Динамика и факторы инфляции

Размещено на http://www.allbest.ru/

1

План

Введение

1. Сущность инфляции и ее формы

1.1 Дефляция, индекс потребительских цен

1.2 Формы и виды инфляции

2. Монетарные и немонетарные причины инфляции

2.1 Причины возникновения инфляции в России

3. Динамика и факторы инфляции 2005-2010 гг.

3.1 Денежный фактор инфляции

3.2 Кредитные факторы инфляции

3.3 Финансовые факторы инфляции

3.4 Тарифно-ценовой фактор инфляции

3.5 Внешние факторы инфляции

4. Методы и меры по предотвращению и сдерживанию инфляции

Заключение

Список литературы



Введение

инфляция финансовый экономический кризис

Трудно с определенностью сказать, когда проблема инфляции начала впервые будоражить умы человечества. Возникновение этого феномена принято связывать чуть ли не с первым появлением денежного обращения. Причем феномен этот является универсальным. Инфляцию иногда называют проблемой века. Многие страны мира в результате инфляционных кризисов испытали болезненную полосу развития, прежде чем удалось привести экономику к стабильности. В период после Второй мировой войны она была типичным явлением даже для развитых капиталистических стран мира.

В конце ХХ века экономика нашей страны также претерпела одну из самых глобальных в мире перестроек и пришла в состояние значительного спада. До начала рыночных реформ в нашей стране имела место директивно-плановая система хозяйствования с контролируемыми ценами, стабильной, хотя и низкой заработной платой, запретами на забастовку, избыточным спросом со стороны населения, что гарантировало полную занятость. Планово-централизованное хозяйствование с появлением товарно-денежных отношений подверглось разрушению, что привело к появлению негативных явлений, фатально связанных с инфляцией. Поэтому в последние годы проблема борьбы с инфляцией обычно выдвигается правительством на первое место. И хотя определенные успехи в борьбе с ней очевидны, сама проблема еще не решена. Важность же ее настолько очевидна, что любой гражданин нашей страны, не обладая специальными экономическими знаниями, на обыденном уровне познания ощущает все те негативные последствия, которые влечет за собой инфляция.

Инфляция отрицательно влияет на все сферы жизни общества. Она обесценивает результаты труда, сбережения физических и юридических лиц, препятствует инвестициям и экономическому росту, а при отягчающих обстоятельствах приводит к краху реального сектора экономики. Высокая инфляция разрушает денежную систему, что в свою очередь усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посредническую сферу и ускоряет “бегство” капитала, приводит к вытеснению на внутреннем рынке национальной валюты, подрывает возможности финансирования государственного бюджета. Инфляция обесценивает доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере, снижая мотивацию к труду. Она выступает самым эффективным средством перераспределения национального дохода от наиболее бедных к наиболее богатым, усиливая тем самым социальное неравенство общества. Инфляция подрывает социально-политическую стабильность общества, способствуя развитию в нем авторитарных, диктаторских тенденций. Для России последних лет высокая инфляция является, несомненно, проблемой номер один. [1]

За свою двадцатилетнюю историю новая Россия прошла через все виды инфляционных потрясений, в том числе и гиперинфляцию. До сих пор нам не удается добиться так называемой "ползучей" инфляции, присущей развитым странам, которая составляла бы 3-5% в год и была бы комфортной для населения и экономики. Считается, что в СССР инфляции не было, но это не так. Отсутствие свободного рынка вовсе не означает реальную стабильность цен. До 1991г. население России не сталкивалось с открытой инфляцией, зато испытывало на себе все негативные особенности скрытой. Периодически возникавший дефицит товаров представлял собой именно скрытую инфляцию.

С настоящей инфляцией советские люди столкнулись только в начале 1990-х гг. Реформы Егора Гайдара познакомили россиян не только с товарным изобилием, но и с денежным дефицитом, который возник вследствие резко выросших цен. В марте 1991г. государство впервые объявило о своей неспособности контролировать цены, и вынуждено было сразу повысить их более чем в два раза. Политика "либерализации цен" привела к гиперинфляции, которую правительство Е. Гайдара пыталось сдержать через "сжимание" денежной массы, что в свою очередь привело к коллапсу взаимных неплатежей. В итоге в 1992г. инфляция составила 2600%. Но мировой рекорд Россией побит не был: в Венгрии в годы Второй мировой войны потребительские цены увеличивались каждый месяц почти в 200 раз.[10]

Исходя из всего вышесказанного, задачей данной работы ставится, прежде всего, понимание сущности и особенностей инфляционного процесса в отечественной экономике, а так же рассмотрение особенностей инфляции и ее регулирования в условиях финансово-экономического кризиса и постепенного оздоровления экономики, обобщение и анализ основных факторов инфляции - денежные и неденежные, внутренние и внешние, и меры по снижению ее темпа на основе системного подхода.



1. Сущность инфляции и ее формы

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что ее появление связано чуть ли не с первым периодом возникновения денег. Само понятие “инфляция” (от лат. Inflatio - вздутие) было заимствовано из медицины. Означало оно некий процесс, приводящий к увеличению денежного обращения. Вскоре это понятие стало использоваться в Великобритании и Франции, причем в среде финансистов и банкиров. В экономической литературе оно появилось в начале ХХ века.

Инфляция - тонкое социально-экономическое явление, вызванное диспропорциями в различных сферах рыночного хозяйства страны, до сих пор не освещено в полной мере в научном плане. Инфляция - наиболее острая проблема современного развития экономики, поэтому она требует, прежде всего, уточнения как категория.

