Аналіз діяльності комерційного банку (на прикладі філії Придністровського Республіканського Акціонерно-комерційного Агропромбанку в м. Рибниця)
Аналіз діяльності філії Придністровського Регіонального Акціонерно-комерційного Агропромислового банку. Характеристика видів, предмету, методів та значення аналізу діяльності комерційного банку. Інформаційне забезпечення аналізу банківської діяльності.
| Рубрика | Банковское, биржевое дело и страхование |
| Вид | дипломная работа |
| Язык | украинский |
| Дата добавления | 10.04.2012 |
| Размер файла | 278,8 K |
Отправить свою хорошую работу в базу знаний просто. Используйте форму, расположенную ниже
Студенты, аспиранты, молодые ученые, использующие базу знаний в своей учебе и работе, будут вам очень благодарны.
Драгоценные металлы
7030
Кредиты предоставленные
7031
Кредиты предоставленные
7040
Средства, использованные на другие цели
7041
Средства, использованные на другие цели
7050
Расчеты по доверительному управлению
7051
Расчеты по доверительному управлению
7060
Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам
7061
Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам
7070
Текущие счета
7071
Текущие счета
7080
Расходы по доверительному управлению
7081
Расходы по доверительному управлению
7100
Убыток по доверительному управлению
7101
Убыток по доверительному управлению
Пассивные счета
7300
Капитал в управлении (учредители)
7301
Капитал в управлении (учредители)
7310
Расчеты по доверительному управлению
7311
Расчеты по доверительному управлению
7320
Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам
7321
Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам
7330
Доходы от доверительного управления
7331
Доходы от доверительного управления
7340
Прибыль по доверительному управлению
7341
Прибыль по доверительному управлению
Группа счетов
Номер счета
Наименование счета
Класс IX
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ СЧЕТА
|
9000 |
Резервные фонды денежных билетов и монеты |
||
|
9001 |
Резервные фонды в хранилищах |
||
|
9100 |
Обязательства по выданным кредитам |
||
|
9101 |
Ценные бумаги, принятые в залог по выданным кредитам, кроме векселей |
||
|
9102 |
Учтенные векселя |
||
|
9103 |
Имущество, принятое в залог, кроме ценных бумаг |
||
|
9104 |
Гарантии и поручительства, полученные банком |
||
|
9110 |
Обязательства по полученным кредитам |
||
|
9111 |
Ценные бумаги переданные, в залог по полученным кредитам |
||
|
9112 |
Имущество, переданное в залог по полученным кредитам, кроме ценных бумаг |
||
|
9200 |
Бланки ценных бумаг |
||
|
9201 |
Бланки ценных бумаг и долговых обязательств в хранилищах |
||
|
9202 |
Бланки ценных бумаг и долговых обязательств выданные под отчет |
||
|
9203 |
Бланки ценных бумаг и долговых обязательств в пути |
||
|
9204 |
Бланки строгой отчетности |
||
|
9205 |
Неиспользованные кредитные карты |
||
|
9210 |
Ценные бумаги |
||
|
9211 |
Ценные бумаги и долговые обязательства других эмитентов для размещения |
||
|
9212 |
Ценные бумаги и долговые обязательства других эмитентов на хранении по договорам хранения |
||
|
9213 |
Ценные бумаги и долговые обязательства, полученные для уничтожения |
||
|
9214 |
Погашенные материализованные государственные ценные бумаги для проверки и уничтожения |
||
|
9215 |
Собственные ценные бумаги выкупленные до срока погашения |
||
|
9216 |
Ценные бумаги, приобретенные для клиентов |
||
|
9217 |
Ценные бумаги, приобретенные в портфель банков |
||
|
9218 |
Долговое обязательство приобретенное банком |
||
|
9220 |
Расчетные операции и документы |
||
|
9221 |
Расчетные документы не оплаченные в срок |
||
|
9222 |
Расчетные документы ожидающие акцепта для оплаты |
||
|
9223 |
Расчетные документы по факторинговым и форфейтинговым операциям |
||
|
9224 |
Платежные документы у иностранных корреспондентов |
||
|
9240 |
Разные ценности и документы |
||
|
9241 |
Разные ценности и документы |
||
|
9242 |
Разные ценности и документы отосланные и выданные под отчет |
||
|
9243 |
Средства, перечисленные экономическим агентам для участия в их хозяйственной деятельности |
||
|
9244 |
Средства на строительство, переданные в порядке долевого участия |
||
|
9300 |
Арендные и лизинговые операции |
||
|
9301 |
Основные средства, переданные в аренду |
