Особенности формирования и развития теории глобализации

Размещено на http://www.allbest.ru/

В современных условиях происходят важные изменения в мировой экономике, прежде всего, определяемые как доминированием в ней финансовой составляющей развития. Развивающийся экономический кризис способствовал актуализации вопросов, связанных с оценкой преимуществ и недостатков процесса глобализации с точки зрения интересов отдельных стран, а также мировой экономики в целом.

В условиях либерализации финансовых отношений и внешнеэкономической политики страны перешли к так называемой «открытой экономике», означающей тесные взаимосвязи с мировым хозяйством и отмену ограничений в движении финансово-информационных ресурсов. Теория «открытой экономики» выступает как теоретический базис для оценки тех изменений, которые произошли на финансовом рынке в условиях глобализации.

Глобализацией обычно называют процесс возрастания экономической взаимозависимости стран мира вследствие всё более тесной интеграции (сращивания) их национальных рынков товаров, услуг и капиталов. Процесс глобализации начался после второй мировой войны и значительно ускорился, начиная с середины 1980-х гг. Развитию глобализации содействовали две основные группы факторов. С одной стороны, это новые технические достижения, снизившие стоимость международной транспортировки, связи и финансовых расчётов настолько, что для многих фирм стало возможным и даже выгодным размещать свои подразделения в разных странах. С другой - это либерализация рынков, услуг и капиталов многих стран, усиление финансовых взаимосвязей между экономическими агентами.

Глобализация явилась одним из важнейших факторов быстрого экономического роста в таких странах Азии, как Гонконг (Китай), Южная Корея и Сингапур. Однако далеко не всем развивающимся странам удалось в одинаковой мере воспользоваться выгодами процесса глобализации. Процесс присоединения развивающихся стран к мировым рынкам происходил довольно медленно, за исключением стран Азии и ещё нескольких стран Латинской Америки.

Вместе с тем, развивающиеся страны, которым удалось интегрироваться в процесс глобализации мировой экономики, в результате не только получили существенные экономические выгоды, но и столкнулись с новыми трудностями и проблемами. Основные преимущества «открытой экономики», минимально связанной государственными ограничениями, международной торговли проистекают из упрощения выхода национальных производителей на мировые рынки товаров, услуг и капиталов. В результате экономические агенты национальных рынков, с одной стороны, получают определенные выгоды от участия в мировой системе разделения труда, а с другой - оказываются в условиях более напряжённой конкуренции, господствующей на мировых рынках.

Участие в мировом разделении труда позволяет национальным производителям специализироваться в тех отраслях, для развития которых в стране имеются наиболее благоприятные условия, а усиленная конкуренция со стороны иностранных производителей заставляет их стремиться к повышению качества продукции и снижению издержек производства. Всё это ведёт к повышению эффективности экономики стран, приверженных политике свободной торговли, а потребители в этих странах получают доступ к более широкому ассортименту товаров и услуг как внутреннего производства, так и импортных по относительно более низким ценам.

Кроме того, страны с «открытой экономикой», участвующие в международной торговле, выигрывают от перелива новейших технологий, институтов, информации, финансовых инструментов из глобального рыночного пространства, например, путём приобщения к новым знаниям. Перелив технологий, копирование институтов и привлечение необходимых ресурсов позволяет странам догоняющего развития увеличить темпы роста экономики.

Однако ускоренная интеграция с мировыми рынками чревата и некоторыми опасностями, связанными, прежде всего, с попаданием национальных экономических агентов в условия непривычно интенсивной конкуренции. В результате глобализационных процессов наименее конкурентоспособные экономические агенты могут не выдержать конкуренции и обанкротиться.

Взаимосвязанность и взаимозависимость хозяйственной деятельности экономических агентов в условиях глобализации, по мнению О.Т. Богомолова, определила особенность развития институтов в странах с формирующимися рынками. Финансовый кризис показал, что в условиях глобальной экономики все локальные рынки и экономические агенты тесно взаимосвязаны.

Научные исследования и публикации о сущности глобализации в своей монографии А.К. Субботин предлагает разделить на несколько групп. Первую автор обозначает как вульгарную трактовку этого феномена. Вторую - как стремление присоединиться к процессу глобализации тех групп, которые имеют к нему очень слабое отношение. Третья группа включает публикации, заказанные глобальными компаниями с целью проведения их конкретной политики в соответствии с их интересами. К четвёртой группе следует отнести работы исследователей-антиглобалистов. Пятая группа представляет собой научные, наиболее объективные и достоверные публикации.

Глобализация предстаёт как мирохозяйственный процесс, формирующий новое качество развития экономических субъектов, их стратегий взаимодействия и финансовых явлений. Главная отличительная особенность глобализации определяется высокой динамикой развития новых институциональных форм взаимодействия экономических агентов.

Учёные связывают глобализационные процессы с усилением взаимосвязей и взаимозависимости в деятельности экономических агентов, отмечая, что глобализация означает не только интернационализацию связей, но и «создание глобальной целостности, когда каждый её элемент превращается в орган мирового экономического организма».

