Организация учетно-организационной работы в банках

479000

100000

Итого

10402500

12748800

Пассив

№ сч

Наименование счета

На начало

На конец

40406

Фонды социальной поддержки населения

750000

100000

40601

Счета предприятий находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности. Финансовые организации

140000

100000

40701

Средства негосударственных предприятий. Финансовые организации

0

5000000

40702

Средства негосударственных предприятий. Коммерческие предприятия и организации

1129500

100000

40703

Средства негосударственных предприятий. Некоммерческие организации

510000

100000

40901

Средства в расчетах. Аккредитивы к оплате

3200000

100000

41403

Депозиты финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности на срок от 31 до 90 дней

0

1100000

42302

Депозиты физических лиц на срок до 30 дней

0

850000

45209

Резервы под возможные потери

125000

100000

47425

Резервы на возможные потери

0

45000

50804

Акции банков. Резервы под возможное обесценение

120000

100000

60305

Расчеты с работниками банка по оплате труда

450000

100000

60602

Износ основных средств категории 2 в банке

0

802800

61306

Переоценка средств в иностранной валюте - положительные разницы

0

7000

70101

Проценты, полученные за предоставленные кредиты

3978000

4018000

70107

Другие доходы

0

126000

Итого

10402500

12748800

Приложение 2

Журналы ордера

Счет № 20202 «Касса кредитных организаций»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№	№	№	№	Итого		№ 60305	№ 70206	№ 70204	№	Итого	Д	К
1	10								1	350000				350000
2	11								2		60000			60000
3	13								3			70000		70000
Итого	4279000												480000	3799000

Счет № 30102 «Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№ 61306	Итого		№ 61006	№ 61001	№ 40703	№ 61406	№ 40406	№ 40702	№ 32005	Итого	Д	К
1	4 В					1	34000							34000
2	4 В					2		40000						40000
3	4 В					3	85000							85000
4	6					4			320000					320000
5	8			7000	7000	5
6	9					6				300000				300000
7	14					7					650000			650000
8	17					8						500000		500000
9	18					9						19500		19500
10	20					10			410000					410000
11	21					11							350000	350000
Итого	4476000			7000									2708500	1774500

Счет № 40702 «Средства негосударственных предприятий. Коммерческие предприятия и организации»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№ 70107	№ 30102	№	№	Итого		№	№	№	№	Итого	Д	К
1	7			510000				510000	1
2	17				500000			500000	2
3	18				19500			19500	3
Итого		31026000													32055500

Счет № 40703 «Средства негосударственных предприятий. Некоммерческие организации»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№ 30102	№	№	№	Итого		№60402	№	№	№	Итого	Д	К
1	6			320000				320000	1
2	6								2	320000				320000
3	20			410000				410000	3
Итого		834000					730000						320000		424000

Счет № 60402 «Основные средства банка. Категория 2»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№ 70107	№ 40703	№	№	Итого		№ 60502	№ 70209	№	№	Итого	Д	К
1	1 А								1	2000000				2000000
2	1 В								2	820000				820000
3	2 А			76000				76000	3
4	2 Б								4		28000			28000
5	6				320000			320000	5
Итого	2644000						396000						2848000	192000

Счет № 60602 «Износ основных средств категории 2 в банке»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№	№	№	№	Итого		№ 70209	№	№	№	Итого	Д	К
1	1 Б								1	350000				350000
2	1 Г								2	410000				410000
3	2 В								3	2500				2500
4	3								4	35000				35000
5									5	5300				5300
Итого		01089000											802800		1891800

Счет № 61001 «Канцелярские принадлежности»

№ п/п

№ хозяйственной операции

Начальное сальдо

В дебет счёта с кредита счетов

№ операции

С кредита счёта в дебет счетов

Конечное сальдо

Д

К

№ 60312

№ 30102

№

№

Итого

№

№

№

№

Итого

Д

К

1

4 А

20000

20000

1

2

4 Б

60000

60000

2

3

4В

40000

40000

3

Итого

110000

120000

20300

Счет № 61006 «Другие материалы»

№ п/п

№ хозяйственной операции

Начальное сальдо

В дебет счёта с кредита счетов

№ операции

С кредита счёта в дебет счетов

Конечное сальдо

Д

К

№ 30102

№

№

№

Итого

№ 70209

№

№

№

Итого

Д

К

1

4 В

34000

34000

1

2

4 В

85000

85000

2

3

5 А

3

15000

15000

Итого

110000

109000

15000

204000

Счет № 70209 «Другие расходы»

