Центральні банки Росії

Правове положення Центрального банку (Банка Росії) зафіксовано в Конституції РФ, Федеральному Законі "Про Центральний банк РФ (Банці Росії)" від 02.12.90 року і інших федеральних законах.

Згідно ст. 2 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії:

здійснює свої витрати за рахунок власних доходів;

не реєструється в податкових органах;

є юридичною особою.

Згідно ст. 3 ФЗ "Про ЦБ РФ" основною метою діяльності ЦБ є:

захист і забезпечення стійкості рубля (ця функція є основною, як вказано в статті 75 Конституції РФ);

розвиток і зміцнення банківської системи РФ;

забезпечення ефективного і безперебійного функціонування системи розрахунків.

Отримання прибутку не є метою діяльності ЦБ.

Згідно ст. 4 ФЗ "Про ЦБ РФ" ЦБ виконує наступні функції:

розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику;

монопольно здійснює емісію готівки і організовує їх обіг (що вказано в статті 75 Конституції РФ);

є кредитором останньої інстанції для кредитних організацій, організовує систему рефінансування;

встановлює правила здійснення розрахунків в РФ і проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи;

здійснює державну реєстрацію кредитних організацій, видає і відкликає ліцензії кредитних організацій і організацій, що займаються їх аудитом;

здійснює нагляд за діяльністю кредитних організацій;

реєструє емісію цінних паперів кредитними організаціями відповідно до федеральних законів;

здійснює валютне регулювання, організовує і здійснює валютний контроль;

бере участь в розробці прогнозу платіжного балансу РФ і організовує його складання;

здійснює інші функції відповідно до федеральних законів.

Банк Росії підзвітний Державній Думі.

Згідно ст. 6 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії видає нормативні акти, обов'язкові для органів державної влади, всіх юридичних і фізичних осіб. Нормативні акти ЦБ не можуть суперечити федеральним законам.

Згідно гл. 3 ФЗ "Про ЦБ РФ" Голова і Рада Банку Росії призначаються на посаді строком на чотири роки і можуть бути звільнений з посади за рішенням Державної Думи.

Згідно гл. 4 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії:

бере участь в розробці економічної політики Уряду РФ;

взаємно з Урядом РФ інформують про передбачувані дії, що мають загальнодержавне значення, координують свою політику, проводять регулярні консультації;

не має права надавати кредити Уряду РФ для фінансування бюджетного дефіциту, купувати цінні папери при їх первинному розміщенні, за винятком випадків, передбачених законом;

без стягування комісії здійснює операції з бюджетами різних рівнів.

Згідно гл. 5 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії не пізніше за 15 травень представляє Державній Думі річний звіт, який згодом публікується. Також банк Росії щомісячно публікує свій баланс, дані про грошовий обіг, включаючи динаміку і структуру грошової маси, узагальнені дані про свої операції. ЦБ перераховує до федерального бюджету 50% фактично отриманого балансового прибутку за підсумками року після затвердження річного звіту Радою директорів. Прибуток, що залишився, прямує в резерви і фундації

різного призначення. ЦБ і його установи звільняються від сплати всіх податків, зборів, мит і інших платежів на території РФ.

Згідно гл. 6 ФЗ "Про ЦБ РФ" виключно Банк Росії здійснює емісію готівки, організацію їх обігу і вилучення з обігу; без обмежень обмінює ветхі і пошкоджені банкноти відповідно до встановленими їм правил.

В цілях організації наявного грошового обігу на території РФ на ЦБ покладаються наступні функції:

прогнозування і організація виробництва, перевезення і зберігання банкнот і монети, створення їх резервних фундацій;

встановлення правил перевезення, зберігання і інкасації готівки для кредитних організацій;

встановлення ознак платоспроможності грошових знаків і порядку заміни пошкоджених банкнот і монети, а також їх знищення;

визначення порядку ведення касових операцій.

