Роль экономических циклов в антикризисном управлении

1.1 Понятие экономического цикла

Опыт нынешнего поколения россиян и изучение экономической статистики других стран доказывают, что экономический рост и экономическое развитие - процессы, развитие которых ни одной стране не гарантировано. Более того, экономический рост может сменяться спадом или застоем в хозяйстве.

Но почему в экономике может нарушаться тенденция к росту и даже возникать спад?

Ведь это противоречит главной цели экономической жизни общества: обеспечению быстрейшего роста благосостояния граждан страны. Да и механизм рынка, казалось бы, не должен допускать таких ситуаций: он же заставляет изготавливать только те товары, которые обществу реально нужны, и делать это так, чтобы величина добавленной стоимости была положительной, а владельцы собственности получали прибыль и иные формы доходов. А это, в свою очередь, заставляет фирмы производить не больше и не меньше товаров, чем они смогут реально продать с прибылью.

Все это так. Тем не менее довольно давно практики и ученые-экономисты заметили: ситуация на отдельных товарных рынках постоянно то улучшается - объем продаж увеличивается, то ухудшается - объем продаж падает. Причины могут быть самые разные, например природно-климатические. Скажем, засуха может вызвать сокращение предложения зерна или хлопка и породить рост цен и ухудшение условий деятельности для отраслей, перерабатывающих эти сельскохозяйственные продукты.

Но уже в XIX в. экономика многих индустриально развитых стран мира столкнулась с явлением, получившим название экономического кризиса. В такой ситуации ухудшение условий хозяйственной деятельности происходило уже не только на отдельных товарных рынках, но во всей стране в целом. Например, в США во времена Великой Депрессии 30-х годов величина ВНП сократилась более чем на 31%, оптовые цены из-за невозможности сбыта товаров упали на 40%, а уровень безработицы возрос почти в 8 раз и достиг 25% от численности трудоспособного населения. Полностью из этого кризиса экономика США вышла только в 40-х годах, когда нужды армии и поставки союзникам подстегнули спрос.

Причины и закономерности столь масштабных и тяжелых кризисов, естественно, стали темой серьезных размышлений ученых-экономистов.

Тогда впервые возникла мысль о том, что, возможно, за краткосрочными колебаниями соотношений спроса и предложения на отдельных рынках скрываются более глубокие и долгосрочные процессы.

Именно это послужило основой формирования теории экономических (деловых) циклов, активно развиваемой современной экономической наукой.

Экономический рост - нормальное состояние рыночной экономики в долгосрочной перспективе. Однако если рассматривать более короткие отрезки времени, можно увидеть, что периоды экономического роста (подъема) всегда сменяются более короткими, но очень неприятными для всех периодами сокращения производства (спадами). Повторяющаяся смена этих подъемов и спадов называется экономическим циклами. Экономисты с давних пор пытались разгадать причины экономических циклов и давали им самые разные объяснения.

1.2 Причины экономических циклов

Объясняя причины циклического развития и кризисов экономисты выделяют два главных обстоятельства:

Первое - связано с функцией денег как средства обращения. Несовпадение купли-продажи по месту и времени может создать предпосылки для разрыва многих звеньев в цепи продаж и покупок.

Второе - связано с функцией денег как средства платежа. Производитель не имеет гарантий, что к моменту платежа покупатель его продукции окажется платежеспособным. Неплатеж по одним обязательствам может вызвать цепную реакцию, которая приведёт к расстройству системы обращения и, в конечном счёте, - производства.

Факторы, воздействующие на цикличность развития экономической системы могут быть объединены в две группы экзогенные (внешние) и эндогенные (внутренние).

Один из главных эндогенных факторов связан с теорией недопотребления. Начало которой положили известные экономисты Т. Мальтус и Ж. Сисмонди. Эти экономисты и их последователи обращали внимание на отставание потребляемого дохода от произведенного, на отставание роста заработной платы от роста цен. Все они обвиняли капитализм в плохой системе распределения доходов, выгодной для прибыли и не выгодной для заработной платы. В связи с этим, они отмечали, что потребление отстает от инвестирования.

Другим серьезным эндогенным фактором, воздействующим на цикличность и кризисы, является движение кредита. В фазе процветания банки расширяют кредит, это сопровождается ростом цен и искусственным увеличением емкости рынка сбыта. У банков возникает разрыв между величиной обязательств, подлежащих оплате по предъявлению, и ликвидными запасами. Чтобы устранить этот разрыв банки ограничивают кредит и повышают ставку процента. Это и вызывает кризис, который оздоровляет рынок.

К другим внутренним факторам можно отнести следующее:

1) личное потребление, сокращение или возрастание которого сказывается на объёмах производства и занятости;

2) инвестирование, т.е. вложение средств в расширение производства, его модернизацию, создание новых рабочих мест;

3) экономическую политику государства, его прямое или косвенное воздействие на производство, спрос и потребление.

