Инфляция как экономическая категория

Содержание

Введение

1. Инфляция как экономическая категория

1.1 Сущность и причины возникновения инфляции

1.2 Виды инфляции

1.3 Способы измерения инфляции и факторы, влияющие на уровень инфляции

2. Последствия инфляции

2.1 Современное состояние инфляционного процесса

2.2 Социальные и экономические последствия инфляции

3. Антиинфляционная политика

3.1 Цели и инструменты антиинфляционной политики

3.2 Антиинфляционная политика в России

3.3 Цели и инструменты антиинфляционной политики в России на 2008-2009гг

Заключение

Список использованной литературы

Введение

Инфляция -- одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира. Она является сложным социально-экономическим явлением. Инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана. Но если ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах, (например, во время войны государство выпускало большое количество бумажных денег для финансирования своих военных расходов), то в последние два-три десятилетия во многих странах она стала хронической. Макроэкономическое равновесие, означающее сбалансированность и пропорциональность в развитии национальной экономики, постоянно нарушается, что находит проявление в инфляции, спаде производства, безработице, снижении реальных доходов и уровня жизни населения.

Инфляция - одна из основных проблем нашей сегодняшней экономической жизни. Это проблема не только предпринимателей, которые вынуждены работать в условиях нестабильной макроэкономической ситуации, а, значит, в условиях большей неопределенности; не только государства, которое должно все время предпринимать какие-то шаги к стабилизации. Инфляция - это проблема каждого жителя нашей страны, на которого ложится бремя инфляционного налога.

В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843 - 1853 гг.); США - в период войны за независимость 1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг.

Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

Приведенные исторические примеры доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела место и в прошлом.

Целью данной курсовой работы является выявить сущность инфляции и факторы, влияющие на нее, а также проанализировать современное состояние инфляционного процесса, рассмотреть социальные и экономические последствия, а также антиинфляционную политику, проводимую государством.

1. Инфляция как экономическая категория

1.1 Сущность и причины возникновения инфляции

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время. Считается, что она появилась с возникновением денег, с функционированием которых неразрывно связана.

Термин «инфляция» (от лат.inflatio) буквально означает вздутие. И действительно, финансирование государственных расходов (например, в периоды экстремального развития экономики во время войн, революций) при помощи бумажно-денежной эмиссии с прекращением размена банкнот на металл приводило к «вздутию» денежного обращения и обесценению бумажных денег.

Существуют различные определения инфляции.

Инфляция - это обесценивание денежной единицы, уменьшение ее покупательской способности.

Инфляция - это повышение общего уровня цен в стране, возникающее в связи с длительным неравновесием на большинстве рынков в пользу спроса.

Инфляция - это социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства.

Инфляция - есть многофакторное явление, обусловленное действием ряда причин, ведущих к росту диспропорций общественного производства и оказывающих влияние на цены в сторону их повышения.

Следует отметить, сколько бы ни было определений инфляции, не одно из них не может охватить все содержание инфляции как явления экономической жизни. Они лишь отражают ее черты.

Наиболее общее, традиционное определение инфляции - переполнение каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако определение инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полным. Инфляция, хотя она и проявляется в росте товарных цен, не может быть сведена лишь к чисто денежному феномену.

Это сложное социальное явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Инфляция представляет собой одну из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира.

Независимо от состояния денежной сферы товарные цены могут возрасти вследствие изменений в динамике производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюнктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий и т.п.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей. Так, ее прежний локальный характер сменился на повсеместный, всеохватывающий, периодичность приобрела хронический вид и воздействуют на нее не только денежные факторы, как раньше, но и другие.

К первой группе таких факторов относятся те, которые вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Вторая группа объединяет факторы, которые обуславливают рост издержек и цен товаров, поддерживаемый последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. В действительности обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

Болезненная инфляционная практика свидетельствует о сложности этого явления, о незавершенности теоретических разработок, не дающих пока однозначных ответов на многие вопросы. Разнятся подходы и западных экономистов. Нет единства и в ответе на вопрос о том, как относиться к инфляции и ее очевидным последствиям: вести с ними непримиримую борьбу любой ценой или же считать умеренную инфляцию неизбежной платой за экономический рост, данью за результаты антициклического регулирования, за смягчение экономических циклов? Для того чтобы управлять инфляцией, сдерживать ее в умеренных границах, проводить системную антиинфляционную политику с предсказуемыми и просчитанными последствиями, необходимо хорошо представлять себе ее сущность, механизмы и факторы, приводящие эти механизмы в действие. Пока что экономической наукой достаточно достоверно выявлены лишь внешние причинно-следственные связи, характеризующие прямое и обратное влияние денег и цен друг на друга.

Обычно в основе инфляции лежит несоответствие денежного спроса и товарной массы - спрос на товары и услуги превышает размеры товарооборота, что создает условия для того, чтобы производители и поставщики поднимали цены независимо от уровня издержек. Но не всякое повышение цен вызывает инфляцию. При выявлении причин инфляции различают монетарные и немонетарные концепции.

Сторонники монетарных концепций одной из основных причин возникновения инфляции считают рост номинального количества денег, превышающий рост производства товаров и услуг при неизменной скорости оборота денег.

Монетаристы отмечают, что существует прямая зависимость между количеством денег в обращении и общим объемом проданных товаров и услуг в рамках национальной экономики. Эта связь выражается уравнением обмена Ирвинга Фишера, или уравнением количественной теории денег:

M * V = P * Q (1)

Где М - количество денег в обращении;

V - скорость обращения денег;

P - средняя цена товаров и услуг;

Q - количество товаров и услуг, произведенных в рамках национальной экономики в течение определенного периода (как правило, за один год).

