Организация деятельности Центрального Банка

устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты. (Функции по выдаче, приостановлению и отзыву разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты Банк России будет выполнять со дня вступления в силу федерального закона о внесении соответствующих изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов деятельности");

проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

осуществляет выплаты Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации;

осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

4.3 Основные инструменты и методы денежно-кредитной политики Банка России денежный кредитный банк эмиссия

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1) процентные ставки по операциям Банка России;

2) нормативы обязательных резервов (резервные требования), депонируемых в Банке России;

3) операции на открытом рынке;

4) рефинансирование банков;

5) валютное регулирование;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения.

Банк России на основе ежедневной информации контролирует состояние корреспондентских счетов банков и своими действиями стремится поддерживать оптимальную величину средств на этих счетах, используя различные инструменты денежно-кредитного регулирования.

Банк России имеет право осуществлять следующие операции с российскими и иностранными кредитными организациями:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

2) покупать и продавать чеки, векселя со сроками погашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать иностранную валюту;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

7) выдавать гарантии и поручительства;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками (форвардные контракты, фьючерсные и опционные сделки);

9) открывать счета в иностранных и российских кредитных организациях на территории России и иностранных государств.

Банк России не имеет права:

1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими соответствующей лицензии, и физическими лицами;

2) приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций;

3) осуществлять операции с недвижимостью за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Банка России;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью;

5) пролонгировать предоставленные кредиты.

Исключение из этих правил может быть сделано по решению Совета директоров.

В настоящее время Банк России осуществляет полностью не все операции, которые он может совершать по целому ряду причин, среди которых: несовершенство банковского законодательства, отсутствие соответствующей инфраструктуры для проведения некоторых операций, отсутствие опыта и соответствующей квалификации. Например, не налажена система переучета Центральным банком РФ векселей предприятий из-за существующей системы неплатежей между поставщиками и покупателями. Неактивен Банк России и на рынке финансовых инструментов по управлению финансовыми рисками из-за отсутствия опыта и технической базы, а также из-за существования определенных границ (валютного коридора) по росту курса рубля к доллару. В целях изъятия излишней денежной массы у банков Банк России проводит депозитные операции.

4.4 Денежно-кредитная политика Банка России на 2011-2013

В соответствии со сценарными условиями функционирования экономики Российской Федерации и основными параметрами прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на 2011 год и плановый период 2012 и 2013 годов Правительство Российской Федерации и Банк России определили задачу снизить инфляцию в 2011 году до 6-7%, в 2012 году - до 5-6%, в 2013 году - до 4,5-5,5% (из расчета декабрь к декабрю предыдущего года). Указанной цели по инфляции на потребительском рынке соответствует базовая инфляция на уровне 5,5-6,5% в 2011 году, 4,5-5,5% в 2012 году и 4-5% в 2013 году

Расчеты по денежной программе на 2011-2013 годы осуществлены исходя из показателей спроса на деньги, соответствующих целевым ориентирам по инфляции, прогнозной динамике ВВП и валютных курсов, а также прогнозных показателей платежного баланса и параметров проекта федерального закона "О федеральном бюджете на 2011 год и на плановый период 2012 и 2013 годов".

В соответствии с прогнозом социально-экономического развития Российской Федерации ожидается, что в 2011 году экономический рост будет обеспечиваться за счет как внешних факторов, связанных с благоприятной конъюнктурой мировых рынков сырья и капитала, так и внутренних, включая рост внутреннего спроса и постепенное восстановление кредитования банками реального сектора российской экономики. Тем не менее в соответствии с прогнозными оценками в 2011-2013 годах не ожидается существенного увеличения темпов экономического роста по сравнению с 2010 годом. При снижающейся инфляции это обусловит замедление роста трансакционной составляющей спроса на деньги. В то же время стабильный курс рубля будет способствовать росту спроса на национальную валюту как средство сбережения. В зависимости от вариантов прогноза прирост денежного агрегата М2 в 2011 году может составить 11-23%, в 2012 году - 14-20% и в 2013 году - 13-17%.

Банк России разработал три варианта денежной программы в зависимости от основных параметров прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на период 2011-2013 годов. При этом второй вариант базируется на макроэкономических показателях, использованных при формировании проекта федерального бюджета на 2011 год и плановый период 2012-2013 годов. Темпы прироста денежной базы в узком определении, рассчитанные исходя из необходимости достижения целевых показателей по инфляции и соответствующие оценкам динамики экономического роста и валютного курса, в зависимости от варианта программы могут составить в 2011 году 8-19%, в 2012 году - 11-16%, в 2013 году - 9-13%.

