Анализ кредитного портфеля коммерческого банка

Показатели

01.10.2005 года

Уставный капитал

474 700

Собственные средства (капитал)

2 172 118

Прибыль

669 168

Рентабельность (%)

3.0%

Привлеченные средства (кредиты, депозиты, клиентские счета и т.д.)

17 053 193

Статья

Норматив

Факт

Достаточности капитала

Min 10% (K<5 млн.евро) Min 11% (K>5 млн.евро)

12.6

Мгновенной ликвидности

Min 15%

38.2

Текущей ликвидности

Min 50%

60.1

Долгосрочной ликвидности

Max 120%

51.4

Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков

Max 25%

21.3

Максимальный размер крупных кредитных рисков

Max 800%

289.2

Совокупная величина кредит. рисков, на акционеров (участников)

Max 50%

0.1

Совокупная величина кредитов и займов, выданных инсайдерам

Max 3%

2.4

Использование собственных средств для приобретение долей др. юр. лиц

Max 25%

0.0

Показатели

01.01.01

01.01.02

01.01.03

01.01.04

01.01.05

1

Активы

2 362,5

3 159,7

4 145,3

5 600,7

7 136,9

2

Собственные средства (капитал)

286,4

453,9

581,3

814,9

946,6

3

Кредиты и прочие размещенные средства, предоставленные нефинансовым предприятиям и организациям, включая юридических лиц-нерезидентов

802,7

1 229,0

1 654,0

2 385,0

3 268,7

4

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

445,7

677,9

1 029,6

1 514,4

1 964,0

5

Средства, привлеченные от предприятий, организаций

722,1

902,6

1 091,4

1 384,8

1 986,1

Наименование

Сумма (тыс. руб.)

-

1. ДОХОДЫ БАНКОВ

-

1. Проценты, полученные за предоставленные кредиты (балансовый счет второго порядка)

-

1. Проценты, полученные по предоставленным кредитам (срочным)

-

Минфину России

11101

-

Финансовым органам субъектов РФ и местных органов власти

11102

16 585

Государственным внебюджетным фондам РФ

11103

-

Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных органов власти

11104

-

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

11105

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в федеральной собственности

11106

180

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

11107

-

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11108

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11109

1 389

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

11110

-

Негосударственным финансовым организациям

11111

9 795

Негосударственным коммерческим предприятиями организациям

11112

533 367

Негосударственным некоммерческим организациям

11113

5 459

Физическим лицам-предпринимателям

11114

35 196

Гражданам (физическим лицам)

11115

565 233

Юридическим лицам-нерезидентам

11116

-

Физическим лицам-нерезидентам

11117

-

Кредитным организациям

11118

11 513

Банкам - нерезидентам

11119

15 334

Итого по символам 11101-11119

0а

1 194 051

2. Проценты, полученные за кредиты, не уплаченные в срок (за просроченные)

-

Минфином России

11201

-

Финансовыми органами субъектов РФ и местных органов власти

11202

-

Государственными внебюджетными фондами РФ

11203

-

Внебюджетными фондами субъектов РФ и местных органов власти

11204

-

Финансовыми организациями, находящимися в федеральной собственности

11205

-

Коммерческими предприятиями и организациями, находящимися в федеральной собственности

11206

-

Некоммерческими организациями, находящимися в федеральной собственности

11207

-

Финансовыми организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности

11208

-

Коммерческими предприятиями и организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности

11209

-

Некоммерческими организациями, находящимися в государственной (кроме федеральной) собственности

11210

-

Негосударственными финансовыми организациями

11211

-

Негосударственными коммерческими предприятиями и организациями

11212

4 300

Негосударственными некоммерческими организациями

11213

-

Физическими лицами-предпринимателями

11214

12

Гражданами (физическими лицами)

11215

5 618

Юридическими лицами-нерезидентами

11216

-

Физическими лицами-нерезидентами

11217

-

Кредитными организациями

11218

-

Банками - нерезидентами

11219

-

Итого по символам 11201-11219

0б

9 930

3. Полученные просроченные проценты от:

-

Минфина России

11301

-

Финансовых органов субъектов РФ и местных органов власти

11302

-

Государственных внебюджетных фондов РФ

11303

-

Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных органов власти

11304

-

Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности

11305

-

Коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности

11306

68

Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

11307

-

Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11308

-

Коммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11309

-

Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11310

-

Негосударственных финансовых организаций

11311

-

Негосударственных коммерческих предприятий и организаций

11312

7 477

Негосударственных некоммерческих организаций

11313

-

Физических лиц - предпринимателей

11314

536

Граждан (физических лиц)

11315

5 427

Юридических лиц - нерезидентов

11316

-

Физических лиц - нерезидентов

11317

-

Кредитных организаций

11318

4

Банков - нерезидентов

11319

-

Итого по символам 11301-11319

0в

13 512

4. Проценты, полученные от прочих размещенных средств

-

Минфина России

11401

-

Финансовых органов субъектов РФ и местных органов власти

11402

-

Государственных внебюджетных фондов РФ

11403

-

Внебюджетных фондов субъектов РФ и местных органов власти

11404

-

Финансовых организаций, находящихся в федеральной собственности

11405

-

Коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности

11406

-

Некоммерческих организаций, находящихся в федеральной собственности

11407

-

Финансовых организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11408

-

Коммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11409

-

Некоммерческих организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

11410

-

Негосударственных финансовых организаций

11411

-

Негосударственных коммерческих предприятий и организаций

11412

-

Негосударственных некоммерческих организаций

11413

-

Юридических лиц - нерезидентов

11414

-

Кредитных организаций

11415

-

Банков - нерезидентов

11416

-

Итого по символам 11401-11416

0г

-

5. Проценты, полученные по открытым счетам

-

В Банке России и его учреждениях

11501

-

В кредитных организациях и их учреждениях

11502

117

В банках - нерезидентах

11503

1 859

Итого по символам 11501-11503

0д

1 976

6. Проценты, полученные по депозитам (если депозиты предусмотрены договором), включая суточные, и иным размещенным средствам

