Министерство образования Республики Беларусь

Учреждение образования

«Гомельский государственный технический

университет имени П.О.Сухого»

Кафедра «Экономика и управление в отраслях»

Бизнес-план

по курсу «Предпринимательская деятельность»

на тему «Открытие агентства «Малютка»»

Выполнили:

студентки группы УА-51

Морус П.Ф.

Брагин Ю.Н.

Матченко Д.А.

Матвеенко М.

Приняла: преподаватель

Недовизина Л.Н.

Гомель - 2009

1. Резюме

Предлагается проект организации агентства предоставляющего услуги подбора нянь. Данный вид услуг новый на рынке услуг г. Гомеля. Цель работы предпринимателя - полное удовлетворение потребностей населения города в качественном предоставлении нянь. Предприятие организовывается в Центре города в арендуемом офисе, что позволяет немедленно организовать работу агентства без дополнительных затрат на ремонт и обустройства помещения. В стоимость проекта (2000 тыс. руб.) входят затраты на организацию и работу агентства. Для организации работы агентства требуются незначительные производственные площади и всего один менеджер в помощь предпринимателю. Сфера деятельности агентства может быть расширена, другими видами услуги позволяет легко реагировать на потребности рынка услуг. Данный проект является высокорентабельным (до 180%) и предполагается окупить затраты в течение первых трех месяцев.

2. Предыстория и основная идея проекта

В городе Гомель существует достаточное количество детских садов, однако, они не отвечают тем требованиям уюта, которые жители хотели бы для своих малюток. Кроме того, они доставляют некоторые неудобства мамам и папам, это ежедневная доставка и встреча детей из садика, невозможность пользоваться услугами садика в выходные дни. Поэтому существует возможность создания агентства по предоставления родителям нянь для ухода за детьми. В нашем городе, как в прочем в Минске и других городах Республики Беларусь аналогов таким видам агентств предоставляющих такие услуги не существует. Предоставить такую услугу может только частное лицо, но у родителей возникают хлопоты по поиску и подбору няни.

Поэтому для того чтобы удовлетворить возникшие потребности в данных видах услуг, сократить время поиска родителями нянь, затрат на их поиск и подбор мы предлагаем создать агентство «Малютка» которое само будет заниматься поиском и подбором няни по всем требованиям клиента.

На первых этапах работы агентства, необходим небольшой около 10 м² офис, в котором будут приниматься клиенты. Поиск клиентов и работников будет проводится при помощи заявки в сети интернет (у предпринимателя имеется персональный компьютер), объявлений в газете и журналах и бегущей строка на телевидение, реклама с помощью отрывных купонов. Прием заказов от клиентов и поиск работниц нянь происходит через электронную почту, сотовый телефон, и специально выделенный для этих целей домашний телефон. Поиск нянь и клиентов происходит одновременно, однако в резерве у агентства необходимо иметь в наличии хотя бы три няни. Работницы няни подбираются менеджером агентства и они должны отвечать всем установленным требованиям. С ними агентство заключает трудовое соглашение, где главным образом указывается условия оплаты труда и режим работы.

Процесс работы агентства следующий. Менеджером агентства принимается заказ от клиента, затем подбирается кандидатура отвечающая требованиям клиента. Далее менеджер связывается по телефону с клиентом и работником и назначает встречу. После того как клиент выбрал кандидата, он подписывает договор с агентством и трудовое соглашение с работником. Оплата услуг агентства единовременная, и составляет 50% от оклада работника Если по каким-то причинам клиент расстается с выбранным кандидатом, агентство бесплатно предлагает другие варианты. Минимальная заработная плата няни составляет 2 тыс. руб. в час, в выходные и праздничные она повышается до 3 тыс. руб. Эти и другие условия работы няни оговариваются в трудовом соглашении. Агентство планирует занять достойное место на рынке услуг.

В таблице 1 представлены источники финансирования проекта.

Таблица 1 Источники финансирования проекта

Расчет затрат на выплату суммы кредита и процентов по нему.

Необходимые для реализации проекта средства в размере 2000 тыс. руб. (сумма затрат рассчитана в таблице 2) планируется взять в «Белинвестбанке» на сроком 1 год под 28% годовых с ежемесячной уплатой процентов.

Расчет суммы процентов по выданному кредиту производится по следующей формуле:

P=,

где: S - величина выданного кредита, руб.; t - срок выдачи кредита, дн.; b - процентная ставка по кредиту, %.

Расчет величины процентов, уплачиваемых предприятием за кредит:

P=2000*360*28/100*360=560 тыс. руб.