В отечественной литературе слово “инфляция” чаще всего связывается с установлением нового равновесия спроса и предложения в изменяющихся условиях. Нередко при определении инфляции ее ставят в зависимость от таких экономических категорий, как спрос, предложение, равновесие. В частности, инфляцией считается “дисбаланс спроса и предложения, проявляющийся в общем росте цен”. Понимание инфляции в отечественной литературе исходя из дисбаланса спроса и предложения появилось, видимо, вследствие того, что в условиях тоталитарного режима, в социалистической экономике считалось, что инфляции нет, поскольку количество денег в обращении устанавливается планомерно в соответствии с потребностями розничного товарооборота. При этом не учитывалось, что инфляция может носить и скрытый характер, проявляющийся в товарном дефиците. Трактовка же инфляции как “процесса переполнения каналов денежного обращения избыточной по сравнению с потребностью, массой денег, вызывающей их обесценивание в нашей науке обусловлена, очевидно, тем, что когда в 1992г. государство прибегло к либерализации цен и они резко возросли, возросла и потребность в деньгах. Кроме того, правительству нужно было больше денег для погашения бюджетного дефицита. Тогда правительство включило печатный станок. Именно в этот период наблюдался самый резкий скачок цен.[1]

Не привносят ничего нового в понятие инфляции такие объяснения, как “ долговременный процесс падения покупательной способности денег” или “обесценение денег”.

В отечественной науке понятие инфляции также связано с ценами, но в другом ракурсе: деньги у населения есть, а купить нечего. Понятие инфляции в нашей стране имеет собственное свойство и не укладывается в рамки классического представления. Инфляционная ситуация, когда спрос превышает предложение, распространяется не только на потребительский рынок, но и на рынок изделий производственно-технического назначения. Отсюда популярное определение инфляции: переполнение денежного обращения бумажными деньгами и их обесценение, т.е. превышение количества денежных знаков над находящимся в обращении количеством товаров. Трактовка понятия “инфляция” как переполнение каналов денежного обращения представляется односторонней и не раскрывает всю палитру причин возникновения этого сложного явления. Инфляция - это многоплановый феномен, вбирающий в себя производственный, денежный и воспроизводственный аспекты.

Однако во всех случаях инфляцию следует рассматривать как:

- нарушение действий законов денежного обращения, что вызывает расстройство государственной кредитно-денежной системы;

- явный или скрытый рост цен;

- натурализацию процессов обмена;

- снижение жизненного уровня населения.[1]



1.1 Дефляция, индекс потребительских цен

В противоположность инфляции дефляция - это устойчивое и продолжительное снижение общего уровня цен. Рост общего уровня цен сопровождается обесцениваем денег или падением покупательской способности денежной единицы. Это означает, что обесцениваются номинальные денежные запасы населения, т.е. снижаются реальные денежные запасы. В периоды инфляции деньги перестают выполнять функцию средства сохранения ценности, особенно когда темпы инфляции достигают очень высоких значений. Как же измерить инфляцию? Дадим определение темпу инфляции - это темп изменения общего уровня цен. Инфляция измеряется с помощью различных индексов цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет изменение во времени затрат на покупку стандартной корзины потребительских товаров и услуг. Использование этого индекса для расчетов темпа инфляции, представлено формулой:

р=ИПЦ1-ИПЦ2:ИПЦ0*100%

Например, ИПЦ в какой-либо стране в 2005 г. Составил величину 120, ИПЦ в 2006 г. - величину 140, тогда темп инфляции за 2006 г. Составил (140-120) : 120 =(20:120)*100%= 16%. Здесь 16% = это годовой темп инфляции за 2006 г.[3]

Таблица 1. Индексы потребительских цен в 2005-2010 гг.

Период	2005 г.	2006 г.	2007 г.	2008 г.	2009 г.	2010 г.
Индекс потребительских цен	1,109	1,09	1,119	1,133	1,088	1,088

Таким образом, по данным Росстата, инфляция в России за 2005 г. составила 10,9 %, за 2006 г. -- 9,0 %, 2007 г. -- 11,9 %, 2008 г. -- 13,3 %, 2009 г. -- 8,8 %, 2010 г. -- 8,8 %. Инфляция за период с 2005 по 2009 гг. рассчитывается следующим образом: 1,109 Ч 1,09 Ч 1,119 Ч 1,133 Ч 1,088 = 1,667. То есть инфляция за пять лет составила 66,7 %. [7]

Индекс потребительских цен и тарифов на товары и платные услуги населению (ИПЦ) характеризует изменение во времени общего уровня цен и тарифов на товары и услуги, приобретаемые населением для непроизводственного потребления, а также измеряет отношение стоимости фиксированного набора товаров и услуг в текущем периоде к его стоимости в предыдущем периоде.

ИПЦ является одним из важнейших показателей, характеризующих уровень инфляции, и используется в целях осуществления государственной финансовой политики, анализа и прогноза ценовых процессов в экономике, регулирования реального курса национальной валюты, пересмотра минимальных социальных гарантий, решения правовых споров.

В рыночной экономике особое значение придается организации статистического наблюдения за уровнем и динамикой цен на потребительском рынке.[8]

1.2 Формы и виды инфляции

Инфляция как явление может быть классифицирована по нескольким критериям.

Большое распространение получила классификация инфляционного процесса по его интенсивности. Однако границы между различными видами инфляции по данному критерию достаточно условны и подвижны.

В зависимости от темпов инфляции принято различать следующие виды (степени) инфляции: нормальная инфляция - темпы растут медленно, примерно 3-5% в год; масштаб инфляции поддается контролю. Умеренная инфляция (ползучая) - темпы достигают 10% в год; такая инфляция признается в целом безвредной и соответствующей нормальному экономическому развитию; масштабы ее приводят к непредвиденным нарушениям в распределении национального дохода между различными социальными группами. Галопирующая инфляция - характеризуется ростом цен от 20 до 200% в год; в этих условиях невозможно контролировать не только рост цен, но и экономическое развитие в целом. Гиперинфляция - начинается при повышении цен более чем на 50% в месяц на протяжении длительного срока (полгода или более); за год цены повышаются не менее, чем в 130 раз; деньги вытесняются из оборота и уступают место бартеру; расходование заработной платы и рост цен принимают катастрофический характер, что сказывается на благосостоянии всех слоев населения даже обеспеченных.

