Размещено на http://www.allbest.ru/

Оглавление

• Введение
• Глава 1. Теоретические основы инфляции в современной экономике
• 1.1 Понятие и виды инфляции
• 1.2 Методы оценки и учета инфляции
• Глава 2. Инфляция в современной России
• 2.1 Оценка инфляции в современной России
• 2.2 Управление инфляцией в России
• Заключение
• Библиографический список

Введение

Инфляция оказывает определенное влияние как на национальную денежную единицу, в которой составляется бухгалтерская отчетность, так и на саму систему ведения бухгалтерского учета. Это влияние особенно ощутимо тогда, когда учет ведется на основе фактической стоимости приобретения, то есть когда статьи активов и пассивов учитываются по номинальной стоимости на момент приобретения, а не по текущей стоимости.

Инфляция отрицательно влияет на все стороны жизни общества. Она обесценивает результаты труда, обесценивает сбережения физических и юридических лиц, препятствует долгосрочным инвестициям и экономическому росту. Высокая инфляция разрушает денежную систему, что усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции и ускоряет «бегство» капитала, приводит к вытеснению во внутреннем обращении национальной валюты иностранной, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция обесценивает доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере, выступает самым мощным средством перераспределения национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым, усиливая тем самым социальную дифференциацию общества. Инфляция подрывает социальную и политическую стабильность общества, способствуя развитию авторитарных, диктаторских тенденций [1. C.6].

Структурный кризис, вызванный попыткой реформировать монопольные основы российской экономики, и перестройка связей с бывшими союзными республиками вызвали глубокие проблемы, как на макроуровне, так и в межхозяйственных связях. Падение производства и сокращение инвестиций, наличие потенциальных предприятий - банкротов и кризис неплатежей, рост безработицы стали проблемными вопросами российской экономики.

Взгляды на инфляцию представителей экономических наук разнообразны. В связи с этим особую актуальность приобретает исследования выбранной темы.

Объект курсовой работы - инфляция как экономическая категория.

Предмет курсовой работы - виды и особенности инфляции в современной экономике.

Цель работы - исследовать особенности проявления и управления инфляцией в современной экономике.

Для достижения поставленной цели были решены следующие задачи:

1. Рассмотреть понятие и виды инфляции

2. Изучить методы оценки и учета инфляции

3. Оценить инфляцию в современной России

4. Проанализировать направления и проблемы управления инфляции в России.

В ходе подготовки работы были использованы такие методы как анализ, синтез, метод сравнения.

Теоретической основой курсовой работы стали материалы в основном периодических изданий. Особое внимание в работе уделено трудам Белоусовй В.А., Илларионова А.С., Кравченко П.П., Суворова А., Сурмай З. А.



Глава 1. Теоретические основы инфляции в современной экономике

1.1 Понятие и виды инфляции

Понятие «инфляции» возникло одновременно с возникновением денег, с оборотом которых она неразрывно связана. Непосредственно термин инфляция появился в Северной Америке в период гражданской войны 1861-1865 гг. и обозначал процесс увеличения обращения бумажных денег.

Этот термин также употреблялся в Англии и Франции. Однако широкое распространение в экономической литературе термин инфляция получил лишь после 1-ой мировой войны, а в отечественной литературе лишь в середине 20-х гг.

Наиболее общим, традиционным является следующее определение инфляции: Инфляция - это процесс переполнения каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и рост товарных цен.

Однако такое определение нельзя считать полным. Инфляция, несмотря на то, что она проявляется в росте цен, является сложным социально-экономическим явлением, и представляет собой одну из наиболее острых проблем современной экономики во многих странах мира.

Итак, проявлением инфляции является повышение цен, однако не следует забывать, что рост цен может быть связан с отсутствием равновесия между спросом и предложением, такой рост цен на коком-то отдельном товарном рынке - это не инфляция. Инфляция проявляется в повышении общего уровня цен в стране. Подстегивать рост цен могут и конкретные экономические обстоятельства. Например энергетический кризис 70-х гг. повлиял на общее повышение цен: общий уровень цен поднялся в 1973 году на 7%, а в 1979 году - на 9% [1. C.8].

Инфляция, имея длительную и богатую историю, и сейчас представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

В большинстве стран мира уровень инфляции - один из важнейших макроэкономических показателей, который влияет на процентные ставки, обменные курсы, потребительский и инвестиционный спрос, на многие социальные аспекты, в том числе на стоимость и качество жизни. Способность государства поддерживать уровень инфляции на приемлемом уровне свидетельствует об эффективности экономической политики, в том числе денежно-кредитной, о степени развития механизмов саморегуляции, об устойчивости и динамизме всей экономической системы.

