Международные валютные отношения и их воздействие на экономику России

Размещено на http://www.allbest.ru/

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РФ

Российский государственный социальный университет

Армавирский институт социального образования

(филиал) РГСУ

Дисциплина «Макроэкономика»

КУРСОВАЯ РАБОТА

НА ТЕМУ:

«Международные валютные отношения и их воздействие на экономику России»

Студентки II курса ЭКН-ДБ-10-01 группы

Ханджян Д.А.

Научный руководитель:

д.э.н. Чарахчян К.К.

Армавир, 2012

Содержание

Введение

Глава I. Понятие международных валютных отношений и валютной системы

1.1 Эволюция международных валютных отношений

1.2 Современные мировые (международные) деньги

1.3 Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование

Глава II. Россия в международных валютных отношениях

2.1 Валютная система России

2.2 Положение российского рубля на мировом валютном рынке

2.3 Валютная политика в Российской Федерации

Заключение

Список использованных источников и литературы

валютный деньги курс

Введение

Международные валютные отношения - совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве обслуживающих взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Международные валютные отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер рыночного хозяйства. В них фокусируются проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идёт параллельно и тесно переплетаясь.

По мере интернационализации и глобализации мирового хозяйства, увеличиваются международные потоки товаров, услуг и особенно капиталов и кредитов.

Развитие международных валютных отношений обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда (МРТ), формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

Большое влияние на международные валютные отношения оказывают ведущие промышленно развитые страны, которые выступают как партнеры соперники.

Для регулирования возникших валютных отношений между странами необходима мировая валютная система, под которой понимается совокупность денежных кредитных отношений, сложившихся на базе интернационализации хозяйственной жизни и развития мирового рынка и закрепленных в международных и государственных правовых нормах

Вместе с тем, каждое государство, будучи независимым и самостоятельным субъектом, имеет национальную валютную систему, проводит самостоятельную денежно - кредитную политику и отстаивает в условиях международной конкуренции свои интересы.

Одним из важнейших элементов валютной системы является валютный курс, который показывает цену валюты одной страны, выраженную в валюте другой.

Процесс формирования современной рыночной модели валютно-кредитных и финансовых отношений России несет на себе отпечаток особенностей трудного переходного периода.

Образованию валютного механизма способствовало вступление страны в МВФ, группу Всемирного банка, ЕБРР, БМР и другие международные финансовые организации. Сотрудничество с ними обеспечивает соответствие формируемого механизма мировым стандартам, сложившимся в странах с эффективной системой рыночной экономики. При этом используется накопленный веками зарубежный и отечественный опыт.

Под влиянием многих факторов функционирование международных валютных отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями. Поэтому изучение мирового опыта для России представляет большой интерес, что и доказывает актуальность моей работы.

Цель данной работы - изучить международные валютные отношения в России.

Достижение поставленной цели предусматривает постановку следующих задач:

- изучить содержание международных валютных отношений;

- выявить роль золота в международных валютных отношениях;

- рассмотреть современные мировые деньги;

- проанализировать положение российского рубля на мировом рынке.

Объектом является валютная система и валютный рынок России.

Предмет - международные валютные отношения развитых стран мира.

Данная работа состоит из «Введения», двух глав, «Заключения» и списка используемых источников и литературы.

Глава I. Понятие международных валютных отношений и валютной системы

1.1 Эволюция международных валютных отношений

В мировом хозяйстве невозможно обойтись без налаженной системы валютных (денежных) и кредитных отношений между странами.

Развитие международных валютных отношений обусловлено формированием международной системы хозяйства.

Международные валютные отношения - это экономические отношения, связанные с функционированием национальных валют на мировом рынке, денежным обслуживанием товарообмена между странами, использованием валюты как платежного средства и кредита.

Валютные отношения так или иначе сопровождают международную торговлю, вывоз капитала за рубеж, научно - технический обмен, кредитование, международные расчеты и иные экономические и культурные связи между государствами.

Международные валютные отношения постепенно приобрели определённые формы организации на основе интернационализации хозяйственных связей.

Валютная система - форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или международными соглашениями. Различаются мировая, национальная валютные системы.

Национальная валютная система представляет собой форму организации международных валютных отношений страны, которая определяется национальным законодательством.

