Антиинфляционная политика государства

1

33

ОГЛАВЛЕНИЕ

Введение

Глава 1. Инфляция и ее типы

1.1 Сущность инфляции

1.2 Типы инфляции

Глава 2. Социально-экономические последствия инфляции и система антиинфляционных мер

2.1 Социально-экономические последствия инфляции

2.2 Антиинфляционное регулирование экономики и его методы

Глава 3. Особенности инфляции и антиинфляционного регулирования в России

3.1 Инфляция в России

3.2 Специфика инфляционных процессов в России

3.3 Антиинфляционная стратегия в условиях России

Заключение

Список использованных источников и литературы

Приложение № 1

ВВЕДЕНИЕ

Природа денег испокон веков была окружена таинственностью и мистикой. Их удивительная экономическая роль, злая власть над людьми, тысячи раз описанная в художественных произведениях, заставляли думать, что деньги наделены какой-то скрытой от людских глаз сверхъестественной силой. Деньги вечны так же, как и их основные функции - мера стоимости, средство обращения, средство образования сокровищ, средство платежа и мировых денег. В современном рыночном хозяйстве жизнь отдельных людей и человечества в целом в еще большей степени зависит от денег, чем в древности, средневековье или в период капитализма и свободной конкуренции.

Так же, как и сами деньги, процесс их обесценения - инфляция - известен человечеству с незапамятных времен, в частности, еще со времен Александра Великого. В период великих завоеваний хлынувшие в Грецию сокровища персидских царей привели к временному обесцениванию золотых и серебряных монет. Однако это были только цветочки, ягодки появились с изобретением бумаги и технологии изготовления бумажных денег, заменивших монеты из металла и впервые появившихся в XI веке в Китае. В последние десятилетия кардинальным образом изменились виды денег и механизмы денежного обращения. Революционным можно назвать появление пластиковых и электронных денег. С появлением системы ИНТЕРНЕТ деньги превратились в виртуальную реальность¹¹ Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Маркетинг, 2000, № 5. С. 3. .

В настоящее время инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом²² Экономика: Учебник / Под ред. А.С. Булатова. М.: Издательство БЕК, 1999. С. 396..

На основании выше сказанного можно сделать вывод о том, что избранная для исследования тема весьма актуальна. Актуальность данной проблемы и является мотивом её избрания для этой работы.

Цель данной работы - проанализировать понятие инфляции, её природу и последствия, особенности инфляционных процессов в России и основные направления антиинфляционной политики в нашей стране с учетом мирового опыта.

Задачи исследования следующие: дать понятие и общую характеристику инфляции, раскрыть последствия инфляции, рассмотреть вопросы антиинфляционного регулирования, а также показать некоторые особенности антиинфляционной стратегии в условиях России.

ГЛАВА 1. ИНФЛЯЦИЯ И ЕЕ ТИПЫ

1.1 Сущность инфляции

Инфляция - это сложное многофакторное явление, характеризующее нарушения воспроизводственного процесса и присущее экономике, использующей бумажноденежное обращение.

Инфляция проявляется в первую очередь в форме повышения уровня товарных цен, а также в форме относительного удорожания золота и иностранной валюты.

В отдельных случаях возможен рост цен, не обусловленный инфляционными процессами. Это происходит, когда меняются общие воспроизводственные условия, в результате чего происходит рост издержек производства. Например, наблюдается удорожание сырья из-за ухудшений условий его добычи; рост качества продукции требует дополнительных затрат труда и т.д.

Инфляционный процесс связан с таким ростом цен, который не вызван непосредственно возрастанием затрат на производстве. Инфляция есть результат макроэкономической нестабильности, когда совокупный спрос превышает совокупное предложение.

В условиях золотого или серебряного обращения инфляция невозможна, ибо деньги представляют реальное богатство, а не его символ; необходимое количество денег регулируется такой функцией, как сокровище. Если монет больше, чем необходимо для покупок, оставшиеся деньги оседают как сокровища. При этом они не обесцениваются. При наполнении рынка товарами монеты изымаются из накоплений и участвуют в торговых сделках. Обесценивание денег в таких условиях не происходит.

Другое дело при бумажном обращении. Здесь деньги лишь символ, а не реальное богатство. Выполнить им функцию сокровища невозможно. Гораздо лучше сохранить свои сбережения, купив недвижимость или драгоценности. Бумажные же деньги в очень значительной степени накапливаются в качестве сбережений. Основная их возросшая масса при избытке денег остаётся в обращении. Наличие этих денег у населения увеличивает совокупный спрос, а он, в свою очередь, давит на цены в сторону их повышения¹¹ Теоретическая экономика. Политэкономия: Учебник для вузов / Под ред. Г.П. Журавлёвой и Н.Н...

1.2 Типы инфляции

Основные виды инфляции можно рассматривать по двум направлениям. Так, в зависимости от среднегодового темпа прироста цен различают умеренную, или ползучую, инфляцию (обычно не более 10 % в год), галопирующую (от 10 % и, по разным оценкам, примерно до 100, а то и до 500 %) и гиперинфляцию - со сверхвысокими темпами роста цен.

Наиболее мучительна гиперинфляция, вызывающая в стране массовое "бегство от денег" - лихорадочную скупку товаров (реальных ценностей) с целью предотвращения инфляционных потерь. Причём это усугубляет инфляцию, поскольку (а) ускорение обращения денег повышает избыточность бумажноденежной массы, плюс (б) сам взлёт товарного спроса гонит цены наверх.

К несчастью, история даёт нам ряд примеров, вписывающихся в эту мрачную модель. Обычно это инфляция военных или послевоенных лет, которая быстро превращалась в гиперинфляцию с катастрофическими последствиями. Так, например, инфляция в Германии в 20-е годы тоже носила катастрофический характер.

