Антикризисное регулирование: сущность и противоречия

Размещено на http://www.allbest.ru/

Размещено на http://www.allbest.ru/

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего профессионального образования

Поволжская государственная социально-гуманитарная академия

Специальность: экономическая теория

РЕФЕРАТ

По экономической истории

На тему:

Антикризисное регулирование: сущность и противоречия

Выполнила:

студентка 2 курса ЭФ

М.М. Федулова

Проверила: Л.П. Токмакова

Самара 2012 г.



ОГЛАВЛЕНИЕ:

ВВЕДЕНИЕ

1. СУЩНОСТЬ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

1.1 Классификация кризисов

1.2 Микроэкономические проявления кризисов

1.3 Антикризисное регулирование

2. РОЛЬ И ФУНКЦИИ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

2.1 Взаимосвязь государственного и микроэкономического антикризисного регулирования

2.2 Государственное регулирование кризисных ситуаций

3. «НОВЫЙ КУРС» РУЗВЕЛЬТА

4. ОПЫТ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РОССИИ В 90-Е ГОДЫ

4.1 Политика «Шоковая терапия»

4.2 Программа "500 дней"

Заключение

Список используемой литературы



ВВЕДЕНИЕ

Антикризисное регулирование предполагает анализ зарождения и протекания циклических процессов, а также выработку специальных антикризисных стратегий для смягчения последствий кризисов. Основными задачами антикризисного регулирования являются смягчение кризисных процессов и использование кризиса как стартовой точки для нового витка развития экономической системы.

Антикризисное регулирование существует как на макро-, так и на микроуровне. Поскольку именно предприятие является основным звеном национального хозяйства, то и кризисные процессы проявляются наиболее отчетливо на предприятиях. Антикризисные мероприятия на макроуровне создают благоприятную среду для преодоления предприятиями кризиса с наименьшими потерями. В то же время, ситуация на каждом конкретном предприятии в большой степени зависит от действий его руководства во время вхождения предприятия в кризисную фазу. Поэтому именно антикризисное управление на микроуровне имеет наибольшее практическое значение для состояния экономики в целом.

Для экономической науки России проблема антикризисного регулирования - новая, неразработанная тема. Особенно это касается антикризисного управления на микроуровне, ибо отечественная экономика после 70 лет плановой системы хозяйствования впервые переходит на развитие, когда предприятия функционируют на основе частной собственности, когда управление фирмой, в том числе и антикризисное, во многом зависит от усилий самого предприятия.

Проблемы антикризисного регулирования на макроуровне широко освещены в экономической науке зарубежными учеными самых разных экономических школ. Среди них К. Маркс, Ф. Энгельс, Н. Кондратьев, М. Фридмен, Э. Хансен, Й. Шумпетер. Дж.М. Кейнс. Дж. Гэлбрайт, П. Самуэльсон, Дж. Хикс и др. Большой вклад в исследование этих проблем внесли отечественные экономисты: Е. Варга, Л. Мендельсон. А. Милейковский, А. Аникин, С. Меньшиков, С. Далин, Ю. Покатаев, М. Сажина, И. Трахтенберг, А. Дёмин. Б. Денисов, В. Кудров, А. Куликов, Г. Куманин, Р. Энтов, И. Осадчая, Г. Шпилько, Ю. Осипов и др.

История социально-экономического развития многих, в том числе крупнейших, стран мира свидетельствует о том, что им приходилось переживать глубокие спады производства, финансовые потрясения, массовую безработицу, острые социальные и политические конфликты.Одни страны с большим трудом и значительными издержками преодолевали трудности, вызванные, прежде всего, кризисом экономики, другие довольно успешно справлялись с экономическими и социальными потрясениями и в довольно короткие сроки выводили свои экономические и социальные системы из острых кризисных состояний.

Достижение устойчивого экономического роста и обеспечения благосостояния населения во многом определяется финансово-экономическим положением предприятий различных отраслей, теми возможностями развития, которыми они располагают в сложившихся условиях хозяйствования.

Опыт, пути, методы и формы выхода из чрезвычайной, кризисной ситуации, найденные правящими кругами этих стран, могут быть весьма полезны для российской экономики.

Изучению проблем антикризисного управления посвящены многие работы родоначальников теории управления кризисными процессами и современных исследователей. Исследованию классификации кризисных явлений и проблемам формирования комплексных систем антикризисного управления посвящены работы Г.Б. Юна, А.Д. Чернявского, Э.А. Уткина, Н.Н. Тактарова, М.Л. Хараева, Г.Ю. Шатского, Р.А. Шмакова и др.

История социально-экономического развития многих, в том числе крупнейших, стран мира свидетельствует о том, что им приходилось переживать глубокие спады производства, финансовые потрясения, массовую безработицу, острые социальные и политические конфликты. Одни страны с большим трудом и значительными издержками преодолевали трудности, вызванные прежде всего кризисом экономики, другие довольно успешно справлялись с экономическими и социальными потрясениями и в довольно короткие сроки выводили свои экономические и социальные системы из острых кризисных состояний.

Положение экономики России в 90-е годы XX в. нередко сравнивают с положением экономики США 30-х годов (Великая депрессия) и экономики послевоенных 40-х годов XX в. Германии и Японии. Положение действительно сходное. Следовательно, опыт, пути, методы и формы выхода из чрезвычайной, кризисной ситуации, найденные руководящими кругами этих стран, могут быть весьма полезны для российской экономики.



1. СУЩНОСТЬ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

Кризис - это тяжелое переходное состояние экономики. Он представляет диалектическое единство предела и стимула развития. С одной стороны, кризис выступает тормозом экономического развития, что выражается в падении цен, курсов акций, банковского процента, в сокращении производства, сокращении занятости, падении рентабельности предприятий (как в сфере промышленного производства, гак и в сфере услуг). С другой стороны, во время кризиса закладываются основы восстановления нарушенных законов движения экономики и дальнейшего ее развития. При этом стихийный рыночный механизм для разрешения противоречий использует кризисные параметры.

