Проблемы России в развитии международных кредитных отношений

Размещено на http://www.allbest.ru/

Финансовый университет при Правительстве РФ

Проблемы России в развитии международных кредитных отношений

Широкова А.А.

Россия активно участвует в интеграционных процессах в международной экономике, присоединяется к международным институтам. Нередко интересы России ущемляются, что в условиях мировой взаимозависимости не допустимо, участвуя в международных валютно- кредитных операциях. РФ участвует в МВФ. Если квота Советского Союза определялась до 6% капитала Фонда, то разделившись на пятнадцать республик, величина квоты составила 3%, заняв девятое место, что не обеспечило для страны постоянного членства в Исполнительном Совете, куда вошли Г ермания, Франция, Великобритания, Япония и США. Не смотря на то, что Россия, так же как и Саудовская Аравия, Китай выбирает исполнительного директора. Участие в МВФ позволяет использовать валютные кредиты, на согласованных условиях, с целью финансовой поддержки платежного баланса и своевременного финансирования, при исполнении обязательств, накладываемых соглашениями МВФ. Солтаханов А. У., Чибисов О. В. Роль финансово-кредитных механизмов используемых МВФ при кризисє мировой финансовой системы // ТДР. 2013

Россия участвует в Группе Всемирного Банка. В МБРР лимит квоты определен 3%. Российское правительство регулирует работу с проектами, финансируемыми Всемирным Банком. Министерство финансов на основании стратегии среднесрочного развития экономики рассчитывает объемы и проекты кредитования у ВБ, Министерство экономики отслеживает отраслевую структуру инвестиционных вложений. Разработанные программы рассматриваютс и утверждаются Межведомственной комиссией по взаимодействию с финансовыми организациями и «группой семи».

С 1990 года СССР являлся учредителем Европейского банка реконструкции и развития. Россия так же стала участником ЕБРР, имея 4% акций Банка, являясь получателем кредитов, государство финансирует акционерные капиталы различных крупных проектов частного сектора, способствуя структурному развитию экономики, финансовой системы, обслуживающей производственную деятельность, и обеспечивающую работу инфраструктуры. ЕБРР предоставляет кредиты для развития российской энергетики, конверсии производства, для поддержки горнодобывающей промышленности, наукоемких отраслей. Каледин Сергей Викторович Зарубежные финансовые организации на инвестиционном рынке современной России: учет деятельности, статистика и анализ результатов // Вестник ЮУрГУ. Серия: Экономика и менеджмент. 2012.

Основная цель ЕБРР - оказание содействия постсоциалистическим странам в плавном переходе к рыночной экономике, появлению предпринимательства и частных структур.

По объемам деятельности ЕБРР является крупнейшей организацией, существует необходимость уделить особенное внимание его сущности. ЕБРР кредитует различные создаваемые совместные предприятия, частные компании, организации, создаваемые при содействии международных инвестиций, приватизируемые государственные компании.

Создание благоприятной инвестиционной почвы - стратегическая цель банка, реализуемая при тесном взаимодействии с иными кредиторами, предоставляя гарантии, вкладывая финансовые ресурсы в акционерные капиталы. Данные мероприятия проходят совместно с кредитными операциями для инфраструктуры и поддержке государственных проектов, ориентированных на помощь частного бизнеса и предпринимательства. Разрабатываемые проекты затрагивают часто множество государств, и ЕБРР приветствует региональное эффективное взаимодействие.

Самой главной задачей ЕБРР, с момента создания банка, стало осуществление рациональной кредитной политики, с целью формирования экономических систем, в которых надо предотвратить распад общественных сил, способных оказывать угрозу безопасности людей, невыносимые социальные условия должны быть устранены. Кроме этого банк осуществляет непосредственно мероприятия, направленные на улучшение инвестиционной политики, модернизацию коммерческой деятельности, создание новых связных сетей, энергосистем, поддержку муниципального хозяйства, проведение экологических акций, вложение средств в организации работ по защите окружающей среды.

В 1998 году создается Европейский центральный банк, который несет ответственность за эмиссию евро, регулирует и следит за валютными отношениями, занимается кредитной деятельностью.

Европейское финансовое общество, созданное в 1967г., осуществляет коммерческое кредитование, предоставляет разные банковские услуги и проводит мероприятия, связанные с энергетическим бизнесом.

Долгосрочные кредиты предоставляются Европейским инвестиционным банком, клиентами которого являются правительственные органы и финансовые организации, проводящие обеспечение крупных объектов в слаборазвитых частях Европы.

В 1996 году был создан Черноморский банк, первым объектом которого было формирование важной сети волоконно-оптической связи, что обеспечило бесперебойную связь между причерноморскими странами.

Интеграционные процессы России в международный рынок требуют правильных решений, системы анализа, контролирования развития международных финансовых отношений. Правовые акты должны способствовать эффективному управлению финансовых отношений, учитывая реалии существующей экономики. Проблемы внешнего долга РФ оказывает неблагоприятное влияние на макроэкономические факторы. Россия не обязана тащить «клеймо» СССР, погашая многочисленные кредиты третьих стран. Необходимо тщательнее продумывать стратегию кредитных линий, не следует государствам давать кредиты, если они не вернули предыдущие, благотворительность в угоду политической ситуации экономически невыгодна, признание на международной арене не должно происходить за счет собственных российских интересов. Принимается государственный бюджет, который связан с нефтяным курсом, и не является платформой, напоминающем о былом могуществе, курс национальной валюты сдерживает Центробанк, но экономические законы диктуют реальность, благосостояние населения падает.

Грамотная политика в привлечении инвестиций обеспечит экономическую активность, выход из экономического кризиса и динамику экономического роста.