Германская Веймарская республика - это нагляднейший пример того, как слабое правительство продержалось в течение какого-то времени с расстроенными инфляцией финансами. 27 апреля 1921 г. немецкому правительству был представлен ошеломительный счёт на репарационные выплаты союзникам на 132 млрд. золотых марок. Эта сумма намного превышала то, что Веймарская республика могла собрать с налогоплательщиков. Имея огромный бюджетный дефицит, веймарское правительство пустило в ход печатный станок, чтобы оплатить свои счета.

В 1922 г. уровень цен в Германии поднялся на 5470 %. В 1923 г. положение ухудшилось; уровень цен вырос в 1 300 000 000 000 раз. Цены росли так быстро, что официанты несколько раз изменяли их в меню во время завтрака.

По формам проявления выделяют открытую и скрытую (или подавленную) инфляцию. Эти их названия говорят сами за себя. Так, открытая - это инфляция, которая наглядно проявляется в росте общего уровня цен. Скрытая же инфляция характерна для централизованных экономик, где так называемые твёрдые государственные цены довольно устойчивы и "официально" почти не растут. Но при этом общество изматывают нехватки товаров и огромные потери времени, нервов и человеческого достоинства в возбуждённых очередях и бесконечном поиске самого необходимого. Тут же неизбежны разгул спекуляции и значительные переплаты за "доставание" дефицита. Причём наибольшая несправедливость в том, что спекулятивные надбавки идут вовсе не производителям и не всему обществу (то есть в госбюджет), а в карман ловкачей-спекулянтов. Вот это всё и есть проявления скрытой инфляции - уродливая плата за формальную стабильность цен.

Инфляция - явление сложное, поскольку оно весьма многофакторное. Чтобы разобраться хотя бы в главных причинах инфляции, рассмотрим два её взаимосвязанных типа с условными названиями "инфляция спроса" и "инфляция издержек". Первый из этих типов - инфляция спроса - наступает, когда совокупный спрос становится больше совокупного предложения: слишком много денег в стране "гоняется" за меньшим количеством товаров, так как расходы государства, населения и фирм растут быстрее производства.

Такое положение может сложиться по многим причинам. Скажем, если "перегретая" экономика, уже работающая на полную мощность, не может увеличить производство товаров и услуг, а спрос продолжает расти. Или когда "заботливое" государство либо субсидирует, либо неоправданно кредитует то или иное производство (чаще всего сельскохозяйственное) без должной товарной отдачи со стороны последнего (причём долги, бывают, "прощаются").

То же происходит и при чрезмерных военных расходах: они взвинчивают спрос (например, через увеличение доходов работников оборонного комплекса), а эквивалентного приращения товаров гражданского потребления (чтобы покрыть этот спрос) в экономике нет. Наконец, инфляция спроса может стать неизбежным результатом чрезмерной эмиссии (выпуска) денег, что нарушает закон денежного обращения, требующий соответствия между объёмами товаров и денег. Все эти и другие возможные причины часто переплетаются, усложняя антиинфляционные мероприятия в обществе.

Инфляция издержек называется так потому, что её вызывает рост издержек производства. Последние же, в свою очередь, могут повыситься из-за увеличения номинальной зарплаты, а также цен на сырьё, энергию, топливо, транспорт и пр. Рост издержек побуждает фирмы либо (а) прямо поднимать цены на свою продукцию, либо (б) сокращать производство, ставшее менее прибыльным при сложившемся уровне тарифов и цен (в результате предложение данной продукции уменьшается, и цены на неё опять-таки растут).

Примечательно, что рост издержек зачастую приобретает характер цепной реакции. Повышение оплаты труда, скажем, у энергетиков увеличивает сначала издержки их производство и тарифы на электричество, а затем по цепочке - стоимость телефонных услуг, проезда в метро, производства хлеба, молока и т.д.

Именно с этим связана опасность для общества войти в так называемую инфляционную спираль зарплаты и цен, когда каждое новое увеличение заработной платы (не подкреплённое повышением производительности труда, а лишь компенсирующее инфляцию) вызывает (через растущие издержки) очередной виток роста цен. Так и бегают друг за другом зарплаты и цены, поднимаясь по спирали на всё более высокие уровни. И чтобы остановить это порочное восхождение, общество должно на время "затянуть пояса"¹¹ Куликов Л.М. Основы экономической теории: Учеб. пособие. М.: Финансы и статистика, 2002. С. 226..

Глава 2. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОСЛЕДСТВИЯ ИНФЛЯЦИИ И СИСТЕМА АНТИИНФЛЯЦИОННЫХ МЕР

2.1 Социально-экономические последствия инфляции

Термин «социальные» стоит впереди не случайно. Главным отрицательным последствием инфляции является перераспределение доходов и богатства. Этот процесс возможен в тех условиях, когда доходы не индексированы, а кредиты предоставляются без учета ожидаемого уровня инфляции. Она ведёт к перераспределению национального дохода, которое происходит по различным направлениям:

1) между разными сферами производства и регионами, в силу неравномерного роста цен;

2) между населением и государством, так как последнее использует излишнюю денежную эмиссию в качестве дополнительного источника своих доходов. Выпуская не обеспеченные товарами бумажные деньги, оно фактически осуществляет скрытое налогообложение граждан через действие эффекта инфляционного налогообложения. Он проявляется в той экономике, где действует прогрессивная система подоходного налогообложения. Последняя по мере роста инфляции автоматически зачисляет различные социальные группы во все более состоятельные категории граждан вне зависимости от того, возрос ли их доход реально или только номинально. При этом индексация всех доходов является малоэффективной, так как в силу несбалансированного роста цен усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп населения этот процесс происходит по-разному, в разное время и с различной скоростью. Единая же индексация оценивает все доходы формально, т.е. по номиналу;

3) между классами и слоями населения. Быстрое социальное расслоение, углубление имущественного неравенства - это неизбежные спутники инфляции. Последняя негативно влияет на благосостояние населения сразу по двум направлениям - через сбережения и текущее потребление.

