Условия независимости Национального Банка Украины

9

Донецкий национальный университет экономики и торговли

имени Михаила Туган-Барановского

УСЛОВИЯ НЕЗАВИСИМОСТИ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

В условиях рыночной экономики центральный банк Украины занимает одно из важнейших мест в государстве. Центральный банк является ядром денежной и банковской систем.

В XX ст. понимания значения роли центрального банка для всего хозяйственного механизма страны, становится всеобщим. На Международной финансовой конференции, которая состоялась в Брюсселе в 1920р., прозвучало, что «в странах, где не существует центрального банка, его следует создать». Таким образом, создание центрального банка в Украине - один из наибольших успехов на пути к формированию рыночной экономики.

Проблема данного исследования носит актуальный характер в современных условиях. Об этом свидетельствует частое изучение поднятых вопросов. Тема "Условия независимости центрального банка Украины" изучается на стыке сразу нескольких взаимосвязанных дисциплин. Вопросам исследования посвящено множество работ. В основном материал, изложенный в учебной литературе, носит общий характер, а в многочисленных монографиях по данной тематике рассмотрены более узкие вопросы проблемы независимости центрального банка Украины. Требуется учет современных условий при исследовании проблематики обозначенной темы.

Актуальность настоящей работы обусловлена, с одной стороны, большим интересом к теме «Условия независимости центрального банка Украины» в современной науке, с другой стороны, ее недостаточной степенью изучения. Рассмотрение вопросов связанных с данной тематикой носит как теоретическую, так и практическую значимость.

Целью данной статьи является изучение основных условий независимости центрального банка и разработка предложений по обеспечению максимальной степени его независимости в выполнении своих функций.

Сложность сегодняшних экономических проблем, вызванных кризисом ликвидности банковской системы, требует высочайшего профессионализма государственных органов, ответственных за проведение денежно-кредитной политики. Только центральные банки, обладающие достаточным авторитетом и автономией, способны решить эти вопросы. В некоторых государствах независимость центральных банков не столько проистекает из законодательства, сколько обеспечивается традициями взаимоотношений с властью, личностью руководителя банка и т.д. Разумеется, подобная независимость не предполагает полного отмежевания от проводимой правительством политики, однако в случаях необходимости препятствует давлению со стороны правительственных органов. Законодательство разных стран предусматривает различные формы взаимодействия центральных банков и органов государственной власти. В Великобритании, Франции, Италии, Японии и некоторых других странах министерства финансов уполномочены давать инструкции центральным банкам, однако на практике такие случаи довольно редки. Как правило, согласие достигается на заседаниях правительства, союзов предпринимателей и банкиров и находит отражение в подписании представителями министерства финансов и центрального банка совместных заявлений.

Вопрос обеспечения независимости центрального банка ещё десять лет назад не доминировал ни в практике, ни в теории.

В англоязычной литературе по этой проблематике предпочтение отдается термину «автономия», а не «независимость». Автономия подчеркивает операционную свободу, в то время как независимость трактуется скорее как отсутствие институционального принуждения.

Теоретически Национальный банк Украины имеет достаточно высокий уровень независимости, что подтверждают соответствующие нормы Конституции Украины и Закон Украины «О Национальном банке Украины». Об этом свидетельствует, в частности, ст. 53 Закона Украины о НБУ «Гарантии невмешательства», которая гласит: «Не допускается вмешательство органов законодательной и исполнительной власти или их должностных лиц в исполнение функций и полномочий Совета Национального банка или Правления Национального банка иначе, чем в пределах, определенных этим Законом»[1].

Степень независимости, предоставленная центральному банку, влияет на структуру органов управления, процедуры подотчётности, а также на роль центрального банка в формировании своих целей и методов их достижения.

Существуют разные типы независимости центрального банка: независимость в выборе задач, независимость в выборе цели, инструментальная независимость и ограниченная (лимитированная) независимость, когда центральный банк, по сути, является правительственным агентством. Некоторые учёные выделяют также отдельные элементы независимости центрального банка -- институциональную, функциональную, организационную и финансовую независимость[2,18].