Мировая валютная система - это форма организации международных валютных отношений, обусловленная развитием мирового хозяйства и юридически закрепленная международными соглашениями.

Первая мировая валютная система сформировалась в XIX в. после промышленной революции на базе золотого монометаллизма в форме золотомонетного стандарта. Юридически она была оформлена межгосударственным соглашением на Парижской конференции в 1867 г., которое признало золото единственной формой мировых денег.

Парижскую валютную систему отличали следующие характерные черты:

* базой выступал золотомонетный стандарт;

* каждая валюта обеспечивалась определенным золотым содержанием;

* на основе спроса и предложения сформировался режим свободно плавающих валютных курсов. Если рыночный курс национальной валюты падал ниже паритета, основанного на золотом содержании валют, то должники предпочитали расплачиваться по международным обязательствам золотом, а не иностранными валютами;

* все международные коммерческие операции имели 100-процентное золотое покрытие.

Золотой стандарт играл роль рыночного регулятора производства, внешнеэкономических связей, денежного обращения, платежных балансов, международных расчетов.

Однако постепенно к началу XX в. золотомонетный стандарт изжил себя, так как не соответствовал масштабам хозяйственных связей и условиям регулирования рыночной экономики при нараставших темпах вытеснения золота разменными кредитными деньгами.

Окончательный удар по Парижской системе золотого стандарта нанесла первая мировая война и глобальный политический кризис 1918-1922 гг., которые вынудили правительства всех крупнейших государств ввести валютные ограничения, прекратить размен банкнот на золото и резко увеличить их эмиссию для покрытия военных расходов.

В итоге на смену прежней в 1922 г. пришла новая Генуэзская валютная система, которая предполагала в дополнение к золоту использование так называемых девизов - валют ведущих экономических держав 20-30-х гг. (Франции, Великобритании и США).

Генуэзская валютная система функционировала на следующих принципах:

ее основой являлись золото и девизы. Национальные кредитные деньги стали использоваться в качестве международных платежно-резервных средств. Однако в межвоенный период статус резервной валюты не был официально закреплен ни за одной валютой, а фунт стерлингов и доллар США оспаривали лидерство в этой сфере;

сохранены золотые паритеты. Обмен валют на золото осуществлялся не только непосредственно в странах, где сохранился золотомонетный стандарт (США) или введен золотослитковый стандарт (Франция, Великобритания), но и косвенно через иностранные валюты;

восстановлен режим свободно колеблющихся валютных курсов.

Генуэзская система оказалась менее прочной, чем прежняя, основанная на золотом стандарте.

Мировой экономический кризис 1929-1933 гг. серьезно подорвал стабильность международной валютной системы, которая оказалась расчлененной на валютные блоки: стерлинговый (с 1931 г.); долларовый и так называемый "золотой" (с 1933 г.). Так возникла третья историческая форма МВФС - Бреттон-Вудская система.

Новая мировая валютная система получила свое юридическое воплощение в 1944 г. на международной экономической конференции в г. Бреттон-Вудс (США). Решения этой конференции установили правила организации торговли, валютно-финансовых и кредитных отношений между странами.

Принципы Бреттон-Вудской мировой валютной системы:

введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух резервных валютах - долларе США и фунте стерлингов;

сохранены золотые паритеты валют и введена их фиксация в МВФ;

золото продолжало использоваться как международное платежное и резервное средство;

предусматривалось введение взаимной обратимости валют;

установлен режим фиксированных валютных паритетов и курсов;

впервые в истории создан орган международного валютного регулирования Международный валютный фонд. МВФ предоставляет кредиты в иностранной валюте для покрытия дефицита платежных балансов в целях поддержки нестабильных валют, осуществляет контроль за соблюдением странами-членами принципов мировой валютной системы, обеспечивает валютное сотрудничество стран.

Под давлением США в рамках Бреттон-Вудской системы утвердился долларовый стандарт - мировая валютная система, основанная на господстве доллара.

Кризис Бреттон-Вудской валютной системы породил обилие проектов валютной реформы.

Соглашение (январь 1976 г.) стран - членов МВФ в Кингстоне (Ямайка) и ратифицированное требуемым большинством стран-членов в апреле 1978 г. второе изменение Устава МВФ оформили следующие принципы четвертой мировой валютной системы.