Поскольку большая часть благ, входящих в потребительский набор, относится к разряду товаров неэластичного спроса, их постоянное удорожание оборачивается прямым снижением жизненного уровня беднейших слоев населения. Склонная же к сбережению большей части своих доходов высоко обеспеченная часть населения теряет лишь их сберегаемую часть. Их текущее потребление при этом не только не страдает, но может и возрастать.

Инфляция особенно опасна для тех категорий населения, которые получают фиксированные доходы: пенсионеров, учащихся, иждивенцев и пр. Именно у этих слоев населения преобладающую роль в активах играют наличные денежные средства и накопления, аккумулированные в кредитных учреждениях. С ростом цен их реальная стоимость (покупательная способность) уменьшается.

Инфляция также перераспределяет доходы между дебиторами и кредиторами. В частности, непредвиденная инфляция приносит выгоду первым (получателям ссуды) за счет вторых (ссудодателей) при условии, конечно, что договора о кредитовании не предусматривали пересмотра ставок в зависимости от темпа роста цен.

Воздействие инфляции на производство носит противоречивый характер и зависит от ее размеров. Умеренная инфляция вреда не приносит. Более того, её сокращение связано с ростом безработицы и сокращением реального национального продукта. В отдельных случаях она может даже вызвать временное оживление экономики, создать специфическую инфляционную конъюнктуру, когда рост спроса дает толчок расширению производства. Галопирующая инфляция пагубно сказывается на производстве, финансах, кредите и денежном обращении. При ней начинаются глубокие деформации рыночного механизма. Она поражает его центральное звено - систему цен. Последние перестают отражать реальные потребности и, следовательно, давать объективную информацию инвесторам, снижается эффективность размещения экономических ресурсов. Неправильное движение инвестиций вызывает региональные и отраслевые диспропорции.

Высокая инфляция эффективно противодействует экономическому росту. При среднегодовых темпах инфляции около 40 % и выше экономический рост, как правило, прекращается. Верно и обратное: чем ниже в стране темпы инфляции, тем, как правило, выше темпы экономического роста, причем они максимальны при минимальных темпах инфляции. Эти утверждения подтверждаются исследованиями динамики экономического развития за последние 20 лет в странах, которые придерживались разных моделей экономической политики. Причем их число составляло от 76 до 140, т.е. это - большинство стран современного мира¹¹ Илларионов А. Модели экономического развития и Россия // Вопросы экономики. 1996. № 7. С. 12..

Инфляционные процессы подрывают также стимулы роста экономики на базе НТП. Так как внедрение в производство новой техники обходится все дороже, для предпринимателя выгоднее использовать устаревшее, но более дешевое оборудование, а также старую трудоемкую технологию. Причина использования последней состоит в том, что издержки, связанные с заработной платой, как правило, растут медленнее затрат на приобретение средств производства.

Наблюдается общее замедление экономической активности. Неопределенные перспективы развития, отсутствие необходимой достоверности в прогнозах динамики цен заставляют предпринимателей отказываться от осуществления долгосрочных проектов с длительными сроками окупаемости. Большая часть капитала перемещается из сферы производства в сферу обращения и используется для чисто спекулятивных операций.

Набирает силу тенденция к росту ссудного процента, призванная компенсировать обесценение денег. Растут издержки, связанные с увеличением масштабов денежного обращения и выпуском новых денег. Активизируется бегство от денег к товарам, обостряется товарный голод, который подрывает стимулы к денежному накоплению, что, в свою очередь, нарушает функционирование денежно-кредитной системы и возрождает бартер.

Выше были перечислены в основном внутренние последствия инфляции, но имеют место и внешние. Обесценение денег внутри страны приводит и к их обесценению по отношению к иностранным валютам (через разницу в покупательной способности валют).

Наибольший вред национальной экономике приносит гиперинфляция. По мере её разворачивания государство теряет контроль за денежной эмиссией. Деньги перестают выполнять свои функции, в оборот внедряются различные денежные суррогаты, появляются локальные денежные единицы, национальная валюта вытесняется более твердой иностранной. За крахом системы денежного обращения неизбежно следуют распад и деградация всего национального хозяйства, проявляются сепаратистские тенденции в регионах. Многочисленные социальные катаклизмы имеют своим итогом приход к власти тоталитарных режимов.

Столь многообразные негативные социальные и экономические последствия инфляции заставляют правительства разных стран проводить определённую экономическую (антиинфляционную) политику¹¹ Экономическая теория. Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. М.: «Проспект», 1998. С. 323..

2.2 Антиинфляционное регулирование экономики и его методы

В экономической литературе и на практике существуют разные мнения по поводу борьбы с инфляцией. Некоторые авторы предлагают жить в условиях сильной инфляции. Её отрицательные последствия следует корректировать с помощью противоинфляционной защиты экономических субъектов. Она включает индексацию доходов населения и бюджетных организаций, процентных ставок и финансовых активов, изменение налоговых ставок и т.д. Будет ли противоинфляционная защита эффективной, зависит от скорости регулирования регулирующих органов. Воздействие индексации на будущий темп инфляции зависит от характера инфляционных ожиданий и планов правительства. Существует множество примеров, когда противоинфляционные меры ускоряли темп инфляции. Эта защита считается оправданной, если применяется для наименее обеспеченных слоев населения или в ответ на внешние инфляционные импульсы, недоступные для государственного контроля. Однако снижение издержек, вызванных ростом цен, дает возможность правительству и в дальнейшем проводить инфляционную экономическую политику.