-

В Банке России и его учреждениях

11601

3 302

В кредитных организациях и их учреждениях

11602

14

В банках - нерезидентах

11603

-

Итого по символам 11601-11603

0е

3 316

Итого по подразделу

0ж

1 222 785

2. Доходы, полученные от операций с ценными бумагами (б/ с второго порядка) 1. Процентный доход от вложений в долговые обязательства

-

Российской Федерации

12101

82 831

Субъектов РФ и местных органов власти

12102

22 210

Кредитных организаций

12103

2 293

Прочие долговые обязательства

12104

28 214

Иностранных государств

12105

-

Банков - нерезидентов

12106

1 336

Прочие долговые обязательства нерезидентов

12107

6 311

Итого по символам 12101-12107

0з

143 195

2. Процентный доход по векселям

-

Органов федеральной власти

12201

-

Органов власти субъектов РФ, местных органов власти

12202

-

Кредитных организаций

12203

-

Прочим векселям

12204

131

Органов государственной власти иностранных государств

12205

-

Органов местной власти иностранных государств

12206

-

Банков-нерезидентов

12207

-

Прочим векселям нерезидентов

12208

-

Итого по символам 12201-12208

0и

131

3. Дисконтный доход по векселям

-

Органов федеральной власти

12301

-

Органов власти субъектов РФ, местных органов власти

12302

-

Кредитных организаций

12303

5 861

Прочим векселям

12304

22 163

Органов государственной власти иностранных государств

12305

-

Органов местной власти иностранных государств

12306

-

Банков - нерезидентов

12307

-

Прочим векселям нерезидентов

12308

-

Итого по символам 12301-12308

0к

28 024

4. Доходы от перепродажи ценных бумаг

-

Российской Федерации

12401

92 592

Субъектов РФ и местных органов власти

12402

10 178

Кредитных организаций

12403

10 066

Прочих ценных бумаг

12404

19 399

Иностранных государств

12405

-

Банков - нерезидентов

12406

1 304

Прочих ценных бумаг нерезидентов

12407

19 242

Итого по символам 12401-12407

0л

152 781

5. Дивиденды, полученные от вложений в акции

-

Кредитных организаций

12501

95

Прочие акции

12502

-

Банков - нерезидентов

12503

-

Прочие акции нерезидентов

12504

-

Итого по символам 12501-12504

0м

95

6. Другие доходы, полученные от операций с ценными бумагами

-

Доходы от переоценки ценных бумаг

12601

75 679

Комиссия, полученная по операциям с ценными бумагами

12602

-

Доходы по другим операциям с ценными бумагами

12603

-

Доходы по операциям РЕПО

12604

-

Доходы по другим операциям с приобретенными ценными бумагами

12605

545

Другие доходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

12606

1 752

Итого по символам12601-12604

0н

77 976

Итого по подразделу

0о

402 202

3. Доходы, полученные от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)

-

1. Комиссия, полученная по операциям с иностранной валютой

-

По обменным операциям с иностранной валютой

13101

206 717

По операциям на валютных биржах

13102

-

По другим операциям

13103

-

Итого по символам 13101-13103

0п

206 717

2. Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте Доходы от переоценки счетов в иностранной валюте

13201

1 091 339

Итого по подразделу

0р

1 298 056

4. Дивиденды полученные кроме акций (балансовый счет второго порядка)

-

1. Дивиденды, полученные за участие в хозяйственной деятельности

-

Дочерних и зависимых банков

14101

-

Дочерних и зависимых организаций

14102

-

Дочерних и зависимых банков нерезидентов

14103

-

Дочерних и зависимых организаций - нерезидентов

14104

-

Итого по символам 14101-14104

0с

-

2.Дивиденды, полученные за участие в уставном капитале

-

Паевых банков

14201

-

Предприятий и организаций

14202

-

Паевых банков - нерезидентов

14203

-

Фирм - нерезидентов

14204

-

Своих филиалов, находящихся в другой стране

14205

-

Итого по символам 14201-14205

0т

-

Итого по подразделу

0у

-

5. Доходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка)

-

1. Доходы, полученные от деятельности

-

Банковских учебных заведений

15101

-

Организаций кредитной организации

15102

-

Итого по символам 15101-15102

0ф

-

Итого по подразделу

0х

-

6. Штрафы, пени, неустойки полученные (балансовый счет второго порядка)

-

1. Штрафы, пени, неустойки полученные по:

-

Кредитным операциям

16101

9 975

Расчетным операциям

16104

-

Другим операциям

16105

87

Итого по символам 16101-16105

0ц

10 062

Итого по подразделу

0ч

10 062

7. Другие доходы (балансовый счет второго порядка)