Такое явление, как нормальная инфляция - ее основанием, послужило то, что в ряде стран с высокоразвитой рыночной экономикой, например, страны ЕС инфляция играет роль своеобразного рычага, балансирующего спрос и предложение и исправляющего ценовые диспропорции. Для этого ее уровень не должен превышать 5% в год.

Существуют такие формы инфляции как открытая (ценовая) или скрытая (подавленная) инфляция. Основанием для этого послужило сравнение опыта стран с переходной экономикой, в частности России и стран с рыночной экономикой. Открытая выражается в непосредственно наблюдаемом, систематическом повышении уровня цен, тогда как скрытая инфляция проявляется в растущем товарном дефиците, появлении “черного” рынка с непомерно высокими ценами при формальной стабильности цен, обеспечиваемой централизованно (замораживание цен, заработной платы). Возможна также комбинация этих двух типов инфляции.

Такая форма инфляции как «подавленная» присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме -- в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение экономических проблем однозначно связано с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства. Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, неотоваренная часть немедленно превращается в лжеденьги (этого не происходит при открытой инфляции, ибо рост денежных цен учитывает величину всей денежной массы, в том числе и «инфляционной»).[4]

По источникам возникновения выделяют инфляцию спроса (существует избыточный спрос, под давлением которого повышаются цены) и инфляцию издержек, которая вызывается увеличением издержек на единицу продукции, прежде всего увеличением номинальной заработной платы и цен на сырье и энергию.

Сбалансированная инфляция - цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. Центральный банк подсчитывает результаты среднегодового роста цен и поднимает процентную ставку. Таким образом ситуация выравнивается и балансируется как ситуация со стабильными ценами. Товаропроизводители периодически повышают цены. Потери несут только производители сложной продукции, которые стоят в конце технологической цепочки.

Несбалансированная инфляция означает, что цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу, причем в различных пропорциях. Это касается как отраслевых, так и территориальных диспропорций. Рост цен на сырье превышает рост цен на конечную продукцию, а цена комплектующего может оказаться выше цены конечного изделия. Это вид инфляции очень опасен для производителей. В подобных условиях невозможно составить прогноз роста цен. Товарные группы - лидеры роста цен сегодня могут не являться таковыми завтра. Производители не могут рационально выбрать сферу приложения капитала, сравнить прибыльность инвестиционных проектов. В таких условиях промышленность не имеет возможности развиваться.

В соответствии с критерием ожидаемости можно также выделить два вида инфляции: ожидаемую и неожиданную. Ожидаемая инфляция - та, которая прогнозируется на какой-либо период времени, она предсказуема с достаточной степенью надежности. Такая инфляция нередко является последствием действий правительства. Фактор ожидаемости позволяет, имея прогноз роста цен, адаптироваться к нему. Даже в случае гиперинфляции прогнозируемый рост цен может нанести экономическим субъектам ущерб менее значительный, чем неожиданный скачок цен пусть даже на небольшое количество процентов.

Неожиданная инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что отрицательно отражается на налоговой системе и системе денежного обращения. Возможный вариант развития этого вида инфляции основывается на инфляционных ожиданиях населения. При наличии их у покупателей возникает резкое увеличение спроса, что деформирует экономику, искажает картину совокупного спроса, так как предсказать подобный скачок крайне затруднительно. При отсутствии же у населения инфляционных ожиданий возникает “эффект Пигу” - резкое сокращение спроса, так как люди надеются на скорое снижение цен. Производитель товаров вынужден снижать цену, в результате ситуация возвращается в состояние равновесия. Такая ситуация пагубно сказывается на большом бизнесе: психологическая стабильность бизнесменов сменяется депрессивным ожиданием, что сковывает их инновационный потенциал.[9]

К вышеприведенной классификации можно добавить еще несколько видов инфляции.

Структурная инфляция - это по существу перемещение спроса. На товары, пользующиеся повышенным спросом, цены растут. В то же время на товары, спрос на которые невелик, цены либо не снижаются, либо снижаются несущественно (из-за неэластичности предложения по отношению к спросу, слабой мобильности факторов производства и др.). Это может произойти в таких отраслях, как металлургия, химическая промышленность, лесозаготовки. Вследствие этого происходит: рост средних цен, сокращение или полное прекращение выпуска дешевых товаров, снижение качества товаров при стабильных ценах на них.

Инфляция роста зарплаты - удельный вес заработной платы в цене товара сравнительно невелик (25-30%), но даже в таком случае рост рыночной заработной платы может инициировать инфляцию. Инфляция прибылей - промышленные предприятия и другие субъекты экономики получают сверхприбыли, что ведет к повышению уровня цен, не компенсируемому покупателю ростом качества товара. Этот вид инфляции особенно опасен при условиях либерализации цен, отсутствии конкуренции, высоком уровне монополизма, тотальном дефиците товаров.

Инфляция налогов - ситуация, когда государство начинает интенсивно повышать налоги. С их помощью покрываются расходы на оборону, управление, социальные программы. Это снижает возможности инвестиций, что сокращает производство и, следовательно, предложения, что уже само по себе служит исходной базой для инфляции.

“Товарная” инфляция - это ситуация, когда резко дорожают сырье и материалы.