Мировой опыт свидетельствует, что инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом посредствам создания соответствующей функциональной экономической системы. На основании анализа экономического опыта можно выделить следующие уровня инфляции, влияющие на экономическое развитие той или иной страны:

- годовой уровень инфляции 2-3% - предполагает устойчивый экономический рост;

- при величине 5-10% - сохраняются относительно стабильные темпы роста экономики;

- при уровне в 20-30% - может начаться замедление темпов экономического роста;

- если годовое увеличение индекса цен превышает 40%, то экономический рост прекращается [2. С. 209].

Независимо от состояния денежной сферы, цены на товары и услуги могут изменяться вследствие различных причин, таких как сезонные колебания рынка, изменения конъюнктуры, монополизацией рынка, рост производительности труда, государственного регулирования, введение новых ставок налогов, внешнеэкономические воздействия, стихийные бедствия и т.д.

Среди перечисленных выше причин роста цен хотелось бы выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен связанный с сезонными колебаниями конъюнктуры рынка нельзя считать инфляционными. Повышение производительности труда при прочих равных условиях должно вести к повышению цен. Другое дело - если повышение производительности труда в ряде отраслей сопровождается опережающим это повышение ростом заработной платы. Такое явление называемое инфляцией издержек, действительно сопровождается общим повышением уровня цен.

Существуют два типа инфляции. Первый тип - инфляция спроса. Это инфляция, вызванная увеличением спроса на продукцию, т.е. когда за определенный вид товара покупатели готовы платить больше. Сущность данного типа инфляции иногда объясняют одной фразой: «Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров». Экономика может «попытаться» тратить больше, чем она способна производить; она может стремиться к какой-то точке, находящейся вне кривой своих производственных возможностей. Так как производители мгновенно не могут отреагировать на данное увеличение спроса ростом выпуска продукции, то, в зависимости от обстоятельств, они либо повышают цены, либо увеличивают объем выпуска продукции. Рассмотрим эти обстоятельства.

На первом отрезке общие расходы, то есть сумма потребления, инвестиций, правительственных расходов, до такой степени низки, что объем национального продукта сильно отстает от своего максимального уровня при полной занятости. Уровень безработицы высок, а значительная доля производственных мощностей предприятий простаивает. Предположим, что за счет денежной эмиссии увеличивается совокупный спрос. Тогда объем производства возрастет, уровень безработицы снизится, а уровень цен незначительно повысится.

По мере того как спрос начинает расти, экономика вступает во второй отрезок, приближаясь к уровню общей занятости и к более полному использованию производственных мощностей. На данном отрезке цены на отдельные товары могут повышаться более значительно, чем на основную группу товаров. Это объясняется тем, что многие отрасли промышленности раньше других полностью используют свои производственные возможности, и они не могут в дальнейшем отвечать на повышенный спрос дополнительным увеличением выпуска продукции.

Когда общие расходы достигают третьего отрезка, полная занятость распространяется на все сектора экономики. Все отрасли промышленности больше не могут отвечать на увеличение спроса увеличением объема продукции. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности общества, вызывает повышение уровня цен. Данная ситуация, по нашему мнению, сейчас наблюдается в США. Помимо всего прочего, предприятиям национальной промышленности становится все сложнее реализовывать свою продукцию на внешнем рынке, вследствие чего внешнеторговое сальдо США постоянно ухудшается. И у США в долгосрочном плане выход один - девальвировать свою валюту, не менее чем на 30-50%.

Второй тип инфляции - инфляция предложения. Смысл данного вида инфляции заключается в том, что спрос относительно постоянен, а цены на товары увеличиваются за счет роста издержек производства (возрастает себестоимость продукции). Так как предприятия не могут долго торговать себе в убыток, они вынуждены увеличить отпускную цену на свою продукцию. По закону спроса и предложения при увеличения цены количество единиц проданной продукции уменьшается, и если не принять адекватных мер со стороны правительства, то в экономике может начаться период спада. Обычно выделяют следующие причины, вызывающие увеличение себестоимости продукции, - рост стоимости сырья, энергоресурсов и заработной платы.

Выделяются многочисленные факторы инфляции, которые классифицируются на внутренние и внешние.

К внутренним причинам следует отнести денежные и неденежные факторы.

Неденежные - это диспропорции и циклическое развитие экономики, монополизм ценообразования и хозяйства в целом, недостаточность инвестиций, неординарные политические и социальные явления и т.п. Если доля немонетарных факторов в формировании инфляции велика, то использовать инструменты монетарной политики для уменьшения инфляции нецелесообразно.

