Инфляция и ее обоснованный прогноз на будущее

2

Федеральное агентство по образованию и науки РФ

Томский финансово-юридический техникум

Реферат

По предмету: Экономическая теория

Тема: Инфляция: обоснованный прогноз на будущее

Выполнила студентка группы 074 Жилейко Евгения

Проверила Лепешкина А.Б.

Томск, 2008г.

Содержание

Введение

1. Определение инфляции

1.1 Причины инфляции

1.2 Типы инфляции

1.3 Последствия инфляции

1.4 Виды инфляции

2. Измерение инфляции

3. Экономические последствия инфляции

4. Государственная система антиинфляционных мер

5. Инфляция сегодня и завтра

Выводы

Литература

Введение

В мире почти нет стран, где бы во второй половине XX в. не существовала инфляция. Она как бы пришла на смену прежней болезни рыночной экономики, которая стала явно ослабевать, - циклическим кризисам. Инфляция была характерна для денежного обращения: России - с 1769 до 1895 г. (за исключением периода 1843 - 1853 гг.) ; США - в период войны за независимость 1775 - 1783 гг. и гражданской войны 1861 - 1865 гг. Англии - во время войны с Наполеоном в начале XIX в.. Франции - в период Французской революции 1789 - 1791 гг. Особенно высоких темпов инфляция достигла в Германии после первой мировой войны, когда осенью 1923 г. денежная масса в обращении достигала 496 квинтиллионов марок, а денежная единица обесценилась в триллион раз.

Приведенные исторические примеры доказывают, что инфляция не является порождением современности, а имела место и в прошлом.

Современной инфляции присущ ряд отличительных особенностей: если раньше инфляция носила локальный характер, то сейчас - повсеместный, всеохватывающий; если раньше она охватывала больший и меньший период, т.е. имела периодический характер, то сейчас - хронический; современная инфляция находится под воздействием не только денежных, но и неденежных факторов.

Переход экономики России на рыночные рельсы резко повысил значение денег, влачивших до того некое полувиртуальное существование. Проблемы денежного обращения стали основными как в практических мероприятиях по реконструкции экономики страны, так и в теоретических исследованиях. Поэтому, несмотря на оживленное обсуждение указанных вопросов на страницах экономической прессы и появление большого количества отечественных и зарубежных исследований на эту тему, актуальность их не уменьшается. Значительная стоимость анализа инфляционных процессов, большое число подлежащих учету действующих факторов затрудняют выработку правильной денежной политики.

Как показал опыт России, а также некоторых других т.н. "посткоммунистических" стран, переход на рыночные отношения без надлежащей подготовки всегда сопровождается быстрым ростом цен, усилением действия инфляционных факторов. В связи с этим интересно оценить, является ли сам переход на рыночные отношения причиной углубления инфляции, или при этих отношениях накопленный ранее инфляционный потенциал получает свое реальное выражение, или же причина кроется в сложившихся геополитических условиях.

Очевидно, что в условиях «дико»-рыночных отношений возможности искусственного сдерживания инфляции резко сокращаются. Вместе с тем непоследовательность в принятии решений по переходу к рынку, непродуманность некоторых шагов, преступная недобросовестность отдельных руководителей высшего ранга усугубляют имеющиеся трудности, усиливают инфляционные процессы.

Опыт некоторых стран показал, что длительное функционирование централизованного планирования, как правило, приводит к нарушению баланса материальных и денежных потоков. Кроме того, наличие сформировавшегося слоя управленцев в период первоначального накопления капитала ведет к тотальной коррупции чиновников органов государственной власти и управления.

1. Определение инфляции

От чего должно зависеть количество денег, необходимое для обеспечения товарного обращения? Прежде всего, от суммы цен товаров, которые предположительно подлежат реализации в течение определенного периода, например финансового года. Чем больше объем товаров в денежном выражении, тем больше требуется денежных средств для их реализации.

Для товарно-денежной системы, когда цены изменяются по законам спроса и предложения, всегда выполняется уравнение Ньюкомба-Фишера. Оно описывает ситуацию таким образом: действующая масса платежных средств, умноженная на скорость их оборота всегда равна произведению товарных цен на объем потребленных за этот период товаров и услуг. В условиях рыночного ценообразования, если объем товаров уменьшился, а денег столько же и темп их оборота (количество покупок) прежние, то для выполнения равенства подскакивают цены. То же самое происходит, если денег на руках становится больше, а товара столько же. В условиях отсутствия внешнего (государственного) регулирования это уравнение действует всегда.

Количество денег в обращении зависит также от скорости оборота каждой денежной единицы. Это связано с тем, что одна и та же сумма денег за определенный период времени может обслужить большее или меньшее число актов купли - продажи.

Превышение количества денежных единиц, находящихся в обращении, над суммой товарных цен и появление в результате этого денег, необеспеченных товарами, означает инфляцию в классическом понимании этого термина. Она приводит к росту цен на товары (явному или скрытому). Поэтому индекс потребительских цен - один из главных и наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины. Инфляция может вызываться разными факторами. Это и выпуск излишнего количества денежных единиц (необоснованная эмиссия), и отставание производства товаров от роста платежеспособного спроса (как это было в СССР после Сталина), и поступление на рынок в массовом порядке товаров, не пользующихся спросом. Особенно характерно это было для России и СССР, поскольку производители привыкли работать в условиях монополии, порожденной сначала индустриальной отсталостью, а затем и централизованным планированием.