Другие авторы считают, что необходимо противодействовать инфляции любыми возможными инструментами государственного урегулирования. Совокупность последних представляет собой антиинфляционную политику¹¹ Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлёвой, Л.С. .

В мировой теории и практике накоплен богатый опыт форм и методов антиинфляционной политики.

Возможны два подхода к управлению хозяйством в условиях инфляции: один заключается в поиске адаптационной политики, т.е. приспособлении к инфляции, другой - в попытке ликвидировать инфляцию антиинфляционными мерами.

Адаптационная политика построена на том, что все субъекты рыночной экономики (домохозяйства, фирмы, государство) в своих действиях учитывают инфляцию - прежде всего через учет потерь от снижения покупательной способности денег. В мировой практике существует два метода компенсации потерь от снижения покупательной способности денег. Наиболее распространена индексация ставки процента. Как правило, эта операция сводится к увеличению ставки процента на величину инфляционной премии. Другой метод компенсации инфляции - индексация первоначальной суммы инвестиций, которая периодически корректируется, согласно движению определенного, заранее оговоренного индекса.

Домохозяйства пытаются адаптироваться к инфляции через поиск дополнительных источников доходов. Работники пытаются защитить себя от инфляции через введение в контракт инфляционной корректировки заработной платы. Другими способами адаптации являются перестройка семейного бюджета в сторону наиболее неэластичных товаров и услуг, быстрая материализация денег в товарно-материальные ценности и т.п.

Фирмы также изменяют свою экономическую политику в условиях инфляции. Это выражается, например, в том, что они берутся лишь за реализацию краткосрочных проектов, которые сулят более быстрое возвращение инвестиций. Недостаток собственных оборотных средств толкает фирмы на поиск новых внешних источников финансирования через выпуск акций и облигаций, лизинг, факторинг. Это приводит к росту доли заемных средств относительно собственных и повышению финансового риска предприятий, риска неплатежеспособности (банкротства). В области управления запасами многие фирмы переходят на формирование спекулятивного запаса. Они стараются иметь превышение кредиторской задолженности над дебиторской и лишь незначительное количество денег хранить на счетах в банке.

В условиях инфляции фирмы вынуждены изменять политику использования прибыли. С одной стороны, для стимулирования экономического интереса к деятельности фирмы менеджеры вынуждены увеличивать средства, направляемые на материальное поощрение. С другой стороны - ввиду того, что в условиях инфляции поток доходов уменьшается, а поток расходов растет, собственники фирмы, если они не хотят допустить сворачивания своего капитала, вынуждены все большую часть чистой прибыли направлять на развитие производства.

История знает много вариантов адаптационной политики правительства. В 60 - 70-х годах 20-го века в Англии и в других странах внедрялась политика «стоп - вперед», т.е. крайне осторожное движение вперед. Но эта политика оказалась неэффективной, так как сдерживание цен оплачивалось снижением производительности труда и жизненного уровня населения.

В основе иной политики лежит контроль за соотношением цен и заработной платы. Эта политика дает положительный эффект в краткосрочном плане (например, в США в 1951 - 1952 гг., в Финляндии в 1967 - 1971 гг.), но в долгосрочном периоде эта политика не прижилась, не стала популярной.

Другим вариантом государственной политики в условиях инфляции является минимизация государственного вмешательства в игру рыночных сил при использовании антиинфляционных мер.

Ортодоксальная программа чисто монетаристского характера предусматривает широкое поле деятельности для рыночных регуляторов наряду со свертыванием хозяйственной активности государства. Примером такой программы служит программа МВФ, принятая в России: либерализация условий деятельности фирм на внутреннем и мировом рынках, свободные цены при ограничении роста заработной платы и поддержании плавающего курса национальной валюты.

На практике в борьбе с высокой инфляцией в различных западных странах используются смешанные программы, в которых в различной степени используются рекомендации обеих программ.

Рассмотрим основные экономические меры, предпринятые в США в период президентства Рейгана. Антиинфляционная политика предусматривала заметное сокращение социальных программ и хозяйственных государственных расходов, ликвидацию дефицита государственного бюджета и последовательное проведение жестко ограничительной кредитно-денежной политики. Целью программы провозглашалась борьба и с высокой инфляцией, и с высокой безработицей. Таким образом, «рейганомика» сочетала методы и концепции «экономики предложения», монетаристской и кейнсианской. В результате галопирующая инфляция была снижена до уровня 4 - 6 % годовых при ускорении научно-технического прогресса и роста производительности труда.

Страны с рыночной экономикой практически все прошли через инфляцию. Изучение их опыта дает ответ на многие вопросы. Однако в России своя специфика: отсутствие самонастраивающейся, саморегулирующейся рыночной экономической системы. Многие причины и факторы инфляции в России вообще не относятся к экономике¹ 1 Камаев В.Д. и колл. авт. Экономическая теория: Учебник. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1998. С. 428-430..

ГЛАВА 3. ОСОБЕННОСТИ ИНФЛЯЦИИ И АНТИИНФЛЯЦИОННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ В РОССИИ

3.1 Инфляция в России

Закон Российской империи от 27 июля 1914 г. приостановил размен бумажных денег на золото. Тем самым наступил крах системы золотого монометаллизма. Кредитные билеты превратились в инфляционные бумажные деньги. Из обращения исчезли золотые и серебряные монеты.