Из этого уравнения следует, что при постоянных V и Q изменение денежного предложения напрямую влияет на цены: при увеличении предложения денег цены растут. Если же увеличение предложения денег будет происходить одновременно с расширением объема ВВП, то роста цен не произойдет. Согласно «денежного правила» М. Фридмена увеличение денежного предложения свыше 3-5% в год приводит к новому витку инфляции.

Авторы монетарных концепций также утверждают, что инфляция может возникнуть и в том случае, если количество номинальных денег остается неизменным, а скорость их обращения увеличивается быстрее, чем растет объем производства (например, при совершенствовании техники расчетов посредством использования пластиковых карт и Интернет-торговли).

В немонетарных концепциях причиной инфляции называют либо увеличение совокупного спроса (кейнсианцы и неокейнсианцы), либо рост издержек на единицу продукции (сторонники «экономики предложения»). То есть авторы немонетарных концепций объясняют инфляцию либо со стороны спроса, либо со стороны предложения. Увеличение количества денег, находящихся в обращении, в этих концепциях является непременным повышением цен, а не причиной. Увеличение совокупного спроса может происходить и без увязки с ростом денежной массы (например, в связи с ростом спроса на инвестиции).

Современные модели денежно-кредитной политики представляют собой синтез монетаризма и кейнсианства.

Причины возникновения инфляции делятся на внутренние и внешние.

К внутренним инфляционным причинам относятся:

1. Несбалансированность государственных расходов и доходов, выражающаяся в дефиците госбюджета. Если этот дефицит финансируется за счет займов в Центральном эмиссионном банке страны, другими словами, за счет активного использования «печатного станка», это приводит к росту массы денег в обращении.

2. Особенно инфляционно опасными являются инвестиции, связанные с милитаризацией экономики. Так, непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает не только потерю общественного богатства. Одновременно военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос, что ведет к росту денежной массы без соответствующего товарного покрытия. Рост военных расходов является одной из главных причин хронических дефицитов государственного бюджета и увеличения государственного долга во многих странах, для покрытия которого государство увеличивает денежную массу.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части. Современный рынок - это в значительной степени олигополистический рынок. Поскольку олигополист заинтересован в сокращении производства и предложения товаров создается дефицит, используемый им для поддержания или поднятия цены на товар.

4. Возникновение у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами, впрок ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно, закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие, и раскачивают, тем самым маховик инфляции. Живой пример таких инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

Внешней причиной считается, прежде всего, конъюнктура мирового рынка. Например, увеличение мировых цен на нефть, газ и другие энергоносители приводит, в конечном счете, к росту цен на внутреннем рынке.

В каждой стране течение инфляции имеет свой характер. Так, сразу после Второй мировой войны в Западной Европе инфляция была связана с острейшим дефицитом многих товаров. В последующие годы главную роль в раскручивании инфляционного процесса стали играть государственные расходы, соотношение «цена - заработная плата», перенос инфляции из других стран и некоторые другие факторы.

Повышение цен и появление излишнего количества денег - это лишь внешние проявления инфляции; ее глубинной причиной является нарушение пропорций национального хозяйства, т.е. нарушение общего равновесия. В мировой экономической литературе выделяют три основные силы, приводящие к дисбалансу национального хозяйства и инфляции:

- государственная монополия на эмиссию бумажных денег, на внешнюю торговлю, на непроизводственные, прежде всего военные, и прочие расходы, связанные с функциями современного государства;

- профсоюзная монополия, задающая размер и продолжительность того или иного уровня заработной платы;

- монополизм крупнейших фирм на определение цен собственных издержек.

Все эти три причины взаимосвязаны и каждая по-своему может вести к росту или падению спроса и предложения, нарушая их баланс. Значение источников инфляции важно для выработки конкретных мер борьбы с инфляцией.

Таким образом, инфляция является одной из наиболее острых проблем современного развития экономики во многих странах мира. Так если раньше инфляция возникала, в основном, в чрезвычайных обстоятельствах, то сейчас во многих странах она стала хронической. Практически во всех странах имеются свои причины для возникновения инфляции. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий страны. Например, инфляционные процессы в нашей стране вызываются экономическим спадом и бюджетным дефицитом. На протяжении десятилетий закладывались диспропорции между различными отраслями промышленности.

1.2 Виды инфляции

Существуют различные виды инфляции:

1. По причинам возникновения инфляцию подразделяют на инфляцию издержек и инфляцию спроса:

- Инфляция издержек. Её рассматривают обычно с позиции роста цен под воздействием нарастающих издержек производства, прежде всего роста затрат на заработанную плату. Повышение цен на товары сокращает доходы населения, и требуется индексация заработанной платы. Её увеличение приводит к росту издержек на производство продукции, сокращению прибыли, объёмов выпуска продукции по действующим ценам. Желание сохранить прибыль заставляет производителей повышать цены. Возникает инфляционная спираль: возрастание цен требует увеличения зарплаты, увеличение зарплаты влечёт за собой повышение цен - теория «инфляционной спирали» заработанной платы и цен.

Инфляция издержек может быть лишь в том случае, если увеличиваются издержки на единицу продукции и в связи с этим цены поднимаются. Однако заработанная плата является лишь одним из элементов цены и, как правило, производство товаров дорожает за счёт увеличения затрат на приобретение сырья, энергоносителей, оплату транспортных услуг. Повышение материальных затрат во всём мире - закономерный процесс в связи с удорожанием добычи, транспортировки сырьевых ресурсов и энергоносителей, и это всегда будет влиять на рост издержек производства. Противодействующим фактором выступает использование новейших технологий, снижающих затраты на единицу продукции.