Инфляция - не только переполнение финансовых каналов бумажными деньгами, что приводит к их девальвации. Инфляция - это денежное явление, но она не ограничивается обесцениванием денег. Она проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать экономику страны. От нее страдает государство, производство, кредитно-финансовые рынки, но больше всего страдают непосредственно люди. Во время инфляции происходит:

· обесценивание денег по отношению к материальным и нематериальным активам;

· обесценивание денег по отношению к товарной массе;

· обесценивание денег по отношению к твердой иностранной валюте.

Инфляция, по сути, означает повышение общего уровня цен. Это конечно не означает, что повышаются обязательно все цены. Даже в периоды довольно быстрого роста инфляции некоторые цены могут оставаться относительно стабильными, а некоторые - даже падать. Один из существенных моментов это то, что цены имеют тенденцию подниматься крайне неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются.

Инфляция измеряется с помощью индекса цен, учитывая то, что индекс цен определяет их общий уровень по отношению к определенному финансовому периоду.

Темп инфляции для конкретного финансового года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса цен этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100 процентов. Для того, чтобы экономика не переживала острых инфляционных кризисов:

· должно поддерживаться постоянное равновесие государственного бюджета, создаваться достаточные банковские резервы на случай финансовых осложнений, однако некоторый незначительный дефицит бюджета не должен рассматриваться как нечто экстраординарное;

· Центральный банк должен проводить крайне ответственную и сбалансированную политику;

· государство не должно без особой необходимости пытаться грубо вмешиваться в распределение доходов, государственное регулирование должно ограничиваться по большей части чисто рыночными методами воздействия, что однако не предполагает самоустранение государственных институтов от управления экономикой (как это имело место на протяжении почти всех 1990-х);

· необходимы меры по формированию здоровой рыночной психологии у населения, снижению т.н. "инфляционных ожиданий".

2.1 Причины инфляции

Первопричину инфляции условно можно предположить в трех видах монополий:

§ государственная монополия на эмиссию денег;

§ естественная монополия государственных структур на определение уровня своей рентабельности и соответственно уровня своих расценок;

§ монополия крупных фирм (синдикатов) на определение цены и собственных издержек.

Эти три вида монополий связаны между собой и каждая из них может нарушать баланс спроса и предложения, причем первая из них лежит собственно в основе современных товарно-денежных отношений.

Причины инфляции могут лежать и вне государства, их можно искать в мировой финансовой политике, проводимой различными международными финансовыми структурами глобального масштаба в интересах тех или иных конкретных государств или даже групп лиц, контролирующих прямо или косвенно эти структуры.

Фатальная ошибка была сделана в 1988 году при Горбачеве. Был издан закон «О государственном предприятии(объединении)», который в корне менял принципы денежного обращения. Предприятия получали право часть безналичной прибыли перечислять в так называемый «фонд материального поощрения» и обналичивать. Безналичная прибыль предприятий в СССР никогда не обеспечивалась потребительскими товарами, и безналичные деньги, хлынув на товарный рынок, катастрофически раздули денежную массу. Организованные позднее малые предприятия и кооперативы усугубили ситуацию вместо того, чтобы хоть частично сократить товарный голод. Благодаря заботе партии о здоровье народа в виде «борьбы за трезвость» в приходной части бюджета образовалась еще одна дыра, все это способствовало накачке необеспеченной товаром денежной массы. Самое удивительное, что некоторые из этих законодательных инициатив, как и позднее - при Гайдаре и Черномырдине - были предложены зарубежными кредиторами и даже были условием предоставления кредитов.

1.2 Типы инфляции

Различаются два базовых типа инфляции - инфляция спроса и инфляция предложения.

Традиционно изменения в уровне цен объясняются избыточным совокупным спросом. Экономика может попытаться тратить больше, чем она способна производить. Производственный сектор не в состоянии ответить на этот избыточный спрос увеличением реального объема продукции, потому что все имеющиеся ресурсы уже полностью использованы или израсходованы непроизводительно. Поэтому этот избыточный спрос приводит к завышенным ценам на постоянный реальный объем продукции и вызывает инфляцию спроса. Суть инфляции спроса иногда объясняют одной фразой: "Слишком много денег охотится за слишком малым количеством товаров".

В современной России стабильное превышение денежной массы над товарной отчасти поддерживается помимо объективных факторов и действиями многочисленной армии коррумпированных чиновников, регулярно разоряющих казну как путем нерационального расходования средств, так и путем прямых хищений. Объемы хищений, совершаемых коррупционерами разных уровней, намного превосходят ущерб, наносимый экономике и финансам страны действиями различных бандформирований, и примерно в 2-2.5 раза превышают имеющийся дефицит госбюджета. Естественно, что никакие реальные доходы государства не могут удовлетворить аппетиты коррупционеров, что и дает дополнительный толчок необеспеченной эмиссии.

Инфляция, вызванная ростом издержек производства или уменьшением совокупного предложения, может возникнуть в результате изменений издержек и предложения на рынке.

Теория инфляции, обусловленной ростом издержек, объясняет рост цен такими факторами, которые приводят к увеличению издержек на единицу продукции. Издержки на единицу продукции - средние издержки при данном объеме производства, то есть отношение общих затрат на ресурсы к количеству произведенной продукции.