Административная инфляция - воля государственных органов, союзов и объединений. Согласно этой воле взвинчиваются цены на железнодорожные перевозки, плата за почтовые услуги, услуги связи, коммунальные услуги. Эта инфляция стимулирует инфляцию издержек.[1]

Как правило, инфляция возникает в тех случаях, когда рост доходов в обществе выше возможностей их товарного обеспечения. Это касается не только доходов населения, но и доходов предприятий и организаций. Поэтому в качестве основной причины инфляции можно выделить нарушение натурально-стоимостной сбалансированности, а расширение денежного обращения - ее основного условия.

Таким образом, инфляцию следует рассматривать как многофакторный процесс, но все же органично связанный с ростом цен. Но, несмотря на то, что инфляция вызывает рост цен, цены тоже в свою очередь влияют на инфляцию. В этой связи можно отметить два варианта развития спирали инфляции:

- после переполнения каналов денежного обращения бумажными деньгами наступает период роста цен;

- под влиянием ряда факторов, действующих на товарных рынках, цены вначале ползут вверх, после чего происходит увеличение денежной массы, которая продолжает подталкивать рост цен.

Цены же могут возрасти по многим причинам: вследствие улучшения потребительских свойств и качества товаров, переключения спроса на более качественные товары, вследствие монополизации экономики.

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом. Инфляция означает не только снижение покупательной способности денег, она подрывает возможности хозяйственного регулирования, сводит на нет усилия по проведению структурных преобразований, восстановлению нарушенных пропорций.

По своему характеру, интенсивности, проявлениям инфляция бывает весьма различной, хотя и обозначается одним термином. Инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики, политики расширения денежной эмиссии или дефицитного регулирования производства, ибо рост цен оказывается неизбежным результатом глубинных процессов в экономике, объективным следствием нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством предметов потребления и средств производства, накоплением и потреблением и т.д. В итоге процесс инфляции - в различных его проявлениях - носит не случайный характер, а весьма устойчивый.[5]



2. Монетарные и немонетарные причины инфляции

Цены - лишь вершина айсберга, представляющего собой конгломерат факторов, оказывающихся в качестве первопричины такого явления, как инфляция. Вообще в науке можно выделить две группы концепций развития инфляции: монетарные и немонетарные. Сторонники монетарных концепций считают, что рост номинального количества денег, превышающий рост производства при неизменной скорости денежного обращения является основной причиной инфляции. Виновниками инфляции в этом случае являются банковская система, ослабившая контроль за денежной эмиссией, или население, увеличивающее использование своих долговых обязательств в качестве средств платежа.

Инфляция может возникнуть и при неизменном количестве денег в обращении, если скорость их обращения растет быстрее, чем производство. Это может иметь место при сокращении спроса на реальные кассовые остатки вследствие усовершенствования техники расчетов, вследствие недоверия к национальной валюте и переключения спроса на ценные бумаги как средства сбережения. Когда же инфляция высока, то она сама становится причиной сокращения спроса на деньги ввиду высокой альтернативной стоимости держания реальной кассы. Тогда обе вышеперечисленные причины начинают взаимодействовать, еще больше усиливая инфляцию.

Причиной инфляции кроме монетарных факторов может быть также рост затрат производства вследствие роста заработной платы, не компенсируемой ростом производительности труда, или превышение роста налогов над ростом реальных доходов.

Причиной инфляции может послужить также увеличение совокупного спроса. Если при полной занятости у предпринимателей растет спрос на инвестиции вследствие оптимистичной оценки будущей конъюнктуры, то уровень цен будет повышаться до тех пор, пока не будет восстановлено равновесие спроса и предложения.

К немонетарным факторам развития инфляции относят также структурные сдвиги спроса. Ассортимент товаров постоянно изменяется и спрос может переключиться с традиционных товаров на новые и престижные, повышая их цены. Если бы при этом цены на традиционные товары понижались, то общий уровень цен остался неизменным. Но в современной экономике за сокращением спроса следует сокращение предложения.

Источником инфляции может выступать рыночная власть монополий, олигополий и государства, выражающаяся в повышении цен.
Исходя из того, что инфляция - это многогранный и многофакторный процесс, его нельзя рассматривать с точки зрения какой-то одной из существующих теорий. В этой связи гипертрофированная оценка одних факторов, влияющих на инфляцию, как бы ни была велика их роль, и недооценка других не могут служить методологической основой для изучения инфляции.

В 2008г. в инфляции повысилась монетарная составляющая в связи высоким ростом денежного предложения в прошлом году и высокими инфляционными ожиданиями. В среднесрочной перспективе на снижение инфляции нацелена комплексная программа, включающая в себя две группы мер. Во-первых, меры по стимулированию предложения товаров и развитию конкуренции (особенно на продовольственных и сельскохозяйственных рынках), развитию инфраструктуры торговли, и мер по сдерживанию роста издержек, в том числе путем создания новых рыночных инструментов ограничения роста тарифов естественных монополий в условиях расширения масштабов дерегулирования и борьбы с рынками олигополии и развития конкурентной среды (на рынках нефтепродуктов, других материальных ресурсов).

Для сдерживания монетарной инфляции в среднесрочной перспективе необходимо ограничить как рост денежной массы, так и обеспечить повышение склонности населения к сбережениям. Для сдерживания немонетарной инфляции - обеспечить рост предложения товаров, развитие конкуренции, а также сдерживать рост издержек.

Во-вторых, меры бюджетной и денежной политики, направленные на снижение монетарной составляющей инфляции путем ограничения роста денежной массы, стимулирования сбережений населения и регулирования спроса. [1]

Предполагается, что в результате принятых мер и снижения темпов роста потребительского спроса и денежного предложения монетарная составляющая инфляции понизится. Более резкое подавление инфляции методами денежно-кредитной политики ограничено угрозой падения темпов роста потребления и инвестиций, и тем самым экономического роста в целом.