Важнейшее проявление кризиса - снижение цен. Падают цены на товары (перепроизводство товарного капитала), снижается заработная плата и обесценивается основной капитал (перенакопление производственного капитала), снижается покупательная способность денег (обесценение денежного капитала). Обесценение капитала принимает массовый характер. На длительность и глубину кризиса существенно влияет колебание инвестиций. Кризис образует исходный момент для новых массовых капиталовложений, причём на новом техническом уровне.

1.1 Классификация кризисов

1. По причинам возникновения

1.1 Стратегический кризис - затрагивает все сферы местной экономики, возникает при потере администрацией стратегического видения проблем развития территории, при желании сохранить преимущественно административный механизм управления и отказе переходить на рыночные методы хозяйствования, особенно характерен для территорий с относительно высокой долей государственного и муниципального сектора.

1.2 Кризис «успеха» - возникновение неплатежеспособности в связи с недостатками менеджмента Управление в условиях рыночной экономики, опирающееся на социально-экономические интересы; научная концепция, одно из направлений науки, когда наблюдается необоснованный рост расходов бюджета, что в будущем может привести к необходимости расширенного использования заемных средств. Выражается в снизившейся доле собственных доходов бюджета.

1.3 Кризис неплатежеспособности - внешнее проявление нарушений в функционировании системы, когда предприятие не способно погасить свои долги. Причиной такого кризиса чаще всего является несвоевременное поступление средств в бюджет от других уровней бюджетной системы, разовые незапланированные расходы бюджета, необходимость формировать резервные фонды. Кредиторы Кредит-предоставление денежных средств на определенных условиях (срок, процент, использование и т.п.) отказываются ждать оплату за поставленные товары и оказанные услуги, а также выполнять работы или услуги по без предоплаты, банки отказывают в дальнейшей выдаче кредитов. Кризис неплатежеспособности может быть устранен за короткое время, но при частом возникновении фактов неплатежеспособности с некоторого момента платежи резко прекращаются.

2. По длительности

2.1 Долгосрочный - для стратегического кризиса

2.2 Среднесрочный - для кризиса «успеха»

2.3 Краткосрочный - для кризиса неплатежеспособности

3. По стадиям

3.1 Обратимые кризисы - когда администрация предприятия самостоятельно или с участием заинтересованных сторон производит преобразования в экономической, финансовой, социальной и политической сферах, в результате которых восстанавливает платежеспособность.

3.2. Необратимые кризисы - когда администрация предприятия не в состоянии самостоятельно разрешить кризисную ситуацию, требуется федеральное вмешательство.

4. По сфере возникновения.

4.1 Эндогенные кризисы - возникают внутри организации, как правило, в результате ошибочного управления. Для его выявления необходимы дополнительные исследования в области маркетинга и менеджмента на основе внутреннего анализа.

4.2 Экзогенные кризисы возникают по причинам, не зависящим от организации - высокий уровень инфляции, высокие проценты по кредитам, нестабильность налоговой системы и межбюджетных отношений, забастовки, несовершенство системы государственного регулирования цен и тарифов, особенно на услуги субъектов естественных монополий и др. Для диагностики необходимы дополнительные исследования региональных и местных рынков ссудного капитала, рабочей силы и др.

По природе

Экономические. В основе экономических кризисов нерациональное использование ресурсов (трудовых, природных, земельных, производственных) или их недостаток в силу невыгодного географического положения или истощения месторождений природных ископаемых, физического и морального износа основных фондов, низкой квалификации рабочих и управленческих кадров, неэффективного использования муниципальной собственности, низкой инвестиционной привлекательности территории.

Бюджетно-финансовые кризисы возникают в связи с несбалансированной бюджетной политикой, низкой налоговой базой местного самоуправления, несвоевременным или неполным поступлением обязательных платежей, высоким уровнем заимствований, низкой платежной дисциплиной, недостаточным правовым и методическим обеспечением системы управления, прямыми нарушениями финансовой дисциплины

Общественно-политические кризисы объективно присущи территориальным системам и могут возникать как результат неадекватной политики местных властей, внутренней борьбы между политическими партиями и течениями, утраты контроля над ситуацией со стороны главы администрации, личных амбиций отдельных политических лидеров.

Социальные кризисы связаны с национальными, этническими, религиозными конфликтами, а также с высоким уровнем безработицы, резкой дифференциацией Разделение, расчленение целого на различные части, формы и ступени. доходов населения и невозможностью получить весь необходимый пакет социальных услуг по минимальным социальным стандартам.

Экологические кризисы и чрезвычайные ситуации возникают вследствие стихийных бедствий, природных и техногенных катастроф, неадекватного воздействия человека на окружающую среду, животный и растительный мир и непринятия своевременных мер по их защите. Характерно ухудшение производственно-промышленной, радиационной, химической, биологической (бактериологической), сейсмической и гидрометеорологической обстановки, возникновение эпидемий, эпизоотий, эпифитотий.

По масштабу

Национальные - охватывают территорию всей страны.

Региональные - охватывают территорию отдельного субъекта федерации или территорию нескольких субъектов.

Местные - охватывают территорию отдельного предприятия.

По глубине

Локальные - затрагивают отдельные подсистемы территориальной системы управления, выделенные по предметному, функциональному или другому признаку.

Системные - затрагивают все подсистемы территориальной системы управления.

По периодичности

Циклические кризисы связаны с циклическими колебаниями экономики.

Нециклические кризисы не связаны с циклическими колебаниями экономики, а вызваны причинами объективного или субъективного характера.

