на внесок готівкою |___1____|

«16 »	листопада	2010 р.		26002010086784
От кого Хавер М.М.	Для зачисл. на рахунок №
Банк одержувача КБ ВАТ «Укрексімбанк»	Сума цифрами 84000.00
Одержувач	ТПП ВАТ "Мідас"

Сума прописом__Восемьдесят чотирі тисячи_ грн._00____ коп.

Призначення внеску___Взнос до статутного фонду ТПП ВАТ "Мідас"_______

М.П. Бухгалтер Дєєва Г.Д. Гроші прийняв касир Іванова М.С.

7. Представимо розрахунок вартості комісійних послуг за проведені операції і залишок грошових коштів на поточному

рахунку

				Попередня дата	15.11.2010
				0,00	0,00
Вигляд	№	Банк	Рахунок партнера	Дебет	Кредит
операції	докуме
	нту
1.	1	306790	26002010086784		84000,00
2.	18175	306790	26002010086784	840,00
3.				0,00	0,00
Залишок на кінець дня:	170,00	83160,00

Даний розрахунок складався в Excel. Нижче приведемо його в режимі формул:

				0	0
Вигляд	№	Банк	Рахунок партнера	Дебет	Кредит
операції	докуме
	нту
1.	1	306790	26002010086784		84000
2.	18175	306790	26002010086784	=ЕСЛИ(F6<=5000;F6*0,5%;ЕСЛИ(F6>5000;F6*1%;0))
3.				=E2	=F2
Залишок на кінець дня:	=СУММ(E6:E8)	=СУММ(F6:F8)-E9

8. Заповнимо банківську виписку своїми даними.

Банківська виписка

Дата 16/11/10 Попередня дата 15/11/10

Залишок на початок дня 0,00 0,00

КБ ВАТ "Укрексімбанк"

Рахунок № 26002010086784 ТПП ВАТ "Мідас"

Вигляд	№	Банк	Рахунок партнера	Дебет	Кредит
операції	докуме
	нта
1.	1	306790	26002010086784		84000,00
2.	18175	306790	26002010086784	840,00
3.				0,00	0,00
Залишок на кінець дня:	840,00	83160,00

При наданні депозитних послуг (із завдання 4).

Виробнича операція, по якій надається опис документообігу - це депозитні послуги (4).

По цієї операції основні документи:

- договір про депозитний внесок;

- платіжне доручення на перерахування грошей з поточного рахунку на депозитний рахунок фірми;

- розрахунок залишку коштів на поточному рахунку.

1. Укладемо договір про депозитний внесок, впишемо умови по депозитному внеску (найменування банку, дату і термін внеску, суму, процентну ставку).

2. Заповнимо і оформимо документи на відкриття депозитного рахунку. Запишемо номер договору і депозитного рахунку.

3. Заповнимо платіжне доручення на перерахування грошей з поточного рахунку ТПП ВАТ "Мідас" на депозитний рахунок ТПП ВАТ "Мідас".

4. Розрахуємо залишок грошових коштів на поточному рахунку. Заповнимо банківську виписку

1. Заповнимо договір.

ДЕПОЗИТНИЙ ДОГОВІР №_М-2865Д_

(накопичувальний)

м. Дніпропетровськ "_18_"_грудня_ 2010 р.

Комерційний банк ВАТ "Укрексімбанк", іменований надалі "Банк", в особі директора Дащенко Г.І., що діє на підставі Статуту Банку, з одного боку і _ТПП ВАТ "Мідас"_, іменований надалі "Вкладник", в особі директора _Хавер М.М.__, що діє на підставі Статуту, з іншого боку, уклали цей договір про нижченаведене:

1. ОБОВ'ЯЗКИ ВКЛАДНИКА

1.1. Вкладник зобов'язується передати Банку тимчасово вільні грошові кошти в сумі 15000 (П'ятнадцять тисяч) грн. в користування депозиту.

1.2. Вкладник зобов'язаний перерахувати суму, вказану в п.1.1 цього договору, на рахунок Банку не пізніше 5 днів з дня підписання договору.

II. ОБОВ'ЯЗКИ БАНКУ

2.1. Банк зобов'язується повернути Вкладникові вказану в п.1.1 цього договору суму.

2.2. Щомісячно за станом на 20-е число, не пізніше за 25-е число Банк нараховує плату за депозит з розрахунку _10_%годовых.

2.3. Сума відсотків за користування депозитом зараховується на поповнення депозитного внеску. Процентна ставка основного внеску розповсюджується і на суми поповнення по даному внеску.

2.4. Банк гарантує таємницю внеску.