Згідно гл. 7 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії здійснює грошово-кредитну політику за допомогою наступних інструментів:

процентні ставки по операціях Банку Росії (процентні ставки ЦБ є мінімальними ставками, по яких він здійснює свої операції);

нормативи обов'язкових резервів, депонованих в ЦБ;

операції на відкритому ринку (під ними розуміються купівля-продаж казначейських векселів, державних облігацій і інших державних цінних паперів, короткострокові операції з цінними паперами із здійсненням пізніше за зворотну операцію);

рефінансування банків (тобто кредитування Банком Росії банків, у тому числі облік і переоблік векселів);

валютне регулювання (тобто купівля-продаж Банком Росії іноземної валюти для дії на курс рубля і на сумарний попит і пропозицію грошей);

встановлення орієнтирів зростання грошової маси;

прямі кількісні обмеження (встановлення лімітів на рефінансування банків, проведення кредитними організаціями окремих банківських операцій).

Банк Росії представляє проект основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики на майбутній рік в Держдуму, а вона ухвалює рішення із цього приводу

Згідно гл. 7 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії може здійснювати наступні операції:

надавати кредити на термін не більше одного року під надійне забезпечення (золото і інші дорогоцінні метали в будь-якій формі; інвалюта; державні цінні папери і інші активи);

купувати і продавати державні цінні папери на відкритому ринку;

купувати і продавати цінні папери з терміном погашення не більше одного року;

скоювати операції з валютою;

проводити розрахункові, касові і депозитні операції, приймати на зберігання і в управління цінні папери і інші цінності;

видавати гарантії і поручительства;

виставляти чеки і векселі в будь-якій валюті;

здійснювати інші операції.

Згідно гл. 9 ФЗ "Про ЦБ РФ" Банк Росії представляє інтереси РФ у взаємостосунках з центральними банками іноземних держав, встановлює і публікує офіційні котирування іноземних валют по відношенню до рубля, здійснює валютне регулювання і контроль відповідно до ФЗ "Про валютне регулювання і валютний контроль".

Згідно гл.10, 11, 12 Банк Росії є органом банківського регулювання і нагляду за діяльністю кредитних організацій і відповідно виконує ряд наступних функцій:

підтримує стабільність банківської системи, захищає інтереси вкладників і кредиторів;

встановлює правила проведення банківських операцій, ведення бухгалтерського обліку, складання і надань бухгалтерської звітності;

публікує статистичну і аналітичну інформацію про банківську систему РФ;

реєструє і ліцензує кредитні організації;

встановлює обов'язкові економічні нормативи діяльності кредитних організацій;

проводить перевірки кредитних організацій і їх філіалів, здійснює аналіз їх діяльності;

вживає заходів, вказаних в статті 75 ФЗ "Про ЦБ РФ" у разі порушень кредитною організацією федеральних законів, нормативних актів і розпоряджень ЦБ;

проводить консультації;

встановлює правила, форми, терміни і стандарти здійснення безготівкових розрахунків.

Згідно гл. 15 ФЗ "Про ЦБ РФ" рішення про аудит Банку Росії ухвалює Державна Дума, вона ж визначає аудиторську фірму, яка буде його проводити. Внутрішній аудит здійснюється службою головного аудитора, безпосередньо підлеглої Голові Банку Росії.

У ФЗ РФ "Про банки і банківську діяльність" (в ред. ФЗ від 03.02.96 № 17-ФЗ) на чолі 1 "Загальні положення" представлені поняття справжнього Федерального закону (ст. 1-6, 9,10).

"Президент Росії Володимир Путін підписав Федеральний закон "Про внесення змін в статті 11 і 18 Федерального закону "Про банки і банківську діяльність" і статтю 61 Федерального закону "Про Центральний банк Російської Федерації (Банці Росії)".

Федеральний закон прийнятий в цілях реалізації положень стратегії розвитку банківського сектора Російської Федерації на період до 2008г.

Федеральним законом пропонується спростити процедуру формування капіталу кредитних організацій за рахунок засобів нерезидентів і дозволити останнім придбавати акції (частки) кредитних організацій в порядку, встановленому для резидентів.

Також передбачається пониження з 5 до 1% порогу придбання акцій (часткою) кредитної організації, перевищення якого вимагає повідомлення Банку Росії." (11)

Висновок