1.3 Причины инфляция

Причиной инфляции являются объективно происходящие изменения в объеме и структуре общественного производства, политика господствующих экономических структур и государства.

Процесс инфляции такого же древнего происхождения, как и номинальные денежные знаки, с которыми инфляция неразрывно связана. Издавна отмечено, что течение инфляции связано с такими явлениями, как:

Уменьшение веса и ухудшение качества монет,

Выпуск в обращение бумажных денег и неразменных на золото банкнот,

Обеспечение бумажно-денежных знаков и их ликвидация,

Восстановление устойчивой валюты.

Инфляция выражается, прежде всего, в обесценении бумажных денег. Деньги обесцениваются по отношению:

I. К золоту. Это выражается в повышении рыночной цены золота в бумажных деньгах и появлении надбавки к официальной цена золота;

II. К товарам. Это проявляется в росте товарных цен - оптовых и особенно розничных;

III. К иностранным валютам. Это находит свое выражение в падении курса национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам, которые сохранили прежнюю реальную стоимость или обесценились в меньшей степени.

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией. Например, энергетический кризис 70-х гг. в США, когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раэ, а на другие товары и услуги в то время цены возросли на 7-9%.

Независимо от состояния денежной сферы, товарные цены могут изменяться вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации и ревальвации денежной единицы, изменения конъюктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий и прочее. Очевидно, что не всякий рост цен - инфляция и поэтому особенно важно выделить действительно инфляционные причины возникновения.

Нельзя отождествлять с инфляцией и любое обесценение бумажных денег. Кроме инфляции существуют следующие факторы обесценения бумажных денег:

1. потеря доверия населения к правительству. Частая смена кабинетов министров, политические кризисы подрывают доверие населения к национальной валюте. Она обесценивается по отношению к иностранным валютам;

2. чрезвычайный спрос на золото при пассивном платежном балансе.

К важнейшим инфляционным причинам роста можно отнести следующие:

1. Диспропорциональность - несбалансированность государственных расходов и доходов - дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования «печатного станка», что приводит к увеличению денежной массы и как следствие - инфляции. Известна два основных способа покрытия бюджетного дефицита: эмиссия денег и займы. Эмиссия денег ведет к резкому ускорению инфляции. Займы правительства возможны в центральных банках, у своих и иностранных граждан, коммерческих банках, фондов и т.п. Государство, будучи гарантом своих обязательств перед народным хозяйством и населением, вынуждено покрывать разницу между расходами и доходами бюджета эмиссией не обеспеченных товарными ресурсами денег. Но при любом способе финансирования дефицита государственного бюджета возникает опасность. При займах в центральном банке происходит «монетизация» государственного долга, ведущая к инфляции спроса. При займах правительством на частном кредитном рынке действует «эффект вытеснения», приводящий к росту ставки процента. Этот фактор тормозит инвестиционный процесс в частном секторе, что может привести в перспективе к сокращению совокупного предложения и в конечном счете к повышению общего уровня цен.

2. Инфляционно опасные инвестиции - преимущественно милитаризация экономики. Милитаризм приводит в движение инфляционный механизм не только в годы войн и послевоенной разрухи, но и в мирное время. Гонка вооружений деформирует структуру общественного производства и воздействует на инфляцию по многим направлениям:

а) непроизводительное потребление национального дохода на военные цели означает прямую потерю части общественного богатства;

б) военные ассигнования создают дополнительный платежеспособный спрос лиц, занятых в военных отраслях экономики или на военной службе. Это ведет к росту денежной массы без увеличения соответствующего товарного покрытия;

в) рост военных расходов - это одна из главных причин дефицита государственного бюджета и увеличения государственного долга. В конечном счете инфляция, наряду с налогами и займами, служит одним из методов финансирования военных расходов. Степень милитаризации экономики в значительной мере определяет интенсивность инфляции.

Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса, а как следствие - увеличению денежной массы. Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения государственного долга, для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги. Отсюда повышение цен и падение покупательной способности денег. Кроме того, происходит дополнительное поглощение материальных, трудовых ресурсов, т.е. изъятие их сферы производства потребительских товаров.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части. Современный рынок в значительной степени огополистичен. Поскольку огополист заинтересован в сокращении производства и предложения товаров создается дефицит используемый им для поддержания или поднятия цены на товар.

4. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно ограничены. Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более выгодным, одновременно затрудняя экспорт. Толчком к возникновению этой инфляции становится также удорожание импортируемых товаров, которое вызвано заметным увеличением цен на энергоресурсы и сырье на мировом рынке или падением курса национальной валюты. Если национальная валюта подешевела, то потребуется большее количество национальных денежных единиц, чтобы приобрести на них требующуюся сумму в валюте экспорта для оплаты поставленных им товаров. Но импортер может перенести часть своих потерь на внутреннего потребителя, включив их в цену своих товаров. Этот эффект вызывается девальвацией валюты, причем он тем значительнее, чем больше таких товаров импортируется страной.