введен стандарт СДР вместо золотодевизного стандарта;

система основана не на одной, а на нескольких ключевых валютах;

по Ямайскому соглашению золото не должно служить мерой стоимости и точкой отсчета валютных курсов;

странам предоставлено право выбора любого режима валютного курса;

не существует пределов колебаний валютных курсов. Курс валют формируется под воздействием спроса и предложения;

МВФ, сохранившийся на обломках Бреттонвудской системы, призван усилить межгосударственное валютное регулирование.

Ямайская валютная реформа не обеспечила валютной стабилизации. В ответ страны ЕС создали собственную международную валютную систему в целях стимулирования процесса экономической интеграции. 13 марта 1979 года была создана Европейская валютная система (ЕВС).

Структурные принципы ЕВС, отличавшиеся от Ямайской валютной системы.

ЕВС базировалась на экю - европейской валютной единице. Условная стоимость экю определялась по методу валютной корзины, включавшей валюты 12 стран ЕС. Доля валют в корзине экю зависела от удельного веса стран в совокупном ВВП государств - членов ЕС, их взаимном товарообороте и участия в краткосрочных кредитах поддержки;

ЕВС использовала золото в качестве реальных резервных активов;

Режим валютных курсов был основан на совместном плавании валют в форме «европейской валютной змеи».

В настоящие время идет укрепление и развитие ЕВС, а так же была создана новая единая валюта - ЕВРО.

Изучив четыре валютные системы, которые формировались по мере развития международно-финансовых и экономических отношений, можно сделать вывод, что развитие мировых валютных систем и смена одна другой - это вполне естественный и закономерный процесс.

Новая система меняет старую, потому что она более совершенна и с помощью ее легче осуществлять валютно-финансовые операция, товарно-денежный обороты и т.д.

1.2 Современные мировые (международные) деньги

В основе международных валютных отношений лежат международные деньги. Они же выступают главным исторически сложившимся объектом этих отношений.

Сущность международных денег раскрывается в их функциях.
Одной из функций денег как всеобщего эквивалента является функция мировых денег -- обслуживание международного оборота товаров, услуг и капитала за пределами одного государства -- в регионе и целом мировом сообществе. При этом мировые деньги выступают в качестве:
*всеобщего покупательного средства,

*всеобщего средства платежа,

*абсолютно общественной материализации богатства.

Международные деньги являются средством соизмерения стоимости товаров и не являются всеобщей мерой стоимости. Это объясняется тем, что государства используют те или иные международные деньги по выбору в зависимости от доходности, удобства и иных качеств международных денег. В этой связи международные деньги не обладают всеобщим признанием. Отдельные их виды принимаются не во всех странах и не по всем сделкам. То есть в качестве международных денег выступает не одна какая - то валюта, а разные.

В настоящее время к мировым деньгами относятся:

ведущие национальные валюты (доллар США, евро, японская иена, фунт стерлингов);

международные денежные единицы, т.е. национальные валюты, выпускаемые международными финансово-кредитными институтами: специальные права заимствования (СДР), выпускаемые МВФ, и евро, выпускаемые Европейской системой центральных банков (ЕСЦБ), возглавляемой Европейским центральным банком (ЕЦБ).

Функции современных международных денег двойственны. С одной стороны, это национальная валюта конкретной страны, а с другой -- международные деньги, и в этом качестве они подвержены влиянию внешних факторов, связанных с процессами, происходящими в мировой экономике.

«Двуликость» международных денег усиливается тем обстоятельством, что, с одной стороны, они являются бумажными представителями стоимости, а с другой -- кредитными деньгами. Поэтому их выпуск может носить инфляционный характер, что порой негативно влияет на ценообразование, валютный курс, платежный баланс и в целом на экономическое положение той или иной страны.

Банкноты и казначейские билеты используются лишь в частном международном обороте. В основном международные валютные средства выступают в виде девиз -- международных кредитных и кредитно - финансовых инструментов, и в безналичной форме.

При переходе от банкнот к финансово - кредитным дериватам значимость, т.е. качественная характеристика международных средств платежа, уменьшается, а количественно (т.е. объем) увеличивается.

