВП показывает квартальные и годовые изменения цен всех товаров и услуг, произведённых в обществе, поэтому он является средневзвешенным показателем, наиболее полно отражающим изменение цен в стране.

Поскольку инфляция проявляется не только в изменении цен, но часто и денег, для её характеристики используют также показатели денежного рынка - курс валют, денежные агрегаты и т.д. При этом учитывается, что покупательная способность денег противоположна росту цены, и величина курса, находясь под воздействием множества факторов, может в текущий момент не отражать истинных тенденций, происходящих с инфляцией.

Влияние инфляции на развитие общества - явление многообразное. В исследованиях, посвященных последствиям инфляции, выделяются экономическая и социальная сферы её воздействия.

Экономические последствия инфляции:

Воздействия инфляции на экономический рост. С развитием инфляции экономический рост замедляется, происходит перелив капитала из производства в торговлю, посреднические операции, услуги, а также на финансовые рынки, где быстрее оборот капитала и больше прибыли, а также легче уклонится от налогообложения. Формирование диспропорций в экономике, уменьшение инвестиций, отсутствие стимулов к кредитованию при последующем росте инфляции могут привести экономику к стагфляции.

Влияние инфляции на накопление проявляется в изменении структуры накопления и сокращении его реального объёма. Уменьшение реального денежного капитала и снижение его доходности приводят к обесценению накапливаемой части национального дохода. При развитии инфляции сбережения уменьшаются, обеспечивая финансирование текущего потребления. Вкладчики спасают свои сбережения, покупая иностранную валюту, высокодоходные ценные бумаги, материальные ценности (недвижимость, золото, антиквариат, предметы искусства, потребительские товары длительного пользования и т.д.). Структура накоплений изменяется, всё больше приобретая товарно-материальную форму. Сокращение сбережений сопровождается сокращением инвестиций, что, в свою очередь, приводит к старению оборудования и росту издержек, «подогревая» таким образом инфляцию.

Влияние инфляции на кредит проявляется в том, что она делает предоставление средств в заём невыгодным для кредитора и выгодным для должника, приводит и к изменению структуры кредита, ограничивает кредитные операции, так как никто не верит в долг. Рост цен сначала сокращает долю долгосрочных, а затем и среднесрочных кредитов, так как при инфляции невыгодно давать в долг надолго не только по фиксированной, но зачастую даже по нарастающей ставке. Если предложить заёмщикам слишком высокий процент нарастания, то ссуды из-за непредсказуемости инфляции вряд ли кто возьмёт.

Влияние инфляции на платёжный баланс проявляется через сокращение экспорта и увеличение импорта из страны, в которой происходит постепенный рост цен. Повышение цен означает внутреннее обесценение валют, падение их покупательной способности.

Влияние инфляции на международные валютные отношения проявляется в том, что она не только подрывает экономический рост внутри страны, но и повышает уровень мировых цен. Под воздействием инфляции темпы роста цен на мировом рынке сравниваются изменениями внутренних цен, и даже превосходят их. Неравномерность падения покупательной способности валют вызывает неэквивалентность обмена валютных курсов, усиливает несоответствие между официальными и рыночными курсами валют. Такие различия затрудняют стабилизацию валютных курсов, делают необходимым их девальвацию или ревальвацию.

Социальные последствия инфляции:

Воздействие инфляции на доходы. У различных слоёв населения и форм хозяйствования формирование доходов происходит по-разному, в разное время и с различной скоростью, что и приводит к перераспределению богатства. Перераспределение богатства происходит между разными сферами производства, отраслями хозяйства, регионами страны, между населением и государством, между слоями и классами общества. В основе перераспределения благ в условиях инфляции выступает разница, возникающая между номиналом денежной единицы и её реальной покупательной способностью. В условиях инфляции рост цен, как правило, сопровождается повышением абсолютных размеров номинального дохода, однако получаемые средства в действительности обесцениваются и реально уменьшается количество товаров и услуг, которые на них можно приобрести. В результате уровень и продолжительность жизни основной массы населения понижается. Наиболее ощутимо во время инфляции снижается уровень жизни получателей фиксированных доходов работников бюджетной сферы, кредитов, владельцев сбережений. Пенсионеры, иждивенцы, государственные служащие, врачи, учителя, студенты и т.д. получают фиксированные доходы из государственного бюджета, и изменения в них зависят не только от состоятельности государства, но и скорости проведения необходимых бюрократических процедур.