№ п/п	№ хозяйственной операции	Начальное сальдо	В дебет счёта с кредита счетов	№ операции	С кредита счёта в дебет счетов	Конечное сальдо
		Д	К	№ 60602	№ 60402	№ 61006	№	Итого		№	№	№	№	Итого	Д	К
1	1 Б			350000				350000	1
2	1 Г			410000				410000	2
3	2 Б				28000			28000	3
4	2 В			25000				2500	4
5	3			35000				35000	5
6	5 А					15000		15000	6
7	6			5300				5300	7
Итого	9689000						845800							9534800

Приложение 3

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на 01.10. 2009 года

Кредитной организации Акционерный коммерческий банк

"СберБанк" (открытое акционерное общество) АКБ "СберБанк"

Почтовый адрес: 660075, г. Красноярск, ул. Республики, 51

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

Номер п/п	Наименование статьи	Данные на отчетную дату	Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1	2	3	4
I. АКТИВЫ
1	Денежные средства	92 657	151 590
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	54 591	204 771
2.1	Обязательные резервы	9 144	32 765
3	Средства в кредитных организациях	10 443	52 790
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	3 090	3 325
5	Чистая ссудная задолженность	1 245790	1 438 996
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	0	0
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	0	0
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	6	6
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	300 800	298 504
9	Прочие активы	32 242	36 751
10	Всего активов	1 739 619	2 186 733
II. ПАССИВЫ		Х
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	0	0
12	Средства кредитных организаций	55 009	20 000
13	Средства клиентов (не кредитных организаций)	1 311 253	1 740 201
13.1	Вклады физических лиц	803 779	883 336
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	3 555	40 593
16	Прочие обязательства	18 636	27 813
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	276	1 170
18	Всего обязательств	1 388 729	1 829 777
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ
19	Средства акционеров (участников)	158 251	158 251
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	12 134	12 134
22	Резервный фонд	8 912	7 913
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
24	Переоценка основных средств	143 076	138 209
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	34 648	39 782
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-6 131	667
27	Всего источников собственных средств	350 890	356 956
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА	1,712,866	1,971,624
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	126 256	201 653
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	0	592

Приложение 4

Председатель Правления Антипина И.Р. Главный бухгалтер Барская Е.Н. РОССИЯ
Бланк перевода Вознаграждений
НА СБЕРЕГАТЕЛЬНУЮ КНИЖКУ
	Прошу переводить вознаграждения на имя:
	Номер Протокола о намерениях	С	0	0	1	5	2	0
	(контракта)
	Фамилия		И	в	а	н	о	в
	Имя			И	в	а	н
	Отчество		Н	и	к	о	л	а	е	в	и	ч
	Паспорт:		4	0		0	3		1	2	3	4	5	6
					серия		номер
	Выдан:
	(когда, где, кем)
	Контактный телефон	0	8	5	2	-	2	3	4	5	6	7
	(с указанием кода города)
	Реквизиты для перечисления, полученные в банке:
	Счет "Универсальный"	4	2	3	1	2	3	4	5	6	7	8	9	1	2	3	4	5	6	7	8
	Наименование банка и номер отделения	С	б	е	р	б	а	н	К	Р	Ф
		Ц	е	н	т	р	а	л	ь	н	о	е
		о	т	д	е	л	е	н	и	е
	БИК банка	0	4	7	5	5	7	6	7	0
	Корсчет банка	3	0	1	0	1	8	1	0	5	0	0	0	0	0	0	0	0	6	7	0
								1	5	0	0	4	9
	Адрес и	г.	Я	р	о	с	л	а	в	л	ь
	телефон банка	у	л.	С.	-	Щ	е	д	р	и	н	а		д.	5	7
								0	8	5	2	-	1	2	3	4	5	6
	"________" ___________________ __________г.
																		подпись

Приложение 5

ДОГОВОР №. _____

О МЕЖБАНКОВСКОМ КРЕДИТЕ

г. ______________ "___"_________ 20___ г.

____________________________________________________________,

(наименование коммерческого банка)

в лице ________________________________________________, действующего (должность, фамилия, имя, отчество)

на основании ________________________________, именуемый в дальнейшем (Устава, положения)

"Кредитор", с одной стороны, и _________________________________,

(наименование коммерческого банка)

в лице ________________________________________________, действующего (должность, фамилия, имя, отчество)

на основании ________________________________, именуемый в дальнейшем (Устава, положения)

"Заемщик", с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Кредитор предоставляет Заемщику межбанковский кредит в

сумме ________________________________ рублей на срок до

(прописью)

"__"_________ 20___ г. с начислением _____________ процентов годовых. (прописью)

Приложение 6

Прочие привлеченные средства

Начало

к Распоряжению вице-мэра Москвы

от 2 марта 2008 г. Nо. 110-РВМ

ДОГОВОР О ПРЕДОСТАВЛЕНИИ УЧАСТКА В ПОЛЬЗОВАНИЕ НА УСЛОВИЯХ АРЕНДЫ

(договор аренды земли)

г. Москва Nо. _____ "___"_______ 20__ г.