Независимость в выборе задач обусловливает ответственность центрального банка за определение монетарной политики и валютно-курсового режима. Такая независимость предоставляет центральному банку полномочия определять свои основные задачи, среди многих других, предоставленных банковским законодательством. Такой уровень независимости является наивысшим в смысле полномочий и самостоятельности действий.

В отличие от независимости в выборе задач, независимость в выборе цели имеет один чётко определённый законодательством объект. Как гласит статья 6 Закона Украины «О Национальном банке Украины»: «в соответствии с Конституцией Украины основной функцией Национального банка Украины является обеспечение стабильности денежной единицы Украины»[1].

Инструментальная независимость состоит в том, что правительство или законодательный орган страны определяет монетарную политику или цель, а также режим валютного курса, согласовывая своё решение с центральным банком. При этом центральный банк получает независимость в достижении этой цели и выборе инструментов для её достижения.

Ограниченная независимость или её полное отсутствие означает, что центральный банк является правительственным учреждением. Правительство ставит задачи и цели, а также влияет на процесс их достижения. Такой вариант используется в основном в плановых экономиках и в некоторых странах, которые развиваются.

В идеале центральный банк должен быть достаточно независимым и влиятельным учреждением, которое, с одной стороны, осуществляет денежно-кредитное регулирование на основе закрепленных законом его полномочий, а с другой стороны, обеспечивает надежность и стабильное функционирование кредитно-банковской системы. Однако, в реальных условиях независимость многих центральных банков оказывается ограниченной ? в частности, в результате конфликтов, возникающих из-за противоречий между декларируемыми правительством задачами экономической политики и необходимостью поддержания стабильности национальной денежной единицы, которую призван обеспечивать центральный банк. Причем независимость центрального банка подразумевает две ее формы: политическую и экономическую.

Политическая независимость предполагает невмешательство органов государственной власти в деятельность центрального банка путём давления на его руководителей.

Для обеспечения политической независимости центрального банка необходимо выполнение таких условий:

- глава центрального банка и члены правления должны соответствовать определённым квалификационным требованиям, в частности ? высоким моральным принципам;

- глава и члены правления должны назначаться разными ветвями власти;

- глава центрального банка не должен состоять в каких-либо политических партиях;

- срок службы членов правления банка должен быть дольше, чем органа власти, который их назначает, и может быть снят со своего поста только в случае несоответствия квалификационным требованиям или совершения служебного преступления;

- необходимо запретить правительственные директивы центральному банку, поскольку они должны самостоятельно нести ответственность за использование власти;

- материальное поощрение членов правления не должно ухудшаться на протяжении срока их службы, т.к. это может повлиять на степень коррумпированности руководства центрального банка [2,19];

Экономическая независимость выражается в том, что центральный банк не обязан автоматически выдавать денежные средства правительству для финансирования государственных расходов и оказывать ему предпочтение в предоставлении кредитов. Кроме того, для экономической независимости центрального банка имеет значение характер осуществляемого им контроля за кредитной системой: применение административных (прямых) нерыночных способов контроля, предполагающее вмешательство правительства в принятие решений банком, ущемляет автономию последнего.

В целом независимость центрального банка определяется следующими факторами:

- независимость от правительственных органов. Это условие является обязательным. Если центральный банк обязан выполнять указания правительственных органов, то он не сможет поддерживать стабильность национальной денежной единицы, поскольку будет испытывать давление со стороны правительства;

- личная независимость членов органов управления центрального банка. Независимость органов управления центрального банка будет обеспечиваться в том случае, если они назначаются на достаточно длительный срок. В случае их повторного назначения возникает опасность уменьшения степени их личной независимости;

- законодательная независимость, которая определяется, в частности, возможностями внесения изменений в закон о центральном банке. Чем сложнее внести изменения в закон, тем надежнее обеспечивается независимость центрального банка.