Влияние инфляции на государственный сектор экономики можно оценивать как двоякое. С одной стороны, государство несёт потери в результате обесценивающихся финансовых ресурсов и отстаивания роста цен на товары государственных предприятий относительно рыночных цен. С другой стороны, что многократно больше, государство выигрывает, изымая часть средств в свою пользу через налоговую систему. В результате всех перераспределений общество по мере увеличения темпов инфляции в целом всё больше проигрывает: замедляется развитие предприятий, финансовых учреждений страны, нарушается не только экономический рост, но и накопление, распределение, потребление дохода. Инфляция оказывает негативное влияние на совокупность социально-экономических факторов страны, нарушая весь воспроизводственный цикл. [2.1, с.96-192]

Для того что бы инфляция не порождала в экономике комплекс негативных последствий, государство, отвлекая от инвестиций значительные средства, тратя время, энергию и ресурсы, вынуждено принимать определённые меры. Для выработки системы действий в условиях инфляционного роста цен и обесценения денег государство разрабатывает антиинфляционную политику. Антиинфляционная политика - это комплекс государственных мер по ограничению инфляции путём регулирования денежно-кредитной и других сфер экономики. Она способствует соблюдению равновесия государственного бюджета, взвешенности распределения доходов, целесообразности политики центрального банка и формированию инфляционных ожиданий у граждан страны. Целью антиинфляционной политики является ослабление негативных социально-экономических следствий инфляции.

Антиинфляционная стратегия ориентируется на устранение причин, вызвавших инфляционный рост цен, и уменьшение инфляционных ожиданий. Происходит укрепление рыночных механизмов и ослабление инфляции. Такая политика проводится путём разработки долговременной программы регулирования прироста денежной массы, снижения бюджетного дефицита, защиты национальной экономики от внешних инфляционных воздействий и т.д.

Антиинфляционная тактика готовит почву для стратегии и выполняет задачу нейтрализации текущего инфляционного давления. Она направлена не на устранение причин, а на использование краткосрочных, но действенных способов влияния на рост цен и увеличение денежной массы.

С точки зрения продолжительности и радикальности антиинфляционных мер, существующие методы можно классифицировать как методы либо постепенного противодействия инфляции, либо использования денежной реформы, в том числе в виде шоковой терапии как более радикального способа решения проблем.

Ориентация на постепенное снижение темпов инфляции предлагает небольшое, плавное снижение денежной массы с использованием монетарных методов регулирования. При этом в качестве мер могут быть задействованы такие важнейшие денежно-кредитные инструменты, как обязательные резервы, учётная ставка процента, система рефинансирования, продажа или покупка ценных бумаг на открытом рынке, деятельность центрального банка на рынке валюты и т.д. Постепенное сокращение темпов инфляции опирается также на регулирующее воздействие государства через сферу ценообразования, поддержки предпринимательства и создания рыночной инфраструктуры, что означает использование немонетарных факторов инфляции. В случае применения денежной реформы или варианта «шоковой терапии», денежно-кредитная система страны будет подвергнута жёсткому, ускоренному изменению. [2.1, с.103-105]

1.2 Виды и причины инфляции

Основными критериями, позволяющими подразделить инфляцию на виды, являются:

§ Преобладание в экономике денежных и неденежных факторов инфляции;

§ Особенности, происходящие во время инфляции, с изменениями цен.

По преобладанию денежных и неденежных факторов инфляция подразделяется на:

Ш Инфляция спроса (demand-pull inflation) - денежные факторы. Рост цен происходит за счёт превышения совокупного спроса над предложением (денег больше, чем товаров). Характеризуется кризисом государственных финансов и дефицитом бюджета. Может развиваться бесконечно.

Ш Инфляция издержек (cost-push inflation) - реальные факторы. Рост цен происходит за счёт повышения издержек производства в экономике по типу цепной реакции. Характеризуется диспропорциями хозяйства, циклическим развитием экономики, монополизацией производства и ценообразованием и др. Спад экономики приводит к постепенному снижению издержек и ликвидирует инфляцию.

По ценовому признаку инфляция подразделяется на следующие виды:

В зависимости от темпа роста цен:

Ш Умеренная (ползущая) инфляция с ростом цен до 5-10% в год. Не оказывает существенного негативного влияния на экономику. Сбережения при таких темпах роста цен остаются прибыльными, так как процентный доход выше инфляции, риски при осуществлении инвестиций почти не возрастают, а уровень жизни понижается незначительно.

Ш Галопирующая инфляция с ростом цен до 50-100% в год. Оказывает на экономику негативное влияние. При этой инфляции месячные темпы роста цен измеряются двухзначными числами, процент по вкладам ниже темпов инфляции, а сбережения убыточны, возрастает риск долгосрочных инвестиций, уровень жизни населения значительно сокращается.

Ш Гиперинфляция с темпом роста более 50% в месяц. В годовом исчислении более 1000%. Действует на экономику разрушительно, уничтожая сбережения, инвестиционный механизм и производство в целом. Для неё характерно отсутствие экономического равновесия, хронический дефицит государственного бюджета, эмиссия национальной валюты, постоянная индексация, систематическое снижение курсов национальных валют.

В зависимости от стабильности цен при снижающейся покупательной способности денег:

Ш Скрытая инфляция проявляется в товарном дефиците при относительно стабильном уровне цен, устанавливаемых государством. Государство нерыночной системы хозяйствования в условиях, когда на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков, искусственно поддерживает цены на низком уровне, не давая им подняться, а так же контролирует занятость и изменения заработной платы, не давая последней упасть.