III. ТЕРМІН І ПОРЯДОК ЗМІНИ І РОЗІРВАННЯ ДОГОВОРУ

3.1. Термін депозиту (договори) складає з _20 грудня___ 2010 р. по_20 июня_ 2011 р.

3.2. Цей договір набуває чинності з моменту зарахування внеску на рахунок Банку.

3.3. Якщо Вкладник не затребує суму депозиту по закінченню терміну його дії, договірні стосунки продовжуються.

3.5. Вкладник може поставити питання про повернення тимчасово переданих Банку засобів, попередивши про свій намір за 15 днів.

3.6. При достроковій вимозі Вкладником депозиту Банк має право понизити процентну ставку до _3 % річних за час фактичного депонування засобів, якщо фактичний термін депонування грошових коштів менш одного календарного місяця, то відсотки по ньому не нараховуються.

3.7. Умови цього договору можуть бути переглянуті за угодою будь-якій із сторін.

3.8. При розірванні договору за ініціативою Банку процентна ставка зберігається на рівні, передбаченому в п. 2.2. цього договору.

3.9. Цей договір складений в 2-х екземплярах. 3.10. При зміні юридичних адрес сторони зобов'язуються негайно повідомити один одного.

ЮРИДИЧНІ АДРЕСИ СТОРІН

БАНК

50006 м. Дніпропетровськ, вул. Театральна, 6

Кор./рах. 700161207 в обл. управлінні Нац. банка України

МФО 306790

тел. 43-86-64, факс. 43-46-98

КЛІЄНТ

50008 м. Дніпропетровськ, вул. Шмідта, 18, оф.5, тіл. 24-79-52, факс. 24-79-52

П/рах. 26002010086784 в КБ ВАТ "Укрексімбанк"

Директор Дащенко Г.І. Директор Хавер М.М.

(підпис) (посада) (підпис)

Гл. Бухгалтер Міронова о.С. Гл. Бухгалтер Бойко М.А.

(підпис) (підпис)

М.П. М.П.

2. Заповнемо| заяву на відкриття|відчиняти| рахунку|лічби|.

(Депозитний рахунок|лічба| -14 зн|. ; 26123764583584)

ЗАЯВА

на відкриття рахунку

Найменування установи - Комерційний банк ВАТ «Укрексімбанк»

Найменування підприємства, організації, установи (повне і

точне)_Торгово-промышленное підприємство ВАТ "Мідас"__

Просимо відкрити ___депозитный_________

.(розрахунковий, поточний і ін. рахунку)

рахунок|лічба| на підставі інструкцій Національного банку України, нам відомих і таких, що мають обов'язкову для нас силу.

Керівник (директор) Хавер М.М. (підпис) М.П.

Головний бухгалтер Бойко М.А. (підпис)

« 18 » грудня 2010 р.

ВІДМІТКИ БАНКУ

Відкрити

Депозитний рахунок

^{(Розрахунковий, поточний, ін. рахунки)}

Документи на оформлення відкриття рахунку і здійснення операцій по рахунку перевірив Інспектор кредитово-депозитного відділу Піп (Піп К.С.)

3. Заповнимо платіжне доручення на переказ грошових коштів з поточного рахунку на депозитний рахунок.

	0410001

ПЛАТІЖНЕ ДОРУЧЕННЯ № __189__

від “_20_ “ _грудня_2010р.

Взято банком

“_20___”_грудня_2010 р.

Платник: ТПП ВАТ "Мідас"
Код ОКПО	31606726
Банк платника КБ ВАТ "Укрексімбанк"	Код банку		ДЕБЕТ рах. №	СУМА
	306790		26002010086784	15000,00
Одержувач ТПП ВАТ "Мідас"
Код ОКПО	31606726		КРЕДИТ рах. №
Банк одержувача КБ ВАТ "Укрексімбанк"	Код банку
	306790		26123764583584

Сума (літерами)

_П'ятнадцять тисяч грн. 00 коп.___

Прізначення платежу Депозитний договір №М-2865Д від 18.12.2010 р.

М.П.	Проведено банком Підпіс __Хавер М.М.___ “_20_”_грудня_2010 р. __Жваво М.А.___ Підпіс банку Дєєва г.Д.

8. Заповнимо банківську виписку своїми даними

Банківська виписка

Дата 20/12/10 Попередня дата 15/12/10

Залишок на початок дня 0,00 84941,02

КБ ВАТ "Укрексімбанк"

Рахунок № 26002010086784 ТПП ВАТ "Мідас"

Вигляд	№	Банк	Рахунок партнера	Дебет	Кредит
операції	докуме
	нта
1.	187	306790	26002010086784	15000,00
2.	187	306790	26123764583584	0,00	15000,00
3.	48739	306790	26002010086784	0,03
4.				0,00	84941,02
Залишок на кінець дня:	26002010086784	15000,03	69940,99
	26123764583584	0,00	15000,00

При наданні кредитних послуг (із завдання 5).