Очередной виток инфляции в России начался с резкого падения курса рубля весной 1915 г., когда русская армия потеряла западные территории империи. В годы первой мировой войны разрешался выпуск кредитных билетов для финансирования военных расходов государства.

К февралю 1917 г. покупательная способность рубля упала в 3,5 раза. За восемь месяцев правления Временного правительства рубль обесценивался и к середине октября стоил всего 6 - 7 копеек.

Окончательно расстроил денежное обращение Октябрьский переворот и последовавшая за ним гражданская война, когда на территории бывшей Российской империи обращалось свыше 2000 разновидностей денежных знаков.

В качестве платежного средства использовались не только денежные знаки, выпущенные при царе («царские»), Временном правительстве («Думские» и «керенки»), многотысячные и миллионные «совзнаки», но и денежные суррогаты (чеки, боны, облигации государственных займов, обязательства казначейства, почтовые знаки).

В Якутии вместо денег принимали даже винные этикетки. Этикетка мадеры служила эквивалентом одного рубля, водки - трех рублей, коньяка - двадцати пяти рублей.

Правительство большевиков пыталось вообще ликвидировать деньги. Теоретически споры о судьбе денег, стремление устранить их из жизни советского общества отразились на наименовании новых денежных знаков, выпущенных Правительством РСФСР в марте 1919 г. и в июле 1921 г. Они получили название «Расчетные знаки РСФСР» и «Обязательства РСФСР». Прилагательного «денежный» не было в тексте, напечатанном на купюрах.

Безудержная инфляция требовала все больше и больше денежных знаков, увеличения их номинала. В мае 1919 г. Совет народных комиссаров (СНК) вообще отменил все ограничения на эмиссию. Выпуск бумажных денег производился в «пределах действительной потребности народного хозяйства в денежных знаках». В 1921 году выпускаются «Обязательства РСФСР» в 100 тыс., 500 тыс., 1 млн, 5 млн рублей.

В период с июля 1918 по январь 1921 г. Народным банком России было напечатано 2,5 триллиона рублей, обеспеченных не золотом, а всем «достоянием Республики». К 1922 г. ценность купюры достоинством 100 000 руб. составляла 1 довоенную копейку. Основной денежной единицей стали миллион и миллиард рублей, которые в народе называли «лимонами» и «лимардами».

В послереволюционной России инфляция была побеждена лишь в 1925 г., через три года после денежной реформы и введения «внутренней валюты» - очередного золотого червонца. Один червонец приравнивался к 10-рублевой золотой монете дореволюционной чеканки.

В последующие годы Советское правительство неоднократно прибегало к помощи печатного станка для решения финансовых проблем: в 30-40-е годы - в связи с резким увеличением расходов на содержание армии (в период 1920-1937 гг. масса наличных денег в обращении возросла в 8 раз), после Великой Отечественной войны - на восстановление народного хозяйства, в 60-70-е годы - для покрытия растущего бюджетного дефицита. Однако в условиях жесткой административной системы управления экономикой и централизованного контроля над ценами рост денежной массы не приводил к видимой инфляции¹¹ История мировой экономики / Под ред. А.С. Савельева. М.: Издательское объединение «ЮНИТИ», 1995. .

Экономика современной России пережила гиперинфляцию в самом начале экономической трансформации от централизованной экономики к рыночной (Приложение № 1).

Первоначальная ориентация преимущественно на монетаристские методы экономической трансформации, резкая либерализация цен в России, отсутствие антиинфляционной программы привели к галопирующей инфляции, по уровню которой Россия в начале 90-х годов занимала одно из ведущих мест в мире.

Пик инфляции в России пришелся на 1992 г., когда цены за год выросли в среднем на 2508%. В 1993 г. цены на потребительские товары увеличились в годовом исчислении на 884%, и по этому показателю в мире Россия уступала лишь Бразилии (2830%).

Гиперинфляция потребовала денежные знаки более высокого достоинства для обеспечения роста цен денежной массой. В 1993 г. в оборот были введены новые купюры достоинством 5, 10 и 50 тыс. рублей. В 1994 и 1995 годах продолжался стремительный рост потребительских цен, который в годовом исчислении составил соответственно 215,0% и 131,3%.

Благодаря введению валютного коридора и других мер правительства по укреплению национальной валюты в 1996 г. уровень инфляции удалось снизить до 21,9% и в 1997 г. - до 11%.

До финансового кризиса правительство планировало снизить уровень инфляции до 9,1% к 1998 г., до 7,2% к 1999 г. и до 6,6% к 2000 г.

После финансового кризиса в бюджете Российской Федерации на 1999 г. годовая инфляция прогнозировалась на уровне 30%. В свою очередь специалисты Международного валютного фонда прогнозировали рост потребительских цен в России в 1999 г. не менее, чем на 56%.

Уровень инфляции в 1999 г. составил 36,5%.

Одной из основных целей экономической политики правительства страны является контроль над инфляцией. Даже в развитых и стабильных экономиках темп роста цен весьма далек от нуля. Так, в 2000 г. инфляция в 15 странах ЕС составила в среднем 9,7% (в России - 20,2%).

В ближайшие годы в России прогнозировались относительно высокие (по сравнению с другими странами мира) темпы инфляции, поскольку не были созданы действенные механизмы стабилизации экономики и регулирования внутренних цен.

В 2004 году рост потребительских цен составил 10%.

3.2 Специфика инфляционных процессов в России

Российский тип инфляции отличается от всех других известных типов, что объясняется условиями ее развития при переходе от плановой экономики к рыночной.