5. Инфляционные___ожидания - возникновения у инфляции само поддерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание. Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие и раскачивают тем самым маховик инфляции.

1.4 Виды инфляции

В экономической теории в зависимости от критериев выделяют разные типы, виды и формы инфляции. С очевидностью инфляционных процессов различают скрытую и открытую инфляцию, в рыночной экономике, функционирующей в относительно нормальных условиях, инфляционное обеспечение денег ожидается только в росте цен. Такая инфляция относится к открытому типу. В командно-административной экономике или в экономике, в которой сильны нерыночные факторы, инфляция имеет подавленный или скрытый характер. Она характеризуется сочетанием трех основных процессов - ростом цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг. Рассмотрим механизм их возникновения и формы проявления.

Открытая инфляция характеризуется постоянным повышением цен и действием механизма адаптивных инфляционных ожиданий. Под открытой инфляцией понимается общее повышение уровня цен в стране. Фирмам труднее становится планировать свою деятельность на длительный срок, возрастает риск и возникает необходимость получения более высоких прибылей и процентов в качестве компенсации за него. Инвестиции сокращаются - это в свою очередь ведет к сокращению производства в долгосрочной перспективе и еще более усугубляет инфляцию.

Открытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.

Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, тем не менее она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.

Открытая инфляция излечима экономическими методами. Более того, становится понятным, в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоев населения, а также работников бюджетной сферы.

При подавленной инфляции роста цен может не наблюдаться. Характерными ее чертами являются: административный контроль цен, инфляция предложения, инфляционные ожидания дефицита, инфляционные ожидания заемщиков, инфляционные ожидания из-за неустойчивости денежной массы. Обязательный признак подавленной инфляции - административное регулирование цен, приводящее к деформации рыночного механизма.

Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она поэтому и называется «подавленной», что жесткий контроль над ценами и доходами не позволяет открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме - в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает «подпольный» характер: внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда решение экономических проблем однозначно связано с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточная эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства.

Следовательно, в условиях подавленной инфляции товарный дефицит есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины - обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключена лишь в одном, что ей запрещают быть. Подавленная инфляция - это запрещенная инфляция. Ей доступен только один «выход» - отоваренной может быть лишь часть денежных знаков.

Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами. Покупатели стараются «поймать» дефицитный товар, превратив денежные знаки в подлинные деньги. Возникают очереди. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется «черный рынок» - нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления.

«Черный рынок» в какой-то мере показывает подлинные цены товаров. При этом получается, что покупателей грабят дважды: административно-неподвижные цены свидетельствуют свою «стабильность», т.е. отсутствие причин для повышения зарплаты, но людям получающим доходы по уровню официальных ценников магазинов, в самом деле приходится покупать товары по ценам «черного рынка». Иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благополучия, вводя в заблуждение и покупателей, и продавцов, и правительство. Примером подавленной инфляции может служить история советской экономики, когда скрытый рост цен сопровождался дефицитом многих товаров и возникновением «черного» рынка с непомерными ценами.

Инфляция различается также в зависимости от вызывающих ее факторов. Соответственно выделяют два основных вида: инфляция спроса и инфляция издержек (предложения). Инфляция, в возникновении и протекании которой решающую роль играют денежные факторы, повышающие платежеспособный спрос за пределы потребностей товарооборота при данном уровне цен, называется инфляцией спроса. Инфляция, двигательной силой которой выступают неденежные факторы, т.е. факторы со стороны производства и рынка, - это инфляция издержек. Рассмотрим механизм возникновения названных видов.

Инфляция спроса - нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть увеличение государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате, например, согласованных действий профсоюзов. Инфляционная денежная масса аккумулируется на стороне спроса и, если производство не в состоянии ответить на избыточный спрос увеличением реального объема производства, а совокупный спрос превысит совокупное предложение, возникает инфляционное неравновесие рынков. Но когда несбалансированность становится длительной и приводит к общему росту уровня цен, то видны признаки инфляции. Вследствие причин инфляционного спроса возникает избыток денег по отношению к количеству товаров, повышаются цены. Таким образом, избыток платежных средств в обращении создает дефицит предложения, когда производители не могут реагировать на рост спроса.

Инфляция издержек - рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть агополистическая политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы, и др. существуют две основных ее разновидности: вызванная нарушением механизма предложения и вызванная ростом заработной платы.