Общей причиной повышения цен является падение совокупного производства или рост издержек производства. Кривая совокупного предложения AS смещается влево - вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с Р1 до Р2 (см. рисунок 1).

Рисунок 1 - Инфляция издержек

Рост зарплаты вызывает рост издержек производства и соответственно рост цен, если происходит одновременное её повышение в основных отраслях хозяйства вне взаимосвязи с ростом производительности труда. В реальной жизни рост зарплаты в масштабах государства всегда значительно отстаёт от роста цен и полной компенсации никогда не осуществляется.

При инфляции издержек количество денег с учётом скорости их обращения «подтягивается» к возросшему уровню цен, вызванному воздействием не денежных факторов со стороны производства и предложения товаров. Если масса денег быстро не адаптируется к возросшему уровню цен, начинаются проблемы в денежном обороте - дефицит платёжных средств, неплатежей, а вслед за этим и спад, остановка производства, сокращение товарной массы.

Инфляция издержек гораздо сложнее инфляции спроса, т.к. правительство в данном случае встает перед дилеммой: либо увеличить спрос для стимулирования производства, что чревато еще большим обострением инфляции и скачком цен; либо бездействовать, что приведет к глубокому спаду, который может вернуть к прежнему уровню, но это обернется для экономики значительной потерей реального выпуска.

- Инфляция спроса обусловливается «разбуханием» денежной массы и в связи с этим платежеспособного спроса при данном уровне цен в условиях недостаточного эластичного производства, способного быстро реагировать на потребности рынка. Совокупный спрос, превышающий производственные возможности экономики, вызывает повышение цен.

Примером такой инфляции был СССР конца 80-начала 90-х годов, когда заработная плата населения росла, а объём производства потребительских и других товаров и услуг снижался.

При инфляции спроса в платежном обороте существует определённый «навес» избыточной массы денежных средств по сравнению с ограниченным предложением, что и вызывает повышение цен и обесценение денег.

Общей причиной повышения цен является увеличение совокупного спроса. Кривая совокупного спроса AD смещается вправо - вверх. Равновесный уровень цен увеличивается с Р1 до Р2 (см. рисунок 2).

Рисунок 2 - Инфляция спроса

Повышенный избыточный спрос приводит к завышенным ценам на реальный постоянный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Обратимся к одному из основных равенств макроэкономики: MSV=PQ.

Левая часть этого уравнения определяет совокупный спрос (AD), правая дает стоимостную оценку совокупного предложения (AS). Экономика функционирует таким образом, что AD всегда выравнивается с AS. Любое возрастание предложения денег (MS) или скорости обращения (V) приводит к подъему AD. С другой стороны, увеличение AS может обеспечиваться как за счет повышения Q, так и из-за роста общего уровня цен P.

Однако увеличение объема производства (Q) обычно не превышает 4% в год. Развитие этой составляющей замедленно, поэтому рост MS компенсируется подъемом уровня цен (P), что и вызывает инфляцию спроса.

Инфляция спроса - вид инфляции, вызванный избытком совокупного спроса, за которым не успевает производство, т.е спрос превышает предложение. Инфляция спроса предусматривает нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть расширение государственных заказов (военных и социальных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной и почти 100% загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого в обращении возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. В такой ситуации, когда уже имеет место полная занятость в сфере производства, производители не могут отреагировать на увеличившийся спрос ростом предложения товаров, и это выражается в росте общего уровня цен. Монетаристы считают, что главным фактором инфляции спроса является предложение денег, поскольку увеличение предложения денег ведет к увеличению совокупного спроса, который вызывает рост цен.

Инфляция спроса и инфляция издержек взаимосвязаны и взаимообусловлены, их трудно четко подразделить. Избыточная денежная масса в экономике всегда порождает повышенный спрос, вызывая неравновесие рынков в сфере совокупного спроса и совокупного предложения, реакцией на которое выступает рост цен. Являясь продуктом разбалансированного денежного рынка, инфляция спроса распространяется дальше, поражая производство и потребление, деформируя потребительский спрос, усиливая неравномерность и непропорциональность развития различных сфер хозяйствования, приводя, в конечном счете, к инфляции издержек.

Любая современная система экономики инфляционна, и в ней действуют факторы, относимые к инфляции спроса, и к инфляции издержек.

Государство стимулирует экономику через бюджетно-налоговую или кредитно-денежную политику (смещение вложения денег вед2. С точки зрения темпов инфляции выделяются три основных ее типа: ползучая, галопирующая, гиперинфляция.

- Ползучая инфляция характеризуется небольшими (5-10 процентов в год) темпами обесценения денег при ее застойности и постоянном воспроизведении. Экономическая теория, в частности, современное кейнсианство, рассматривает такую инфляцию как благо для экономического развития, а государство -- как субъект проведения эффективной экономической политики. Такая инфляция позволяет корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса. Она характерна для большинства стран развитой рыночной экономикой и является элементом нормального развития экономики, умеренную инфляцию, вызванную увеличением предложения денег до 3-5% в год можно считать полезной для экономики.