Увеличение объемов и видов международных кредитно - финансовых средств платежа усиливает неустойчивость валютной системы. Расширение сферы использования этих инструментов обусловлено усложнением мировой экономики, структурными переменами в ней и в сфере международной торговли, движением капиталов, повышением рисков и т.д. Поэтому возникает необходимость в усилении государственного и межгосударственного валютного регулирования и контроля со стороны международных валютно - кредитных и финансовых институтов.

Современные деньги представляют собой не столько меру стоимости товара, каковыми они были в период появления, сколько долговые обязательства государства, банков или сберегательных учреждений. Они выполняют роль денег в результате государственных законодательных актов, т.е. по своей сути принудительно-правовых мер. Иначе говоря, деньги можно условно назвать не эквивалентом стоимости товара, а «правом на его получение».

В природе современных денежных средств, таким образом, заложена опасность краха денежной системы. Эта опасность возникает, когда банки и государство по каким-то причинам перестают расплачиваться по своим долговым обязательствам.

1.3 Валютный курс и факторы, влияющие на его формирование

Важным элементом валютной системы является валютный курс, так как развитие международных валютных отношений требует измерения стоимостного соотношения валют разных стран.

Валютный курс - «цена» денежной единицы одной страны, выраженная в иностранных денежных единицах или международных валютных единицах.

Валютный курс необходим для:

сравнения цен мировых и национальных рынков, а также стоимостных показателей разных стран, выраженных в национальных или иностранных валютах;

взаимного обмена валютами при торговле товарами, услугами, при движении капиталов и кредитов;

периодической переоценки счетов в иностранной валюте фирм и банков.

Внешне валютный курс представляется участникам обмена как коэффициент пересчета одной валюты в другую, определяемый соотношением спроса и предложения на валютном рынке.

Однако стоимостной основой валютного курса является покупательная способность валют, выражающая средние национальные уровни цен на товары, услуги, инвестиции. Эта экономическая (стоимостная) категория присуща товарному производству и выражает производственные отношения между товаропроизводителями и мировым рынком.

Производители и покупатели товаров и услуг с помощью валютного курса сравнивают национальные цены с ценами других стран. В результате сопоставления выявляется степень выгодности развития какого-либо производства в данной стране или инвестиций за рубежом.

Стоимостная основа валютного курса обусловлена тем, что в конечном счете интернациональная цена производства, лежащая в основе мировых цен, базируется на национальных ценах производства в странах, являющихся основными поставщиками товаров на мировой рынок.

Как любая цена, валютный курс отклоняется от стоимостной основы - покупательной способности валют - под влиянием спроса и предложения валюты. Соотношение такого спроса и предложения зависит от ряда факторов. Среди них можно выделить следующие:

Темп инфляции. Чем выше темп инфляции в стране, тем ниже курс её валюты. Инфляционное обесценение денег в стране вызывает снижение покупательной способности и тенденцию к падению их курса к валютам стран, где темп инфляции ниже.

Состояние платежного баланса. Активный платежный баланс способствует повышению курса национальной валюты, так как увеличивается спрос на неё со стороны иностранных должников. Пассивный платежный баланс порождает тенденцию к снижению курса национальной валюты, так как должники продают её на иностранную валюту для погашения своих внешних обязательств. В современных условиях возросло влияние международного движения капиталов на платежный баланс и, следовательно, на валютный курс.

Разница процентных ставок в разных странах. Изменение процентных ставок в стране воздействует при прочих равных условиях на международное движение капиталов, прежде всего краткосрочных. Повышение процентной ставки стимулирует приток иностранных капиталов, а её снижение поощряет отлив капиталов, в том числе национальных за границу. Процентные ставки влияют на операции валютных рынков и рынков ссудных капиталов. При проведении операций банки принимают во внимание разницу процентных ставок на национальном и мировом рынках капиталов с целью извлечения прибылей.

Деятельность валютных рынков и спекулятивные валютные операции. Если курс какой - либо валюты имеет тенденцию к понижению, то фирмы и банки заблаговременно продают её на более устойчивые валюты, что ухудшает позиции ослабленной валюты.

