Экономические циклы

Размещено на http://www.allbest.ru/

ВВЕДЕНИЕ

Природа экономических кризисов связана с цикличностью развития экономики. Каждый цикл включает в себя четыре основные стадии: подъем, пик, спад и наконец - кризис. Каждый субъект хозяйствования, будь то отдельный человек, предприятие или государство, естественно, стремится достичь пика и задержаться в нем как можно дольше. Однако достичь высоких экономических показателей нелегко, а удержать их - трудно, и, напротив, свалиться в «экономическую яму» просто, а чтобы выбраться из нее - нужно приложить не малые усилия.

В то же время цикличность развития непреодолима, поэтому основой регулирования экономики является не поиск способов избежать кризиса, но поиск путей наиболее эффективного преодоления проблем вызванных спадами и сглаживания результатов кризисов.

При классическом капитализме действовал самопроизвольный механизм регулирования экономики. Она могла как самостоятельно входить в фазу спада производства, так и без вмешательства государства возвращаться к подъему.

Однако эпоха стихийного саморегулирования экономики оборвалась в 20х годах ХХ столетия. Механизм не сработал во время Великой депрессии 1929-1933гг. Тогда и возникли качественно новые особенности протекания национальной экономики и способы ее регулирования. Связаны они были с двумя ключевыми факторами: научно-технической революцией и активным вмешательством государства в экономику с целью уменьшения воздействия кризисов и стабилизацией хозяйственного развития.

Актуальность данной темы обусловлена настоящим состоянием мировой экономики. Кризис в котором мы сейчас находимся поражает своей всеобъемлимостью и глубиной. Его по праву можно назвать самым огромным за всю историю мировой экономики.

В данной работе, на основе трудов экономистов различных эпох, аналитиков, исторической информации и анализа текущего состояния экономики мы:

1. Определим цикличность развития экономики. Изучим фазы цикла;

2. Ответим на вопрос что такое «экономический кризис»? Каковы его причины?;

3. Определим последствия экономических кризисов;

4. Выделим особенности кризисов, протекающих при переходной экономике и пути выхода из них.

1 ЦИКЛИЧНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ. ФАЗЫ

ЦИКЛОВ. ЕГО ТИПЫ

1.1 ЦИКЛИЧНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ

Для рыночной экономики характерны периоды преимущественно интенсивного и преимущественного экстенсивного экономического роста. В основе этого чередования лежит прежде всего цикличность развития экономики.

Определений понятия экономический цикл - масса.

Так, колебания фактического объема производства вокруг его потенциальной величины, которая достигается при условии полной занятости в экономике, называют экономическим циклом.

Экономический цикл можно определить как временной интервал между двумя качественно одинаковыми состояниями экономической конъюнктуры. Однако во всех определениях есть и общие положения: экономический цикл - это периодические колебания уровня деловой активности, характеризуемые реальным ВВП. Исходя из представленного, стоит подчеркнуть, что экономический цикл - это повторяющееся через определенные промежутки времени состояние экономики, характеризуемое одними и теми же макроэкономическими показателями (рис. 1.1.)

Размещено на http://www.allbest.ru/

Рисунок 1.1 - Экономический цикл

На данном графике крайние точки характеризуют экономический бум и экономический кризис. Проследить цикл лучше с подъема. Так, подъем начинается с оживления деловой активности, заключения новых контрактов, незначительного роста спроса на рабочую силу, следовательно уменьшения уровня безработицы и увеличения потребительского спроса в следствие уменьшения уровня инфляции и вливания новых денег. Затем следует чистый рост, который характеризуется высоким стабильным ростом спроса на рабочую силу, потребительского спроса, роста объема производства товаров и услуг. Высшая точка такого роста - есть бум, или пик. В это время в экономике наблюдается полная занятость и максимальный объем производства. Рост же деловой активности - прекращается. За пиком следует спад, который начинается с постепенного снижения деловой активности и переходит в стремительное падение цен, банкротства, рост уровня безработицы, в следствие всеобщего перепроизводства. Низшая точка этого спада и есть кризис.

Экономический кризис - есть не только предел, но и импульс в развитии экономики. Кризис побуждает предприятия снижать издержки, обновлять капитал, государства - «открывать границы», искать пути поддержки своих граждан. Кризис характеризует окончание предыдущего периода развития и начало нового. Это определенно важнейший элемент механизма саморегулирования экономики.

За спадом следует период стагнации (депрессии), который характеризуется застойным состоянием рыночной экономики, массовой безработицы, высоким уровнем цен, слабым спросом на потребительские товары и услуги, снижением уровня жизни населения. В этот период происходит приспособление хозяйства к новым рыночным условиям.

Циклическая динамика развития экономики наблюдается уже более 200 лет. Первый наиболее известный экономический кризис произошел в Англии в 1821 г. Первым же мировым кризисом принято считать кризис 1857 г. Кризис 1900-1901 г. был сокрушителен для экономики и начался одновременно в США и России, серьезно пошатнув металлургическую промышленность. Однако «Великая Депрессия» 1929-1933 гг. превзошла все предыдущие и сейчас, в разрезе нынешней экономической ситуации в мире, его можно назвать вторым по значимости. «Депрессия» ознаменовалась катастрофическим падение курса ценным бумаг. Начавшись в США и сделав их эпицентром бедствия, кризис постепенно охватил весь индустриальный мир. Выход из него искали достаточно долго, а последствия его до сих пор изучаются.