Монетарные факторы - дефицит государственного бюджета, увеличение государственного долга, чрезмерная эмиссия денег (сверх потребностей экономики), увеличение скорости оборота денег и т.д.

Внешние факторы инфляции - различные мировые кризисы: сырьевой, энергетический, валютно-финансовый, общий экономический; валютная политика стран, направленная на экспорт инфляции в другие государства; нелегальный вывоз валютных ценностей.

Нынешняя инфляция проявляется не только в падении покупательной способности денег но и в тотальных кризисных явлениях в экономике государства. В основе инфляции - дисбаланс между сегментами экономики: накоплением и потреблением, доходами и расходами государства, денежной массой и потребностью экономики в деньгах.

На уровень инфляции действует рост дефицита государственного бюджета (или увеличение государственных расходов даже с профицитом бюджета), хотя правительство чаще всего применяет эмиссию государственных долговых обязательств - безэмиссионный источник финансирования дефицита. Однако фактически здесь используется отложенная денежная эмиссия, поскольку накопленный государственный долг всё равно придётся отдавать, чаще всего - за счёт всё той же эмиссии.

На инфляцию воздействует и другой монополист - профсоюзы - через механизмы увеличения заработной платы, не связанного с ростом производительности труда. Подобное воздействие вызывает и увеличение предприятиями цен на продукцию. Обоснованность требований увеличения заработной платы в период инфляции - вопрос дискуссионный. Полагаем, что зарплата должна увеличиваться параллельно инфляции в соответствии с индексом потребительских цен при неизменной производительности труда. При росте производительности труда зарплата должна увеличиваться в соответствии с темпами роста производительности труда с учётом темпов инфляции, то есть с суммированием этих обоих факторов (стимулов) увеличения оплаты труда, что и следует считать обоснованным повышением.

1.2 Методы оценки и учета инфляции

Для оценки и измерения инфляции (и, соответственно, управления ею) используются различные индексы цен, которые определяются, как правило, в процентах.

Индекс потребительских цен - это показатель, характеризующий изменение во времени общего уровня цен на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления. Является одним из важнейших показателей, характеризующих инфляционные процессы в экономике; измеряет соотношение стоимости фиксированного набора («корзины») продуктовых и непродуктовых товаров и платных услуг в текущем периоде к его стоимости в базовом периоде:

где - индекс потребительских цен, %;

- цена «рыночной корзины» в исследуемом отрезке времени;

- цена «рыночной корзины» в базовом отрезке времени.

В последнее время статистические организации ряда зарубежных стран рассчитывают базовый индекс потребительских цен (базовой инфляции), который начал использоваться и в России, с учётом особенностей страны. БИПЦ, являясь одним из составляющих индекса потребительских цен, исключает краткосрочные неравномерные изменения цен под влиянием отдельных факторов административного, событийного и сезонного характера. То есть БИПЦ определяет динамику цен, не подверженную воздействию шоков предложения и спроса, сезонных факторов и административному воздействию органов власти на ценообразование, не включает в себя отдельные составляющие ИПЦ, подверженные существенным колебаниям, не связанным с общим уровнем инфляции. Принципиальным условием расчёта БИПЦ является формирование постоянного перечня товаров и услуг влияние изменения цен на которые ежемесячно исключается из официального индекса потребительских цен [5. C. 58].

Для промышленного производства рассчитывается индекс цен производителей промышленной продукции (товаров) с учётом её структуры - :

где - совокупная цена промышленной продукции исследуемого периода в текущих ценах;

- совокупная цена промышленной продукции в базовых ценах.

Аналогично рассчитываются индексы цен производителей: сельскохозяйственной продукции; добычи полезных ископаемых; обрабатывающих производств; производства и распределения электроэнергии, газа и воды; индексы цен строительной продукции; индексы тарифов на грузовые перевозки; индексы цен на рынке жилья; индексы цен на приобретённые организациями отдельные виды товаров, зерно и др.

Названные индексы являются локальными показателями инфляции.

Целесообразно формирование ещё одного локального индекса инфляции, характеризующего уровень цен продукции предприятий-монополистов и немонетарную составляющую инфляции (особенно актуально для экономики России) как индекса цен продукции предприятий-монополистов (), который можно формализовать:

где - совокупная цена продукции и услуг предприятий-монополистов периода в текущих (или прогнозных) ценах;

- совокупная цена продукции и услуг предприятий-монополистов в базовых ценах.