Проценты уплачиваются ежемесячно равными суммами. Таким образом, каждый месяц величина процентов составляет:

560/12=47 тыс.руб. Сумма долго будет погашаться также равными частями начиная с второго квартала.(см. таблица3)

Таблица 2 Затраты на реализацию проекта

Таблица 3 Периодичность уплаты основной суммы долга и процентов по нему

Таким образом, предприятие за пользование кредитом в размере 2000 тыс. руб. должно будет выплатить 517 тыс. руб. процентов 2005 году и 43 в первом месяце 2006 года. Общая сумма выплат в 2005 г. составит 2517 тыс. руб.

Все обоснования выгодности данного проекта представлены в ниже следующих главах бизнес-плана.

3. Анализ рынка и стратегия маркетинга

Услуга, которую предоставляет агентство, является подбор и предоставление няни семье, в которой она необходима. Агентство выступает посредником между клиентом и работником няней. Клиент оговаривает все его требования к няне. Агентство в соответствии с требованиями осуществляет поиск и подбор няни. При этом поиск осуществляется из имеющихся на примете нянь и не должен затягиваться более чем на один день. Няня смотрит за ребенком в течении всей рабочей недели 5 дней и по желанию в выходные дни. В обязанности няни входят все оговоренные в трудовом соглашении с няней проблемы в первую очередь это уход за ребенком. Кроме того, агентство предлагает клиенту возможность установления испытательного срока для няни, а также подбор новой няни в случаи неудовлетворения старой. В г. Гомеле не существует организации, которая предоставила бы такую услугу, однако немало семей, которые ее воспользовались, это можно наблюдать и по многочисленным объявлениям в изданиях периодической печати.

Клиент, обратившись в агентство, получает ряд преимуществ:

- сокращение времени на подбор няни удовлетворяющей всем его требованиям;

- возможности отказа уже от выбранного кандидата, взамен бесплатно предоставляется новый кандидат;

- все хлопоты по поиску няни ложатся на агентство;

- бесплатные рекомендации и советы по поводу взаимоотношениях с няней;

- выезд на дом менеджера для заключения всех формальностей и помощь в заключении трудового соглашения с няней;

Анализ сильных и слабых сторон работы агентства

3.1 Анализ положения дел на рынке

Как уже было отмечено это довольно новый вид услуг на рынке, агентство не имеет конкурентов. Однако клиент может непосредственно сам, на прямую производить поиск няни. И этим создавая препятствие для агентства, поэтому нужно убедить и привлечь клиента пользоваться услугами агентства посредством усиленной рекламы.

3.2 Маркетинг-план

Рассмотрим в этом пункте следующие моменты: пользователи услуг нашего агентства, система ценообразования, реклама.

Потенциальными пользователями нашей услуги являются все жители города Гомеля. Воспользоваться данной услугой может любая семья со средним доходом.

Система ценообразования на продукцию заключается в следующем. Оплата услуг единовременная и составляет 50% от месячного оклада няни, при расценках 2000 руб. в час. При выборе расценок агентство ориентируется на цены, существующие на рынке и доходы населения.

На рекламные цели ежемесячно отводится около 0,5% от выручки. В первое полугодие работы предполагается проводить рекламу в газете «Моя реклама», выходит она 8 раз в месяц стоимость объявления 2 тыс. рублей. В газете «Семейный очаг», «Моя семья», «Женская газета» периодичность 1 раз в месяц, стоимость объявления 3 тыс. руб. Журнал «Лиза» стоимость объявления 4 тыс. руб. В следующие месяцы планируется проводить рекламу на Гомельском телеканале «Нирея», стоимость одной бегущей строки 5 тыс. руб. в день планируется 4 таких объявлений. В дальнейшем предполагается распространение рекламных листов (в основном в местах, где наиболее часто клиент может прочитать объявление, это подъезды домов, остановки и т.д.).

4. Месторасположение

Как было упомянуто ранее, агентство предполагается разместить в арендуемом офисном помещении, расположенном в центре города. Площадь арендуемого помещения 10 м². Офис готов для работы агентства, оборудован в соответствии со всеми требованиями предъявляемыми к офисным помещениям.

В соответствии с Инструкцией, о порядке определения размеров арендной платы при сдаче в аренду производственных зданий, сооружений, помещений, утвержденной решением Гомельского областного Совета депутатов 24.12.2002 №201 (приложение), арендная плата за месяц рассчитывается по формуле:

Апл=Аб*Кмест*Красп*Ккомф*Кэф*Пар,

Где, Апл - размер арендной платы за месяц;

Аб - базовая ставка арендной платы за 1 кв. метр арендуемой площади;

Кмест - коэффициент месторасположения производственных зданий, сооружений и помещений;

Красп - коэффициент расположения арендуемых помещений в производственных зданиях, сооружениях;

Ккомф - коэффициент комфортности и наличия удобств в производственных зданиях, сооружениях и помещениях;

Кэф - коэффициент эффективности;

Пар - арендуемая площадь.

Базовая ставка арендной платы за 1 кв. метр: 4,2 евро (1 евро=2877 руб.)