Ш Открытая инфляция проявляется в росте цен и снижении валютного курса. Рост цен на товары и услуги сопровождается обесценением денег и возникновением избыточной денежной массы, не обеспеченной соответствующим количеством товаров и услуг.

Степень сбалансированности роста цен:

Ш Сбалансированная инфляция характеризуется неизменными относительно друг друга ценами различных товарных групп. Она не страшна для бизнеса, так как периодически повышающиеся цены остаются относительно друг друга неизменными. Рискуют задержать сбыт сверхдорогой продукции конечному потребителю только те предприниматели, цена на продукцию которых отражает цепочку повышения цен, например производители сложной продукции, основанной на интенсивных внешних кооперационных связях.

Ш Несбалансированная инфляция изменяет цены различных товаров по отношению друг к другу в различных пропорциях. Она отрицательно сказывается на бизнесе из-за отсутствия возможности спрогнозировать на будущее выбор рациональной сферы приложения капитала, произвести расчёт и сравнить варианты прибыльного инвестирования с учётом перспектив лидеров роста цен. При несбалансированной инфляции развитие производства кажется нереальным, окупаемы лишь короткие спекулятивно-посреднические операции.

Роль ожидания в росте цен:

Ш Ожидаемая инфляция вызывается ростом цен, обусловленным повышенным, ажиотажным спросом на товары первой необходимости. Повышение спроса провоцируется прогнозами (слухами) о приближающейся инфляции и предстоящим обесценением денег. Рост спроса приводит к повышению цен и наступлению инфляции.

Ш Неожидаемая инфляция не прогнозируется и, как правило, связана с денежными факторами и форсмажорными обстоятельствами. Проникновение в экономику происходит при возникновении объективных условий, не зависящих от спровоцированного спроса. [2.1, с.84-85]

На практике виды инфляции часто переплетаются, поэтому её называют многофакторным явлением, противостоящим развитию производства и полноценному функционированию экономики страны. [2.1, с.86]

Рассматривая инфляцию как результат взаимодействия денежных факторов (спроса) и реальных факторов (предложения), можно конкретизировать вызывающие её причины.

Инфляцию спроса вызывают три основных денежных фактора или источника (рисунок 2).

Рис.2.Основные монетарные факторы инфляции спроса

1. Первым источником инфляции спроса выступает дефицит государственного бюджета, финансируемый за счёт эмиссии денежных властей. Если дефицит бюджета не покрывается напрямую путём денежной эмиссии, он может финансироваться косвенно, посредством увеличения государственного долга или инфляционного налога. Дефицит усугубляется развитием непроизвольных расходов государства на милитаризацию экономики и поддержание деятельности государственного аппарата.

2. Вторым источником инфляции является избыточное кредитование, то есть увеличение денег в обращении сверх потребностей экономики за счёт кредитной экспансии банков, которая повышает объём кредитных орудий обращения и обращающуюся денежную массу и тем самым создаёт дополнительные запросы на товары и услуги.

3. Третий источник - это внешнеэкономический фактор. При покупке центральным банком иностранной валюты или в результате возникновения крупного и устойчивого активного сальдо платёжного баланса происходит приток в страну иностранной валюты. Для регулирования курса национальной валюты или объёма валютных резервов государство осуществляет дополнительную эмиссию, превышающую потребности товарооборота страны. Это приводит к чрезмерному расширению денежного предложения и инфляции спроса. [2.1, с.87-88]

Исследование основополагающих причин инфляции издержек (предложения) неразрывно связано со следующими неденежными факторами:

1. Сокращение производства и темпов роста производительности труда, обычно вызываемое экономическим кризисом и ухудшением общих условий воспроизводства, - в 70-80-е гг. XX в. Этот фактор сыграл в экономике промышленно развитых стран мира решающую роль. Типичным явлением он был и в России перестроечного периода.

2. Удорожание сырья, полуфабрикатов и высокие косвенные налоги, включаемые в цену продукции, которые вносят свою лепту в увеличение издержек готовой продукции.

3. Социальный фактор, когда цены изменяются под влиянием инфляционных ожиданий, активной деятельности по социальной защите населения (борьба за снижение безработицы и увеличение заработной платы по отношению к росту цен при замедляющемся росте производительности труда, широкая практика индексации на финансовом рынке и рынке труда).

4. Монополистическое ценообразование - ориентация производителей на ценовое лидерство при формировании и изменении цен ведущих компаний отрасли, в результате чего для основной массы продукции поддерживаются завышенные монопольные цены.

5. Внешнеэкономический фактор - удорожание импортных товаров, в том числе мировых цен на сырьё и энергоносители, и обесценение (девальвация) национальной валюты. [2.1, с.88-89]

Как правило, инфляция спроса или издержек в «чистом виде» не встречаются: имеют место отдельные факторы как одного, так и другого вида инфляции.