Повышение издержек на единицу продукции в экономике сокращает прибыли и объем продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. В результате уменьшается предложение товаров и услуг в масштабе всей экономики. Это уменьшение предложения, в свою очередь, повышает уровень цен. Следовательно, по этой схеме издержки, а не спрос взвинчивают цены, как это происходит при инфляции спроса.

Одной из ощутимых и наиболее значимых причин роста издержек как производителей, так и продавцов продукции в России стал небывалый рост коррупции среди как чиновников госаппарата, так и среди руководителей государственных предприятий, являющихся по сути своей также государственными чиновниками. Мздоимство на всех уровнях муниципальной и государственной власти, необходимость содержать "нужных" государственных чиновников вынуждает заранее включать в стоимость любого товара как издержки суммы, выплачиваемые регулярно различным коррупционерам, что также сказывается на темпах роста инфляции. Кроме того, только в России приобрело колоссальный размах не собственно взяточничество, а вымогательство взяток госчиновниками, для которых взятки становятся основным источником доходов. Уклонится от дачи взятки в таких условиях практически нереально. Подобного разгула коррупции российская история не знала с момента окончания Смутного времени (существовавшая до того практика «кормления» подобного эффекта не давала, ибо чиновник при этом не создавал нагрузку на бюджет и кроме того, не требовалось дополнительных трат на саму организацию финансового обслуживания).

1.3 Последствия инфляции

В число важных источников инфляции, обусловленной ростом издержек, входят увеличение номинальной зарплаты и цен на сырье и энергию.

Инфляция, вызванная повышением зарплаты, является разновидностью инфляции, обусловленной ростом издержек. При определенных обстоятельствах источником инфляции могут стать профсоюзы. Это объясняется тем, что они в какой-то степени осуществляют контроль над номинальной зарплатой посредством коллективных договоров. Предположим, что крупные профсоюзы требуют и добиваются большого повышения зарплаты, тогда этим повышением они установят новый стандарт зарплаты рабочих, которые не являются членами профсоюза. Если повышение зарплаты в масштабе всей страны не уравновешивается какими-либо противодействующими факторами, такими, как увеличение объема выпускаемой за один час продукции, то увеличатся издержки на единицу продукции. Производители ответят на это сокращением производства товаров и услуг, выбрасываемых на рынок. При неизменном спросе это уменьшение предложения приведет к повышению уровня цен. Этот тип инфляции называется инфляцией, вызванной повышением заработной платы.

Инфляция, вызванная нарушением механизма предложения является следствием увеличения издержек производства, а следовательно и цен, которое связано с внезапным, непредвиденным увеличением стоимости сырья или затрат на энергию.

В реальном мире ситуация гораздо сложнее, чем простое разделение инфляции на два типа - инфляцию, вызванную увеличением спроса и инфляцию, обусловленную ростом издержек. На практике трудно разделить эти два типа.

Большинство экономистов-теоретиков считают, что инфляция, обусловленная ростом издержек, и инфляция спроса отличаются друг от друга еще в одном важном отношении. Инфляция спроса продолжается до тех пор, пока существуют чрезмерные общие расходы. Инфляция, обусловленная ростом издержек, автоматически сама себя ограничивает, то есть либо постепенно исчезает, либо самоизлечивается. Инфляция, обусловленная ростом издержек, порождает спад, а спад в свою очередь сдерживает дополнительное увеличение издержек.

В таком варианте развития событий, коррумпированные чиновники, регулярно взимающие мзду с производителей и торговцев, в конечном итоге теряют источник дохода, побочным эффектом этого процесса является спад производства и потребления.

Сам факт инфляции - снижение покупательной способности денежной единицы, то есть уменьшение количества товаров и услуг, которые можно приобрести за эту денежную единицу, - не обязательно приводит к снижению личного реального дохода или уровня жизни. Инфляция снижает покупательную способность денежной единицы, однако ваш реальный доход или уровень жизни снизится только в том случае, если номинальный доход будет отставать от инфляции.

Инфляция фактически грабит людей, которые получают относительно фиксированные номинальные доходы. Иначе говоря, она перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов и увеличивая их у других групп населения. Классическим примером являются пожилые супруги, живущие на пенсию или пособие, которые обеспечивают фиксированный ежемесячный размер номинального дохода.

Инфляция также ухудшает положение землевладельцев, получающих фиксированную ренту, потому что с течением времени они станут получать денежные единицы, имеющие меньшую стоимость. В российской практике таким землевладельцем является государство и муниципальные органы, то есть на бюджеты ложиться дополнительная нагрузка, доходы перераспределяются отнюдь не в пользу бюджета. В не меньшей степени жертвами инфляции оказываются некоторые "белые воротнички", часть служащих государственного сектора, доходы которых определяются фиксированной тарифной сеткой, а также живущие на фиксированные доходы по социальному обеспечению и другие трансфертные доходы семьи.

Люди, живущие на нефиксированные доходы, могут выиграть от инфляции. Номинальные доходы таких семей могут обогнать уровень цен или стоимость жизни, в результате чего их реальные доходы увеличатся. Рабочие, занятые в жизненно важных отраслях промышленности и представленные мощными профсоюзами, могут добиться, чтобы их номинальная зарплата шла в ногу с уровнем инфляции или опережала его.

С другой стороны, от инфляции страдают и некоторые наемные рабочие. Те, кто работает в нерентабельных отраслях промышленности и лишены поддержки сильных, боевых профсоюзов, могут оказаться в такой ситуации, когда рост уровня цен обгонит рост их денежных доходов. В частности, в России это относится к работникам небольших предприятий, на которых практически никогда не создаются профсоюзные организации.