Наиболее общий индекс инфляции, включающий соответствующие стоимости предыдущих показателей, - индекс-дефлятор ВВП (или ВНП), , как отношение валового внутреннего продукта текущего года в ценах текущего года (номинального ВВП) к ВВП текущего года в ценах базового года - реальный ВВП. Этот индекс одновременно (или даже в первую очередь) является параметром ВВП.

Следует заметить, что приведённые формулы являются весьма упрощёнными, их цель - проиллюстрировать экономическую природу, сущность показателя. Реальные статистические расчёты индексов производятся по достаточно сложным формулам. Наиболее известны индексы Пааше и Ласпейреса [10. c. 25].

Для характеристики монетарной составляющей инфляции предлагается новый индекс оптимальности денежной массы (). Это отношение средней номинальной денежной массы за период (предложение денег), , к денежной массе, необходимой для обращения (спрос на деньги) в тот же период, - , т.е. отношение среднего предложения денег к среднему спросу на деньги за текущий (или прогнозный) период t:

Спрос на деньги может определяться по модифицированной автором развёрнутой формуле количества денег, необходимых для обращения*(3), которая опирается на закон о количестве денег, находящихся в обращении (закон денежного обращения):

где: - сумма цен реализуемых товаров в периоде t;

- сумма платежей, по которым наступил срок, в периоде t;

- сумма взаимно погашаемых платежей в периоде t;

- сумма передачи долгов в периоде t;

- прочие суммы, не учитываемые (вычитаемые) в обороте в периоде t; - сумма отсроченных платежей в периоде t;

- прочие суммы обращающихся денег в периоде t;

- средняя скорость денежного оборота в периоде t.

Индекс-дефлятор ВВП, индекс потребительских цен и вновь предложенные показатели, достаточно полно отражающие разные грани инфляции, предлагается использовать для формирования модели (структурной схемы) инфляции, которая формализована системой:

В нормальных экономических условиях все индексы, как правило, сопоставимы и изменяются в одном направлении. Так, при умеренной инфляции индексы, как правило, незначительно превышают 1 (или 100%), включая индекс оптимальности денежной массы, когда предложение денег несколько превышает спрос на них, при небольшой дефляции - соответственно меньше 1, в том числе и монетарный индекс: денежное предложение меньше спроса на денежные средства [7. C. 254].

Напротив, при гиперинфляции ценовые индексы, изменяясь в одном направлении, могут отличаться в несколько раз и достигать 2-3-значных величин, а монетарный индекс может быть меньше 1, когда спрос на деньги «удовлетворяется» денежными суррогатами и бартером. Фактические (или прогнозные) данные структурной схемы (модели), приводимые в сравнении за разные временные интервалы, могут характеризовать эффективность антиинфляционной политики.

управление инфляция цена деньги



Глава 2. Инфляция в современной России

2.1 Оценка инфляции в современной России

Экономика современной России реально столкнулась с инфляционными проблемами в начале 1990-х гг. - в период перехода от централизованно планируемой к рыночной экономике. Непродуманные экономические реформы начались с резкой либерализации цен. Отсутствие антиинфляционной программы, ориентация преимущественно на монетаристские методы регулирования экономических процессов привели к галопирующей инфляции. Пик инфляции пришелся на 1992 г., когда цены за год выросли в среднем на 2508%. В 1993 г. на потребительские товары они увеличились в годовом исчислении на 844% и по этому показателю в то время Россия среди других стран мира уступала лишь Бразилии (2830%). Фактически в этот период Россия переживала стагфляцию - сочетание экономического спада (стагнации) с высоким уровнем инфляции [4. C. 19].

Специфика российской инфляции состоит в том, что она своими корнями уходит в существовавшую ранее централизованную систему хозяйствования. Оттуда проистекают два фактора: технологическая отсталость и монополизм. Инфляция в России имеет монетарные и немонетарные причины.

К немонетарным причинам следует отнести:

- диспропорции в экономике, обусловленные долгим развитием ее под влиянием командно-административной системы;

- чрезмерное развитие военно-промышленного комплекса;

- малый экспортный сектор (в основном - сырьевой направленности) при сильной импортной зависимости;

- распад хозяйственных связей в результате развала СССР;

- спад объема внутреннего валового продукта;

- инфляционные ожидания населения [8. C. 9].

Однако только немонетарные причины инфляции не в силах объяснить фактическую динамику инфляции в России. Они сочетаются с монетарными причинами:

1. Дефицитом госбюджета.