Глава 2. Особенности инфляции в России

Инфляция в экономике России возникла еще в 50-х - начале 60-х годов XX в. и была связана с резким падением эффективности общественного производства. Однако она носила скрытый характер и проявлялась в товарном дефиците и значительном разрыве в ценах: низких на конечную продукцию и высоких на все виды сырья.

Открыто взрыв инфляции произошел в январе 1992 г., когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие. С этого момента инфляционный процесс стал неотъемлемой чертой российской денежной системы. К ее основным, по большей части специфическим причинам следует отнести:

1. Катастрофический спад производства;

2. Глубокие структурные диспропорции в экономике, проявляющиеся в преобладании тяжелой промышленности и сложном положении в сельском хозяйстве;

3. Быстро растущие цены высокомонополизированных хозяйствующих субъектов (топливно-энергетический комплекс и транспорт);

4. Масштабный разрыв хозяйственных связей внутри бывшего СССР и внутри РФ;

5. Экономическую и социальную нестабильность;

6. Огромный отток материальных и валютных ресурсов заграницу;

7. Вытеснение импортом отечественных товаров;

8. Огромный внутренний и внешний долг;

9. Финансовые противоречия между центром и регионами;

10. Либерализацию валютного законодательства, внутреннюю конвертируемость рубля, которые вызвали мощную спекуляцию на валютном рынке и быстрое падение курса рубля.

Пик инфляции в России пришелся именно на 1992 г., когда цены за год выросли в среднем на 2508%. В 1993 г. цены на потребительские товары увеличились в годовом исчислении на 884%, и по этому показателю в мире Россия уступала лишь Бразилии (2830%).

Гиперинфляция потребовала денежные знаки более высокого достоинства для обеспечения роста цен денежной массой. В 1993 г. в оборот были введены новые купюры достоинством 5, 10 и 50 тыс. рублей. В 1994 и 1995 годах продолжался стремительный рост потребительских цен, который в годовом исчислении составил соответственно 215,0% и 131,3%.

Данный временной интервал (с 1992г. по 1995г.) характеризовался небывало высокими темпами инфляции и денежной массы. (рисунок 3)

Достаточно сложно проводить эконометрическое оценивание на указанном временном интервале, так как в этот период не наблюдалось каких-либо устойчивых взаимосвязей между исследуемыми переменными. Более того, правительство продолжало регулировать цены на социально значимые потребительские товары (прежде всего на продукты питания) и на часть продукции ТЭК (нефть, нефтепродукты, уголь). [1.1]

Рис.3.Динамика инфляции и денежной массы, 1992-1995 гг.

(в % к соответствующему периоду предыдущего года) http://www.minfin.ru

В период с 1992 по 1996 гг. основной задачей стабилизации обстановки в стране стало погашение инфляционных ожиданий населения и повышение доверия населения к рублю. Это было действительно необходимо, так как уже в 1996 г. инфляция обуславливалась: 45% - инфляционными ожиданиями; 25% - повышением цен на топливо; 20% - увеличением совокупной денежной массы; 7% - удорожанием сельскохозяйственной продукции; 3% - прочими факторами. Благодаря введению валютного коридора и других мер правительства по укреплению национальной валюты в 1996 г., уровень инфляции удалось снизить до 21,9% и в 1997 г. -- до 11%.

Данный временной интервал (с 1995г. по 1998г.) характеризуется непродолжительной стабилизацией основных макроэкономических процессов, прежде всего инфляции. Существенно замедлились и темпы роста денежной массы (рисунок 4). Основным фактором, определяющим динамику ИПЦ на данном этапе, являлся номинальный обменный курс рубля к доллару. В то же время влияние изменений денежной массы на инфляцию заметно снизилось по сравнению с предыдущим периодом. [1.1]

Рис.4.Динамика инфляции и денежной массы, 1995-1998 гг.

(в % к соответствующему периоду предыдущего года) http://www.minfin.ru

До финансового кризиса правительство планировало снизить уровень инфляции до 9,1% к 1998 г., до 7,2% к 1999 г. и до 6,6% к 2000 г.

После финансового кризиса в бюджете Российской Федерации на 1999 г. годовая инфляция прогнозировалась на уровне 30%. В свою очередь специалисты Международного валютного фонда прогнозировали рост потребительских цен в России в 1999 г. не менее чем на 56%. Потребительские цены в 1999 г. возросли на 36,5%. При оценке уровня инфляции необходимо учитывать рост цен производимой промышленной продукции (67,3%), по инвестициям в основной капитал (46,0%), а также на реализованную сельскохозяйственную продукцию (91,4%). Сохранялся значительный инфляционный потенциал, который при малейшем толчке мог вновь проявиться в росте потребительских цен. Это обусловлено тем, что Россия впервые в мировой практике искусственно сдержала темп инфляции, применив дефляционную политику в условиях продолжавшегося в течение 10 лет экономического спада, причем путем невыплаты заработной платы, пенсий и пособий.