2.1 Причины возникновения инфляции в России

Причины инфляции в России связаны, прежде всего, с нерациональным вложением в основные доходы, т.е. когда государство развернуло большую работу по созданию новых производств, но денег не хватило, в результате появилось незавершенное производство. Деньги вложены, а отдачи нет. Все это ведет к падению рентабельности и оборачиваемости капиталов и инвестиций. Так же еще одна причина была связана с внешнеэкономической деятельностью государства. Прежде всего, когда рынок заполняется большим количеством импортного товара, что заставляет отечественное производство сокращаться.

Следующая причина - гонка вооружения, милитаризация экономики, когда государство отвлекает на эти цели материальные и трудовые ресурсы. В экономике наступает определенный перекос, когда вооружения становится много, а товаров массового спроса мало. Люди, которые производят вооружение, не создавая товары массового спроса, оказывают денежное давление на рынок потребительских товаров, что вызывает рост цен и инфляцию.

Так же - монополизм государства и предприятий, что способствовало образованию дефицита на многие товары и услуги, существованию «черного» рынка, где цены превышали государственные. Все это вело к снижению реальных доходов и сокращению потребления.

Неправильным был подход к системе налогообложения. Когда предприятие облагается высокими налогами (например, налог на прибыль), то оно вынуждено сокращать объем производства. Мировая практика и практика России показала, что это способствует еще и развитию теневой экономики.

Так же нарушение равновесия между денежной массой и суммой цен товаров. Это возникает, когда государство, имея большие долги, включает печатный станок, что переполняет денежные каналы. Это же возникает в случае резкого сокращения производства, когда товаров становится меньше, а денег не убавляется.

Чтобы стабилизировать денежную систему антиинфляционная политика государства должна быть проведена с помощью:

1) денежной реформы;

2) государственного регулирования инфляционного процесса.

Денежная реформа - полное или частичное преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения.

Осуществляется она различными методами (нуллификация, реставрация, девальвация, деноминация) в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, политики государства путем принятия единовременного законодательного акта.

Государственное регулирование инфляционного процесса означает комплекс государственных мер, направленных на ограничение роста цен и стабилизацию денежной системы путем:

1) дефляционной политики;

2) политики доходов.[8]



3. Динамика и факторы инфляции 2005-2010 гг.

Дефицит - неизбежное следствие так называемых стабильных цен. Итак, внешне благополучное, сбалансированное и стабильное социалистическое хозяйство (низкие цены, отсутствие безработных, гарантированные заработки) скрывают за своим фасадом подавленную инфляцию и подавленную безработицу. Рано или поздно, но эти процессы должны были выйти наружу и принять открытую форму. 1990 год оказался рубежным, последним годом умеренных темпов инфляции. В России, как и в большинстве бывших союзных республик, годовые темпы прироста цен составили от 3 до 5%. С 1991 года темпы инфляции стали измеряться десятками, сотнями и тысячами даже десятками тысяч процентов в год. Увеличение цен в России к 1996 году составило 4658 раз. В 1992 году экономическая реформа в России стала делать первые шаги. Правительство России начало проводить последовательную финансовую политику, основанную на либерализации цен и внешнеэкономической деятельности, внутренней конвертируемости и стабилизации обменного курса рубля за счет валютных резервов. Однако под угрозой нарастания платежного кризиса жесткая финансовая политика сменилась инфляционным кредитованием предприятий. Спрос на валюту повысился, валютные резервы были исчерпаны за короткий срок и курс рубля стремительно упал со 119 руб. за 1 доллар в середине лета до 450 рублей за 1 доллар в ноябре.

Так, несмотря на значительное снижение инфляции с 2620% в 1992 г. До 9% в 2006 г., ее темп возрос до 11,9% в 2007 г., превысив целевой ориентир (6,5-8%), и в 2008 г. До 13,3% (ориентир 6-7%). Под влиянием финансово-экономического кризиса инфляция снизилась до 8,8 в 2009 г. И в 2010 г.- в условиях постепенного выхода из кризиса и роста ВВП на 4%. Базой для сохранения значительной инфляции в эти годы стало повышение ее темпа и накопление инфляционного потенциала в докризисный период.[9]



Таблица 2. Динамика инфляции в России 2005-2010 гг.

Год	2005	2006	2007	2008	2009	2010
Инфляция, %	110,9	109,0	111,9	113,3	108,8	108,8

Как видно из таблицы, с 2007 г. снова наметилось повышение темпов инфляции. Причиной инфляции 2007 года явился рост цен на зерно. Хлеб подорожал на 7% и все продукты питания по минимуму - на 17%. В то же время неуклонно растут цены на жилищно-коммунальные услуги. Продуктовая инфляция 2007 потянула за собой рост цен во всей сфере экономических отношений. Однако министр финансов по поводу инфляции 2007 года заявил, что такое повышение тарифов, особенно на газ, вполне оправдано, например тем, что «Газпром» доходами извне покрывает свои внутренние убытки, а во-вторых, в недалеком будущем нам все равно придется жить в условиях более высоких тарифов. Довольно эгоистичное заявление, ведь тогда тарифы на услуги будут расти сравнительно с уже существующим положением, а не наравне.

В 2008 г. инфляция увеличилась еще на 1,4 %., прогнозы инфляции в России на 2009 год были таковы, что она может подняться еще до 1,7%. Это в первую очередь связано с повышением цен на транспорт и тарифами жилищно-коммунальных услуг. Хотя, положение не так плачевно, потому что по сравнению с 2000-2001 гг. инфляция в России в 2008 г. существенно снизилась. Есть еще одна положительная сторона: процесс инфляции активизирует инвестиционную деятельность. Но выигрывают не все, поэтому несмотря на это, все мы до сих пор переживаем и ощущаем на себе последствия инфляции.

