Перечислим виды (блоки) операций и дадим краткую характеристику соответствующих видов услуг, техники их исполнения.

1.Инвестиции в ЦБ путем их покупки по поручению (от имени и за счет клиента на основе договора комиссии или договора получения).На примере операций по поручению:

· получение инструкции от клиента (при агентстве);

· передача распоряжения финансовому брокеру, если банк сам не является таковым;

· получение подтверждения от брокера о проведении операции

2.Продажа ЦБ по поручению (на основе договора комиссии или договора поручения).

· сверка сделки (в трастовом управлении или через депозитарий);

· изъятие сертификата ЦБ из хранилища и его надписание (или соответствующее инструктирование депозитария);

3.Инвестиции в ЦБ за собственный счет.

· физическая или в безналичной форме поставка ЦБ

4.Продажа собственных ЦБ.

· денежные расчеты (чек, платежное поручение)

5.Эмиссия собственных ЦБ.При выпуске ЦБ с регистрацией проспекта эмиссии:

· принятие эмитентом решения о выпуске;

· подготовка проспекта эмиссии и других документов;

· регистрация выпуска ЦБ и проспекта эмиссии

· издание проспекта эмиссии и публикация сообщения в средствах массовой информации о выпуске;

· открытие накопительного счета;

· распространение ЦБ;

· регистрация итогов выпуска;

· публикация итогов выпуска

6.Информационное, методическое, правовое, аналитическое и консультационное обслуживание, услуги по сопровождению операций с ЦБ.

Анализ рынка ЦБ:

· анализ возможности совершения конкретных сделок;

· изучение и прогнозирование конъюнктуры;

· консультирование по применению законодательства;

· организация и сопровождение допуска ЦБ на биржу;

· разработка методической, нормативной документации по операциям с ЦБ, соответствующих правил и процедур деятельности;

· профессиональное обучение;

· разработка общей портфельной стратегии;

· текущие планирование и контроль по управлению портфелем ЦБ;

· налоговое планирование;

· оценка ЦБ;

· разработка и реализация отдельных стратегий.

7.Посредничество в организации выпуска и первичном размещении ЦБ.

· разработка документации и условий выпуска;

· предварительная оценка бумаг;

· осуществление рекламы;

· сопровождение регистрации выпуска в государственных органах;

· гарантирование приобретения бумаг;

· создание группы подписки;

· подбор инвесторов;

· первичное распространение бумаг;

· авансирование эмитента до поступления средств за проданные ЦБ;

· составление отчетности о выпуске;

· публикация итогов подписки и т.д.

8.Расчеты по ЦБ по поручению

9.Перерегистрация ЦБ на условное имя.

· подписание собственником сертификата (индоссамент на распорядителя траста) или составление приложения к сертификату - акционного или облигационного полномочия;

· посылка документов регистратору;

· перерегистрация ЦБ на имя условного собственника - распорядителя траста.

10.Хранение, перевозка и пересылка ЦБ по поручению.Хранение ЦБ и сертификатов может осуществляться как в собственном хранилище трастового управления банка, так и в специализированном депозитарии.

11.Возврат (частичный или полный) отзывных облигаций или привилегированных акций в случае их отзыва эмитентом до срока погашения.

· получение уведомления от агента по трансферту об отзыве ЦБ (по облигациям на предъявителя - на основе объявления в прессе);

· изъятие сертификатов ЦБ из хранилища трастового управления или уведомление депозитария, если они хранятся в нем;

· отсылка сертификата агенту;

получение платежа (суммы долга, процента, отзывная премия).

12.Погашение ЦБ при наступлении срока.

На примере траста:

· уведомление администратором счета операционного отдела;

· извлечение сертификатов ЦБ из хранилища трастового управления (или уведомление депозитария);

· отсылка сертификатов агенту по платежам;

· получение платежа на трастовый счет.

13.Безвозмездная поставка ЦБ на счет и безвозмездная их передача (в случае дарения, открытия закрытия трастового счета, передачи ЦБ в порядке наследования, их передачи между трастовыми счетами, совершения платежа ЦБ при взносе средств в уставные фонды, удовлетворении требований кредиторов и т.д.).