При предполагаемом в прогнозный период ослаблении платежного баланс и повышении гибкости курсовой политики ожидается, что денежное предложение все в большей степени будет формироваться за счет увеличения чистых внутренних активов (ЧВА) органов денежно-кредитного регулирования при уменьшении роли чистых международных резервов (ЧМР). При этом важное значение для реализации денежно-кредитной политики будет иметь предполагаемое изменение чистого кредита банкам, которое, согласно прогнозу, в 2011 году будет происходить за счет увеличения объема свободной ликвидности банковского сектора, а в 2012-2013 годах - за счет ее сокращения. При этом по первому варианту программы предполагается также значительный рост валового кредита банкам к концу прогнозного периода.

Планируемое в 2011-2013 годах сокращение дефицита федерального бюджета, в том числе монетарных источников его финансирования, будет способствовать ограничению воздействия бюджетного канала на рост денежного предложения, формируемого органами денежно-кредитного регулирования. Однако, как показывают расчеты по денежной программе в соответствии с первым сценарием социально-экономического развития, в прогнозный период вероятно сохранение существенной роли бюджета в формировании денежного предложения.

Список литературы

1. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н.Белоглазовой : Учебник. - М. : Юрайт-Издат, 2010.-620 с.

2. Деньги, кредит, банки : учебник / колл. Авт.; под ред. засл. деят. Науки РФ, д-ра экон. Наук, проф. О.И.Лаврушина. - 3-е изд., перераб. И доп. - М.: КНОРУС, 2011. - 560 с.

3. Общая теория денег и кредита./Под ред. Жукова Е. Ф. - М.: ЮНИТИ, 2009.

4. Финансы и кредит: учеб.пособие для проф.образования/ А.Э. Зинкевич.-М.: Издательский центр "Академия", 2011.

5. Указание «О критериях определения финансового состояния предприятия» от 31.03.2010 №766-У.

6. ФЗ РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 02.12.11

№394-1.

7. Деньги. Кредит. Банки / Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.:ЮНИТИ,2010. - 622 с.

8. Деньги, кредит, банки / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Юрайт-Издат, 2009. - 620 с.

9. Деньги, кредит, банки / Под ред. О.И. Лаврушина. - - М.: Финансы и статистика, 2012.- 464 с.

10. Симановский А.Ю. Базельские принципы эффективного банковского надзора и их реализация в России // Деньги и кредит. - 2011. - №3. - с. 19-24.

11. Челноков В.А. Банки и банковские операции. - М.: Высш.шк., 2009. - 271с.

12. Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" от 02.12.2010№395-1.

13. Федеральный закон "О банках и банковской деятельности" от 10.07.2012 № 86-ФЗ.

14. Бюджетный кодекс РФ от 31.07.2011 № 145-ФЗ 3.

15. Балабанов А.И., Боровкова Вик. А., Боровкова Вал А., Гончарук О В., Крамарев А.И., Мурашева С.В, Пирогова О. Е. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. - СПб:Питер,2013.-448с.

16. Свиридов О.Ю. Банковское дело. Серия «Экономика и управление». - Ростов н/Д: Издательский,центр«МарТ»,2012.-416с.

17. Тютюнник А.В., Турбанов А.В. Банковское дело. - М.: Финансы и статистика, 2011. - 608 с.

18.Демиденко Д. В., Иванюк О. М. Деньги, кредит, банки : Конспект лекций для студентов специальностей «Бухгалтерский учет, анализ и аудит», «Финансы и кредит». - Могилев : УО МГУП, 2009. - 80 с.

19. Деньги, кредит, банки : Учеб.-метод. Комплекс для студентов экономических специальностей / Сост. Б. Н. Желиба, И. Н. Кохнович : Минский ин-т управления. - Минск : Изд-во МИУ, 2010 г. - 244 с.

20. Деньги. Кредит. Банки : учебник / Г. Е. Алпатов, Ю. В. Базулин [и др.] ; под ред. В. В. Иванова, Б. И. Соколова. - М. : ТК Велби, Изд-во Проспект, 2011. - 624 с.

21.Деньги, кредит, банки : учебник / Г. И. Кравцова, Г. С. Кузьменко, О. И. Румянцева [и др.] ; под ред. проф. Г. И. Кравцовой. - 2-е изд., перераб. и доп. - Минск : БГЭУ, 2013. - 444с.

22.Деньги, кредит, банки : опорные конспекты. 3-е изд., перераб. и доп. / И. Н. Рабыко. - Минск : Экоперспектива, 2011. - 86 с.

23.Инструкция о критериях оценки и порядке составления бизнес-плана банка и небанковской кредитно-финансовой организации от 25 января 2007 г. № 22.

Размещено на Allbest.ru