Кредиты Банка России

Если банк не представил запрошенные Банком России документы, необходимые для проверки соответствия представленных банком активов требованиям Банка России, Банк России вправе направить банку отказ во включении соответствующих активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России.

Активы, которые в результате проведенной Банком России проверки признаны не соответствующими требованиям Банка России, а также в отношении которых у Банка России появилась информация, свидетельствующая о возможности возникновения повышенных рисков при принятии указанных активов в обеспечение кредитов Банка России, исключаются из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы находятся в залоге по кредиту Банка России - после прекращения залога, при условии, что они не были реализованы Банком России и на день прекращения залога указанные активы не соответствовали требованиям Банка России), о чем банк уведомляется Банком России в произвольной письменной форме.

3.6. Не позднее 5 рабочих дней после принятия от банка активов (документов), указанных в абзаце втором пункта 3.1настоящего приложения (без учета времени, в течение которого проверка активов была приостановлена), подразделение Банка России, уполномоченное включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, направляет банку в произвольной письменной форме сообщение о согласии или отказе Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Банк России вправе направить банку сообщение о согласии включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, часть активов. Не принятые Банком России активы возвращаются уполномоченному представителю банка с составлением акта приема-передачи.

В указанном сообщении Банк России указывает единицы активов, которые Банк России согласен включить в состав активов, принимаемых в обеспечение кредита Банка России, и их стоимость, определенную в порядке, установленном настоящим Положением, с учетом поправочных коэффициентов Банка России.

Срок, указанный в абзаце первом настоящего пункта, продлевается на 5 рабочих дней в случае направления Банком России в банк запроса о предоставлении дополнительных документов или если Банк России проводил проверку активов с выходом в банк.

3.7. Основанием для отказа Банка России включить активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является:

3.7.1. несоответствие указанных активов критериям, установленным подпунктами 3.2.1, 3.2.2 пункта 3.2 настоящего Положения, а также наличие у Банка России информации об указанных активах, свидетельствующей о возможности возникновения повышенных рисков при принятии указанных активов в обеспечение кредитов Банка России;

3.7.2. несоответствие ходатайства форме, установленной Банком России;

3.7.3. предоставление банком в Банк России активов, которые не указаны в ходатайстве, названном в пункте 3.1 настоящего приложения, или которые не могут быть идентифицированы в качестве активов, указанных в данном ходатайстве;

3.7.4. несовершение банком на векселях, переданных в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России, в установленный срок именного индоссамента в пользу Банка России;

3.7.5. инициированное банком или Банком России расторжение генерального кредитного договора;

3.7.6. приостановление права банка на получение кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором (Банк России может не применять данное основание с учетом причин приостановления права банка на получение кредитов Банка России).

3.8. В случаях когда основанием для отказа Банка России включить какую-либо единицу активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, является ненадлежащее представление банком по указанной единице активов информации, предусмотренной приложением 5 к настоящему Положению, банк вправе в течение 10 рабочих дней после получения отказа Банка России принять указанную единицу активов представить недостающие документы с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом банка, в котором должно быть указано, какие документы и для какой единицы активов представляются банком. После истечения указанного выше срока дополнительные документы от банка не принимаются и соответствующие активы подлежат возврату банку.

3.9. Утратил силу.

3.10. В случаях когда в целях включения в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк представляет в Банк России векселя и Банк России направил банку сообщение о согласии включить указанные векселя в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, банк не позднее 10 рабочих дней со дня получения данного сообщения совершает на указанных векселях именной индоссамент в пользу Банка России.

3.10.1. В целях включения облигаций в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на определенный основной счет банка, банк направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций, соответствующих критериям, установленным пунктом 3.7 настоящего Положения, на раздел "Блокировано Банком России", соответствующий указанному основному счету согласно генеральному кредитному договору.