Виробнича операція, по якій надається опис документообігу - це кредитні послуги банку (5).

По цієї операції основні документи:

- заявка на надання кредиту;

- бланк стану позичальника з визначенням ступіню ризику;

- протокол угоди;

- кредитний договір;

- документи на відкриття кредитного рахунка;

- термінове зобов'язання;

- ордер-розпорядження;

- розрахунок залишку коштів на поточному рахунку.

Початкові умови для надання кредиту.

Найменування банка:-_КБ ВАТ "Укрексімбанк"

Вид кредита:_комерційний в гривнах________

Термін надання кредиту: 1 рік

Процентна ставка: __21 % річних_______

1. Заповнимо заявку на отримання кредиту.

ЗАЯВКА НА ОТРИМАННЯ КРЕДИТУ

ЗАЯВКА НА ОТРИМАННЯ КРЕДИТУ
	Дата: 22 грудня 2010 р.
Найменування підприємства
Торговельно-промислове підприємство ВАТ "Мідас"
Юридичний статус підприємства (форма власності)
Відкрите акціонерне товариство
Керівник (Ф.І.О., паспортні дані, домашня адреса, тіл.)
Хавер М.М., паспорт серії 789 №675438, виданий ОВД Плавського р-ну, 12.12.98 року, м. Дніпропетровськ; м. Дніпропетровськ, ул.Серова, 11-18, т.22-22-22
Гл. бухгалтер (Ф.І.О., паспортні дані, домашня адреса, тіл.)
Бойко М.А., паспорт серії 876 №895462, виданий ОВД Упського р-ну, 10.11.96 року, м. Дніпропетровськ; м. Дніпропетровськ, вул.Павлова, 8-56, т.33-33-33
Наявні рахунки
	Гривневий		Валютний
	26002010086784		-
№ рахунки		№ рахунки
БАНК	КБ ВАТ "Укрексімбанк
МФО	306790
КОД ОКПО	31606726
У якому виконкомі вироблена реєстрація
Виконком Індустріального району м. Дніпропетровська
Дата реєстрації	11 листопада 2004 року
Номер справи у виконкомі	87654/11
У якій податковій інспекції перебуває на обліку
Податкова інспекція Індустріального району м. Дніпропетровська
Дата постановки		14 листопада 2004 року
Прошу надати кредит на наступних умовах
Цільове призначення
Кредит на поповнення оборотних коштів
Валюта кредиту		Гривни
Запрошувана сума		100000(Сто тисяч) грн.
Термін кредитування		1(Одін) рік
Забезпечення, що надається	Гарантія ВАТ "Укруголь", м. Дніпропетровськ
Чи існує у підприємства заборгованість по кредитах? (якщо існує, то прохання вказати В ЯКОМУ БАНКУ, ДАТА ОТРИМАННЯ, ТЕРМІН КРЕДИТУВАННЯ, СУМА, ЗАЛИШОК ЗАБОРГОВАНОСТІ).
Кредити підприємством не бралися, ні в одному з банків заборгованості по кредитах не існує
Керівник підприємства	Хавер М.М.	(підпис)
М.П.

2. Визначимо ступінь ризику

Перелік питань/відповідей, необхідних для складання «Заявки на надання кредитних ресурсів»

ie

Складається співробітниками відділів управління рахунками філій

Попередня оцінка позичальником| (представником) фінансово-організаційного, ринкового і кадрового стану|достатку| підприємства. (Відмітка в графі «Оцінка» проставляється словом «ТАК|та|»

1. Фінансово-організаційні	ОЦІНКА
показники
які бажано охарактеризувати:	хороший.	удовл.	неудовл.
1.1. Валовий прибуток	Так
1.2. Чистий дохід		Так
1.3. Основний капітал	Так
1.4. Оборотний капітал		Так
1.5. Власний капітал	Так
1.6. Акціонерний капітал	Так
1.7. Короткострокова заборгованість
(термін погашення)	Так
1.8. Довгострокова заборгованість
(термін погашення)
1.9. Притока готівки	Так
1.10. Структура джерел надходження
засобів (в т.ч. ВКВ)	Так
1.11. Рейтинг довіри, що склався	Так
1.11.1. постачальники	Так
1.11.2. споживачі	Так
1.12. Організаційна структура
підприємства	Так
ЗАГАЛЬНИЙ ВИВІД
(хороше|добре|, удовл|., неудовл|.)	Так