Среди экзогенных факторов, влияющих на цикличность развития экономики, существенным считается воздействие на людей пятен на солнце, имеющих десятилетний цикл. Предполагается, что различная интенсивность солнечной радиации влияет на сельское хозяйство, всю экономическую деятельность и политические события.

К другим внешним факторам относятся:

1) войны, революции и другие политические потрясения;

2) открытия крупных месторождений нефти, золота, урана и т.п.;

3) освоение новых территорий и связанная с этим миграция населения;

4) колебания численности населения земного шара;

5) мощные прорывы в технологии, изобретения и инновации, позволяющие коренным образом изменить структуру общественного производства.

При всей множественности точек зрения большинство экономистов сходится на том, что фактором, непосредственно определяющим уровни производства и занятости, является уровень общих или совокупных расходов. Поэтому политика, направленная на сглаживание цикличности и ослабление интенсивности кризисов или спадов, должна воздействовать на развитие экономики через совокупный спрос и совокупное предложение.

В чем же причины циклического движения рыночной экономики? Из множества причин главное место занимают экономические, из которых особо выделяют три:

Колебания в величине потребительского спроса. В конечном счете, вся экономика работает на то, чтобы удовлетворить повседневные запросы массового потребителя. Поэтому рост потребительских расходов стимулирует рост производства, занятости и объема производства во всех отраслях экономики. Это значит, что рост потребительского спроса побуждает экономику к подъему, уменьшение же потребительских расходов направляет экономику в фазу сокращения.

Изменения в величине производственных инвестиций. Не меньшее значение имеют масштабы инвестиций в производство, т.е. дополнительных капиталовложений в объекты производственного назначения. Ведь такие инвестиции - это новые предприятия, а с ними - новые рабочие места, рост фонда зарплаты и рост потребительских расходов (а о роли последних мы только что сказали).

Экономическая политика правительства. Рыночная экономика очень чувствительна к целенаправленным мерам государства, которые могут продлить фазу подъема и смягчить фазу сокращения. Для этого правительство располагает двумя инструментами - «фискальной политикой» (маневрирование величиной налогов и бюджетными расходами) и «монетарной политикой» (регулирование объема денежной массы).

2. Особенности проявления экономических циклов

2.1 Фазы экономического цикла

Экономический цикл представляет собой несколько следующих друг за другом фаз. Их названия различаются у разных авторов, общепринятой терминологии здесь нет. Можно назвать их так:

подъем (включающий начальную и завершающую стадии),

кризис (переход от подъема к спаду),

спад,

депрессия и

оживление.

Начнем с начальной стадии - подъема. Итак, производство (ВВП) растет, а с ним и доходы всех слоев населения (если ВВП распределяется более-менее равномерно). Потребители смотрят в будущее с оптимизмом: они совершают крупные покупки, которые раньше, в трудные времена, откладывали. При этом они активно пользуются потребительским кредитом, поскольку верят, что будущий рост дохода позволит им выплатить долги. Все это ведет к увеличению спроса на потребительские товары, что, в свою очередь, побуждает торговцев заказывать больше товаров у производителей, а последних - наращивать производство. Таким образом, оптимизм распространяется и на производителей. Они увеличивают заказы сырья, нанимают дополнительных рабочих, загружают простаивавшее оборудование и вкладывают капитал в покупку нового. Включаются знакомые нам механизмы мультипликатора и акселератора. Происходит как бы цепная реакция роста производства и доходов.

Со временем совокупное предложение начинает расти быстрее совокупного спроса и выходит за его рамки - наступает завершение подъема. Сначала этого никто не замечает. Дело в том, что все большая часть спроса начинает удовлетворяться с помощью кредита. Кроме того, значительная часть спроса начинает носить искусственный, спекулятивный характер. Объясняется это тем, что во время подъема цены на большую часть товаров растут. Из-за быстро растущего спроса возникает дефицит отдельных товаров, особенно сырьевых, а также некоторых видов труда, так как они нужны сразу многим производителям. Стараясь не оттолкнуть покупателей отказом, фирмы все равно расширяют производство, соглашаясь покупать сырье, оборудование и труд по более высоким ценам. Конкуренция между покупателями дефицитных ресурсов еще более повышает их цены. В этих условиях очень выгодно закупать товары, акции, облигации и потом перепродавать их по более высокой цене. Для того чтобы расширить эти очень прибыльные операции, спекулянты обычно не ограничиваются своим собственным капиталом и берут деньги в долг. Пока ожидания спекулянтов, предпринимателей и потребителей не обманываются, все идет гладко.

