6

СОДЕРЖАНИЕ

1. Информация и ее роль на рынке. Понятие асимметричной информации и

ее влияние на динамику рыночной среды в условиях неопределенности

2. Интеграционные процессы в среде торговли Российской Федерации (90-ее

гг. - начало XIX века)

3. Практическое задание

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Информация и ее роль на рынке. Понятие асимметричной информации и ее влияние на динамику рыночной среды в условиях неопределенности

Рассмотрим сначала рынок, на котором продавцы и покупатели располагают одинаковой информацией о товаре: и те и другие знают, что товар неоднороден в качественном отношении, знают, какие качественные характеристики и в каких количествах встречаются в общей массе товара, но не знают индивидуальных свойств отдельных единиц товара. Примером такого рынка может служить рынок электролампочек. Лампочки по технологическим причинам получаются неодинаковыми, и изготовитель, так же как и покупатель, может оценить продолжительность их свечения лишь статистически. При этом существует одна функция предложения лампочек, не зависящая от их качественных характеристик.

Существенно иная картина возникает, когда продавец и покупатель располагают различной информацией о качестве продаваемых единиц товара, т. е. информация распределена между участниками сделок асимметрично. Здесь типичным является случай, когда покупатель оценивает качество товара статистически, а продавцу известно качество каждой единицы товара индивидуально.

Основы теории рынков с асимметричной информацией были изложены в статье Дж. Акерлофа, показавшего значение этой теории для анализа различных рынков - труда, страхования, кредитов и мн. др. Но в качестве примера для демонстрации предлагаемого подхода он использовал рынок подержанных автомобилей.

Покупатель знает модель, возраст, пробег автомобиля, но не знает его индивидуальных особенностей, которые выявляются только в ходе эксплуатации и которые известны продавцу. Спрос покупателя определяется статистическими характеристиками группы автомобилей, обладающих данным набором явных признаков, и рынком устанавливается единая цена для всей группы - и для лучших образцов, и для "лимонов".

Допустим, что в начальный момент по каким-то причинам на рынке оказалось поровну хороших автомобилей и "лимонов" (в настоящем разделе для простоты будем считать, что существуют только две градации качества). Цена спроса окажется простой средней арифметической из цен спроса хороших и плохих автомобилей (соответствующая кривая спроса на рис. 1 обозначена как D_0,5).

Рис. 1. Формирование спроса на товар неизвестного качества

D₁, D₀ - кривые спроса на хорошие и плохие единицы товара; D_0,75, D_0,5, D_0,25 - кривые спроса на товар неизвестного качества, в котором на хорошие единицы приходится доля 0.75, 0.5, 0.25 соответственно.

Такая цена может не устроить некоторых продавцов хороших автомобилей, и они откажутся их продавать, но обладателей плохих автомобилей она может подтолкнуть к продаже. В результате доля хороших автомобилей на рынке сократится, плохих - возрастет. Допустим, теперь на рынке хорошие автомобили будут составлять только 25 %, а на плохие будет приходиться 75 % рынка, Покупатели оценят изменившуюся ситуацию, их спрос снизится (теперь он будет представлен кривой D_0,25). Снизившаяся цена побудит еще какую-то часть владельцев хороших автомобилей отказаться от продажи, рыночная доля хороших автомобилей еще снизится, снизится цена спроса и т. д. В конце концов хорошие автомобили могут оказаться полностью вытесненными с рынка, и на нем установится равновесие спроса и предложения "лимонов". Асимметрия информации в этом случае полностью заблокирует сделки с хорошими автомобилями, хотя при полной информированности покупателей эти автомобили могли бы продаваться и покупаться по своей равновесной цене. Блокировка не возникла бы и в случае неполной, но симметричной информации (как в примере с лампочками): у продавцов хороших автомобилей, не знающих, что их автомобили хорошие, были бы точно такие же мотивы к продаже, как у владельцев "лимонов".

Рассмотрим условия равновесия на рынке с асимметричной информацией.

Продавцы различают единицы товара с разными градациями качества, и для каждой градации устанавливается своя функция предложения (рис. 2,а). Так как все единицы продаются одной и той же цене, общий рыночный объем предложения товара при каждом значении цены представляет собой сумму объемов, предлагаемых по данной не, по всем градациям:

т. е. кривая предложения, с которым встречаются покупатели, формируется как горизонтальная сумма соответствующих кривых для отдельных градаций.