Выигрыш от инфляции могут получить управляющие фирм, государственные служащие высокого ранга, управляющие казенными предприятиями (в России, как правило, являющиеся еще и крупнейшими держателями акций своих предприятий), другие получатели прибылей.

Инфляция может также разорить владельцев сбережений. С ростом цен реальная стоимость или покупательная способность сбережений, отложенных на черный день, уменьшается. Во время инфляции уменьшается реальная стоимость срочных вкладов в банке, страховых полисов, ежегодной ренты и других бумажных активов с фиксированной стоимостью, которых когда-то хватало, чтобы справится с тяжелыми непредвиденными обстоятельствами или обеспечить спокойный уход на пенсию. Подобный эффект мы имели возможность недавно наблюдать в нашей стране после т.н. "либерализации цен" и шоковой терапии "по Гайдару".

1.4 Виды инфляции

Если мы будем рассматривать темпы роста цен, то можем условно выделить следующие виды инфляции:

1. Умеренная. Цены растут не более чем на 10% в год, стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах;

2. Галопирующая. Цены растут на 20-200% в год, деньги ускоренно материализуются в товары, контракты привязываются к росту цен (до сих пор в России не могут отойти от практики применения всевозможных У.Е. для расчетов - прим. автора);

3. Гиперинфляция. Цены растут астрономически, расхождение цен и зарплаты, разрушается благосостояние даже обеспеченных слоев общества.

Для России периода 1992-1994 годов было характерно опасное балансирование на грани срыва в гиперинфляцию. В настоящее время после активного вмешательства государства в финансовое и экономическое регулирование стало возможно возвращение к умеренным темпам инфляции.

2. Измерение инфляции

Одно из главных больных мест инфляции - это то, что цены имеют тенденцию подниматься очень неравномерно. Одни подскакивают, другие поднимаются более умеренными темпами, а третьи вовсе не поднимаются. Один из наиболее наглядных показателей наличия или отсутствия инфляции, ее глубины является показатель индекса цен. Показатели инфляции призваны дать количественную оценку инфляционных процессов.

Индексы - это относительные показатели, характеризующие соотношение цен во времени. Они рассчитываются по отношению к базовому периоду.

Темп инфляции для данного года можно вычислить следующим образом: вычесть индекс цен прошедшего года из индекса этого года, разделить эту разницу на индекс прошедшего года, а затем умножить на 100. Например, если в 1994 г. индекс цен на потребительские товары был равен 113,6, а в 1995г. - 118,3. Следовательно, уровень инфляции для 1995 г. вычисляется следующим образом: темп инфляции = 118, З - 113,6 /118,3 * 100 = 4,1 % .

Существует несколько индексов цен.

Индекс потребительских цен - первый из них. Он измеряет стоимость “корзины” потребительских товаров и услуг, в том числе на отдельные виды товаров (по 70 наименованиям) в различных городах (132 города) ; индекс розничных цен набора из 25 важнейших видов продуктов питания; индексы количества наличных денег в обращении и выпуск денег в обращение; индекс стоимости жизни - показатель, характеризующий динамику стоимости набора потребительских товаров и услуг (в соответствии с фактической структурой потребительских расходов населения).

Выделяют и другие, менее известные индексы цен: индекс оптовых цен производителя; дефлятор валового национального продукта (ВНП), т.е. отношение номинального ВНП к реальному, или показатель падения реального ВНП, накручивания денежного вала (этот индекс более универсален по сравнению с индексом потребительских цен, ибо измеряет рост не только потребительских, но и всех других цен.

В качестве косвенного показателя уровня инфляции используются данные об отношении товарных запасов к сумме денежных вкладов населения (сокращение запасов и рост вкладов свидетельствуют о повышении степени инфляционного напряжения.) Данные о превышении доходов населения над расходами в процентах к доходам также могут характеризовать уровень инфляции. Если доходы растут быстрее или даже одинаково с ценами, это свидетельствует об опасности раскручивания инфляционной спирали.

3. Экономические последствия инфляции

В какой-то мере, говоря о показателях и типах инфляции, мы уже затронули вопрос о ее последствиях, влиянии на экономику. В западных странах инфляция стала практически неотъемлемым атрибутом рыночной системы хозяйствования. Это позволяет вести речь не просто о следствии, а о некоторых специфических функциях инфляции.

Ряд экономистов придерживаются той точки зрения, что незначительная по размерам инфляция (скажем, ежегодное повышение цен составляет 3-4%), сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы, способна стимулировать производство. В соответствии с уравнением обмена MV=PQ некоторый рост M создает своеобразный стимул для увеличения объема выпускаемой продукции, иными словами, для увеличения Q.

При этом расширение производства будет тем значительнее чем больше имеется неиспользуемых факторов производства. Рост массы обращающихся денег ускоряет платежный оборот, способствует активизации инвестиционной деятельности. В свою очередь, рост производства приведет к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен.

Процесс этот противоречив. С одной стороны, увеличиваются денежные прибыли, расширяются капиталовложения, а с другой стороны, рост цен ведет к обесцениванию неиспользуемого капитала. Выигрывают не все, а прежде всего наиболее сильные фирмы, имеющие современное оборудование, наиболее совершенную организацию производства. В лучшем положении оказываются социальные группы, живущие на нефиксированные доходы, если их номинальные доходы будут расти темпом, обгоняющим рост цен.