На примере передачи с трастового счета:

· уведомление администратором счета операционного отдела;

· извлечение ЦБ из хранилища трастового управления (или уведомление депозитария);

· индоссирование ЦБ;

· посылка документов регистратору;

· перерегистрация ЦБ на имя нового собственника.

14.Выплата дивидендов акциями (трастовые услуги, по поручению, в качестве платежного агента).На примере траста:

· получение уведомления и сертификата ЦБ от агента эмитента по платежам;

· контроль администратором счета документов и передача их в операционный отдел;

· уведомление владельца ЦБ;

· передача акций в хранилище трастового управления (депозитария).

Все эти операции могут осуществляться непосредственно через депозитарий.

15.Сплит акций (увеличение количества или укрупнение их номинала без изменения величины акционерного капитала).В первом случае к старым сертификатам добавляются новые, во втором - вместо старых выпускаются новые, производится соответствующий обмен.

16.Конвертирование привилегированных акций и облигаций в простые акции (трастовые услуги, по поручению и т.д.).На примере траста:

· списание обмениваемых облигаций и акций с трастового счета в порядке, предусмотренном для безвозмездной передачи (п.13)

· зачисление простых акций после обмена на трастовый счет в порядке, предусмотренном для безвозмездной поставки ЦБ.

Если ЦБ хранятся в депозитарии, то последний самостоятельно выполняет указанные операции по уведомлению распорядителя траста.

17.Использование прав покупки и варрантов.*списание прав покупки и варрантов с трастового счета в порядке, предусмотренном для безвозмездной передачи (п. 13)

· зачисление простых акций, приобретенных в результате использования указанных прав, в порядке, предусмотренном для покупки ЦБ.

18.Замена ЦБ при их порче, краже, потере и т.д. (включая юридические, документарные и организационные процедуры, связанные с заменой).

19.Замена ЦБ при изменении названия АО (в порядке трастовой услуги, по поручению, в качестве агента эмитента).На примере траста:

· списание заменяемых ЦБ с трастового счета в порядке, предусмотренном для безвозмездной передачи (п.13);

· зачисление ЦБ после замены на трастовый счет в порядке, предусмотренном для безвозмездной поставки ЦБ (п.13);

Если регистрационный код ЦБ не меняется, то возможен вариант простого изменения названия общества в сертификате.

20.Обмен ЦБ при разделении компании (проведение операций, связанных с обменом, в порядке трастовой услуги или по поручению клиентов - владельцев бумаг, или в качестве агента эмитента).На примере траста:

· списание заменяемых ЦБ в порядке, предусмотренном для безвозмездной передачи (п.13);

· зачисление ЦБ на трастовый счет в порядке, предусмотренном для безвозмездной поставки ЦБ (п.13)

Контрагентом распорядителя траста является агент по обмену, назначаемый эмитентом.

21.Обмен ЦБ между акционерными обществами (долями участия), обмен на акции инвестиционных фондов в процессе приватизации.На примере траста:

· списание и зачисление обмениваемых ЦБ на трастовые счета в порядке, установленном для безвозмездной передачи и поставки ЦБ (п.13).

22.Реализация тендерного предложения (публичное предложение о приобретении контрольного участия в АО путем покупки его акций на установленную дату по определенной цене, часто выше рыночной; предложение выкупа АО своих акций)Осуществляется в порядке, указанном в п.1,2.

Банк - распорядитель траста (или банк - финансовый брокер) несет ответственность перед владельцем ЦБ за упущенную выгоду.

23.Выделение из компании структурного подразделения и создание на его базе нового АО.

Акционеры базовой компании получают акции нового АО в той пропорции, в которой они владели акциями материнского общества.

Зачисление на трастовый счет клиента акций новой компании происходит в порядке, указанном в п.13.

24.Передача банку - распорядителю траста полномочий по голосованию, реализация указанных полномочий.