2. Ринкові показники, які бажано охарактеризувати	ОЦІНКА
	хороший.	удовл.	неудовл.
2.1. Характеристика продуктів/послуг 2.1.1. якість 2.1.2. попит 2.1.3. ціни 2.1.4. фірмовий знак/марка 2.2. Канали реалізації 2.3. Інтенсивність маркетингових зусиль 2.4.
	Так
	Так
	Так
		Так
	Так
	Так
2.4. Конкурентоспроможність	Так
ЗАГАЛЬНИЙ ВИВІД	Так

3. Характеристика кадрового складу ссудозаемщика

3.1. Прізвища і посади

3.1.1. керівників Хавер М.М.-діректор

3.1.2. фінансових керівників Жваво М.А.-главний бухгалтер

3.2. Освіта

3.2.1. керівників вище профільне

3.2.2. фінансових керівників вище профільне

3.3. Досвід роботи

3.3.1. керівників 6 років

3.3.2. фінансових керівників, 8 років

3.4. Загальна чисельність і віковий склад тих, що працюють:

3.4.1. адміністративний апарат 3 чол. 30 років.

3.4.2. ІТР 5 чол. 32 років.

3.4.3. робочі 10 чол. 23 років.

3.4.4. допоміжні робочі 7 чол. 25 років.

3.5. Консультанти, що привертаються, немає

ЗАГАЛЬНИЙ ВИВІД (хороший, недостатньо хороший).

3. Заповнимо і оформимо кредитний договір

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР № М-2865к

м. Дніпропетровськ "25" грудня 2010 р.

Комерційний банк ВАТ «Укрексімбанк», в особі директора Дащенко Геннадія Йосиповича, що діє на підставі Статуту Банку, іменований надалі «Кредитор» и_Торгівельно-промислове підприємство ВАТ "Мідас"_, в особі директора Хавер М.М., що діє на підставі Статуту Підприємства, іменоване надалі «Позичальник» уклали кредитний договір про наступний:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ:

1.1. Кредитор надає Позичальникові кредит в сумі 100000.00 (Сто тисяч ) гривень на термін з "25"грудня2010 р. по "25"грудня2011 р. з процентною ставкою 21.00 % річних від суми заборгованості по позиці.

2. ОБ'ЄКТИ (ЦІЛІ) КРЕДИТУВАННЯ ЗА ЦИМ ДОГОВОРОМ:

2.1. Кредит надається на поповнення оборотних коштів

3. УМОВИ КРЕДИТУВАННЯ:

3.1. Гарантією забезпечення повернення кредиту є Гарантійний лист ВАТ "Укруголь", м. Дніпропетровськ на суму 150000(Сто п'ятдесят тисяч) гривень.

3.2. Відлік плати відсотків за кредит нараховується з дня видачі з позикового рахунку.

3.3. У разі|в разі| утворення заборгованості по сплаті|виплаті| відсотків|процентів|, під час вступу платежу від Позичальника, насамперед|передусім| погашається|загашає| заборгованість по відсотках|процентах|, пеня| за невчасне|несвоєчасне| погашення відсотків|процентів|, сума, що залишилася, прямує на погашення позики.

4. ПОЗИЧАЛЬНИК ЗОБОВ'ЯЗУЄТЬСЯ:

4.1. Позичальник зобов'язується використовувати кредит на вказані в договорі цілі і повернути його разом з відсотками до "25" _грудня_ 2011 р.

4.2. Перераховувати відсотки за користування кредитом щомісячно не пізніше 20 чисел на рахунок Кредитора 960001, виходячи із ставки, вказаної в п. 1.1. цього договору. У разі не надходження Кредиторові платежу відсотків за користування позикою, за яку необхідно погасити відсотки. Позичальник сплачує пеню у встановленому в п. 4.3. розмірі з 21-го числа. Розрахунковий період для нарахування % з 21 попереднього по 20 число поточного місяця.

4.3. При порушенні термінів перерахування платежів за користування кредитом сплачувати Кредиторові пеню у розмірі _0,12_ % за кожен день прострочення від суми відсотків, що підлягають сплаті, до повного погашення відсотків.

4.4. У разі повернення кредиту в передсвяткові або передвихідні дні, відсотки за користування кредитом нараховуються за ці неробочі дні.

4.5. За прострочені суми непогашеної заборгованості по позиці вносити платежі в підвищених розмірах _0,12_ % за кожен день прострочення.

4.6. Допускати контрольні органи Кредитора і сприяти в проведенні перевірок, надаючи повну інформацію про свою господарсько-фінансову діяльність.