Степень использования определённой валюты на еврорынке и в международных расчетах. На курс валюты влияет и степень её использования в международных расчетах. Например, тот факт, что 60 % операций евробанков осуществляются в долларах, определяет масштабы спроса и предложения этой валюты.

Ускорение или задержка международных платежей. В ожидании снижения курса национальной валюты импортеры стремятся ускорить платежи контрагентам в иностранной валюте, чтобы не нести потерь при повышении её курса. При укреплении национальной валюты преобладает их стремление к задержке платежей в иностранной валюте.

Степень доверия к валюте на национальном и мировом рынках. Она определяется состоянием экономики и политической обстановкой в стране, а так же рассмотренными выше факторами. Валютная политика. Соотношение рыночного и государственного регулирования валютного курса влияет на его динамику. Государственное регулирование валютного курса направлено на его повышение или снижение исход из задач валютно - экономической политики. С этой целью проводится определённая валютная политика. Таким образом, формирование валютного курса - сложный многофакторный процесс, обусловленный взаимосвязью национальной и мировой экономики и политики. Поэтому при прогнозировании валютного курса учитываются рассмотренные курсообразующие факторы и их неоднозначное влияние на соотношение валют в зависимости от конкретной обстановки. Резкие колебания валютного курса усиливают нестабильность международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых, отношений, вызывают негативные социально-экономические последствия, потери одних и выигрыши других стран.

Глава II. Россия в международных валютных отношениях

2.1 Валютная система России

Валютная система представляет собой совокупность двух элементов - валютного механизма и валютных отношений.

Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Валютная система Российской Федерации представляет собой форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством.

В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль -- законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

Под валютой Российской Федерации понимается:

находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монет;

средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в Российской Федерации;

средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации с ответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства российской валюты в качестве законного платежного средства.

Важным элементом валютной системы выступает валютный курс -- цена денежной единицы одной страны, выраженная в денежных единицах других стран или в международных валютных единицах.

Валютный курс позволяет соизмерить национальную российскую валюту (рубль) с иностранной валютой. Чем выше темпы инфляции в стране, тем ниже курс ее валюты.

Курс рубля официально не привязан к какой-либо западной валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения, валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ).

Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ. Курс других валют определяется на основе кросс-курса. При этом в качестве промежуточной (третьей) валюты используется курс этих валют к доллару.

Элементом валютной системы России является регулирование международной валютной ликвидности, которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами. Одним из компонентов международных ликвидных средств России является резервная позиция в МВФ в размере более 1 млрд. долл. (25% квоты) и счет СДР.

Следующий элемент валютной системы - режим валютного рынка. Валютное законодательство России установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию ЦБ России. Их роль на валютном рынке России возрастает. Но ведущее место занимают ММВБ, и пять других валютных бирж, которые объединены в Ассоциацию валютных бирж России.

Рынка золота в России практически нет. Скупка золотых изделий и золотого лома у населения производится через сеть специальных скупочных пунктов по государственной цене.

Национальная валютная система находится в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно.

Национальная валютная система России формируется с учетом структурных принципов мировой валютной системы, поскольку страна взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство.

2.2 Положение российского рубля на мировом валютном рынке

В последние годы экономическое и политическое значение валютного курса рубля резко возросло.

Значительная свобода цен, либерализация внешней торговли для предприятий, увеличение движения физических лиц через границы и другие факторы в рамках происходящих изменений системы делают курс рубля одним из важнейших экономических параметров.

В условиях переходной экономики и глубокого кризиса с достаточным основанием может ставиться вопрос об ужесточении валютного контроля.

В нашей стране и во многих других странах с центрально-плановой экономикой часто практиковалось завышение курса национальной валюты. Это было возможно только потому, что характер экономики только таких государств был нерыночный.

Ныне курс рубля в серьезной мере затрагивает материальные интересы различных групп населения, различных предпринимательских структур и т.п. и потому закономерно находит определенное отражение в политической жизни и борьбе.

Наиболее ярко это проявилось в ходе “валютного кризиса” в октябре 1994 и последующих разборок в высших эшелонах власти. В принципе рыночная экономика не может быть застрахована от таких потрясений, но их масштабы и последствия могут быть уменьшены разумной государственной политикой. В условиях инфляции и экономического кризиса падение курса рубля в последние годы было неизбежно.

