Банковская тайна
Сущность и роль института банковской тайны в финансовом праве. Анализ субъектного состава правоотношений по поводу соблюдения правовых гарантий и обязанностей хранения банковской тайны. Проблемы обеспечения банковской тайны в процессе кредитования.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | диссертация |
| Язык | русский |
| Дата добавления | 28.04.2017 |
| Размер файла | 473,4 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
- справки по операциям с денежными средствами в наличной форме в случаях, когда это не обосновано характером его деятельности;
- справки по операциям по банковским счетам (вкладам);
- справки по операциям, связанным с получением предоставлением кредитов (займов) в денежной форме;
- справки по операциям с ценными бумагами
С целью выполнения служебных обязанностей в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ и др. нормативно-правовых актов.
Юридические, физические лица
Аудиторские организации
Сведения об операциях, о счетах и вкладах
С целью проведения аудиторской проверки
Кредитные организации, клиенты, корреспонденты
Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации
(с 1 января 2010 года)
Справки по операциям и счетам
Осуществления контроля за выполнением банками обязанностей, установленных Федеральным законом от 24.07.2009 №212-ФЗ
Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
Федеральная служба финансово-бюджетного надзора
Документированная информация, отчетность о сфере деятельности
Юридические лица
Вторая группа - «субъекты, гражданско-правого регулирования режима банковской тайны»
Правоохранительные органы, суды и органы принудительного исполнения судебных актов
Справки по операциям и счетам
Справки по счетам и вкладам
- Согласие прокурора;
- Наличие информации, относящейся к делу, по которому проводится расследование
- в связи с возбуждением уголовного дела, находящегося в их производстве;
- и с согласия руководителя следственного органа
Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
Физические лица
Нотариальные конторы
Справки по счетам и вкладам
На основании совершения нотариальных действий, к которым, в том числе, относятся и выдача свидетельств о праве на наследство
Умершие физические лица
Федеральная служба государственной статистики
Информация, полученная в процессе деятельности Службы
Приложение 5
Таблица 5
Анализ групп сведений, составляющих банковскую тайну и входящих в список информации, содержащейся в кредитном договоре
|
Группы сведений |
Субъекты правоотношений |
|||
|
Физические лица |
Индивидуальные предприниматели |
Юридические лица |
||
|
Информация о субъекте кредитной истории |
фамилия, имя, отчество; данные паспорта гражданина РФ; ИНН налогоплательщика; страховой номер индивидуального лицевого счета |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; адрес (местонахождение) постоянно действующего исполнительного органа юридического лица, по которому осуществляется связь с юридическим лицом, его телефон; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; сведения о реорганизации юридического лица (полное и сокращенное наименования реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование; единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица |
||
|
Информация в отношении субъекта кредитной истории |
указание места регистрации и фактического места жительства |
сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя |
о процедурах банкротства юридического лица; основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование |
|
|
Информация в отношении обязательства заемщика |
указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита); указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере; указание срока уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита); о внесении изменений и (или) дополнений к договору займа (кредита); о дате и сумме фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах; о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае неисполнения заемщиком своих обязательств по договору; о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории; иная информация, официально полученная из государственных органов |
для каждой записи кредитной истории) (указание суммы обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита); указание срока исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита); |
||
|
Информация в отношении источника формирования кредитной истории |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; код основного классификатора предприятий и организаций |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер юридического лица; ИНН налогоплательщика; код ОКПО |
||
|
Информация в отношении пользователей кредитной истории |
сведения о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя; фамилия, имя, отчество; |
полное и сокращенное (в случае, если таковое имеется) наименования юридического лица; единый государственный регистрационный номер; идентификационный номер налогоплательщика; код ОКПО; дата запроса |
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Понятие банковской и коммерческой тайны. Состав информации, которая может быть отнесена к банковской тайне. Отличия коммерческой тайны от банковской. Оценка возможности утечки банковской информации по техническим каналам и мероприятия по ее защите.
контрольная работа [19,6 K], добавлен 04.12.2010Понятие и правовое регулирование банковской тайны, определение меры ответственность за ее нарушение. Предоставление кредитной организацией государственным органам секретных сведений. Преступления, направленные на незаконное получение информации.
реферат [36,6 K], добавлен 12.11.2010Концептуальные основы банковской системы. Сущность и понятие банковской системы. Операции проводимые банками. Характеристика банковской системы Республики Беларусь. Банковская система РБ на современном этапе. Проблемы и перспективы развития.
курсовая работа [60,4 K], добавлен 20.12.2004История становления банковской гарантии как способа обеспечения обязательств. Ее понятие и признаки, функции и цели, классификация и типы. Порядок выдачи и исполнения банковской гарантии в РБ. Содержание правоотношений между гарантом и бенефициаром.
курсовая работа [49,2 K], добавлен 19.04.2015Банковская информация как совокупность сведений, соотносимых с определенными параметрами банковской деятельности, ее разновидности и правовой режим. Порядок раскрытия и предоставления. Банковская и коммерческая тайна банка, их специальный режим.
контрольная работа [22,3 K], добавлен 12.03.2014Сущность и функции банковской системы. Этапы становления, проблемы и перспективы развития банковской системы России. Оценка эффективности функционирования банковской системы страны, с точки зрения применяемых ею финансово-кредитных инструментов.
курсовая работа [43,0 K], добавлен 03.05.2011Экономические основы банковской системы РФ. История возникновения и роль банковской системы. Сущность и функции банковской системы. Структура банковской системы, ее характеристика. Организация банковского надзора за деятельностью кредитных организаций.
курсовая работа [43,8 K], добавлен 25.11.2008Сущность и структура российской банковской системы. Анализ основных показателей банковской системы России за период 2011-2013 гг. Самостоятельность банков в совершении банковских операций. Проблемы современной банковской системы и пути их решения.
курсовая работа [171,7 K], добавлен 12.01.2015Сущность, структура и функции современной банковской системы, роль центрального банка. Принципы и механизм функционирования банковской системы в целом. Особенности становления и развития банковской системы Республики Беларусь с учетом зарубежного опыта.
курсовая работа [63,4 K], добавлен 17.09.2010Теоретико-методологические основы банковской деятельности. Центральный банк - главное звено банковской системы. Основные черты и особенности функционирования банковской системы России на современном этапе, ее главные проблемы и модели их решения.
курсовая работа [84,8 K], добавлен 11.10.2013