Ряд исследователей считают, что характер инфляции в России не может быть объяснен только разрушением денежной массы вследствие гипертрофированного спроса. Они полагают, что инфляция имеет немонетарную или, по крайней мере, не только монетарную природу. В качестве причин, вызывающих инфляцию, приводятся следующие:

структурные диспропорции между отраслями экономики, оставшиеся в наследство от централизованной плановой системы. Микро- и макроэкономические перекосы не только не соответствуют стандартам рыночной экономики, но и не позволяют быстро победить инфляцию. Последняя может быть остановлена только после радикальных структурных преобразований, на которые потребуются десятилетия;

высокий уровень монополизации экономики, что объясняет монопольный характер поведения производителей на рынке и устанавливаемые ими монопольные цены;

глобальная милитаризация экономики, большая армия, гипертрофированный уровень развития ВПК. Эти сектора экономики, по своему определению, являются нерыночными. Их продукция не ориентируется на свободный рынок и производится только по государственным заказам, а финансирование осуществляется из государственного бюджета. Факторы производства не являются достаточно мобильными и не могут быть легко перемещены в рыночно ориентированные секторы экономики. Другими словами, разрыв между спросом на потребительские товары, который предъявляет население, и рыночным предложением этих товаров не может быть легко устранен, что сохраняет базу для роста инфляции;

огромные масштабы страны и колоссальный экономический потенциал. Импорт, который в относительно небольшой стране может создать конкурентную среду для внутренних производителей, не может полностью нейтрализовать монопольные тенденции и все существующие перекосы российской экономики.

При определенном высоком уровне инфляция становится опасной для экономики и социальной стабильности общества. Отрицательное влияние высокой инфляции для национальной экономики России состоит в следующем:

обесцениваются доходы населения, особенно занятого в бюджетной сфере;

происходит перераспределение национального богатства от наиболее бедных к наиболее богатым слоям населения, что подрывает социальную стабильность в обществе и усиливает социальное расслоение;

разрушается денежная система страны, иностранные денежные знаки постепенно вытесняют национальную валюту, расцветает бартер;

денежные накопления предприятий обесцениваются, невозможные инвестиции, никакие долгосрочные решения не могут быть приняты, подрывается база для экономического роста.

Сегодня можно утверждать, что поскольку инфляция порождена диспропорциями общественного воспроизводства в сложных условиях перехода России к рыночной экономике и распада традиционных связей с бывшими союзными республиками, то доминантой в антиинфляционной стратегии и политике должен быть воспроизводственный аспект. Поэтому первоочередной задачей в борьбе с инфляцией является преодоление экономического спада, эффективная инвестиционная политика, формирование стабильной макроэкономической структуры рынка с целью постепенного выравнивания диспропорций общественного воспроизводства.

Экономический кризис, поразивший Россию в первой половине 90-х годов, по своим масштабам и глубине не имеет аналогов в новой истории. Действительно, за пять лет - с 1990 по 1995 гг. - объём ВВП в стране сократился на 51%. Ключевой проблемой преодоления кризиса в экономике на начальном этапе реформ является финансовая стабилизация, снижение темпов инфляции.

На первых этапах реформирования российской экономики были предприняты две попытки стабилизации - в 1992 и в 1994 гг. Обе они основывались на «жестких» монетарных взглядах, но обе окончились неудачей. Каждая из них реализовывалась в виде двухактного цикла: за полугодовым периодом жесткой денежной политики следовал поворот к ее смягчению, в результате чего инфляция опять резко возрастала.

В январе - июне 1992 г. проводилась относительно жесткая денежная политика, что проявилось в замедлении роста денежной массы и снижении темпов инфляции. Негативным следствием такой политики явился рост взаимной задолженности предприятий. За полгода задолженность возросла почти в 100 раз. Предприятия оказались не в состоянии ни покрыть свои расходы, ни получить правительственные кредиты. Кризис неплатежей стал причиной отказа от денежной кредитной политики, после чего месячная инфляция превысила уровень 20%. Кредитная политика смягчилась, кредиты стали более доступными, а накопленные долги были в основном погашены за счет денежной эмиссии и выделения новых кредитов.

Как уже говорилось в 1992 г. темп роста цен составил 2508%. То есть налицо гиперинфляция.

Начало второй попытки стабилизации относится к январю 1994 г. До августа удавалось постепенно уменьшать темпы инфляции, а в августе инфляция была меньше 5%. Правительством был сделан вывод, что окончательная финансовая стабилизация будет скоро достигнута. Проводимое в первом полугодии 1994 г. ужесточение денежной и кредитной политики снова обострило проблемы неплатежей. Ситуация усложнилась тем, что образовавшиеся в 1994 г. неплатежи включали в себя задолженности по зарплате и налогам и были характерны в основном для убыточных отраслей. Вместе с тем, правительство не было готово идти на массовое разорение и банкротство фирм.

Уже в апреле 1994 г. произошло ускорение роста денежной массы и увеличение кредитования промышленности. Поэтому было неудивительно, что наступил «черный вторник» (11 октября 1994 г.) и темпы инфляции во второй половине 1994 г. снова выросли.

Кризис принял затяжной характер. Главным препятствием его преодоления выступило свертывание емкости внутреннего рынка в связи с сокращением реальных доходов большинства населения с одной стороны, и падением нормы и массы накопления капитала, с другой. В это период на кризис сбыта вместе с платежным кризисом и необеспеченностью материального снабжения предприятий приходилось свыше 80% падения производства.

В результате, если ведущим фактором экономического спада явился распад СССР, то с 1993 г. фактор спроса превратился в главную причину продолжавшегося экономического упадка. Нараставшее сокращение емкости внутреннего рынка блокировало возможности стабилизации положения и выхода из экономического кризиса.