1.2 Микроэкономические проявления кризисов

Поскольку предприятие является основным звеном национального хозяйства (в контексте создания реальных ценностей - производства товаров и оказания услуг), то и кризисные явления в экономике проявляются наиболее ярко на предприятиях. Кризисы на предприятиях, прежде всего, обусловлены влиянием внешних (макроэкономических) факторов. В то же время, на макроэкономические причины накладываются внутренние причины отдельного предприятия (производственные, рыночные и управленческие), которые, в совокупности с внешними причинами, усиливают кризис на предприятии и придают ему конкретную специфическую форму.

Выделяют несколько видов кризиса на предприятии:

* финансовый

* организационно-структурный

* технологический

* социально-политический

* психологический

Особое внимание уделено финансовому подходу, поскольку именно в финансовой сфере кризис на предприятии проявляется наиболее ярко. В качестве действенного инструментария этого подхода предложен комплексный мониторинг финансового состояния предприятия, включающий в себя анализ следующих факторов - платежеспособности предприятия, его кредитоспособности, финансовой устойчивости, рентабельности активов и собственного капитала, имущественного положения, деловой активности, ликвидности оборотных активов предприятия.

1.3 Антикризисное регулирование

Процесс реализации антикризисных процедур применительно к деятельности предприятий-должников называется антикризисным процессом.

Антикризисное регулирование - это воздействие на должника на макро и микроуровне. Антикризисное регулирование содержит меры организационно-экономического и нормативно-правового воздействия со стороны государства, направленные на защиту предприятий от кризисных ситуаций, предотвращение банкротства Признанный арбитражным судом или объявленный должником факт неспособности удовлетворить требования кредитора. или ликвидацию в случае неэффективности его дальнейшего функционирования.

Основными направлениями государственного антикризисного регулирования являются:

совершенствование законодательной базы о несостоятельности (банкротстве) предприятий;

осуществление мер по оздоровлению жизнеспособных предприятий, включая оказание государственной поддержки неплатежеспособным предприятиям и привлечение инвесторов, участвующих в оздоровлении этих предприятий;

принятие правительством РФ мер, направленных на преодоление кризиса неплатежей;

приватизация Выкуп предприятий у государства и превращение их в индивидуальную собственность и добровольная ликвидация предприятий-должников

создание института арбитражных и конкурсных управляющих.

Государственным органом, проводящим политику антикризисного регулирования, является Федеральная служба по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению (ФСДН).

ФСДН выполняет следующие функции:

анализирует экономическое и финансовое состояние предприятий, имеющих признаки несостоятельности, подготавливает рекомендации по их устранению;

проводит работу по формированию принципов, критериев оценки неплатежеспособности предприятий, ведет учет неплатежеспособных предприятий;

выступает уполномоченным представителем собственника государственного предприятия в тех случаях, когда процедурами, применяемыми к предприятию-должнику, предусматривается участие собственника предприятия.

Антикризисный процесс - применение к предприятию-должнику реорганизационных или ликвидационных процедур - начинается с комплексной оценки его финансово-экономического состояния. Без диагностики причин неплатежеспособности предприятия могут быть назначены неправильные антикризисные процедуры, что может привести к ликвидации вполне перспективных предприятий, к санации Реорганизационная процедура передачи собственности предприятия-должника лицам или организациям, оказывающим финансовую помощь для его оздоровления явно несостоятельных предприятий, обострению интересов должников и кредиторов.

Основными этапами антикризисного управления являются:

- в случае выявления фактов проблемности при диагностике финансового состояния;

разработка бизнес-плана финансового оздоровления предприятия;

регулирование процесса финансового оздоровления;

оценка глубины финансового и экономического кризиса предприятия и эффективности мер по финансовому оздоровлению;

выбор и реализация антикризисных процедур.



2. РОЛЬ И ФУНКЦИИ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ

В антикризисном управлении предприятием решающее значение имеет построение тщательно продуманной стратегии управления. Поэтому, необходимый начальный этап в разработке стратегии антикризисного управления предприятием - комплексная и своевременная диагностика его состояния. Диагностику кризиса на микроуровне можно разбить на два этапа - качественной и количественной идентификации объекта. Для выявления кризиса в процессе диагностики используются следующие методы - аналитические, экспертные, методы линейного и динамического программирования, построение экономико-математических моделей исследуемого предприятия. В работе диагностика кризиса на предприятии анализируется с учётом всех рассмотренных выше подходов.

В финансовом подходе последовательно анализируются: макросреда предприятия (политическое, экономическое, социальное и технологическое окружение); конкурентная среда предприятия (покупатели, поставщики, конкуренты внутри отрасли, новые потенциальные конкуренты, товары-заменители); внутренняя среда предприятия (оценка эффективности текущей стратегии, оценка конкурентоспособности цен и издержек предприятия методом «цепочки ценностей», угроз и возможностей для предприятия).

С точки зрения финансового подхода, сущность антикризисной стратегии заключается в маневре денежными потоками для заполнения разрыва между их расходованием и поступлением. Антикризисное управление допускает любые потери (в том числе и будущие), ценой которых можно добиться восстановления платежеспособности предприятия сегодня. Финансовая стабилизация на предприятии в условиях кризисной ситуации осуществляется последовательно в три этапа:

* Устранение неплатежеспособности: продажа краткосрочных финансовых вложений, дебиторской задолженности, запасов готовой продукции, избыточных производственных запасов, продажа нерентабельных производств и объектов непроизводственной сферы;

* Восстановление финансовой устойчивости: остановка нерентабельных производств, выведение из состава предприятия затратных объектов, совершенствование организации труда и оптимизация численности занятых на предприятии, уменьшение текущей финансовой потребности, выкуп долговых обязательств с дисконтом, конвертация долгов в уставный капитал, форвардные контракты на поставку продукции предприятия;

* Обеспечение финансового равновесия в длительном периоде: повышение конкурентных преимуществ продукции, увеличение денежного компонента в расчётах, увеличение оборачиваемости активов. В работе последовательно проанализированы сильные и слабые стороны каждой из этих методик и установлена наиболее оптимальная очередность их применения.