-

1. Восстановление сумм со счетов фондов и резервов

-

Под возможные потери по ссудам

17101

1 026 316

Под возможное обесценение ценных бумаг

17102

-

По другим операциям

17103

-

Итого по символам 17101-17103

0ш

1 026 316

2. Комиссия полученная

-

По кассовым операциям

17201

93 762

По операциям инкассации

17202

1 273

По расчетным операциям

17203

543 898

По выданным гарантиям

17204

1 075

По другим операциям

17205

22 442

Итого по символам 17201-17205

0щ

662 450

3. Другие полученные доходы

-

От реализации (выбытия) имущества кредитной организации

17301

27

От списания кредиторской задолженности

17302

159

От клиентов в возмещение кредитной организации телеграфных расходов

17303

190

От доставки банковских документов (кроме инкассации)

17304

2

От операций с драгоценными металлами

17305

832

От оприходования излишков денежной наличности, материальных ценностей

17306

16

От сдачи имущества в аренду

17307

772

От проведения факторинговых, форфейтинговых операций

17308

202

От проведения лизинговых операций

17309

-

От проведения операций по доверительному управлению имуществом

17310

-

От проведения операций с опционами

17311

-

От проведения форвардных операций

17312

-

От проведения фьючерсных операций

17313

-

От проведения операций СВОП

17314

-

Доходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году

17315

2 242

Другие доходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

17316

1 347

Доходы, полученные за обработку документов, обслуживание вычислительной техники, от информационных услуг

17317

8 281

Другие доходы

17318

5 032

Доходы в виде возврата сумм из бюджета за переплату налога на прибыль

17323

3 050

Итого по символам 17301-17323

0э

22 152

Итого по подразделу

0ю

1 710 918

Всего доходов

10000

4 644 023

2.РАСХОДЫ БАНКОВ

-

1.Проценты, уплаченные за привлеченные кредиты(балансовый счет второго порядка)

-

1.Проценты, уплаченные за полученные кредиты (срочные)

-

Банку России

21101

20

Кредитным организациям

21102

2 676

Банкам-нерезидентам

21103

9 868

Другим кредиторам

21104

-

Итого по символам 21101-21104

0я

12 564

2.Проценты,уплаченные по просроченным кредитам

-

Банку России

21201

-

Кредитным организациям

21202

-

Банкам - нерезидентам

21203

-

Другим кредиторам

21204

-

Итого по символам 21201-21204

0a

-

3. Уплаченные просроченные проценты

-

Банку России

21301

-

Кредитным организациям

21302

-

Банкам - нерезидентам

21303

-

Другим кредиторам

21304

-

Итого по символам 21301-21304

0b

-

Итого по подразделу

0c

12 564

2.Проценты, уплаченные юридическим лицам по привлеченным средствам (балансовый счет второго порядка)

-

1.Проценты, уплаченные по открытым счетам - клиентам банков

-

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

22101

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в федеральной собственности

22102

3

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22103

149

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22104

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22105

-

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22106

-

Негосударственным финансовым организациям

22107

486

Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

22108

1 307

Негосударственным некоммерческим организациям

22109

1

Кредитным организациям

22110

8

Банкам - нерезидентам

22111

7

Физическим лицам - предпринимателям

22112

-

Физическим лицам - предпринимателям-нерезидентам

22113

-

Юридическим лицам - нерезидентам

22114

-

Итого по символам 22101-22114

0d

1 961

2.Проценты, уплаченные по депозитам

-

Минфину России

22201

-

Финансовым органам субъектов РФ и местных органов власти

22202

-

Государственным внебюджетным фондам РФ

22203

-

Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных органов власти

22204

-

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

22205

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в федеральной собственности

22206

63

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22207

32

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22208

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22209

154

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22210

-

Негосударственным финансовым организациям

22211

4 309

Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

22212

60 301

Негосударственным некоммерческим организациям

22213

1 536

Юридическим лицам - нерезидентам

22214

-

Кредитным организациям (если в договоре предусмотрен не кредит, а депозит)

22215

538

Банкам - нерезидентам (если в договоре предусмотрен не кредит, а депозит)

22216

-

Итого по символам 22201-22216

0e

66 933

3.Проценты, уплаченные по прочим привлеченным средствам

-

Минфину России

22301

-

Финансовым органам субъектов РФ и местных органов власти

22302

-

Государственным внебюджетным фондам РФ

22303

-

Внебюджетным фондам субъектов РФ и местных органов власти

22304

-

Финансовым организациям, находящимся в федеральной собственности

22305

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в федеральной собственности

22306

-

Некоммерческим организациям, находящимся в федеральной собственности

22307

-

Финансовым организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22308

-

Коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22309

-

Некоммерческим организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

22310

-

Негосударственным финансовым организациям

22311

-

Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

22312

-

Негосударственным некоммерческим организациям

22313

26

Юридическим лицам - нерезидентам

22314

2 847

Кредитным организациям

22315

-

Банкам - нерезидентам

22316

-

Итого по символам 22301-22316

0f

2 873

Итого по подразделу

0g

71 767

3.Проценты, уплаченные физическим лицам по депозитам (балансовый счет второго порядка)

-

1.Проценты, уплаченные по депозитам

-

Гражданам (физическим лицам)