Несмотря на то, что в самом простом смысле глобализация - это расширение, углубление и ускорение общемировых связей, подобное определение требует дальнейшего уточнения. Вопреки большому числу определений, которые дают глобализации в ходе современных дискуссий - среди них такие, как «ускоряющаяся взаимосвязь», «действие на расстоянии», «уплотнение пространства и времени», считаем, что глобализацию можно рассматривать как те пространственно-временные процессы изменений, которые служат фундаментом для такого преобразования человеческой деятельности, когда она оказывается единой и осуществляется во всех регионах и континентах.

Соответственно, концепция глобализации подразумевает, прежде всего, преодоление социальной, политической и экономической активностью пространственных границ - так, что события, решения и действия, происходящие и принимаемые в одном регионе мира, могут иметь значение для индивидов и сообществ в отдаленных уголках земного шара.

В этом смысле она олицетворяет межрегиональную взаимосвязанность, расширяющиеся границы структуры социальной деятельности и власти и возможность действия на расстоянии. Возрастающая экстенсивность и интенсивность глобальных взаимосвязей может также предполагать ускорение глобальных взаимодействий и процессов, так как развитие общемировых систем транспорта и коммуникаций способствует увеличению скорости глобального распространения идей, товаров, информации, капитала, перемещения людей.

Растущие экстенсивность, интенсивность и скорость глобальных взаимодействий также могут быть соотнесены с углубляющимся переплетением местного и глобального, так что воздействие отдалённых событий увеличивается, в то время как даже сугубо локальные достижения могут иметь огромные глобальные последствия.

С помощью понятия современной глобализации описываются, например, торговые и финансовые потоки между крупными экономическими регионами мира, в то время как те же потоки внутри регионов могут классифицироваться как локальные, национальные и региональные. Глобализация понимается здесь не как нечто противоположное процессам, имеющим более ограниченный в пространственном отношении характер, а напротив, как процесс, находящийся с ними в сложных и динамических отношениях.

С одной стороны, такие процессы, как регионализация, могут создавать необходимые виды экономических, социальных и материальных инфраструктур, которые способствуют углублению глобализации и дополняют её. В этом отношении, например, экономическая регионализация (например, Европейский Союз) стала не барьером на пути глобализации торговли и производства, а ещё одним стимулом для неё.

С другой стороны, такие процессы могут накладывать ограничения на глобализацию, а то и способствовать процессу деглобализации. Международные или глобальные взаимосвязи ни в коем случае не являются чем-то новым, они всё же допускают возможность, что конкретная форма, которую принимает глобализация, может быть различной в зависимости от исторической эпохи.

Наиболее комплексным анализом сущности процесса глобализации являются исследования западного экономиста Л. Склэра, полагавшего, что теория глобальных систем является попыткой разрешить противоречия между государственно-центристским подходом, не способным признать глобальный подход, и глобализмом, не способным признать сопротивление государств.

Основываясь на теоретической концепции Л. Склэра, глобализацию следует рассматривать как динамический проект, который «характеризуется позитивными и негативными трендами, формированием новых институтов, изменением стратегий развития фирм и организаций, усилением финансизации, информатизации и транснационализации производства и возникновением новых рисков, отличающихся сложностью регулирования».

Глобализация может оказывать заметные структурные воздействия, поскольку она обусловливает модели социальных, экономических и политических учреждений и соответствующих форм поведения внутри той или иной страны. Соответственно, глобализация может быть вписана в структуры.

Картина экстенсивности, интенсивности, скорости и направления воздействия структур глобальных взаимосвязей обязательно включает в себя изображение инфраструктур, которые обеспечивают движение глобальных потоков, структур и отношений или способствуют им. Структуры не могут существовать без той или иной поддержки со стороны инфраструктур.

Инфраструктуры могут быть материальными, регулятивными или символическими, например инфраструктура финансового рынка, но в большинстве сфер инфраструктуры являются некоторой комбинацией всех этих типов содействия. Например, в финансовой сфере есть всемирная информационная система для банковских расчётов, регулируемая общими правилами, нормами и процедурами и обладающая техническим языком, с помощью которого экономические агенты взаимодействуют с этим институтом.

Инфраструктуры могут облегчать или сдерживать экстенсивность и интенсивность глобальных взаимосвязей в любой отдельной сфере, потому что они служат посредниками между потоками и соединениями: инфраструктуры влияют на всеобщий уровень способности взаимодействия в каждом секторе и тем самым на степень глобальных взаимосвязей.

Способность взаимодействия, под которой понимается степень потенциального взаимодействия, определяемая существующими техническими возможностями, зависит, прежде всего, но не исключительно, от технологических возможностей и технологии коммуникаций. Инфраструктурные условия облегчают также институционализацию глобальных структур, потоков и отношений. Институционализация включает в себя регулирование моделей взаимодействия и, следовательно, их воспроизводство в пространстве и во времени.

Проблема инфраструктур и институционализации связана с темой власти. Под «властью» имеется в виду способность социальных исполнителей, организаций и институтов утверждать или изменять своё положение, социальное или материальное; и зависит она от ресурсов, которые укрепляют эту способность, и тех сил, которые её составляют и влияют на её проявления. Вместе с тем, власть - это также и структурное явление, сформированное и в свою очередь формирующее социально структурированное и культурно смоделированное поведение групп и деятельность учреждений.

Понятие «глобальная экономика» характеризует такой уровень целостности мирохозяйственной системы, когда отношения её подсистем, элементов, субъектов определяются связанным взаимодействием. Эта целостность основана на трансграничной логике развития финансового капитала.