||
|
9302 |
Другое имущество, переданное в аренду |
||
|
9303 |
Арендованные основные средства |
||
|
9304 |
Арендованное другое имущество |
||
|
9305 |
Машины, оборудование, транспортные и другие средства, полученные в лизинг |
||
|
9400 |
Задолженность, списанная и вынесенная за баланс из-за невозможности взыскания. Долги списанные в убыток. |
||
|
9401 |
Кредиты, погашенные за счет скидок на потери по кредитам (фонда риска) |
||
|
9402 |
Проценты, начисленные по кредитам, неоплаченным заемщиком |
||
|
9403 |
Долги списанные в убыток |
||
|
9500 |
Источники финансирования капитальных вложений |
||
|
9501 |
Средства нераспределенной прибыли |
||
|
9502 |
Начисленный износ на основные средства |
||
|
9503 |
Кредиты полученные от других банков на капитальные вложения |
||
|
9504 |
Затраты на капитальные вложения, приобретение нематериальных активов, оборудования для лизинга, произведенные сверх имеющихся ресурсов |
Додаток №3
Формат файлу передачі інформації про нарахування для ПУ
Ім'я файлу у форматі puYYMMDD.CCC CCC - код підприємства ПУ
Унікальний код абонента
Код послуги
Сума, нарахована ПУ
Сума, оплачена абонентом
Примітка - містить текстову інформацію для абонента
Додаток №4
Формат файлу передачі інформації про нарахування для ППП
Ім'я файлу у форматі ppYYMMDD.PPP PPP - код ППП
Унікальний код абонента
Код підприємства ПУ
Код послуги
Сума, нарахована ПУ
Сума, нарахована ЦП
Сума, оплачена абонентом
Примітка
Касир
Додаток №5
Довідник підприємств
Унікальний код підприємства
Найменування
Пароль
Телефон
Довідник послуг
Унікальний код підприємства
Унікальний код послуги
Найменування
Рахунок зарахування (чи розділити на 2 довідники - рахунків і послуг)
Додаток №6
Формат файлу передачі даних про житлові приміщення
Унікальний код приміщення
Адреса
«Характеристики приміщення»
Дата зміни
Додаток №8.
Звітність про активи та пасиви станом на 01.01.2002 року.
|
Статті звітності |
Рахунки плана рахунків |
Прострочені |
Всього |
|
|
1 |
2 |
3 |
||
|
АКТИВИ |
||||
|
1.1. Грошові засоби |
1010, 1093 |
375 124,62 |
||
|
1.2. Рахунки в ПРБ |
1021,1025,частина(1026,1202,1212), 1501 |
597 936,04 |
||
|
2. Держ. Боргові зобов'язання, цінні папери ПРБ |
1101,1551,частина(1202,1212) |
- |
||
|
3 Засоби в банках |
1022,1023,1024,частин 1026, 1203,1204,1206,1213,1214,1216 |
- |
||
|
4. Вкладення в ЦП для перепродажу |
1102,1103,1104, 1105 |
238 468,00 |
||
|
5. Позичкова заборгованість в т.ч. |
1300,1310,1330,1350,1370,1390, 1410, 1430 |
117 047,68 |
2596093,38 |
|
|
5.1. банків |
1301,1311,1331,1351,1371,1391, 1411 |
- |
||
|
5.2. клієнтів, всього: |
1302,1303,1304,1305,1306,1307,1308,1312,1313,1314,1315,1316,1317,1318,1319,1332,1333,1334,1335,1336,1337,1338,1339,1352,1353,1354,1355,1356,1357,1358,1359,1372,1373,1374,1375,1376,1377,1378,1379,1392,1393,1394,1395,1396,1397,1398,1399,1412,1413,1414,1415,1416,1417,1418,1419,1431,1432,1433,1434,1435,1436,1437,1438 |
|
2596093,38 |
|
|
5.2.1. Підприємствам та організаціям |
1302,1303,1304,1305,1306,1307,1308,1312,1313,1314,1315,1316,1317,1318,1332,1333,1334,1335,1336,1337,1338,1352,1353,1354,1355,1356,1357,1358,1372,1373,1374,1375,1376,1377,1378,1392,1393,1394,1395,1396,1397,1398,1412,1413,1414,1415,1416,1417,1418,1431,1432,1433,1434,1435,1436,1437,1438 |
|
2341243,98 |
|
|
5.2.2. Фізичним осоьам |
1319,1339,1359,1379,1399,1419 |
|
254 849,40 |
|
|
6. Прострочені відсотки |
1726 |
124 154,04 |
||
|
7. Засоби, передані в лізинг |
1480 |
- |
||
|
8. Іммобілізаціонні засоби, всього |
1600,1610,1631,1632,1658, за мінусом (1621,1640) |
|
920 868,20 |
|
|
8.1 ОЗ, нематеріальні активи |
1600,1610,1658 за мінусом (1621,1640) |
|
818 717,52 |
|
|
8.2 МШП |
1631 за мінусом 1649 |
42 388,74 |
||
|
8.3 Хозматеріали, камені та немонетарні драгметали |
1632, 1633 |
59 761,94 |
||
|
9. Довгострокові вкладення в ЦП, долі |
Частина 1552,1553,1554,1555,1570 за мінусом 1561 |
501 976,68 |
||
|
10. Прострочені активи |
1091,1092,1094,(1180-2170), 1650,1661,1662,1663,1664,1665,1667,1710,1721,1722,1723,1724,1725,1727,1728,1770,1780,1800,1810 |
|
1284554,8 |
|
|
11. Витрати банку |
Усі рахунки V класу, за мінусом 5700,5900,5912 |
- |
||
|
12. Збитки |
5700,5900,5912 |
- |
||
|
13. ВСЬОГО (1.1+.+12) |
|
6 639 175,76 |
||
|