2. Влиянием на темпы инфляции объема денежной массы. Увеличение активов Центрального банка во всех случаях приводит к возрастанию денежной массы, что означает повышение платежеспособного спроса. В результате этого возрастает уровень цен на товары (сокращение объемов кредитной эмиссии способствует снижению темпов инфляции.)

3. Скоростью обращения денег. Она увеличивается, когда происходит бегство населения от национальной валюты, что объясняется низким доверием к рублю и инфляционными ожиданиями населения.

4. Особенность российской инфляции - временной лаг между проведением кредитной эмиссии и увеличением объемов денежной массы в обращении, с одной стороны, и ускорением роста цен - с другой. С начала 1992 г. до весны 1995 г. его величина возросла примерно с 4 до 8 месяцев. На величину лага влияют уровень развитости финансовой системы, состояние платежной системы, частота выплаты доходов, уровень долларизации экономики. В 1992 г. финансовая система России существовала в зачаточном виде. Поэтому ускорение роста цен произошло всего в течение трех месяцев. Уже в 1995 г. возникла более менее развитая инфраструктура, возникли новые рынки. Это привело к тому, что эмитированная денежная масса теперь движется до потребительского рынка гораздо дольше, задерживаясь на различных «этажах» финансовой системы, и лаг между темпами прироста денежной массы и темпами инфляции существенно увеличился.

Динамика (декабрь к декабрю предыдущего года) потребительской инфляции (рис. 1 и табл. 1), совокупной (по валовому внутреннему продукту, когда исчисляется индекс-дефлятор ВВП) и инфляции по секторам экономики России в последние годы отражает тенденцию к снижению (с повышением в кризисный 2008 год) совокупной, потребительской и базовой инфляции (и соответственно индекса-дефлятора ВВП, ИПЦ и базового индекса потребительских цен - БИПЦ). Также это свидетельствует о непредсказуемости инфляционных процессов в отдельных секторах экономики, что требует усиления антиинфляционной политики, учитывая именно неравномерность изменения цен.

Рис. 1. - Потребительская и базовая инфляция в России, % [6. C. 28]

Таблица 1

Потребительская и базовая инфляция в России, %

Инфляция	Год
	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Потребительская	15,1	12	11,7	10,9	9	11,9	13,3	8,8	8,8
Базовая	10,2	11,2	10,5	8,3	7,8	11	13,6	8,3	6,6

Рис. 2. Инфляция: совокупная и в секторах экономики России, %

Таблица 2

Инфляция: совокупная и в секторах экономики РФ, % [4. c. 23]

Инфляция	Год
	2002	2003	2004	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Совокупная	15,5	13,8	20,3	19,3	15,2	13,8	17,9	2	10,3
На рынке промышленной продукции	17,7	12,5	28,3	13,4	10,4	25,1	-7	13,9	16,7
На рынке сельскохозяйственной продукции	-1,9	24,7	17,7	3	10,4	30,2	2,5	-1,8	23,6
В строительстве	12,6	10,3	14,9	12,1	12,4	17,4	16,9	0,1	9,1
На рынке грузовых перевозок	18,3	23,5	9,3	16,6	15,8	6,8	32,3	-2,5	33,1

Помесячная динамика денежной массы М2 и инфляция на потребительском рынке в 2004-2006 и 2008-2010 годах отражена на рисунках 3 и 4.

Рис. 3. Месячная динамика денежной массы М2 и потребительской инфляции в 2004-2006 годах (к предыдущему месяцу, %)

Рис. 4. Месячная динамика денежной массы М2 и потребительской инфляции в 2008-2010 годах (к предыдущему месяцу, %) [6. C. 29]

Теоретически усиление темпов прироста денежной массы вызывает рост потребительской инфляции (с лагом в пределах полугода), если последняя носит монетарный характер (или имеет значительную монетарную составляющую). Например, судя по графическим данным, можно предположить, что усиление темпов прироста М2 в феврале и июле 2004 года, марте и июне 2005 года стимулировали усиление инфляции соответственно в июле 2004 года и январе 2005 года и сформировали повышающий тренд в сентябре-декабре 2005 года. Напротив, снижение темпов прироста М2 в январе и июле 2004 года, январе 2005 года могло стимулировать уменьшение инфляции в августе-сентябре 2004 года, феврале 2005 года и дефляцию в августе 2005 года (с повторением связи январь-август). В эту схему не вписывается традиционное ежегодное увеличение М2 в декабре, что, вероятно, связано с абсорбцией этих денег на бюджетных счетах и не отражается на инфляции.

Похожие тенденции имеют место и в 2008-2010 годах, несмотря на финансово-экономический кризис [6. C. 30].