В 2000-2002 гг. темпы инфляции существенно снизились по сравнению с предыдущими двумя годами. Прирост потребительских цен составил 20,2%

в 2000 году, 18,6% в 2001 году и 15,1% в 2002 году против 36,5% в 1999 году. Снижения уровня инфляции в 2000-2002 гг. удалось достигнуть благодаря проведению взвешенной бюджетной и кредитно-денежной политики, соответствующей адаптационным возможностям развития экономики (государственные бюджеты в 2000-2002 гг. были исполнены с профицитом); улучшению состояния финансовой дисциплины, сокращению неплатежей и бартера. Снижению инфляции в немалой мере способствовало проведение взвешенной тарифной политики в сфере естественных монополий, совершенствование процесса регулирования цен в 2001-2002 гг. В 2002 году повышение цен и тарифов объявлялось правительством заранее, что способствовало снижению инфляционных ожиданий и обеспечивало предсказуемость финансово-хозяйственной деятельности потребителей их продукции. Следует отметить, что замедление темпов инфляции проходило в условиях растущего платежеспособного спроса населения. На инфляцию повышающее давление оказывали также: значительный рост регулируемых тарифов на жилищно-коммунальные и другие услуги вследствие сокращения субсидий; рост издержек на производство, связанный с повышением оплаты труда и других элементов затрат; высокие цены на нефть и нефтепродукты на мировых рынках.

Уровень инфляции в России с 2003 - 2008 гг. составлял:

· 2003 год - 12%

· 2004 год - 11,7%

· 2005 год - 10,9%

· 2006 год - 9,0%

· 2007 год - 11,9%

· 2008 год - 13,3%

Инфляция в 2009 году составила 8,1%, а на 2010 год она составила 8,8%. Ниже представлены графики роста инфляции в течение 2008 - 2010 гг. (рисунки 6 и 7)

Если в первой половине 2009 года инфляция стабильно росла, то во второй половине рост почти совсем остановился, в то время как кривая инфляции за 2008 год ушла вверх.

Рис.6.Индекс потребительских цен на конец периода, в % к декабрю предыдущего года. http://www.minfin.ru

Таким образом, инфляция в России установила новый рекорд - в 2009 году она стала самой низкой с 1991 года. А в минувшем 2010 году индекс потребительских цен, увеличившись за декабрь месяц на 1,2%, оказалась ровно такая же, как и в 2009 году.

Рис.7. Индекс потребительских цен на конец периода, в % к декабрю предыдущего года. http://www.minfin.ru

Как видно, в первой половине 2010 года уровень инфляции был заметно ниже, чем в 2009 году. Но к концу года начала догонять.

На начало 2011 года можно утверждать, что уровень инфляции составил 3,5%. Министерство экономического развития России прогнозирует в этом году инфляцию на уровне 6-7%. Такой же уровень инфляции заложен в бюджете. Правительство обещает сделать все возможное, чтобы уровень инфляции не превысил 9%.

Таким образом, можно сказать, что уровень инфляции с течением времени был различным, при этом наблюдается тенденция снижения роста инфляции в настоящее время. [3.1]

Глава 3. Последствия инфляции и антиинфляционная политика

3.1 Причины и последствия инфляции в России

Причины и последствия инфляции в разные годы сложны и разнообразны. Рассмотрим причины и последствия инфляции в период с 2008 г. до настоящего времени, так как именно на этот отрезок времени пришёлся экономический кризис.

В начале 2008 года повысились цены на проезд в общественном транспорте и тарифы на электроэнергию, и коммунальные услуги. Рост цен на мировых рынках продовольствия носит долгосрочный характер, и в этой связи крайне важно предусмотреть стимулирование роста производства российских товаров. За первый месяц 2008 года цены на овощи и фрукты увеличились на 8,3% против 4,1% в январе 2007 года.

Причины инфляции в 2009 году были таковы:

1. Низкая конкуренция среди производителей;

2. Высокие издержки из-за банковских ставок;

3. Импортируемая инфляция (удорожания импортируемого продовольствия с учетом обесценения курса рубля в начале 2009 года на 30%);

4. Увеличение денежной массы осенью 2009 года по программе антикризисных мер правительства.

Причинами снижения инфляции в 2009 году стали:

1. Снижение потребительского спроса;

2. Сокращение притока капитала;

3. Укрепление рубля (с 34 руб. за 1 долл. до 29 руб. за 1 долл. к концу года).

В 2009 году рост потребительских цен составил 8,8%, что оказалось ниже официальных прогнозов. Наибольший рост цен зафиксирован на услуги ЖКХ - 25%. Снижение цен наблюдалось на продовольственные товары - за 2009 год они выросли на 6,1% (в 2008 году рост составлял 16,5%). Однако на такие продукты, как, сахар-песок подорожали на 42,7% (в 2008 году рост составлял 7%). Меньше всего за 2009 год подорожали услуги связи (+2,9%) и страхования (+2%). В 2009 году цены на продукты питания выросли на 4,9%.