Особенность рассматриваемого типа рынка состоит в том, что от цены зависит не только общий объем, но структура предложения, т. е. соотношение объемов товара разных градаций качества (рис. 2,б). Доли общего объема предложения, приходящиеся на каждую градацию качества, выражаются равенством

Каждая из кривых спроса, приведенных на рис. 1, построена для фиксированной структуры предложения, которая в рассматриваемом простом случае представлена долей хороших изделий. Однако структура предложения в свою очередь зависит от цены. Таким образом, равновесие на рассматриваемом рынке характеризуется тем, что при установившейся цене кривая спроса соответствует структуре предложения, а объем спроса равен объему предложения.

Рис. 2. Объем и структура предложения товара неизвестного качества. а - S₁ и S₀S - общая кривая предложения на рынке;

б - структура предложения в зависимости от цены.

Равновесная цена (Р), объем (Q) и структура продаж (w₁ , w₂ , ..., w_n ) должны удовлетворять системе уравнений

Характер равновесия, которое в конце концов установится на рынке, зависит от различных обстоятельств, из которых выделим степень различия градациями качества. На рис. 3 представлены три равновесия типа равновесия для случая двух градаций. Кривые спроса на хорошие и плохие экземпляры обозначены соответственно D₁ и D₀ кривые предложения - S₁ и S₀ ; кривая суммарного предложения обозначена S.

Рис. 3. Типы равновесия на рынке с асимметричной информацией

а - в состоянии равновесия на рынке предлагаются обе градации качества; в точке равновесия выполняется соотношение Р_E = (P₀Q₀ + P₁Q₁) / Q_E;

б - хорошие единицы полностью вытеснены с рынка;

в - равновесный объем сделок равен нулю.

При сравнительно небольшой дифференциации качества (рис. 3,а) устанавливается равновесие, при котором на рынке представлены обе градации товара. Здесь кривая D_E показывает спрос при равновесной структуре продаж. Точка равновесия Е расположена таким образом, что выполняется соотношение

При большей дифференциации хороший товар полностью вытесняется плохим - имеет место так называемый эффект "лимонов" (рис. 3,6). Наконец, плохой товар может быть настолько плох, что при любом объеме цена спроса на него меньше цены предложения (рис. 3,е), и сделки на таком рынке не состоятся вовсе.

2. Интеграционные процессы в среде торговли Российской Федерации (90-е гг. - начало XIX века)

Интеграционные процессы в торговле будут проходить на фоне возникновения таких видов объединений, как цепные торговые организации, кооперативные объединения торговых структур, добровольные оптово-розничные цепи.

Цепные торговые организации, как вид добровольного объединения, в принципиальном плане могут формироваться как в оптовом, так и в розничном звене торговли. Однако наиболее характерной структурой они должны стать для розничного звена, включая массовое питание.

Сущность данного объединения состоит в том, что крупное торговое предприятие заключает договор с малыми или средними торговыми структурами, на основе которого последние в качестве филиалов или самостоятельных единиц получают право на реализацию определенных видов товаров на конкретном товарном рынке под торговой маркой головного предприятия.

Кооперативные объединения торговых структур стремятся обеспечить собственную стабильность на основе формирования образа новой торговой группы с одинаковой концепцией торгового развития (магазины со смешанным ассортиментом и невысокими ценами, магазины специализированные с особыми формами торгового обслуживания, универсальные магазины, предлагающие новые формы торгового обслуживания и т.п.).

Принципиальной особенностью работы таких объединений является опора на согласование и централизацию выполнения наиболее важных функций своей хозяйственной политики: согласование закупочно-сбытовой политики и централизация функций товароснабжения. В массовом питании кооперативные объединения наиболее целесообразны при организации обслуживания в общеобразовательных учреждениях. При этом предприятия-доготовочные в школах, там где это необходимо, могут учреждать на договорной основе заготовочные структуры. Оптово-розничные объединения призваны координировать функции оптовой и розничной торговли на принципах обшей коммерческой стратегии унифицированного товарного ассортимента, общей сбытовой политики.

Вместе с тем рассмотренные варианты интегрирования торговых структур не исчерпывают проблемы в целом.

Кардинальное решение проблемы возможно лишь при более глубокой и широкой интеграции - объединении торговых структур с товаропроизводителями и финансовыми организациями.

Создание единых хозяйственных комплексов - торгово-финансово-промышленных групп, является обоюдовыгодным для всех участников и поднимает процесс структурной перестройки торговли на качественно новый уровень.