Увеличение инфляции вызывает усиление экономических и социальных противоречий, что вынуждает государства использовать механизм стабилизации инфляции и денежного оборота.

Традиционно используются два направления регулирования экономики при инфляции: первый - проведение адаптационной политики - приспособления к инфляции, второй - борьба с инфляцией так называемыми антиинфляционными методами.

Адаптационная политика сводится к тому, что агенты экономики в своём функционировании принимают во внимание инфляцию с её возможными потерями от снижения покупательной способности денег (индексация доходов и др.). В частности, для стабилизации жизненного уровня населения правительство проводит индексацию доходов, установление налоговых льгот.

В основе антиинфляционной политики часто лежит компромиссная теория инфляции, утверждающая, что уровень безработицы и инфляция взаимообратимы, т.е. обратно пропорциональны. Главные методы защиты от инфляции - денежные реформы и антиинфляционные меры.

2.2 Управление инфляцией в России

Основная задача Центрального банка России и заключается в том, чтобы найти необходимый уровень денежной базы в экономике, который способствовал бы экономическому развитию страны. Но данный уровень нельзя определить, не экспериментируя с денежной эмиссией.

Одно из основных условий, при котором можно постепенно начинать увеличивать денежную базу для стимулирования экономического роста, - загрузка производственных мощностей не более чем на 60%. И такое условие в России существует. Далее, чтобы предприятия смогли продать свою продукцию, необходим спрос со стороны покупателей. И покупатели рады бы покупать, но у них не хватает денег. За счет же денежной эмиссии население получает деньги, тем самым создавая спрос на продукцию производителей. На увеличение спроса производители в свою очередь отвечают увеличением выпуска продукции. Как результат - отчет Госкомстата, показывающий рост занятости, производства, ВВП и т.д. Но это идеальный вариант. Как было отмечено выше, в России в настоящее время увеличивается себестоимость продукции, и пока цены на энергоресурсы не будут соответствовать, как минимум, своей себестоимости, эта тенденция будет продолжаться. Чтобы производители могли реализовывать свою продукцию по объективно возросшим ценам, необходимо через увеличение денежной массы поддерживать платежеспособный спрос населения.

Как все же определить, до какого момента возрастающая денежная база положительно влияет на экономику? По нашему мнению, денежная база может увеличиваться до тех пор, пока по полугодовым отчетам Госкомстата общий уровень производства также возрастает (увеличение роста производства вызовет положительную динамику других важных экономических показателей) [11. C.3].

В случае прекращения роста объемов выпуска продукции необходимо на время приостановить денежную эмиссию в любой форме - экономика должна попытаться в данной ситуации найти свое равновесие. Одновременно делается анализ общего состояния экономики - в частности, общей загруженности производственных мощностей с целью выявления возможности будущего увеличения выпуска продукции (может сложиться так, что производство не может производить больше - в этом случае стимуляция денежной эмиссией не поможет).

В случае снижения общего объема производства необходимо выявить основные причины, вызвавшие данное снижение, после чего - предпринимать адекватные меры. Одними из таких причин могут быть следующие:

- отсутствие платежеспособного спроса;

- приближение цены на отечественную продукцию к аналогичным импортным товарам, а так как соотношение цена/качество не в пользу основных российских товаров, то происходит смещение спроса в сторону импортных товаров и, как следствие, сокращение положительного внешнеторгового баланса со многими отрицательными для экономики последствиями. Выход же здесь один - девальвация национальной валюты.

России необходимо фундаментально изменить макроэкономическую политику и вновь сконцентрировать внимание на необходимости как можно быстрее снизить инфляцию. Это позволит автоматически решить многие проблемы на денежных рынках. Таким образом, бюджетная политика должна быть менее стимулирующей.

Банк России должен позволить свободное колебание валютного курса. В сложившихся условиях возможно снижение курса рубля приблизительно на 10%, что может стать хорошим подспорьем для отечественной обрабатывающей промышленности. В последние годы, когда цены на нефть росли и в Россию приходил капитал, курс рубля повышался. Теперь же на фоне падения цен на нефть и оттока капитала эффективный обменный курс рубля находится на неустойчивом уровне.

Чрезвычайно важно как можно скорее сократить бюджетные расходы (например, некоторые расточительные статьи, способствовавшие ускорению инфляции в последнее время) и стимулировать банки и компании к возврату внешних займов. После этого Банк России может протестировать валютный рынок, чтобы посмотреть, в каком направлении пойдет курс рубля [12. C.26].