Достоверная информация о государственной задолженности и возможностях использования внешних ресурсов позволяет четко сформулировать проекты, которые помогут пошагово прийти к устойчивому развитию государства и гарантировать его платежеспособность, поднимая

репутацию на международном уровне.

На начало 2017 года внешний долг России составил 519 млрд. долларов, не смотря на сокращение задолженности на 12 млрд. долларов по сравнению с прошлым годом в банковском сегменте, долг государственных органов вырос на 7 млрд. долларов.

Наблюдается динамика роста внешнего долга, аналитики считают, что данная стратегия сформирует экономическую модель, способную преодолеть стагнацию. К концу года обслуживание задолженности достигнет 4% расходов государственного бюджета, что соответствует четверти от всего экспорта страны (по критериям МВФ превышает критический уровень).

Правовая нестабильность создает неудовлетворительный климат инвестирования российской экономики. Сумма привлеченных финансовых ресурсов неадекватна потребностям большого государства и продуктивного применения, что является отрицательным моментом, так как применяются платные возвратные средства. Значение их на душу населения очень мало.

Все эти тенденции свидетельствуют о неразвитости рыночной инфраструктуры, непредсказуемости доходности деятельности и рентабельности финансовых ресурсов.

События в соседней Украине не могли не сказаться на движении зарубежных капиталов, до введения санкций РФ была третьей после США и Китая по уровню инвестиционных вложений, естественно, что после 2014 года в разы уменьшается заинтересованность мировых вкладчиков, и страна спускается на сотую позицию, оставив позади Никарагуа.

Английские и американские банки молниеносно на 2/3 сократили займы, итальянцы - на 1/3.

Падение инвестиционного интереса прогнозируется аналитиками на длительный период, после 2008 года это было максимальное падение. Вынужденные перемены в виде импортозамещения и налоговых льгот давно стучались в российскую экономику. Эксперты считают существующий вариант не самым худшим, положение усугубляют внешние конфликты.

Существующая реальность диктует следующие шаги в международном кредитовании: кредитный финансирование торговля экономический

реструктуризация основных обязательств и покупка долгов русских заемщиков зарубежными кредиторами;

выдача новых кредитов под большие проценты;

привлечение финансовых ресурсов для российских предприятий;

предоставление ссуд оффшорными средствами;

Частные бизнес-планы для желающих разместить финансовые средства на внешнем рынке.

В будущем ожидаются удачные периоды для тех представителей международного кредитования, которые не привязаны к ЕС и США. Банковские учреждения, которые станут партнерами государственных корпораций, в период финансового дефицита получат огромные сверхприбыли.

На частных предприятиях международные кредиторы заработают на комиссиях, нежели на процентах. Зарубежные инвестиции получить будет проще, при условии отсутствия политических передряг, и сказка докризисного периода ещё долго будет оставаться несбыточной мечтой.

Уменьшение способности обособленных стран в экономической области, рост хозяйственных связей и взаимного сотрудничества между странами остро ставят вопрос о нахождении новых способах регулирования международных отношений.

Г раницы между странами в современном мире в экономическом смысле имеют особенное значение, что требует определения строгой, но вместе с тем эффективной регулирующей системы, построенной на либеральных законах и отсутствии барьеров торговли, применении бесперебойного движения капитала, что достигается путем установления адекватных координационных регуляторов в инвестиционной деятельности.

Законодательные нестыковки становятся главными проблемами и виновниками спорных ситуаций между отдельными субъектами и странами. Существует реальная потребность в формировании единого механизма мировых отношений: установление универсальных тарифов и цен, методических рекомендаций по кредитам и налоговым льготам.

Валютная политика должна способствовать стабилизации и обеспечению конвертируемости для облегчения расчетов между государствами.

Острая необходимость ощущается в социально-экономической области развития, так как значительная разница в жизненных условиях в отдельных государствах не может не требовать решения проблемы оказания содействия, что в свою очередь ставит задачу разработки новой стратегической программы.

Использованные источники

1. Авдокушин Е.Ф. Международные экономические отношения. Учебник. М.: Юристъ, 2013г.

2. Деньги, кредит, банки: экспресс-курс / Под ред. И.О. Лаврушина: 3-е изд. - М.: Кнорус. Ильин Евгений Юрьевич Участие международного валютного фонда,

3. Каледин Сергей Викторович Зарубежные финансовые организации на инвестиционном рынке современной России: учет деятельности, статистика и анализ результатов // Вестник ЮУрГУ. Серия: Экономика и менеджмент.

4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения: учебник / Под ред. Л.Н.Красавиной: 5-е изд. - М.: Финансы и статистика, 2013.

5. Международные экономические отношения: Учебник / Под ред. Б. М. Смитиенко. - 2 изд. - М.: ИНФРА-М, 2014.

6. Пушкарева В. М. Экономика. Словарь: Учебное пособие. - М.: Вузовский учебник; ИНФРА-М.

7. Федеральный закон от 26.12.1994 № 76-ФЗ "О государственных внешних заимствованиях Российской Федерации и государственных кредитах, предоставляемых Российской Федерацией иностранным государствам, их юридическим лицам и международным организациям" // ПСИС "Консультант Плюс".

Аннотация

В статье приводится краткий анализ кредитных отношений России, выделены основные направления возникновения проблем. Также в статье показана его роль в финансировании внешней торговли и других сфер внешнеэкономической деятельности и выделены тенденции, влияющие на перспективы экономического роста.

Ключевые слова: международный кредит, международные кредитные отношения, Pоссия, международные финансовые отношения, Всемирный банк.

The article provides a brief analysis of the credit relations of Russia, highlighted the main directions of problems. The article also shows its role in financing foreign trade and other areas of foreign economic activity and highlights trends affecting growth prospects.

Keywords: international credit, international credit relations, Russia, International financial relations, World Bank.

Размещено на Allbest.ru