Глобализация усилила дифференциацию форм и инструментов обеспечения роста стоимости финансового бизнеса. Институциональное проектирование стратегии развития финансово-кредитных организаций на национальных рынках в условиях глобализации отличается копированием многих технологий, широко распространённых на развитых финансовых рынках, способствующих развитию рыночных отношений в финансовой сфере. Модель развития российского финансового рынка отличалась отставанием инструментальных, информационных и финансовых технологий регулирования, что в условиях «открытой экономики» спровоцировало операторов глобального рынка на реализацию агрессивных стратегий, а также на унификацию моделей экономического поведения.

В глобальной экономике основой развития финансовых институтов выступают информационно-финансовые трансакции, при этом особенностью экономических взаимодействий выступает не воздействие внешних факторов на развивающуюся финансовую систему, а определяется «совокупностью новых институционально-сетевых взаимодействий экономических агентов».

Большинство потенциальных финансовых полюсов, узловых точек роста финансового капитала расположены в непосредственной близости от России, страны с высоким уровнем развития финансового капитала существенно опережали нашу страну либо по уровню своего экономического развития, либо по темпам экономического роста, либо по уровню развития финансовых институтов. Национальные экономические агенты рынка финансовых услуг в период институционального формирования и роста испытывали давление со стороны глобальных операторов при выборе технологий, инструментов и модели своего развития вследствие ограниченности ресурсной базы.

Недостаток опыта, технологий оценки рисков, ограниченность финансовых ресурсов и инструментов, низкий уровень капитализации финансового рынка, неустойчивая ликвидность банковских и небанковских финансовых институтов способствовали формированию экономической зависимости страны от международных финансовых центров и глобальных компаний. В условиях глобализации Россия с формирующимся рынком финансовых услуг оказалась в окружении финансовых полюсов, гравитационное поле которых нарушило прочность связей и конкурентоспособность экономических агентов вследствие их ресурсных ограничений, что потребовало выявления особенностей развития национальных финансовых институтов.

Сегодня национальный финансовый рынок как система хозяйства и развивается в условиях роста влияния внешних факторов, основным из которых является глобализация различных сфер деятельности. Появляются все более совершенные средства связи, позволяющие получать и передавать информацию в реальном режиме времени.

В условиях глобализации уровень развития национальной финансовой системы зависит от масштаба угроз, с которыми она сталкивается. Экономические агенты финансового рынка стремятся не только установить баланс интересов: между уровнем социального развития, финансовым суверенитетом, инструментами идентификации, оценки и управления рисков, технологиями интеграции капитала, но и способствовать расширению и консолидации бизнеса.

Наиболее очевидными проявлениями глобализации выступают расширение денежных, товарных и людских потоков, ускоренная адаптация социальных структур к динамичным процессам в экономике, универсализация финансовых инструментов, становление всеобщего информационного пространства, консолидация капитала, активное развитие межгосударственных финансовых, торговых и производственных связей.

Основываясь на методологии системного подхода, отметим, что простые системы, состоящие из однородных стандартизированных инструментов, обладают определенной устойчивостью, которая приобретается за счёт простоты структуры, функциональной однозначности и т.п. Сложные же системы, включающие разнообразные инструменты, обладают специфическими функциями в составе целого, многообразием реакций на внешнюю среду, отражают не только большую прочность, адаптивность к внешним условиям, но и более высокий потенциал развития.

Системный подход как метод исследования должен опираться на теорию отражающую логику (специфику) того или иного объекта, который изучается как система. В нашем случае - это методология управления развитием системных финансовых отношений в условиях глобализации экономики. Процесс глобализации мирового хозяйства в качестве одного из своих направлений имеет постепенное формирование системы структур наднационального характера.

Особенностью глобализации является смена актуальных кодов управления финансовыми институтами. Новые инструменты, организационные схемы и принципы опрокидывают прежние институции, изменяя привычные коды регулирования и инструменты контроля. На этапе становления глобализационных отношений наблюдалось принижение роли национальных государств и подмена государственного регулирования альтернативной системой глобальной регуляции. Основные правила на рынке диктовали наднациональные финансовые институты, доминирующую роль в которых имели страны, производящие финансовый капитал и финансовые инструменты.

Глобализацию можно представить как процесс расширения, углубления и ускорения мирового сотрудничества, затрагивающий все аспекты современной системы хозяйства от финансовой до духовной. Новые модели глобальной стратификации связаны с растущей детерриториализацией экономической активности, тогда как производство и финансы всё в большей степени становятся глобальными и транснациональными.

Опираясь на несколько иные основания, М. Кастельс и Дж. Рагги доказывают, что национальная экономика перестраивается в ходе экономической глобализации таким образом, что национальное экономическое пространство перестаёт совпадать с территориальными границами государства.

В глобализирующейся экономике системы межнационального производства, обмена и финансов ещё теснее сплетают друг с другом судьбы сообществ и хозяйств, находящихся на разных континентах. В условиях становления глобальной экономической системы формы и функции государства должны адаптироваться к новым институтам, а правительства находить соответствующие стратегии для налаживания связи с глобализирующимся миром.

Существуют стратегии, начиная с модели неолиберального минимального государства и заканчивая моделями государства-наблюдателя (правительство как главный покровитель экономической экспансии) и государства-катализатора (правительство как координатор коллективных действий).