Общепризнанно, что естественной основой формирования курса валюты является соотношение (паритет) ее покупательной способности внутри страны с покупательной способностью валют, с которыми она сравнивается.

Основная угроза курсу рубля связана с нестабильным состоянием мировой экономики.

На фоне обострения проблемы государственного долга и замедления искусственно стимулированного экономического роста в первой половине 2011 года в начале августа произошло резкое падение на мировых биржах. Финансовый кризис может стать предвестникам второго витка спада производства.

В этих условиях курсу рубля начинают угрожать сразу три фактора. Резкое падение цен на нефть и другие сырьевые товары уменьшает приток валюты в страну. Одновременно в кризис начинается отток спекулятивного капитала с развивающихся рынков, к которым относится и Россия, и ухудшаются возможности для валютного кредитования.

В зависимости от движения мировых цен на нефть и потоков капитала, в 2012 году возможны два "рублевых" сценария.

Первым, основным, подразумевается некоторое удешевление нефти, до уровня в 94-95 доллара за баррель, при постепенном уменьшении оттока капитала после марта 2012-го, вследствие чего среднегодовой курс российской валюты удержится на отметке в 31,5 рубля за доллар.

Второй сценарий подразумевает более значительное снижение "нефтяных" цен - до уровня в 65-75 долларов за баррель при продолжающемся ощутимом оттоке капитала и итоговом ослаблении национальной валюты до 34-35 рублей за доллар.

Последний вариант менее вероятен. И, к тому же, не исключено, что, в случае обострения событий на Ближнем Востоке, цены на "черное золото", напротив, пойдут вверх, а доллар начнет дешеветь.

В столь непредсказуемой ситуации рядовому гражданину, очевидно, можно лишь порекомендовать избегать резких движений и постепенно диверсифицировать свои накопления, с учетом происходящих в мире и России изменений.

Чтобы рубль стал мировой валютой, требуется экономическая, военная развитость страны, грамотная финансовая политика властей, а также стабильность, по-другому можно назвать это волатильностью валюты.

2.3 Валютная политика в Российской Федерации

Валютная политика России, как и большинства стран, направлена на достижение главных макроэкономических задач:

обеспечение устойчивого экономического роста,

сдерживание инфляции и безработицы,

поддержание равновесия платежного баланса.

Средством реализации валютной политики России является валютное регулирование - государственная регламентация валютных отношений, издание нормативных актов, валютный контроль и оперативное управление валютным механизмом.

В зависимости от целей и форм валютной политики в России, как и в мировой практике, различаются две ее основные разновидности: стратегическая и текущая.

Цель стратегической, структурной валютной политики России в условиях перехода к рыночной экономике состояла в формировании национальной валютной системы с учетом особенностей социально-экономического развития страны, а также структурных принципов мировой валютной системы, зафиксированных в уставе МВФ.

Это предполагало:

1) образование полномасштабного внутреннего валютного рынка;

2) введение конвертируемости рубля;

3) установление единого экономически обоснованного валютного курса рубля по отношению к иностранным денежным единицам;

4) накопление достаточных по объему и оптимальных по структуре в соответствии с мировыми стандартами международных (золотовалютных) резервов;

5) интегрирование национального валютного механизма в мировую валютную систему;

6) полноправное участие России в деятельности международных валютно-кредитных и финансовых организаций.

По мере изменений в национальной экономике и мировом хозяйстве ключевые элементы национальной валютной системы подвергаются дальнейшей трансформации.

Текущая валютная политика России направлена на:

1) устранение валютных ограничений и повышение степени конвертируемости рубля;

2) осуществление повседневного валютного контроля за валютными операциями;

3) регулирование режима валютного курса рубля и его динамики на рынке;

4) противодействие «бегству» капитала за границу;

5) привлечение иностранного реального капитала в российскую экономику;

6) повседневное управление золотовалютными резервами.

Задачи структурной и текущей валютной политики России реализуются путем регулирования элементов национальной валютной системы.

Конечная цель - укрепление рубля, ограничение масштабов долларизации экономики, стабилизация валютно-экономического положения страны, обеспечение ее платежеспособности и кредитоспособности.