23101

499 548

Физическим лицам - нерезидентам

23103

466

Итого по символам 23101-23103

0h

500 014

Итого по подразделу

0i

500 014

4.Расходы по операциям с ценными бумагами (балансовый счет второго порядка)

-

1.Расходы по выпущенным ценным бумагам

-

Процентный расход по облигациям

24101

12 414

Процентный расход по депозитным сертификатам

24102

10 964

Процентный расход по сберегательным сертификатам

24103

-

Процентный расход по векселям

24104

-

Дисконтный расход по векселям

24105

5 000

Расходы при перепродаже ценных бумаг

24106

-

Другие расходы по операциям с выпущенными ценными бумагами

24107

2 233

Итого по символам 24101-24107

0j

30 611

2. Другие расходы по операциям с ценными бумагами

-

Расходы от переоценки ценных бумаг

24201

6 676

Комиссия, уплаченная по операциям с ценными бумагами

24202

-

Расходы по другим операциям с ценными бумагами

24203

119

Расходы по операциям РЕПО

24204

-

Расходы от перепродажи (погашения) ценных бумаг

24205

110 267

Расходы профессиональных участников рынка ценных бумаг (кроме расходов на консультационные и информационные услуги)

24206

138

Итого по символам 24201-24207

0k

117 200

Итого по подразделу

0l

147 811

5. Расходы по операциям с иностранной валютой и другими валютными ценностями (балансовый счет второго порядка)

-

1. Комиссия, уплаченная по операциям с иностранной валютой

-

По обменным операциям с иностранной валютой

25101

153 894

По операциям на валютных биржах

25102

1 108 493

По другим операциям

25103

-

Итого по символам 25101-25103

0m

1 262 387

2. Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте Расходы (результаты) от переоценки счетов в иностранной валюте

25201

-

Итого по подразделу

0n

-

6. Расходы на содержание аппарата управления (балансовый счет второго порядка)

-

1. Расходы на содержание аппарата управления

-

Начисленная заработная плата, включая премии, входящие в систему оплаты труда

26101

314 499

Премии, не входящие в систему оплаты труда, кроме отнесенных за счет фондов специального назначения

26102

-

Начисления на заработную плату - взносы в государственные и другие фонды по действующему законодательству РФ

26103

66 166

Расходы, связанные с перемещениями работников в случаях и размерах, предусмотренных законодательством РФ

26104

-

Расходы по подготовке кадров в пределах установленных норм, включая подписку на периодические издания

26105

1 084

Компенсации работникам, кроме заработной платы, разрешенные законодательством РФ, в пределах норм

26106

-

Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:

-

на подготовку кадров

26107

-

на компенсации работникам, кроме заработной платы

26108

-

Прочие расходы

26109

396

Итого по символам 26101-26109

0o

382 145

2. Социально - бытовые расходы

-

Финансирование других социальных нужд

26214

62

Итого по подразделу

0p

382 207

7. Расходы по организациям банков (балансовый счет второго порядка)

-

1. Расходы по содержанию

-

Банковских учебных заведений

27101

-

Организаций кредитной организации

27102

-

Итого по символам 27101-27102

0q

-

Итого по подразделу

0r

-

8. Штрафы, пени, неустойки уплаченные (балансовый счет второго порядка)

-

1. Штрафы, пени, неустойки уплаченные за:

-

Несвоевременное списание средств со счетов владельцев и зачисление сумм, причитающихся владельцам счетов

28101

106

Неправильное списание или зачисление средств по счетам их владельцев

28102

-

Неправильное направление (перевод) средств, списанных со счетов владельцев

28103

-

Нарушение очередности платежей

28104

-

Несвоевременное сообщение налоговым органам об открытии счетов клиентам

28105

-

Нарушение кредитных и депозитных договоров

28106

-

Нарушение расчетов с бюджетом

28107

5

в том числе за неправильное начисление подоходного налога с физических лиц

28108

-

Несвоевременное перечисление средств в государственные внебюджетные фонды

28109

-

Банку России за нарушения порядка обязательного резервирования

28110

-

Другие нарушения

28111

278

из них:

-

Банку России за нарушения пруденциальных норм

28112

239

Итого по символам 28101-28111, кроме 28108

0s

389

Итого по подразделу

0t

389

9. Другие расходы (балансовый счет второго порядка)

-

1. Отчисления в фонды и резервы

-

Под возможные потери по ссудам

29101

1 091 802

Под возможное обесценение ценных бумаг

29102

-

По другим операциям

29103

-

Итого по символам 29101-29103

0u

1 091 802

2. Комиссия уплаченная

-

По кассовым операциям

29201

4 282

По операциям инкассации

29202

3 915

По расчетным операциям

29203

11 000

По полученным гарантиям , поручительствам

29204

197

По другим операциям

29205

60 317

Итого по символам 29201-29205

0v

79 711

3. Другие операционные расходы

-

Расходы по оплате за обслуживание вычислительной техники, служебного автотранспорта в разрешенных случаях, других машин и оборудования

29301

38 168

Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета

29302

2 397

Расходы по совершению расчетных операций

29303

-

Расходы по изготовлению приобретению и пересылке бланков, включая бланки строгой отчетности, магнитных носителей, бумаги, упаковочных мате

29304

4 701

Почтовые, телеграфные, телефонные расходы, расходы по аренде линий связи

29306

31 846

Амортизационные отчисления (износ) по основным средствам в том числе

29307

28 461

категория 1 - здания и сооружения

29308

-

категория 2 - легковой автотранспорт, легкий грузовой автотранспорт (грузоподъемностью до 2 тонн), конторс