Кроме того, на сегодняшний день мерами, способствующими снижению инфляции, должны стать:

1. Преодоление межведомственных разногласий в определении методики подсчета роста цен. Министерство экономического развития и торговли РФ предлагает сохранить существующую методику, когда за точку отсчета берется декабрь предыдущего года, а ежемесячные показатели роста цен суммируются в рамках календарного года. Министерство финансов России считает целесообразным перейти на скользящий метод подсчета инфляции, при котором месячный индекс роста цен рассчитывается относительно аналогичного показателя предыдущего года.

В целях более объективного отражения ситуации с ростом цен в экономике целесообразно рассчитывать инфляцию по росту не только потребительских, но и оптовых цен. Центральный банк РФ должен действовать по принципу установления целевого уровня инфляции, выполняя свою главную функцию - поддержание стабильности цен, т.е. когда уровень инфляции не превышает 2% в год.

2. Введение жесткого контроля за приростом денежных агрегатов и достижением целевых ориентиров по базовой инфляции. При этом денежно-кредитная политика Банка России не должна характеризоваться механистическим подходом к контролю за предложением денег в экономике и динамикой валютного курса. Все остальные функции Банка России должны реализовываться только при соблюдении этой первой заповеди. Данное положение необходимо закрепить законодательно, т.е. внести изменения в Закон о Центральном банке РФ. Основные направления и параметры единой государственной денежно-кредитной политики должны разрабатываться Правительством РФ и также в законодательном порядке утверждаться как минимум на три года.

3. Превращение ставки рефинансирования в эффективный инструмент финансовой политики, что окажет непосредственное влияние на стоимость заемных средств на межбанковском рынке. Политика Банка России по вопросу обязательного резервирования должна быть направлена на приближение к общемировым нормам и стандартам. Главное, чтобы размеры и порядок формирования обязательных резервов не были существенным ограничителем кредитных возможностей коммерческих банков. Однако, снижение норм обязательных резервов по срочным вкладам будет возможным в условиях расширения активности коммерческих банков в области долгосрочного кредита и уменьшения рискованности банковского кредитования.

4. Усовершенствование системы рефинансирования коммерческих банков таким образом, чтобы она не сдерживала коммерческие банки в увеличении объемов кредитования реального сектора экономики.

5. Введение Правительством нормативных ограничений на осуществление внешних заимствований государственных компаний и предприятий с существенным государственным участием и повышение объема заимствования внутри страны.

6. Активизация операций ЦБ России на открытом рынке, позволяющая эффективно управлять объемом денежной массы из единого центра и соответственно влиять на динамику роста цен.

7. Разработка действенных механизмов мониторинга и ограничения роста тарифов на услуги естественных монополий. Не допускать монополизации отдельных рынков товаров и услуг, стимулировать развитие конкуренции между отечественными товаропроизводителями.

8. Содействие росту финансово рынка и банковской системы в качестве аккумулятора денежных ресурсов для целей инвестирования внутренней экономики.

9. Стимулирование сбережений населения и создание условий для расширения частных инвестиций в государственные и корпоративные ценные бумаги [9. C. 29].

Для широких масс населения России одним из инструментов защиты от инфляции могли бы стать индексируемые государственные облигации, купонные выплаты и выплаты, основные суммы которых автоматически увеличивались бы на величину изменения индекса потребительских цен.

В долгосрочной перспективе России необходимо создавать функциональную систему поддержания уровня инфляции в заданных параметрах и функциональную систему стимулирования экономического роста. Такие системы позволят в режиме саморегуляции решать поставленные задачи.

В заключение хотелось бы отметить, что благодаря денежной эмиссии, осуществляемой ЦБ РФ, в России продолжается рост экономики. Вместе с тем не следует забывать, что денежная эмиссия - своеобразный наркотик для экономики любой страны, и злоупотребление данным финансовым инструментом может привести к отрицательным необратимым последствиям для нее.

Заключение

Инфляция - сложная экономическая категория, которую можно охарактеризовать совокупностью более простых параметров (в частности, новые параметры - коэффициент оптимальности денежной массы и индекс цен предприятий-монополистов), что отражено в предложенной модели инфляции.

Инфляция - макроэкономический показатель экономики страны, характеризующий изменение общего уровня цен на товары, ведущее к обесцениванию денег. Фактическая инфляция в стране на уровне 10% говорит о том, что на заработанный вами рубль вы можете купить на 10% меньше товаров.

В рыночной экономике выделяют несколько видов инфляции:

- Ползучая инфляция - цены растут на 3-5% в год, что считается нормальными темпами;

- Галопирующая инфляция - рост цен резкий, скачкообразный и доходит до 100% в год;

- Гиперинфляция - рост цен более чем на 100% в год.