К функциям антикризисного регулирования - относится вид деятельности, который отражает предмет управления, и определяют его результат. Он отвечают на простой вопрос: что нужно, чтобы управлять успешно в преддверии, процессе и последствиях кризиса. В этом отношении можно выделить шесть функций: предкризисное управление, управление в условиях кризиса, управление процессами выхода из кризиса, стабилизация неустойчивых ситуаций (обеспечение управляемости), минимизация потерь и упущенных возможностей, своевременное принятие решений.

Каждый из этих видов деятельности имеет свои особенности, но в своей совокупности они характеризуют антикризисное управление.

1. Нет управления без ограничений, которые могут быть внутренними и внешними. Но ограничения можно регулировать, и в этом также суть антикризисного управления. Внутренние ограничения снимаются или посредством отбора персонала, его ротации, обучения, или посредством совершенствования системы мотивации. Информационное обеспечение управления также способствует снятию внутренних ограничений эффективного управления. Внешние ограничения регулируются развитием маркетинга, системы “Паблик рилейшнз”.

2. Одной из важных характеристик антикризисного регулирования и управления является сочетание формального и неформального управления. В разнообразных видах такого сочетания существует зона рациональной организации антикризисного управления. Она может сужаться или расширяться. Ее сужение отражает повышение опасности кризиса или опасности наиболее острого его проявления.

3. Для антикризисного управления особое значение имеет перспективность, возможность выбрать и построить рациональную стратегию развития.

Существуют разные стратегии, наиболее важными из которых являются следующие:

предупреждения кризиса, подготовки к его появлению;

выжидания зрелости кризиса для успешного решения проблем его преодоления;

противодействия кризисным явлениям, замедления его процессов;

стабилизации ситуаций посредством использования резервов, дополнительных ресурсов;

рассчитанного риска;

последовательного вывода из кризиса;

предвидения и создания условий устранения последствий кризиса.

Антикризисное регулирование и управление так же, как и любое другое, может быть малоэффективным или более эффективным. Эффективность характеризуется степенью достижения целей смягчения, локализации или позитивного использования кризиса в сопоставлении с затраченными на это ресурсами. Трудно оценить такую эффективность в точных расчетных показателях, но увидеть ее можно при анализе и общей оценке управления, его успешности или просчетов.

антикризисный регулирование зарубежный россия



2.1 Взаимосвязь государственного и микроэкономического антикризисного регулирования

Впервые антикризисное регулирование на государственном уровне проводилось в США после Великой депрессии 1930-х годов. Государственное антикризисное регулирование осуществлялось по следующим направлениям: финансирование и субсидирование корпораций, стоящих на грани банкротства; государственное регулирование кризисного сельского хозяйства: организация общественных работ и выдача пособий по безработице. В дальнейшем государственное регулирование эволюционировало от антикризисного к антициклическому, означающем регулирование экономики на всех фазах цикла - сокращение производства, если оно может стать чрезмерным и его стимулирование в период застоя.

Целенаправленное государственное антициклическое регулирование в сочетании с долгосрочным прогнозированием становится постоянным фактором циклического развития производства, переплетаясь со стихийными законами рынка. Антициклические меры государства проводятся по двум основным направлениям: бюджетное (варьирование объема государственных закупок, оплаты труда государственных служащих, объема государственных капитальных вложений, величины трансфертных платежей, налоговых ставок, правил и норм амортизации основного капитала), и кредитное (изменение учетной ставки ссудного процента - ставки рефинансирования, изменение норм обязательного резервирования для коммерческих банков, выпуск или выкуп государством краткосрочных финансовых обязательств, количественные ограничения кредита, изменение условий потребительского, ипотечного и биржевого кредита).

Характерной особенностью кризисного процесса на предприятии является его стремительность - от начальных проявлений кризиса до полного банкротства предприятия может пройти не более полутора-двух лет. Таких последствий можно было бы избежать, если бы на начальном этапе возникновения кризиса руководство предприятия начало проведение реорганизации недостаточно эффективно функционирующих звеньев воспроизводственной цепочки.

Поскольку кризис - это постоянная форма движения, его нужно учитывать в повседневном управлении предприятием. То, на уровне крупного предприятия, так же как и на макроуровне, необходимо наличие собственного, постоянно действующего антикризисного подразделения. В периоды кризиса это подразделение отвечает за принятие оперативных мер по его смягчению. Основной задачей, стоящей перед антикризисным подразделением предприятия в благополучный период является краткосрочное и долгосрочное прогнозирование возможных кризисных ситуаций и разработка пакета превентивных мер, направленных на своевременную диагностику зарождающегося кризиса и его локализацию ещё на ранних стадиях возникновения.

2.2 Государственное регулирование кризисных ситуаций

Государственная политика в регулировании кризисных ситуаций заключается в минимизации экономического и социального ущерба, вызванного банкротством организации. При этом важно отметить, что разорение неэффективных предприятий является важнейшим фактором рыночной экономики, обеспечивающим ее рост и развитие.

Антикризисная политика государства реализуется на трех уровнях:

поддержание конкурентоспособности основных отраслей национального хозяйства;

предупреждение и недопущение кризисов в экономически- и социально значимых сферах, таких как банковский бизнес или сфера общественного транспорта;

уменьшение негативных последствий банкротства предприятия, максимально полное удовлетворение интересов его сотрудников и кредиторов.

В сферах, имеющих особое значение для экономической и социальной жизни, государство применяет специальные меры предупреждения кризисных ситуаций.

Такие меры можно разделить на две группы:

финансовая поддержка,

особое администрирование

Подобные превентивные меры позволяют минимизировать риски банкротства общественно-значимых предприятий а также сгладить негативные последствия такого банкротства. К общественно-значимым относятся градообразующие и стратегические предприятия, банки, страховые и финансовые компании, сельскохозяйственные предприятия, а также естественные монополии.