Свертывание процесса капиталосбережений намного сократило спрос на инвестиционные товары и тем самым обострило ситуацию. В 1995 г., в соответствии с федеральной программой инвестиций, было предусмотрено ввести в строй 207 объектов производственной сферы, из которых 137 намечалось профинансировать за счет средств федерального бюджета на безвозвратной основе. Однако реально было введено в строй 10 объектов, или 5% от намеченного.

В условиях инфляции усилилась общая разбалансированность системы цен. Они оторвались от своей основы - товарного производства. Действительно, свободные цены в высокомонополизированных отраслях превысили издержки производства и платежеспособный спрос в 2 - 3 раза, т.е. проявились как монопольно спекулятивные. Это, в свою очередь, привело к инфляционному росту денежной массы и обесценению рубля.

Инфляция подорвала стимулы для долговременных инвестиций в сферу производства. Обесценивая оборотный капитал, она явилась одной из главных причин кризиса платежей.

Поскольку инфляция дезорганизовала экономику и вела к опасному обострению социальной напряженности, власти были вынуждены предпринять антиинфляционные меры. Они включали изменение системы финансирования бюджетных дефицитов, ограничение кредитов Центрального банка отдельным отраслям экономики и др.

В 1995 г. была осуществлена третья с начала реформ попытка достижения макроэкономической стабилизации в России. Во многом она оказалась успешнее первых двух. Сказалось, прежде всего, более последовательное осуществление правительством и ЦБ ограничений бюджетной и кредитно-денежной политики.

Была свернута практика беспроцентного финансирования отдельных отраслей и видов производства. Прирост денежной массы сократился в 1996 г. по сравнению с 1994 г. более чем в 8,5 раза. Если в 1994 г. месячный прирост цен составлял до 8 - 10%, то в 1996 г. - 1,5 - 2%.

Четвертая попытка борьбы с инфляцией была предпринята после кризиса 1998 г. Это проведение более жестких мер в области денежно-кредитной политики (рост ставки рефинансирования, сокращение госрасходов бюджета). Инфляционный всплеск 1998 г., составивший более 80% в год (отметим, что в 1997 г. прирост составил 11%), был вскоре преодолен. Темпы роста цен в 1999 - 2001 гг. составили 18 - 19%. В ближайшие годы правительство РФ по-прежнему реализовывало жесткую денежно-кредитную политику в целях снижения инфляции до 8 - 10% в год. Пока это еще недостаточно для того, чтобы обеспечить экономический рост в полной мере¹¹ Экономическая теория: Учебник / Под ред. В.Д. Камаева. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 2003. С. 436.

3.3 Антиинфляционная стратегия в условиях России

Без каких-либо централизованных мер, непосредственно сдерживающих цены и тем более поддерживающих производство, субъекты экономики сами приспосабливаются к новым условиям хозяйствования - за счет хорошего понимания своего рынка, снижения рисков по каждому отдельному контракту, уменьшения ценовых притязаний, налаживания контроля за своими финансовыми потоками.

Таким образом, именно на микроуровне, а не в макроэкономической сфере должны сформироваться и постепенно складываться естественные механизмы, ограничивающий инфляционный потенциал экономики.

Государство же пока освоило лишь ограниченное число методов борьбы с инфляцией. На всем протяжении реформ единственным активным инструментом макроэкономического регулирования деятельности хозяйствующих субъектов была денежная политика, характер которой колебался от умеренного до жесткого. С ее помощью постепенно была подавлена инфляция спроса и частично погашены инфляционные ожидания.

Однако в отечественной инфляции явно преобладают факторы, которые мало поддаются даже косвенному воздействию денежных ограничений, это - быстрорастущие цены на топливо и энергоресурсы; транспортные тарифы, глубокие структурные диспропорции в экономике, заключающиеся в чрезмерном преобладании тяжелой промышленности и сложном положении сельского хозяйства; разрыв хозяйственных связей в рамках СЭВ, СССР и внутри самой России; полное отсутствие в прошлом развития каких-либо нормальных рыночных отношений хотя бы в отдельных секторах экономики; суровые природно-климатические условия; национально- и социально-политическая нестабильность; внушительный внешний и внутренний долг и т.п.

Все это приводит к тому, что первоначальный толчок росту цен дают не денежные, а производственные и рыночные факторы. Ортодоксально-монетаристская антиинфляционная политика эффективно действует в современной рыночной экономике с ее развитой и гибкой кредитно-денежной сферой. В условиях России она ведет не столько к подавлению или сдерживанию инфляции издержек, сколько к острой нехватке платежных средств. В результате этого предполагаемое повышение цен частично или полностью переводится в кризисное сокращение производства и другие отрицательные явления, наиболее серьезными из которых являются неплатежи (предприятий друг другу и государству) и задержки выплаты зарплаты.

Иначе говоря, обеспечиваемое таким образом замедление роста цен достигается за счет падения производства, а это, в конечном счете, делает крайне непрочным и само замедление инфляции.

В сложившейся ситуации государству следует предпринять шаги по разрешению денежного кризиса в реальном секторе. Они могут заключаться в снижении ставки рефинансирования и доходности государственных казначейских обязательств.

Среди других шагов в этом направлении можно выделить разработку эффективной и регулируемой государством инвестиционной политики, особое место в которой должно принадлежать привлечению иностранных и репатриации российских капиталов.

Полезным является совершенствование платежно-расчетного механизма, включая использование кредитных карточек и выплату зарплаты через банкоматы в целях сокращения потребности в наличных деньгах.

Перспективным направлением ограничения инфляции издержек в условиях России является заключение межотраслевых соглашений по ценам, которые позволяют обуздать «аппетиты» естественных монополий (МПС, РАО «ЕЭС», РАО «Газпром» и др.) и тем самым предотвратить рост издержек по технологическим цепочкам. При этом следует исключить политику ценовой дискриминации по отношению к тем потребителям, которые не участвуют в данных соглашениях.