- Для галопирующей инфляции характерен рост цен от 10 до 100 процентов в год. Она проявляется не только в росте цен, но и в превышении спроса над предложением, причем избыточный положительный спрос не стимулирует рост предложения. Галопирующая инфляция отражает нестабильность экономической обстановки, хотя большинство сделок и контрактов учитывает такой темп роста цен. Этот вид инфляции, в отличие от ползучей, становится трудноуправляемой. Он характерен для стран с переходной экономикой. Такая инфляция уже опасна для экономики и требует проведения антиинфляционных мер.

- Гиперинфляция представляет собой астрономический рост количества денег в обращении и уровня товарных цен (свыше 100 процентов в год). Гиперинфляция - неуправляемый процесс, подогреваемый самовоспроизводящимися инфляционными ожиданиями. Во время гиперинфляции наблюдается бегство от денег, а цены пересматриваются практически каждый день. Производство дезорганизуется, так как производителям неясно, какие цены устанавливать на выпускаемую ими продукцию. Чтобы определить неизбежное, ожидаемое всеми повышение цен, владельцы «горячих» денег стремятся как можно быстрее избавиться от них. В результате разворачивается ажиотажный спрос, раскупаются в первую очередь товары, которые могут служить средством частичного сохранения сбережений (недвижимость, предметы искусства, драгоценные металлы). Люди действуют под давлением «инфляционного психоза», а это подстегивает рост цен и инфляция начинает кормить сама себя. Россия пережила гиперинфляцию в самом начале экономической трансформации от планово-централизованной экономики к рыночной. Пик инфляции пришелся на 1992 год, когда цены за год повысились в среднем на 2508%, в 1993 году - на 884%. Гиперинфляция потребовала знаки более высокого достоинства для обеспечения роста цен денежной массой. В 1993 году в оборот были введены новые купюры достоинством 5, 10, 50 тысяч рублей. В 1994 и 1995 годах продолжался рост потребительских цен, составивший, соответственно, 215% и 131,3%. И только в 1996 году уровень инфляции удалось снизить до 221,9%, а в 1997 году - до 11%. В 1998 году уровень инфляции поднялся до 84,4%. С 1999 года наметилось снижение инфляции до 36,5%, в 2000 году до 20,2%, в 2001 году - 18,6%, в 2002 году - 14%, в 2003 году - 13%, в среднем за период 2005-2006 гг. - 6%.

3. В зависимости от роста цен по разным товарным группам можно выделить два вида инфляции: сбалансированную инфляцию и несбалансированную инфляцию.

- При сбалансированной инфляции рост цен умеренный и одновременный на большинство товаров и услуг. В этом случае, соответственно ежегодному росту цен возрастает ставка процента, что равнозначно экономической ситуации со стабильными ценами. Эта инфляция характеризуется тем, что цены на различные виды товаров относительно друг друга не меняются. Опасности для экономики она не представляет: если факторы производства подорожали в 20 раз, и конечный продукт также подорожал в 20 раз, то возникает лишь неудобство в расчетах.

- Несбалансированная инфляция представляет собой различные темпы роста цен на различные товары. В России наблюдается именно этот вид инфляции. В условиях несбалансированной инфляции невозможно рассчитать и сравнить доходность различных инвестиционных проектов, для нее характерны короткие спекулятивно- посреднические операции.

4. Следует также отличать ожидаемую инфляцию от инфляции неожидаемой.

Ожидаемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо период, причем с достаточной степенью надежности, либо она планируется правительством страны. Позволяет хозяйствующим субъектам приспособиться к меняющейся рыночной конъюнктуре и в максимально возможной степени защитить свои интересы.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на денежном обращении и системе налогообложения. В этом случае повышение цен даже на 10% может привести к существенному снижению эффективности деятельности фирм и снижению доходов населения.

Комбинация сбалансированной и ожидаемой инфляции практически не наносит вреда экономике, в то время как комбинация несбалансированной и неожидаемой - очень опасна, так как такая комбинация сопровождается перераспределением доходов и национального богатства и падением доходности предприятий.

Различные виды инфляции схематически можно изобразить следующим образом.

Таблица 1 - Различные виды инфляции

	Ожидаемая	Неожидаемая
Сбалансированная	№ 1	№ 2
Несбалансированная	№ 3	№ 4

Комбинация №1 в схеме (ожидаемая + сбалансированная инфляция) наименее опасна. Комбинация № 2 более опасна (неожидаемая, но сбалансированная). Комбинация № 3 означает нарастание отрицательных последствий инфляции для вашего бизнеса. И, наконец, комбинация №4 (несбалансированная + неожидаемая) - наихудшая из всех. Нарастание номера комбинации означает нарастание трудностей адаптации к ней. К этому добавим, что чем быстрее растут цены (вспомним критерий темпов роста), тем сильнее негативные последствия любой из четырех комбинаций.

Положительным воздействием отличается, пожалуй, лишь комбинация №1 в сочетании с умеренным ростом цен (до 10% в год). Она тонизирует реальное инвестирование, т. е. слегка подгоняет предприятия по пути ускорения замены и модернизации производственных мощностей, разработки новых видов продукции, ибо от денег надо побыстрее переходить к производственным вложениям.

5. В зависимости от того, какие формы принимает неравновесие спроса и предложения, различают открытый и подавленный типы инфляции.

Открытая инфляция характерна для экономики со свободным ценообразованием, и представляет собой хронический рост цен на товары и услуги. Наблюдая рост цен, потребители стараются предугадать, насколько подорожают товары, и наращивают текущий спрос в ущерб сбережениям, а это, в свою очередь, сокращает объем кредитных ресурсов, что препятствует росту капиталовложений, производства и предложения.

