Например, Министерство финансов и экономики Южной Кореи для предотвращения утечки капитала оговорило внутренние капиталовложения как условие инвестиций за рубежом и объявило, что национальные компании должны обеспечить 20%-е увеличение внутренних капиталовложений, если объемы финансирования их зарубежных проектов превышают 100 млн долл.

Поощряя зарубежное предпринимательство, правительства стран-инвесторов помогают своим национальным фирмам реализовать сравнительные преимущества. Так, в Европейском союзе реализуется программа содействия зарубежным инвестициям (European Community Investment Partners Programm), на базе которой в 90-е гг. осуществлялась поддержка компаний стран-членов Европейского союза в их деятельности в странах Средиземноморья, а также в государствах Азии и Латинской Америки. Свыше 1000 компаний стран-членов Европейского союза получили поддержку этой программы.

Программа помогает финансировать все стадии проектов компаний стран-членов Европейского союза в принимающих государствах, включая гранты на подготовку технико-экономических обоснований, беспроцентные займы на предварительное изучение условий создания совместных предприятий в принимающих государствах, на обучение персонала и научно-исследовательские и опытно-конструкторские работы.

Американским инвесторам за границей помогает государственная корпорация по финансированию частных зарубежных капиталовложений -- ОПИК. Она страхует прямые иностранные инвестиции американских компаний от политических рисков и предоставляет еще ряд услуг, содействующих успеху в деятельности американских инвесторов за рубежом. Особым вниманием пользуются программы развития специально для обеспечения роста экономики стран Латинской Америки и Карибского бассейна. Содействие ОПИК предоставляется при соблюдении следующих условий:

а) прямые иностранные инвестиции американских компаний должны оказывать положительное влияние на уровень занятости в США;

б) они должны быть оправданы с финансовой точки зрения и приносить высокую прибыль;

в) они должны вносить существенный вклад в социально- экономическое развитие принимающей страны.

Японский экспортно-импортный банк финансирует прямые иностранные инвестиции японских фирм и предоставляет займы иностранным правительствам и частным компаниям для организации совместных предприятий с японскими фирмами. Этот банк выдает также гарантии японским фирмам, инвестирующим проекты общественной инфраструктуры за рубежом. Кроме того, в Японии существуют льготы для инвестирования в развивающиеся страны в виде уменьшения бюджетных налоговых отчислений.

Многолетний опыт отношений международных организаций с правительствами принимающих стран в различных ситуациях позволяет классифицировать направления в политике принимающего государства в зависимости от ввоза и вывоза из страны трех основных компонентов (объектов) международного экономического сотрудничества: товаров и услуг (международная торговля), технологий, прямых иностранных инвестиций.Искренко Э.В.. Учебно-методический комплекс. Международный бизнес // В.: ВолГУ, 2013

Заключение

Мировой кредитный рынок - специфическая сфера международного движения ссудного капитала между странами на условиях возвратности и уплаты процента, где формируются спрос и предложение на заемный капитал. Традиционно разграничивались рынок краткосрочных ссудных капиталов (денежный рынок) и рынок средне - и долгосрочных капиталов (рынок капиталов), в том числе финансовый рынок. Мировой финансовый рынок - часть рынка ссудных капиталов, где преимущественно производятся эмиссия и купля-продажа ценных бумаг. На практике это деление постепенно утрачивает значение, так как происходит взаимный перелив капиталов, а обычные банковские кредиты замещаются эмиссией ценных бумаг.

Международный кредит - это предоставление денежно-материальных ресурсов одних стран другим во временное пользование в сфере международных отношений, в том числе и во внешнеэкономических связях. Эти отношения осуществляются путем предоставления валютных и товарных ресурсов иностранным заемщикам на условиях возвратности, срочности и уплаты процента.

В целях развития сотрудничества и обеспечения целостности и стабилизации всемирного хозяйства в основном после второй мировой войны созданы международные валютно-кредитные и финансовые организации.

Основные задачи Международного валютного фонда заключаются в следующем:

* содействие сбалансированному росту международной торговли;

* предоставление кредитов странам-членам (сроком от трех до пяти лет) для преодоления валютных трудностей, связанных с дефицитом их платежного баланса;

* отмена валютных ограничений;

* межгосударственное валютное регулирование путем контроля за соблюдением структурных принципов мировой валютной системы, зафиксированных в Уставе фонда.