1.2 ФАЗЫ ЭКОНОМИЧЕСКОГО ЦИКЛА

Исходной фазой цикла является кризис (спад, рецессия). В момент спада наблюдается резкое сокращение объемов производства, как результат падения уровня и темпов экономического роста. Эти явления связаны со всеобщим перепроизводством. В период кризиса резко увеличиваются запасы нереализованной продукции, происходят массовые банкротства промышленных и торговых предприятий, банков. Из-за приостановки производства увеличиваются сокращения кадров и уменьшается спрос на рабочую силу, в следствие чего растет безработица, сокращается заработная плата. В обществе нарушаются кредитные связи, нарушается работа рынка ценных бумаг, падают курсы акций.

Вслед за кризисом приходит депрессия. Спад производства и снижение цен приостанавливаются. Постепенно уменьшаются запасы готовой продукции. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала, а, как следствие, ставка банковского процента доходит до своего минимума. Производство и уровень занятости достигают свого низшего уровня. В период депрессии уровень предложения постепенно перестает обгонять уровень спроса и они, на какой-то период времени, достигают свого равновесия. В то же время так или иначе создаются условия для выхода из депрессии: низкий уровень цен на средства производства, масса свободного капитала и удешевление кредита способствуют новому накоплению нового капитала, возобновлению воспроизводства на новой технической основе.

Следующая фаза, оживление. Размеры товарных запасов устанавливаются на определенном уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка. Производство расширяется. Заключаются новые контракты. Начинается небольшое повышение цен, незначительно снижается уровень безработицы. Вырастает спрос на денежный капитал, ставка процента увеличивается.

Как следствие, наступает фаза подъема. В этот период уровень производства продукции превышает предкризисный, кроме того он растет. Уровень безработицы пропорционально и постепенно снижается. Растет спрос на товары и услуги. Прибыльность производства повышается. Ставка процента растет и достигает максимума. Подъем завершается бумом, когда экономика работает на пределе и расширение производства невозможно. В период бума наблюдается полная занятость, инвестиции и расходы покупателей очень высоки. Это наивысшая точка развития в этом цикле. Экономика, в свою очередь, не может постоянно функционировать на пределе своих возможностей и неизбежно скатывается в новый кризис. Таким образом завершается один цикл и начинается новый.

Направление и характер изменения основных экономических показателе часто называют экономической конъюнктурой. Поэтому теорию экономических циклов часто называют теорией экономической конъюнктуры.

1.3 ТИПЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ

В макроэкономике известно несколько типов экономических циклов, которые называют волнами:

1. Циклы Н.Д. Кондратьева (50-60 лет) - «длинные волны»;

2. Циклы С. Кузнеца (18-25 лет);

3. Циклы К. Жугляра (10 лет);

4. Циклы Дж. Китчина (2 года 4 месяца).

Краткосрочные циклы принято называть циклами Китчина, посвятившего этой проблеме свою работу в 1923 году. Китчин связывал продолжительность цикла, которую он принимал равной трем годам и четырем месяцам, с колебаниями мировых запасов золота. Однако в настоящее время подобное объяснение причин краткосрочного цикла может удовлетворить очень немногих.

Большинство современных экономистов, поддерживающих идею существования краткосрочных экономических циклов, склонно рассматривать их лишь как неотъемлемую часть общей циклической системы, основу которой составляют среднесрочные экономические циклы, получившие название циклов Жугляра, по имени французского экономиста, исследовавшего экономические колебания во второй половине XIX века.

Клемент Жугляр рассматривал экономический цикл как закономерное явление, причины которого кроются в сфере денежного обращения, точнее, кредита. экономика цикл

Кризис - основную фазу цикла - Жугляр оценивал как оздоровляющий фактор, ведущий к общему снижению цен и ликвидации предприятий, созданных для удовлетворения искусственно разросшегося спроса.

Жугляр считал, что повторение всех экономических процессов, вызванных банковской деятельностью, происходит каждые десять лет.

Продолжительность цикла Жугляра совпадает с продолжительностью циклов, основную причину которых некоторые экономисты видели в сроках физического износа активной части основных производственных фондов.

Следует упомянуть и о так называемых строительных циклах, или циклах С. Кузнеца (американского экономиста). С. Кузнец считал, что колебательные процессы (длительность цикла 15-20 лет) связаны с периодическим обновлением жилищ и определенных типов производственных сооружений.

Особое место в разработке теории цикличности принадлежит русскому ученому Н. Д. Кондратьеву. Его исследования охватывают развитие Англии, Франции и США за период 100 - 150 лет. Он обобщил материалы с конца ХVIII в. по таким показателям, как средний уровень товарных цен, процент на капитал, номинальная заработная плата, оборот внешней торговли, добыча и потребление угля, производство чугуна и свинца. В результате исследований он выделил следующие большие циклы (50-60 лет):

I цикл с 1787 по 1814г.- повышательная волна, с 1814-1851г. - понижательная волна;

II цикл с 1844 по 1875г. - повышательная волна, с 1870 по 1896г.- понижательная волна;

III цикл с 1896 по 1920г. - повышательная волна.