Апл=6*1*1*1*1*10= 60 евро или 173 тыс. руб.

Согласно действующему законодательству, агентство будет выплачивать следующие налоги:

- налог на прибыль (24%);

- налог на добавленную стоимость (18%);

- отчисления в местные целевые бюджетные фонды стабилизации экономики, производителей с/х продукции и продовольствия, жилищно-инвестиционные фонды и целевой сбор на финансирование расходов, связанных с содержанием и ремонтом жилищного фонда на арендуемой площади (1,15%);

- отчисления в республиканский фонд поддержки производителей с/х продукции и продовольствия, аграрной науки и отчисления средств пользователями автомобильных дорог в дорожные фонды по арендуемой площади (3%).

5. Проектно-конструкторская разработка

Прежде чем открыть агентство, необходимо его зарегистрировать в Облисполкоме, предварительно собрав все необходимые документы стоимости государственной регистрации 60 евро, кроме того, необходимо заплатить одну базовую величину в размере 24 тыс. руб. за удостоверение предпринимателя. Для получения всех этих документов необходимы дополнительные затраты в размере 197 тыс. руб.

Что касается лицензии на этот вид деятельности, то затраты на ее получение составят:

- в соответствии с декретом президента РБ «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 14 июля 2003г. (пункт 37) за рассмотрение лицензирующим органом заявления с приложение необходимых документов для получения лицензии взимается лицензионный сбор в сумме, эквивалентной 10 евро;

- за выдачу лицензии взимается лицензионный сбор в сумме, эквивалентной 90 евро (пункт 37).

Таким образом, 10+90=100 евро или 288 тыс. руб. (1 евро=2877 руб.)

Отметим также, что в соответствии с декретом президента РБ «О лицензировании отдельных видов деятельности» от 14 июля 2003г. заявление необходимых документов для получения лицензии рассматривается в месячный срок со дня его подачи.Теперь необходимо решить вопрос о покупке самого оборудования для агентства.

Для нашего агентства необходимо в первый год работы телефон стационарный стоимостью 50 тыс. руб., два телефона сотовых стоимостью 200 тыс. руб. каждый. Предполагается организовать 8-ми часовой рабочей день. С выходными для менеджера в субботу и воскресение. Количество клиентов на одного менеджера не более 40 в месяц и не более 2 в день. При увеличении количества клиентов и расширения спектра деятельности в будущем планируется увеличения численности менеджеров, замена офиса.

6. Организация производства

Для организации производства необходимо нанять на первое время одного менеджера по приему клиентов и работников нянь и соответственно обеспечить определенную заработную плату. Данные о работнике и размере зарплаты приведены в таблице 4.

Таблица 4 Затраты на зарплату

Менеджер принимает звонки от клиентов и работников, заключает с ними договора. Ведет беседу с работниками, предоставляет им анкеты на степень их готовности стать няней. Если нужно за определенную плату в размере 5 тыс. руб. выезжает к клиенту. Менеджер, является помощником предпринимателя. Предприниматель выполняет роль управляющего. Принимает все управленческие решения, вопросы, связанные, с объемами предоставления услуг, рекламы. Ведет бухгалтерию агентства.

Месячный фонд заработной платы менеджера составит 250 тыс. руб.

Заработанная плата менеджера относится к постоянным издержкам.

7. Финансовый план

Оценим эффективность проекта.

Прежде всего, составим таблицу для определения чистого потока наличности (таблица 5).

Рассчитаем срок окупаемости по формуле.

ЧДД_t

Т_ок = t -

(ЧДД_t+1 - ЧДД_t)

где t - квартал, после которого значение ЧДД будет положительным.

Используя данные таблицы 5 получим:

Т_ок = 1 - (-751,4/ (4016,46 - (-751,4))) ? 1,2.

Срок окупаемости составит немного более одного квартала, т.е. затраты которые предприниматель понесет при организации и работы агентства в первом квартале окупятся уже во втором квартале, что и показывает наш положительный ЧДД и срок окупаемости. Из этого следует, что проект выгоден.

Таблица 5 Расчет чистого потока наличности

Для оценки эффективности рассматриваемого проекта рассчитаем следующие показатели (таблица 6).

Таблица 6 Объем продаж, прибыль, рентабельность

Таким образом, из таблицы видно, что предприниматель планирует постепенно увеличивать объем предоставления услуг и это понятно, так как услуга постепенно будет «раскручиваться» благодаря усиленной рекламе и станет, известна большому числу потенциальных клиентов. При этом будет расти и прибыль агентства, рентабельность продаж к концу года составит при данном планируемом объеме порядка 71%. А эффективность проекта составит 183%. Предприниматель будет иметь в своем распоряжении более 7 млн. руб., которые он может привлечь для расширения бизнеса.