Возможность получить кредит Международного валютного фонда ограничена следующими условиями:

* лимитируется размер заимствования страны в зависимости от ее квоты;

* фонд предъявляет определенные требования, иногда жесткие, к стране-заемщице, которая должна выполнить макроэкономическую стабилизационную программу. Это позволяет Фонду воздействовать на экономику стран-должников.

Формы международного кредита можно классифицировать следующим образом:

1) по назначению:

* коммерческие кредиты, обслуживающие международную торговлю товарами и услугами;

* финансовые кредиты, используемые для инвестиционных объектов, приобретения ценных бумаг, погашения внешнего долга, проведения валютной интервенции центральным банком;

* промежуточные кредиты для обслуживания смешанных форм экспорта капиталов, товаров, услуг (например, инжиниринг);

2) по видам:

* товарные (при экспорте товаров с отсрочкой платежа);

* валютные (в денежной форме);

3) по технике предоставления:

* наличные кредиты, зачисляемые на счет заемщика;

* акцептные в форме акцепта (согласия платить) тратты импортером или банком;

* депозитные сертификаты;

* облигационные займы, консорциональные кредиты и др.;

4) по валюте займа:

* международные кредиты в валюте либо страны-должника, либо страны-кредитора, либо третьей страны, либо в международных счетных валютных единицах (СДР, чаще в ЭКЮ);

5) по срокам:

* сверхсрочные (суточные, недельные, до трех месяцев)

* краткосрочные кредиты (от одного дня до одного года, иногда до восемнадцати месяцев);

* среднесрочные (от одного года до пяти лет);

* долгосрочные (свыше пяти лет).Международный валютный фонд. // М.: Книга по требованию, 2013

Государства и международные организации как субъекты международного права наделены не только правомочиями заключать правоприменительные акты в рамках действующего международного финансового права, но и заключать международные договоры. Именно в этой международной нормотворческой правоспособности более всего проявляется правосубъектность этих публичных субъектов международного финансового права.

Важная роль в оптимальном функционировании международных валютных, кредитных и финансовых отношений отведена финансовым посредникам, которые действуют, как правило, не только на национальных, но и международных финансовых рынках. Финансовыми посредниками называются фирмы, главная функция которых заключается в обеспечении своих клиентов финансовыми продуктами и услугами с большей эффективностью, чем они могли бы получить от своих непосредственных операций на финансовых рынках. Простейшим примером финансового посредника может служить взаимный фонд, который объединяет финансовые ресурсы многочисленных мелких инвесторов и вкладывает собранные деньги в ценные бумаги. Взаимные фонды за счет масштаба своих операций обеспечивают значительную экономию в области ведения учета и торговли ценными бумагами и, следовательно, предлагают своим клиентам более эффективный способ инвестирования средств в ценные бумаги, чем их покупка и продажа непосредственно самими инвесторами. Другими словами, финансовые посредники по взаимной договоренности с инвесторами "распоряжаются доходами" компаний и населения с целью их приращения. Финансовые посредники, которые осуществляют заимствования у людей, имеющих сбережения, и представляют кредиты остальной части населения, называются институциональными инвесторами.

Международные финансовые институты составляют институциональную основу мировой валютной системы. Они создаются для решения широкого круга вопросов, возникающих в валютно-кредитной области и требующих регулирования в рамках мирового сообщества.

Возникновение и усиление роли международных финансовых институтов обусловлено определенными причинами:

* по мере расширения международных экономических связей и интернационализации хозяйственной жизни растет зависимость между странами в валютно-финансовой сфере;

* растет круг вопросов в валютно-кредитной области, которые необходимо решать мировому сообществу;

* для достижения стабилизации мировой экономики и международных финансов требуется объединять усилия всего мирового сообщества, а для этого необходимо осуществлять межгосударственное валютное и кредитно-финансовое регулирование, разрабатывать и координировать стратегию и тактику мировой валютной и кредитно-финансовой политики.

Эти задачи и призваны решать международные финансовые институты.