Основные формы финансовой поддержки:

целевое финансирование на возвратной и безвозвратной основе;

субсидирование процентной ставки по кредиту;

предоставление гарантий по кредиту;

налоговые льготы;

налоговый кредит.

Особое администрирование деятельности предприятий выражается в следующих формах:

введение дополнительных форм отчетности;

установление обязательных нормативов;

лицензирование;

обязательное страхование ответственности;

законодательное ограничение тарифов;

другие законодательные ограничения.



3. «НОВЫЙ КУРС» РУЗВЕЛЬТА

Двадцатые годы ХХ в. были необыкновенно успешными для США. Одни только частные заграничные капиталовложения США возросли с 7 млрд долл.в 1919 г. до 17 млрд. долл. в 1930 г. для сравнения укажем что в Англии за этот же период времени они составляли 17 и 19 млрд. долл. соответственно. (Альтер Л.Б. Буржуазная политическая экономия США: Избр. произведения.-М.: Наука) С 1922 по 1927 г.национальный доход США увеличился на 32,8%. Реальна заработная плата после 1921 г. с определенными колебаниями неуклонно повышалось вплоть до 1929 г. однако в 1929-1933 гг. США, как и остальные ведущие индустриальные страны, поразил глубокий экономический кризис. Большая доля удельного веса США в мировой экономике усилила глубину и остроту кризиса в других странах. Например, Э. Хансен отмечает: «Американская экономика, подверженная резким колебаниям, составляет угрозу экономическому равновесию остального мира». Общий объем промышленного производства в США сократился на 46,2%, выплавка чугуна - на 79,4%, выплавка стали - на 76,3%, выплавка, выплавка меди - на 73,8%, производство автомобилей - на 80% и т.д. уровень реальной заработной платы всех рабочих промышленности, транспорта и сельского хозяйства снизился за 1929-1933 гг. на 28% и был в 1933 г. ниже, чем в 1910 и 1914 гг. Индекс производства промышленной продукции упал с 107% в 1929 г. до 52,3% к июлю 1932 г.

Кризис начался с катастрофического падения акций 24-25 октября 1929 г. это падение затронуло от 15 до 25 млн. американцев. В этой связи необходимо отметить, что накануне кризиса Комитет экономических исследований Гарвардского университета опубликовал 26 октября 1929 г.прогноз, в котором утверждалось, что произошедшая биржевая Биржа- учреждение для заключения товарных, финансовых сделок, продажи по образцам рынок ценных бумаг. паника не является предтечей нового кризиса.

Падение курсов акций нанесло сильнейший удар по банкам в силу их широкого участи в биржевых операциях. Из 120 млн. американцев 30 млн. так или иначе были вовлечены в биржевую игру, полтора миллиона имели счета в брокерских фирмах. (Кредер А.А. Американская буржуазия и Новый курс. Саратов) Цены акций перед кризисом быстро росли, причем вне зависимости от роста прибылей. Наблюдается огромный рост задолженности - брались кредиты под игру на бирже.

Крах фондовой биржи 29 октября 1929 г., усугубленный нестабильностью и фондовым инструментам, привел к катастрофе.

Финансовый кризис привел к промышленному кризису, сопровождавшемуся аграрным. Цены на пшеницу в 1929-1933 гг. упали в 3-4 раза, что привело к массовому разорению фермерских хозяйств.

Существуют разные мнения по поводу причин, вызвавших кризис. Нам представляется, что они кроются, прежде всего, в самом рыночном хозяйстве. Другая причина состоит в экономической политике, которую проводил предшественник Ф.Д. Рузвельта президент Г. Гувер. Она ориентировалась на большой бизнес и на саморегулирование экономики, т.е. на то, что Адам Смит называл «невидимой рукой рынка», а впоследствии получило название «монетаристской политики»

Эта теория подчеркивает роль отдельного «экономического человека», рационального индивида, стремящегося к максимизации прибыли и конкурирующего с другими на всевозможных рынках, получающего вознаграждение, которое соответствует его труду. Теория, базирующаяся на принципе индивидуализма, утверждающая, что реализация ничем не ограниченного частного интереса хозяйствующих субъектов ведет в итоге общественному благу, постулировала полную свободу предпринимательства и невмешательства государства в хозяйственную жизнь. Механизм рынка провозглашался наиболее эффективным регулятором экономических процессов, обеспечивающих оптимальное распределение ресурсов.

В работе А. Берли и Г. Минса «Современные корпорации и частная собственность» показано, что половину всех активов нефинансированных корпораций Корпорация-объединение или сообщество, созданное для реализации специфических интересов, которые отражены в нормах и принципах совместной деятельности сосредоточили 200 корпораций, что примерно 2 тыс. лиц из населения в 125 млн. контролировали и управляли половиной всей промышленности. Чрезвычайная ситуация требовала чрезвычайных мер.

Комплекс мер, проводимых администрацией Рузвельта в 1933-1940 гг., вошел в историю под названием «Нового курса». Эти реформы шли в общем русле усиления регулирования экономических и социальных процессов.

Можно считать, что с этого момента впервые началось взаимодействие между государственным регулированием и экономической теорией.

Проводимые преобразования были близки идем Дж. Кейнса, но только в общем русле государственного регулирования. Необходимо отметить, что многие идеи «Нового курса» не позаимствованы со стороны, а созрели в американском обществе и стали частью американского интеллектуального развития. В недрах американского общества вызрела новая мировоззренческая позиция, зарождалась критика американского индивидуализма.

Предтечами идеи «Нового курса» стали американские философы Ч. Бирд и Д. Дьюн. в их работах вопреки господствующим идеям о том, что человек и государство являются противоборствующими полюсами, получила развитие концепции третьего пути. С их точки зрения, государственное вмешательство в процессы производства и обмена не должно расцениваться как нарушение индивидуальной свободы и естественных законов.