Банк России включает облигации в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, при выполнении следующих условий:

облигации, находящиеся в соответствующем разделе "Блокировано Банком России", соответствуют критериям, установленным пунктом 3.7 настоящего Положения;

до окончания срока действия Доверенности осталось более пяти рабочих дней;

договор, на основании которого банку открыт счет депо в Депозитарии, на котором открыт соответствующий раздел "Блокировано Банком России", содержит условия, предусмотренные пунктом 1.1(1) настоящего приложения.

При невыполнении вышеуказанных условий Банк России не включает облигации в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, и направляет в Депозитарий поручение депо на перевод указанных облигаций на основной раздел счета депо банка, открытого в Депозитарии (в случае наличия у Банка России соответствующего права).

3.11. Права требования по кредитным договорам включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, с первого рабочего дня, следующего за днем направления Банком России банку сообщения о согласии включить указанные права требования в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России; векселя включаются в состав указанных активов с первого рабочего дня, следующего за днем совершения банком на соответствующих векселях именного индоссамента, предусмотренного пунктом 3.10 настоящего приложения; облигации включаются в состав указанных активов с момента получения подразделением Банка России, осуществляющим предоставление кредитов Банка России, обеспеченных указанными облигациями, информации, предоставленной Банку России Депозитарием, о переводе указанных облигаций в соответствующий раздел "Блокировано Банком России" счета депо банка, открытого в Депозитарии.

3.12. При получении документального подтверждения несоответствия принимаемых в обеспечение кредитов Банка России активов критериям, установленным настоящим Положением (для облигаций - невыполнения условий их включения в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, установленных пунктом 3.10.1 настоящего приложения), если соответствующие активы не являются обеспечением кредита Банка России (в том числе внутридневного кредита), Банк России незамедлительно по получении документального подтверждения указанного несоответствия исключает соответствующие активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и не позднее следующего рабочего дня письменно в произвольной форме уведомляет банк об исключении активов (за исключением облигаций) из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России. Облигации, исключенные из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, переводятся на основании поручения депо Банка России из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в основной раздел указанного счета депо.

3.13. При получении сообщения Банка России об исключении какой-либо единицы активов из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, по причине несоответствия указанных активов критериям, установленным пунктом 3.6настоящего Положения, банк вправе направить в Банк России просьбу (в произвольной письменной форме), подписанную уполномоченным должностным лицом банка, о проверке указанной единицы активов на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, в отношении иного лица, обязанного по соответствующему векселю (кредитному договору). В соответствующем письме банка должна быть указана информация, указанная в пункте 3.9настоящего приложения. Кроме того, в случае, предусмотренном в пункте 3.9 настоящего приложения, к указанному письму должна быть приложена информация в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

3.14. При восстановлении соответствия активов, исключенных из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, критериям, установленным Банком России, указанные активы не позднее следующего рабочего дня после дня получения Банком России (подразделением, исключившим активы из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) документального подтверждения указанного факта включаются в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России (если указанные активы не были возвращены банку).

3.15. Утратил силу.

3.16. При нарушении условий обеспеченности непогашенного кредита Банка России при наличии активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободных от использования в качестве обеспечения кредитов Банка России, последний отбирает указанные активы в залог в соответствии с порядком, предусмотренным пунктом 3.5 генерального кредитного договора и пунктом 5.4 настоящего приложения, в количестве, достаточном для восстановления условий обеспеченности кредита Банка России. Если активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, отобраны для обеспечения заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или заявки банка на участие в кредитном аукционе, указанные активы до момента предоставления кредита Банка России в соответствии с указанным заявлением или заявкой могут быть отобраны для восстановления обеспеченности кредита Банка России. При этом Банком России осуществляется переформирование обеспечения по указанному заявлению или заявке без учета активов, отобранных для восстановления обеспеченности кредита Банка России.

В случае недостаточности указанных выше активов для восстановления обеспеченности кредита Банка России Банк России отбирает в залог по кредиту, обеспеченность которого нарушена, все активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободные от обеспечения кредитов Банка России, а также направляет банку требование о замене обеспечения (представлении дополнительного обеспечения).