Ниже рассматривается роль международных и региональных валютно-кредитных и финансовых организаций в решении финансовых проблем с позиции целей и задач, стоящих перед ними.

Важным элементом современной мировой валютно-кредитной и финансовой системы являются международные валютно-кредитные и финансовые организации. Трудно в наши дни найти человека, не слышавшего о Международном валютном фонде или Всемирном банке.

Правовое регулирование деятельности международных компаний в принимающих странах осуществляется двумя способами: национально-правовым и международно-правовым.

Национально-правовое регулирование заключается в использовании норм и институтов национальной системы права (административное, гражданское и др.). В большинстве государств сложилось специальное законодательство, касающееся деятельности иностранных фирм, в виде инвестиционных законов и кодексов. Их основа -- положения, условия и правовые гарантии иностранных инвестиций в принимающей стране.

Международно-правовое регулирование складывается из межгосударственных соглашений. Оно осуществляется на двусторонней и многосторонней основе. Двусторонние международные соглашения о поощрении и защите иностранных инвестиций определяют статус иностранных инвестиций и взаимно предоставляют национальный режим принимающей страны для инвестиций друг друга. Эти соглашения содержат положения о защите инвестиций от политических рисков и порядок разрешения споров. В дополнение к двусторонним международным соглашениям многие капиталоэкспортирующие государства для поощрения вывоза капитала создали государственные системы страхования иностранных инвестиций своих граждан и юридических лиц.

Список использованной литературы

1. Статьи соглашения Международного валютного фонда приняты 22.07.1994 г. // Собрание законодательств, 2015

2. Вашингтонская конвенция 1965 г. «О разрешении инвестиционных споров между принимающими государствами и иностранными частными инвесторами»

3. Авдокшин Е.Ф. Учебное издание для бакалавров. Международные финансовые отношения // М.: Дашков и К., 2015;

4. Бочаров В.В., Леонтьев В.Е. Учебник для ВУЗов. Финансы // Спб.: Питер, 2015;

5. Васильев В.В. Учебное пособие. Государственное и муниципальное управление // М.: Дело и сервис, 2014;

6. Глобализация и национальные финансовые системы // М.: Весь мир, 2012;

7. Дмитриенко А.В. Учебное пособие. Финансовое право // М.: Дашков и К, 2015;

8. Зенкин И.В. Учебное пособие. Право Всемирной торговой организации // М.: международные отношения, 2014;

9. Искренко Э.В.. Учебно-методический комплекс. Международный бизнес // В.: ВолГУ, 2013;

10. Катасонов В.Ю. За кулисами международных финансов // М.: Кислород, 2015;

11. Кашкин С.Ю. Учебник для бакалавров. Право Европейского союза (ЕС) // М.: Проспект, 2014;

12. Кешнер М.В. Монография. Экономические санкции в международном праве. // М.: Проспект, 2015;

13. Международный валютный фонд. // М.: Книга по требованию, 2013;

14. Международные организации // М.: Книга по требованию, 2013;

15. Петрова Г.В. Учебник для ВУЗов. Международное финансовое право // М.: Юрайт-Издат, 2015;

16. Право международных организаций. Учебник // М.: РУДН, 2014;

17. Рой О.М. Учебное пособие для бакалавров и специалистов. Основы государственного и муниципального управления // Спб.: Питер, 2015;

18. Саввина О.В. Учебное пособие. Международные финансовые организации // М.: Наука и образование, 2014;

19. Сверидов О.Ю. Учебное пособие. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения // Р.: МаРт, 2015;

20. Сталкер П. Финансовый мир // М.: Книговек, 2014

21. Суэтин А.А. Учебное пособие. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения // М.:Феникс, 2014

22. Суэтин А.А. Учебное пособие. Международные валютно-финансовые отношения // М.: Кнорус, 2015;

23. Финансовй мир. Учебное пособие. Выпуск 5. // М.: Проспект, 2014;

24. Шамраев А.В. Учебное пособие. Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура. // М.: Кнорус, 2014;

25. Шумилов В.В. Учебное пособие. Международное финансовое право. // М.: Международные отношения, 2014.

Размещено на Allbest.ur