73. Федеральный закон РФ от 17.01.1992 N 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации»// Собрание законодательства РФ, 20.11.1995, N 47, ст. 4472.

74. Федеральный закон РФ от 27.12.1991 №2124-1 «О средствах массовой информации» (в редакции от 24.07.2007г.)// Российская газета. 08.02.1992.

75. Закон РФ от 21.03.1991 №943-1 (ред. от 17.07.2009) «О налоговых органах Российской Федерации»// Собрание законодательства РФ. 20.07.2009.

76. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.04.2009)// Собрание законодательства РФ, 05.02.1996, N 6, ст. 492.

77. Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности в РСФСР» (Утратил силу)// Ведомости СНД и ВС РФ. 06.12.1990.№27.Ст.357. Акты Президента.

78. Проект Федерального закона № 6691-5 «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации»// http://www.duma.gov.ru/credit/page/20080916.html.

79. Проект Федерального закона N 217225-5 "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (в части приведения отдельных положений национального законодательства в соответствие с рекомендациями ФАТФ) // СПС КонсультантПлюс

80. Проект Федерального закона «О коллекторской деятельности»// http://www.arb.ru/site/docs/other/Draft/FZ_Collect_project_04-07-2008.doc.

81. Постановление Правительства РФ от 24 февраля 2009 г. № 166 «О порядке представления органами и агентами валютного контроля в орган валютного контроля, уполномоченный Правительством Российской Федерации, необходимых для осуществления его функций документов и информации»// Собрание законодательства РФ. 02.03.2009, №9, ст.1129.

82. Постановление Правительства РФ от 02.06.2008 №420 (ред. от 27.01.2009) «О Федеральной службе государственной статистики»// Собрание законодательства РФ. 09.06.2008, №23, ст.2710.

83. Постановление Правительства РФ от 05.12.2005 N 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// Собрание законодательства РФ, 12.12.2005, N 50, ст. 5302.

84. Постановление Правительства РФ от 16.02.2005 N 82 «Об утверждении Положения о порядке передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами и лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг»// Собрание законодательства РФ, 21.02.2005, N 8, ст. 659.

85. Постановление Правительства РФ от 30.06.2004 №331 (ред. от 29.12.2008) «Об утверждении Положения о Федеральной антимонопольной службе»//Собрание законодательства РФ. 02.08.2004, №31, ст. 3259.

86. Постановление Правительства Российской Федерации от 23 июня 2004 г. N 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу»// Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995.

87. Постановление Правительства Российской Федерации от 15 июня 2004г. №278 «Об утверждении Положения о Федеральной службе финансово-бюджетного надзора»// Собрание законодательства РФ, 21.06.2004, N 25, ст. 2561.

88. Постановление Правительства РФ от 07.04.2004 №189 (ред. от 27.01.2009) «Вопросы Федеральной антимонопольной службы»//Собрание законодательства РФ, 12.04.2004, №15, ст. 1482.

89. Постановление Правительства РФ от 18.01.2003 N 27 «Об утверждении Положения о порядке определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» // Собрание законодательства РФ, 27.01.2003, N 4, ст. 329.

90. Постановление Правительства РФ от 08.01.2003 N 6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом»// Собрание законодательства РФ, 13.01.2003, N 2, ст. 188.

91. Постановление Правительства РФ от 17.04.2002 N 245 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом»// Собрание законодательства РФ, 22.04.2002, N 16, ст. 1572.

92. Распоряжение Правительства РФ от 17.07.2002 N 983-р «Об утверждении Рекомендаций по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// Собрание законодательства РФ, 22.07.2002, N 29, ст. 2995.

93. Положение «О кооперативном кредите» (Утратил силу)// Собрание законодательства СССР.1927.№4.Ст.44.

94. Положение «О государственных трудовых сберегательных кассах» (Утратил силу)// Собрание законодательства СССР.1925.№81.Ст.612.

95. Постановление Совета Народных Комиссаров РСФСР от 25.02.1925 г. «О дополнении Декрета Совета Народных Комиссаров РСФСР от 06.06.1921 г.» (Утратил силу)// Собрание Узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства РСФСР.1925.№18.Ст.115.

96. Положение Совета Народных Комиссаров РСФСР от 26.12.1922 г. «О государственных сберегательных кассах» (Утратил силу)// Собрание уголовного законодательства. 1923.№1.Ст.13.

97. Декрет Совета Народных Комиссаров РСФСР от 06.06.1921 г. «Об отмене ограничений денежного обращения и мерах по развитию вкладной и переводной операций» (Утратил силу)// Собрание Узаконений и распоряжений Рабоче-крестьянского Правительства РСФСР.1921.№52.Ст.301.

98. Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета, N 20, 06.02.2009.

99. Приказ Минюста РФ от 18.08.2008 №174 «О внесении изменений в нормативные правовые акты Министерства юстиции Российского Федерации в сфере нотариата»// Российская газета, №184, 02.09.2008.

100. Приказ Минздравсоцразвития России от 19.10.2007 № 658 «Об утверждении Административного регламента Федеральной службы по надзору в сфере защиты прав потребителей и благополучия человека по исполнению государственной функции по осуществлению в установленном порядке проверки деятельности юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и граждан по выполнению требований санитарного законодательства, законов и иных нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих отношения в области защиты прав потребителей, и соблюдения правил продажи отдельных предусмотренных законодательством видов товаров, выполнения работ, оказания услуг»// Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, №7, 18.02.2008.

101. Приказ ФНС РФ от 30.03.2007 № ММ-3-06/178@ «Об утверждении порядка представления банками информации о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, об операциях на счетах по запросам налоговых органов и соответствующих форм справок и выписки»// Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, №23,04.06.2007.

102. Приказ ФНС РФ от 05.12.2006 № САЭ-3-06/829@ «Об утверждении порядка направления налоговым органом запросов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, о предоставлении выписок по операциям на счетах организаций (индивидуальных предпринимателей, нотариусов, занимающихся частной практикой, адвокатов, учредивших адвокатские кабинеты) и форм соответствующих запросов»// Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, №7,12.02.2007.

103. Приказ Росфинмониторинга от 07.06.2005 N 86 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2005, N 33.

104. Приказ ФАС РФ от 15.12.2004 №324 (ре. От 06.04.2009) «Об утверждении Положения о территориальном органе Федеральной антимонопольной службе»// Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти», №11, 12.03.2007.

105. Письмо ФТС РФ от 15.07.2009 №14-111/32689 «О направлении разъяснений»// СПС Консультант Плюс.

106. Письмо Минфина РФ от 13.04.2009 N 07-03-32/520 «О применении законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в ходе осуществления аудиторской деятельности» // СПС Консультант Плюс.

107. Информационное сообщение Минфина РФ «Для аудиторских организаций и аудиторов в связи с вступлением в силу Федерального закона от 30 декабря 2008 г. №307-ФЗ «Об аудиторской деятельности»// Финансовая газета, №4, 22.01.2009.

108. Письмо АРБ от 30.09.2008 № А-01/5-568 «О проверках, проводимых территориальными органами Роспотребнадзора»// СПС Консультант Плюс.

109. Положение о порядке сообщения банком в электронном виде налоговому органу об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета (утв. ЦБ РФ 07.09.2007 N 311-П) // Вестник Банка России. 2007. N 58.

110. Положение Банка России от 29.08.2008 N 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// Вестник Банка России, N 54, 26.09.2008.

111. Письмо ФНС России от 11.10.2007 N ШТ-6-06/774@ «Об истребовании у банков документов и информации, необходимых для осуществления налогового контроля»// Собрание законодательства РФ, N 31, 03.08.1998, ст. 3824.

112. Письмо ФАС РФ от 28.02.2007 № АК/2487 «О предоставлении информации, составляющей банковскую тайну» // СПС Консультант Плюс.

113. Письмо ЦБ РФ от 17.05.2006 №69-Т «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушение требований Федерального закона «О кредитных историях»/ СПС Консультант Плюс.

114. Письмо ЦБ РФ от 25.10.2005 №130-Т «О применении пункта 2 статьи 47 Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»// Вестник Банка России. №57, 02.11.2005.

115. Письмо ЦБ РФ от 13.07.2005 N 99-Т «О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»// Вестник Банка России. 2005. N 37.

116. Письмо ЦБ РФ от 30.06.2003 №99-Т «О предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну»// СПС Консультант Плюс.

117. Информационное письмо ЦБ РФ от 29.11.2002 N 2 «Обобщение практики применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»// Вестник Банка России», N 72, 26.12.2002.

118. Указание ЦБ РФ от 31.08.1998 №333-У «О внесении изменений и дополнений в письмо Центрального Банка России от 10 февраля 1992 г. №14-3-20 «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»// Вестник Банка России, №64, 03.09.1998.

119. Письмо ЦБ РФ от 10 февраля 1992 г. №14-3-20 «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций»// Деньги и кредит, №4, 1992.

120. Устав Государственных трудовых сберегательных касс СССР (Утратил силу)/ Собрание Постановлений Совета Министров СССР.1977.№21.Ст.31.

121. Устав Государственных трудовых сберегательных касс СССР (Утратил силу)// СП СССР.1963.№10.Ст.105.

122. Постановление ЦИК и СНК СССР «О принципах построения кредитной системы» (Утратил силу)// Собрание законодательства СССР.1927.№35.Ст.364.

123. Устав Центрального сельскохозяйственного банка СССР (Утратил силу)// Собрание законодательства СССР. 1927.№4.Ст.426.

124. Постановление Конституционного Суда РФ от 29.06.2004 N 13-П «По делу о проверке конституционности отдельных положений статей 7, 15, 107, 234 и 450 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с запросом группы депутатов Государственной Думы»// Собрание законодательства РФ, 05.07.2004, N 27, ст. 2804.

125. Постановление Конституционного Суда РФ от 14.05.2003 N 8-П «По делу о проверке конституционности пункта 2 статьи 14 Федерального закона «О судебных приставах» в связи с запросом Лангепасского городского суда Ханты-Мансийского автономного округа»// Собрание законодательства РФ, 26.05.2003, N 21, ст. 2058.

126. Определение Конституционного Суда РФ от 08.11.2005 N 439-О «По жалобе граждан С.В. Бородина, В.Н. Буробина, А.В. Быковского и других на нарушение их конституционных прав статьями 7, 29, 182 и 183 Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации»//Собрание законодательства РФ, 30.01.2006, №5, ст. 633.

127. Определение Конституционного Суда РФ от 19.01.2005 №10-О «По жалобе открытого акционерного общества «Универсальный коммерческий банк «Эра» на нарушение конституционных прав и свобод частями второй и четвертой статьи 182 Уголовно-процессуального кодекса РФ»// Вестник Конституционного Суда РФ, №3, 2005.

128. Определение Конституционного Суда РФ от 14.12.2004 N 453-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы открытого акционерного общества «Акционерный коммерческий банк «Энергобанк» на нарушение конституционных прав и свобод абзацем первым пункта 3 статьи 7 Закона Российской Федерации «О налоговых органах Российской Федерации», пунктом 2 статьи 86 и пунктом 1 статьи 135.1 Налогового кодекса Российской Федерации»//Вестник Конституционного Суда РФ, №3, 2005.

129. Определение Конституционного Суда РФ от 05.11.1999 N 182-О «По запросу Арбитражного суда города Москвы о проверке конституционности пунктов 1 и 4 части четвертой статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»// СЗ РФ. 1999, N 52, ст. 6460.

130. Постановление от 14 мая 2009 г. № 09АП-6813/2009-АК Девятого Арбитражного Апелляционного суда по делу № А40-14310/09-145-99// СПС Консультант Плюс.

131. Постановление от 11 февраля 2009 г. № 09АП-412/2009-ГК Девятого Арбитражного Апелляционного Суда [Электронный ресурс]// www.taxpravo.ru/arbitration/resolution/article215817012531989096643808379966.

132. Постановление Президиума Высшего Арбитражного Суда (ВАС) от 13 ноября 2008 г. № 10846/08, № 10407/08 «О признании недействительным решения инспекции ФНС по Москве»// Постановление Президиума ВАС РФ от 13.11.2008 №10846/08/ [Электронный ресурс]//http://www.arbitr.ru/.

133. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 11, 18 сентября 2007 г. N 09АП-10943/2007-АК по делу N А40-25430/07-148-151// СПС КонсультантПлюс.

134. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 19 апреля 2007 г. N 09АП-4172/2007-ГК, от 28 июня 2007 г. N 09АП-6632/2007-ГК «По проверке законности и обоснованности решений арбитражных судов, не вступивших в законную силу» [Электронный ресурс]// http://www.dom-i-zakon.ru/pravovoi_navigator/dogovor/2343/234/2/.

135. Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 18.04.2006, 25.04.2006 N 09АП-3247/06-ГК по делу N А40-53722/05-42-458 // СПС КонсультантПлюс.

136. Постановление Президиума ВАС РФ от 13.12.2005 N 10048/05 «Дело по заявлению о признании недействительным решения налогового органа об отказе в возмещении налога на добавленную стоимость направлено на новое рассмотрение, поскольку судами не дана оценка совокупности взаимосвязанных доводов налогового органа о фиктивности хозяйственных операций, связанных с производством, поставкой и экспортом товара, и их документального оформления»// Постановление Президиума ВАС РФ от 13.12.2005 N 10048/05 [Электронный ресурс]/ http://www.arbitr.ru/.

137. Постановление Президиума ВАС РФ от 13.12.2005 N 9841/05 «Дело по заявлению общества с ограниченной ответственностью о признании недействительным решения налогового органа об отказе в возмещении налога на добавленную стоимость направлено на новое рассмотрение, поскольку возмещение налогов из бюджета возможно лишь при наличии реального осуществления хозяйственных операций, сделок с реальными товарами и уплаты налога на добавленную стоимость в федеральный бюджет, что в данном случае не доказано» [Электронный ресурс]// http://www.lawmix.ru/zak.php.

138. Постановление Президиума ВАС РФ от 17.09.2002 N 1791/02 «Право на возмещение из бюджета суммы налога на добавленную стоимость возникает у налогоплательщика в случае документального подтверждения им фактов уплаты суммы указанного налога поставщику и реально произведенного экспорта именно тех товаров (работ, услуг), которые были приобретены у этого поставщика; при этом представленные документы должны содержать достоверную информацию»// Налоговый вестник N 5, 2003 (Письмо, Постановления Президиума ВАС РФ N 1791/02, N 5375/02 в извлечении).

139. Постановление от 5 декабря 2008 г. Федерального Арбитражного суда Центрального округа по делу N А09-6296/2008-29// СПС Консультант Плюс.

140. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 27.08.2008 по делу N А21-7425/2007// СПС Консультант Плюс.

141. Постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 19.03.2008// Подборка судебных решений за 2008 год. Журнал «Налоги и финансовое право» // СПС Консультант Плюс.

142. Постановление ФАС Московского округа от 29 августа, 5 сентября 2007 г. №КГ-А40/7212-07 по делу № А40-72786/06-47-537 «Постановление кассационной инстанции по проверке законности и обоснованности решений (определений, постановлений) арбитражных судов, вступивших в законную силу» [Электронный ресурс]// http://www.tamcenter.ru/sudebnaja_praktika/valuta/121/.

143. Постановление Федерального Арбитражного Суда Московского округа кассационной инстанции по проверке законности и обоснованности решений (определений, постановлений) арбитражных судов, вступивших в законную силу от 17 июля 2006 г. по делу N КА-А40/6285-06 [Электронный ресурс]// http://fsfmsz.ru/practice-3.

144. Постановление Федерального арбитражного суда Западно-Сибирского округа от 8 июня 2005 года по делу N Ф04-2675/2005(10886-А75-23)// СПС Консультант Плюс.

145. Постановление ФАС Уральского округа от 26 мая 2005 года по делу N Ф09-2265/05-С7. Постановление ФАС Уральского округа от 30 мая 2005 года по делу N Ф09-2264/05-С7 // СПС Консультант Плюс.

146. Постановление Федерального Арбитражного Суда Северо-Западного округа от 23 мая 2005 года Дело N А21-9064/04-С1 [Электронный ресурс]// http://fsfmsz.ru/practice-3.

147. Постановление Федерального Арбитражного Суда Московского округа кассационной инстанции по проверке законности и обоснованности решений (определений, постановлений) арбитражных судов, вступивших в законную силу от 24 марта 2005 г. по делу N КА-А40/1673-05 [Электронный ресурс]// http://fsfmsz.ru/practice-3.

148. Постановление Федерального Арбитражного Суда Северо-Западного округа от 24 марта 2005 года по делу N А56-22055/04 // СПС КонсультантПлюс.

149. Постановление ФАС Северо-Западного округа от 08.06.2004 по делу N А21-7011/03-С1// СПС Консультант Плюс.

150. Постановление ФАС Центрального округа от 05.03.2004 по делу N А36-185АП/9-03// СПС Консультант Плюс.

151. Постановление ФАС Центрального округа от 11.02.2004 по делу N А36-184АП/9-03// СПС Консультант Плюс.

152. Постановление Федерального арбитражного суда Восточно-Сибирского округа от 28 августа 2003 г. по делу N А78-1762/03-С2-9/122-Ф02-2641/03-С1// СПС Консультант Плюс.

153. Решение от 5 июня 2008 г. по делу N А40-26308/08-92-305 Арбитражный суд г. Москвы// СПС Консультант Плюс.

154. Решение Арбитражного суда г. Москвы от 27 июля 2007 г. N А40-33714/07-96-162// СПС Консультант Плюс.

155. Агарков М.М. Основы банковского права: курс лекций. М.: Волтерс Клувер, 2005. 336 с.

156. Акимов А. Во мраке банковской тайны.//эж-ЮРИСТ, 2003, № 27. С. 34-40.

157. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г. Банковское право: Вопросы и ответы. М.: Юриспруденция, 2003. 208 с.

158. Алексеева Д.Г. Статусные проблемы коллекторской деятельности// Банковское кредитование, 2009, №2.

159. Алешин К. Н. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, как преступление международного характера: диссертация... кандидата юридических наук: 12.00.08. СПб., 2004. 183 c.

160. Андронова Т.А. Банковская тайна в руках у коллекторских агентств// Право и экономика, 2008, №2.

161. Андронова Т.А. Обеспечение банковской тайны при кредитовании// Законы России. №10. 2008. С. 44.

162. Антиколлекторство [Электронный ресурс]// http://www.pravo-mag.ru/.

163. Базулина Е. О кредитных историях (комментарии к одноименному закону)// Идеи вашего дома. №2 (92). 2006.

164. Банковское право: учебник для студентов вузов, обучающихся по специальности 030501 «Юриспруденция»/ Под ред. И.Ш. Килясханова, Е.Ф. Жукова. М.: ЮНИТИ-ДАНА: Закон и право, 2008. 335 с.

165. Банковское право: Учебное пособие/ Под ред А.А. Травкина. Волгоград: Издательство ВолГУ, 2001. 708 с.

166. Бараева О.В. Банковская тайна в уголовном праве [Текст]: автореф. дис.... канд. юрид. наук / Бараева О. В. М.: [б. и.], 2004. 26 с.

167. Басовский Л. Е. Теория экономического анализа: Учеб. пособие. М.: Инфра-М, 2001. 221 с.

168. Бачило И.Л. Информационное право. М.: Изд-во ИНИОН РАН, 2003. 343 с.

169. Белых В., Скуратовский М. Статья: Гражданский кодекс и банковское законодательство // Хозяйство и право, N 4, 1997 // СПС Консультант Плюс.

170. Богданов В.М. Информация как объект гражданских прав. Дис….канд.юрид.наук. Екатеринбург,2005. 23 с.

171. Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» (постатейный) - Подготовлен для системы Консультант Плюс, 2008.

172. Бриксов В.В. О юридической силе кодифицированных федеральных законов // Журнал российского права. 2003. N 8.

173. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Книга первая: Общие положения. М.: Статут, 2001. 848 с.

174. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Договоры о займе, банковском кредите и факторинге. Договоры, направленные на создание коллективных образований. Книга 5.: В 2-х томах. Том 1. М.: Статут, 2006.

175. Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А. Зарубежный опыт в сфере правового регулирования противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем// Международное публичное и частное право. 2007. N 4.

176. В Евросоюзе хотят отменить банковскую тайну [Электронный ресурс]// http://www.wforex.ru/.

177. Васильев А.М. Правовые категории. М.: Юрид.лит., 1976. 264 с.

178. Васильев А. Об ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма [Электронный ресурс]// http://www.advoc.biz/fin.html.

179. Васильев А. О некоторых особенностях ответственности банков за нарушение законодательства о противодействии легализации доходов от преступной деятельности и финансированию терроризма [Электронный ресурс] // http://www.advoc.biz/k3.bank.html.

180. Вестник Ассоциации российских банков. 2004. №10. С. 50-51.

181. Вестник Ассоциации российских банков. 2004. №11. С. 32-33.

182. Власюк М.А. Гражданско-правовое регулирование банковской тайны. Дис….канд.юрид.наук. Краснодар, 2008. 21 с.

183. Волков В. Агония банковской тайны/ Журнал «Большой бизнес». 17 марта 2009 г. [Электронный ресурс]// http:// www. newsru.com/dossier/25469.html.

184. Вострикова Л.Г. Финансовое право. М.: Юстицинформ, 2007. 128 с.

185. Гаврилин Ю.В. Понятие и правовая охрана коммерческой тайны в Российской Федерации. Научно-практический комментарий к ч. 1 ст. 139 ГК РФ. М., 1999. С. 56.

186. Гвирцман М.В. Правовое регулирование банковской тайны// Деньги и кредит. 1992. №6. С. 57.

187. Гейвандов Я.А. Государственное регулирование банковской деятельности в условиях федеративного устройства современной России // Россия и ее субъекты: Право и политика. 2000. N 1.

188. Гизатуллин Ф. Банк клиента не выдаст? Нормативное регулирование и понятие банковской тайны // Бизнес-адвокат, 2004, N 7. // СПС Консультант Плюс.

189. Гойман-Червонюк В.И. Очерк теории государства и права. В 2-х частях. М.: МЮИ МВД России, 1996. 326 с.

190. Голубев С.А. Правовое регулирование государственного управления банковской системой в Российской Федерации и в зарубежных странах: Сравнительно правовой анализ. Диссертация... док.юрид.наук. М., 2004. 356 c.

191. Гражданское право. Учебник. Часть 1/Под ред. А.П.Сергеева, Ю.К.Толстого. М.: Проспект, 1996. 600 с.

192. Гражданское право. Учебник в 2-х томах. Том 1/Под ред. Е.А. Суханова. М.: Издательство БЕК, 1993. 384 с.

193. Гражданское право. Учебник. Часть 1/Под ред. А.Г. Калпина, А.И. Масляева. М.: Юристъ, 1997. 454 с.

194. Грачева Е.Ю., Ивлиева М.Ф., Соколова Э.Д. Налоговое право. М.: Юристъ, 2005. 223 с.

195. Гусева И.Л. Работа с проблемной задолженностью в банке// Банковское кредитование, №6, ноябрь-декабрь 2008 г.

196. Даниленко С.А. Правовое регулирование банковской тайны. Дис….канд.юрид.наук. М., 2007[Электронный ресурс]// www.rgiis.ru/index.php?option=com_content&task=view&id=78.

197. Даниленко С.А. Права и обязанности субъектов права на банковскую тайну/ Представительная власть. 2007 №5 (78) [Электронный ресурс]// http://www.pvlast.ru/archive/index/415.php.

198. Демидова Н. Банковская тайна в России и за рубежом// Журнал «Второй паспорт». 2003. №5. С. 24-32.

199. Демин А.В. Налоговое право России. М.: Юрлитинформ, 2006. 211 с.

200. Демушкин А.С. Документы и тайна. М., 2003. С. 122.

201. Денисов С.А. Опыт США в борьбе с коррупцией// Человек и закон. 2006. №3. С. 14-21.

202. Дубровский Ю.В. Коммерческая, налоговая и банковская тайна: уголовно-правовой и криминологический аспекты [Текст]: автореф. дис.... канд. юрид. наук / Дубровский Ю. В. М.: [б. и.], 2005. 19 с.

203. Евпланов А. Финразведка пойдет в регионы // Российская бизнес-газета. 2007. 20 марта.

204. Европа готова запретить банковскую тайну [Электронный ресурс]//http://www.newsru.com.

205. Ершов В. Институт банковской тайны/ Российский бухгалтер, февраль 2008 [Электронный ресурс]// http://www.rosbuh.ru.

206. Жданухин Д. Коллекторская деятельность: современные проблемы// Новое Законодательство и юридическая практика, N 1, январь 2009 г.

207. Жигалов А.Ф. Коммерческая и банковская тайна в российском уголовном законодательстве [Текст]: автореф. дис.... канд. юрид. наук / А. Ф. Жигалов. Нижний Новгород, 2000. 28 с.

208. Заключение Института государства и права РАН от 20 января 2004 г. «О правомерности представления банками сведений, содержащих кредитные истории их клиентов - физических лиц, в бюро кредитных историй» [Электронный ресурс]// www.arb.ru/site/docs/nbki/nbki3.doc.

209. Захарова Н.И. Задачи по автоматизации законодательных требований в сфере противодействия легализации преступных доходов: практический взгляд банков // Управление в кредитной организации. 2006. N 6.

210. Землин А.И. Налоговое право. М.: ФОРУМ: ИНФРА_М, 2005. 304 с.

211. Земскова А. Закон о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем [Электронный ресурс]// http://www.lawmix.ru/zak.php.

212. Зеулин А.И. Налоговое право. М.: ФОРУМ: ИНФРА_М, 2005. 304 с.

213. Иванов Н.С. Банковская тайна и коллекторство [Электронный ресурс]// http://www.ptrm.intellects.ru/.

214. Кайнов В.И., Кайнова Ю.В. Субъекты, имеющие право на получение сведений, составляющих банковскую тайну [Электронный ресурс]// http://juristmoscow.ru/bankovskie-spory/stat_bank-sp/.

215. Кайнова Ю.В. Правовое регулирование банковской тайны в Российской Федерации: (адм.-правовой аспект): автореф. дис.... канд. юрид. наук: 12.00.14 / Ю. В. Кайнова ; С.-Петерб. гос. инженер.-экон. ун-т. СПб., 2008. 17 с.

216. Карабанова К.И. Курс лекций по банковскому праву. Волгоград: Издательство ВолГУ, 2002. 264 с.

217. Кармишин Н. Правовой режим банковской и налоговой тайн в сфере валютного контроля: правовые аспекты [Электронный ресурс]// http://www.lawmix.ru/zak.php.

218. Карпович О.Г. Создание системы противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в Российской Федерации // Юридический мир. 2008. N 8.

219. Карчевский С.П. Банковская тайна. Предоставление сведений государственным органам [Электронный ресурс]// http://www.urprofy.ru/node/471.

220. Киримова Е.А. Правовой институт. Автореф.дис….канд.юрид.наук. Саратов, 1998. С. 5.

221. Князев М. Банковская тайна. Миф, лукавство или реальность? // СПС Консультант Плюс.

222. Козаковский А.Н. Право на банковскую тайну // Эпиграф. 2001. N 12. С. 11 - 14.

223. Комаров С.А. Общая теория государства и права: Учебник. СПб.: Питер, 2004. 512 с.

224. Конюшко Е.В. Гражданско-правовая ответственность за незаконное разглашение банковской тайны как гарантия клиента кредитной организации [Электронный ресурс]// http://juristmoscow.ru/bankovskie-spory/stat_bank-sp/

225. Костенко М.Ю. Налоговая тайна и другие виды конфиденциальной информации// Ваш адвокат, №2, 2 квартал, 2001 г.

226. Котова С. Налоговые границы банковской тайны [Электронный ресурс]// http://www.rusconsult.ru/cms-news.php.

227. Курбатов А.Я. Порядок разрешения коллизий в российском праве (Подготовлен для системы Консультант Плюс, 2006).

228. Курбатов А.Я. Разграничение банковских счетов со смежными понятиями // Банковское право. 2007. N 4. // СПС Консультант Плюс.

229. Куреньков Д.Б., Зарипов И.А., Петров А.В. Банковская тайна и налоговое администрирование в странах Европы// Международные банковские операции. №4, июль-август, 2007 г.

230. Ланг Й. Проект Кодекса налоговых законов для государств Центральной и Восточной Европы. Бонн, 1993. С.48.

231. Лапач В.А. Система объектов гражданского права. СПб.: Юридический центр «Пресс», 2002. 262 с.

232. Лисицина Н.В. Банковская тайна как объект правового регулирования. Дис….канд. юрид. наук. М.,2003.

233. Лопатин В.Н. Проблемы информационного развития в банковской сфере России // Информационное право. М.: Юрист, 2008, № 3 (14). С. 12-19.

234. Лопашенко Н.А. Глава 22 УК нуждается в совершенствовании// Государство и право. 2000. N 12. С. 112.

235. Лоуренс Р.С. Винсигуэрра М. Банковская тайна и проблемы ее разглашения [Электронный ресурс]// http://offshoredir.ru/amerika/SSHA-Bankovskaja-tajna-i-problemy-ee-razglashenija

236. Марков М.И. Бюро кредитных историй: проблемы и перспективы развития [Электронный ресурс]// http://www.finansy.ru/eco/markov/

237. Матузов И.И., Малько А.В. Теория государства и права. М.: Юристъ, 1997. 512 с.

238. Меркулов В.В., Кравченко А.В. Институт банковской тайны: понятие и проблемы его практического применения [Электронный ресурс]// http://www.lawmix.ru/zak.php.

239. Минакова С.Л. Новый порядок представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю // Регламентация банковских операций. Документы и комментарии, 2009, N 1.

240. Мирошниченко А. Увлекательное взыскание// Банковское обозрение, №11, ноябрь 2008.

241. Налоговая тайна [Электронный ресурс]// http:// www.roche-duffay.ru.

242. Налоговое право России/ Отв.ред. Ю.А. Крохина. М.: Норма, 2004, 2004. 720 с.

243. Налоговое право России в вопросах и ответах/ Под ред. А.А. Ялбулганова. М.: Юстиц-Информ, 2007. 408 с..

244. Налоговый процесс / Под ред. А.Н. Козырина. М.: ЦППИ, 2007. 154 с.

245. Никифоров Б.С., Решетников Ф.М. Современное американское уголовное право. М.: Академия, 1999. 256 с.

246. Общая теория права/Под ред. А.С. Пиголкина. М.: Изд - во МГТУ им. Н.Э. Баумана,1996. 384 с.

247. Ожегов С.И., Шведова Н.Ю. Толковый словарь русского языка. М.: Азбуковник, 1997. 944 с.

248. Олейник 0.М. Правовые проблемы банковской тайны // Хозяйство и право. 1997. №6-7. С. 8-14.

249. Орлов П. Приставы должны взыскать более 150 миллиардов рублей с должников по кредитам// http://www.rg.ru/2009/08/28/dolg-site-anons.html.

250. Официальные документы, №41, 07.11.2007 (еженедельное приложение к газете «Учет, налоги, право»).

251. Павлов П.В. Финансовое право. М.: Издательство «Омега-Л», 2009. 299 с.

252. Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. М.: Статут, 2000. 266 с.

253. Петрова Г.В. Финансовое право. М.: ТК Велби, 2007. 280 с.

254. Петрова Н.А. Соотношение частных и публичных интересов в банковском праве // Юридическая работа в кредитной организации, 2005, N 4. // СПС Консультант Плюс.

255. Подвинцев М. Банковская тайна и права налоговых органов//ЭЖ-юрист, №12, 2007.

256. Прозоров А.Л. Банковская тайна/ Энциклопедия юриста [Электронный ресурс]// http://dic.academic.ru/contents.nsf/enc_law/.

257. Рыбалов А.О. О разрешении коллизий норм Гражданского кодекса РФ и других федеральных законов // Правосудие в Поволжье. 2006. N 5.

258. Салиева Р.Н. Правовой режим геологической информации. Автореф. дис….канд.юрид.наук. Тюмень, 2004. С. 7.

259. Сахаров А.А. Законодательное обеспечение деятельности коллекторских агентств// Методический журнал «Регламентация банковских операций: документы и комментарии [Электронный ресурс]// http://www.klerk.ru.

260. Седугин П.И. Вклады граждан в кредитных учреждениях. М.: Юрид.лит.,1964. 80 с.

261. Селивановский А.С. Банковская тайна: состояние и проблемы [Электронный ресурс]// http://www.selivanovsky.ru/years.php.

262. Синицын А. Реструктуризация портфелей проблемной задолженности: практические и налоговые аспекты// Рынок Ценных Бумаг. № 11/12 Июнь (384/385) 2009.

263. Соболев М. Размышления о банковской тайне// Директор-Инфо. 2004. № 32. 20-34.

264. Соломин С.К. О некоторых аспектах уступки права требования возврата кредита и уплаты процентов по кредитному договору // Банковское право. 2008. N 1.

265. Соломин С.К. Уступка права требования возврата долга по кредитному договору // Право и экономика. 2007. N 4.

266. Спектор Е.И. О кредитных историях: комментарий к новому Закону // Право и экономика. 2005. N 7.

267. Страунинг Э.Л. О банковской тайне в условиях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма//Право и экономика. №10. 2007.

268. Сухова Ю. Кто такой банкрот…И как сделать так, чтобы человек вернул долг [Электронный ресурс]// http://www.finam.ru.

269. Теневая экономика и экономическая преступность/ Под ред. А.Ф. Красникова - Омск: Институт Открытое Общество. Фонд Содействия (Фонд Сороса), 2000. 344 с.

270. Тененбаум В.О. Государство: система категорий. Саратов: Изд-во Саратовского ун-та, 1971. с. 2000.

271. Теория государства и права/Под ред. В.К. Бабаева. М.:Юристъ, 1999. с. 284.

272. Теория государства и права: Учебник /Под ред. Н.И. Матузова, А.В. Малько. М.: Юристъ, 2004. 512 с.

273. Толкушкин А.В. Энциклопедия российского и международного налогообложения. М.: Юристъ, 2003. 910 с.

274. Толчинский М.А. Банковское право: конспект лекций. М.: Высшее образование, Юрайт-Издат, 2009. 165 с.

275. Тосунян Г.А., Никулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. Б.Н. Топорнина. М.: Юристъ, 1999. 448 с.

276. Финансовый словарь [Электронный ресурс]// http://dic.academic.ru/dic.nsf/fin_enc/11658.

277. Финансовое право Российской Федерации. Учебник/ Отв. ред. М.В. Карасева. М.: Юристъ, 2004. 576 с.

278. Фомина И.В. Банковская тайна и отмывание денег/ Российский налоговый курьер. №9. 2002.

279. Химичева Н.И., Покачалова Е.В. Финансовое право: учебно-методический комплекс. М.: Норма, 2005. 464 с.

280. Хохлов Е. Представление информации по требованию антимонопольного органа// http://www.dlapiper.com/files/Publication.

281. Чупрова Е.В. Банковская тайна в законодательстве России и Великобритании/ Банковское право. 2004. №3. С. 55-59.

282. Шавров А.В. Финансовое право Российской Федерации. М.: Московская финансово-промышленная академия, 2004. 300 с.

283. Шарошкина Н. Появление в России коллекторских агентств: веяние моды или необходимость?/Корпоративный юрист, №12, 2006.

284. Щеткова Е.С. Организационно-правовые проблемы противодействия легализации преступных доходов в банковской системе Российской Федерации. Дис. … канд. юрид. наук: 12.00.14// Щеткова Е.С. Тюмень, 2005. 241 c.

285. Юрченко И.А. Информация конфиденциального характера как предмет уголовно-правовой охраны. Автореф. дис.... канд. юрид. наук. М., 2000.

286. Якушев В.С. Гражданский кодекс Российской Федерации и гражданское законодательство // Цивилистические записки. М.: Статут, 2001. С. 25 - 26.

287. Ясинский И.В. Вопросы имплементации международных стандартов в российское законодательство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма // Публично-правовые исследования. Ежегодник Центра публично-правовых исследований. Том 1. АНО «Центр публично-правовых исследований», 2006.

288. [Электронный ресурс] http://www.workandtravel.ru/news/.

289. [Электронный ресурс] http:// www.workandtravel.ru.

290. [Электронный ресурс] http:// www.emigranty.ru.

291. Tournir V. National Provincial and Union Bank of England, [1924] 1 KB 461.

Приложения

Приложение 1

Таблица 1

Конкурирующие нормы института банковской тайны касательно договора банковского счета и банковского вклада

	Субъектный состав правоотношений	Сведения, составляющие банковскую тайну	Правомерное раскрытие сведений	Ответственность за нарушение
ГК РФ	Субъекты договора банковского счета. Субъектами договора банковского счета являются банк (п.1 ст. 845 ГК РФ) или небанковская кредитная организация (п. 4 ст. 845 ГК) Согласно пункту 4 ст. 845 ГК РФ правила гл. 45 ГК РФ, относящиеся к банкам, применяются также и к другим кредитным организациям при заключении и исполнении ими договора банковского счета в соответствии с выданным разрешением (лицензией). и клиент (владелец счета).	Гарантируется тайна банковского счета и банковского вклада, операции по счету Операции по счету, на которые распространяется действие банковской тайны, определяются в соответствии со ст.848 Гражданского кодекса РФ: Банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное. и сведения о клиенте.	Государственным органам и их должностным лицам Государственные органы и должностные лица, которым сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, указанных в федеральном законе, являются субъектами правоотношений по правомерному раскрытию банковской тайны. такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.	В случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков.
Федеральный закон "О банках и банковской деятельности"	Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов в отношении клиентов и корреспондентов	Гарантируется тайна об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов	Часть 2-5 ст. 26	Несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
	Все служащие кредитной организации в отношении клиентов и корреспондентов	Обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией…	…если это не противоречит федеральному закону.	Несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
	Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов	Не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, а также сведения о конкретных сделках и об операциях из отчетов кредитных организаций, полученные им в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций…	…за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.	Несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
	Аудиторские организации	Не вправе раскрывать третьим лицам сведения об операциях, о счетах и вкладах кредитных организаций, их клиентов и корреспондентов, полученные в ходе проводимых ими проверок….	…за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.	Несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.
	Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем	не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"…	…за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.	Несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном федеральным законом.

Приложение 2

Таблица 2

Система правового регулирования правоотношений по правомерному раскрытию сведений, составляющих банковскую тайну

Субъект, который имеет право на правомерное раскрытие перед ним сведений, составляющих банковскую тайну, без согласия клиента	Условия предоставления (по ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	Дополнительное нормативное регулирование
Органы внутренних дел	В соответствии с законодательством при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений.	П. 4, п. 33 ст. 11 Закона Российской Федерации от 18 апреля 1991 года N 1026-1 "О милиции" Ст. 36 НК РФ
Органы предварительного следствия	По делам, находящимся в их производстве при наличии согласия руководителя следственного органа	УПК РФ
Нотариальные конторы	Сведения предоставляются по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков	Основы законодательства Российской Федерации о нотариате" (утв. ВС РФ 11.02.1993 N 4462-1)
Иностранные консульские учреждения	Сведения предоставляются по наследственным делам о вкладах умерших иностранных граждан	Двухсторонние соглашения между странами
Суды и арбитражные суды (судья)	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	П. 6 ст. 1 Закона РФ от 26.06.1992 N 3132-1 "О статусе судей в Российской Федерации" пп. 7 ч. 2 ст. 29 УПК РФ ГПК РФ АПК РФ
Счетная палата РФ	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	Ст. 13 Федерального закона от 11.01.1995 N 4-ФЗ "О Счетной палате Российской Федерации"
Налоговые органы	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	Ст. 86 НК РФ П. 15 ст. 7 Закона РФ от 21.03.1991 N 943-1 "О налоговых органах Российской Федерации"
Таможенные органы	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	п. 3 ст. 363 ТК РФ
Органы принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	П. 9 ст. 69 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве" Ст. 14 Федерального закона от 21.07.1997 N 118-ФЗ "О судебных приставах"
Пенсионному фонду Российской Федерации, Фонду социального страхования Российской Федерации (с 1 января 2010 года)	В случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности	пп. 8 п. 1 ст. 29 Федерального закона от 24.07.2009 N 212-ФЗ "О страховых взносах в Пенсионный фонд Российской Федерации, Фонд социального страхования Российской Федерации, Федеральный фонд обязательного медицинского страхования и территориальные фонды обязательного медицинского страхования"
Организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов,	При наступлении страховых случаев, предусмотренных федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации	Ст. 8 Федерального закона от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (органы Роспотребнадзора)	В случаях, порядке и объеме, которые предусмотрены Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем".	Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Приложение 3

Таблица 3

Система правового регулирования соблюдения правомерного раскрытия и разглашения сведений, составляющих банковскую тайну для субъектов, которые владеют сведениями, составляющие банковскую тайну в силу своего профессионального статуса

Субъект, правомерно владеющий сведениями, составляющими банковскую тайну	Условия получения сведений, составляющих банковскую тайну и правомерность раскрытия или разглашения (ст. 26 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»)	Правомерность раскрытия
Банк России	в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.	П. 2 ст. 25 Федеральный закон от 26.07.2006 N 135-ФЗ "О защите конкуренции" П. 8 ст. 23 Федеральный закон от 10.12.2003 N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" Ст. 9 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Ст. 13 Федеральный закон от 11.01.1995 N 4-ФЗ "О Счетной палате Российской Федерации" П. 6 ст. 1 Закон РФ от 26.06.1992 N 3132-1 "О статусе судей в Российской Федерации"
Организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов	в результате исполнения лицензионных, надзорных и контрольных функций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.	П. 2 ст. 31 Федеральный закон от 23.12.2003 N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" П. 6 ст. 1 Закон РФ от 26.06.1992 N 3132-1 "О статусе судей в Российской Федерации"
	в соответствии с федеральным законом о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.
Аудиторские организации	в ходе проводимых ими проверок, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.	П. 3 ст. 9 Федеральный закон от 30.12.2008 N 307-ФЗ "Об аудиторской деятельности"
Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем	в соответствии с Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", за исключением случаев, предусмотренных указанным Федеральным законом.	Ст. 7 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Приложение 4

Таблица 4

Классификация субъектов правоотношений и сведений в области регулирования банковской тайны

Классификация сведений, составляющих банковскую тайну и предоставляемых кредитной организацией	Лица, которым предоставляются сведения	Перечень сведений для предоставления	Основания для предоставления сведений	Лица, в отношении которых предоставляются сведения
Сведения, предоставленные по разрешению клиента	Клиент	Сведения, касающиеся их самих и составляющие банковскую тайну		Клиент кредитной организации
	Представитель клиента	Сведения, касающиеся клиентов и составляющие банковскую тайну		Клиент кредитной организации
	Бюро кредитных историй	Информация по операциям	Формирование кредитных историй	Юридические, физические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
	Антимонопольные органы	Информация по счетам клиента (документы, объяснения, информацию в письменном и устном виде)	С целью выполнения служебных обязанностей в соответствии с Федеральным законом от 26.07.2006 №135-ФЗ и др. нормативно-правовых актов.	Клиент кредитной организации
	Органы Роспотребнадзора	Сведения, касающиеся клиентов и составляющие банковскую тайну	На основании проведения внеплановых проверок, которые осуществляются в связи с поступившими в органы Роспотребнадзора заявлениями и жалобы граждан о нарушениях их прав	Клиент кредитной организации
Сведения, предоставляемые в соответствии с предписанием закона	Первая группа - «субъекты финансово-правового регулирования режима банковской тайны»
	Счетная палата Российской Федерации	Справки по операциям и счетам	С целью выполнения служебных обязанностей в соответствии с Федеральным законом от 11.01.1995 №4-ФЗ и др. нормативно-правовых актов.	Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
	Таможенные органы	Справки по операциям и счетам: - справки об операциях, связанных с внешнеэкономической деятельностью и уплатой таможенных платежей; - справки об операциях таможенных брокеров, владельцев складов временного хранения, владельцев таможенных складов и таможенных перевозчиков	С целью выполнения служебных обязанностей (осуществление финансово-бюджетного контроля)	Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
	Налоговые органы	Справки по операциям и счетам	С целью выполнения служебных обязанностей в соответствии с Налоговым кодексом РФ и др. нормативно-правовых актов.	Юридические лица, граждане, осуществляющие предпринимательскую деятельность
	Уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Подобные документы

• Банковская тайна

  Понятие банковской и коммерческой тайны. Состав информации, которая может быть отнесена к банковской тайне. Отличия коммерческой тайны от банковской. Оценка возможности утечки банковской информации по техническим каналам и мероприятия по ее защите.
  
  контрольная работа [19,6 K], добавлен 04.12.2010
  

• Банковская тайна

  Понятие и правовое регулирование банковской тайны, определение меры ответственность за ее нарушение. Предоставление кредитной организацией государственным органам секретных сведений. Преступления, направленные на незаконное получение информации.
  
  реферат [36,6 K], добавлен 12.11.2010
  

• Банковская система и её роль в национальной экономике Беларуси

  Концептуальные основы банковской системы. Сущность и понятие банковской системы. Операции проводимые банками. Характеристика банковской системы Республики Беларусь. Банковская система РБ на современном этапе. Проблемы и перспективы развития.
  
  курсовая работа [60,4 K], добавлен 20.12.2004
  

• Комплексный анализ правового института банковской гарантии в Республике Беларусь

  История становления банковской гарантии как способа обеспечения обязательств. Ее понятие и признаки, функции и цели, классификация и типы. Порядок выдачи и исполнения банковской гарантии в РБ. Содержание правоотношений между гарантом и бенефициаром.
  
  курсовая работа [49,2 K], добавлен 19.04.2015
  

• Механизмы работы с банковской информацией

  Банковская информация как совокупность сведений, соотносимых с определенными параметрами банковской деятельности, ее разновидности и правовой режим. Порядок раскрытия и предоставления. Банковская и коммерческая тайна банка, их специальный режим.
  
  контрольная работа [22,3 K], добавлен 12.03.2014
  

• Банковская система как институт рыночной экономики

  Сущность и функции банковской системы. Этапы становления, проблемы и перспективы развития банковской системы России. Оценка эффективности функционирования банковской системы страны, с точки зрения применяемых ею финансово-кредитных инструментов.
  
  курсовая работа [43,0 K], добавлен 03.05.2011
  

• Банковская система РФ

  Экономические основы банковской системы РФ. История возникновения и роль банковской системы. Сущность и функции банковской системы. Структура банковской системы, ее характеристика. Организация банковского надзора за деятельностью кредитных организаций.
  
  курсовая работа [43,8 K], добавлен 25.11.2008
  

• Банковская система современной России

  Сущность и структура российской банковской системы. Анализ основных показателей банковской системы России за период 2011-2013 гг. Самостоятельность банков в совершении банковских операций. Проблемы современной банковской системы и пути их решения.
  
  курсовая работа [171,7 K], добавлен 12.01.2015
  

• Банковская система и ее роль в национальной экономике

  Сущность, структура и функции современной банковской системы, роль центрального банка. Принципы и механизм функционирования банковской системы в целом. Особенности становления и развития банковской системы Республики Беларусь с учетом зарубежного опыта.
  
  курсовая работа [63,4 K], добавлен 17.09.2010
  

• Общая характеристика банковской системы России

  Теоретико-методологические основы банковской деятельности. Центральный банк - главное звено банковской системы. Основные черты и особенности функционирования банковской системы России на современном этапе, ее главные проблемы и модели их решения.
  
  курсовая работа [84,8 K], добавлен 11.10.2013
  

• главная
• рубрики
• по алфавиту
• вернуться в начало страницы
• вернуться к началу текста
• вернуться к подобным работам