Наряду с краткосрочными и среднесрочными экономическими циклами существуют большие экономические циклы. Большие экономические циклы не могут быть объяснены случайными причинами. Кондратьев объяснял существование больших экономических циклов тем, что длительность функционирования различных созданных хозяйственных благ неодинакова. Равным образом для их создания требуется различное время и различные средства. Как правило, наиболее длительный период функционирования имеют мосты, дороги, здания и другая инфраструктура. Они же требуют и наибольшего времени и наибольших аккумулированных капиталов для их создания. Большие циклы можно рассматривать как нарушение и восстановление экономического равновесия длительного периода. Основная причина их лежит в механизме накопления, аккумуляции и рассеяния капитала, достаточного для создания новых элементов инфраструктуры. Однако действие этой основной причины усиливается действием вторичных факторов.

Начало подъема («повышающая волна») совпадает с моментом, когда накопление достигает такого состояния, при котором становиться возможным рентабельное инвестирование капитала для создания новых основных производственных фондов. Подъем сопровождается осложнениями, вызываемыми промышленным кризисом среднесрочного цикла.

Понижение темпа экономической жизни («понижающая волна»), вызванное накапливающейся совокупностью экономических факторов отрицательного характера, в свою очередь обусловливает усиление поисков в области создания совершенной техники и сосредоточение капитала в руках промышленно-финансовых групп. Все это создает предпосылки для нового подъема, и он повторяется вновь, хотя и на новой ступени развития производительных сил.

В соответствии с концепцией Кондратьева, начало подъема в новом большом экономическом цикле приходилось на середину 40-х годов, а следующего - на середину 90-х годов.

1.4 НЕЦИКЛИЧЕСКИЕ КОЛЕБАНИЯ

Не следует делать вывод, что все колебания деловой активности объясняются экономическими циклами. С одной стороны, существуют сезонные колебания деловой активности. Например, покупательский "бум" перед Рождеством и Пасхой ведет к значительным ежегодным колебаниям в темпах экономической активности, в особенности в розничной торговле. Сельское хозяйство, автомобильная промышленность, строительство в какой-то степени также подвержены сезонным колебаниям.

Деловая активность зависит и от долговременной тенденции в экономике, то есть от повышения или снижения экономической активности в течение длительного периода, например 25, 50 или 100 лет. Отметим, что для американского капитализма долговременной тенденцией был значительный экономический рост. В настоящее время для экономического цикла характерны колебания деловой активности при наличии долговременной тенденции к экономическому росту.

2 ПРИЧИНЫ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ

2.1 ТЕОРИИ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЦИКЛОВ

Как было сказано ранее, впервые экономика оказалась не способной к саморегулированию в 20х года ХХ столетия. С тех пор возникли качественно новые особенности циклического развития экономики. Связаны они были с действием двух факторов макроэкономического масштаба: научно-технических прогрессом и активным вмешательством государства в ход макроэкономического роста.

Однако в чем же причины цикличности экономического развития? Здесь большинство экономистов разбилось на два «лагеря»: сторонники экстернальных теории, которые объясняли цикличность экзогенными (внешними) факторами, будь то появление пятен на Солнце, колебания политических решений и т.п.; и сторонники интенальных теорий, которые в своих суждениях ссылались на эндогенные(внутренние) факторы, гласившие что ответы на вопросы можно получить внутри самой экономики. Назовем некоторые наиболее известные «работающие» в настоящее время теории экономических циклов:

1. Теории, в центре внимания которых находиться действие эффектов мультипликатора и акселератора порождающие цикличность колебаний ВВП. Рост инвестиций на определенную величину может увеличить национальный доход на многократно большую величину в следствие эффекта мультипликатора. Возросший доход, в свою очередь, вызовет в будущем опережающий рост инвестиций вследствие действия акселератора. Это и приведет к нарушению макроэкономического равновесия.

2. Теории политического делового цикла гласят, что причины макроэкономических колебаний в действиях правительства в области кредитно-денежной и налогово-бюджетной политики. Предполагается, что правительство полностью владеет этими двумя инструментами и действия свои направляет на поддержку себя в предвыборный и после выборный период. Таким образом периодичность циклов, согласно этой теории, совпадает с периодичностью выборов.

3. Теории равновесного экономического цикла, согласно которым цикличность объясняется не колебаниями продукции вокруг тренда потенциального ВВП, а колебаниями самого тренда в краткосрочном периоде.

4. Теория реального делового цикла предполагает, что причиной колебаний могут быть шоковые изменения производительности в одном или нескольких секторах, в более широком смысле - шоковые изменения в технологиях производства.