Надо сказать, что «Новый курс» Рузвельта не сразу принял на вооружение теорию Дж. Кейнса. по меньшей мере пять групп экономистов соперничали за внимание президента:

- теоретики «власти монополий», утверждающие, что необходимо поощрять крупные корпорации, снижать цены, что увеличивает покупательскую способность;

- «инфляционисты», обеспокоенные ростом цен из-за дефицита бюджета, считавшие, что инфляция опаснее безработицы;

- защитники «налогообложения прибыли», верившие, что нераспределенная прибыль корпораций должна быть уплачена в виде дивидендов для повышения покупательной способности;

- сторонники «налички» денежной массы, верившие, что растущие расходы и расширение денежной массы, несмотря на инфляцию, должны рано или поздно вызвать рост инвестиций и производства;

- последователи теории «вековой стагнации Состояние экономики, социального развития общества, когда застойные явления, падение производства сочетаются с растущей безработицей, ростом цен (инфляцией), снижением жизненного уровня народа.», считавшие, что капитализм как общественный строй больше не работает и что единственно возможный выход - это широкое общественное вмешательство и контроль.

При высоком уровне безработицы (25% работоспособного населения в 1933 г.) и низком уровне производства становилось ясно, что причиной продолжавшейся депрессии является недостаточная покупательная способность, и если государство будет стимулировать спрос, создавать его, то это приведет к увеличению инвестиций.

В 1933 г. газета «New York Times» опубликовала письмо Дж. Кейнса, в котором он изложил суть своей теории: «Я придаю чрезвычайное значение росту национальной покупательной способности на основе государственных расходов, финансируемых займами». Дж. Кейнс провозгласил то, что было совершенно неприемлемо дл классической традиции, а именно, что капиталистическая экономика скорее обладает не естественным стремление к росту и равновесию, а склонностью к циклам, периодическому дисбалансу и хроническим приступам стагнации. Его «Общая теории занятости, процента и денег» ставила цель продолжить путь к высокой занятости. По Кейнсу от совокупного спроса на товары, включая закупку потребительских товаров, производственные капиталовложения, а также государственные расходы. Ситуация же была такова, что правительство старалось придерживаться ортодоксальной точки зрения на экономику, предполагающей малые государственные расходы и бездефицитный бюджет.

Анализ приводил Кейнса к выводу, что достичь полной занятости и полного использования производственных фондов, оборудовании возможно только через искусственно стимулируемый высокий уровень совокупного спроса. Курс был ясен: нужно стимулировать инвестиции предприятий, должны быть увеличены государственные расходы. С другой стороны, так как население имеет склонность сберегать свои возрастающие доходы, это ограничивает денежную массу в обращении, и, следовательно, спрос. Сбережение представляют собой изъятие средств из потока доходов-расходов, подрыва тем самым действие закона Сэя. Сбережения вызывают недостаточность потребления, результатом чего является непроданные товары, сокращение производства, безработица и снижение инвестиций.

В государственных органах США постепенно утверждается позиция, согласно которой при умелом использовании методов государственного регулирования можно обеспечить направление развитии, отличающееся от фашизма, так и от социализма.

В мозговой центр президента вошли профессора американских университетов Р. Тагвелл, А. Берли, Р. Моли, которые внесли неоценимый вклад в разработку «Нового курса». (История экономических учений/под редакцией А.Г. Худокормова.-М.: Изд-во МГУ)

23 сентября 1932 г. Рузвельтом была произнесена одна из его самых знаменитых речей, которая называлась «Каждый человек имеет право на жизнь». С ней впоследствии стала ассоциироваться суть политики «Нового курса». В этой речи констатировалось, что 600 корпораций контролируют 2/3 американской индустрии. Констатируя это, Рузвельт призвал к переоценке ценностей.

Во-первых, Рузвельт предложил Конгрессу чрезвычайный закон о банках. При этом он не пошел на национализацию банков, как требовали многие, и многие банки вошли в Федеральную Резервную Систему банков. Во-вторых, были приняты законы о восстановлении промышленности и о регулировании сельского хозяйства. В-третьих, были увеличены объемы общественных работ. В целом к январю 1934 г. на общественных работах было занято 5 млн. человек, на пособия жили 20 млн. человек. Кроме того, был установлен контроль над выпуском акций, над рынком ценных бумаг, введен ежегодный отчет корпораций. Был также принят ряд законов по социальной защите населения. Социальное законодательство, принятое в 1937 г. отменяло детский труд. Был введен минимум заработной платы на уровне 25 центов за час и максимальная 44-часовая рабочая неделя.

Необходимо отметить, что Дж. Кейнс с критикой ряда положений американского Закона о восстановлении промышленности. В 1934 г. он лично побывал в США, имел продолжительную беседу с Рузвельтом, однако, как отмечают многие, встреча породила больше разочарований, чем взаимопонимания.

В 1934 г. Рузвельт объявил о девальвации Понижение официального курса денежной единицы страны по отношению к золоту либо иностранной валюте доллара на 41%.

В экономических теориях того времени получило свое обобщение основные направления «Нового курса». В области кредита и денег это были девальвация доллара, расширение деятельности финансовых корпораций и государственных кредитных учреждений по финансированию банков и регулированию кредита. В области промышленности - принудительное картелирование, введение «кодексов честной конкуренции» и попытка регулирования производства со стороны администрации по восстановлению промышленности. В области сельского хозяйства проводилась политика стимулирования сокращения посевных площадей и сельскохозяйственной продукции. В области труда и занятости - мероприятия по борьбе с безработицей, а также по регулированию рабочего дня и заработной платы.

В этот период были созданы «плановые органы». В 1933 г. возникло Национальное плановое управление, которое двумя годами позже было преобразовано в Национальный комитет ресурсов, а в 1939 г. - в Национальное управление планировании ресурсов (НРПБ).