Правительства разных стран стали в большей степени считаться с окружающим миром, стараясь следовать совместно выработанным стратегиям и создавая международные механизмы регулирования, чтобы более эффективно решать растущую массу проблем, которые регулярно всплывают на поверхность, когда речь заходит о внутренней ситуации национальных государств. Это обстоятельство в большей мере, чем глобализация, грозящая «концом государству», способствовало появлению адаптивной стратегии и в каком-то смысле активизации деятельности государства.

Соответственно, власть национальных правительств не обязательно уменьшается в результате процесса глобализации, напротив, власть преобразуется и реструктуризируется, приспосабливаясь к возрастающей сложности процессов управления в мире, пронизанном более тесными взаимосвязями.

Таблица 1

Три концептуальных подхода к глобализации

Глобализацию можно поместить в один ряд с такими понятиями, как локальное, национальное и региональное. На одном конце этого ряда располагаются социальные и экономические структуры (отношения), которые организованы на местной и(или) национальной базе; на другом - социальные и экономические структуры (отношения), которые формируются при укрупнении масштабов региональных и глобальных взаимосвязей.

Глобализацию рассматривают как пространственно-временные процессы изменений, которые служат фундаментом для такого преобразования человеческой деятельности, когда она оказывается единой и осуществляется во всех регионах и континентах. Соответственно, концепция глобализации подразумевает преодоление социальной, политической и экономической активностью пространственных границ, поэтому события, решения и действия, происходящие и принимаемые в одном регионе мира, могут иметь значение для акторов, индивидов и сообществ в отдаленных уголках земного шара.

В этом смысле глобализация олицетворяет межрегиональную взаимосвязанность, расширяющиеся границы структуры социальной деятельности и власти и возможность действия на расстоянии. Увеличивающаяся интенсивность глобальных взаимосвязей может также предполагать ускорение глобальных взаимодействий и процессов, так как развитие общемировых систем транспорта и коммуникаций способствует увеличению скорости глобального распространения идей, товаров, информации, капитала и перемещёния людей. Растущие экстенсивность и скорость глобальных взаимодействий также могут быть соотнесены с углубляющимся переплетением местного и глобального, так что воздействие отдаленных событий увеличивается, в то время как даже сугубо локальные достижения могут иметь огромные глобальные последствия.

Чтобы сказать что-либо значимое об уникальных особенностях или же о преобладающих чертах современной глобализации, требуются ясные аналитические категории, с помощью которых можно дать её описание. Опираясь непосредственно на те различия, которые были указаны выше, мы можем сделать предварительное описание исторических форм глобализации и сравнить их по четырем пространственно-временным параметрам:

- протяженность глобальных структур;

- интенсивность глобальных взаимосвязей;

- скорость глобальных потоков;

- направленность воздействий, оказываемых глобальными взаимо-связями.

Такой подход даёт возможность произвести как количественную, так и качественную оценку исторических моделей глобализации, поскольку с его помощью можно проанализировать:

- пространственную распространённость структур взаимодействия и взаимосвязей;

- интенсивность потоков и уровней активности в рамках этих структур;

- скорость или быстроту взаимоизменений;

- воздействие этих явлений на институты и экономических агентов.

Вопросы о том, на какой платформе возможно развитие глобализации, как сочетать современную глобализацию с идеями многополюсного мира, интересами национальных государств, отдельных регионов, остаются открытыми. Под воздействием глобализации изменяется, прежде всего, экономика, порождая такие явления, как транснациональные капиталы, финансовые корпорации, мировые финансовые рынки, транснациональные корпорации, транснациональные банки, международные финансовые центры.

Сформировалась экономика, более всего соответствующая глобализации, финансовая экономика, при которой финансовые ресурсы работают в соответствии и в рамках собственно финансовых расчётов, а потом уже всего остального. Финансовая система сегодня выступает как главная экономическая и хозяйственная счётно-решающая система, основанная на финансах и информатизации, т.е. «знание финансомикой всего и вся, как и её проникновение во всё и вся; отсюда и преклонение перед новым знанием, без которого никакого управления хозяйством не получится, даже пузыря финансового не получится; отсюда и всяческая фиктивность продукта (товара), предложения и спроса, фиктивность цен, инвестиций, доходов, экономических агентов с избытков финансовых средств, финансовых посредников финансовых потоков».

В развитии институционального механизма финансовой экономики, основанной на транснационализации капитала, необходимо учитывать растущую роль национального государства, которое должно активизировать свое взаимодействие с национальным бизнесом, российскими финансово-кредитными институтами, поддерживая их устойчивость к глобализационным рискам.

Взаимодействие российских системообразующих банков с государством определит наиболее устойчивую модель развития национальных финансовых институтов. Именно в этом контексте надо рассматривать проблему институционального моделирования системы взаимоотношений государства и национальных финансово-кредитных институтов. В единстве их информационно-финансового взаимодействия сегодня новый институциональный механизм развития финансово-кредитной системы, нацелен-ный на производство качественных финансовых услуг для обеспечения устойчивости и экономической безопасности национальных экономических агентов.