Последняя из названных теорий, в свою очередь, породила импульсно-распространительную теорию циклов (Е. Слуцкий, Р. Фриш). Смысл проблемы «импульс-распространение» сводиться к тому, что экономика с воем развитии сталкивается с множеством импульсов (шоков), которые дают толчок циклическим колебаниям. Внутренние механизмы рыночной системы, связанные с действием мультипликатора и акселератора, вслед за импульсом ведут к распространению колебательных процессов, которые могли бы и затухнуть, но, поскольку, самих импульсов может быть бесконечное множество, постольку рыночная экономика оказывается перманентно подверженной циклическим колебаниях. Эта теория, как мы видим, кроме всего позволяет интегрировать интернальные и экстернальные теории цикла: экзогенные шоки дают толчок циклическим колебаниям, а эндогенные факторы определяют механизм распространения колебаний.

5. Неравновесие в денежно-кредитной сфере. Это объяснение является чисто монетарным. Его основоположник, Хоутри, утверждал: когда денежный поток увеличивается, то торговля становиться более оживленной, производство расширяется, цены растут, когда денежный поток уменьшается - торговля ослабевает, производство сокращается, цены падают.

6. Теория нововведений. Эта версия объяснения экономических колебаний сводит дело к техническим новшествам и совершенствованиям, к вовлечению в эксплуатацию новых ресурсов и освоению новых территорий. Эти факторы, по мнению таких экономистов как Виксель, Шпитгоф, Шумпетер, нарушают равновесие и настолько изменяют условия промышленной жизни, что после этого неизбежно наступает период перестройки цен, стоимостей, производства.

7. Психологическая теория (авт. Пигу). Под психологическими причинами Пигу понимает перемены в человеческих мыслях, возникающие помимо тех изменений в ожиданиях, которые вызываются изменениями активных факторов.

Каждая теория в той или иной мере отражает суть циклических процессов в развитии экономики, однако на сегодняшний день не существует единой теории в полной мере дающей ответы на вопросы, которые возникают при наблюдении колебаний экономических показателей.

2.2 ЗАРУБЕЖНЫЕ И ОТЕЧЕСТВЕННЫЕ ТЕОРИИ КРИЗИСОВ

Оценивая вклад Туган-Барановского в теорию цикличности развития экономики, следует отметить, что учёный, во-первых, выявил причины периодичности кризисов; во-вторых, превратил теорию кризисов в теорию конъюнктуры; в-третьих, изучал конъюнктуру на основе статистического метода, исходя из анализа фактической истории кризисов в классической стране капитализма -- Англии. В-четвертых, этот анализ, в свою очередь, дал возможность наметить ряд признаков (цена железа, высота учетного процента), которые определяют каждую фазу промышленного цикла, и позволяют прогнозировать движение конъюнктуры и -- как выяснилось впоследствии -- воздействовать на нее.

Исследованиями циклического развития экономики Туган-Барановский занимался всю свою жизнь, выделяя всё новые проблемы и существенно дополняя прежние наблюдения и выводы. Bторое издание его книги под названием «Промышленные кризисы. Очерк из социальной истории Англии» произвело на Западе огромное впечатление -- столь неожиданны были многие постановленные им вопросы. В предисловии Туган-Барановский так характеризовал задачи своей работы: «Книга эта посвящена исследованию самого загадочного и непонятного явления хозяйственного строя нашего времени, -- явления, до сих пор еще остающегося необъясненным в науке, - периодических промышленных кризисов. Какая сила управляет этой поразительной сменой оживления и застоя торговли, расширения и сокращения производства? Почему промышленный подъем с такой же неизменностью, с какой ночь идет за днем и отлив следует за приливом, постоянно приводит к промышленному упадку, за которым наступает новый подъем? На какой почве возникает ритмическая пульсация колоссального организма капитализма, -- пульсация, напоминающая по своей правильности явления не социального, но биологического или неорганического порядка?».

Глубокий, детальный анализ истории кризисов позволил ученому выделить три их общие основные черты: состояние товарного рынка, определяемое им как перепроизводство; изменения в области денежного o6ращения; колебания кредита. По его мнению, главной из этих черт является первая -- перепроизводство. Он приходит к выводу, что капиталистическое производство само для себя создает рынок; что в товарном хозяйстве непрерывное, поступательное развитие производства возможно, но только при соблюдении определенной пропорциональности в общественном производстве. Логически правильно будет предположить, считал ученый, что если верно мнение о непрерывном поступательном развитии народного хозяйства при сохранении определенной пропорциональности общественного производства, то верна и обратная позиция - если сохранение и постоянное поддержание пропорциональности общественного производства невозможно в силу объективных причин, то и народное хозяйство будет развиваться скачками, сменами периодов подъема и депрессии. Таким образом, остается только выяснить -- возможно ли при капитализме постоянное поддержание должных пропорций общественного воспроизводства. Для этого нужно, чтобы предприниматели прекрасно знали состояние рынка, и капитал беспрепятственно перетекал из одной сферы общественного производства в другую. Только при таких условиях возможно поддержание постоянного равновесия между спросом и предложением.