Подавленная инфляция, которую иногда называют скрытой, характерна для экономики с регулируемыми ценами (и, возможно, заработной платой), и проявляется в товарном дефиците, ухудшении качества продукции, вынужденном накапливании денег, развитии теневой экономики, бартерных сделок. Подавленная инфляция возникает вследствие поддержания государством товарных цен ниже цен равновесия спроса и предложения, при котором деньги перестают быть всеобщим покупательным средством и мерой распределения товаров и услуг. Этот вид инфляции очень опасен, т. к. ведет к разрушению рыночного механизма. Подавленная инфляция была характерна для России в период командной экономики. Переходу от подавленной инфляции к открытой в России способствовала либерализация цен.

6. Стагфляция - ситуация, когда возрастание общего уровня цен происходит с одновременным сокращением производства, т.е. цена и объем выпуска изменяются в разных направлениях.

Таким образом, в зависимости от разных факторов выделяют различные виды инфляции. В экономике чаще всего происходит взаимодействие и переплетение этих видов, и она развивается как полномасштабная инфляция.

1.3 Способы измерения инфляции и факторы, влияющие на уровень инфляции

Существует три способа измерения инфляционных процессов:

1. Измерение с помощью индекса цен. Используется индекс цен валового национального продукта, индивидуальных потребительских цен и индивидуальных оптовых цен. Для вычисления индекса берут соотношение между совокупной ценой определенного набора товаров и услуг ("рыночной корзиной") выражается в процентах.

2. Определение силы инфляционных процессов - измерить темпы инфляции за год, но можно рассматривать и более короткие периоды (месяцы или кварталы) или более длинные (десятилетия). Для вычисления темпов инфляции за год нужно вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100%. Если темп инфляции получиться отрицательным, значит, наблюдалась дефляция (падение цен).

3. Вычисление "по правилу величины 70". Правило помогает быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения уровня цен: надо только разделить число 70 на темп ежегодного увеличения уровня цен в процентах.

Для оценки и измерения инфляции используют показатель индекса потребительских цен. Индекс потребительских цен (ИПЦ) измеряет соотношение между покупной ценой определенного набора потребительских товаров и услуг («рыночная корзина») для данного периода с совокупной ценой идентичной и сходной группы товаров и услуг в базовом периоде.

(2)

Индекс потребительских цен является наиболее широко распространенным официальным показателем инфляции.

Темп инфляции - изменение общего уровня цен, выраженное в процентах.

(3)

Так называемое «правило величины 70» дает нам другую возможность количественно измерить инфляцию. Точнее говоря, оно позволяет быстро подсчитать количество лет, необходимых для удвоения цен. Надо только разделить число 70 на ежегодный уровень инфляции.

Следует отметить, что «правило величины 70» обычно применяется тогда, когда, например, надо установить, сколько потребуется времени, чтобы реальный ВНП или Ваши личные сбережения удвоились.

Существует несколько индексов цен:

- индекс потребительских цен - первый из них. Он измеряет стоимость «корзины» потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (132 города);

- индекс розничных цен набора из 25 важнейших видов продуктов питания;

- индексы количества наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение;

- индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения (сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения). Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический, современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и не денежных факторов. Денежные факторы вызывают превышение денежного спроса над товарным предложением, в результате чего происходит нарушение требований закона денежного обращения. Не денежные факторы ведут к первоначальному росту издержек и цен товаров, поддерживаемому последующим подтягиванием денежной массы к их возросшему уровню. Обе группы факторов переплетаются и взаимодействуют друг с другом, вызывая рост цен на товары и услуги, или инфляцию.

Структурные факторы инфляции не только обусловливают ускорение роста цен, т.е. создают ситуацию "инфляции издержек", но и оказывают большое влияние на развитие "инфляции спроса". Противоречие между развитием производства и узким внутренним рынком стараются в этих странах устранить, с одной стороны, путем дефицитного финансирования (при помощи печатного станка), а с другой - привлечением в растущих объемах иностранных займов. В результате в таких крупнейших латиноамериканских странах, как Бразилия и Аргентина, возникли огромные внутренние и внешние долги.

В то же время увеличение внешней задолженности вызывает появление фактора усиления инфляции - так называемой долларизации. Данный процесс связан и привилегированным положением доллара или другой сильной валюты перед национальной валютой, а это не только не стимулирует приток иностранных инвестиций, но и приводит к бегству капиталов из страны.

Одним из денежных факторов, влияющих на инфляцию, является денежная масса, изменение объема которой зависит от многих факторов, как общеэкономических (циклического развития экономики, темпов экономического роста, движения цен), так и чисто монетарных (структуры платежного оборота, развития кредитных операций и взаимных расчетов, уровня процентных ставок на денежном рынке и т. д.).

При обесценении денег потребители увеличивают покупки товаров, для того чтобы оградить себя от падения покупательной способности денег, что ускоряет денежный оборот. При прочих равных условиях ускорение скорости обращения денег равнозначно увеличению денежной массы и является одним из факторов инфляции.

Применяемые кредитными институтами методы покрытия бюджетного дефицита обычно вызывают рост денежной массы в обращении сверх реальных потребностей экономического оборота, обесценение денег.

В условиях нормально развивающейся экономики денежно-кредитное регулирование обеспечивает расширение кредитов и увеличение денежной массы (в обращении и на счетах в банках). Денежно-кредитное регулирование на более короткие периоды предполагает сдерживание инфляции путем определения норм обязательных резервов, учетных ставок по кредитам, установление экономических нормативов для банков, проведение операций с ценными бумагами и валютой.