29309

-

категория 3 - оборудование, транспортные средства и другие основные средства, не включенные в 1 и 2 категории

29310

-

долгосрочно арендуемым основным средствам

29311

-

машинам, оборудованию, транспортным средствам сданным в лизинг

29312

-

малоценным и быстроизнашивающимся предметам

29313

-

нематериальным активам

29314

49

Типографские и канцелярские расходы

29315

1 408

Ремонт основных средств (кроме автотранспорта)

29316

10 844

Содержание зданий и сооружений

29317

10 103

Расходы по охране в разрешенных случаях

29318

22 367

Расходы на форменную и специальную одежду

29319

-

Расходы по рекламе в пределах разрешенных сумм

29320

31 355

Представительские расходы в пределах разрешенных сумм

29321

1 122

Расходы на служебные командировки по действующим нормам в РФ

29322

13 947

Расходование средств сверх сумм (норм), разрешенных законодательством РФ и нормативными документами соответствующих органов:

-

на рекламу

29323

47

на представительские расходы

29324

11

на командировочные расходы

29325

27

Расходы по пусконаладочным работам

29326

42

Уплаченная госпошлина

29327

1 614

Транспортные расходы, кроме относимых на стоимость ценностей

29328

835

Прочие расходы

29329

71 145

Итого по символам 29301-29329, кроме 29308-29310

0w

270 489

4. Другие произведенные расходы

-

По реализации (выбытию) имущества кредитной организации

29401

15

По списанию дебиторской задолженности

29402

-

По доставке банковских документов

29403

23

По операциям с драгоценными металлами

29404

1 706

По списанию недостач, хищений денежной наличности, материальных ценностей, сумм по фальшивым денежным билетам, монетам

29405

2

Арендная плата

29406

88 009

По факторинговым, форфейтинговым операциям

29407

-

По лизинговым операциям

29408

-

По операциям доверительного управления имуществом

29409

-

По проведению операций с опционами

29410

-

По форвардным операциям

29411

-

По фьючерсным операциям

29412

-

По операциям СВОП

29413

-

Расходы по кредитным операциям прошлых лет, выявленные в отчетном году

29414

-

Другие расходы прошлых лет, выявленные в отчетном году

29415

11 315

Налоги, относимые в установленных законодательством случаях на расходы

29416

11 235

Расходы, связанные со списанием не полностью амортизированных основных средств

29417

-

Расходы, связанные со списанием задолженности по кредитам, при отсутствии (недостаточности) средств резервов и резервного фонда

29418

-

Расходы, связанные с выплатой сумм по претензиям клиентов, включая кредитные организации

29419

-

Судебные издержки и расходы по арбитражным делам, связанным с деятельностью банка

29420

-

Расходы по аудиторским проверкам

29421

3 381

Расходы по публикации отчетности

29422

5

Другие расходы

29423

40 023

Расходы за дополнительную плату по несвоевременно перечисленным платежам в бюджет

29425

-

Итого по символам 29401-29425

0x

155 714

Итого по подразделу

0y

1 597 716

Всего расходов

10000.

3 974 855

3. Результаты деятельности

-

3.1. Сумма, списанная со сч. N 70501 и отнесенная непосредственно на убытки

35001

-

3.2. Итого результат по отчету

-

Прибыль (символ 10000 минус символ 20000)

33001

669168

Убыток (символ 20000 минус символ 10000 и символ 35001)

33002

-

Справка

-

1. Финансовый результат деятельности головного офиса кредитной организации:

-

а) прибыль

31005

400 395

б) убытки

32005

-

2. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с прибылью

31003

8

3. Сумма полученной ими прибыли

31004

8 268 773

4. Количество филиалов кредитной организации, закончивших отчетный период с убытками

32003

-

5. Сумма допущенного ими убытка

32004

-

Счет

Наименование

Актив (тыс. руб.)

Пассив (тыс. руб.)

на 01.10.2005 г.

КАПИТАЛ И ФОНДЫ

102

Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет обыкновенных акций принадлежащих:

10201

Российской Федерации

20 819

10203

государственным предприятиям и организациям

4 194

10204

негосударственным организациям

6 623

10205

физическим лицам

324 239

10206

нерезидентам

118 675

103

Уставный капитал акционерных банков, сформированный за счет привилегированных акций принадлежащих:

10303

государственным предприятиям и организациям

3

10304

негосударственным организациям

15

10305

физическим лицам

132

106

Добавочный капитал

10601

Прирост стоимости имущества при переоценке

33 360

10602

Эмиссионный доход

289 180

107

Фонды

10701

Резервный фонд

29 105

10703

Фонды накопления

437 687

10704

Другие фонды

2 765

ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ

Подраздел: ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА

202

Наличная валюта и платежные документы

20202

Касса кредитных организаций

314 530

20203

Платежные документы в иностранной валюте

3 848

20206

Касса обменных пунктов

4 928

20207

Денежные средства в операционных кассах, находящихся вне помещений банков

1 272

20208

Денежные средства в банкоматах

231 812

20209

Денежные средства в пути

192 885

20210

Платежные документы в иностранной валюте в пути

2 101

Подраздел: ДРАГОЦЕННЫЕ МЕТАЛЛЫ И ПРИРОДНЫЕ ДРАГОЦЕННЫЕ КАМНИ

203

Драгоценные металлы

20302

Золото

63

20308

Драгоценные металлы в монетах и памятных медалях

1

МЕЖБАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ

Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ РАСЧЕТЫ

301

Корреспондентские счета

30102

Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России

168 677

30109

Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов

16 793

30110

Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах

121 782

30112

Корреспондентские счета банков-нерезидентов в СКВ

3 313

30114

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в СКВ

76 041

30115

Корреспондентские счета в банках-нерезидентах в иностранных валютах с ограниченной конвертацией