В условиях «инфляционных ожиданий» предприниматели стремятся обезопасить себя от риска, в частности от предполагаемого роста цен на сырье, топливо, комплектующие. Чтобы избежать потерь, вызываемых обесцениванием денег, производители, поставщики, посредники повышают цены, подстегивая тем самым инфляцию.

От инфляции могут выиграть люди, взявшие деньги в кредит, если не оговорено, что процент за кредит должен учитывать инфляционный рост цен. Взяв в качестве ссуды, к примеру, 1 млн. грн., дебитор должен вернуть через оговоренный срок взятую сумму (с процентами). Но если за это время покупательная способность гривны упадет вдвое, то сумма, которая будет возвращена банку, по своей реальной покупательной способности окажется наполовину меньше по сравнению с взятой в кредит (без учета процентов).

Весьма опасна двузначная и тем более трехзначная инфляция. В условиях двузначной инфляции большинство экономических агентов испытывают трудности с планированием доходов и расходов, в результате чего экономическая деятельность тяготеет к наиболее доходным и быстроокупаемым видам деятельности и экономический спад становится весьма вероятным.

Вначале кратко перечислим основные последствия инфляции: - перераспределение доходов и богатства; - отставание цен государственных предприятий от рыночных; - скрытая государственная конфискация денежных средств через налоги; - ускоренная материализация денежных средств; - нестабильность экономической информации; - падение реального процента; - обратная пропорциональность темпа инфляции и уровня безработицы.

Рассмотрим каждое из последствий более подробно. Первое из них - перераспределение доходов и богатства. Предположим, что некий господин А взял ссуду у господина Б на 5 месяцев и за эти пять месяцев инфляция обесценила рубль в 2 раза. Это означает, что через положенный срок А вернет Б формально, по номиналу всю сумму кредита, а реально - только 50 %. Обиднее всего то, что полностью избавиться от подобного негативного эффекта нельзя в силу непредсказуемости и несбалансированности инфляции. При инфляции, следовательно, невыгодно давать в долг надолго не только по фиксированной ставке, но зачастую даже по нарастающей. Если же давать в долг под слишком высокий процент нарастания, то подобные ссуды вряд ли кто возьмет по той же причине - непредсказуемость инфляции. Например, в США бум индивидуального жилищного строительства 70-х гг. (период сильной непредсказуемой инфляции) финансировался за счет кредиторов.

Понятно, что чем неожиданнее, быстрее и несбалансированнее по отношению друг к другу растут цены, тем лучше для одних и хуже для других. К примеру, если коллективный договор уже заключен на 5 лет вперед и, причем, без должного учета возможности резкого роста цен (а такое случается) , то рабочие могут проиграть, если цены вдруг резко, неожиданно и несбалансированно возрастут. Пострадает и предприниматель, если, в свою очередь, цены именно на его товар вырастут меньше по сравнению с ценами других, т.е. несбалансированно. Другой же предприниматель выиграет при условии, что его цены выросли относительно быстрее и т.д.

Второе последствие инфляции - отставание цен государственных предприятий от рыночных цен. В государственном (регулируемом) секторе рыночной экономики цены издержек производства и товаров пересматриваются реже и дольше, чем в частном секторе. В условиях инфляции каждое повышение своих цен госпредприятия вынуждены обосновывать, получать на это разрешение всех вышестоящих организаций. Это долго и неэффективно. В условиях ежемесячного резкого, неожиданного и скачкообразного роста инфляции подобный механизм даже технически трудно - осуществим. В итоге нарастает дисбаланс частного и общественного секторов, государство утрачивает свой экономический потенциал воздействия на рынок. Данный эффект особенно опасен.

Практический совет предприятиям - вычленять из структуры мелкие и средние предприятия, поскольку они свободны для самостоятельного проведения ценовой стратегии.

Третье последствие несбалансированной, пусть даже и ожидаемой инфляции сказывается через налоговую систему. В такой ситуации прогрессивное налогообложение по мере роста инфляции автоматически все чаще зачисляет различные социальные группы и виды бизнеса во все более состоятельные или доходные, не разбирая: возрос ли доход реально или только номинально. Это позволяет правительству собирать возрастающую сумму налогов даже без принятия новых налоговых законов и ставок. Отношение бизнеса и населения к правительству, естественно, ухудшается. Об опасности подобной скрытой государственной конфискации денежных средств писал еще Дж. Койне в 30-х годах XX века.

Естественно, что промышленно развитые страны Запада проводят индексацию налоговых законов с учетом темпа инфляции (в США, например, с 1985 г.) . Подобная индексация, к сожалению, малоэффективна, ибо в силу несбалансированного роста цен происходит перераспределение богатства, усиливается отрыв номинального значения дохода от реального, причем у различных групп бизнеса и населения по-разному, в разное время и с различной скоростью. Единая индексация не может уловить подобных нюансов, она оценивает все доходы преимущественно формально, по номиналу. Для США, к примеру, полученный банкирами (1984 г.) 10-процентный доход на авансированный капитал (процентная ставка) не есть реальный доход, а лишь плата за инфляцию. Темп роста цен в 1984 г. был как раз около 10 %. Налоговая система этого не может гибко учесть.