Инфляция в декабре 2010 года составила 1,1%, а в целом за 2010 год - 8,8%, по данным Росстата. Окончательные данные Росстата оказались выше предварительной оценки службы за декабрь, подготовленной 5 января на основе недельного мониторинга, который делается по более узкой корзине товаров (1% за декабрь и 8,7% за 2010 год). Таким образом, месячная инфляция разогналась до максимального в 2010 году показателя, не считая января. В результате пересмотра рост потребительских цен оказался на уровне 2009 года. Но если в конце 2009 года годовая инфляция замедлялась, то в 2010 года уровень годовой инфляции достиг исторического минимума в 5,5% в июле, а затем годовой показатель только повышался в основном из-за удорожания продовольственных товаров в результате засухи и неурожая.[10]

Несмотря не тенденцию снижения инфляции в условиях финансово-экономического кризиса в России под влиянием традиционных и новых факторов сохраняется ее значительный уровень. Отрицательные экономические и социальные последствия инфляции определяют необходимость постоянного регулирования ее факторов. Регулируемая инфляция способствует стабильному развитию экономики, ее инновации и модернизации. Обесценение рубля подрывает конкурентоспособность России, усиливает перераспределение национального дохода в пользу предприятий -монополистов, теневой экономики за счет снижения реальной заработной платы, пенсий и других фиксированных доходов. Снижение темпов инфляции содействует нормализации структуры внутреннего спроса, превращая его в фактор развития отечественных предприятий вместо скупки недвижимости, иностранной валюты, земли, предметов роскоши.

Стабилизация покупательской способности рубля необходима для укрепления денежной системы как формы денежного обращения. Укрепление рубля необходимо для вытеснения из внутреннего оборота частных денег, валюты, бартерных сделок.

Регулирование инфляции на основе системного подхода позволит снизить инфляционные ожидания, стабилизировать экономику. При относительной стабильности цен снизится влияние инфляционного фактора. Снижение темпа инфляции необходимо для укрепления финансовой системы, устойчивости и конкурентоспособности банковской системы России.

Для обеспечения результативности регулирования факторов инфляции важное значение имеет системный подход к данной проблеме. Положительным явлением стало использование концепции инфляции как многофакторного процесса при принятии государственных решений. В конце 2007 г. При утверждении Правительством мер по снижению потребительских цен была подчеркнута зависимость инфляции не только от денежных, но и от не денежных факторов.

Исходным пунктом системного подхода к анализу факторов инфляции является воспроизводственный подход с учетом изменения макроэкономической ситуации в России и мире, приоритетных стратегий модернизации российской экономики.

Несмотря на структурные реформы, сохранились недостатки в экономике - монополизм, отсутствие реальной рыночной конкуренции, топливно-сырьевая модель развития, зависимость от конъюнктуры на мировых рынках.

В условиях финансово-экономического кризиса усилились макроэкономические факторы инфляции. Этому способствовало влияние мирового кризиса на российскую экономику и финансы в связи со снижением мировых цен на нефть, что стимулировало сокращение экспорта, ухудшение платежного баланса, падение промышленного производства и ВВП.

Учитывая недостаточную эффективность ранее применявшихся в России мер по снижению потребительских цен, целесообразно комплексное регулирование факторов инфляции на основе принципов системного подхода. В их числе основные: установка на достижение ценовой стабильности в целях модернизации экономики; комплекс антиинфляционных мер; контроль за реализацией мер по снижению инфляции.[6]



3. Факторы инфляции

3.1 Денежные факторы инфляции

В условиях кризиса распространилось мнение, будто в России имеет немонетарный характер. При этом в качестве аргумента приводятся данные о снижении агрегата М2 (Агрегат М2 представляет собой объём наличных денег в обращении (вне банков) и остатков средств в национальной валюте на счетах нефинансовых организаций, финансовых (кроме кредитных) организаций и физических лиц, являющихся резидентами Российской Федерации.) На самом деле причины снижения темпа роста М2 обусловлены влиянием экономического спада на каналы эмиссии денег. Утверждение о смене инфляционной модели с инфляции спроса на инфляцию издержек основано на рассмотрении лишь одного фактора инфляции спроса не учитывает другие денежные факторы.

Во-первых, уменьшился валютный компонент эмиссии денег, покупки экспортной выручки сократились. Во-вторых, в результате антикризисных мер возросло влияние притока ресурсов из государственных резервов на денежную массу в обращении. Изъятая из кризиса огромная денежная масса в Резервный фонд и Фонд национального благосостояния, и валютные резервы были перераспределены в обращение для покрытия бюджетного дефицита. Увеличился объем рефинансирования Банком России коммерческих банков. В-третьих, увеличились нерегулируемые компоненты денежной массы - частные, электронные деньги.

Так же в условиях кризиса усилилась долларизация экономики России, увеличение валютных депозитов, что свидетельствует об увеличении доли валютных депозитов до 23,7% денежного агрегата М2 на 01.08.2009 г.; 17,6% на 01.08.2010; 16,8% на 01.10.2010 против 9,3% в 2007 г. В итоге произошло замедление агрегата М2. Целесообразно принимать во внимание и другие компоненты денежного предложения, совокупный рост которого превысил спрос на деньги в связи с кризисным падением промышленного производства на 10,9% и ВВП на 7,9% в 2009 году.

Но несмотря на на временное снижение темпа роста агрегата М2 при оценке влияния денежных факторов на инфляцию необходимо учитывать и другие компоненты денежного предложения. К тому же по мере выхода экономики из кризиса увеличивается спрос на деньги и по оценке банка России возобновился рост М2 на 31,1% на 01102010 и на 25-28% за год.