Но все дело в том, продолжал Туган-Барановский, что в реальной действительности капиталистический способ производства и организации хозяйства не дает ни того, ни другого. Частная собственность на средства производства, использование наемного труда, свободная конкуренция приводят к тому, что организация производства в масштабе общества отсутствует, каждый предприниматель работает на неизвестный рынок, капитал, расширяясь, наталкивается на постоянные трудности, на неспособность капитализма обеспечить должную пропорциональность общественного воспроизводства. Именно это обстоятельство и является непосредственной причиной промышленных кризисов. Занимаясь анализом промышленных кризисов в Англии, ученый обратил внимание на заметное различие в процессах накопления производительного и денежного капиталов: первый развивается волнообразно, в его динамике ярко выражены периоды спадов и подъемов; второй накапливается непрерывно, хотя и в его динамике существуют определенные колебания. Это обстоятельство в значительной мере объясняется наличием доходов, непосредственно не связанных с промышленным производством, но играющих значительную роль в экономике - различных видов ренты, доходов от государственных займов. Величина таких доходов не столь существенно связана с состоянием национального производства, как, например, предпринимательская прибыль или заработная плата. Из всех категорий национального дохода сильнее всего колеблется из года в год в зависимости от состояния торговли и промышленности предпринимательская прибыль, затем следует заработная плата рабочих. Они повышаются в эпохи расширения производства, оживления промышленности и падают в эпохи застоя торговли, сокращения производства.

Механизм циклического развития капиталистического хозяйства был представлен М.И.Туган-Барановским следующим образом. В поисках прибыльного приложения свободный денежный капитал оказывает постоянное давление на производство. И как только он туда проникает, начинается цепная реакция - расширение какой-либо одной отрасли требует расширения смежных отраслей, и оживление охватывает постепенно все народное хозяйство, причем в первую очередь -- отрасли, производящие средства производства, так как любое расширение производства требует увеличения основного капитала. Постепенно, по мере оживления всего народного хозяйства, ранее свободные денежные капиталы усиленно привлекаются в производственную сферу через кредитную систему и превращаются из потенциальной покупательной силы в активную, повышая спрос и создавая положительную конъюнктуру. Но как только расходование свободного капитала превысит скорость его накопления, резерв, созданный в период застоя, постепенно будет исчерпан и увеличение спроса прекратится. Прекращение поступления свободных денежных капиталов выражается в биржевом кризисе, что полностью нарушает систему кредита. По мере расходования свободных денежных капиталов строятся новые предприятия, и, как только их строительство заканчивается, из элементов формирования спроса они превращаются в элементы формирования предложения. Положение на рынке меняется. Теперь предложение начинает опережать спрос, рыночная конъюнктура резко ухудшается, товарные цены падают настолько, что не могут покрыть издержки производства. Таков, по мнению ученого, механизм циклического движения капиталистического хозяйства.

Таким образом, периодическое чередование оживления и застоя торговли в капиталистическом хозяйстве неизбежно при наличности двух условий: неорганизованности производства и быстром накоплении свободного капитала. Чем богаче страна, чем больше в ней накопляется капитала, тем резче в ней должны быть выражены промышленные приливы и отливы. Завершая изложение своей теории кризисов во второй части книги «Периодические промышленные кризисы», Туган-Барановский писал: «Капиталистический мир подчинен своим особым законам, действующим со стихийной силой. Так называемый здравый смысл является плохим руководителем для понимания этих законов. С точки зрения здравого смысла производство есть средство для потребления. В действительности же в капиталистическом хозяйстве отношение производства и потребления как раз обратное. Не потребление управляет производством в капиталистическом обществе, а производство управляет потреблением. Периодическая смена приливов и отливов в промышленности вызывается не законами потребления, а законами производства. Не потому производство расширяется в годы подъема, что в это время растет потребление; наоборот, потребление именно потому и возрастает в это время, что расширяется производство. Капиталистический мир есть развивающаяся и чрезвычайно сложная система, атомом которой является человеческая личность. Каждая отдельная личность руководствуется в своей хозяйственной деятельности своими личными интересами; для каждого участника производства потребление есть цель, а производство -- средство. Но из совокупности индивидуальных и независимых друг от друга воль создается нечто качественно новое -- стихийный комплекс капиталистического хозяйства, бессознательный, не руководимый ничьей волей, не проникнутый ничьей мыслью, но, тем не менее, стройный, устойчивый и закономерный». Проводя дальнейшее исследование объективных закономерностей экономической конъюнктуры, изучая возможности вмешательства в нее человека, используя выверенные им индикаторы фаз цикла, Туган-Барановский в книге «Русская фабрика» (1898 г.) сделал вывод, что Россия приближается к промышленному кризису, и кризис действительно произошел в острой форме в конце 19 в.

В истории экономической мысли выделяется ещё одна группа теорий, которая сводит причины экономических циклов к функционированию существующих хозяйственных институтов, объясняет их возникновение деятельностью банков. Основная посылка данных теорий заключается в том, что активизация хозяйственной деятельности связана с наличием ссудного капитала и низкими процентными ставками на кредиты. Истощение накопленных запасов товаров и перспектива получения прибылей в связи с ростом спроса вынуждает обращаться за кредитом в банки, чьи привлекательные ставки способствуют увеличению покупательной способности предпринимателей. Результатом является увеличение спроса на сырьё, капитальное оборудование, строительные работы и последующий рост цен. Это повышательное движение прекращается только тогда, когда становится невозможным дальнейшее банковское кредитование, из-за его чрезмерного расширения.