1 928

30126

Резервы на возможные потери

976

302

Счета банков по другим операциям

30202

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в валюте РФ, перечисленные в Банк России

294 333

30204

Обязательные резервы кредитных организаций по счетам в иностранной валюте, перечисленные в Банк России

41 758

30213

Счета участников расчетов в расчетных небанковских кредитных организациях

9 179

30220

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям

4 967

30221

Незавершенные расчеты банка

115 500

30223

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям при осуществлении расчетов через подразделения Банка России

4 428

30226

Резервы на возможные потери

7

30227

Средства клиентов, зарезервированные при осуществлении валютных операций

163

30228

Суммы резервирования при осуществлении валютных операций, перечисленные в Банк России

163

30230

Специальные банковские счета банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации

200

30231

Счета банков-нерезидентов в валюте Российской Федерации

1 451

30232

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

6 825

30233

Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежных карт

48 403

303

Расчеты с филиалами

30301

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

1 369 426

30302

Расчеты с филиалами, расположенными в Российской Федерации

1 369 426

304

Расчеты на организованном рынке ценных бумаг

30402

Счета участников РЦ ОРЦБ

2 610

306

Расчеты по ценным бумагам

30602

Расчеты кредитных организаций-доверителей (комитентов) по брокерским операциям с ценными бумагами и другими финансовыми активами

14

30607

Резервы на возможные потери

14

Подраздел: МЕЖБАНКОВСКИЕ КРЕДИТЫ И ДЕПОЗИТЫ

313

Кредиты, полученные кредитными организациями от кредитных организаций

31303

на срок от 2 до 7 дней

535 000

31304

на срок от 8 до 30 дней

171 000

31305

на срок от 31 до 90 дней

476 400

31306

на срок от 91 до 180 дней

449 467

31307

на срок от 181 дня до 1 года

17 000

314

Кредиты, полученные от банков-нерезидентов

31408

на срок от 1 года до 3 лет

2 849 890

31409

на срок свыше 3 лет

1 399 296

315

Депозиты и иные привлеченные средства кредитных организаций

31509

на срок свыше 3 лет

23 439

320

Кредиты, предоставленные кредитным организациям

32003

на срок от 2 до 7 дней

74 188

32004

на срок от 8 до 30 дней

215 167

32005

на срок от 31 до 90 дней

142 495

32006

на срок от 91 до 180 дней

784 987

321

Кредиты, предоставленные банкам-нерезидентам

32103

на срок от 2 до 7 дней

74 188

32115

Резервы под возможные потери

860

322

Депозиты и иные размещенные средства в кредитных организациях

32201

до востребования

2 109

32206

на срок от 91 до 180 дней

56 998

323

Депозиты и иные размещенные средства в банках-нерезидентах

32301

до востребования

855

324

Просроченная задолженность по предоставленным межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам

32401

по межбанковским кредитам, депозитам и иным размещенным средствам, предоставленным кредитным организациям

271

32403

Резервы под возможные потери

271

328

Предстоящие поступления и выплаты по межбанковским операциям

32801

Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) межбанковских кредитов, депозитов и иных размещенных средств

2 664

32802

Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств по межбанковским кредитам, депозитам и иным привлеченным средствам

145 877

ОПЕРАЦИИ С КЛИЕНТАМИ

Подраздел: СРЕДСТВА НА СЧЕТАХ

404

Средства государственных внебюджетных фондов

40404

Территориальные фонды обязательного медицинского страхования

1 109

405

Счета предприятий, находящихся в федеральной собственности

40502

Коммерческие предприятия и организации

16 680

40503

Некоммерческие организации

79 155

406

Счета предприятий, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

40602

Коммерческие предприятия и организации

9 505

40603

Некоммерческие организации

9 749

407

Счета негосударственных предприятий

40701

Финансовые организации

29 716

40702

Коммерческие предприятия и организации

1 296 744

40703

Некоммерческие организации

58 821

408

Прочие счета

40802

Индивидуальные предприниматели

98 094

40807

Юридические лица - нерезиденты

2 632

40817

Физические лица

1 187 631

40820

Счета физических лиц-нерезидентов в валюте Российской Федерации

9 918

409

Средства в расчетах

40901

Аккредитивы к оплате

1 630

40903

Расчетные чеки

169

40905

Текущие счета уполномоченных и невыплаченные переводы

91

40909

Невыплаченные переводы из-за границы

2 462

40910

Невыплаченные переводы из-за границы нерезидентам

27

40911

Транзитные счета

30 474

40912

Юридические и физические лица-нерезиденты - счета типа "С" (проектные)

325

Подраздел: ДЕПОЗИТЫ

415

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в федеральной собственности

41504

на срок от 91 до 180 дней

3 000

418

Депозиты коммерческих предприятий и организаций, находящихся в государственной (кроме федеральной) собственности