Причины инфляции в 2010 году:

1. Рост тарифов на услуги ЖКХ;

2. Низкая конкуренция среди производителей;

3. Высокие издержки из-за банковских ставок;

4. Рост курса рубля;

5. Большие интервенции Центрального банка на валютном рынке;

6. Отсутствие координации денежно-кредитной политики Центрального Банка с налогово-бюджетной политикой МинФина;

7. Восстановление потребительского спроса во второй половине 2010 года, связанного с ростом экономической активности и усилением денежного предложения;

8. Увеличение госрасходов с середины 2010 года на 30%;

9. Засуха, рост цен на продукты (зерно, гречку, картофель) на мировом рынке.

10. Широкий разрыв между внутренними и внешними ценами на продукты

Причины снижения инфляции в 2010 году:

1. Снижение потребительского спроса (первая половина года);

2. Сокращение притока капитала;

3. Сокращение денежной массы (первая половина года);

4. Укрепление рубля;

Плата за водоснабжение и водоотведение в 2010 году увеличилась на 9,4%. Электричество, отопление, горячее водоснабжение и жилье в государственном и муниципальном жилищном фонде подорожало на 3,1--9,5%.

По данным Росстата, март 2010 года ознаменовался высоким темпом роста цен на плодоовощную продукцию. Стоимость минимального набора продуктов питания в среднем по РФ составила на конец марта 2273 рубля.
В марте также существенно - на 4,9% - 5,5% выросли тарифы на проезд в поездах дальнего следования, а авиаперелеты стали дороже на 2,5%.
В целом за первые три месяца 2010 года цена на бензин снизилась на 0,6%, тогда как за аналогичный период прошлого года она упала на 8,1%.

Стоимость фиксированного набора потребительских товаров и услуг выросла за 2010 год на 10,2%. Коммунальные услуги подорожали на 12,3%. Цены на продукты питания поднялись на 10%. Разбивка этих цен по конкретным видам продуктов питания показывает, что овощи за 2010 год подорожали как минимум на 44%, молочные продукты - на 14%, хлебобулочные изделия и крупы - примерно на 9%. [3.1]

Причины инфляции в 2011 году:

1. Рост тарифов на услуги ЖКХ (в 2011 году ожидается повышение цен на теплоэнергию в среднем по стране на 12%-14%, на водоснабжение и канализацию - на 18%-20%, на электроэнергию - на 10%, на газоснабжение - на 17%. При этом общий платеж не должен увеличиться более чем на 15%);

2. Рост цен на сахар (на мировом рынке);

3. Рост цен на говядину и свинину;

4. Рост цен на продукты (гречка, картофель);

5. Рост ставок страховых взносов во внебюджетные фонды (с 26% до 34%);

6. Увеличение бюджетных расходов;

7. Рост цен на нефть (первая половина 2011 года).

8. Низкий уровень конкуренции в основных отраслях экономики

Подорожание продовольствия угрожает всем странам. Из-за роста оптовых цен крупнейшие сети питания и производители повышают отпускные цены в рознице, что ведет к увеличению темпов инфляции.

В среднем цены на начало года на продукты выросли на 2,6%, на услуги - на 4,1%, на непродовольственные товары - на 0,9%. Лидером роста стал картофель (+23%).

Стоимость минимального набора продуктов питания в среднем по России в конце марта 2011г. составила 2845,1 рубля в расчете на месяц. За месяц его стоимость выросла на 0,7%, а с начала года - на 8,4%. Цены на бензин, благодаря вмешательству государства, снизились на 0,8%.

Причины снижения инфляции в 2011 году:

1. Низкий потребительский спрос;

2. Укрепление курса рубля (усиление курса рубля способствует понижению инфляционного давления). [3.1]

3.2 Антиинфляционная политика России

Антиинфляционная политика государства представляет собой комплекс мер, направленный на борьбу с повышением цен, обесцениванием денег, а также уменьшением качества товаров и услуг.

Правительство каждой страны, находящейся в экономическом кризисе, должно в первую очередь проводить антиинфляционную политику. При этом желательно, чтобы правительство, одной рукой борясь с инфляцией другой рукой не усугубляло ситуацию в экономике своими непродуманными или даже своекорыстными эгоистичными действиями. Методы борьбы с инфляцией могут быть как прямыми директивными, так и косвенными.

К косвенным методам относятся:

1. Регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком (регулируя собственно денежную массу не следует забывать, что государственные ценные бумаги это тоже по сути деньги - и те, и другие эмитируются государством);

2. Регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком, при этом в условиях борьбы с инфляцией необходимо поддержание жесточайшей финансовой дисциплины;

3. Обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

Именно эти меры были использованы Центробанком России для обуздания инфляции в 1995 году.

Прямые методы регулирования покупательной способности национальной денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:

1. Прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым - денежной массы;

2. Государственное регулирование цен;

3. Государственное (в том числе и по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы (эта мера должна сочетаться с поддержанием жесткой фискальной дисциплины, иначе зарплаты «уходят в тень»);

4. Государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.

К подобного рода мерам прибегать в России не рискуют, считая их почему-то «нерыночными», хотя все остальные страны «с рыночной экономикой» с успехом их применяют.