В России, как и в других странах мира существует развитая система валютного регулирования, основанная на валютном законодательстве, в частности «Закон о валютном регулировании и валютном контроле». Валютное регулирование является основой валютной политики России, ее главным исполнительным органом является Центральный банк Российской Федерации.

Валютное законодательство России регулирует операции в иностранной и национальной валюте. Валютное регулирование в России включает порядок проведения валютных операций, формирование валютных фондов, валютный контроль.

Руководство валютной политикой осуществляет президент, правительство, государственная дума. Они принимают законодательные акты в области валютной политики, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию.

Банк России регулирует деятельность валютных бирж, в том числе устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами их деятельности, выдает лицензии валютным биржам. В России создано 9 межбанковских валютных бирж, получивших лицензию Банка России.

К ним относятся: Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ); Санкт-Петербургская валютная биржа; Уральская региональная валютная биржа (г. Екатеринбург); Сибирская межбанковская валютная биржа (г. Новосибирск); Азиатско-Тихоокеанская межбанковская валютная биржа (г. Владивосток); Ростовская межбанковская валютная биржа (г. Ростов-на-Дону); Нижегородская валютно-фондовая биржа (г. Нижний Новгород); Самарская валютная межбанковская биржа; Краснодарская межбанковская валютная биржа.

Лидирующее место на валютном рынке занимает Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ). В соответствии с уставом ММВБ имеет статус закрытого акционерного общества.

Предмет деятельности ММВБ -- организация и проведение операций на валютном рынке, обеспечение необходимых условий для осуществления регулярных операций на денежном рынке, развитие и организация торговли ценными бумагами, а также поддержание высокого профессионального уровня этих рынков.

Валютная политика является составной частью денежно-кредитной политики государства, имея те же цели и задачи в масштабах государства. Как любая часть финансового сегмента валютная политика требует государственного контроля.

Валютный контроль необходим для надзора, регистрации и учета операций с валютными ценностями. Каждый орган валютного контроля действует строго в пределах своей компетенции, решая определенные задачи, преследуя строго поставленные цели.

Валютный контроль -- деятельность государства, направленная на обеспечение валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

Цель валютного контроля - обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций.

Основные направления валютного контроля:

определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для них лицензий и разрешений;

проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем валютном рынке РФ;

проверка обоснованности платежей в иностранной валюте;

проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте Российской Федерации.

Валютный контроль в РФ осуществляют специальные органы, к которым относятся: Правительство РФ; органы валютного контроля (Центральный банк РФ, федеральные органы исполнительной власти); агенты валютного контроля (уполномоченные банки и организации, подотчетные федеральным органам исполнительной власти).

К основным полномочиям органов и агентов валютного контроля относятся:

издание нормативно-правовых актов, обязательных к исполнению всеми резидентами и нерезидентами в РФ;

контроль за соответствием проводимых на территории России валютных операций законодательству, условиям лицензий и разрешений;

определение порядка и форм учета, отчетности и документации по валютным операциям.

Таким образом, валютное регулирование и валютный контроль являются важной частью механизма, обеспечивающего экономическую безопасность национального хозяйства и развитие ее внешнеэкономических связей.

В сложных условиях перехода к рыночной экономике валютная политика России направлена на достижение главных задач страны: преодоление спада производства и обеспечение экономического роста, сдерживание инфляции и безработицы, поддержание равновесия платежного баланса.

Заключение

Международная валютная система представляет собой совокупность способов, инструментов и межгосударственных органов, с помощью которых осуществляется взаимный платежно-расчетный оборот в рамках мирового хозяйства.

Последовательно существовали и сменяли друг друга мировые валютные системы. Первая из них - система “золотого стандарта” - основывалась на золоте, основу второй, Бреттон-Вудской валютной системы, составляли твердые обменные курсы валют стран-участниц по отношению к курсу ведущей валюты. Третья, Ямайская, валютная система основана на плавающих обменных курсах и является многовалютным стандартом. Страна может выбирать фиксированный, плавающий или смешанный режим валютного курса.

В настоящие время идет укрепление и развитие Европейской валютной системы, а так же была создана новая единая валюта - ЕВРО.

Можно сделать вывод, что развитие мировых валютных систем и смена одна другой - это вполне естественный и закономерный процесс.