14. Фонд ризику |
1470 |
176 189,80 |
||
|
15 Витрати майбутніх періодів |
1700,1740,1750 |
12 647,74 |
||
|
16. Всього активів (13-14+15) |
117 047,68 |
6 475 633,70 |
||
|
ПАСИВИ |
||||
|
17. Кредити, всього |
2310,2330,2350,2370,2390 |
- |
||
|
17.1 від ПРБ |
2312,2332,2352,2372,2391 |
- |
||
|
18. засоби банків кореспондентів |
2021,2022,2023 |
- |
||
|
19. Засоби клієнтів, всього |
|
4 438 961,46 |
||
|
19.1 Засоби клієнтів юр.особ |
2027, частина 2091,2093,2094,2096,2180,2190,2210,2241,2242,2243, частина 2246,2251,2252,2253,2261,2262,2263,2271,2272,2273 |
|
3 107 154,12 |
|
|
19.2 Засоби клієнтів фіз.особ |
Частина 2091,2220,2231,2244, частина 2246,2254,2264,2274 |
|
1 331 807,34 |
|
|
20. випущені боргові зобов'язання |
2100,2232,2245,2255 за мінусом 2110 |
- |
||
|
21. Інші зобов'язання |
2092,2170-1180,2480,2650,2660,2740,2750,2770,2780,2790,2800,2810 |
|
1 665 943,16 |
|
|
22. Всього (17+..+21) |
|
6104904,62 |
||
|
23.Доходи майбутніх періодів |
2700,2710,2720 |
176 252,52 |
||
|
24.Власні засоби |
3000,3040,3050,3070 за мінусом 3090,3100,1666 |
194 476,56 |
||
|
25. Доходи банку |
Рахунки класу IV |
- |
||
|
26. Всього пасивів (22+..+25) |
|
6 475 633,70 |
||
|
ПОКАЗНИКИ ЛІКВІДНОСТІ |
Размещено на Allbest.ru
Подобные документы
Місце Приватбанку на ринку фінансових послуг та в банківській системі України. Інформаційне забезпечення фінансового аналізу. Зміст системи комплексного аналізу банківської діяльності комерційного банку. Аналіз активу, пасиву та платоспроможності банку.
дипломная работа [648,2 K], добавлен 20.06.2012Поняття та сутність доходів, витрат і прибутку комерційного банку. Існуючі методики аналізу основних показників аналізу прибутковості комерційного банку. Оцінка ефективності діяльності Приватбанку і прогнозування його прибутку в найближчому майбутньому.
дипломная работа [304,6 K], добавлен 09.10.2010Система комплексного аналізу банківської діяльності сучасного комерційного банку. Окремі положення фінансового менеджменту банку. Стратегія трансформації активів та збалансованого управління ліквідністю. Аналіз адекватності капіталу та якості активів.
курсовая работа [77,9 K], добавлен 27.09.2010Теоретичні основи формування доходів та витрат комерційного банку. Використання показників доходів та витрат. Методики аналізу діяльності комерційного банку. Оцінка витрат. Використання нових методик оцінки доходів та витрат комерційного банку.
курсовая работа [121,8 K], добавлен 28.05.2007Дослідження питань управління доходами, отриманими від кредитної діяльності комерційного банку на прикладі ВАТ "Кредітпромбанк". Проведення процедури аналізу діяльності комерційного банку, в цілях оцінки ефективності здійснюваної кредитної політики.
дипломная работа [122,3 K], добавлен 11.10.2010Нормативно-правова база функціонування комерційного банку. Система корпоративного управління комерційним банком. Аналіз показників фінансово-економічного становища банку та розробка на його основі пропозицій по вдосконалюванню діяльності банку.
отчет по практике [130,3 K], добавлен 11.02.2023Сутність та напрямки фінансової діяльності комерційного банку. Структура джерел власного, залученого та запозиченого капіталу банку та методи управління ними. Характеристика діяльності та рейтингове місце КБ "Приватбанк" в банківській системі України.
дипломная работа [3,2 M], добавлен 02.07.2010Організаційно-фінансова характеристика комерційного банку та основні напрямки його діяльності. Організаційно-правовий статус, установчі документи та форма власності товариства. Обсяги, динаміка та структура доходів та витрат банку за останні роки.
отчет по практике [169,7 K], добавлен 30.03.2015Характеристика діяльності комерційного банку ВАТ АКБ "Укрсоцбанк". Отримання показників поточного стану діяльності банку в сегменті розрахунково-касового обслуговування та впровадження технологій карткових розрахункових банківських послуг в Україні.
отчет по практике [3,5 M], добавлен 10.07.2010Організація механізму планування банківської діяльності на прикладі акціонерно-комерційного банку соціального розвитку ”Укрсоцбанк". Виявлення наявних фінансових можливостей "Укрсоцбанку". Шляхи покращення конкурентоздатності вітчизняних банків.
курсовая работа [231,6 K], добавлен 19.03.2010