Залог активов, не соответствующих требованиям, установленным настоящим Положением, прекращается только в случае восстановления обеспеченности соответствующего кредита Банка России, прекращения обязательств банка перед Банком России по указанному кредиту или обращения Банком России взыскания на указанные активы. По итогам замены обеспечения (отбора дополнительного обеспечения) Банк России направляет банку уведомление об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России (приложение 10 к настоящему Положению).

3.17. В случаях когда Банк России направил банку требование о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения по причине несоответствия активов, находящихся в залоге по кредиту Банка России, критериям, установленным пунктом 3.6настоящего Положения, банк вправе в сроки, установленные для замены обеспечения, совершить действия, предусмотренные пунктом 3.9 настоящего приложения.

3.18. Банк вправе в любой рабочий день направить в Банк России (подразделение Банка России, включившее активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России) заявление (в произвольной письменной форме), подписанное уполномоченным должностным лицом банка, о возврате одной или нескольких единиц активов (кроме облигаций), ранее принятых Банком России в целях обеспечения возможности получения банком кредитов Банка России и не находящихся в залоге по кредиту Банка России. Указанное заявление должно содержать информацию об активах, которые банк просит вернуть, достаточную для идентификации соответствующих активов. Под возвратом прав требования по кредитным договорам понимается возврат соответствующих кредитных договоров и договоров, обеспечивающих исполнение требований банка по указанным кредитным договорам (если они представлялись банком в Банк России). Заявление о возврате активов в части возврата какой-либо единицы активов оставляется без рассмотрения, если в Банке России на рассмотрении находится ранее поступившее другое заявление о возврате указанной единицы активов.

3.18.1. В целях осуществления перевода облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на иной раздел указанного счета депо банк вправе представить заявление на перевод облигаций (приложение 11 к настоящему Положению), подписанное уполномоченным должностным лицом банка и скрепленное оттиском печати банка, в структурное подразделение Банка России, уполномоченное на принятие заявлений на перевод облигаций на бумажном носителе. Заявление на перевод облигаций может направляться банком в Банк России в электронном виде. В этом случае указанное заявление должно содержать реквизиты, список которых установлен Банком России и опубликован в "Вестнике Банка России" и (или) на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", и направляется в структурное подразделение Банка России, уполномоченное на принятие заявлений на перевод облигаций в электронном виде.

В целях осуществления перевода облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии на иной раздел указанного счета депо банк вправе направить в Депозитарий поручение депо к соответствующему разделу "Блокировано Банком России" счета депо банка, исполняемое при условии направления Банком России в Депозитарий поручения депо в соответствии с порядком, установленным Депозитарием. Банк России вправе направить в Депозитарий указанное поручение депо при соблюдении следующих условий:

поручение депо банка имеет период исполнения два дня;

поручение депо банка содержит код раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которого должны быть переведены облигации и который относится к разделам "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которых могут быть переведены облигации на основании поручений депо банка и Банка России, код раздела счета депо банка, на который должны быть переведены облигации и который относится к типу разделов, на которые по инициативе банка могут быть переведены облигации из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка;

поручение депо банка содержит указание количества облигаций каждого выпуска, которые должны быть переведены;

на соответствующем разделе "Блокировано Банком России" счета депо банка учитываются облигации соответствующих выпусков в количестве, достаточном для исполнения поручения депо банка.

Информация о типах разделов счета депо банка в Депозитарии, на которые могут быть переведены облигации из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка в Депозитарии, разделах "Блокировано Банком России" счета депо банка, из которых могут быть переведены облигации, а также о структурных подразделениях Банка России, уполномоченных принимать от банков заявления на перевод облигаций, публикуется в "Вестнике Банка России" и на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

3.19. Банк России приостанавливает рассмотрение заявления банка о возврате соответствующих активов (переводе облигаций) до конца операционного дня, если указанные активы (облигации) являются обеспечением внутридневного кредита, и, если по окончании периода приостановления соответствующие активы не подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, направляет банку сообщение в произвольной письменной форме о согласии удовлетворить указанное заявление (если возврату подлежат активы, не являющиеся облигациями) или направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка на основной раздел или иной раздел "Блокировано Банком России" указанного счета депо.