Все денежные средства - наличные и безналичные - должны иметь кредитную основу. Выдача кредита увеличивает количество денег или денежную массу, погашение кредита уменьшает количество денег (наличных и безналичных), поэтому предоставление ссуд должно осуществляться на макро уровне с учетом действия денежно-кредитных законов.

Стабильный и умеренный рост денежной массы, при соответствующем росте объема производства, обеспечивает постоянство уровня цен. Лишь в этом случае рыночные отношения воздействуют на экономическую систему самым эффективным и выгодным образом.

На инфляцию влияет импортируемая инфляция - это эмиссия национальной валюты сверх потребностей товарооборота при покупке иностранной валюты странами с активным платежным балансом. Внешнеэкономическая составляющая инфляционного процесса, или импортируемая инфляция, имеет два основных канала проникновения в национальную экономику.

Первым источником внешних инфляционных импульсов может быть понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров. Что касается ввозимого из-за границы сырья и полуфабрикатов, то их удорожание в национальных деньгах увеличивает стоимость товаров, производимых с их помощью внутри страны, а значит, приводит в действие механизм инфляции издержек.

Второй тип инфляционного воздействия извне - чрезмерное расширение денежной массы (денежного предложения) в результате возникновения крупного и устойчивого активного сальдо платежного баланса по текущим операциям, либо массированного притока капитала. Это приводит в действие инфляцию спроса.

Таким образом, инфляция является многофакторным процессом. Она может возникнуть под действием как денежных факторов (объем денежной массы, импортируемая инфляция, которую вызывают понижение валютного курса денежной единицы, которое повышает рыночные цены импортируемых потребительских товаров, и чрезмерное расширение денежной массы и т.д.), так и не денежных (падение роста производительности труда, снижение объемов производства, монополизм и т.д.).

2. Последствия инфляции

2.1 Современное состояние инфляционного процесса

За период с начала 2008 года прирост цен составил 3,5% против 2.8% за два месяца предыдущего года. Ускорение инфляции в январе-феврале 2008 года в основном связано с продолжающимся ростом цен на продовольственные товары. Несмотря на принимаемые меры, темпы роста цен на продовольственные товары сохраняются на уровне, установившиеся в ноябре 2007 года. В значительной степени это связано с ростом издержек производителей в связи с высоким ростом цен на сельскохозяйственную продукцию в конце 2007 года. Кроме того, вначале года продолжалось повышение цен на плодоовощную продукцию, с темпами, почти вдвое превышающие прошлогодние. Прирост цен на продовольственные товары в феврале 2008 года составил 1,7% (в январе - 1,9%).

В начале 2008 года ускоренными темпами продолжала дорожать плодоовощная продукция. За январь-февраль прирост цен составил 13,9%, что в 1,8 раза выше, чем в начале 2007 года.

Для насыщения рынка плодоовощной продукции с 15 января 2008 года по 1 июля 2008 года снижены сезонные ввозные пошлины на отдельные виды овощей (на капусту, морковь и свеклу столовую) с 15% до 5% для увеличения предложения овощей на рынке. В феврале прирост цен на овощи был ниже, чем в январе - 7,1% против 10,7%, но превышал показатель февраля 2007 года (5,2 процента). В целом за январь-февраль 2008 года овощи подорожали в среднем на 18,5% (январь-февраль 2007 года - 12,1%), картофель - на 22,4% (8,7%), фрукты и цитрусовые - на 8,1% (5,4%).

Ускоренный рост цен в конце 2007 года и начале 2008 года связан с замещением дешевого импорта (в основном фруктов) из ближнего зарубежья более дорогим импортом из дальнего зарубежья, улучшением качества продукции в связи с расширением продаж в торговых организациях, а также с мерами по упорядочиванию занятых на розничных рынках, принятыми в 2007 году, которые способствовали ослаблению цепочек завоза дешевой импортной продукции из стран СНГ и сокращению реализации отечественной продукции, выращиваемой населением.

Прирост цен на продовольственные товары без учета плодоовощной продукции в феврале 2008 года составил 1,3 процента. На сдерживание роста цен на продовольственные товары в начале 2008 года сказались оперативные меры, принятые в октябре-декабре 2007года (выполнение соглашений о замораживании цен по пяти видам социально значимых продуктов между производителями и торговыми сетевыми компаниями по состоянию на 15 октября 2007 года; снижение ввозных пошлин на молоко и молочные продукцию, сыры, отдельные виды растительных масел; проведение зерновых интервенций и др.). С 29 января 2008 года повышены ставки вывозной таможенной пошлины на пшеницу до уровня запретительных. Вместе с тем их эффект ограничен. В январе-марте 2008 года темпы роста цен снижаются.

На социально значимые товары прирост цен в феврале 2008 года составил в среднем 1,4%, незначительно снизившись против января (1,5 процента).