Наконец, диспропорция между совокупным спросом и предложением из тайной становится явной. Наступает кризис: резкий переход от подъема к спаду. Происходит это всегда внезапно. В один прекрасный день некоторые, самые неосторожные, фирмы и спекулянты обнаруживают, что они переоценили будущий рост цен на продаваемые ими товары и оказываются не в состоянии заплатить долги и возросшие проценты (цена временного пользования чужими деньгами возрастает, как и все другие цены). Тут же попадают в затруднительное положение их партнеры и, конечно, кредиторы. По экономике прокатывается волна банкротств. Но еще быстрее распространяются дурные вести и паника. Всеобщий оптимизм сменяется пессимизмом, и поэтому спекулятивный спрос мгновенно исчезает. Потребители, опасаясь потери работы и снижения доходов, откладывают крупные покупки до лучших времен, торговля не берет новых товаров, а промышленные фирмы сокращают заказы на ресурсы.

Это знаменует собой начало экономического спада. Чтобы восстановилось равновесие совокупных спроса и предложения, необходимо снизить цены на уже выпущенные товары, а главное - сократить производство. У фирм, которым приходится это делать, прибыли сменяются убытками, они увольняют лишних работников или сокращают оплачиваемую рабочую неделю. Таким образом, доходы и у рабочих, и у предпринимателей сокращаются, а значит, падает и их спрос на потребительские товары. Даже те потребители, которые непосредственно не пострадали от безработицы и снижения доходов, опасаются неприятностей в близком будущем и снижают свои расходы. В результате сокращаются сначала заказы торговли, потом производство и, наконец, инвестиции. Тот же самый механизм (активную роль в нем играют мультипликатор и акселератор), который раньше ускорял экономический подъем, теперь углубляет.

В современной рыночной экономике спады относительно неглубоки (падение ВВП составляет не более 2 % в год) и длятся около 6-12 месяцев. Но так было не всегда. В памяти людей осталась Великая депрессия, поразившая западную экономику в 1929-1933 гг. В частности, ВВП в США падал четыре года подряд (с 1930 по 1933 г.). Доход на душу населения за это время снизился на 30%, пятая часть трудоспособного населения оказалась без работы. Многие безработные не могли заплатить за жилье и стали бездомными. Тяжелые последствия Великой депрессии заставили правительства западных стран разработать специальные меры для смягчения спадов.

Депрессия - так называют фазу экономического цикла, которая следует за спадом. Спад производства прекратился, но его последствия продолжают чувствоваться и в экономике, и в психологии производителей и потребителей: понеся убытки в ходе спада, они ведут себя осторожно и избегают долгосрочных капиталовложений и больших покупок.

Экономические спады болезненно переживаются большинством населения. Однако они выполняют в рыночной экономике и важную оздоровляющую функцию. Производство сокращается до тех пор, пока совокупное предложение снова не станет равным спросу в масштабе всей экономики. Искусственно раздутый спекулятивный спрос исчезает, потому что рост цен прекращается, а иногда и сменяется их падением. Уцелевшие фирмы избавляются от избыточных запасов, расплачиваются с долгами, осуществляют программы экономии и сокращают издержки. Их финансовое состояние постепенно улучшается. Слабые фирмы (либо те, продукция которых не удовлетворяет общественным потребностям, либо те, управляющие которыми недостаточно квалифицированны) не выдерживают спада и прекращают существование, сильные и жизнеспособные выживают. Навсегда закрываются многие заводы с устаревшим оборудованием, издержки производства на которых слишком высоки. Избавляются от долгов и потребители. Это создает предпосылки для расширения потребительского спроса.

Фирмы же теперь готовы осуществить проекты, которые покажутся им прибыльными. У них есть незагруженное оборудование. Ставки процента упали, и кредит получить легко. Они могут нанять новых работников (что даст этим работникам дополнительные доходы) и увеличить производство. Начинается оживление, возрождается оптимизм, и скоро экономика вновь оказывается в начале подъема. Границей между оживлением и подъемом условились считать тот момент, когда производство вновь достигает наибольшего уровня, зафиксированного перед спадом. Далее все повторяется вновь.

2.2 Неизбежность экономических циклов

Таковы колебания, присущие рыночной экономике. Сами по себе они вряд ли представляют собой нечто привлекательное: конечно, было бы лучше, если бы экономика постоянно и равномерно росла умеренным (не слишком быстрым) темпом. Но, к сожалению, в рыночной экономике нет другого способа приводить совокупный спрос и совокупное предложение в соответствие друг с другом, кроме периодических экономических спадов, хотя, государство много делает для того, чтобы смягчить циклические колебания. Кроме того, как мы уже говорили, спады активизируют процесс «естественного отбора» более жизнеспособных фирм. Поскольку экономика России становится все более рыночной, нам также следует в будущем ожидать экономических колебаний. В условиях централизованной экономики случались периоды экономических подъемов и спадов, но они имели другие причины. В начале 90-х гг. экономический спад охватил все без исключения бывшие социалистические страны, в том числе и Россию. Одной из главных причин этого спада явилось то, что большая часть производимой в этих странах продукции, если продавать ее по рыночным, а не назначенным государством ценам, не нужна была потребителю или не могла конкурировать с аналогичными товарами, ввозимыми из-за рубежа, а значит, оказалась невыгодна производителю.

Заключение