Если активы, за исключением облигаций, указанные в заявлении банка о возврате соответствующих активов, находятся в залоге по кредиту Банка России или если указанные активы, включая облигации, подлежат использованию в качестве залога по кредиту Банка России, Банк России проверяет возможность исключения указанных активов из состава залога (состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов на активы, включенные в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, свободные от обеспечения внутридневного кредита, обеспечения Заявления банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки банка на участие в кредитном аукционе. Отбор активов для замены осуществляется в порядке, аналогичном указанному в пункте 3.16настоящего приложения.

В случае возможности исключения указанных в заявлении банка активов, за исключением облигаций, из залога (исключения активов, включая облигации, из состава активов, подлежащих использованию в качестве залога) или замены указанных активов с сохранением обеспеченности кредита Банка России (подлежащего предоставлению кредита Банка России) Банк России не включает исключенные (замененные) активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, и не позднее первого рабочего дня, следующего за днем исключения (замены) активов:

направляет банку уведомление о готовности вернуть банку соответствующие активы (кроме облигаций);

если исключенные (замененные) активы находились в залоге, направляет банку уведомление об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России (приложение 10 к настоящему Положению);

направляет в Депозитарий поручение депо на перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" счета депо банка на основной раздел или иной раздел "Блокировано Банком России" указанного счета депо.

В случае невозможности исключения активов (кроме облигаций) из залога или замены активов, находящихся в залоге (подлежащих использованию в качестве залога), а также если облигации, которые банк просит перевести, находятся в залоге по кредиту Банка России, Банк России направляет банку в произвольной письменной форме сообщение об отказе в возврате активов (переводе облигаций).

3.20. Возврат Банком России векселей и кредитных договоров осуществляется лицу, надлежащим образом уполномоченному банком, и оформляется актом приема-передачи, подписываемым уполномоченными лицами Банка России и банка. При возврате векселей Банком России на них совершается именной индоссамент в пользу банка с оговоркой "без оборота на Банк России".

3.21. Активы, залог которых прекратился, включаются Банком России в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, если на соответствующие активы не было обращено взыскание Банком России, они соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, и не подлежат возврату банку (для облигаций - переводу на основной раздел счета депо банка в Депозитарии), за исключением активов, подлежащих принятию в залог по вновь выдаваемому кредиту Банка России.

3.22. В случае расторжения генерального кредитного договора Банк России в день приостановления своих обязательств по предоставлению кредитов банку исключает активы, предоставленные банком, из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России в рамках расторгаемого генерального кредитного договора, и направляет банку уведомление об исключении векселей и (или) прав требования по кредитным договорам из состава указанных активов (в произвольной письменной форме), а также осуществляет перевод облигаций из раздела "Блокировано Банком России" в основной раздел счета депо банка, открытый в Депозитарии.

3.23. В целях обеспечения кредитов Банка России поручительствами банк - потенциальный поручитель может обратиться в Банк России с письменным ходатайством о заключении с Банком России соглашения об обеспечении кредитов Банка России поручительствами, предусмотренного приложением 3.1 к настоящему Положению (далее - Соглашение), с указанием банка, за который он намерен поручиться (далее по тексту настоящего пункта - банк). Указанное ходатайство направляется в подразделение Банка России, уполномоченное заключать Соглашения, в котором открыт корреспондентский счет банка - потенциального поручителя. Информация о подразделениях Банка России, уполномоченных заключать Соглашения, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Банк России не позднее 15 рабочих дней со дня получения указанного ходатайства направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о согласии на заключение Соглашения или об отказе в заключении Соглашения. Сообщение о согласии на заключение Соглашения направляется способом, позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.