41803

на срок от 31 до 90 дней

300

41804

на срок от 91 до 180 дней

2 700

41806

на срок от 1 года до 3 лет

2 000

420

Депозиты негосударственных финансовых организаций

42005

на срок от 181 дня до 1 года

13 400

42006

на срок от 1 года до 3 лет

26 778

42007

на срок свыше 3 лет

23 169

421

Депозиты негосударственных коммерческих предприятий и организаций

42103

на срок от 31 до 90 дней

10 000

42104

на срок от 91 до 180 дней

31 680

42105

на срок от 181 дня до 1 года

242 427

42106

на срок от 1 года до 3 лет

406 065

42107

на срок свыше 3 лет

3 553

422

Депозиты негосударственных некоммерческих организаций

42203

на срок от 31 до 90 дней

100

42205

на срок от 181 дня до 1 года

350

42206

на срок от 1 года до 3 лет

16 300

42207

на срок свыше 3 лет

7 155

423

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц

42301

Депозиты до востребования

143 964

42302

Депозиты на срок до 30 дней

329

42303

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

81 261

42304

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

330 516

42305

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

4 399 809

42306

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

2 478 091

42307

Депозиты на срок свыше 3 лет

194 506

426

Депозиты и прочие привлеченные средства физических лиц-нерезидентов

42601

Депозиты до востребования

15 540

42603

Депозиты на срок от 31 до 90 дней

1 148

42604

Депозиты на срок от 91 до 180 дней

1 381

42605

Депозиты на срок от 181 дня до 1 года

13 737

42606

Депозиты на срок от 1 года до 3 лет

5 333

42607

Депозиты на срок свыше 3 лет

53

Подраздел: ПРОЧИЕ ПРИВЛЕЧЕННЫЕ СРЕДСТВА

440

Привлеченные средства юридических лиц-нерезидентов

44007

на срок свыше 3 лет

85 497

Подраздел: КРЕДИТЫ ПРЕДОСТАВЛЕННЫЕ

442

Кредиты, предоставленные финансовым органам субъектов Российской Федерации и местных органов власти

44206

на срок от 91 до 180 дней

305 000

44208

на срок от 1 года до 3 лет

200 000

44215

Резервы под возможные потери

10 100

449

Кредиты, предоставленные коммерческим предприятиям и организациям, находящимся в государственной (кроме федеральной) собственности

44906

на срок от 181 дня до 1 года

25 713

451

Кредиты, предоставленные негосударственным финансовым организациям

45105

на срок от 91 до 180 дней

1 900

45106

на срок от 181 дня до 1 года

20 700

45107

на срок свыше 1 года до 3 лет

174 979

45108

на срок свыше 3 лет

11 701

45115

Резервы под возможные потери

4 185

452

Кредиты, предоставленные негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

45201

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

283 684

45203

на срок до 30 дней

195 112

45204

на срок от 31 до 90 дней

204 341

45205

на срок от 91 до 180 дней

304 132

45206

на срок от 181 дня до 1 года

2 609 725

45207

на срок свыше 1 года до 3 лет

3 048 177

45208

на срок свыше 3 лет

325 586

45215

Резервы под возможные потери

89 783

453

Кредиты, предоставленные негосударственным некоммерческим организациям

45301

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

1 081

45304

на срок от 31 до 90 дней

1 918

45305

на срок от 91 до 180 дней

13 140

45306

на срок от 181 дня до 1 года

10 597

45315

Резервы под возможные потери

5 170

454

Кредиты, предоставленные физическим лицам-предпринимателям

45401

кредит, предоставленный при недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт")

7 506

45403

на срок до 30 дней

250

45404

на срок от 31 до 90 дней

3 494

45405

на срок от 91 до 180 дней

15 834

45406

на срок от 181 дня до 1 года

181 856

45407

на срок свыше 1 года до 3 лет

235 203

45408

на срок свыше 3 лет

864

45415

Резервы под возможные потери

1 277

455

Потребительские кредиты, предоставленные физическим лицам

45503

на срок от 31 до 90 дней

56 611

45504

на срок от 91 до 180 дней

481 208

45505

на срок от 181 дня до 1 года

1 628 202

45506

на срок свыше 1 года до 3 лет

812 424

45507

на срок свыше 3 лет

158 643

45508

до востребования

2

45509

Кредит, предоставленный при недостатке средств на депозитном счете ("овердрафт")

150 443

45515

Резервы под возможные потери

94 213

457

Кредиты, предоставленные физическим лицам-нерезидентам

45705

на срок от 1 года до 3 лет

242

45706

на срок свыше 3 лет

2 300

45715

Резервы под возможные потери

7

458

Просроченная задолженность по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

45812

Негосударственным коммерческим предприятиям и организациям

78 636

45814

Физическим лицам-предпринимателям

1 003

45815

Гражданам

157 727

45818

Резервы под возможные потери по просроченным кредитам и прочим размещенным средствам