Первое, что сделал Рузвельт, были финансирование мероприятия.5 марта 1933 г., на следующий день после принятия присяги, он объявило банкротстве моратории. Все банки были закрыты, было проведено обследование их счетов. Только через неделю банки, признанные «здоровыми», в число которых попали самые крупные, были открыты. (История экономических учений/под редакцией А.Г. Худокормова.- М.: изд-во МГУ)

К моменту открытия банков их принятый 9 марта чрезвычайный банковский закон, который обзывал частные лица, имеющие золото на сумму более 100 долл., обменивать его на бумажные деньги. Был запрещен экспорт золота за границу.

Были приняты меры для пресечения биржевых спекуляций банков деньгами вкладчиков. Соответствующий акт от 16 июня 1933 г. предусматривал отделение депозитных банков инвестиционных. 19 июня того же года был принят закон о страховании вкладов. Он предусматривал создание специального фонда для страхования вкладов от риска банковских крахов и специального органа, ими ведавшего.

Появление Федеральной корпорации по страхованию депозитов как специального органа открыло возможности расширении государственного воздействия на банковскую систему. До 1950 г. индивидуальные вклады страховались на сумму до 5 тыс. долл., а с 1950 г. - на сумму до 10 тыс. долл.

Создание такой правительственной организации, опирающейся на финансовую базу государства, обладающей широкими полномочиями в области банковского контроля, содействовало стабилизации в банковской сфере и восстановлению «доверия» к банковским вкладам.

Созданная Федеральная резервная система проводила такие антикризисные меры, как покупка ценных бумаг на открытом рынке, снижение учетных ставок, либерализация условий предоставления займов. За годы «Нового курса» резко возросло значение ФРС в финансировании государственного бюджета. Если в 1933 г. доля ФРС в общей массе инвестиций в государственные ценные бумаги составляла 29% (7,3 млрд. долл.), а то в 1940 г. - уже 42,6% (15, 8 млрд. долл.)

Результатом этих действий в рамках «Нового курса» стало усиление роли государства в кредитной системе, а также концентрация банковского капитала. В 1935-1937 гг. 2,6% крупных корпораций с числом активов свыше 5 млн. долл. владели 78% активов всех финансовых учреждений, и через их руки проходило 84% всех операций.

К марту 1933 г. в стране существовало 17 млн. безработных. 21 марта конгресс принял закон о создании Гражданского корпуса сохранения ресурсов. Создавались лагеря для молодых людей от 18 до 25 лет и безработных ветеранов, они занимались лесонасаждением, чисткой лесов, мелиорацией, улучшением парков, мостов, дорог и т.д.

22 марта 1933 г. была создана Федеральная администрация чрезвычайной помощи. На ее счет было переведено 500 млн. долл. Эти средства правительство должно было расходовать на прямые дотации штатам, которые распределяли их, среди нуждающихся, причем на один доллар федеральной дотации прибавлялось три доллара от штата. Эти средства предоставлялись не в виде займов, а как безвозмездные дотации.

Затем были созданы Администрация гражданских работ (функционировала с 1933 по 193 г.) и Администрация общественных работ.

Расходы на все эти мероприятия покрывались большей частью за счет налогов. Были введены налоги на первичную промышленную переработку хлопка, пшеницы, табака, кукурузы и т.д., а также акциз на алкогольные напитки, для чего отменили сухой закон. Был введен прогрессивный подоходный налог - снижены ставки на небольшие доходы и увеличены на крупные. Поступления в Федеральную казну увеличились с 1, 6 млрд. долл.в 1933 г. до 5,2 млрд. долл. В 1939 г., т.е. в три с лишним раза.

В недрах бизнеса, среди практиков также зрели идеи выхода из кризиса. С 1931 г. обсуждались различные пути упорядочивания конкурентной борьбы и введения элементов планирования в экономику.

Наибольшие известность приобрели предложения президента компании «Дженерал Электрик» Д. Своуна и главы торговой палаты Г. Гаррельмана. в их предложениях шла речь о необходимости составления правил конкуренции (по сути, на практике о легализации принудительного картелирования, формально запрещенного антитрестовским законодательством) и поддержке государством этих действий.

Необходимо также выделить исследования сотрудников Колумбийского университета А. Берли и Г. Минза. в работе «Современные корпорации и частная собственность» ученые пришли к выводу о возрастании мощи корпораций, концентрации в их руках основной экономической силы. Они отмечали отстранение акционеров Владельцы ценных бумаг, свидетельствующие о внесении пая ее владельцем в капитал акционерского общества и дающая право на долю прибыли в форме дивиденда. от процессов управления и переход контроля над деятельностью корпораций в руки менеджеров. Исходя из этого, авторы работы приходят к выводу о необходимости участия государства в этом процессе, о современном государственном контроле над деятельностью корпораций.

Рузвельт придавал большое значение Закону о восстановлении национальной промышленности. Он отмечал: «В историю закон о национальном восстановлении войдет, возможно, как наиболее важное и далеко идущее законодательство, когда - либо принятое американским конгрессом».

Закон состоял из трех частей. Первая определяла правила конкуренции, занятости, найма. В вопросе защиты интересов потребителя президенту были представлены широкие полномочии: он получил право заключать «президентские соглашении» с отдельными фирмами, т.е. «кодексы без особых оговорок», а также контроль за реализацией кодексов. Вторая и третья части определи нормы налогообложения в Фонд общественных работ и порядок использования средств этого фонда.

Необходимо отметить, что Дж. Кейнс не одобрял такую меру, как принудительное фиксирование цен. Деловая община была против увеличения государственных расходов (особенно на общественные работы и социальные цели).

Закон о восстановлении промышленности вводился на 2 года. Для его исполнения был создан специальный орган - Администрация национального восстановления. 27 мая 1935 г. этот закон был отменен Верховным судом США как неконституционный. Его называли «государственным социализмом» однако свою функцию он всё-таки выполнил.