Сжатие текущего кредитования и обратный приток денег из обращения, следующего за падением цен, способствует прекращению понижательного движения. Накопление резервов побуждает банкиров снижать шаг за шагом ставку учётного процента до таких размеров, пока не станет снова выгодным пользоваться банковским кредитом. Новые ценные бумаги в этих условиях легко эмитируются, условия получения банковских ссуд становятся льготными, и покупательная способность предприятий увеличивается. Тогда вновь начинается повышательное движение и цикл повторяется.

Длинные волны в экономике, эмпирически зафиксированные на основе статистических данных, которые велись на протяжении XIX в., относились преимущественно к движению цен и процентных ставок и рассматривались лишь как дополнение к обычным деловым циклам. Голландский экономист Я. ван Гельдерен в 1913 г. впервые выдвинул тезис о том, что «длинные циклы» («приливные волны» по терминологии автора), так же как и обычные промышленные, являются действительно экономическими циклами, т.е. охватывающими все стороны воспроизводственного процесса, и представляют собой вполне самостоятельное явление.

Наиболее глубокая разработка концепции экономических циклов приходится на период между двумя мировыми войнами и связана в первую очередь с трудами ученика М.И.Туган-Барановского - выдающегося отечественного экономиста Н.Д.Кондратьева, опубликовавшего в 20-е годы работы: «Большие циклы конъюнктуры», «Большие циклы экономической конъюнктуры», «Динамика цен промышленных и сельскохозяйственных товаров». Именно Кондратьеву принадлежит заслуга создания первой систематической концепции циклических колебаний экономики. Учёный существенно расширил эмпирическую базу исследований. Он выдвинул гипотезу о механизме длинных циклов в экономике («больших циклов конъюнктуры» по его терминологии), связав их не только с динамикой цен, но и с процессом накопления капитала, темпами роста производства и динамикой инноваций, с постоянным эволюционированием народного хозяйства. В дальнейших исследованиях длинных волн, производимых последователями идей Кондратьева, особая роль отводилась именно пункту, связанному с динамикой инноваций. Примером могут быть работы австрийского экономиста Й. Шумпетера.

Теория длинных циклов Кондратьева формулируется следующим образом: «Экономические элементы капиталистического общества никогда не находятся в состоянии равновесия. Они только стремятся к нему, описывая волнообразные движения около уровня их равновесия. Вместе с тем в связи с развитием народного хозяйства постоянно эволюционирует и сам уровень равновесия. Таким образом, можно сказать, что экономические элементы колеблются около меняющегося уровня равновесия.

Принимая во внимание, что различные экономические элементы по самой своей сущности имеют конъюнктурные волны различной продолжительности, можно говорить о различных видах равновесия применительно к различным периодам времени.

Как правило, наиболее длительный период функционирования имеют основные виды производительных сил (основные и крупнейшие стройки, сооружения железных дорог, прорытие каналов, крупнейшие мелиорации, кадры квалифицированного труда и т.п.). Период усиленного строительства этих капитальных благ является периодом отклонения реального уровня экономических элементов вверх от существующего уровня равновесия. Период затишья в их строительстве является, наоборот, периодом движения реального уровня экономических элементов к уровню равновесия и даже ниже его (в течение этих процессов уровень также меняется). Таким образом, большие циклы конъюнктуры представляют процессы отклонений реального уровня элементов капиталистической системы от эволюционирующего уровня равновесия этой системы».

Движение длительных колебаний по Кондратьеву происходит по следующему принципу. Перед началом большого цикла накапливается достаточное количество свободных средств - рост банковских резервов, что позволяет кредиторам снижать процентную ставку. Процент по долгосрочным помещениям низок. В течение предшествующего периода понижения накопилось значительное количество технических новинок (изобретений). При наличии этих условий начинает возрастать инвестирование капитала в крупные сооружения, что вызывает серьёзные изменения в условиях производства (создаются технические возможности для получения прибыли), при этом производство становится рентабельным, а далее, соответственно следует повышательная волна большого цикла экономической конъюнктуры.

Несмотря на продолжающиеся споры о точности и представительности статистических данных, которые использовал Кондратьев, считается установленным, во-первых, существование длинного цикла в экономическом развитии, в ходе которого изменяется динамика многих экономических показателей от фазы восхода к фазе спада, и наоборот; во-вторых, наличие взаимосвязи скачкообразных изменений производительных сил и соответствующих им экономических отношений с аналогичными изменениями всех других социальных структур. Не случайно, во время восходящей волны возрастает число социальных потрясений, войн и революций, а во время нисходящей их число относительно снижается.

Стремясь к более чёткому определению явления цикличности в экономике, У.К.Митчелл отмечал, что «большинство тех, кто… говорит об «экономическом цикле», имеет при этом в виду не одно явление, а целый конгломерат взаимосвязанных явлений». При этом экономические колебания не носят периодический характер, они не предполагают стройной правильности повторений. «Экономические циклы, - подчёркивает Митчелл, - представляют собой повторяющиеся подъёмы и упадки, проявляющиеся в большинстве экономических процессов общества с достаточно развитой системой денежного хозяйства, не разложимые на какие-либо волны с амплитудой, приблизительно равной их собственной амплитуде, и продолжающиеся в странах, стоящих на различных стадиях экономического развития, в среднем от 3 до 7 лет».