Таблица 2 - Рост цен на товары первой необходимости

	Прирост (снижение) потребительских цен, в %
	2007 г.	справочно 2006 г.	к предыдущему месяцу
			2007 год	2008 год	справочно февраль 2007 г.
	декабрь к декабрю предыдущего года	Октяб.	Нояб.	Декаб.	январь	февраль
Продовольственные товары	15,6	8,7	3,3	1,9	1,6	1,9	1,7	0,8
Основные продукты питания, из них:	21,3	7,9	6,2	1,6	1,3	1,5	1,4	0,3
хлеб и хлебобулочные изделия	22,4	11,1	1,0	0,4	0,6	1,5	2,2	0,6
в т.ч. хлеб ржаной и ржано-пшеничный	22,1	11,0	0,8	0,0	0,5	1,5	2,3	0,7
масло подсолнечное	52,3	-1,2	26,3	2,3	0,7	0,8	1,2	0,1
яйца	28,7	10,4	20,9	-0,5	3,6	3,2	-0,4	-1,1
молоко и молочная продукция	30,4	8,7	9,6	3,7	2,5	2,3	2,0	0,7
в т.ч. молоко пастеризованное, стерилизованное 2,5-3,2% жирности	35,3	8,4	11,2	2,9	2,3	2,5	2,0	0,6
по замороженным ценам	31	8,5	11,1	1,0	1,6	2,0	1,5	0,4
масло сливочное	40,3	6,8	12,7	4,3	2,0	2,0	1,4	0,6
сыры сычужные	61,7	4,2	23,9	4,8	1,3	0,9	0,5	0,7
творог жирный	35,0	10,3	10,7	5,5	2,8	2,9	3,3	1,0
куры	13,0	-3,2	1,7	1,4	1,1	0,9	0,2	0,1
говядина (кроме бескостного мяса)	5,8	13,3	0,9	0,1	1,1	1,1	1,2	0,5
сахар-песок	-4,3	14,9	-2,1	-1,6	-1	2,0	3,4	-1,7
Плодоовощная продукция	22,2	10,3	0,9	6,2	5,6	8,3	5,1	3,6
в т.ч. картофель	29,9	11,4	0,3	7,7	7,2	13,4	8,0	3,3
овощи	30,1	9,2	-2,3	5	6,1	10,7	7,1	5,2
справочно: инфляция (ИПЦ)-все товары и услуги	11,9	9	1,6	1,2	1,1	2,3	1,2	1,1
в т.ч. товары	11,3	7,5	2,2	1,5	1,2	1,3	1,2	0,6

Выполнение соглашений о замораживании цен на отдельные виды социально значимых продуктов (с 15 октября 2007 года до 31 января 2008 года) производителями продовольственных товаров и торговыми сетевыми компаниями позволило снизить темпы роста цен почти на все товары, вошедшие в соглашения (хлеб, подсолнечное масло, яйца, молоко, кефир) после их значительного роста в октябре. В целях дальнейшего сдерживания роста цен на социально значимые товары срок действия соглашения был продлен до 30 апреля 2008 года.

После значительного снижения темпов роста цен на хлеб и хлебобулочные изделия в ноябре-декабре 2007 года (прирост 0,4 - 0,6%) в январе 2008 года темпы роста цен ускорились - до 1,5%, в феврале - до 2,2%, несмотря на принятые меры по их сдерживанию (замедлился рост экспорта пшеницы по сравнению с концом 2007 года в результате повышения ставок вывозной таможенной пошлины на пшеницу с 29 января 2008 года до 40%; проведение интервенций на рынке зерна с 29 октября 2007 года; подписание соглашений о замораживании цен, а также регулирование торговых надбавок в большинстве регионов). Ускорение темпов роста цен на изделия из зерновых культур обусловлено продолжающимся ростом цен на зерно (за январь-февраль 2008 г. - на 3,8%) и муку (на 3,2%) по мере роста мировых цен.

На молоко темпы роста цен сохраняются высокими, несмотря на подписание соглашений о замораживании цен. Так, в период с ноября 2007 г. По февраль 2008 г. Прирост цен составлял 2,0 - 2,9% за месяц, в том числе в феврале - 2,0 процента. Рост цен обусловлен резким ростом цен сельхозпроизводителей - с октября 2007 г. по январь 2008 г. в 1,5 раза, и сезонным сокращением предложения (доля отечественного молока на рынке составляет примерно 80%).

На подсолнечное масло в феврале темпы роста цен повысились до 1,2%, после замедления в предыдущие два месяца до 0,7 - 0,8% в месяц (в ноябре 2007 г. - 2,3%), чему способствовало подписание соглашений о замораживание цен на отдельные виды подсолнечного масла, снижение ставок ввозных таможенных пошлин на отдельные виды растительных масел с 1 декабря 2007 г. На повышение цен сказывается рост цен производителей (за 2007 г. - на 76,3%, за январь-февраль 2008 г. - на 8,9 %), опережающий рост потребительских цен.

Среди остальных продовольственных товаров (после всплеска цен в сентябре-октябре 2007 г.) в начале 2008 года замедлились темпы роста цен на: масло сливочное - до 1,4% в феврале, с 2% в декабре - январе и 4,3% в ноябре 2007 года (в сентябре-октябре - прирост на 23,3%); сыры твердые - до 0,7% в феврале 2008 г. (46,7% за сентябрь 2007 г.- январь 2008 г.). В начале 2008 года начали расти цены на сахар-песок - в январе прирост составил 2%, в феврале - 3,4% из-за повышения с 1 января 2008 г. более чем в 1,5 раза ставок ввозных таможенных пошлин на сахар-сырец.

На рынке непродовольственных товаров с начала 2008 года сохраняется стабильный прирост цен - на 0,3-0,4 процента. За январь - май 2008 года цены выросли, по данным Росстата, на 1,9%, против 2,0 % за аналогичный период 2007 года. Прирост цен и тарифов на платные услуги населению за январь-май 2008 года составил 9,1%, немного уступая аналогичному показателю за прошлый год - 9,3%.

Денежные доходы на душу населения за январь-май 2008 года выросли на 21,2 % по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и составили 11585,2 рубля. По прогнозу, в июле 2008 года среднедушевые доходы вырастут на 0,5% и не превысят 12246,2 рубля.