Финансово-кредитные институты должны формировать транснациональные связи, расширять свои филиальные сети, используя механизм частно-государственного партнерства. Динамика развития финансово-кре-дитных институтов зависит от их конкурентоустойчивости и способности российских банков оказывать конкурентоспособные услуги, конкурируя с транснациональными финансово-кредитными институтами.

Оптимальное позиционирование страны на мировом глобальном рынке невозможно при полном открытии как финансовых, так и высокотехнологичных секторов хозяйства для иностранных конкурентов. Транснациональные филиалы российских банков должны развиваться как интегрированные комплексные финансовые центры, ориентированные на потребителей.

Подтверждает это ограничительная политика стран Евросоюза. Важную роль в поэтапном осуществлении либерализации экономики и развитии конкурентоспособных экономических агентов должны сыграть вертикально-интегрированные национальные холдинги, призванные консолидировать бизнес путём проведения единой инвестиционной политики, оптимизации финансовых и товарных потоков. Формирование национально ориентированных коммерческих структур, работающих на долгосрочную перспективу, является важнейшей задачей в условиях экономической глобализации.

Движение национального хозяйства России к состоянию устойчивого финансового равновесия, гарантирующего сохранение независимости страны, возможно по двум направлениям: управлению параметрами финансового равновесия и рисками; трансформации национального хозяйства на основе таких принципов, которые ведут к общему снижению рисков в нём.

Первый путь связан с преодолением немалых трудностей и благоприятными перспективами развития аппарата риск-менеджмента. Нет сомнений, что успехи риск-менеджмента во многом будут связаны с прорывом в финансовой науке в области исследования координат критических точек перехода из одной зоны финансового равновесия в другую. В условиях меновой экономики сложно научиться управлять рисками, поскольку для этого необходимо с приемлемой точностью измерить риск в национальном хозяйстве. Но это невозможно в принципе, если понимать риск как дистанцию между плановыми и фактическими данными. Для этого необходимо смоделировать плановые данные в масштабах национального хозяйства, что в меновой экономике немыслимо.

На современном этапе интернационализация хозяйственной жизни приобрела действительно планетарный, глобальный охват и новые качественные черты. Национальные финансовые системы активно интегрировались в единый планетарный механизм с универсальной системой ценностей, макроэкономического регулирования, финансовых институтов, взаимодействия рынков и т.п. Для объёмно-пространственного подхода небезынтересна идентификация продуктов и услуг, производимых субъектами производства, рынка, управления.

Экономисты склонны считать, что в производстве производится стоимость в форме товаров и услуг. Но гораздо реже они говорят о цене как продукте рынка или о политико-экономических процессах как продукте управления. В литературе отмечается, что характер взаимосвязи цены и стоимости зависит от большого числа факторов, но, прежде всего, от уровня развития производительной силы и типа функционирующей экономической системы.

При этом, как отмечают ведущие учёные-экономисты Московского государственного университета, в проекции монополизированной экономики цена со стоимостью способны меняться (как в случае реализации закона отрицание отрицания) в экономике в причинно-следственном ракурсе местами.

В терминологии концепции экономического пространства для рынка (с точки зрения цены как его продукта) в любой транскрипции совершенной или несовершенной конкуренции критически важным является пространство производства, распределения, обмена и потребления. Но если пространство рынка свободной конкуренции формируется государством, прежде всего, неэкономическим инструментарием, то пространство рынка несовершенной конкуренции формируется преимущественно с использованием экономического инструментария, косвенно опосредованного, с использованием всего комплекса сопряженных опосредованных блоков отношений (право, политика, социология, психология, идеология, религия, этнический аспект и т.д.).

Дж. Сорос определил, что «экономическая теория сумела создать искусственный мир, в котором предпочтения участников и возможности, перед участниками возникающие, не зависят друг от друга, а цены стремятся к равновесию, которое и балансирует эти две силы; однако на финансовых рынках происходит не просто пассивное отражение независимых данных спроса и предложения: финансовые рынки и финансовые институты играют ведущую роль в формировании этих предпочтений и возможностей».

Цены вместо того, чтобы стремиться к равновесию, продолжают колебаться в соответствии с ожиданиями покупателей и продавцов. Концепция равновесия необходима в институциональной динамике для объяснения процесса определения цены. Экономическая среда в условиях глобализации рассматривается нами как совокупность отношений и факторов, влияющих на экономические взаимодействия, являясь одновременно составляющей экономического пространства. Данное утверждение базируется на необходимости учёта в условиях глобальной экономики двух типов управления ? непосредственное управление процессами и субъектами экономических взаимодействий и опосредованное управление через изменение характеристик экономической среды.

Финансовая глобализация как закономерная ступень эволюции глобализационных процессов соответствовала текущей волне технологических изменений, связанных с укрупнением бизнеса, развитием филиальных сетей, обеспечивающих снижение транспортных и коммуникационных издержек экономических агентов, экономические связи между которыми превращались в систему транснационального взаимодействия на основе инновационных, информационно-сетевых методов и инструментов.

Управление финансовыми процессами развития в локальных экономических системах контролируется глобальным финансовым капиталом, формирующим информационно-финансовые сети взаимодействия наиболее конкурентоспособных акторов. «Доминирующие акторы осуществляют сетевое взаимодействие с мировым рынком, и их судьба зависит от того, насколько успешно они работают на этом рынке», ? пишет М. Кастельс.