Основной категорией в международных валютно-финансовых и кредитных отношениях является валютный курс.

Резкие колебания валютного курса усиливают нестабильность международных экономических, в том числе валютно-кредитных и финансовых, отношений, вызывают негативные социально-экономические последствия, потери одних и выигрыши других стран.

В настоящее время деньги представляют собой не столько меру стоимости товара, каковыми они были в период появления, сколько долговые обязательства государства, банков или сберегательных учреждений. В природе современных денежных средств, таким образом, заложена опасность краха денежной системы. Эта опасность возникает, когда банки и государство по каким-то причинам перестают расплачиваться по своим долговым обязательствам.

Процесс формирования современной рыночной модели валютно-кредитных и финансовых отношений России несет на себе отпечаток особенностей трудного переходного периода.

Значительная свобода цен, либерализация внешней торговли для предприятий, увеличение движения физических лиц через границы и другие факторы в рамках происходящих изменений системы делают курс рубля одним из важнейших экономических параметров.

Российский рубль, скорее всего можно отнести к частично обратимой валюте, так как валютные ограничения в нашей стране еще существуют, а снять валютные ограничения будет означать гибель рубля из-за притока иностранного капитала.

В сложных условиях перехода к рыночной экономике валютная политика России направлена на достижение главных задач страны:

преодоление спада производства,

обеспечение экономического роста,

сдерживание инфляции и безработицы,

поддержание равновесия платежного баланса.

Под влиянием многих факторов функционирование международных валютных отношений усложнилось и характеризуется частыми изменениями.

Будущее мировой валютной системы пока еще не ясно.

Список использованных источников и литературы

1. Булатов А.С. Экономика: Национальные и мировая валютные системы Текст: А.С. Булатов. - М.: БЕК, 2005. - 690 с.

2. Гусаков Н.П., Белова И.Н., Стренина М.А. Международные валютно-кредитные отношения Текст: Н.П. Гусаков. - М.: ИНФРА-М, 2008. - 430 с.

3. Калимов Д.А. Валютное регулирование в РФ Текст: Д.А. Калимов. - М.: Издательство деловой и учебной литературы, 2005. - 229 с.

4. Карелин О.В. Регулирование международных кредитных отношений России Текст: О.В. Карелин. - М.: Финансы и статистика, 2003. - 458 с.

5. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит Текст: Г.М.Колпакова. - М.: Финансы и статистика, 2005. - 530 с.

6. Круглов В.В. Основы международных валютно-финансовых и кредитных отношений: Мировая валютная система Текст: ВВ. Круглов.- М.: ИНФРА-М, 2005. - 580 с.

7. Международные валютно-кредитные отношения Текст: учебное пособие / под ред. А.В. Бризицкой. - Владивосток: ТИДОТ ДВГУ, 2005. - 290 с.

8. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения Текст: учебник / под ред. Л.Н. Красавиной. - 2-е изд., перераб. и доп. - М.: М.: Финансы и статистика, 2008. - 678 с.

9. Международные валютно-кредитные отношения Текст: учеб. пособие / под ред. И.Я. Ноковой - М.: ЮНИТИ, 2006. - 168 с.

10. Международные валютно-кредитные отношения Текст: учеб. пособие для вузов / под ред. А.И. Шмыревой. - СПб.: ПИТЕР, 2001. - 280 с.

11. Миклашевская Н.А., Холопов А.В. Международная экономика Текст: Н.А. Миклашевская. - М.: БЕК, 2005. - 460 с.

12. Общая теория финансов Текст: учебник / под ред. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2004. - 490 с.

13. Пебро М. Международные экономические, валютные и финансовые отношения Текст: М. Пебро. - М.: Логос, 2004. - 388 с.

14. Щебарова Н.Н. Международные валютно-финансовые отношения Текст: Н.Н. Щебарова. - М.: Флинта, 2007. - 430 с.

Использованные интернет - источники

15. Ведомости. Финансы [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.vedomosti.ru

16. Вести. Экономика [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.vesti.ru

17. Международные валютные отношения [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.arti-ex.ru

18. Финансовый гид. Современные мировые деньги [Электронный ресурс]. - Режим доступа: http://www.finogid.ru

Размещено на Allbest.ru