Опубликованная Кондратьевым в 1925 г. работа «Большие циклы конъюнктуры» вызвала повышенный интерес к данной проблеме. В частности, в 1939 г. Й.Шумпетер в своей книге «Деловые циклы» подробно анализирует гипотезу Кондратьева и так же приходит к выводу, что он «представляет собой некое подобие движения волн: начальная волна беспрепятственно вырастает из состояния сбалансированного равновесия, а затем спадает, переходя в то же равновесное состояние».

3 ПОСЛЕДСТВИЯ ЭКОНОМИЧЕСКИХ КРИЗИСОВ

Насколько разнообразными могут быть причины экономических кризисов: от пятен на Солнце, до мировых войн, настолько широки и разнообразны могут быть и последствия этих кризисов. В силу того, что экономика затрагивает так или иначе все сферы жизни людей, последствия ее падений могут ощущать как отдельные регионы, так и все население мира.

На протяжение почти двухвекового периода становления и развития мирового индустриального общества в экономике многих стран происходили кризисы, во время которых наблюдались нарастающий спад производства, скопление нереализованных товаров, падение цен, крушение банковских систем, скачки безработицы, а так же войны, революции и эпидемии.

Кризисы сопровождали всю историю человечества. Вначале они проявлялись как кризисы недопроизводства сельскохозяйственной продукции, а с середины ХIХ века - как нарушение равновесия между промышленным производством и платежеспособным спросом. До ХХ века кризисы ограничивались пределами одной, двух, трех стран, которые, как правило, тесно взаимодействовали между собой, затем кризисы стали приобретать международный характер.

Несмотря на то, что в последние десятилетия были выработаны механизмы по предотвращению мировых и локальных кризисов, смягчению их последствий, как свидетельствует история и настоящая обстановка в мире - ни точно предсказать протекание, ни избежать кризисов не возможно. В Евразии и Америке на протяжении почти двух веков произошло более 20 различных по своей силе кризисов, последний из которых протекает сейчас во всем мире. Первым же мировым экономическим кризисом, который нанес удар народному хозяйству и общественной жизни одновременно США, Германии, Великобритании и Франции, стал кризис 1857 г. Начался он в США. Причиной послужили массовые банкротства железнодорожных компании (80% перевозок в то время осуществлялось по железным дорогам) и обвал рынка акций. Коллапс фондового рынка спровоцировал кризис американской банковской системы. В том же году кризис перекинулся на Британию, а затем и на всю промышленную Европу. Волна биржевых волнений докатилась даже до Латинской Америки. В период кризиса производство чугуна в США сократилось на 20%, потребление хлопка на 27%. В Великобритании больше всего пострадало судостроение (его доля в отрасли промышленности была более 50%), где объем производства упал на 26%. В Германии на 25% сократилось потребление чугуна, во Франции - на 13% упала выплавка чугуна и на столько же потребление хлопка; в России - выплавка чугуна упала на 17%, выпуск хлопчатобумажных тканей - на 14%. Можно представить насколько возрос уровень безработицы, со всеми вытекающими последствиями.

Очередной мировой экономический кризис разразился в 1873 г. Начался он в Австралии и Германии. Кризис 1873 г. рассматривается как крупный международный финансовый кризис. Предпосылками для кризиса стал кредитный подъем в Латинской Америке, которая подпитывалась финансированием из Великобритании, и спекулятивный подъем на рынке недвижимости в Германии и Австрии. Однако Австро-германский подъем закончился крахом фондового рынка в Вене в мае. Затем Обвалились фондовые рынки в Цюрихе и Амстердаме. В США, после сильного падения акций на Нью-Йоркской фондовой бирже и банкротства главного финансиста и президента Объединенной Тихоокеанической железной дороги Джея Кука, началась банковская паника. Паника завершилась тем, что Германские банки отказались пролонгировать кредиты для Америки. Это привело в рецессию американскую и европейскую экономику, что в свою очередь сократило экспорт стран Латинской Америки, а, как следствие, к падению доходов государственных бюджетов. Так сформировался самый продолжительный в истории индустриального общества кризис: он завершился лишь в 1878 г.

В 1914 г. произошел международный финансовый кризис, вызванный началом Первой Мировой Войны. Причиной стала тотальная распродажа бумаг иностранных эмитентов правительствами США, Великобритании, Франции и Германии для финансирования военных действий. Этот кризис, в отличие от других, не распространялся из центра на периферию, а начался практически одновременно в нескольких странах. Тотальная распродажа ценных бумаг привела к краху сразу на всех рынках: как товарных, так и денежных. Банковская паника была смягчена своевременными интервенциями центральных банков, однако широта охвата и одновременность за короткий период все же смогли пошатнуть экономическое состояние этих стран. Сам факт произошедшего кризиса, в сумме с естественными послевоенными проблемами общества привели к кризису 1920-1922 гг. Тогда наблюдались высокий уровень дефляции одновременно с рецессией производства.