В «новой экономике» развитые страны обеспечивали динамику роста за счёт использования инновационных финансовых инструментов и спекулятивного капитала, пока реальный сектор стран с формирующимися рынками (Китая, Индии, России, Бразилии и др.), мог производить такое количество дешёвых товаров, которые страны «финансового центра», оплачивали теряющими содержание долларами, фунтами стерлингов, евро и др.

Развивающийся глобальный кризис показал, что в «новой экономике», несмотря на инновационные источники роста, сохраняется цикличность. Регулирование финансово-инвестиционных потоков необходимо потому, что глобальная экономика подвержена системным рискам, как и финансовая экономика, отличается неопределенностью и информационной асимметрией, влияющей на поведение экономических агентов. В «новой экономике» продолжают действовать экономические законы глобальной экономики, связанные с движением спекулятивного финансового капитала, который приобретает информационно-сетевой характер распространения.

В экономической науке в настоящее время существуют несколько подходов к пониманию и изучению финансовой глобализации:

- финансовая глобализация как трансформация мировой экономики, всё больше зависящей от финансовых игроков и финансовых рынков;

- финансовая глобализация как система интеграционного взаимодействия операторов рынка финансовых услуг, единство их целевых установок с учётом особенностей бизнеса;

- финансовая глобализация как финансово-инвестиционный процесс с качественными изменениями технологий ведения бизнеса на основе информационно-сетевых инструментов, обеспечивающих снижение рисков.

- финансовая глобализация как свободное движение капитала, масштабное расширение внешней торговли и инвестиций на основе принципиально новых коммуникационных возможностей и систем связи;

- финансовая глобализация как доминирование определенных стран или групп стран, корпораций, а также установление новой модели экономического поведения акторов, формирование каких-либо новых систем ценностей, технологий и инструментов взаимодействия.

Развитие финансовой глобализации обусловлено использованием информационно-финансовых технологий; это явление представляет собой противоречивый процесс внедрения новых инструментов, которые носят дихотомический характер в зависимости от вектора развития финансово-инвестиционной сферы и объективных социально-экономических последствий применения инновационных финансовых инструментов.

Кредитные деривативы - производные финансовые инструменты, позволяющие передавать кредитные риски другим инвесторам. До кризиса на волне кредитного бума банки получали огромные прибыли, переупаковывая выданные ссуды в производные ценные бумаги и продавая их на рынке. Низкая транспарентность финансовых инструментов, отсутсвие систем контроля над финансовыми потоками и наращивание кредитных портфелей привело к неуправляемому росту кредитных деривативов. В результате объём выпущенных производных инструментов многократно пре-высил реальный уровень выданных кредитов, что способствовало кризису и рецессии.

В «новой экономике» усиливается связь между зависимостью от предшествующей траектории развития и возрастающей отдачей. Зависимость от предшествующей траектории развития в условиях финансовой глобализации становится основной характеристикой экономического процесса в национальной системе хозяйства. М. Кастельс отмечает, что динамика развития локальных рынков и их доминирующих участников зависит от способности национальных экономических агентов выдержать глобальную конкуренцию на основе использования стратегических преимуществ.

Финансовая глобализация способствовала освобождению стоимости, которая в постиндустриальной экономике производится в финансовом секторе, вне зависимости от процессов, происходящих в реальном секторе.

Вследствие использования финансовых инноваций, прежде всего, «квазиденег» произошло искажение стоимости активов. Спад хозяйственной активности в условиях глобализации экономики в промышленно развитых странах не мог не отразиться на состоянии национальных экономик в других странах. Волатильность роста в развивающихся странах была меньше связана с общими мировыми изменениями хозяйственной конъюнктуры, и в большей мере зависела от институциональных условий развития их экономик.

В своей работе П. Кругман отмечает, что «в обстановке спада в промышленно развитых странах зависимость экономического роста в развивающихся странах от глобальных факторов существенно увеличивается, а финансовые инновации способствуют усилению этой зависимости».

У финансовых инноваций как инструментов не существует ограничений по тиражированию и коммерциализации, что открывает возможности их широкого использования и развития. В условиях глобализации возникли новые механизмы взаимодействия между акторами, совершенствуются информационно-коммуникационные технологии, обслуживающие связи между товарными и финансовыми рынками, возрастает мобильность капиталов.

Спекулятивный и долговой капитал, портфельные инвестиции обла-дают высокой текучестью, тогда как по прямым инвестициям нет сроков выплат, они более эффективно используются, привнося технологии, и, тем самым, более устойчивы к кризисным событиям. Несмотря на то, что финансовый капитал реагирует на регулирующие меры международных финансовых институтов, система движения финансового капитала плохо регулируема.

Финансовая экономика порождает огромные возможности для финансовых институтов, но увеличивает риски бизнеса для представителей многих других хозяйствующих субъектов. Современный системный кризис начал развиваться как финансовый, порожденный финансовыми инновационными продуктами и спекулятивными инструментами.

В России формирование «новой экономики» происходит по модели «догоняющего развития», при формировании инновационных продуктов, технологий управления и услуг Россия может использовать опыт развитых стран, адаптируя инновационные производственные и управленческие технологии, но эти технологии могут лишь приблизить акторов и институциональную структуру к порогу технологической границе.