3.2 Кредитный фактор инфляции

В условиях кризиса проявились инфляционные последствия предкризисной кредитной экспансии. Нарастание темпов банковского кредитования, особенного ипотечного, жилищного, потребительского достигло 39,6% в 2006 г., 51,6% в 2007. «Перекредитование» обернулось увеличением просроченных кредитов, накоплением «плохих» долгов заемщиков, невозвратом. Так же снизилась прибыльность банковской системы, некоторые банки стали убыточными. В начале кризиса произошел отток вкладов (в сентябре0октябре 2008 г. 460 млрд. рублей или 8% вкладов населения), в результате недоверия к банкам и недобросовестности, повысивших ставки.

На инфляционный процесс так же негативно влияло нецелевое использование некоторыми банками государственной антикризисной финансовой поддержки. Они часто предпочитали за счет этих средств скупать иностранную валюту и переводить ее за рубеж. Доля кредитов банков в их активах снизилась с 71,2 до 67,5 % в 2009 году при росте проблемных кредитов. В связи с этим ухудшилось качество выпускаемых денег, их обеспеченности товарами и услугами, которые производились с помощью этих кредитов. Так же повысились ставки по кредитам предприятиям 10,4% в январе 2008 г.; 20-25% в 2009 г.

Регулирование кредитных факторов инфляции должно осуществляться с учетом двоякой роди кредита. Для сдерживания кредитной экспансии, перекредитования, нарушения принципов кредитования необходима жесткая кредитная политика, усиление банковского контроля. Регулирование кредитного фактора инфляции повысит качество национальной валюты.

3.3 Финансовые факторы инфляции

Специфика инфляции в России проявляется в условиях, как дефицита бюджета, так и профицита. Профицит - бюджета -- экономическое понятие, которое означает, что доходная часть бюджета превышает расходную часть бюджета. Бюджетный профицит постепенно снизился с 7,5% ВВП в 2005 г. и в 2006 до 5,4% в 2007 и 4,1% в 2008. В 2009 сформировался бюджетный дефицит в связи с экономическим спадом, уменьшением валютной выручки, увеличение антикризисных расходов.

В условиях кризиса проявились недостатки бюджетной системы. Инфляционная составляющая бюджетной политики, ее направленность на достижение роста ВВП за счет валютных поступлений закрепила экспортную модель развития. Такое направление бюджетной политики не учитывало немонетарные факторы инфляции, хотя доказало правильность накопления государственных финансовых резервов, так же и международных с точки зрения безопасности страны. Эти фонды позволили провести антикризисные мероприятия, не допустить ухудшения социально-экономической ситуации в стране.

В условиях кризиса проявились недостатки региональной бюджетной политики, это потребовало увеличение дотаций из бюджета. Источники покрытия бюджетного дефицита - использование Резервного фонда и увеличение госзаймов содержат риск усиления инфляции. Сохранение темпа инфляции связано с активизацией долговой политики государства. Хотя значительная часть бюджетного дефицита покрывалась за счет Резервного фонда( 87,7% в 2009 г. и 63,3% в 2010), внутренний долг вырос с 1499,8 млрд. руб. на 01.01.2009 до 2094,7% млрд. руб. на 01.01.2010 г.

Инфляционная составляющая бюджетной политики России обусловлена неэффективностью финансового контроля за доходами и расходами бюджетов всех уровней.

Усилилось отрицательное влияние налоговых факторов на инфляцию в связи с резким снижением налоговых поступлений в бюджет по таким причинам:

- уменьшение базы исчисления налогообложения в условиях экономического спада;

- снижение налоговых выплат нефтегазовых компаний из-за падения мировых цен;

- уклонение от уплаты налогов;

- снижение поступлений подоходного налога на физических лиц в связи с уменьшением заработной платы, увеличение м «теневой» заработной платы, неуплатой налогов нелегальных эмигрантов.

Для регуляции финансового фактора инфляции необходимо восстановить лимитирование бюджетного дефицита, перейти к активной бюджетной политике, повысить результативность финансового контроля за исполнением бюджета.

3.4 Тарифно-ценовой фактор инфляции

Значение этого фактора на инфляцию в России обусловлено такими причинами:

1) Либерализация цен и отсутствие ценовой политики, существует практика монополистического ценообразования, некоторые товаропроизводители повышают цены даже по государственным заказам. Резко увеличились цены на медикаменты, и потребовались меры Правительства РФ против ценового сговора.

2) Фактором инфляции стало постоянное повышение цен и тарифов ЖКХ.

3) В условиях кризиса усилился диктат производителей и торговых посредников, которые бесконтрольно повышают цены. Рост цен на продуктовом рынке составил 21-22% с июня 2009 по июль 2010.

Для регулирования тарифно-ценового фактора инфляции необходимо разработать государственную политику в области цен и тарифов, повысить качество регулирования цен и тарифов на услуги не только с учетом интересов монополий и ЖКХ, но и их потребителей. Так же необходимо сократить количество торговых посредников, осуществлять контроль за конкуренцией.

3.5 Внешние факторы инфляции

В условиях финансово-экономического кризиса проявилась зависимость экономики и инфляции от внешних факторов. В результате кризиса перепроизводства объем внешней торговли сократился на 36%. Доля России в мировом экспорте снизилась с 2,9% (2008 г.) до 2,2% в 2009, уменьшились экспортные валютные поступления в связи со снижением мировых цен на нефть. В итоге усилилось отрицательное влияние макроэкономических факторов инфляции. Возросло влияние импортных цен на усиление инфляции, быстрота индекса цен на продукты, возросла неорганизованная внешняя торговля, контрабанда. Кризис так же вызвал снижение притока иностранных инвестиций, отток иностранного капитала в связи падением курса ценных бумаг. Усилился внешний фактор инфляции - долларизация экономики в связи с нестабильностью рубля.