- взаимоотношения с государственными органами власти. Регулярные контакты между представителями центрального банка и государственных органов власти повышают степень доверия последних к действиям центрального банка и способствуют достижению им главной цели обеспечения стабильности цен. Таким образом, выполнению данной задачи может содействовать периодически представляемая парламенту отчетность центрального банка о своей деятельности.

Однако, невзирая на независимость в форме запрета прямых указаний от правительства и президента в Украине, как и в других развивающихся странах, центральные банки рассматриваются в первую очередь как средство тотального государственного контроля над сферой денежно-кредитного обращения. Это может привести к негативным последствиям. Монопольное право на осуществление эмиссии национальной валюты может использоваться с целью финансирования неэффективного производства, а также социальных программ повышающих рейтинг власти в глазах избирателей. Особенно это необходимо накануне выборов. Хотя центральные банки в таких странах могут и не быть юридически подчинены указаниям правительства или президента, тем не менее, на практике они чрезвычайно подвержены его давлению. Отчасти это объясняется тем, что власть закона в таких государствах слаба. А всех руководителей центральных банков объединяет одна общая черта: политическое назначение на должность главы центрального банка. Такие назначения потенциально несут угрозу политического давления на центральный банк. Назначая, таким образом, глав центральных банков, а также членов комитетов, соответствующие политические силы рассчитывают на то, что назначенные лица будут отстаивать их интересы. Поэтому необходимо разработать механизм отбора и проверки уровня квалификации кандидатов, который давал бы уверенность в том, что они после назначения больше не будут заниматься прямой политической деятельностью, и будут руководствоваться не указаниями правительства или каких-либо политических сил, а исключительно профессиональными интересами, потребностями монетарной политики и государства в целом.

Как показывают не только последние события, но и вся предыдущая практика деятельности НБУ, независимость центрального банка остаётся наиболее болезненной темой.

Центральный банк должен иметь чётко определённые и выстроенные цели, соответствующие права, чтобы обеспечить реализацию этих целей, и автономию, чтобы заслужить доверие граждан к своим действиям. В современных условиях функционирования экономики управление центральным банком должно перейти на новый этап. На этом этапе руководство банка должно быть полностью независимым от исполнительной власти, однако процедуры подотчётности должны ужесточиться. Но публичными объяснениями подотчётность ограничиваться не должна, руководство банка обязано как минимум раз в неделю отчитываться о своих действиях перед парламентом. Более строгие процедуры подотчётности и информационной прозрачности необходимы, для того чтобы мы были уверены в том, что полученная независимость используется надлежащим образом. Например, руководители ФРС и центральных банков ведущих стран дают публичные объяснения своим действиям не позже чем на следующий день после принятия решений о ставке или сумме рефинансирования банков. Так же необходимо повысить требования к уровню квалификации и моральных принципов назначаемого руководства. Предпочтение должно отдаваться не только стажу работы и опыту работников, но и их молодости и образованию. Рыночные операции требуют быстрого реагирования, что не совместимо с иерархическим процессом принятия решения. Очень ценятся плюрализм мнений и свободный обмен ими, что несколько нивелирует значение черт, присущих «бюрократическому» центральному банку.

Таким образом, обеспечение независимости Национального банка Украины в сложившейся экономической ситуации является одним из наиболее важных заданий высших органов власти.

Литература

1. Закон Украины «О Национальном банке Украины».

2. А. Шаров. Центральний банк у XXI сторіччі: виклики та рішення//Вістник Національного банку України. 2008. №7. стр.18-30

3. А. Н. Мороз, М. Ф. Пуховкина, Н. И. Савлук. Центральный банк и денежно-кредитная политика: Учебник. - К.: КНЕУ, 2005. - 556с.

4. А. Шаров. Национальный банк: время «Ч». http: www.zn.ua