Антиинфляционная политика государства в 2008 году

Инфляцию в стране в 2008 году планировали снизить до 8,5 %.
Помимо традиционно занимающихся этой проблемой Минфина, Минэкономразвития, Банка России и Федеральной антимонопольной службы (ФАС), в группу вошли представители Минпромэнерго, Минрегиона, Минпромэнерго, Минсельхоза, Федеральной службы по тарифам (ФСТ), Федеральной службы по регулированию финансовых рынков (ФСФР).

Вовлечение новых разработчиков, в частности, Минсельхоза, в борьбу с инфляцией вполне оправданно. Именно из-за пикового роста цен на основные продукты питания осенью прошлого года Правительству не удалось выполнить план по инфляции, которая по итогам 2007 года вместо положенных 8% достигла 12%. Началось все еще летом с роста цен на зерно, за ним потянулись молоко, сыр, растительное масло.
Правительство срочным порядком ввело экспортные пошлины на ячмень и пшеницу и, наоборот, снизило, а кое-где и обнулило ввозные пошлины на продовольствие (молоко, масло, сыр), чтобы увеличить предложение на рынке и тем самым стабилизировать цены. Одновременно государство начало продавать на бирже пшеницу из интервенционного фонда и заключило с рядом производителей и риелторов соглашения о замораживании цен на основные продукты питания.
Эти меры возымели действие - в ноябре и декабре темпы инфляции замедлились по сравнению с октябрем, на который пришелся ее пик.

Основная нагрузка по сдерживанию инфляции легла на Банк России, так как Правительство уже приняло основные решения, которые влияют на инфляцию, в частности, по росту регулируемых тарифов.
Меры контроля за инфляцией:

1. Улучшение обеспечения населения товарами и продовольствием,

2. Развитие производственной базы,

3. Проведение проверок на всех сегментах рынка, где цены выросли более всего

4. Должна быть постоянная оценка притока капитала и заимствований.

5. Необходимо внимательно отслеживать, стимулировать инвестиционный капитал, а спекулятивный, для которого характерен быстрый отток, - регулировать.

6. Не менее важны меры по развитию конкуренции и ограничению монополий на локальных рынках.

Антиинфляционная политика государства в 2009 году

Внутренние факторы снижения инфляции в 2009 году: слабый потребительский спрос (продавцы не смогли повысить цены из-за сокращения спроса). Внешние факторы снижения инфляции в 2009 году: снижение цен на нефть, уменьшение притока капитала, укрепление рубля (рост курса отечественной валюты способствовал снижению цен на импортную продукцию).

Антиинфляционные меры государства в 2009 году:

1. Снижение ставки рефинансирования;

2. Льготные банковские кредиты предпринимателям;

3. Регулирование цен на медикаменты.

Антиинфляционная политика государства в 2010 году

Прогноз Bank of America - Merrill Lynch на 2010г. составляет 7%-8%, в то время как Прогноз Минфина РФ составил 7.5-8.5%.

Антиинфляционные меры государства в 2010 году:

1. Снижение ставки рефинансирования;

2. Льготные банковские кредиты предпринимателям;

3. Таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах);

4. Снижение государственных расходов;

5. Государственное регулирование цен на лекарства;

6. Государственное регулирование цен на услуги ЖКХ;

7. Государственное регулирование цен на продукты (ограничение торговых наценок на социально значимые продукты);

8. Усложнения процедуры получения внешних займов для бизнеса;

9. Ограничение импорта пшеницы и других продуктов для сдерживания внутренних цен;

10. Зерновые интервенции;

11. Изымание ликвидности с помощью депозитных аукционов и размещения ОБР.

Антиинфляционная политика государства в 2011 году

Прогноз Bank of America - Merrill Lynch на 2011г. составляет 8%-9%,а прогноз Минфина РФ составляет 6-7%.

Ежемесячные темпы инфляции:

· январь: 2,4%;

· февраль: 0,8%;

· март: 0,6% (или 9,4% годовых или 3.8% с начала года);

· апрель: 0,4%.

Антиинфляционная политика государства в 2011 году:

1. Таргетирование инфляции (регулирование темпа прироста денежной массы в определенных пределах);

2. Продажа зерна из интервенционного фонда (порядка 5,6 млн. т зерна, ежемесячный объем торгов будет составлять до 500 тыс. т зерна (из них 100 тыс. - фуражного), проводиться они будут до конца июня 2011 года);

3. В планах принятие закона "О торговле" (фиксирование цен на продукты, если цены растут более чем на 30% в течение 30 календарных дней. Закон также позволит принимать отдельные законы по установлению цен или предельных наценок на любые товары.)