Выход на технологическую границу «наступает в связи с достижением высоких уровней благосостояния, когда сокращаются возможности для развития за счёт трансферта технологий; на этом этапе актуальной является задача перехода к росту за счёт инноваций (а не к росту в «инновационных» отраслях, как часто понимают инновационный рост)».

По мнению Е. Ясина и К. Юдаевой, для догоняющего развития и развития на технологической границе нужны разные институты. В странах с догоняющим развитием, где плохо развита система защиты контрактов, для ускорения экономического роста можно использовать вертикально-интегрированные структуры. Такие структуры слишком жёсткие и не дают больших возможностей для экспериментирования, вместе с тем, с задачей переноса технологий вертикальная интеграция справляется хорошо.

В странах, которые вышли на технологическую границу, система защиты контрактов необходима для формирования новой модели развития экономики, потому нужны гибкие формы, способствующие экспериментированию и инновациям, а также системы контроля, позволяющие отделить объективные риски от оппортунистического поведения. Система защиты прав собственности, в том числе и интеллектуальной, позволяет создавать адекватную среду для инновационного развития.

В работах Ф. Агиона сделан вывод о том, что такой переход связан не только c изменением структуры экономики, но и с изменениями в институциональных формах, которые в ней существуют.

Подобная логика применима и к оценке финансовой системы: если в условиях отставания от технологической границы можно обойтись банковским финансированием и использовать государственные институты развития, то успешное развитие на технологической границе требует высокоразвитой финансовой системы, позволяющей оценивать и диверсифицировать риски, связанные с инновационной деятельностью.

В конце ХХ в. сформировалась общенаучная парадигма «нелинейная наука», которую Г. Хакен назвал синергетикой. В рамках синергетической концепции выявлено, что для самоорганизующихся процессов применительно ко всем уровням иерархии природных и общественных систем, в том числе и экономических, существуют универсальные закономерности, которые проявляются в общности модельного описания объектов.

В связи с неустойчивостью финансовых рынков в условиях глобализации и растущим значением опционов в управлении рисками возрос интерес к их идентификации и оценке конструктивных методов нелинейной динамики. Согласно концепции Э. Петерса, распространение идей нелинейной динамики на социоэкономические процессы является инструментом, позволяющим обеспечить транспарентность финансовых потоков.

Возникновение новых нематериальных активов и новой формы собственности способствует изменению модели экономического поведения, отличающейся сложной системой его коррекции, регулирования и регламентации.

Для создания основ «новой экономики» необходима такая модель инновационно-инвестиционного развития, которая должна исключить саму возможность превращения экономических агентов, людей, равно как и целых государств, в заложников финансовых спекуляций и пирамид. Для формирования инновационной модели развития экономики необходима отлаженная институциональная система управления финансово-инвести-ционным комплексом с транспарентными технологиями управления рисками и активами.

Пространственный охват и плотность глобальных и межнациональных взаимосвязей образуют сложные паутины и структуры отношений между сообществами, государствами, международными учреждениями, не-правительственными организациями и многонациональными корпорациями, которые образуют глобальный порядок. Эти частично совпадающие и взаимодействующие структуры определяют пути развития сообществ, государств и социальных сил, которые одновременно и принуждают их, и наделяют полномочиями.

В этом отношении глобализация родственна процессу структуризации, поскольку она является продуктом, как индивидуальных действий, так и совокупных взаимодействий между исполнителями и учреждениями, разбросанными по всему земному шару. Глобализация связана с развивающейся динамической глобальной структурой, но это также и строго стратифицированная структура, т.к. процесс глобализации происходит крайне неравномерно. Глобализация учитывает существующие модели неравенства и иерархии, и в то же время создает новые правила включения и исключения, новые представления о победителях и проигравших; глобализацию можно понимать как воплощение процессов структурирования и стратификации.

Эксперты Международного валютного фонда МВФ определяют гло-бализацию как «растущую экономическую взаимозависимость стран всего мира в результате возрастающего объёма международных сделок с товарами, услугами и мировых потоков капитала, а также благодаря всё более быстрой и широкой диффузии новых технологий».

Глобальные финансовые технологии стимулируют производство новых финансовых продуктов, выступающих в качестве инструментов управления капиталом и снижением рисков. С помощью глобальных технологий транснациональные финансовые корпорации стремятся установить свой контроль над банковскими и небанковскими финансовыми институтами локальных рынков. Политика интеграции и «втягивания» наиболее ценных ресурсов, проводимая глобальными игроками рынка финансовых услуг, нацелена на превращение процессов глобализации в американизацию.

Департамент экономического сотрудничества Министерства иностранных дел Российской Федерации (МИД России) характеризует глобализацию мировой экономики как «процесс увеличивающейся взаимозависимости экономик различных стран мира вследствие роста трансграничных перемещёний товаров и услуг, экспорта капиталов, интенсивного обмена информацией и технологиями, миграции рабочей силы.

При этом специалистами МИД России отмечается, что по своей сути глобализация является логическим выражением возрастающей интернационализации хозяйственной жизни. В 1990-е гг. глобализация вступила в свою зрелую стадию, на которой происходит «стирание национальных границ», а мировая экономика приобретает общую основу, главными составляющими которой являются транснациональное производство, глобальная финансовая система, построенная на согласованных правилах международной торговли, формирующееся единое информационное пространство».