Еще одно последствие несбалансированной инфляции - население и корпорации стремятся материализовать свои быстро обесценивающиеся денежные запасы. Фирмы разрабатывают планы по активизации использования денежных ресурсов. Отрицательное здесь заключается в том, что стимулируется слабопродуманный, поспешный и чрезмерный темп накопления материальных запасов впрок. Пример тому - паническая материализация денежных средств на всей территории СНГ. Дефицит нарастает параллельно с “затовариванием” складских помещений предприятий и организаций, захламлением квартир населения.

Очередное последствие инфляции - нестабильность и недостаточность экономической информации, мешающие составлению бизнес - планов. Цены есть главный индикатор рыночной экономики. Ценовая информация-главная для бизнеса. В ходе же инфляции цены постоянно меняются, продавцы и покупатели товаров все чаще ошибаются в выборе оптимальной цены. Падает уверенность в будущих доходах, население утрачивает экономические стимулы, снижается активность бизнеса.

Яркую аналогию проводит П. Самуэльсон: предположим, что ваш телефонный номер каждый год растет (назовем это “инфляция телефонного номера” ) . Представьте, какие неудобства причинил бы вам подобный рост номеров важнейших для вас телефонных абонентов, усиленный скачкообразным и непредсказуемым изменением номера телефона самой справочной службы. Итак, непредсказуемыми скачками меняются нужные вам телефоны, да к тому же еще меняется по неизвестным законам телефон справочной службы АТС. Таким же образом, в силу отсутствия качественной информации о ценах, усиливается дезориентация субъектов рыночного хозяйства, снижается эффективность размещения экономических ресурсов. У предприятий возрастают издержки, связанные с потребностью адаптироваться к постоянным изменениям, заранее готовиться к множеству сценариев экономики завтрашнего дня.

Следующее последствие инфляции - реальная денежная процентная ставка уменьшается на величину ежегодного процента роста инфляции. Так, если в 1990 г. темп инфляции в США был 4 %, то обладатели денег в этом же году получили реальный доход на валюту на эти же 4 % ниже.

И в завершение особо отметим, что рост инфляции практически всегда сочетается с высокой, хотя и неполной занятостью и большим объемом национального производства. И наоборот, снижение инфляции совпадает по времени со спадом производства и ростом безработицы. Пример - Польша весной 1990 г., где частичная стабилизация роста цен сопровождалась продолжающимся спадом производства и значительным ростом безработицы (только за весну 1990 г. безработица возросла в 2 раза - с 200 тыс. до 400 тыс. человек).

4. Государственная система антиинфляционных мер

Многочисленные концепции инфляции, разработанные за рубежом, можно с некоторой долей условности разделить на однофакторные и многофакторные. В первом случае акцент делается на изучении того фактора, чье влияние признается преобладающим: денежной массы, издержек на заработную плату, уровня налогов, предложения мировых денег, валютного курса и т.п.

Однофакторные теории инфляции полезны для объяснения воздействия отдельных факторов на ситуацию в России. Так, очевидно влияние неадекватных налоговых ставок. У нас в больших масштабах, чем в развитых странах, неудачная система налогообложения привела к инфляционному перераспределению прибыли промышленных и других производственных корпораций в пользу теневого и финансово-банковского секторов. Если за рубежом велись длительные дискуссии по поводу оптимальной ставки налогообложения, то в нашей стране эта проблема решалась без необходимых профессиональных и политических обсуждений.

"Инфляционный рост цен в СССР начинался с расширения самостоятельности предприятий. Нынешняя либерализация экономики лишь продолжает реформы 1987 г., в соответствии с которыми предприятия получили беспрецедентные экономические свободы по законам о либерализации внешнеэкономических связей, об отмене директивного планирования, о коммерциализации банков, о кооперативах, акционерных обществах и т.п." Поскольку экономические свободы предоставлялись без создания адекватных эффективному рынку институтов регулирования, они привели к расширению инфляционных явлений, препятствующих развитию экономики. Прежде всего инфляцию провоцировали:

спекуляции на рынке ресурсов, получаемых по фиксированным ценам и реализуемых по свободным ценам;

поедание накоплений путем расходования прибыли и амортизации на непроизводственные нужды;

деградация кредитно-денежной системы в результате перевода безналичного оборота в наличный.

Для борьбы с инфляцией правительство выбрало либерализацию цен и сокращение денежной массы. Предположение о том, при ликвидации фиксированных цен “невидимая рука” установит равновесные цены, которые не будут затем расти, оправдалось с точностью до наоборот. После того, как ценообразование освободилось от “якоря” фиксируемых цен, инфляция из контролируемой превратилась в неконтролируемую.

Что касается политики сокращения денежной массы, то она лишь завершила процесс ликвидации необходимого для развития экономики безналичного оборота.

Антиинфляционная политика ведущих промышленно развитых стран включает в себя регулирование процентной ставки и денежной массы. При слишком низкой номинальной процентной ставке реальная процентная ставка в условиях инфляции становится отрицательной. При чрезмерно высокой процентной ставке удорожание кредитов провоцирует рост товарных цен. Кейнсианская доктрина исходит из регулирования процентной ставки, монетаристы акцентируют внимание на регулировании денежной массы. Причем западные монетаристы, отстаивая необходимость ограничения денежной массы, никогда не рекомендовали сжатие денежной массы. Знаменитое “денежное правило” Фридмана гласит: денежную массу следует наращивать с постоянным темпом независимо от динамики и циклических колебаний конъюнктуры рынка, т.е. следует ограничивать рост денежной массы постоянным темпом, но отнюдь не сокращать денежную массу.