Закон о регулировании сельского хозяйства был принят конгрессом. В целях поддержания цен на сельскохозяйственную продукцию фермерам предоставлялась компенсация и премия за каждый незасеянный гектар за счёт налога на компании и средств, полученных от введения 30%-ного налога на муку и хлопчатобумажную пряжу. Эта мера принималась в условиях, когда из-за низких цен на зерно было выгоднее использовать его в качестве топлива.

Объявлялось, что доллар более не привязан к золоту. Правительство получило право девальвировать доллар. Были выпущены казначейские билеты на 3 млрд. долл. И государственные облигации на эту сумму.

Но этих мер было недостаточно. Все сильнее был голос сторонников открытой инфляции, которые рассматривали инфляцию как спасительное средство в условиях кризисного падения цен. Массового выпуска непокрытых золотом бумажных денег Рузвельт опасался. В итоге он избрал оригинальный способ обесценивания доллара. Было принято решение о больших закупках золота по ценам более высоким, чем курс доллара по отношению к золоту на тот момент. Это привело к искусственному снижению курса доллара. До конца 1933 г. США закупили золота на 187,8 млн. долл. Эта мера сопровождалась изъятием золотого запаса из федеральных резервных банков и передачей его казначейству. Взамен золота банки получали золотые сертификаты, которые приравнивались к золоту как средство обеспечивания банковского резерва. В начале 1934 г. Рузвельт подписал закон о золотом резерве и установил новую цену на золото - 35 долл. за унцию. Это обесценение вызвало изменение в распределении дохода в пользу промышленного капитала за счет ссудного.

Процесс, который при стихийном развитии мог бы приобрести форму массовых банкротств в кредитной сфере, был благодаря инфляции введен в более жесткое русло, приобрел большую плавность и равномерность.

В силу децентрализованности банковской системы возможности контроля над ней со стороны государства были ограничены, а потребность в таком контроле ощущалась все острее. Правительство должно было обладать достаточными полномочиями, чтобы заставить банковскую систему поглощать государственные долговые обязательства.

16 июня 1933 г. был принят закон Гласса-Стигала, значительно расширявший полномочия резервной системы, которая в условиях отсутствия Центрального банка США могла стать орудием усиления контроля правительства над банками. Наиболее важными положениями этого закона было разъединение инвестиционных Долгосрочное вложение частного или государственного капитала в различные отрасли национальной или зарубежной экономики с целью получения прибыли. и коммерческих банков и создание Федеральной корпорации, страховавшей банковские вклады размером до 5 тыс. долл.

Параллельно шло увеличение контроля над биржей и рынком ценных бумаг. В 1933-1934 г. было принято несколько законов, позволивших установить контроль над рынком ценных бумаг.

Был введен ежегодный отчет корпораций, зарегистрированных на бирже. Также был установлен налог на наследство и дарение, единая ставка подоходного налога на корпорации заменена прогрессивным налогом, увеличена ставка налога на «сверхдоходы».

При этом акцент делался не на бюджетные проблемы, а на несправедливость распределения национального дохода и чрезмерную концентрацию богатства.



4. ОПЫТ АНТИКРИЗИСНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РОССИИ В 90-Е ГОДЫ

4.1 Политика «Шоковая терапия»

После распада СССР Россия стала самостоятельным государством, перед президентом Б.Н. Ельциным и его правительством встал вопрос выбора пути реформирования экономики. Существовало несколько направлений экономических реформ: радикально-умеренный вариант (разработан в 1989 г. Государственной комиссией по экономическим реформам, которую возглавил академик Л.И. Абалкин); реформы на основе программы «500 дней» Г.А. Явлинского; вариант предложенный Е.Т. Гайдаром (по существу, радикальный вариант «шоковой терапии»). Глубокой теоретической и математической проработки нового курса не было. Были намечены основные вехи движения к рынку. Набор этих мер, ориентиров был известен как теория, а и из практики других стран: это и либерализация цен, приватизация государственной собственности, переход к государственному регулированию, осуществление структурной перестройки, конверсия, создание двухуровневой банковской системы и т.д. Все это нужно было провести на уровне углубляющегося кризиса. Если не принимать в расчет тактические моменты, то можно утверждать, что выбран был не самый лучший вариант в силу его слабой комплексной обработки. Либерализация цен в 1992 г. по форме выглядела как перевод экономики на рыночные пути развития; по существу же была проведена обычная фискальная политика, «грабительская» реформа. Конечно, реформа инфляции, впоследствии, сняла «денежный пресс», образовавшийся в связи с накоплением необеспеченных товарами и услугами денег в виде сберегательных вкладов населения, однако она увеличила социальную напряженность. По данным Госкомстата РФ, при общем официально объявленном снижении объема производства промышленной продукции в первом квартале 1992 г. на 13% (по сравнению с первым кварталом 1991 г.) цены на товары народного потребления выросли в 14,7 раза, а по итогам первого квартала 1992 г. лишь 7% населении имело среднедушевой доход, соответствующий прожиточному минимуму. (Вестник статистики №9) С 1996 г. индекс роста потребительских цен превысил 5000.

После распада ССР России досталась экономика с высоким уровнем монополизма. В СССР 89% наименований продукции выпускалось на одном-трех предприятиях, причем 80% всей номенклатуры машиностроительных отраслей производилось на одном предприятии. Либерализация, а затем неудачна приватизация, опоздавшее и малоэффективное антимонопольное законодательство - всё это нанесло удар по падающей экономике. Многие предприятия достигали повышения рентабельности не за счет увеличения производства, а за увеличение цен на свою продукцию. Макроэкономические показатели 1992-1994 гг. составляли ВВП в 1992 г. - 19; 1994 - 15. Продукция промышленности в 1992 - 18, в 1994 - 21. Производство потребительских товаров в 1992 - 15, в 1994 - 26.