· передача владельцам ЦБ, находящихся в трасте,

· проекта доверенности для заполнения;

· получение акционерным обществом (его агентом) заполненных доверенностей либо инструкций, либо распорядитель траста получает ограниченное право голоса или вообще не получает его.

25.Инкассация платежей по ЦБ (дивидендов, процентов и т.п.), производство платежей посредникам, консультантам (комиссионных, платы за услуги и т.д.), выплаты положительных курсовых разниц, возникающих при продаже акций инвестиционных фондов, осуществление других платежей. Как по поручению клиента банка - владельца ЦБ, в порядке оказания ему трастовой услуги.

26.Реинвестирование дивидендов, а также доходов, получаемых от прироста курсовой стоимости, другие формы использования дохода от ЦБ (зачисления на определенные счета, производство определенных расходов), создание и использование резервов против возможных потерь. При трастовом управлении или по поручению клиентов банка.

27.Размещение ЦБ в залог и посредничество в этом

· поиск залогодержателя;

· документальное оформление и регистрация залога;

· реализация залога при невыполнении обязательств;

· получение ссуд под ЦБ и размещение заемных денежных средств.

28.Предоставление и получение ссуд ценными бумагами

29.Получение и предоставление гарантий по операциям с ЦБ, находящимся в портфеле, посредничество в получении гарантий.

30.Посредничество при страховании рисков, связанных с ЦБ и операциями с ними

31.Ведение бухгалтерского учета и составление отчетности по операциям с ЦБ, внутренний контроль и аудит операций с ними, налоговые расчеты и осуществление налоговых платежей.

32.Выполнение административных работ по управлению портфелем ЦБ.

· ведение управленческой документации;

· поддержка информационных систем;

· предоставление пользователям данных о совершенных операциях;

· организация процедуры;

· работа с персоналом и т.д.

33.Агрегированное управление портфелем ЦБ.Реализуется через операции и механизмы, указанные в п. 1-29.

34.Выполнение определенных законом процедур правовой фиксации факта неплатежа по долговым ЦБ, последующему взысканию невыполненных обязательств, включая реализацию залога, вексельный протест.

· операции с вексельным и чековым портфелем.

· инкассирование векселей и чеков;

· акцептование и производство вексельных платежей;

· авалирование векселей и чеков;

· домицилирование векселей.

36.Выполнение функций регистратора ЦБ

· поименный учет акционеров, ведение реестра держателей ЦБ;

· замена сертификатов при изменении собственника на ЦБ, ведение корреспонденции, связанной с заменой;

· направление информации акционерам о деятельности АО;

· обеспечение доверенностей (рассылка бланков) и получение на этой основе полномочий, передающих голоса акционеров на собрании акционеров;

· принятие решений по вопросам, выносимым на собрание акционеров, методом опроса акционеров (распространение и сбор бланков).

· выполнение функций агента по платежам и обмену ЦБ.

· выплата дивидендов, процентов, работа с купонами по облигациям на предъявителя;

· погашение долговых ЦБ при наступлении срока их погашения, при досрочном отзыве (включая проведение лотереи для определенных номеров отзываемых бумаг);

· осуществление платежей ЦБ;

· проведение обменных операций (при сплите, выделении, разделении, слиянии, изменении названия АО и т.д.);

· обмен конвертируемых ЦБ.

38.Выполнение функций доверенного лица по облигационному займу

· держатель облигационного соглашения;

· контроль законности условий займа;

· подготовка документации к выпуску, включая сертификаты облигаций;

· осуществление расчетов по приобретению облигаций и их документальное оформление;

· контроль за своевременностью платежей по займу;

· выполнение юридических процедур, связанных с платежами по облигациям и т.д.

39.Секьюритизация долгов (по ссудам, лизингу и т.п.)Рефинансирование долга путем его превращения в портфель стандартизованных, обращающихся долговых обязательств, продаваемых инвесторам.

40.Страхование финансовых рисков по кредитно-депозитным операциям Использование производственных ЦБ для различных стратегий хеджирования рисков, возникающих в кредитно-депозитной деятельности.

2.Кассовые и срочные операции