Правительство Москвы или его территориальный орган, именуемые в

дальнейшем "Арендодатель", в лице представителя Московского

земельного комитета т. ______________________________________,

(фамилия)

с одной стороны, и _________________________

(должность)

_____________________________________________________________,

(полное наименование)

в лице ______________________________________________________

(фамилия, имя, отчество, должность представителя

_________________________________________________________,

или юридического лица)

_____________________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество физического лица)

проживающий _____________________________________________

(адрес постоянного местожительства)

_____________________________________________________________,

именуемый в дальнейшем "Арендатор", с другой стороны, на основании

постановления, распоряжения правительства Москвы от ________________

Nо. ____________, другого компетентного органа

(наименование, дата,

________________________________________ заключили настоящий номер постановления (решения, распоряжения))

Приложение 6

Окончание

ДОГОВОР О ЗАДАТКЕ

гор. Москва 27 мая 2008 г.

Гражданин Сидоров Виктор Николаевич, осуществляющий

предпринимательскую деятельность без образования юридического

лица, свидетельство о государственной регистрации сер.__________ N

________от_______________ выдано_____________________, именуемый в дальнейшем "Гражданин" и ООО "Малком" в лице Генерального директора Криманова Николая Викторовича, действующего на основании

Устава общества, именуемое в дальнейшем "Малком", заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Гражданин передает Малком задаток в сумме______ руб. в счет причитающихся с него по Договору поставки партии обуви N 10 от 26.05.95 г. платежей в пользу Малком.

2. Задаток, упомянутый в п. 1 настоящего договора, является доказательством заключения Договора поставки обуви N 10 от 26.05.95 г. и служит способом обеспечения его исполнения.

3. Всякие изменения настоящего Договора производятся по взаимному согласию сторон и только в письменной форме.

4. Срок действия договора: начало 27.05.08 г., окончание - 20.07.95 г. 5. Задаток, упомянутый в п. 1 настоящего Договора, засчитывается в сумму платежей, который Гражданин должен уплатить Малком в соответствии с Договором поставки обуви N 10 от 26.05.08 г.

6. Настоящий Договор прекращается досрочно в случае, если Гражданин уплатит все платежи по Договору поставки обуви N 10 от 26.05.08 г. также досрочно.

7. Если за неисполнение Договора поставки N 10 от 26.05.08 г. несет ответственность Гражданин, то сумма задатка остается у Малком, сверх того, Гражданин возмещает все причиненные Малком убытки, явившиеся следствием неисполнения Гражданином обязательств по Договору поставки N 10 от 26.05.08 г.

8. Если за неисполнение Договора поставки обуви N 10 от 26.05.08 г. несет ответственность Малком, то он обязан возвратить Гражданину двойную сумму задатка, упомянутую в п. 1 настоящего Договора, и, сверх этого возмещает Гражданину все причиненные ему таким неисполнением убытки.

9. Задаток, упомянутый в п. 1 настоящего Договора, передается Малком путем перечисления на его р/с N__________ в_______________.

10. Все расчеты сторон по настоящему договору осуществляются в безналичной форме, в установленном законом порядке.

11. Во всем остальном стороны руководствуются нормами Гражданского кодекса РФ, иных актов действующего на территории РФ гражданского законодательства.

12. Настоящий Договор составлен в 2-х экземплярах: по 1 для каждой из сторон.

ЮРИДИЧЕСКИЕ АДРЕСА И РЕКВИЗИТЫ СТОРОН:

Гражданин____________________ Малком_______________________

_____________________________ _____________________________

_____________________________ _____________________________

ПОДПИСИ СТОРОН

Гражданин Сидоров В.Н. Генеральный директор

ООО Малком Криманов Н.В.

Приложение 7

ДОГОВОР ЛИЗИНГА (финансовой аренды) г._________________ "___"_______20___г. _____________________________________________________________

(наименование организации),

именуемое в дальнейшем Лизингодатель, в лице __________________

(должность, Ф.И.О.),

действующего на основании _____________________

(Устава, доверенности),

с одной стороны, и _______________________________________

(наименование предприятия, организации),

именуемое в дальнейшем Пользователь, в лице ____________________

(Ф.И.О.), должность),

действующего на основании ________________, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. Лизингодатель обязуется предоставить по настоящему договору Пользователю оборудование для _____________________________________

1.2. Состав (перечень) оборудования с указанием технических характеристик приведен в Приложении 1.

1.3. Стоимость передаваемого в пользование оборудования составляет __________ руб.

1.4. Поставка оборудования, являющегося предметом настоящего договора, будет произведена ________________________________

(наименование изготовителя (поставщика))

"___"_______20___г. в месте, указанном в настоящем договоре.