Важным аспектом антиинфляционной стратегии в условиях России является борьба с теневой экономикой, коррупцией в органах власти и организованной преступностью. Трансакционные издержки, связанные с ними, повышают конечную цену продукции. На динамике денежной массы сказывается также постоянный приток средств, полученных преступным путем и «отмываемых» в находящихся под контролем мафии банках и других кредитных учреждениях. По некоторым оценкам, объем преступных доходов, «отмываемых» в России, равен годовому бюджету страны.

Успеха в борьбе с указанным негативным явлением можно добиться, интенсифицировав работу по разработке эффективного законодательства, регулирующего все сферы рыночной экономики в нашей стране. Прежде всего, это касается финансового, фондового и валютного рынков.

Необходимо предпринимать меры по нейтрализации внешних факторов инфляции. Они воплощаются в механизме «импортируемой» инфляции, прежде всего из США. Долларизация экономики достигла таких масштабов, что эта валюта зачастую выполняет функции рубля, в частности функцию меры стоимости. Около 15% доходов население регулярно тратит на приобретение наличной валюты. Увеличение вкладов россиян в иностранную валюту ведет к дополнительному росту денежной массы в обращении и ослабляет инвестиционный потенциал отечественной экономики.

Таким образом, добиться ослабления инфляции можно, лишь задействовав весь арсенал средств борьбы с ней, накопленный в мировой теории и практике, а также постоянно адаптируя его к условиям России.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Антиинфляционная политика и стратегия экономического роста должны базироваться на разумном сочетании рыночного и государственного регулирования. В противовес процветающему в России разброду и шатанию в теории и практике разработка антиинфляционной политики должна включать методологические, теоретические и практические аспекты с учетом достижений отечественной и зарубежной науки и практики. Исходным пунктом является понимание инфляции как многофакторного процесса, корни которого в диспропорциях производства и в неэффективной (порой ошибочной) экономической политике. Социально-экономические последствия инфляции - перераспределение национального дохода в пользу предприятий-монополистов и государства за счет снижения реальной заработной платы и других фиксированных доходов населения. Антиинфляционная политика должна быть направлена на стимулирование стабилизации, а затем подъема национальной экономики в целях повышения жизненного уровня народа.

Любая антиинфляционная программа обречена на провал, если государство не в состоянии противостоять «теневой экономике», которая контролирует около половины ВВП.

Антиинфляционная политика в России требует поэтапных мер. В их числе:

1) подъем национальной экономики, оживление инвестиций;

2) оздоровление бюджетов всех уровней, снижение налоговых ставок и упрощение их сбора; лимитирование внутреннего государственного долга, «расшивка» неплатежей;

3) повышение коэффициента монетизации хозяйства, очищение денежного оборота от суррогатов, лимитирование эмиссии денег;

4) санация и реструктуризация банковской системы и переориентация деятельности банков со спекулятивных фондовых и валютных операций на обслуживание производственного сектора экономики; разработка реальных гарантий в целях страхования рисков банков и вкладчиков, усиление банковского надзора;

5) оздоровление фондового рынка и контроль за его деятельностью;

6) регулирование валютного рынка, восстановление валютного коридора с расширенными пределами колебаний валютного курса. Уменьшение зависимости от иностранных кредитов путем изыскания собственных ресурсов, сдерживания «бегства» капитала т его репатриации. Разработка стратегии внешних заимствований в целях обеспечения их рационального использования и погашения¹¹ Красавина Л.Н. Антиинфляционная политика и стратегия экономического роста // Деньги и кредит, 1999. Январь. С. 74..

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ

1. Учебная литература

1. История мировой экономики / Под ред. А.С. Савельева. М.: Издательское объединение «ЮНИТИ», 1995.

2. Камаев В.Д. и колл. авт. Экономическая теория: Учебник. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 1998.

3. Куликов Л.М. Основы экономической теории: Учеб. пособие. М.: Финансы и статистика, 2002.

4. Теоретическая экономика. Политэкономия: Учебник для вузов / Под ред. Г.П. Журавлёвой и Н.Н. Мильчаковой. М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

5. Экономика: Учебник / Под ред. А.С. Булатова. М.: Издательство БЕК, 1999.

6. Экономическая теория: Учебник / Под общ. ред. В.И. Видяпина, А.И. Добрынина, Г.П. Журавлёвой, Л.С. Тарасевича. М.: ИНФРА-М, 2000.

7. Экономическая теория: Учебник / Под ред. В.Д. Камаева. М.: Гуманит. изд. центр ВЛАДОС, 2003.

8. Экономическая теория. Учебник / Под ред. И.П. Николаевой. М.: «Проспект», 1998.

2. Периодические издания

1. Андрианов В. Инфляция и методы ее регулирования // Маркетинг, 2000, № 5.

2. Илларионов А. Модели экономического развития и Россия // Вопросы экономики. 1996. № 7.

3. Красавина Л.Н. Антиинфляционная политика и стратегия экономического роста // Деньги и кредит, 1999. Январь.

4. Цены растут… // Аргументы и факты, 2004, № 45.

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1

Таблица 1. Динамика среднегодового уровня инфляции в России¹¹ Источник: Цены растут… // Аргументы и факты, 2004, № 45. С. 13.

Годы	Инфляция ( % )
1990	5,3
1991	92,6
1992	2508,8
1993	844,2
1994	215,0
1995	131,3
1996	21,9
1997	11,0
1998	84,4
1999	36,5
2000	20,2
2001	19
2002	15
2003	12,5
2004	11