Особое внимание следует уделить кризису 1929-1933 гг. (Великая Депрессия). Начался кризис 24 октября 1929 года (Черный Четверг) на Нью-Йоркской фондовой бирже, где произошло резкий обвал акций. Стоимость ценных бумаг упала на 60-70%, резко снизилась деловая активность, был отменен золотой стандарт для основных мировых валют. После Первой мировой войны экономика США развивалась динамично, держатели акций увеличивали свои капиталы кратными темпами, быстрыми темпами рос и потребительский спрос. 24 октября все это рухнуло. Крупнейшие компании, такие как Американская компания телефонов и телеграфа, Всеобщая электрическая компания, Всеобщая компания двигателей - потеряли в течение той недели до 200 пунктов. К концу месяца держатели акций в общей сложности лишились более 15 млрд. долларов. К концу 1929 года падение курсов ценных бумаг достигло суммы в 40 млрд. долларов, без пересчета на настоящий курс. Закрывались фирмы и заводы, лопались банки, миллионы безработных стояли в очередях в ожидании любой работы. Кризис бушевал до 1933 года, а его последствия ощущались до конца 30-х годов.

Промышленное производство за время этого кризиса в США сократилось на 46%, в Великобритании на 24%, в Германии на 41%, во Франции на 28%. Курсы акций промышленных компаний упали в США на 87%, в Великобритании на 48%, в Германии на 64%, во Франции на 60%. Безработица достигла колоссальных размеров: только по официальным данным она составила в 1933 году в 32 развитых странах мира свыше 30 млн. человек, в том числе 14 млн. в США.

Первый серьезный послевоенный экономический кризис начался в конце 1957 года и продолжался до середины 1958 года. Охватил США, Великобританию, Канаду, Бельгию, Нидерланды. Производство продукции в этих и некоторых других капиталистических странах снизилось на 4%, а количество безработных составило почти 10 млн. человек.

Экономический кризис 1973 года, начавшийся в США, по широте охвата стран, продолжительности, глубине и разрушительной силе приблизился к кризису 1929-1933 годов. За период кризиса в США промышленное производство сократилось на 13%, в Японии на 20%, в ФРГ на 22%, в Великобритании на 10%, во Франции на 13%, в Италии на 14%. Курсы акций только за год  -  с декабря 1973 по декабрь 1974 -  упали в США на 33%, в Японии на 17%, в ФРГ на 10%, в Великобритании на 56%, во Франции на 33%, в Италии на 28%. Число банкротств в 1974 году по сравнению с 1973  годом выросло в США на 6%, в Японии на 42%, в ФРГ на 40%, в Великобритании на 47%, во Франции на 27%. К середине 1975  года число полностью безработных в развитых капиталистических странах достигло 15 млн. человек. Кроме того, более 10 млн. были переведены на неполную рабочую неделю или временно уволены с предприятий. Повсеместно произошло падение реальных доходов трудящихся.

В дополнение к экономическому, в 1973 году произошел также первый энергетический кризис, который начался с подачи стран-членов ОПЕК, снизивших объемы добычи нефти. Таким образом они пытались поднять стоимость «черного золота». 16 октября 1973 года цена за баррель поднялась на 67% - с $3 до $5. В 1974 году она достигла отметки в $12.

В «черный понедельник» 19 октября 1987 года американский фондовый индекс Dow Jones Industrial обвалился на 22,6 %. Вслед за американским рынков рухнули рынки Австралии, Канады, Гонконга.

В 1994-1995 годах произошел Мексиканский кризис, когда, вследствие правительственного шага по привлечению инвестиций (чиновники открыли фондовую биржу и ввели в игру большинство мексиканских компаний), в Мексику хлынул поток иностранного капитала. Первым проявлением кризиса было бегство капитала из Мексики. Иностранцы стали опасаться кризиса в стране и в течение 1995 года из страны было уведено 10 млрд. долларов. Это привело к кризису банковской системы.

В 1997 году произошло самое масштабное падение азиатского фондового рынка со времен Второй мировой войны. Причиной послужил уход иностранных инвесторов из-за девальвации национальных валют региона и высокого дефицита платежного баланса стран ЮВА. По подсчетам, азиатский кризис снизил мировой ВВП на 2 трлн. долларов.

В 1998 году произошел один из самый тяжелых экономических кризисов в истории России. Причинами дефолта стали огромный государственный долг, низкие мировые цены на сырье(нефть, газ) и пирамида государственных краткосрочных облигаций, по которым правительство не смогло расплатиться в срок. Курс рубля по отношению к доллару в августе 1998 - январе 1999 года упал в 3 раза - с 6 руб. за доллар, до 21 руб. за доллар.

В 2008 году начался мировой экономический кризис который набирает силу и по сей день. Трудно указать настоящие причины произошедшего: мнения разных экономистов различны. Однако все они сходятся лишь в одном кризис начался в США, одной из причин стала чрезмерно агрессивная валютная политика. Среди уже имеющих место последствий: падение уровня цен более чем на 13% и снижения темпов роста ВВП на 7%.

Размещено на Allbest.ru