В России уменьшение темпов инфляции в 1995-1996 гг. привело к снижению процентных ставок. Одновременно наблюдался ограниченный рост денежной массы.

Как видно из таблицы 3, в 1990 г. коэффициент монетизации в России был 62%, т.е. на уровне промышленно развитых стран. В результате перехода от “длинных” к “коротким” деньгам коэффициент монетизации 1995 г. снизился до 9,6%, или в 6,5 раз по сравнению с 1990 г. В 1996 г. коэффициент монетизации впервые за последние шесть лет возрос, но это увеличение незначительно по сравнению с сохраняющимся относительным сокращением денежной массы в 5,2 раза (к 1990 г.).

Инфляция в 1992 г. составила 2509%, а в 1996 г. - 16,5%. Это означает, что рубль обесценился в 1992 г. в 25 раз, а денег было в обращении лишь в 5,6 раза больше. Следовательно, относительно товарных цен объем денежных средств в 1992 г. снизился в 4,4 раза, а не возрос на 561%, как это было по номиналу. В 1996 г. темпы роста денежной массы обгоняли темпы инфляции, что свидетельствовало о небольшом смягчении, а не ужесточении денежной политики.

Поскольку с 1991 г. по 1995 г. темпы прироста денежной массы отставали от темпов инфляции в значительной степени, есть основание говорить о наличии в России инфляции издержек и отсутствии инфляции спроса, обусловленной избытком платежных средств. Такой вывод можно сделать также из анализа ускорения оборота денег.

По Кейнсу сам факт увеличения скорости обращения денег указывает на переход от стадии умеренной инфляции к подлинной инфляции. Критерии умеренной инфляции: рост цен ниже уровня процентных ставок. Это создает условия для экономического развития. Признак подлинной инфляции - индекс цен обгоняет рост процентных ставок, что означает обесценение ссудных денег и проедание основного капитала.

Важным направлением антиинфляционной политики в развитых экономиках является регулирование валютного курса. Рост инфляции ведет к снижению курса национальных валют. Задача регулирования состоит в том, чтобы не допустить обратного воздействия обесценения национальной валюты на рост внутренних цен, т.е. не допустить возникновения инфляционной спирали: цены - валютный курс - цены. "В России подобная спираль активно действовала в 1991 - 1993 гг. Резкое обесценение рубля по отношению к доллару, происходившее в 1992 -1993 гг., провоцировало повышение внутренних цен. В результате темпы инфляции стали опережать темпы роста курса доллара. Одной из немногих действенных мер по стабилизации экономики со стороны Минфина и Центробанка было регулирование валютного курса рубля. В 1995 г. темпы прироста курса доллара замедлились по сравнению с 1994 г. более чем в 2 раза. Это положительно сказалось на снижении инфляции в 1995 и 1996 гг."

Положение в экономике России достаточно очевидно объясняется при сравнении с экономической политикой промышленно развитых стран. Их антиинфляционная политика в отличие от российской строится не просто на снижении индексов абсолютных цен, а на одновременном устранении диспропорций относительных цен. В России отход от мирового опыта состоит в отрыве проблемы подавления инфляции от задач борьбы диспаритетами относительных цен. Можно снизить уровень инфляции до нуля, но это не приведет к оживлению экономики, если не будут ликвидированы непомерно большие диспаритеты товарных цен - цены труда, процентной ставки - цен инвестиционных ресурсов - рентабельности реального сектора и т.д.

Таким образом, в сложившейся ситуации России требуется перейти от политики регулирования инфляции по абсолютным ценам к активному регулированию относительных цен. Перед правительством, Центральным банком и законодательной властью стоят конкретные задачи:

­ повысить покупательную способность населения путем выплат задолженности из федерального и местного бюджетов соответствующим группам работников;

­ привести денежную массу и процентные ставки в соответствие с потребностями производства, товарного рынка, капитальных вложений и бюджетных выплат;

­ сократить, а в перспективе ликвидировать, диспаритеты цен по основным ценообразующим отраслям: сельскому хозяйству, топливно-энергетическому комплексу, транспорту и т.д.

решение названных задач осложняется наличием в экономике России инфляционно-перераспределительных “синдикатов”, теневых и криминальных механизмов. Бюджетные средства не доходят до адресатов либо поступают с задержками, банки не выполняют функций кредитования капитальных вложений и т.д. Наибольшую сложность представляет недопущение всплеска инфляции при неизбежном увеличении массы платежных средств в экономике.

Данные об инфляции в России в 2003-2004 гг. (Журнал Вопросы Статистики №12, 2003, №10,2004.)

Рисунок 1 - Инфляция в России в 2003-2004 гг.

Уровень инфляции в 2003 году: 12%. Январь - 2,4%, февраль - 1,6%, март - 1,1%, апрель - 1%, май - 0,8%, июнь - 0,8%, июль - 0,7%, август - минус 0,4% (дефляция), сентябрь - 0,3%, октябрь - 1%, ноябрь - 1%, декабрь - 1,1%.

Исторические данные: 2002 год - 15,1%, 2001 год - 18,6%, 2000 год - 20,2%.