Профессором Б.М. Смитиенко явление глобализации экономики определяется как «нарастания масштабности связей, реализуемых международными экономическими отношениями, усиления системности международных экономических отношений и взаимозависимости их основных субъектов во взаимообусловленности с решением глобальных проблем человечества».

По определению профессора А.А. Пороховского, «глобализация как выражение прогресса цивилизации не выступает как какое-либо господство или притеснение, а представляет собой единое мировое рыночное пространство, в котором рыночный механизм объединяет все без исключения народы и государства, а рыночные критерии являются общепризнанными мировым сообществом параметрами оценки экономических достижений как отдельных стран, так и фирм, и людей».

Управление развитием финансовых институтов в локальных экономических системах контролируется глобальным финансовым капиталом, формирующим информационно-финансовые инструменты взаимодействия и интеграцию конкурентоспособных экономических агентов.

«Доминирующие игроки осуществляют сетевое взаимодействие с мировым рынком, и их судьба зависит от того, насколько успешно они работают на этом рынке», ? пишет М. Кастельс. Учёный отмечает, что динамика развития локальных рынков и их доминирующих участников зависит от способности национальных экономических агентов выдержать глобальную конкуренцию на основе использования стратегических преимуществ.

С точки зрения системного подхода, наиболее конструктивным выглядит определение глобализации, представленное в работе Э. Азроянца: «Глобализация это процесс формирования предельной целостности, в рамках которого происходит собирание и связывание множества разных составляющих в одно целое, отличное от этого множества».

Специалисты Департамента экономического сотрудничества Министерства иностранных дел Российской Федерации выделяют ряд основных черт глобализации мировой экономики, среди которых:

- углубление международного разделения труда с его переходом от общего (межотраслевого) к специфическому (внутриотраслевому) и единичному (технологическому);

- превышение темпов роста международного товарооборота над темпами роста объёма мирового производства; растущая либерализация международной торговли, выражающаяся в открытии национальных рынков товаров и услуг путём постепенного снятия торговых ограничений и барьеров, а также в противодействии протекционистским мерам в международной торговле;

- опережающий рост движения капиталов по отношению к движению товаров, формирование мирового финансового рынка;

- увеличение потоков портфельных и прямых иностранных инвестиций;

- информационно-технологическая революция, переворот в средствах телекоммуникаций на базе электроники, кибернетики, спутниковых систем связи, появление и стремительное развитие Интернета, средств мобильной связи, распространение электронной торговли;

- усиление влияния транснациональных корпораций, контролирующих в настоящее время до половины мирового промышленного производства и международной торговли, около 80 % мирового банка патентов, лицензий на новую технику и «ноу-хау»;

- концентрация и централизация капитала на основе процессов слияний и поглощений компаний и банков;

- повышение регулирующей роли международных экономических и финансовых организаций (ВТО, МВФ, ОЭСР и др.), разработка под их эгидой универсальных норм, стандартов и правил для мирохозяйственного общения;

- развитие интеграционных тенденций на региональном, субрегиональном и межрегиональном уровнях, возрастание роли наднациональных органов в мировой политике и экономике;

- создание высокоразвитой международной транспортной инфра-структуры;

- расширение международного сотрудничества в решении глобальных проблем (охрана окружающей среды, борьба с голодом и болезнями, ликвидация отсталости развивающихся стран и др.).

Развивающаяся глобализация отличается рядом негативных проблем, основными из которых являются:

- растущая открытость процессов воспроизводства отдельных стран негативным внешним воздействиям, быстрое распространение локальных экономических сбоев на другие регионы мира;

- неблагоприятное воздействие на мировую экономику и финансы трансграничных переливов краткосрочных капиталов, финансовых спекулянтов;

- трудности в приспособлении к глобализации для развивающихся стран и стран с переходной экономикой из-за отсутствия у них необходимых средств, неподготовленности институциональных экономических и правовых систем;

- усиливающаяся дифференциация в уровне благосостояния и степени вовлечённости в процессы глобализации между богатыми и бедными странами, риск вытеснения беднейших стран на обочину мирового хозяйства;

- увеличивающийся разрыв в доступе к достижениям информатизации как между отдельными странами, так и внутри стран между различными социальными группами - так называемый «цифровой разрыв»;

- опасность навязывания глобализации на основе американо-цент-ристских и евро-центристских моделей, без должного учёта национальной специфики и конкретных условий экономического развития различных стран.

С одной стороны, глобализация финансового сектора это объективный процесс интенсификации процессов транснационализации производства финансовых услуг, развития информационно-финансовых технологий расширения бизнеса, формирования сетей глобальных финансовых компаний. С другой стороны, под глобализацией понимают процессы либерализации финансовых отношений, завоевание национальных финансовых рынков, перераспределение финансовых активов, изменение роли и влияния финансовых институтов.

Влияние глобализации на формирование «открытой экономики» на локальных рынках способствовало либерализации экономики и возникновению новых инструментов, обеспечивающих защиту граждан и экономических агентов от последствий инфляции и ограничений на процентные ставки в финансовой системе путём владения активами, деноминированными в иностранной валюте, вначале на международных ранках капитала, а затем непосредственно в пределах собственных стран. Это внутреннее давление, возникавшее под влиянием либерализации финансовых систем, соединилось с международным давлением в пользу уменьшения барьеров для движения капиталов и торговли финансовыми услугами.