Концепция исходит из того, что интеграционные процессы в торговле могут получить логическую завершенность лишь тогда, когда объединение торговых структур на коммерческой основе будет дополняться их объединением в различные формы некоммерческих организаций в соответствии с законом РФ "О некоммерческих организациях".

Создание таких объединений обоюдовыгодно как для предпринимателей, получающих возможность консолидированной защиты своих прав, так и для государства в целях защиты прав потребителей, и профсоюзных органов, защищающих интересы наемных работников в торговле.

Непосредственным исполнителем функций государственного регулирования торговли является муниципальный уровень. Он должен обеспечить создание необходимых условий для повышения предпринимательской активности в торговле; создание эффективной конкурентной среды; оказание избирательной поддержки торговым организациям, определяющим ситуацию на местном рынке; рациональное размещение торговых объектов по территории муниципального образования; обеспечение соблюдения прав потребителей

3. Практическое задание

На рынке хлебобулочных изделий региона функционирует 8 организаций, занимающих различные конкурентные позиции. Эти позиции существенно изменились за 5-летний период (таблица 1).

Определить уровень концентрации четырех ведущих организаций; дать графическую иллюстрацию динамики этого показателя.

Дать обоснование экономического содержания индекса Херфиндаля-Хиршмана (IHH), рассчитать его величины за исследуемый период. Внести рассчитанные показатели в таблицу.

Охарактеризовать сложившуюся конкурентную среду на рынке хлебобулочных изделий, сформулировать прогнозные тенденции на перспективу 2-3 лет с учетом ситуации последних двух лет.

Таблица 1

Доля организаций, функционирующих на рынке хлебобулочных изделий, %

Решение:

Индекс концентрации измеряется как сумма рыночных долей крупнейших фирм, действующих на рынке:

где

Y_i - рыночная доля i-той фирмы;

k - число фирм, для которых высчитывается этот показатель.

Индекс концентрации измеряет сумму долей k крупнейших фирм в отрасли (при этом k<N< i>, n - число фирм в отрасли). Для одного и того же числа крупнейших фирм чем больше степень концентрации, тем менее конкурентной является отрасль. Индекс концентрации не говорит о том, каков размер фирм, которые не попали в выборку k, а также об относительной величине фирм из выборки. Он характеризует только сумму долей фирм, но разрыв между фирмами может быть разным.

Недостаточность индекса концентрации для характеристики потенциала рыночной власти фирм объясняется тем, что он не отражает распределения долей как внутри группы крупнейших фирм, так и за ее пределами - между фирмами-аутсайдерами.

В первом и втором годах наиболее организации, занимающие наибольшую долю рынка - I, II, III, IV; в третьем, четвертом и пятом - I, II, III, V.

Изменение коэффициента концентрации в течение пяти лет представлено на рис. 4.

Индекс Херфиндаля-Хиршмана определяется как сумма квадратов долей всех фирм, действующих на рынке:

Индекс принимает значения от 0 (в идеальном случае совершенной конкуренции, когда на рынке бесконечно много продавцов, каждый из которых контролирует ничтожную долю рынка) до 1 (когда на рынке действует только одна фирма, производящая 100% выпуска). Если считать рыночные доли в процентах, индекс будет принимать значения от 0 до 10 000. Чем больше значение индекса, тем выше концентрация продавцов на рынке.

Рис. 4. Изменение коэффициента концентрации

По результатам вычисления индекса IHH видно, что концентрация на рынке не велика и в течение 5 лет сильно не изменялась.

По данным последних двух лет моно сделать прогноз о том, что коэффициент концентрации нескольких крупных компаний будет уменьшаться. Индекс IHH в V году составляет уже 0,2, что позволяет сделать прогноз о его снижении в перспективе.

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

1. Аборнева О.И. Современный механизм регулирования экономической деятельности торговли: региональный аспект // Менеджмент в России и за рубежом. - 2001. - № 3. - c. 54 - 74.

2. Авдашева С. Б., Розанова Н. М. Теория организации отраслевых рынков. - М.: ИЧП «Издательство «Магистр», 1998.

3. Дашков Л.П. Коммерция и технология торговли. - М.: Маркетинг, 2001.

4. Робинсон Дж. Экономическая теория несовершенной конкуренции. М.: Просвещение, 1986.

5. Социально-экономическое положение Хабаровского края в январе - июне 2003 года // Тихоокеанская звезда. - 2003. - 7 августа.

6. Экономика отрасли. - Ростов н/Д: Феникс, 2003.

7. Экономика торгового предприятия / Под ред. М. Н. Греховодова. - Ростов н/Д: Феникс, 2001.