"В 2004 году Россия выйдет на уровень инфляции в 10 с небольшим процентов". Об этом президент России заявил в интервью чилийской телекомпании "Канал 13" и газете "Эль Меркурио", текст которого опубликован на официальном сайте президента РФ. В 2000 году в России инфляция составила 20,2 процента. В этом году она тоже будет немаленькой, но все-таки тренд на постоянное снижение очевиден, отметил он. Путин напомнил, что золотовалютные резервы Центрального банка сегодня превышают 107 млрд долл. и в конце этого года приблизятся к отметке 117-120 млрд. В 1999 году, золотовалютные резервы ЦБ РФ составляли чуть больше 12 млрд долл. Кроме этого, правительство создало стабилизационный фонд и в нем будет около 20 млрд долл. Инвестиции в основной капитал в 2004 году вырастут примерно на 11-12 процентов. Путин так же отметил, что безработица в России сейчас составляет примерно 7 процентов от экономически активного населения страны. "Если иметь в виду, что реальные доходы населения ежегодно растут примерно на 11 процентов, что не может не говорить о здоровье экономики страны", - сказал В. Путин. "У нас есть проблемы, которые заключаются в необходимости диверсифицировать нашу экономику. Мы это понимаем, видим и последовательно будем решать эту проблему, причем будем делать это аккуратно, не нарушая макроэкономические показатели, достигнутые за последние годы, стараясь снижать уровень государственного участия в тех сферах экономики, где оно присутствует необоснованно", - сказал президент.

5. Инфляция сегодня и завтра

"Государство не слишком успешно справляется с инфляционными прогнозами, и, прежде всего потому, что, помимо макроэкономических факторов, рост цен формируют монополизированные сети оптовой и розничной торговли". Как передает корреспондент ИА REGNUM, такое заявление 1 декабря сделал председатель Совета Федерации Сергей Миронов, комментируя скорректированный Минэкономразвития РФ прогноз социально-экономического развития на 2009-2011 гг.

"В течение последних лет государство не мешало им на заемные средства распространять свое влияние на все новые и новые регионы, - продолжил Миронов. - Сегодня государство практически не преследует их за картельные сговоры. То есть, по сути, не мешает наживаться на малоимущих. Ведь самые простые продовольственные товары как раз и образуют львиную долю торговых оборотов". Более того, подчеркнул спикер Совфеда, "государство даже готово оказать финансовую поддержку закредитованным по уши торговым монополистам". Так что не стоит удивляться, отчего в России цены на базовые продукты питания растут вдвое быстрее, чем в странах Евросоюза. А инфляционные прогнозы на будущий год вечно приходится уточнять", - отметил Миронов. Как утверждает Росстат, инфляция хоть и ускоряет месячные темпы роста, однако в годовом исчислении она понемногу снижается, отметил Миронов. "Невеликое утешение для подавляющего большинства граждан: инфляция растет на 20% быстрее реальных располагаемых денежных доходов. Углубляется и социальное расслоение, - уверен Миронов. - Разумеется, больнее всего инфляция бьет по малоимущим. Стоимость минимального набора продуктов питания выросла с начала года на 22,3%, то есть более чем вдвое опередив общий рост потребительских цен". ИА REGNUM ранее сообщало, что по прогнозам Минэкономразвития РФ инфляция в России составит в ноябре 0,6%-0,7%, по прогнозам Центробанка РФ - 0,7-0,8%.

Выводы

Вся прогрессивная экономическая мысль человечества, положила немало усилий для борьбы с ней, но инфляция окончательно побеждена не была, т.к. появились новые и более сложные ее формы. В некоторых странах определенные успехи уже достигнуты, другие как и Россия, находятся в начале этого пути, что ставит их в привилегированное положение. Они, используя накопленный исторический опыт, могут избежать чужих ошибок. Однако копирование действий других стран, пусть даже и успешно вышедших из инфляционного кризиса, как правило, ведет к плачевным последствиям. Поэтому при формировании политики в Российской Федерации необходимо учитывать уникальные особенности экономики государства:

1. Монопольный ее характер.

2. Развал прежней кредитно-денежной и финансовой системы страны и сложности с формированием новой, адекватной российским условиям.

3. Не конвертируемость рубля и вытеснение его на внутреннем рынке страны более сильными валютами.

4. Наличие мощной теневой экономики, развившейся во время подавленной инфляции.

5. Слабость спирали "зарплата - цены" и огромная роль спирали "цены сырья - общий уровень цен".

Интенсивный инфляционный пресс всегда сопровождает преобразование административно-коммерческой системы в рыночную. Корни его находятся в структурно-системных диспропорциях развивающегося хозяйства, поэтому сейчас России необходима мощная и жесткая политика, включающая в себя широкий спектр кредитно-денежных и бюджетно-финансовых мер, нужно снять все барьеры на пути действия рыночных механизмов, чтобы преодолеть все структурные, управленческие и монетарные глубинные причины инфляции.

В конце работы хочу подчеркнуть, что Россия имеет все возможности для выхода из инфляционного тупика, т.к., несмотря на все трудности, она без всякого сомнения остается сверхдержавой, обладающей громадными ресурсами и в значительной степени определяющей обстановку во всем мире.

Литература

1. Курс экономической теории, под редакцией А.В. Сидоровича, М.: Дело и сервис, 2001, 827с.

2. Сайт управляющей компании Базис Инвест http://www.bazisinvest.ru

3. Сайт: Бюджетная Система Российской Федерации http://www.budgetrf.ru/Publications/

4. Журнал Вопросы Статистики №12, 2003, №10,2004.

5. Интернет-газета GZT.ru