52 073

459

Просроченные проценты по предоставленным кредитам и прочим размещенным средствам

45914

Физическим лицам-предпринимателям

21

45915

Гражданам

419

Подраздел: ПРОЧИЕ РАЗМЕЩЕННЫЕ СРЕДСТВА

Подраздел: ПРОЧИЕ АКТИВЫ И ПАССИВЫ

474

Расчеты по отдельным операциям

47401

Расчеты с клиентами по факторинговым, форфейтинговым операциям

44

47404

Расчеты с валютными и фондовыми биржами

62 128

47408

Расчеты по конверсионным сделкам и срочным операциям

58 182

47409

Обязательства по аккредитивам по иностранным операциям

5 411

47410

Требования по аккредитивам по иностранным операциям

8 802

47411

Начисленные проценты по вкладам

61 344

47415

Требования по платежам за приобретаемые и реализуемые памятные монеты

1 580

47416

Суммы, поступившие на корреспондентские счета до выяснения

24 713

47422

Обязательства банка по прочим операциям

3 475

47423

Требования банка по прочим операциям

8 296

47425

Резервы под возможные потери по прочим активам

13 842

47426

Обязательства банка по уплате процентов

151 288

47427

Требования банка по получению процентов

21 476

475

Предстоящие поступления и выплаты по операциям с клиентами

47501

Предстоящие поступления по операциям, связанным с предоставлением (размещением) денежных средств клиентам (кроме банков)

19 252

47502

Предстоящие выплаты по операциям, связанным с привлечением денежных средств от клиентов (кроме банков)

66 755

478

Вложения в приобретенные права требования

47802

Права требования по договорам на представление (размещение) денежных средств

1 553 946

47804

Резервы на возможные потери

4 459

ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Подраздел: ВЛОЖЕНИЯ В ДОЛГОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

501

Долговые обязательства, приобретенные для перепродажи и по договорам займа

50104

Долговые обязательства Российской Федерации

212 688

50105

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и местных органов власти

131 578

50107

Прочие долговые обязательства

646 756

502

Некотируемые долговые обязательства

50208

Прочие долговые обязательства

44 642

50210

Долговые обязательства банков-нерезидентов

105 426

50211

Прочие долговые обязательства нерезидентов

89 180

50213

Резервы на возможные потери

150

503

Котируемые долговые обязательства, приобретенные для инвестирования

50305

Долговые обязательства Российской Федерации

1 397 927

50306

Долговые обязательства субъектов Российской Федерации и местных органов власти

280 203

504

Накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам

50406

Уплаченный при приобретении

35 448

Подраздел: ВЛОЖЕНИЯ В АКЦИИ

507

Некотируемые акции

50705

Акции банков

1 017

50706

Прочие акции

208

50709

Резервы под обесценение ценных бумаг

2

509

Прочие счета по операциям с приобретенными ценными бумагами

50905

Затраты, связанные с приобретением и реализацией ценных бумаг

89

Подраздел: УЧТЕННЫЕ ВЕКСЕЛЯ

514

Векселя банков

51402

со сроком погашения до 30 дней

317

51403

со сроком погашения от 31 до 90 дней

19 752

51404

со сроком погашения от 91 до 180 дней

20 040

51406

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

853

51410

Резервы под возможные потери

253

515

Прочие векселя

51501

до востребования

958

51502

со сроком погашения до 30 дней

4 000

51503

со сроком погашения от 31 до 90 дней

26 383

51504

со сроком погашения от 91 до 180 дней

112 140

51506

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

27

51507

со сроком погашения свыше 3 лет

117

51510

Резервы под возможные потери

225

Подраздел: ВЫПУЩЕННЫЕ БАНКАМИ ЦЕННЫЕ БУМАГИ

520

Выпущенные облигации

52005

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

470 000

521

Выпущенные депозитные сертификаты

52104

со сроком погашения от 181 дня до 1 года

77 265

52105

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

1 085

523

Выпущенные векселя и банковские акцепты

52301

до востребования

235 216

52302

со сроком погашения до 30 дней

2 982

52303

со сроком погашения от 31 до 90 дней

11 908

52304

со сроком погашения от 91 до 180 дней

55 797

52305

со сроком погашения от 181 дня до 1 года

95 637

52306

со сроком погашения свыше 1 года до 3 лет

16 405

52307

со сроком погашения свыше 3 лет

124

524

Обязательства по выпущенным ценным бумагам к исполнению

52403

Выпущенные депозитные сертификаты к исполнению

2 000

52405

Проценты, удостоверенные сберегательными и депозитными сертификатами к исполнению

94

52406

Векселя к исполнению

735

525

Прочие счета по операциям с выпущенными ценными бумагами

52501

Обязательства банка по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам

14 878

52502

Предстоящие выплаты по процентам, купонам и дисконтам по выпущенным ценным бумагам

20 424

СРЕДСТВА И ИМУЩЕСТВО

Подраздел: УЧАСТИЕ

601

Участие в дочерних и зависимых акционерных обществах

60101

Акции дочерних и зависимых банков

47 302

602

Прочее участие

60202

Средства, внесенные банками в уставные капиталы предприятий и организаций

502

Подраздел: РАСЧЕТЫ С ДЕБИТОРАМИ И КРЕДИТОРАМИ

603

Расчеты с дебиторами и кредиторами

60301

Расчеты с бюджетом по налогам

3 548

60302

Расчеты с бюджетом по налогам

2 960

60304

Расчеты с внебюджетными фондами по начислениям на заработную плату

358

60305

Расчеты с работниками банка по оплате труда

63

60306

Расчеты с работниками банка по оплате труда

19 258

60308

Расчеты с работниками банка по подотчетным суммам

1 288

60309

Налог на добавленную стоимость, полученный