Первая связана с ростом издержек производства и, особенно, с ростом цен на сырье и энергоносители. Повышение цен на продукцию и услуги добывающих отраслей народного хозяйства становится вынужденным, в противном случае может разразиться сырьевой и транспортный кризис. Чтобы не допустить этого, принимают программные решения меры, направленные на эмиссию сырьевых ресурсов, расширение импорта или приведение цен на топливно-сырьевых ресурсы в соответствие с величиной фактических затрат. Нарушение механизма предложения формирует массовый рост цен во всем народном хозяйстве, в том числе в отраслях потребительского сектора. При этом производство продукции остается неизменным при росте издержек производства. Рост издержек на единицу продукции приводит к снижению прибыли при данном уровне цен, что вызывает сокращение объема производства и уменьшение совокупного предложения в масштабе экономики.

Вторая разновидность вызвана повышением заработной платы. Рост номинальной заработной платы начинается из-за общего повышения цен, чтобы компенсировать снижение реальных денежных доходов населения. Если профсоюзы добьются большего повышения заработной платы, то руководство фирмы может принять решение повысить цены, чтобы сохранить прибыль. Рост издержек производства и цен приводит к снижению реальных доходов, а это делает необходимым очередной пересмотр ставок зарплаты. Такая инфляционная спираль получила название «зарплата - цена», риск инфляции возрастает, если сверх прибавок к заработной плате обещаются различного рода индексации. Например, в России ~ это требования шахтеров, затем нефтедобытчиков, затем авиадиспетчеров повысить им зарплату. За рубежом используется такое понятие, как «администрируемая инфляция», т.е. рост цен, вызванный политикой руководства компания по повышению нормы прибыли.

На практике нелегко отличить один тип инфляции от другого, все они тесно связаны и постоянно взаимодействуют и, например, рост зарплаты может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек. Необходимо отметить, что оба вида инфляции имеют органическую связь с деньгами. В инфляции спроса деньги играют роль и основы инфляции, и активной причины ее возникновения и протекания. В инфляции издержек деньги выступают также как основа инфляции, но уже как пассивная причина, т.е. количество денег подтягивается к возросшему уровню цен, вызванному неденежными факторами.

Следующий вид инфляции - это инфляция, сопряженная со спадом. Если совокупное предложение уменьшается, а совокупный спрос остается прежним, то начинает уменьшаться реальный объем производства, а безработица возрастает. Тем временем продолжает подниматься абсолютный уровень цен. В этой ситуации предприниматели предполагают продолжение роста цен. Развиваются инфляционные процессы, сопряженные со спадом. В течение этого периода инфляции растущая безработица и сокращающийся реальный объем производства существуют одновременно.

Отметим, что ни в одной экономически развитой стране не наблюдалось во второй половине XX века полная занятость, свободный рынок или даже стабильность цен. Цены по ряду причин в это время росли постоянно и даже в период застоя производства. Такое явление называется стагфляцией - инфляционным ростом цен а условиях стагнации - застоя производства, экономического кризиса.

Инфляция может быть также прогнозируемой и непрогнозируемой. Прогнозируемая - инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении населения до своей реализации, т.е. это инфляция, к которой люди в большей или меньшей степени подготовлены. Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени, и она зачастую является прямым результатом действий правительства.

Непрогнозируемая - инфляция, которая становится для населения неожиданностью или приходит тогда, когда люди еще не успели полностью приспособиться к ее существованию, неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения.

Рассмотрим еще одну разновидность инфляции - сбалансированную и несбалансированную. Сбалансированная инфляция означает, что цены растут умеренно и стабильно; к ней экономика адаптируется. При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг, в этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

Несбалансированная инфляция наблюдается тогда, когда цены резко подскакивают вверх; от нее страдают денежное обращение и система налогооблажения. В этом случае цены на различные товары и услуги повышаются разновременно и по-разному на каждый тип товара.

Подобно болезням, инфляция имеет различные степени тяжести. Их можно разделить на три категории: умеренная инфляция, галопирующая инфляция и гиперинфляция.

При умеренной инфляции повышение цен происходит медленно и предсказуемо. Ее можно определить как инфляцию, годовой темп которой измеряется числом с одним знаком, когда цены относительно стабильны, люди доверяют деньгам. Они готовы пользоваться деньгами, поскольку эти деньги через месяц или год будут стоить примерно столько же, сколько сегодня. Люди готовы составлять долгосрочные контракты в денежном выражении, т.к. они уверены в том, что цены и стоимость покупаемых и продаваемых ими благ не изменятся сколько-нибудь значительно.

Умеренная инфляция первоначально понималась как прирост цен в год не более чем на 2-3%, затем потолок был поднят до 5-10% в год. Оценка размера допустимой инфляции различается по странам. В Швейцарии в качестве допустимого размера ползучей инфляции принимается величина, не превышающая 1% Основы экономической теории. Под ред. Филиппова Н.Н. - Екатеринбург: Изд-во УрГЭУ, 1998. годового прироста цен.