Для снижения внешних факторов инфляции целесообразно увеличить долю России в мировом экспорте, повысить долю товаров с высокой степенью обработки, изменить структуру импорта по линии увеличения закупок оборудования для модернизации экономики, а также возрождения национального производства потребительских товаров , развивать отечественное производство конкурентоспособных потребительских товаров на малых предприятиях. Так же целесообразно усилить результативность использования норм валютного регулирования и контроля за оттоком капитала из России и учитывая курсовую политику Банка России на инфляцию сохранить режим регуляции рубля.[4]



4. Методы и меры по предотвращению и сдерживанию инфляции, связанные с ее причинами

Проблема снижения темпа инфляции является наиболее актуальной в Российской экономике. Несмотря на улучшение макроэкономических показателей, необходимость дальнейшего снижения темпа инфляции, который значительно выше, чем в ряде зарубежных стран, все же остается.

Многие специалисты, ученые и практики, выделяют следующие проблемы снижения темпа инфляции в России и предлагают пути их решения:

1. Одной из главных проблем снижения темпа инфляции в российской экономике является зависимость внутренних цен на энергоносители от мировых цен на нефть. В России формирование стабилизационного фонда создало мотивацию поощрения экспорта вместо заботы о внутренних ценах на энергоносители и о потребителях, поэтому можно сказать, что само российское законодательство способствует связи роста внутренних цен с мировыми. Специалистами предлагается не допускать рост внутренних цен на сырье и энергоносители вслед за мировыми ценами путем использования экспортных пошлин и налогов.

2. Особо выделен фактор формирования инфляции издержек - рост цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ. Так в 2005 году при росте потребительских цен на 10,9% цены на платные услуги населению, где значительную роль играют тарифы естественных монополий и услуги ЖКХ, выросли в среднем на 35%. Такая ситуация вызывает, как следствие, инфляцию издержек и блокирует развитие отраслей, не связанных с топливно-энергетическим комплексом.

Кроме того, следует отметить, что снижение ставок НДС и отмена налога с продаж не сдержали рост цен. Это свидетельствует о слабой эластичности цен при снижении затрат производителей и продавцов и поэтому малоэффективно как антиинфляционное средство.

В качестве мер борьбы с инфляцией издержек можно использовать: применение антимонопольных мер против естественных монополий и ЖКХ, обеспечение действенного контроля над тарифами.

3. Ухудшение качества эмиссии денег в связи с преобладанием валютного и снижением кредитного компонента. В настоящее время активно используется валютный канал денежной эмиссии, в то время как кредит расценивается как инфляционный фактор. Но, хотя отмечается возможность инфляционного воздействия кредита при его неумелом использовании, многими специалистами выдвигается положение о его антиинфляционной природе. Кредит увеличивает денежную массу лишь в пределах уже эмитированных денег. При краткосрочном кредитовании деньги следуют за движением товара, не создавая инфляционного избытка денежной массы, а производство новых товаров нейтрализует отрицательный эффект кактивных операций банков превышают сроки их пассивных операций, а банковская ликвидность ухудшается. Кредит в товарной форме не затрагивает денежную массу и способствует реализации товаров. При всех плюсах кредитного характера денег, как уже отмечалось ранее, обнаружено относительно слабое влияние инструментов косвенного кредитно-денежного регулирование на масштабы денежного обращения в стране и гораздо более существенное влияние прямых каналов эмиссии денег, в настоящее время валютного канала. Косвенные кредитно-денежные методы управления масштабами денежного обращения запускаются в действие в кризисных и предкризисных ситуациях, когда, собственно, и демонстрируют свою низкую дееспособность. Также подвергается критике несостыкованность денежно-кредитной, финансовой и структурной политики с интересами денежного предложения и задачей снижения инфляции.[6]

Специалистами разработаны предложения для решения этой проблемы: разработать программу развития кредита в рамках единого монетарного плана с целью его позитивного влияния на экономический рост и денежное обращение; создать полноценную систему рефинансирования банков; образовать при Банке России научный экспертный совет для обсуждения главных направлений развития и совершенствования деятельности национальных денежно-кредитных институтов.

4. Ещё одной не менее важной проблемой, влияющей на инфляцию, является изъятие средств в стабилизационный фонд, что в свою очередь снижает рост ВВП и тем самым подхлестывает инфляцию. Стабилизационный фонд превращается в тормоз экономического роста, в качестве аргумента можно привести следующие расчеты: использование суммы пополнения стабилизационного фонда (1,2 трлн. руб.) обеспечило бы дополнительный рост ВВП на 1,6% при средней эффективности использования бюджетных средств. При этом Правительство устойчиво планирует профицит бюджета, деньги объявляются лишними и размещаются в Стабилизационном фонде, а актуальность проблемы модернизации экономики остается, деньги не инвестируются в экономику.

Кроме этого, ситуацию усугубляют приток иностранной валюты в виде зарубежных инвестиций, а также стойкие инфляционные ожидания хозяйствующих субъектов и населения. В качестве решения данных проблем предлагается: активное участие государства в экономике, как в целях защиты внутреннего рынка, так и для развития экономической активности в сферах, связанных с высокой степенью переработки; необходимо эффективно использовать накопленный инвестиционный потенциал в интересах повышения конкурентоспособности экономики и благосостояния населения. Проблему инфляционных ожиданий предлагается решить путем укрепления доверия российского общества к рублю, властным структурам, участникам рынка, кроме того, предложено ввести мониторинг инфляционных ожиданий.

Рассмотрев проблемы снижения темпа инфляции в России, следует сказать, что это далеко не исчерпывающий их список. При подведении итога вышесказанного следует добавить, что одним из путей решения проблемы инфляции является необходимость перехода от разрозненных мер к комплексной программе по снижению темпа инфляции в целях обеспечения устойчивого развития экономики.[7]



Заключение

В заключение проведенного курсового исследования необходимо сделать следующие выводы:

- инфляция является одной из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Это один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом.