Формування системи банківського нагляду в Україні

АНОТАЦІЯ

Кришталь Г.О. Формування системи банківського нагляду в Україні. - Рукопис.

Дисертація на здобуття вченого ступеня кандидата економічних наук за спеціальністю 08.00.08 - гроші, фінанси і кредит. - ПВНЗ «Європейський університет», Київ, 2011.

Обґрунтовано необхідність проведення банківського нагляду з метою забезпечення фінансової стабільності банківської системи. Розглянуто міжнародний досвід та стандарти банківського регулювання і нагляду.

Визначено основні підходи до стратегічного управління системною банківською кризою з метою розробки системи ефективного банківського нагляду та регулювання, досліджено методологічні засади організації банківського нагляду в системі Національного банку України.

Обґрунтовано нові організаційні форми формування системи банківського нагляду, яка базується на основі створення спеціалізованих відокремлених координаційних центрів. Удосконалено теоретичні підходи до проведення фінансового моніторингу банків на основі розробки окремих положень проведення діагностики та внутрішнього контролю та наведено дефініцію „банківський нагляд”.

Наведено класифікацію функцій банківського нагляду та запропоновано концепцію банківського нагляду, яка спрямована на використання логіки системного аналізу банківського нагляду.

Ключові слова: банківський нагляд і регулювання, банк, банківські ризики, економічні нормативи, реєстрація, ліцензування, моніторинг.

АНОТАЦИЯ

Кришталь Г.О. Формирование системы банковского надзора в Украине. - Рукопись.

Диссертация на соискание ученой степени кандидата экономических наук по специальности 08.00.08 - деньги, финансы и кредит. - ЧВУЗ «Европейский университет», Киев, 2011.

В работе исследована необходимость проведения банковского надзора с целью обеспечения финансовой стабильности банковской системы. Рассмотрено зарубежный и украинский опыт и стандарты банковского регулирования и надзора. Определено основные подходы к стратегическому управлению системным банковским кризисом с целью разработки системы эффективного банковского надзора и регулирования, раскрыты методологические основы организации банковского надзора в системе НБУ.

В процессе исследования определены новые организационные формы формирования банковского надзора и усовершенствовано теоретические подходы к проведению финансового мониторинга банков на основании разработки отдельных положений проведения диагностики и внутреннего контроля.

Приведена классификация функций банковского надзора и предложена концепция банковского надзора. Предложена концептуальная схема, которая включает в себя элементы банковского надзора, политику управления банковского надзора, программу эффективности банковского надзора, принципы банковского надзора и подразделения банков, которые задействованы в процессе проведения банковского надзора. Для эффективности банковского надзора необходимо чтобы все элементы активно взаимодействовали и дополняли друг друга.

Концепция банковского надзора должна быть направлена на использование логики системного анализа банковского надзора и имеет особенность внедрения системного подхода в процесс банковского надзора.

Приведена необходимость применения комплексной системы банковского надзора, которая должна включать в себя следующие составляющие: систему диагностики и мониторинга аудиторскими компаниями, систему управления банковского надзора в разрезе отдельного банка, систему формирования стратегии управления банковского надзора, систему управления изменениями в банке и систему качества анализа финансового состояния банков.

Ключевые слова: банковский надзор и регулирование, банк, банковские риски, экономические нормативы, регистрация, лицензирование, мониторинг.

SUMMARY

Krishtal G. System formation of banking supervision in Ukraine. Manuscript.

Dissertation on the gaining of graduate degree of candidate of economical sciences in speciality 08.00.08 - money, finances and credit. European University in Kyiv, 2011.

Last year general social-economical and political situation in Ukraine was characterized by destabilization of finance market, in result commercial banks, as its direct participants, collided with serious problems. Fighting against „washing off” money, as separate branch of fighting against crime, plays a special role in economical life of Ukraine. Bank supervision has a great part in these processes, with help of which, these is an active struggle against „washing off” money, providing financial monitoring method.

A large meaning of bank supervision and its influence on efficacy of commercial bank activity provoked constant attention of science sphere to its different aspects. Maintenance of bank system stability is accomplished by regulation and supervision of bank activity. Our country needs to elaborate and introduce laws which regulate banks activity (central, commercial and state banks) and statements, which regulate bank behaviour borders and reliable and effective bank system function.

To achieve the main aim the following tasks are to be accomplished: to make comparative analysis of conception, to follow the evolution of opinions and to form the notion of „bank supervision”; to point the place and the role of bank supervision; to find out the economical ground of forming state system in a sphere of counteraction of incomes legalization; to carry out the systematization and classification of bank supervision; to follow up the international experience in a sphere of counteraction of incomes legalization ; to mark out the kinds of activity which are characterized by high risk of counteraction of incomes legalization, whish were got in criminal way; to work up the methodological basis for determining of bank supervision efficacy; to determine mark criteria and work up mark methodic of financial monitoring efficacy; to follow up research the way of „washing off” money prevention; to form practical recommendations for raising bank supervision efficacy.

Размещено на Allbest.ru