Многие современные экономисты, в том числе современные последователи экономического учения Кейнса считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.

Гадопирующая инфляция - инфляция, среднегодовые темпы которой измеряются двух- или трехзначным числом, в пределах от 20 до 100 или 200%. На нижней границе этого интервала мы иногда находим промышленно развитые страны, такие как Италия. Во многих латиноамериканских странах, таких как Аргентина и Бразилия, в 1970-х и 1980-х гг. темпы инфляции достигали от 50 до 700% Пол А. Самуэльсон, Вильям Д. Нордхаус «Экономика». - Москва: Изд-во Инфро, 1997. - 616с. в год.

Цена в этих условиях перестает быть объективным информационным сигналом, позволяющим рационально и эффективно распределять ресурсы в экономике. Галопирующая инфляция дезориентирует производителя, делает не выгодным инвестиции в материальное производство, способствует спекулятивному применению капитала; инфляционные ожидания, подталкивая рост цен, искажают реальную картину потребностей населения в товарах.

Как только галопирующая инфляция становится устойчивой, возникают серьезные экономические нарушения. Обычно при этом большинство доходов индексируется с помощью индекса цен или какой-нибудь иностранной валюты, например, доллара. В таких условиях деньги очень быстро утрачивают свою ценность, поэтому люди хранят у себя лишь минимальную сумму денег, необходимую для совершения повседневных сделок. Финансовые рынки приходят в упадок, поскольку капитал утекает за границу, люди создают у себя запасы товаров, покупают дома и никогда не соглашаются предоставлять кому-либо кредит под низкие номинальные процентные ставки. Самое любопытное, что страны с галопирующей инфляцией умудряются выживать, а иногда и процветать, несмотря на расстройство ценовой системы.

Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, представляющая собой астрономический рост количества денег в сообщении и как следствие катастрофический рост товарных цен. Тогда как в условиях галопирующей инфляции странам, по-видимому, удается выживать, с наступлением гиперинфляции их болезнь входит в третью, предусмотренную стадию. О рыночной экономике, цены в которой вырастают за год на миллион или триллион процентов, ничего хорошего сказать нельзя.

Гиперинфляция представляет особый интерес для исследователей, изучающих инфляцию, поскольку при этом отчетливо проступают ее разрушительные последствия. Наиболее полно задокументированный эпизод гиперинфляции имел место в Германии в 1920-е гг. во времена Веймарской республики. В начале 1920-х гг. молодая Веймарская республика отчаянно пыталась выплатить наложенные на нее жесткие репарации и удовлетворить своих кредиторов. Она не могла или с помощью налогов собрать столько денег, чтобы покрыть свои государственные расходы, поэтому она обратилась к печатному станку Количество денег начала 1922 года до декабря 1923 года увеличилось астрономических масштабах, а цены безудержно взвились вверх, ибо люди лихорадочно пытались избавиться от своих денег, пока они не потеряли свою ценность.

Исследования выявили несколько общих особенностей различных случаев гиперинфляции, во-первых, реальный спрос на деньги (измеряемый количеством денег, деленным на уровень цен) катастрофически падает. К концу германской гиперинфляции реальный спрос на деньги равнялся всего лишь одной тридцатой от своего уровня двумя годами раньше. Люди суетились, пытаясь избавиться от своих денег. Во-вторых, относительные цены становятся крайне нестабильными. В номинальных условиях реальная зарплата колеблется в пределах 1% в месяц, в 1923 году реальная зарплата в Германии изменялась в среднем за месяц на одну треть. Столь колоссальная вариация относительных цен и реальной зарплаты ложится тяжелым бременем на работников и предприятия, выступая одним из основных видов издержек инфляции.

Классическая гиперинфляция имеет две особенности. Первая состоит в том, что налоговые поступления покрывают лишь небольшую долю государственных расходов; вторая - в резком сокращении всех государственных расходов. Наряду с этим наблюдается резкое расширение денежных эмиссий, предшествующих гиперинфляционным изменениям цен. Гиперинфляция может привести к разрушений нормальных экономических отношений: резко снижается покупательная способность денег, которые теряют цены и перестают выполнять свои основные функции; полная утрата доверия к национальным деньгам сопровождается стремлением держать свое богатство в форме недвижимости, реальных товаров, иностранной валюты. Гиперинфляция усиливает рыночную неопределенность, т.е. становится невозможным подсует издержек производства на продолжительный срок; невозможны долгосрочные инвестиции; рушатся планы населения на приобретение тех или иных товаров и услуг. Гиперинфляции связана также с утратой доверия к правительству. Поэтому для выхода из гиперинфляции необходимы не только экономические, но и политические решения.

2. Последствия инфляции