Основанием для отказа в заключении Соглашения является:

несоответствие банка - потенциального поручителя на день принятия Банком России решения по ходатайству о заключении Соглашения требованиям, установленным абзацами вторым и четвертым пункта 3.2(1) настоящего Положения;

приостановление права банка на получение кредитов Банка России в соответствии с генеральным кредитным договором (данное основание может не применяться Банком России с учетом причин приостановления права банка на получение кредитов Банка России);

банк - потенциальный поручитель имеет долю в уставном капитале банка в размере более 20 процентов уставного капитала или имеет более 20 процентов акций банка или банк имеет долю в уставном капитале банка - потенциального поручителя более 20 процентов уставного капитала или имеет более 20 процентов акций банка - потенциального поручителя.

3.24. Не позднее десяти рабочих дней со дня получения сообщения о согласии на заключение Соглашения банком - потенциальным поручителем последний представляет в Банк России (подразделение Банка России, направившее указанное сообщение) два экземпляра Соглашения, подписанные на каждой странице уполномоченным должностным лицом банка - потенциального поручителя.

Если уполномоченное должностное лицо банка - потенциального поручителя действует на основании доверенности, то вместе с Соглашением в Банк России представляется соответствующая доверенность, содержащая образец подписи лица, которому выдана доверенность. Данные доверенности могут быть приняты без образца подписи уполномоченного лица, если образец его подписи ранее представлялся в Банк России (например, в карточке с образцами подписей и оттиска печати).

В случае неправильного оформления представленных документов Банк России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение о приостановлении рассмотрения документов с указанием допущенных ошибок. Указанное сообщение направляется способом, позволяющим подтвердить дату получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения.

В случае неустранения указанных ошибок в течение десяти рабочих дней со дня получения банком - потенциальным поручителем указанного сообщения Банк России направляет банку - потенциальному поручителю сообщение об отказе в заключении Соглашения.

Не позднее трех рабочих дней после получения правильно оформленных документов Банк России осуществляет подписание двух экземпляров Соглашения и передает второй экземпляр Соглашения под расписку представителю банка - потенциального поручителя.

Приложение И.

Схема принятия решения о возможности принятия актива в обеспечение кредитов Банка России

Приложение К.

Список субъектов Российской Федерации и муниципальных образований, которые могут являться обязанными лицами по векселям и правам требования по кредитным договорам, принимаемым в обеспечение кредитов Банка России:

6 июля 2018 года

Приложение Л.

Приложение М.

Приложение 9 к Положению Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"

Договор

поручительства

N _________________

г. _________ "___" __________ ______ года

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице _________

________________________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя и отчество)

действующего на основании доверенности от "___" __________ ______ года

N _____, в дальнейшем именуемый "Кредитор",

_________________________________________________________________________

(полное фирменное наименование кредитной организации - поручителя)

в лице _________________________________________________________________,

(должность, фамилия, имя и отчество)

действующего на основании ______________________________________________,

(устава, доверенности* - нужное вписать)

в дальнейшем именуемый "Поручитель",

в дальнейшем совместно именуемые "Стороны", заключили настоящий договор о

нижеследующем.

1. Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за исполнение

Должником обязательств по возврату кредита Банка России, который будет

предоставлен Кредитором Должнику на основании ____________________

_______________________________________________________________________**

(Заявления на получение кредита Банка России по фиксированной

процентной ставке, Заявки на участие в кредитном аукционе - нужное

вписать)

от "___" __________ ______ года N _____ в пределах суммы (цифрами и

прописью) ________________________ ___________________ рублей, а также

обязательств Должника по уплате процентов и неустойки (пени), начисленной

по указанному кредиту Банка России, и иных расходов (убытков) Кредитора,

связанных с неисполнением (ненадлежащим исполнением) Должником

обязательств по указанному кредиту Банка России.

2. Настоящий договор является неотъемлемой частью Соглашения об

обеспечении кредитов Банка России поручительствами от _________________

N _______, заключенного между Поручителем и Кредитором. Вопросы, не

урегулированные настоящим договором, регулируются указанным Соглашением.

3. Подписи Сторон:

_____________________________

* Указываются также номер и дата доверенности.

Размещено на Allbest.ru