Финансы и кредит

Процентную ставку взять из Приложения 1.

Договор № 7.

Клиент 14 февраля перечислил С₇ руб. на корреспондентский счет банка и получил вексель со сроком предъявления к оплате “по предъявлении”.

Примечание: данный вексель оплачен банком 11 мая.

Договор № 8. Клиент обратился в банк 5 января за получением процентного векселя и перечислил на корреспондентский счет банка С₈ рублей. Вексель выписан со сроком предъявления к оплате “по предъявлении, но не ранее 30 мая”.

Процентную ставку взять из Приложения 1.

Договор № 9. Клиент обратился в банк 7 мая за получением дисконтного векселя номиналом С₉ рублей. Вексель выписан со сроком предъявления к оплате “по предъявлении, но не ранее 27 мая”. Процентную ставку взять из Приложения 1.

Договор № 10. Клиент обратился в банк 20 мая за получением процентного векселя и перечислил на корреспондентский счет банка С₁₀ руб. Вексель выписан со сроком предъявления к оплате “по предъявлении, но не ранее 10 июня”. Процентную ставку взять из Приложения 1.

Договор № 11. Клиент обратился в банк 18 мая за получением дисконтного векселя номиналом С₁₁ руб. Вексель выписан со сроком предъявления к оплате “по предъявлении, но не ранее 8 июня”. Процентную ставку взять из Приложения 1.

Договор № 12. Клиент обратился в банк 14 апреля за получением процентного векселя и перечислил на корреспондентский счет банка С₁₂ руб. Вексель выписан со сроком предъявления к оплате “по предъявлении, но не ранее 14 июня”.

Процентную ставку взять из Приложения 1.

Таблица 3 Значение параметра С_i (i от 1 до 12) по вариантам

Депозитные операции банка

На момент проведения анализа в банке заключены 5 депозитных договоров с юридическими лицами. Значение параметра D (руб.) - размера депозита, дана в таблице 4 по вариантам.

Процентные ставки по депозитным вкладам даны в Приложении 2.

Договор № 1.

Сумма D₁, руб. внесена во вклад 28 апреля сроком на 30 дней.

Договор № 2.

Сумма D₂, руб. внесена во вклад 13 апреля сроком на 60 дней.

Договор № 3.

Сумма D₃, руб. внесена во вклад 17 мая сроком на 14 дней.

Договор № 4.

Сумма D₄, руб. внесена во вклад 24 марта сроком на 90 дней.

Договор № 5.

Сумма D₅, руб. внесена во вклад 28 марта сроком на 70 дней.

Таблица 4 Значение параметра Di (i от 1 до 4) по вариантам

Список рекомендуемой литературы

1. Деньги, кредит, банки/ колл. авт. под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина.- 4-е изд. стер. - М.: КНОРУС, 2006.-500 с.

2. Воронин В.П., Федосова С.П. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие.- М.:Юрайт-Издат, 2008.-269 с.

3. Деньги, кредит, банки: учебник/ Г.Е. Алпатов, Ю.В. Базулин(и др.): под ред. В.В. Иванова, Б.И. Соколова. М.: ТК Велби, изд. Проспект, 2007.-624 с.

4. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие.- М.:ИКЦ МарТ; Ростов н/Д: Издательский центр МарТ, 2008,-480 с.

5. Российская Федерация. Законы. Гражданский кодекс Российской Федерации.

6. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон о банках и банковской деятельности: федер. закон РФ от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (с изм. и доп.)

7. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон о Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 10 июля 2002 г. №86-ФЗ.

8. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон о рынке ценных бумаг: федер. закон Российской Федерации от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ (с изм. и доп)

9. Российская Федерация. Положение ЦБ РФ. О безналичных расчетах в Российской Федерации. Положение ЦБ РФ от 03.10.2002 N 2-П (с изм. и доп.)

10. Российская Федерация. Положение ЦБ РФ. О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации. Положение ЦБ РФ от 05.01.1998 N 14-П (с изм. и доп.)

11. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон о валютном регулировании и валютном контроле: федер. закон Российской Федерации от 10 декабря.2003 № 173-ФЗ (с изм. и доп).

12. Российская Федерация. Законы. Федеральный закон о страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации от 23 декабря 2003 года № 177- ФЗ

13. Российская Федерация. Инструкция ЦБ РФ. Об обязательных нормативах банков: Инструкция ЦБ РФ от 16.01.2004 г. N 110-И (с изм.).

14. Российская Федерация. Инструкция ЦБ РФ. О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации: Инструкция ЦБ РФ от 22 июля 2002 г. N 102-И

15. Российская Федерация. Указание ЦБ РФ. Об обязательных резервах кредитных организаций: Указание ЦБ РФ от 29 марта 2004 N 255-П (с изм и доп.).

16. Алпатов Г.Е., Базулин Ю.В. Деньги Кредит. Банки. Учебник. ТК Велби.-2008, 624 с.

17. Деньги, кредит, банки. Учебник для ВУЗов. Под ред. Лаврушина О.И. М: КноРус, 2009.-576 с.

18. Деньги, кредит, банки: Учебник для вузов/ Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова, А.В. Печникова и др., Под ред. проф. Е.Ф. Жукова .- М.: ЮНИТИ, 2007.- 622 с.

19. Деньги. Кредит. Банки. Ценные бумаги. Практикум: Учеб. пособие для вузов/ Под ред. Е.Ф. Жукова.- М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2008.-310 с.

20. Титова Н.Е., Кожаев Ю.П. Деньги, кредит, банки: Учеб. пособие для студ. Высш. учеб. заведений.- М.: Гуманит. Изд. центр ВЛАДОС, 2007.- 368 с.

21. Лаврушин О.И. Банковское дело: современная система кредитования : учебное пособие / О.И. Лаврушин, О.Н. Афанасьева, С.Л. Корниенко / под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина. М.: КНОРУС, 2009. - 256 с.

22. Адамова, К.Р. Депозитарные операции в кредитной организации: Экономические основы и международный опыт / К.Р. Адамова - М.: БДЦ-Пресс, 2007. - 302 с.

23. Рынок ценных бумаг: Учебник / Под ред. В.А. Галанова, А.И. Басова,-2 изд. пер. и доп. -М.: Финансы и статистика.-2008.-448 с.

24. Грюнинг, Х., Братанович, С.Б. Анализ банковских рисков: Система оценки корпоративного управления и управления финансовым риском / Х. Грюнинг, С.Б. Братанович - М.: Весь Мир, 2009. - 289 с.

25. Деятельность коммерческих банков. Под ред. А.В. Калтырина - М.: Феникс, 2007. - 383 с.

26. Банковское дело: учебник/ О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева (и др.); под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О.И. Лаврушина.- 3-е изд., перераб. и доп.- М.: КНОРУС, 2007.-768 с.

27. Миркин Я.М., Миркин В.Я. Англо-русский толковый словарь по банковскому делу, инвестициям и финансовым рынкам. Изд. Альпина 2008.-424 с.

Приложение 1

Процентные ставки по векселям юридических лиц

Приложение 2

Процентные ставки по депозитам юридических лиц

Размещено на Allbest.ru