В январе-мае 2007 года наблюдалась положительная динамика потребительского спроса, которая поддерживалась ростом доходов населения. За этот период реальные располагаемые денежные доходы населения (доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен) выросли на 12% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Несмотря на благоприятное состояние инфляции потребительского рынка с начала 2008 года, можно говорить об ухудшении ценовой ситуации, так как показатель индекса потребительских цен к началу лета вызывает определенные опасения относительно дальнейшего развития ситуации. Повышение мировых цен на сырье и энергоносители, а также нарастание инфляционных ожиданий уже начали негативно влиять на динамику инфляции в нашей стране. По прогнозам специалистов индекс потребительских цен увеличится в июне на 0,5%, а июле его величина снизится.

2.2 Социальные и экономические последствия инфляции

Социальные и экономические последствия инфляции сложны и разнообразны. Небольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством росту цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Галопирующая инфляция дезорганизует производство, наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики. Неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Инфляция активизирует спрос до уровня, на котором он не может быть насыщен промышленностью, а товарный дефицит, в свою очередь, подрывает стимулы к денежному накоплению. Сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы сверх налогом на население, а как следствие - отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.

Инфляция возникает в структуре доходов населения. В последнее время денежные доходы населения в среднем превышают потребительские расходы. Следовательно, деньги накапливаются «на руках» у населения и обесцениваются, что приводит к инфляции. Основным источником доходов населения является заработная плата.

Инфляция перераспределяет доходы и богатство. Так, должники богатеют за счет своих кредиторов. Причём выигрывают дебиторы на всех уровнях, так как ссуда берётся при одной покупательной способности денег, а возвращаются, когда на эту сумму можно купить гораздо меньше. Так, от инфляции выигрывают люди, которые получили кредит на освоение дачных участков, и предприятия, у которых имеет место превышение дебиторской задолженности над кредиторской. Выигрывает, и правительство, которое накопило большой государственный долг, так как инфляция даёт ему возможность оплатить долги рублями, имеющими меньшую покупательную способность.

Инфляция увеличивает стоимость недвижимого имущества. Поэтому семьи и фирмы, имеющие значительную долю недвижимости в своей собственности (здания, дом, землю, квартиру), становятся богаче. В период инфляции растут цены на товарно-материальные ценности, пользующиеся спросом на рынке. Поэтому население и предприятия стремятся как можно быстрее материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные средства в запасы. Например, в 2006 г. потребительские цены повысились на сахар-песок - на 10,7%, на что оказал влияние высокий рост цен на мировом рынке сахара, что стало результатом ажиотажной закупки этого продукта.

Инфляция приводит к тому, что никому не выгодно делать долгосрочные инвестиции, так как вкладываются деньги одной покупательной способности, а доходы от инвестиций получают уже деньгами другой покупательной способности. Целесообразными оказываются только те инвестиции, обеспечивающие рентабельность выше темпа роста инфляции. Причём, чем дольше срок инвестиций, тем больше обесценивание.

Разрушительные последствия, вплоть до экономического краха несёт с собой гиперинфляция. Наиболее опасным последствием гиперинфляции является то, что производственная деятельность становится неэффективной, идёт обвальное переключение на посредническую деятельность. Фирмам становится всё более и более выгодным накапливать сырьё и готовую продукцию в ожидании будущего повышения цен, что ведёт к усилению инфляционного давления. Начинается массовое сворачивание производства.

В такой ситуации нормальные экономические отношения разрушаются. Предприниматели не знают, какую цену назначить на товар, а потребители не знают, сколько следует заплатить. Поставщики хотят как можно быстрее получить деньги, так как последние мгновенно обесцениваются. Нарушаются кредитные отношения. Растёт дефицит бюджета и государственный долг. Деньги фактически перестают выполнять свои функции. В результате имеет место кризис в финансово-денежной сфере. Производство и обмен двигаются к остановке, и в итоге может наступить экономический, социальный и даже политический хаос.

Высокая инфляция разрушает денежную систему, усиливает отток финансовых ресурсов в торгово-посреднические операции, ускоряет бегство капитала, способствует вытеснению национальной валюты во внутреннем обращении иностранной, подрывает возможности устойчивого финансирования государственного бюджета.

Часто утверждается, что инфляция в России порождается не денежными причинами. К ним специалисты относят монополизм российской промышленности, высокие цены на энергоносители и неплатежи. При этом подразумевается, что инфляция в России вызвана давлением издержек производства.

С утверждением, что причиной инфляции является монополизм российской промышленности, трудно согласиться. Предприятия, контролирующие значительную часть рынка, могут поднять цены выше нормального конкурентного уровня. Но это приведет лишь к единовременному повышению цен, было бы трудно понять, как подобный фактор мог способствовать высокой инфляции в течение уже нескольких лет после либерализации цен.

Так же легко опровергается утверждение, что инфляцию подстегнул рост цен на энергоносители. Действительно, он может привести к повышению общего уровня цен, но только если издержка на энергоносители увеличивается для всех пользователей, что было бы возможным лишь при условии отсутствия любых ограничений в сфере ценообразования. Удорожание энергоносителей при фиксированной денежной массе должно привести лишь к относительному росту их цен. Для того же, чтобы цены росли в течение трех лет, необходим и постоянный рост номинального спроса.

Таким образом, высокие темпы инфляции наносят серьезный ущерб стабильности предприятий и финансовых учреждений, экономическому развитию страны, ее населению, подрывают доверие народа к правительству.