4.7. Представляти звітні дані Кредиторові про свою діяльність в терміни в об'ємах, передбачених законодавством.

5. КРЕДИТОР МАЄ ПРАВО:

5.1. Стягнути непогашені в строк суми заборгованості по позиці і відсоткам за користування кредитом, з розрахункового рахунку Позичальника.

5.2. Самостійно стягнути відсотки за кредит.

5.3. При зміні процентної ставки купувальних ресурсів, а також залежно від кон'юнктури грошового ринку. Кредитор має право протягом всього терміну користування кредитом в односторонньому порядку змінювати процентну ставку за кредит, інформуючи про це Позичальника письмово в 3-денний термін після ухвалення рішення.

6. ПОЗИЧАЛЬНИК МАЄ ПРАВО:

6.1. Розірвати договір, заздалегідь погасивши заборгованість по позиках і сплативши відсотки за користування кредитом.

7. ТЕРМІНИ І УМОВИ ДІЇ ДОГОВОРУ:

7.1. Початок дії договору встановлюється з моменту оформлення.

7.2. Закінчення дії -- дата повного погашення позики і % шляхом зарахування на рахунок Кредитора.

8. ОСОБЛИВІ УМОВИ

8.1. Кредитор не несе відповідальність за затримки проходження банківських платежів, пов'язаних з діями (або бездіяльністю) третіх осіб, зокрема Національного банку і його відділень або банків інших держав.

РЕКВІЗИТИ СТОРІН

КРЕДИТОР ПОЗИЧАЛЬНИК

4. Заповнемо термінове зобов'язання

ТЕРМІНОВЕ ЗОБОВ'ЯЗАННЯ № 1

Термін платежу: _с 25 грудня 2010 р. по 25 грудня 2011 року.___

«_25_» _грудня_ 2011 року

по отриманій нами позиці зобов'язуємося сплатити

121000(Сто двадцять одну тисячу) грн.

При настанні терміну зобов'язання спишіть з нашого поточного рахунку №26002010086784 у КБ ВАТ "Укрексімбанк" МФО 306790

"25"грудня2010 р.

ПЕЧАТКА І ПІДПИС КЛІЄНТА

Директор ТПП ВАТ "Мідас" Хавер М.М. (Хавер )М.М.

М.П.

Висновок

В даній курсовій роботі надано відповіді на теоретичні питання стосовно інформаційних систем і технологій. В практичної частині роботи ми вивчали та освоювали операції при оформленні взаємин підприємства з банком і при розрахунково-касовому обслуговуванні клієнтів банку. Обрано банк, розроблено договора з банком. Визначено умови договору і документацію, що використовується при цьому.

Також ми вивчали та освоювали операції при висновку контракту на постачання продукції й оформлення супровідної і розрахунково-платіжної документації; операції з документами по збуту і реалізації продукції; операції з документами при наданні банком депозитних послуг; операції з документами при наданні банком кредитних послуг.

Література

1. Кушмин В. И. и др. Экономика предпринимательства: Уч. пособие. -М.: Гуманист, изд. центр ВЛАДОС, 1999. -98 с.

2. Экономическая информатика: Учебник /Под ред. В. В. Евдокимова. -СПб.: Питер, 1997. -164 с.

3. Кариберг. Бизнес-анализ с помощью Excel.: Пер. с англ. -К.: Диалектика, 1997. -378 с.

4. Титоренко А. Г. и др. Экономическая информатика и вычислительная техника: Учебник. -М.: Финансы и статистика. 1996. -421 с.

5. Рогач І.Ф., Сендзюк М.А., Антонюк В.А. Інформаційні системи у фінансово-кредитних установах. Навчальний посібник. Видання 2-ге, перераб. і доп. Київ, КНЕУ, 2001.-239 с.

6. Устинова Г.М. Информационные системы менеджмента: Основные аналитические технологии в поддержке принятия решений. Изд-во DiaSoft-UP, СПб, 2000. -368 с.

7. Автоматизированые информационные технологии в экономике: Учебник/ Под ред. проф. Г.А.Титоренко. - М.: Компьютер, ЮНИТИ, 1999 - 400 с.

8. Введение в информационный бизнес: Учеб. пособие / Голосов О.В и др. - М.: Финансы и статистика, 1998. - 240 с.

9. Береза А.М. Основи створення інформаційних систем - К.:КНЕУ, 2001

10. Ситник В.Ф. та ін. Основи інформаційних систем - К.:КНЕУ, 2001

11. Петров В.Н. Информационные системы. С-Пб.: Питер, 2002. - 686 с.

Размещено на Allbest.ru