Последние два вида инфляции являются опасными для экономики: их коварность кроется в бесконтрольности процесса повышения цен, что приводит к существенному экономическому спаду.

Эффективность антиинфляционных мероприятий иллюстрирует приводимое на основе статистических данных соотношение целевой и фактической потребительской инфляции, может также характеризоваться предложенной моделью инфляции с оценкой фактических (или прогнозных) данных модели, приводимых в сравнении за разные временные интервалы.

С инфляцией связаны инфляционные ожидания и другие явления, описанные и классифицированные в разработанной теории негативных экономических оценок. Между антиинфляционной и денежно-кредитной политикой существует взаимосвязь, например использование таргетирования инфляции и валютного курса и в том и в другом регулировании. В целом денежно-кредитная политика - в определённой мере монетарная составляющая антиинфляционного регулирования.

Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.

К негативным последствиям инфляционных процессов относятся снижение реальных доходов населения, обесценение сбережений населения, потеря у производителей заинтересованности в создании качественных товаров, ограничение продажи сельскохозяйственных продуктов в городе деревенскими производителями в силу падения заинтересованности, в ожидании повышения цен на продовольствие, ухудшение условий жизни преимущественно у представителей социальных групп с твердыми доходами (пенсионеров, служащих, студентов, доходы которых формируются за счет госбюджета).

В странах с развитой рыночной экономикой инфляция может рассматриваться в качестве неотъемлемого элемента хозяйственного механизма. Однако она не представляет серьезной угрозы, поскольку там отработаны и достаточно широко используются методы ограничения и регулирования инфляционных процессов. В последние годы в США, Японии, странах Западной Европы преобладает тенденция замедления темпов инфляции.

В отличие от Запада в России и других странах, осуществляющих преобразование хозяйственного механизма, инфляционный процесс развертывается, как правило, в возрастающих темпах. Это весьма необычный, специфический тип инфляции, плохо поддающийся сдерживанию и регулированию. Инфляцию поддерживают инфляционные ожидания, нарушения народнохозяйственной сбалансированности (дефицит госбюджета, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса, растущая внешняя задолженность, излишняя денежная масса в обращении).

Управление инфляцией представляет важнейшую проблему денежно-кредитной и в целом экономической политики. Необходимо учитывать при этом многосложный, многофакторный характер инфляции. В ее основе лежат не только монетарные, но и другие факторы. При всей значимости сокращения государственных расходов, постепенного сжатия денежной эмиссии требуется проведение широкого комплекса антиинфляционных мероприятий. Среди них - стабилизация и стимулирование производства, совершенствование налоговой системы, создание рыночной инфраструктуры, повышение ответственности предприятий за результаты хозяйственной деятельности, изменение обменного курса рубля, проведение определенных мер по регулированию цен и доходов.

Нормализация денежного обращения и противодействие инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно проводимых в жизнь.

Библиографический список

1. Белоусова В.А. Инфляция: факторы, механизм, стратегия преодоления //Экономист. - 2010. - №4. - С. 6-9.

2. Деньги, кредит, банки: Учеб. / Под ред. О.И. Лаврушина. 3-е изд., перераб. и доп. М.: КНОРУС, - 2006. - 239c.

3. Илларионов А.С. Природа российской инфляции. // Вопросы экономики. - 2011. - № 3. - С. 18-25.

4. Косой А.М. Основные формулы функциональных связей денежной массы/ Деньги и регулирование денежного обращения: теория и практика. М.: Финансы и статистика, - 2010. - С. 58.

5. Кравченко П.П. Причины инфляции в России // Вопросы экономики. - 2011. - № 8. - С. 27-31.

6. Моисеев С.Р. Денежно-кредитная политика: теория и практика: Учеб. пособие. М.: Экономистъ, - 2011. - С. 254.

7. Ольшевский В. Теория инфляции в России: исторический аспект // Вопросы экономики. - 2006. - №1. - С.9-13.

8. Семенов С. Инфляция: оценка, моделирование и ожидания // Бухгалтерия и банки. - 2011. - № 7. - С. 28-34.

9. Суворов А. Методы учета инфляции // Аудит и налогообложение. 2010. - № 10. - С. 23-28.

10. Сурмай З.А. Специфика и перспективы борьбы с инфляцией в России // Проблемы современной экономики, - 2009. - № 4. - С. 3-8.

11. Никитин С. Инфляция и возможности ее преодоления // Экономист. - 2012. - № 8. - С. 26-29.

Размещено на Allbest.ru