4. Ужесточение монетарной политики - повышение учетной ставки;

5. Повышение с 1 февраля 2011г. нормативы обязательных резервов по обязательствам кредитных организаций перед юридическими лицами-нерезидентами в валюте РФ и в иностранной валюте - с 2,5 до 3,5%. С 25 марта размер обязательных резервов повысился с 4,5% до 5,5%, по обязательствам перед физическими лицами и иным обязательствам кредитных организаций в рублях и иностранной валюте - с 3,5% до 4%;

6. Ужесточение антимонопольных мер (по завышению цен на лекарства, бензин и продукты);

7. Регулирование (фиксация) цен на электроэнергию и бензин;

8. Снижение импортных пошлин (на национальном уровне и уровне Таможенного союза) на ряд продовольственных товаров (сахар, гречку, зерно);

9. Заимствование денежных средств на финансовом рынке - операции на открытом рынке (размещение евробондов РФ);

10. Расширение валютного коридора (гибкость курсообразования).

Пути совершенствования антиинфляционной политики в РФ:

1. Снижение ставок таможенных пошлин;

2. Изменения в налоговой политике;

3. Регулирование тарифов естественных монополий (в пределах инфляции предыдущего года);

4. Ужесточение контроля над ценами;

5. Дотирование и возмещение расходов на ГСМ сельхозпроизводителей. [3.1]

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

На основании проделанной работы сделаны следующие выводы:

· Инфляция - это обесценение денег, проявляющееся в устойчивом повышении общего уровня цен.

· Инфляция воздействует на всё сферы экономической жизни страны. Основными её составляющими является рост цен и обесценение денег.

· В отечественной экономике инфляция измеряется темпами прироста индекса потребительских цен (ИПЦ), индекса цен производителя продукции (ИЦПП), а так же дефлятором ВВП.

· К экономическим последствиям инфляции следует отнести: воздействие инфляции на экономический рост; влияние инфляции на накопление; влияние инфляции на кредит; влияние инфляции на платёжный баланс; влияние инфляции на международные валютные отношения.

· К социальным последствиям инфляции относится: влияние инфляции на доходы, влияние инфляции на государственный сектор экономики.

· Существуют следующие виды инфляции: инфляция спроса и инфляция предложения; умеренная (ползущая) инфляция, галопирующая инфляция; гиперинфляция; скрытая инфляция, открытая инфляция; несбалансированная инфляция, сбалансированная инфляция; ожидаемая инфляция, неожидаемая инфляция.

· Инфляцию спроса вызывают три основных денежных фактора или источника: дефицит государственного бюджета, избыточное кредитование, внешнеэкономический фактор.

· Факторы, обуславливающие инфляцию издержек: сокращение производства и темпов роста производительности труда, удорожание сырья, полуфабрикатов и высокие косвенные налоги, социальный фактор, монополистическое ценообразование, внешнеэкономический фактор.

· В России пик инфляции пришелся на 1992 год, когда были отпущены все цены, кроме цен на энергоресурсы и продовольствие.

· В период с 1992 года по настоящее время динамика инфляционных процессов менялась, в настоящее время имеет место к снижению уровня инфляции. На начало 2011 года - уровень инфляции составил 3,5%.

· Антиинфляционная политика государства представляет собой комплекс мер, направленный на борьбу с повышением цен, обесцениванием денег, а также уменьшением качества товаров и услуг.

· Методы борьбы с инфляцией могут быть как прямыми директивными, так и косвенными. К косвенным методам относятся: регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком; регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком, при этом в условиях борьбы с инфляцией необходимо поддержание жесточайшей финансовой дисциплины; обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

· Прямые методы борьбы с инфляцией включают в себя: прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым - денежной массы; государственное регулирование цен; государственное (в том числе и по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы (эта мера должна сочетаться с поддержанием жесткой фискальной дисциплины, иначе зарплаты «уходят в тень»); государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса.

· Пути совершенствования антиинфляционной политики в РФ: снижение ставок таможенных пошлин; изменения в налоговой политике; регулирование тарифов естественных монополий (в пределах инфляции предыдущего года); ужесточение контроля над ценами; дотирование и возмещение расходов на ГСМ сельхозпроизводителей.

Список использованных источников и литературы

I. Источники:

1. Статьи:

1.1. Кудрин, А. Инфляция: российские и мировые тенденции / А. Кудрин // Вопросы экономики. - 2007. - № 10.

2. Учебная литература:

2.1. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Е.Ф. Жуков, Н.М. Зеленкова, Л.Т. Литвиенко / Под ред. Проф. Е.Ф. Жукова. - 3-е изд., перераб. И доп. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2007. - 703 с.

2.2. Курс экономической теории / Под общей ред. проф. Чепурина М.Н., проф. Киселевой Е.А. , 1997. - 624 с.

2.3. Финансы, денежное обращение и кредит: Учебник / А.С. Нешитой. - 3-е изд., перераб. и доп. - М.: Издательско-торговая корпорация «Дашков и Ко», 2009.- 592 с.

2.4. Экономика: Учебник / Под ред. доц. А.С. Булатова. - М.: Издательство БЕК, 1995. - 632 с.

3. Интернет-сайты:

3.1. http://www.minfin.ru

Размещено на Allbest.ru